□ 방문검사의 범위는 2008년 12월 22일 시행되어 새롭게 강화된 요건을 포괄하도록 확장될 것으로 기대
○ 금융감독원은 주로 종합검사에 AML/CFT 요소를 포함하고, 특정금융거래보고법 준수에 초점을 맞춤으로써 AML/CFT감독을 수행
○ 이러한 방문검사는 혐의거래 및 고액현금거래 보고의무 준수, 보고책임자의 임면, 내외부 보고체계 수립에 대해 조사하는 등 상대적으로 초점이 제한
□ 금융감독원을 제외한 감독수탁기관들은 관련분야에 대한 효과적인 AML/CFT감독을 수행하기 위한 자원이 부족함을 지적
○ 금융감독원이 실시하는 검사를 살펴보면, 환전업자는 단지 6년에 1회 방문검사의 대상이 되며 검사의 범위가 상대적으로 제한
○ 자율규제기구 역시 검사자원이 충분치 못하며, 관련분야에 AML/CFT 연수 제공을 위한 자원도 부족