나) 금융전문인력 양성의 필요성과 개선방안
□ 금융전문인력 자격제도는 규제 업무의 기능에 맞추어 자격제도의 통합 및 체계를 가지고 있는 것이 바람직함
○ 상호 유사업무임에도 분리된 자격제도인 일임투자자산운용사와 집합투자자산운용사를 통합하고, 투자상담사와 투자자문상담사의 경우 ‘판매’라는 공통된 수행 기능에 맞추어 자격시험을 통합
* 또한 펀드판매의 경우도 파생상품/부동산/특별자산펀드투자상담사를 통합함으로써 유사기능의 규제업무를 가능한 통합
○ 유사업무의 자격제도 통합은 하나의 업무를 수행하는 직무자가 유사한 자격증을 두 개 이상 소지해야 하는 문제점을 해소
□ 금융전문인력을 양성하는 첫 번째 목표는 투자자 보호로서 지속적으로 증가하고 있는 일반투자자가 복잡한 금융상품 매매에서 보호 받을 수 있도록 관련 종사자의 전문성이 뒷받침되어야 한다는 데 있음
○ 과거보다 리테일 고객층이 다양해지고 확대될 것으로 예상되며, 파생상품을 포함하여 복잡한 금융서비스로 진화해가는 상황을 고려할 때 이러한 분야에서 전문성을 갖춘 금융인력의 양성은 투자자 보호 측면에서 매우 중요해짐
□ 이를 위해서는 자산관리 및 금융상품 판매부문에서의 금융전문인력 양성과 보수교육에 대한 정책적 지원과 관리, 증권사의 노력이 지속적으로 요구됨
○ 자격증 시험은 일회성일 수밖에 없으므로 자격증 시험에 지나치게 의존하기보다는 협회의 보수교육에 대한 관리와 정책당국자의 정책적 지원이 더욱 중요할 수 있음
* 학계와 금융기관 간 유기적인 교육시스템의 개발, 협회 산하 연수기관의 단계별 교육연수 프로그램 확충과 금융기관의 협조 및 지원, 보수교육 시스템의 다양화, 금융기관 간 교육 프로그램 협력 등 현행 자격시험 제도를 효과적으로 보완할 수 있는 교육시스템의 구축이 필요함
○ 특히 증권사는 고객에게 적절한 투자상품을 맞추어 주고 고객을 보호한다는 이미지를 제공함으로써 평판을 선제적으로 구축해 나가는 것이 중요하기 때문에 증권사의 판매인력과 판매관리에 충분한 투자는 매우 중요한 경쟁력 요소가 될 수 있음
* 최근의 사례로 2008년 우리은행의 펀드 불완전판매로 인한 대규모의 투자자 손실이 우리은행 평판에 악영향을 주고 있다는 점은 시사하고 있는 바가 큼