(2) 진입규제 및 영업행위 규제
진입규제로서 온라인투자연계금융업을 하기 위해서는 금융위원회에 등록해야 하고, 등록을 위한 자본금 요건은 5억원 이상으로서 연계대출 규모 등을 고려하여 대통령령으로 정하도록 하였다(제5조).
주요 영업행위 규제로서는 ｢대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률｣에 따른 최고금리(24%) 이하에서 이자를 받도록 하면서, 차입자로부터 연계금융업자가 받는 수수료를 금리 계산에 포함하도록 하였고(제11조), 대주주 등에 대한 연계대출이나, 투자와 대출의 만기 불일치 등을 금지하였다(제12조제1항 및 제7항).