필수고객정보
고객확인프로그램(CIP)는 각 고객으로부터 반드시 얻어야 하는 신원정보를 자세히 설명하는 계좌개설절차를 포함하고 있어야 한다. 은행은 계좌개설 전에 최소한 다음의 신원정보를 각 고객으로부터 얻어야 한다.
• 이름
• 생년월일
• 주소
• 신원식별번호
위험평가에 기초하여 은행은 특정고객이나 상품에 대해서 위의 정보에 추가로 신원정보를 요구해야 한다.