□ 과거에는 은행에 대한 이슈들이 많았던 반면, 이 분야는 거래를 기반으로 하여 자금이 비은행 금융기관으로 이동할 수도 있기 때문에 이에 대한 주의가 필요
- 특히 거래 기반 자금세탁을 국경간 전신송금에 주의해야하는데, 같은 상품에 대해 다수의 지불을 하면서 그 이상 또는 이하의 송장을 작성 하거나 다양한 금융기관을 통해 몇 개의 송장을 보내는 등의 방법으로 발생할 수 있음.
□ 금융기관을 통한 거래 유형의 검증은 효과적인 혐의거래보고 프로그램이 시행될 수 있도록 도와줌.
- 특히 모든 주식, 채권, 각종 증권의 매수, 매도 또는 다른 지불, 이체, 인수 등 일반적으로 더 많은 종류의 거래가 요구불 예금 계좌 보다는 중개계좌에서 발생되기 때문에 이에 대한 모니터링이 필요
- 금융기관은 거래유형의 정기적 모니터링을 통해 아래 항목을 확인해야함.
∘ 준비 되어 있는 의심스러운 행동 감지 시스템 또는 처리 과정이 각 연관된 사업 라인 간에 거래 유형에 의해 발생할 수 있는 위험을 설명 하는가?
∘ 이 외에 추가적인 의심스러운 행동 감지 조치(대책)가 필요한가?
- 증권 중개와 관련된 거래유형은 빈번하게 변화하기 때문에 거래 간 혐의 거래의 분석과 혐의거래 공유가 필요
□ 또한 자금세탁 담당 공무원이나 인력이 기업 내 조직적인 구조에 충분히조화되는 것도 효과적인 혐의거래보고 프로그램이 시행에 도움이 됨.
□ 최근 시장 붕괴는 자금세탁의 위험성을 증가시켰지만 혐의거래보고 등 초기 단계에서 이러한 변화를 반영한 엄격하고 유연한 감시 프로그램을 활용한다면 예방에 효과적일 것임.