(3)권고사항 7-8(R7-8)
□ 금융회사가 질문지나 계약서에만 의존하게 하기보다 요청 기관의 사업성격, 평판, 감독의 질, 자금세탁 및 테러자금조달 관련 조사나 규제의 대상 인지 등을 충분히 파악하기 위해 요청 기관에 대한 독립적 조사를 수행할 것을 지시해야 한다고 권고
○ 또한 금융회사는 현지실사 등을 통해 필요할 경우 요청기관의 AML/CFT 제도를 독립적으로 평가하고 그 제도가 적절하고 효과적인지에 대해서도 확인
○ 환계약 체결 전 고위 경영진의 승인을 받고 각 기관의 책임을 문서화 
○ 한국에서 지불계좌 사용은 일반적인 것 같지 않은 듯하나, 이는 법에 의해 금지되거나 적절한 고객확인의무(CDD)가 수행되고 금융회사가 관련 정보를 공유할 수 있도록 이에 대한 법적 의무사항을 마련해야 한다고 권고
□ 전자뱅킹 및 기타 신기술을 통한 비대면 거래의 위험을 효과적으로 관리하고 있다고 평가
○ 모든 전자 금융 상품 및 서비스를 대면 신원확인을 통해 금융회사가 체결한 기존의 거래관계(계좌)에 기반을 두도록 요구
○ 금융회사가 자금세탁 및 테러자금조달 목적으로 발전된 기술을 사용하는 것을 막기 위한 정책과 절차를 마련해야 한다는 명시적 규정은 부재