나. 위법행위에 입각한 의심스러운 지표
□ 본 절에 정리된 지표는 자금세탁 위법행위, 내부자거래, 시장조작, 다른 형태의 증권사기에 대한 위법행위와 같은 자금세탁방지국제기구(FATF)의 “지정된 위법행위 분류”에 해당되는 활동에 연관이 있는지 평가하는데 적절함.
1) 내부자 거래
- 고객이 증권 가격에 영향을 주는 뉴스가 나오기 바로 전 많은 양의 증권이나 옵션을 사거나 파는 경우
- 고객이 증권 발행자의 가족이거나 지인인 경우
- 고객의 거래 패턴으로 봤을 때 내부적인 정보를 가지고 있는 것으로 보여지는 경우
2) 투기적 저가주를 포함한 시장조작
- 고객이 미리 계획된 또는 다른 경쟁력 없는 증권 거래(저가 혹은 비유동적인 증권의 공매매 또는 워시 트레이드(wash trade))에 연관된 경우
- 분명치 않은 관계를 가진 거래 상대자 간의 증권 또는 펀드의 이동
- 증권거래가 여러 관할 구역을 넘나들며 발생하고, 특히 위험이 높은 곳에서 빈번한 경우
- 두 개 혹은 그 이상의 관계없는 계좌에서 비유동적이고 저가인 증권들이 갑작스럽게 그리고 동시에 거래되는 경우.
- 고객이 분명한 이유가 없이 관계없는 계좌 사이에서 증권들을 저널링 하는 경우
- 고객이 실질상으로 같은 소유자들(수령인)을 가진 다수의 계좌를 동시에 열거나 뚜렷한 이유 없이 이해 당사자들을 통제(조정)하는 경우
- 구조적으로 같거나 연관이 있는 당사자들 사이에서 한 쪽은 손실을, 한쪽은 이익을 얻기 위한 거래를 하는 경우
- 한 쪽 거래자가 비싸게 증권을 사고 또 다른 곳에 상당한 손실을 감수하고 파는 거래를 하는 경우
- 고객이 증권회사에 많은 양의 물리적 증권(물리적 실체가 있는 증권)들을 예금한 경우
- 실제 증권들이 계좌와 다른 이름으로 되어 있는 경우