6. 제6단계 : 고객 상황의 모니터링
마지막으로 재무설계 프로세스의 제6단계는 모니터링 단계로 수립된 계획안이 장기간에 걸쳐서 효과를 거두려면 정기적인 점검이 필요하다. 이를 위해 고객의 자료들과 파일들을 정기적으로 모니터할 수 있는 시스템과 프로그램을 갖추고 효과적으로 점검을 할 수 있는 방안을 강구해야 한다. 물론 이 과정에서도 고객과 각자 할 일과 해야 할 책임한계를 미리 결정하고 진행하는 것이 바람직하다.
이 단계에서 중요한 일은 투자 상품의 성과 점검, 세법이나 금융관련 규정 개정, 경기동향 등 전반적인 상황과 변화를 수시로 점검하는 일이다. 그리고 새로 나온 금융상품과 전략들을 검토하여 세워진 플랜과 어떻게 차이가 있는지, 수정할 필요가 있는지를 파악해야 한다. 또한 고객과 정기적인 면담을 통해 권고안이 어떻게 실시되고 있는지 알려주고, 고객의 목표에 따라 변경해야 할 것이 있는지 함께 재점검해야 한다.
이밖에도 고객의 건강상태, 소득, 다른 개인적 상황 변화를 정기적으로 점검한다. 개인의 신상변화, 재무상태 변동 등은 중요한 요인이다. 만일 고객의 신상변화나 다른 여러 가지 변화로 인해서 플랜에 대한 수정이 불가피할 경우에 초기 단계로 돌아가서 목표를 재점검하고 필요한 자료들을 다시 모아 고객의 새로운 요구 조건에 맞도록 대안을 수정 변경하여야 한다.