기존 연구들은 은행대출 포트폴리오 집중화와 은행 위험과의 관계에 대해 명확한 결론에 도달하지 못하고 있다. 은행대출 포트폴리오 집중화가 은행의 위험을 증가시킨다는 연구(Bebcauk and Galindo, 2008; Rossi et al., 2009)가 있는 반면, 은행대출 포트폴리오 집중화가 은행의 위험을 증가시키지 않는다는 연구(Acharya et al., 2006; Winton, 1999)도 있다. 또한 은행 대출 포트폴리오집중화와 은행 위험 간에는 중립적 관계가 존재한다는 연구도 있다(Kamp etal, 2007; Beck and Jongbe, 2013). 따라서 은행대출 포트폴리오의 구성(집중도등)과 은행의 위험의 관계에 대해서는 명확한 결론을 추론하기 쉽지 않다.
본 연구를 통해 우리나라 은행들의 산업별 대출 포트폴리오 집중과 은행 위험의 관계를 추론해 볼 수 있을 것으로 기대한다. 본 연구는 서론에 이어 Ⅱ장에서는 관련 선행연구를 정리하며, Ⅲ장에서는 연구모형과 관련 현황 등을 소개한다. Ⅳ장에서는 본 연구의 분석결과를 제시하며, Ⅴ장에서는 본 연구의 결과를 요약하고 시사점을 정리한다.