□ 모니터링의 규모와 정도는 그 관계의 본질과 빈도수에 따라 달라질 것임.
○ 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)는 또한 주무관청/SRO/기타 신뢰할만한 기관으로부터의 정보를 토대로 그의 고객에 대한 리스크 평가를 재조정해야 할 필요가 있음.
□ 자금세탁/테러자금 리스크는 여러 가지 요인별로 판단할 수 있음.
○ 리스크 범주의 적용은 DNFBP들이 합리적이고 적절하게 각각의 고객들의 리스크를 평가할 수 있게 함으로써 잠재적인 리스크 관리를 위한 전략을 제공
○ 가장 보편적으로 사용되는 리스크 범주는 1)국가 혹은 지정학적 리스크, 2)고객 리스크, 3)특정 서비스에 관련된 리스크임.
○ 잠재적인 자금세탁/테러자금 조달의 전반적인 리스크를 평가하는 데 있어서 리스크 범주별 가중치는 (개별적으로 혹은 복합적으로)  DNFBP마다 다를 것이고, 특히 DNFBP들이 제공하는 서비스의 본질과 범위, 사이즈, 정교함에 따라서 달라질 것
○ 하지만 이 기준은 별개로 고려되어서는 안 되며 DNFBP들은 그들의 각각의 업무를 고려하고 합리적인 판단을 토대로 각각의 리스크 요소에 주어진 가중치를 스스로 평가할 필요가 있음.
□ 리스크 범주를 적용하는 데 어떤 방법론이 있는 것은 아니며, 잠재적인 리스크 관리에 접근하는 데 필요한 체계를 제공