(3)비지속거래에 대한 고객확인이 현금거래에만 한정되어 있음.
□ 이는 권고사항 5의 5-2“고객주의의무가 요구될 때 중 수시거래”와 관련된 것인데 이와 관련된 미국의 리포트 내용은 아래와 같음.
□ 수시거래:은행보호법(BSA)는 금융기관에게 ˝당해 금융기관을 통해 이루어지는 미화 10,000불 이상의 모든 예금, 인출, 환거래 송금 등의 거래˝를 금융범죄집행국(FinCEN)에게 보고하도록 의무 지우고 있음.
□ 특정 금융수단 등의 구매 시:금융기관은 현금으로 미화 3,000불 이상의 모든 은행수표, 어음, cashier's check, 머니 오더 및 여행자수표 등의 판매 등을 기록하는 것은 물론 관련 신원확인정보 등의 기록을 보존해야 함.
○ 관련 계좌 소유인 확인 시에는 첫째, 서명카드 혹은 기 확인된 계좌소유인의 이름 및 주소 등이 기록된 당해 금융기관의 기록 또는 파일 등 또는 둘째, 뱅킹업계에서 통상적으로 용인하는 서류 혹은 검증방법 등을 통해 계좌소유인의 신원을 확인할 수 있음.
○ 만일 관련 금융수단의 매수인이 당해 금융기관에 예금계좌를 보유하고 있지 않을 경우 당해 금융기관은 증명서 혹은 뱅킹업계에서 통상적으로 용인하는 서류 혹은 검증방법 등을 통해 확인된 매수인의 이름, 주소, 주민등록번호(사회보장번호), 외국인등록번호, 생년월일 등을 기록해야 함.