□ 한편, 향후 자금세탁(ML)관련 취약성이 될 가능성이 있는 요인은 아래와 같음.
○ 고객확인제도가 엄격해짐에 따라 오히려 풍선효과에 의해 현금을 활용한 ML이 더 큰 위협요인이 될 수 있음.
○ 신원도용(identity thefts)은 AML관련 정책적 노력들을 수포로 돌아가게 할 수 있으므로 특히 주의해야 함.
○ 분실 신분증(여권 또는 운전면허증 등)을 통한 신원도용이 점차 빈번해지고 있음.
○ 또한 자금세탁 범죄자들이 합법적인 개명 절차를 거쳐 새로운 이름을 사용하는 사례도 발견
○ 금융관련 또는 범죄관련 신기술은 보통 공공부문(정부)보다 민간부문에서 빠르게 받아들임.
○ 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)의 기준이 상대적으로 낮은 국가도 있는 바, 지속적으로 진행되는 금융 국제화도 위험요인
○ ML/테러자금조성(TF)에 대한 정보력의 갭이 심화되고 있음(특히 지하경제의 발전 등을 의미).
□ ML에 대응하는 뉴질랜드 정부 전략은 아래와 같음.
○ 경찰에서는 금융범죄부서(Financial Crime Group)를 최근 설치하고 그 안에 FIU와 ARU(Asset Recovery Unit)를 구성
○ FIU 역할이 확대되는 가운데, 동 국가위험평가(NRA) 보고서와 NQTR(New Quarterly Typology Report)작성을 담당하는 한편, 해외 감독당국과의 모니터링 정보도 공유
○ 형사기소가 이루어지지 않더라도, 자금세탁과의 연관성이 충분하게 입증되면 범죄수익 압수가 가능하도록 법적 절차 마련