▶준법감시조직
8.5 감독당국은 보험사가 ①법·규제·감독상의 의무사항을 준수하고, ②관련 내부 정책을 모니터링 하는 등 준법감시 문화를 촉진·유지하는 것을 지원할 수 있도록 효과적인 준법감시조직을 구축하도록 의무화해야 한다.
8.5.1 준법감시조직은 단순히 법·규제·감독상의 요건을 준수하는지 감시하는 것 이외에도 여러 가지 역할을 수행한다. 내부 정책의 준수 및 보험사 내부의 준법감시 문화 촉진·유지도 마찬가지로 중요한 역할이다.
8.5.2 준법감시는 조직의 상부에서부터 시작한다. 보험사 전사적으로 정직과 도덕성의 기준을 설정하고, 정직과 도덕성을 강조하는 효과적인 기업문화를 만들어내는 것은 궁극적으로 이사회의 책임이다. 이에 따라 보험사에 적용되는 모든 법·규제·감독요건·내부 정책을 준수하면서 보험사를 윤리적이고 책임감 있게 경영하겠다는 보험사의 의지를 입증하는 일환으로 행동강령이나 여타 적절한 메커니즘을 마련해야 한다.
8.5.3 이러한 의지의 일환으로 보험사는 보험사내 적합한 조직적 위상 및 충분한 자원이 확보되고, 적절한 권한 및 인력을 갖춘 강력한 준법감시조직을 구축해야 한다. 일부 보험사(특히 대형 보험사 및 복잡한 구조의 보험사)는 최고준법감시책임자(COO)를 둔다.