자금세탁/테러자금조달 리스크 평가
22.1.10 감독당국은 자국 보험권역에 대한 주요 자금세탁/테러자금조달 리스크를 평가해야 한다. 이러한 리스크 평가를 통해 해당 리스크를 종합적으로 정확하게 파악하여 AML/CFT 관련 책임이나 자원의 배분에 대한 권고안을 도출할 수 있다. 이러한 리스크 평가는 시간이 경과하면서 각국 상황에 따라 또는 리스크가 변화하는 양상에 따라 변경될 수 있다. 따라서 이러한 리스크 평가를 최신 정보에 기반하여 정기적으로 실시해야 한다.
22.1.11 감독당국은 여타 감독의무를 이행하는 과정에서 실시하는 리스크 평가결과(지배구조 및 영업행위 등) 등도 감안하면서 잠재적 자금세탁/테러자금조달 리스크를 고려해야 한다.
22.1.12 국가 차원의 리스크 평가(예：FATF 권고사항에 기술된 바와 같은 국가리스크평가(NRA：National Risk Assessment))가 실시되는 경우, 감독당국은 평가결과에 접근할 수 있어야 하고, 평가결과를 고려해야 한다. 또한, 평가에 필요한 정보를 제공하고 자금세탁/테러자금조달 리스크를 더 잘 파악하기 위해 감독당국은 이러한 국가 차원의 평가에 참여해야 한다.