□ (대부업자, Moneylenders)싱가포르의 대부업자 수는 2008년부터 급격히 성장하여 2012년 209명에 달하고, 2008년-2012년 연평균 대출금액은 3억5천만 달러에 이르며, 2012년 26.4만건의 거래가 발생하였음.
○ 대부업 대출 한도는 평균 1,500만원에 불과하고 법적 제한을 받기 때문에 자금세탁(ML) 위험수준이 높지는 않으나  불법대부업(UML)의 경우는 다름.
○ 외국인의 대부업 이용율은 10% 수준으로 낮으며, 테러자금조성(TF)에 이용될 가능성도 낮음.
○ 2009년 도입된 money lenders rules(PMFTF, Prevention of Money Launderingand Financingof Terrorism)는 대부업자의 CDD 수행 및 의심거래보고서(STRs)의 작성도 요구하고 있고, CFT를 위해 고객명단과 UN의 테러리스트 및 조직 명단의 비교 확인도 의무화하고 있으며, 인허가 시 PMFTR과 기타 대부업 관련법에 대한 숙지도 필요함.