□ 본 절에서는 자금세탁 관련한 증권산업에서의 의심스러운 지표들을 소개함.
1) 고객주의의무
- 증권회사로 제출된 신분확인 서류가 기존에 제출한 다른 서류와 비교하여 일관적이지 않거나, 즉시 확인이 어려운 고객.
- 계좌 개설시 직업이나 이전 금융거래와 같은 정보를 제공하기 거부하는 고객
- 사업체 위치, 법인대표나 책임자, 이전의 금융 거래, 계좌활동, 사업의 목적 등의 완전한 정보를 증권회사에 제공하기 꺼리는 고객
- 조세피난처 또는 위험이 높은 지역(예〉 마약제조 구역) 등이 주소지로 되어 있는 고객
- 증권회사 직원을 만나기를 꺼리거나 더 많은 정보 제공을 요구했을 때 방어적으로 숨기려는 경향이 있거나 얼버무리는 고객
- 자금의 합당한 출처를 확인하기를 거부하거나 증권회사에 오해를 불러 일으킬 수 있는 잘못된 정보를 제공하는 고객
- 자금 서비스 사업과 빈번한 거래가 있는 고객
- 개인 또는 법인 고객의 배경이 의심스럽거나 사업 활동을 통한 결과(수익)가 만족스럽지 않은 고객
- 회사의 서비스 또는 위치(고객의 지역사회 기반이 부족해 보이거나 회사 이용 방식이 상식을 벗어남)의 사용 용도가 분명하지 않은 고객
- 법인 고객의 경우 개설된 계좌의 수혜자와 관련된 정보를 제공하지 않거나 오해의 소지가 있고 대체로 정확하지 않은 정보를 제공하는 고객
- 고객의 주소가 관련이 있어 보이지 않은 다수의 다른 계좌와 연관된 경우
- 고객이 전문금융상담가를 교체하거나 다수의 회사와 은행을 이용한 이력이 있음. 이 지표는 고객이 다수의 관할구역에 위치한 회사들을 사용하였을 때 나타날 가능성이 높음.
- 극심한 재정난을 경험한 것으로 알려진 고객