□ (선관주의 의무)자문업자는 선량한 관리자로서의 주의 의무를 가지며 소비자가 최선의 선택을 할 수 있도록 시행령이 정하는 기준에 따라 자문업무를 수행해야 함.(제24조 제1항 및 제2항)
□ (독립성 원칙)자문업자가 자문에 응하는 경우 소비자가 최선의 선택을 할 수 있도록 시행령이 정하는 기준에 따라 자문업무를 수행해야 함.
○ 아울러 이해상충이 발생할 수 있는 판매업자로부터 이익을 수취하는 행위를 금지
□ (이해상충행위 금지) 금융상품자문업자는 판매업 겸영이 제한되며 원칙적으로 판매업자로부터 이익을 수취할 수 없음.
○ 독립성이 요구되는 금융상품자문업자의 금융상품판매업 겸영은 제한될 필요가 있으며 금소법 제8조는 판매채널의 겸영 제한 범위를 시행령에 위임
○ 금융상품판매업을 겸영하는 경우 금융상품자문업과 금융상품판매업 간 임원 및 직원 겸직을 금지
○ 시행령이 규정하는 예외를 제외하고 금융상품자문업자는 금융상품판매업자로부터 수수료 등 어떤 명목으로 이익을 수취할 수 없음.
□ (공시 의무)금융상품자문업자는 독립성에 관한 사항 등을 공시해야 함.
○ 어느 금융상품판매업자와도 이해관계를 갖지 아니하며 독립적으로 자문에 응한다는 사실
○ 금융상품판매업을 겸영하는 경우 자신과 금융상품 계약 체결 등 업무의 위탁관계에 있는 금융상품판매업자의 명칭 및 위탁 내용
○ 그 밖에 시행령으로 정하는 사항
○ 그 외 자신이 금융상품자문업자라는 증표를 제시해야 함.