□ (보험중개사, Insurance Brokers) 다이렉트 보험 및 재보험 중개사(IBs)는 보험법 적용을 받으며, 보험법(IA)section 35ZN에 명시된 회사로, 2012년 말 기준 65개의 IBs가 등록되어 있음.
○ 명시되지 않은 회사인 Exempt IBs는 추가 조항에 따라 위험평가가 이루어짐.
○ IBs는 일반 보험사 또는 재보험사의 대리 역할을 하기 때문에 자금세탁(ML) 위험 수준은 상당히 낮음.
○ IBs는 외국 고객들도 다수 포함되지만 실제 위험수준이 높은 고객에의 노출이 제한되기 때문에 테러자금조성(TF) 위험수준은 낮음.
○ CFT 감독을 위해 IBs는 STRO에 거래 모니터링 및 의심거래보고서(STRs)를 즉시 제출하며, CFT감독과 규제 준수를 인지하고 있음.