□ 생명보험을 계약하고 일정기간 후에 프리미엄 지불금과 일치하는 인출(또는 중도해약)을 한 고객
□ 발행된 생명보험에 대해 1년 미만의 기간 동안 소액의 달러 프리미엄을 빈번하게 송금한 고객
- 신청자에게 다시 발행된 많은 소액의 달러 환불 수표를 현금으로 바꾸지 않고, 잘못된 송금 주소를 빌미로 수천달러의 전신송금으로 한꺼번에 환불해 주길 요청함.
- 예상했던 한도금액보다 더 많은 지불금을 보내고 결과적으로는 고객에게 다시 발행된 수표로 환불함.
□ 종신연금계좌와 관련 있는 계좌에 많은 달러를 입/출금한 고객
- 전신 송금 활동 중 일부는 외국 관할권(사법권)에 있는 연금 계좌와 관련이 있었음.
□ 다수의 상품 사이에서 자금을 이동시킨 고객
- 보험 상품을 계약하고 나서 단기간 후에 중도 해약이나 인출을 요청하고 이 자금을 같거나 다른 보험 발행자의 보험 상품을 계약하는데 사용함. □ 연금 또는 생명보험 상품으로부터 상당히 많은 중도 해약이나 인출을 한 고객
- 혐의거래보고자는 고객이 중도 해약이나 인출에 부과된 요금에 대해 거의 또는 전혀 걱정을 하는 내색이 없을 때 의심스러움을 발견함.
□ 다양한 보험회사의 여러 보험 상품에 돈을 예금한 고객