가.국가/지정학적 리스크
□ 주무관청/SRO/특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)들 사이에서, 특정 국가 혹은 특정 지역(그 법률전문가들이 활동하고 있는 국가들을 포함)이 더 큰 리스크를 가지고 있는지는 아직 합의되지 않은 상태
○ 다른 리스크 요소들과 함께, 국가 리스크는 잠재적인 자금세탁/테러자금조달 리스크에 관한 유용한 정보를 제공
○ 자금세탁/테러자금 조달 리스크는 대부분의 근원(고객의 거주지, 거래 지역, 자금의 출처 등)에서 발생할 잠재성을 보유
□ 고위험의 국가들의 예로는 다음 유형을 지적
○ UN 등 국제기구로부터 제재, 엠바고, 그 외 비슷한 조치들을 받은 국가들로서, 제재를 가한 기관의 지위와 그 조치의 성격 때문에 법률전문가들의 고려 대상이 될 수 있음
○ AML/CFT법률, 규제, 그외 조치들이 전반적으로 미비하다고 확인된 국가들