- (c.1.7)고위험군
□ 국가위험평가(NRA)에 따르면, 현금서비스업자(MSB)관련 사업에 대해 고객확인제도(CDD) 적용 한도를 낮추어 적용범위를 확대하였고, 기업 고객에 대한 CDD 면제조항을 삭제하였음.
○ 그러나 보고기관들이 고위험으로 판단되는 위협에 대해서도 강화된 조치를 취하고 있는지는 확인하기 어려움.
□ 보고기관은 자금세탁(ML)/테러자금조성(TF)위험을 평가하고, 감독기관의 명령에 따라 추가적인 위험평가를 할 수 있음.
○ 감독기관은 NRA결과에 따라 보고기관에 추가적인 위험평가를 요구할 수 있음.
-(c.1.10)보고기관의 위험평가
□ 자금세탁방지 금융대책기구(FATF) 권고사항을 반영하여, 보고기관이 ML/TF위험을 주기적으로 (ongoingbasis)평가하도록 하고, 평가결과를 당국에 보고하도록 함.