3. 연구의 세부 내용 및 방법론
□ 국가적 위험도 평가의 4단계 절차에 따라 한국의 자금세탁/테러자금조달 위험도 평가를 수행
○ 국가적 위험도 평가는 ⑴자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 결과의 수집, ⑵위험의 확인, ⑶위험의 분석, ⑷위험의 평가의 과정을 통해 이루어짐
○ 주체별 및 분야별로 위협요인, 취약성 및 결과 등을 분석하되 최대한 객관적인 통계자료로 입증
○ 자금세탁방지 국제기구(FATF) Guidance(2013)에 따르면 위험평가 절차는 인식, 분석, 평가단계 등 3단계로 이루어지는데 첫 번째 인식 단계를 더 세분하여 ⑴ML/TF결과의 수집, ⑵위험의 확인으로 구분
[1] 자금세탁/테러자금조달 결과의 수집
○ ML/TF위험은 현실에는 자금세탁/테러자금조달 또는 중대범죄사건을 통해 실현되므로 사례와 통계를 통해 결과를 수집하되 FATF필수전제범죄를 모두 포함할 수 있도록 구성 
[2] 위험의 확인
○ 수집된 ML/TF 결과(사례와 통계)와 법집행 경험과 총체적 지식을 동원하여 위협리스트를 작성하고 이러한 위협이 발생하는 원인을 분석함으로써 취약점을 파악