3 분석 조건
□ 참가기관간 자금수급현황에 대한 원활한 분석을 위해 분석조건을 사전에 설정
― 기본적으로 참가기관간 자금흐름이 직접적으로 발생하는 거래에 대해서만 분석
ㅇ 동일 참가기관내에서 발생하는 본지점간 이체, 계좌간(당좌↔결제전용)이체, 매도 및 매수기관이 동일한 증권거래 등은 분석 대상에서 제외
ㅇ 차액결제는 차액결제 참가기관간 거래에 따른 대차금액을 모두 상계한 후 한국은행이 일괄적으로 순지급은행으로부터 차액결제자금을 이체받아 순수취은행으로 이체
― 또한 DvP 결제과정에서 한국예탁결제원이 자금을 중개하는 증권 자금 수취･지급의 경우 매수･매도 기관간 직접적인 자금흐름 파악을 위해 지급은행이 수취은행으로 직접 이체하는 것으로 처리
4 분석대상 자금규모
□ 분석대상기간중 한은금융망을 통한 전체 참가기관의 일평균 자금수급규모는 295.0조원 수준
― 거래형태별로 보면＂결제전용거래＂ 85.3%,＂당좌거래＂ 10.8%로 구성
ㅇ ＂결제전용거래＂중에서는 일반자금거래와 DvP거래가 각각 37.6%로 분석자금규모의 대부분(총 74.3%)을 차지
ㅇ ＂당좌거래＂는 차액결제(50.5%), 국고자금 수급(19.4%), 한국은행RP(17.9%) 거래 순으로 구성
― 한편, 참가기관 유동성 공급을 위한 자금거래는 전체 자금수급규모의 3.9%를 차지