3) 자본도피, 탈세, 불법자금세탁 방지
외환자유화조치에 따라 파생될 수 있는 불법자금의 유출입을 방지하고 금융거래를 이용한 불법자금의 세탁행위를 차단하는 한편 UN, OECD 등 국제기구의 자금세탁방지제도 강화노력에 동참하기 위하여 재정경제부 소속으로 2001. 11월 금융정보분석원(KoFIU: Korea Financial Intelligence Unit)을 설치하였다. 금융정보분석원에서는 금융기관이 보고한 자금세탁 혐의거래 정보 및 고액현금거래 정보, 외국 FIU로부터 제공받은 정보 및 외국환거래 정보 등을 정리·분석한 후 조사·수사가 필요한 경우 검찰청, 경찰청, 국세청, 관세청, 금융위원회, 중앙선관위 등 법집행기관에 제공한다. 자금세탁 방지 관련 금융기관의 보고의무는 다음 세 가지로 구성되어 있다. 첫째, 혐의거래 보고(STR; Suspicious Transaction Report)인데 금융기관은 불법재산 또는 자금세탁행위로 의심스러운 거래 중 외화표시 외국환거래 미화 1만달러 상당액, 원화거래 2천만원 이상인 경우 금융정보분석원에 보고하여야 한다. 둘째, 고액현금거래보고(CTR; Currency Transaction Report)로서 동일 금융기관에서 동일자 동일인 기준 2천만원 이상의 현금(외화 제외)을 지급하거나 영수한 경우에는 금융기관은 금융정보분석원에 보고하여야 한다. 또한 금융기관은 고객주의의무(CDD; Customer Due Diligence)가 있어 고객이 계좌를 신규개설하거나 2천만원 이상 일회성 거래를 하고자 하는 경우 고객 신원사항을 확인하여야 하며 자금세탁행위를 할 우려가 있다고 판단되는 경우 고객 신원사항을 확인하고 실제 당사자가 맞는지 및 금융거래목적을 확인하여야 한다.