1. 개인의 경우
가. 주민등록증 발급대상자는 주민등록증. 다만, 주민등록증에 의하여 확인하는 것이 곤란한 경우에는 국가기관, 지방자치단체 또는 「교육기본법」에 따른 학교의 장이 발급한 것으로서 실지명의의 확인이 가능한 증표 또는 주민등록표 등본과 신분을 증명할 수 있는 증표에 의하여 확인한다.
나. 주민등록증 발급대상자가 아닌 자는 주민등록표 등본과 법정대리인의 가목의 증표 또는 실지명의의 확인이 가능한 증표·서류
다. 재외국민은 제3조제1호 단서에 따른 여권 또는 재외국민등록증
2. 법인의 경우: 제3조제2호에 따른 사업자등록증이나 납세번호를 부여받은 문서 또는 그 사본
3. 법인이 아닌 단체의 경우: 제3조제3호에 따른 해당 단체를 대표하는 자의 실지명의를 확인할 수 있는 제1호의 증표·서류. 다만, 제3조제3호 단서에 따른 단체는 고유번호 또는 납세번호를 부여받은 문서나 그 사본에 의하여 확인한다.
4. 외국인의 경우: 제3조제4호에 따른 외국인등록증, 여권 또는 신분증
5. 제1호부터 제4호까지의 규정에 따라 실지명의를 확인하기 곤란한 경우: 관계기관의 장의 확인서·증명서 등 금융위원회가 정하는 증표·서류
따라서 아래와 같은 실명확인방법을 시행령 제4의 2에 포함시킬 필요가 있다.
시행령 :“(전자식 실명확인방법) 은행 및 기타 전자금융업자는 전자식으로 실명확인을 할 수 있는데, 고객의 공인인증서와 시행규칙에서 정하는 본인확인방법을 이용하여 고객의 신규계좌를 개설할 수 있다.”
시행규칙 :“시행령상의 본인확인방법이란 금융실명제법상 주민등록표 등의 실명확인서류의 사진을 전자적으로 확인하는 방법을 의미한다.”