3) 실명확인방법과 실명확인위탁
실명을 확인하는 방법에 관해서는 동법 시행령 제4조의2에서 개인의 경우와 법인 등의 경우를 구별해서 정하고 있다. 개인의 경우에는 원칙적으로 주민등록증 발급대상자는 주민등록증에 의하고 주민등록증 발급대상자가 아닌 자는 주민등록표 등본과 법정대리인의 가목의 증표 또는 실지명의의 확인이 가능한 증표ㆍ서류에 의하고 재외국민은 제3조제1호 단서에 따른 여권 또는 재외국민등록증에 의한다. 그리고 법인 등의 경우에는 사업자등록증이나 납세번호를 부여받은 문서 또는 그 사본에 의하고, 법인이 아닌 단체의 경우에는 해당 단체를 대표하는 자의 실지명의를 확인할 수 있는 증표ㆍ서류에 의한다. 그밖에 외국인의 경우에는 외국인등록증, 여권 또는 신분증에 의하고, 실지명의를 확인하기 곤란한 경우에는 관계 기관의 장의 확인서ㆍ증명서 등 금융위원회가 정하는 증표ㆍ서류에 의한다. 금융회사 등은 실명거래의 확인 업무를 다른 금융회사 등에 위탁할 수 있으며, 금융위원회는 제2항에 따른 확인 업무 위탁의 절차와 방법 등에 관하여 필요한 세부사항을 정하여 고시할 수 있다(시행령 제4조의2 3항). 동조는 2014년 11월에 신설된 조항으로서 실명거래의 확인 업무를 금융회사 등에 위탁할 수 있도록 하여 실무상 실명확인의 효율성, 비용절감 등을 기하고 있다.