― 상품별로 ‘표준 적합성평가서양식’을 마련하여 금융상품판매업자등의 부담을 최소화
· 협회에서 표준 적합성평가서 양식을 샘플로 제공
· 그 외 현행 표준투자권유준칙에서 제시하는 “상담보고서” 방식을 보완하여 의무화하는 방안도 활용 가능
· 예컨대 적합성평가서를 작성하는 경우 (i)회사는 현재 사용하고 있는 투자성향점수화(scoring)방식이던 추출(Factor-out방식) 혹은 이들 두가지방식의 혼합을 통해 투자성향을 파악하고 그 성향에 부합하는 유형의 상품군을 결정한 다음, 투자자의 특정한 투자목적과 수요와 부합한 상품에 적합한 상품을 순차적으로 추출하고 (ii)그 이유를 부기하는 방식으로 보고서를 작성할 수 있을 것임
· 즉 현재 사용하고 있는 투자자성향 확인서류(p.1) + 적합성 판단 이유를 부기한 별도 페이지(p.2)를 작성하게 하는 것으로 종전실무를 보완하여 이용이 가능할 것임
· 이 경우 현재 표준투자권유준칙에서 제시한 상담보고서 서식(부록 참고)을 수정하여 사용가능
· 다만, 이러한 절차를 위해서는 먼저 상담투자자성향 파악 방법 및 성향에 따른 투자권유 방법에 대해서는 회사 내부 방침(각 설문항목에 대한 답변에 대응하여 적합하지 않은 상품유형을 정하는 등)을 정하도록 할 필요가 있음