다. 해외사례
1) 미국
□ 펀드 제조업자가 아닌 자가 펀드 혹은 투자성 보험상품을 판매하기 위해서는 증권거래법(Securities Exchange Act of 1934)에 의거하여 브로커-딜러(broker-dealer) 라이센스를 받아야 함
○ 증권업협회(Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)가 제공하는 연수, 경력 자격증기준을 충족하지 못한 자를 증권회사가 판매인력으로 활용하는 것을 금지(증권거래소법 제15A(g)(3)(B))
- 증권판매를 담당하는 자들은 Series 7이라고 하는 증권업협회의 종합자격시험을 통과하거나, 각각의 상품유형별로 세분화된 시험을 통과하여 자격증을 구비하여야 함.
- 펀드판매(변액보험포함)를 담당하는 자(Investment Company/Variable Contracts Representative)의 경우 시리즈 6 시험을 통과하여야 함.
○ 파생상품/일반상품업무를 판매하고자 하는 자에 대해서는 자율규제기관인 NFA에 futures representative 또는 commodity representative로서 등록
- 파생상품을 판매하고자 하는 자(Futures introducing broker)는 NCFE(National Commodity Futures Examination)에서 주관하는 series 3 시험을 합격해야 함
□ 또한, 해당 상품의 판매와 관련하여 자문 서비스를 제공하기 위해서는 투자자문업법(Investment Advisor Act of 1940)에 의한 투자자문업자(Investment Advisor) 라이센스를 취득해야 함
○ 투자자문업자의 자격의 경우 연방차원에서는 시험을 요구하고 있지 않으나, 주법상 시험을 요구하는 경우가 많음.
- 일반적으로 각 주들은 투자자문업을 영위하는 자에 대해서는 Series 64 NASAA의 Investment Advisors시험을 통과할 것을 요구하고 있음.
- 투자자문업을 하는 자의 경우 펀드규모가 25백만달러 이상인 경우에는 증권관리위원회(SEC)에 등록하여야 하며, 그 이하인 경우에는 영업을 하는 주 증권위원회에 등록할 것을 요구