(4)싱가포르 자금세탁(ML)/테러자금조성(TF) National Risk Assessment(2013)
□ 싱가포르의 국가위험평가(NRA)는 ML/TF위험 관리를 위해 범정부차원에서 이루어지며, ML/TF방지를 위해 설립된 운영위원회(Steering Committee)에 의해 작성됨.
○ 동 Steering Committee는 1999년 설립되었으며, 내무부(Ministryof Home Affairs, MHA) 및 재무부(Ministryof Finance, MOF), 통화감독기관(Monetary Authorityof Singapore, MAS)등 15개 부처가 참여함.
○ NRA는 국가위험평가를 위한 지침서(FATF Guidance)(2013)에 따라 작성됨.
○ NRA 작성에 있어, 싱가포르는 금융기관과 비금융기관을 모두 포함하는 등 대상 범위를 다양하게 설정하여 종합적으로 분석하고 있으며, 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)를 위해 정부 부처 간 협조 뿐 아니라 민간 기업 및 전문가의 참여도 이루어지며, 다양한 정보의 수집을 위해 평가 과정에 산업 설문조사 등도 이루어짐.
□ 싱가포르는 AML/CFT를 위한 규제와 감독제도 등이 비교적 잘 갖추어져 있으며, ML/TF에 대한 인식도 상당 수준 이루어지고 있어 개방적인 경제구조에도 불구하고 ML/TF위험은 전반적으로 낮은 수준을 보인다고 자평