18.2.7 감독당국은 상시감시 및 임점검사를 보완하기 위한 방법으로 모집종사자들과 주기적으로 공식적 면담을 실시할 수 있다. 적절한 경우, 감독당국은 모집종사자가 이행하는 내부 정책 및 절차가 공정한 소비자 결과에 부합하는지 평가하기 위해 “미스터리 쇼핑”과 같은 수단을 사용할 수 있다.
18.2.8 감독당국은 모집종사자에 대한 검사 절차를 인허가 대상(법인 또는 개인)에 또는 보험사에 적용해야 한다. 보험사의 직접 판매 직원과 관련한 자료제출 의무는 보험사의 책임으로 간주한다.
18.2.9 임점검사는 아래와 같은 사항을 고려할 수 있다.
•기업지배구조체계(내부통제 포함)
•금융범죄 대응 관련 절차 및 통제
•해당되는 경우, 고객자금 계좌에 대한 검사
•고객파일에 대한 검사
•민원에 대한 검사
•고객 설명의무 관련 검사 및 계약조건에 대한 검사
•고객에게 제공한 자문 관련 기록 및 해당 자문을 제공한 이유에 대한 검사
•전략, 영업활동, 사업모델, 고객 대우, 감독요건 준수 등 여타 요소에 대한 검사
18.2.10 민원 분석은 보험사 및 모집종사자뿐만 아니라 감독당국에게도 유용한 정보가 될 수 있어, 보험모집과 관련된 영업행위 리스크를 파악하는데 도움이 된다.
18.2.11 감독당국은 리스크중심 접근방식을 택하여 리스크가 더 큰 사항에 더 집중할 수 있다. 아래와 같은 경우를 예로 들 수 있다.
•모집시 자문을 함께 제공하는 경우
•모집의 대상이 되는 보험의 특성이 상대적으로 복잡한 경우
•소비자의 이해도가 높지 않은 경우
•이해상충 가능성이 높은 경우