□ 셋째, 온라인 대출 중개 기관을 운영함에 있어서 다음과 같은 사항에 대한 서비스를 제공해야 함을 의무화함.
(1) 법, 규정 및 계약 조항에 따라 투자자 및 차입자에게 신용 등급,재무 컨설팅, 온라인 분쟁 해결, 투자자와 차입자 연결 서비스를 제공해야 함.
그리고 이와 관련하여 대출 정보를 수집, 검토하고, 어떤 정보를 선택하고 차별화시킬 것인지 등을 결정한 후 이를 온라인상에 공개하는 서비스도 제공하여야 함.
(2) 투자자와 차입자의 자격 조건, 투자자 및 차입자 정보의 진위 여부, 자금을 필요로 하는 프로젝트의 진위성 및 합법성 등에 대해 필요한 조사를 수행해야 함.
(3) 사기행위를 방지하지 위한 조취를 취하여 투자자의 이익에 해가 되는 사기 행위를 발견하면 빠른 시일 내에 이를 공개함과 동시에 관련 온라인 대출을 종료시켜야 함.
(4) 온라인 대출에 대한 정보를 지속적으로 대중화하고 위험성에 대한 교육을 제공해야 함.
* 교육을 통해 투자자가 소액 및 분산 방식으로 온라인 대출에 참여할 수 있도록 안내하며, 대출 행위와 관련하여 투자자가 위험을 충분히 인식하도록 해야 함.
(5) 법, 규정 및 온라인 대출 규제 조항에 따라 관련 정보를 보고하고, 온라인 대출의 신용 정보 및 채무 정보를 관련 통계 부서에 제출하고 등록하여야 함.
(6) 투자자와 차입자의 자료 및 거래 정보를 보관해야 하고, 이러한 정보를 삭제하거나 위조하지 않으며, 투자자와 차입자의 기본 정보 및 거래 정보를 불법적으로 거래하거나 공개하는 것을 금지 함.
(7) 고객의 신원확인, 의심스러운 거래 보고, 고객의 신상 정보 및 거래 기록 보존, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 등의 의무를 수행해야 함.
(8) 불법 및 범죄와 관련된 금융 활동의 예방, 조사 및 처리와 관련된 업무를 효과적으로 수행할 수 있도록 관련 부서를 지원해야 함.
(9) 인터넷 정보 컨텐츠와 네트워크 및 정보 보호 관련 업무를 관련 요구사항에 따라 효과적으로 수행하여야 함.