□ 인가기업과 인가기업에 테스트를 의뢰하는 기술기업(technologyfirms)의 경우 규제확실성을 제공하기 위해 비조치의견서, 개별지도(individualguidance), 특례적용(waiver) 등을 실시할 예정
◦ (비조치의견서) 테스트가 영국 금융감독청(FCA)의 목적과 규정에 위배되지 않을 경우 테스트와 관련하여 사후적으로 관리·감독을 실시하지 않을 것이라는 비조치의견서(no enforcement action letter) 발급
- FCA는 테스트를 중단시킬 권한을 보유하며 비조치의견서는 발급부터 테스트 종료 또는 FCA가 중단시키는 시점까지 유효
- 비조치의견서 효력과 관련하여 미국 금융소비자보호청(the US Consumer Financial Protection Bureau)도 이와 유사하게 적용
◦ (개별지도) 테스트 수행 기업에 대해 개별적으로 테스트에 적용되는 규제를 어떻게 해석하여야 하는 지에 대한 지침서(individual guidance)를 발급
- 이를 통해 FCA는 당해 기업이 동 지침서를 준수할 경우 법적 조치를 실시하지 않을 것이라는 규제확실성을 제공
◦ (특례적용) FCA 권한내의 규제와 관련하여 일정 조건을 충족할 경우 특례를 적용(waivers)할 수 있음
- E특례 적용에 제약이 많고 금융서비스 및 시장법(FSMA) 이외의 영역에 대해서는 특례가 적용되지 않음(예: 지급결제업)