5)영업행위규제
□ 영업행위규제는 금융회사와 금융소비자간에 이루어지는 모든 구매권유-계약체결-계약이행의 모든 과정에 금융회사가 준수해야 하는 영업상의 규칙을 말함. 
□ 영업행위규제는 기본적으로 영업상 반드시 준수해야 하는 사항과 반드시 금지되는 사항으로 구성되어 있음. 
― 따라서 영업행위규제를 네거티브방식으로 전환한다는 것은 영업상 반드시 준수해야 할 사항을 규정하는 대신에 금지되는 사항만 규정하는 방식으로의 전환을 의미하는 것으로 이해됨. 
□ 영업행위규제 분야에서 네거티브방식은 종래의 규정중심규제(rule-based regulation)위주로 구성되어 있던 것을 원칙중심규제(principles-based regulation)적 요소가 포함된 방식을 의미하는 것으로 이해됨.