(4)고위험 범주의 고객에 해당하는 가이드라인을 작성하거나 실사의무를 강화할 필요가 없음.
□ 금융기관들은 리스크에 따라 고객유형을 분류하지 않고 모든 고객에게 동일한 고객주의의무(CDD)를 적용해야 함.
○ 금융기관들은 고위험 범주에 속하는 고객·거래관계 또는 거래에 대해 강화된 실사를 수행할 의무가 없음.
○ 물론, 고위험 범주에 속하지 않는 특정 고객·거래관계 또는 거래에 대해서 축약 또는 간소화된 실사를 수행해서도 안 됨.
○ 새로운 LVT/혐의거래보고(STR) 규칙에 고위험 범주의 고객에 대한 보고의무를 도입했으나, CDD의 강화를 요구하고 있지는 않음.
(5)CDD 의무를 이행하지 못하였을 경우, 혐의거래보고를 작성하도록 요구되지 않음.
□ 금융기관이 거래관계를 중단시켜야 할 명시적 의무가 없음.
○ 현재 은행만 “기타 혐의거래”가 파악되었을 때 STR의 규격화된 문서에 보고해야 하지만, 혐의거래에 대한 상세한 보고까지 할 필요는 없음.
○ 새로운 LVT/STR 규칙은 보다 넓은 금융기관까지 일반적인 의무를 확대하고자 하고 있으나, 여전히 CDD의무사항이 완료되지 않는 혐의거래에 대해 보고해야 하는 명시적 의무는 없음.