□ 금융상품판매전문업자의 자격을 법인으로 한정할 것인지, 개인도 허용할 것인지 여부에 대해서는 다음 두 가지 방안을 생각할 수 있음. 
― 〈제1안〉 일정한 자격요건의 충족을 전제로 개인과 법인에 차별을 두지 않는 방안. 
― 〈제2안〉 비전속(복수업종, 비독립)과 비전속(복수업종, 독립)은 일정한 요건을 충족하는 법인에 한정하는 방안. 
― 금융소비자보호법은 아래 조문에서 보는 바와 같이 금융상품판매업자와 금융상푼자문업자를 법인에 한정하지 않고 있음. 
□ 금융업을 영위하는 자 중 은행 및 이에 준하는 자에 대하여 특별한 진입규제를 요구할 것인지에 대해서도 검토가 필요함. 
― 은행 및 이에 준하는 자에 대해서는 특별한 진입규제를 요구할 필요가 없다고 판단. 
□ 변호사, 공인회계사 등 전문자격 소지자가 그 업무를 수행하는 과정에서 금융상품판매에 해당하는 행위를 할 경우에 대하여 특별한 진입규제를 요구할 것인지에 대해서도 검토가 필요하지만 특별한 진입규제를 요구할 필요가 없다고 판단.