□ 이에 자금세탁 행위 규제자는 지금까지 1단계인 배치 단계에 집중하여 주로 금융기관에게 문지기 책임을 부여하여 왔음
□ 하지만 자금세탁행위가 전문화ㆍ고도화됨에 따라 이를 방지하기 위해 금융기관 뿐 아니라 비금융전문직ㆍ사업자(Designated Non-Financial Businesses & Professions: DNFBP)의 역할이 점차 강조되기 시작하였음
○ 비금융전문직ㆍ사업자에는 변호사, 공증인, 회계사, 세무사, 귀금속상, 공인중개사, 카지노 사업자 업종이 포함되어 있음
- 범죄자들은 고가 자산들을 부의 상징으로 과시하기 좋아하며, 그들의 이러한 욕구를 지속하기 위하여 자신이 직접 불법재산을 세탁하여 계속적으로 세금이나 법적 규제를 피해가기도 하지만 이를 대신해 줄 자금세탁자를 찾기도 하는데 이 때 변호사와 같은 법률전문가가 관여하게 되는 경우가 많음
□ 자금세탁방지 국제기구(Financial Action Task Force on Money Laundering: FATF)는 예방조치의 일환으로서 비금융전문직ㆍ사업자의 자금세탁방지제도를 국제 기준으로서 요구하고 있음. 2019년 FATF 제4차 라운드 상호평가에서 핵심이 되는 제도는 비금융전문직ㆍ사업자의 자금세탁방지제도로서, 만약 한국이 이 제도를 도입하지 않는다면 국가신용등급의 하락으로 인하여 부정적인 경제적 효과가 예상되므로 이의 국내적 도입이 필요한 상황임