8.2.1 자금세탁 및 테러자금 지원의 위험을 방지하는 조치에는 비대면거래 고객에게 적용될 수 있는 구체적이고 효과적인 고객주의 의무 절차가 포함되어야 한다.
□ 관련 절차의 예
· 제공된 문서의 검증
· 비대면거래 고객에게 요구되는 문서를 보완하기 위한 추가적인 문서의 요청
· 고객과의 개별적 연락
· 제 3자의 정보를 참고(기준 9.1~9.5 참고)
· 첫 번째 지급은 고객명의계좌가 있는 다른 은행 중 고객주의 의무(CDD)와 유사한 의무를 이행하고 있는 은행의 해당 계좌에서 지급되도록 한다.
□ 금융기관은 CDD 보고서 Section2.2.6을 참고하도록 한다.
□ 전자서비스의 경우에 대하여 금융기관은 바젤위원회의 “전자금융 리스크관리원칙”(Risk Management Principles for Electronic Banking, 2003.7)을 참고하도록 한다.