제 3절 EU 지침
○ 2005년 9월 20일 유럽연합이사회는 개정된 FATF 40개 권고안 및 9개 특별권고안의 이행을 강화하기 위한 제3차 자금세탁방지 지침(Directive)을 공식 채택하였음.
― 유럽의회는 2005년 5월 26일 동 지침을 승인한 바가 있으며, 2005년 초부터 유럽의회, 유럽연합이사회, 그리고 EC 간 동 지침에 대한 논의가 계속되어 왔었음
○ 3차 지침(Directive)은 현재 자금세탁방지의무를 지니고 있는 독립적인 법률전문직 종사자나 신탁 및 회사서비스전문업체, 부동산중개업자, 카지노업자, 회계사 등으로 하여금 테러자금조달의혹이 있는 거래의 보고, 사업관계나 거래에 있어 실소유자 확인, 그리고 위험에 근거한 고객확인절차를 도입하도록 하고 있음
― 동 지침은 일회성 및 다중거래를 모두 포함하여 1,500유로(USD20,127) 이상의 상품을 현금으로 거래한 경우에도 적용되며 EU회원국들은 2007년까지 이를 도입할 예정임.