마.고위험 상황에 대한 통제
□ 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)들은 리스크중심 접근법을 통해 고위험이라고 판단한 고객에 대해서는 잠재적인 자금세탁/테러자금 리스크를 줄이기 위한 적절한 조치와 규제를 시행
□ 이 조치들 중 가장 중요한 것은 리스크 중심의 기준을 참고하여 활동의 변화를 감지하고 확인할 수 있도록 DNFBP및 관련 스태프들을 교육시키는 사항으로 이 조치 및 규제는 다음을 포함
○ DNFBP들에게 관련된 리스크와 자금세탁 방법에 대한 전반적인 교육훈련
○ 고위험 업무를 맡고 있는 DNFBP들과, 고위험 고객들에게 특정한 업무를 수행하는 DNFBP들의 인식을 증대시키기 위한 집중적인 교육(targeted training)
○ 고위험 상황에 대해서, 고객확인의무(CDD)의 레벨을 높이거나 EDD를 적용
○ 관계를 설립할 때, DNFBP들 사이의 단계적인/부가적인 검토 및 컨설팅
○ 제공된 서비스 및 고객과의 관계에 대해 자체적으로 정기적으로 검토하여 자금세탁/테러자금의 리스크가 증가했는지를 평가
○ 같은 조치 및 규제가 한 가지 이상의 리스크 평가기준에 사용될 수 있으며, DNFBP들이 각각의 리스크 평가기준에 대해 세부적인 규제 방법을 마련하지 않아도 됨.