서류를 통한 검증
서류를 통해 고객의 신원을 검증하는 은행은 반드시 최소한의 수용가능한 서류를 적시한 절차를 가지고 있어야 한다. 고객확인프로그램(CIP) 규칙에는 1차적인 신원정보라고 고려되어 왔던 서류의 종류의 예가 포함되어 있다.
그 규칙에는 은행이, 정부가 발급한 기간이 만료되지 않은 신원증빙서류를 검토해야 한다는 연방은행감독기구의 기대가 담겨져 있다. 이러한 절차에는 반드시 고객의 국적, 거주지, 사진 또는 여권 또는 운전면허증 등 기타 증빙서류가 포함되어 있어야 한다. 그러나 만약 은행이 고객의 진정한 신원을 안다고 합리적으로 믿을 수 있다면, 여타 다른 서류도 포함될 수 있다. 그럼에도 불구하고 위조와 비정상적으로 얻어진 서류가 많기 때문에, 은행은 자신이 고객의 진정한 신원을 안다고 합리적으로 믿을 수 있음을 확인하기 위해 1개 이상의 서류를 검토하도록 권고해야 한다.
기업, 파트너쉽, 신탁회사 등과 같이, 개인이 아닌 단체의 경우 은행은 단체의 법적 존재를 보여주는 서류, 예를 들면 기업의 인증된 서류, 기간이 만료되지 않은 정부가 발급한 영업면허증, 파트너쉽 협약, 신탁회사의 정관 등을 획득해야 한다.