○ 뿐만 아니라 자금의 실소유자를 파악하기 위해 거래모니터링과 계좌재검토 등에 적지 않은 비용이 소요됨
― 비록 일정금액 이상의 계좌에 대해 집중적으로 노력을 집중한다고해도 업무가 자동화되기 어렵기 때문에 많은 인적자원이 소요됨
○ 특히 기업, 법인, 단체 등 고객이 대출고객이 아니라 수신고객일 경우 자세한 지배구조 및 소유구조를 밝히기를 꺼려 하므로 금융기관이 실소유자를 확인하기 위해 이러한 정보를 요구하는 데에는 한계가 있음