□ 국가적 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 위험도 평가는 국가의 ML/TF 위험 확인 및 이의 특성, 원천, 발생가능성 등의 분석을 통하여 위험의 감소･대응 정책을 수립･집행할 수 있는 기초를 제공하는 것
○ 위험(risk)은 자금세탁 또는 중대 범죄 등으로 실현되는데 주요 요소는 위협(threat), 취약성(vulnerability), 결과(consequence)이며 위험에 대응하여 자금세탁 방지(AML)/CFT정책을 수립하고 자원을 배분
○ 위협은 과거·현재·미래의 ML/TF관련활동을 말하며, 취약점은 정치적, 경제적, 사회적 제도상의 취약요인을 지칭하고, 결과는 ML/TF로 인해 야기된 충격과 손실을 말함
□ 이 연구는 위험기반접근법에 근거하여 한국의 자금세탁/테러자금조달 위험 분야를 분석하여 위협요인과 취약점 그리고 결과 등을 종합적으로 파악하고 이를 바탕으로 위험 분야에 대한 정책적인 대응방안을 모색
○ 주체별 및 분야별로 위협요인, 취약성 및 결과 등을 분석하되 최대한 객관적인 통계자료로 입증
○ 이를 위해 혐의거래보고서, 법원판결 기록 및 관련 부처, 기관의 다양한 자료를 활용