(이해상충방지)
□ 이해상충의 파악·평가·관리 (제20조)
○ 금융지주회사등은 이해상충 발생 우려가 있는 업무를 담당하는 임직원이 고객과 금융지주회사등 사이 또는 고객과 고객 사이 이해상충의 관계를 파악할 수 있도록 교육을 실시하거나 지침을 제공해야 함.
○ 금융지주회사등의 임직원은 수행하고 있는 업무가 고객과 금융지주회사등 사이 또는 고객과 고객 사이 이해상충의 관계가 있는 지를 평가해야 하며 이 경우 고객보호를 최우선으로 감안해야 함.
○ 금융지주회사등의 임직원은 제2항에 평가 결과에 따라 이해상충유무를 고지하거나 이해상충 가능성을 최대한 낮출 수 있는 조치를 취한 후 업무를 수행하여야 하며, 이해상충이 발생할 가능성을 낮추는 것이 곤란하다고 판단되는 경우에는 이러한 사실을 고객에게 통지하고 해당 업무를 계속해서는 안됨.
○ 금융지주회사등의 임직원은 제3항에 따른 조치나 통지를 하고자하는 경우 소속 회사의 준법감시인과 협의해야 하며 다만, 업무 처리절차상 신속하게 조치를 취해야 하는 경우에는 필요한 조치를 취한 후 그 조치사실을 준법감시인에게 통보할 수 있음.