나. 기존의 위반행위 횟수의 산정 기준
□ 그간 금융정보분석원은 ‘불법재산·자금세탁행위를 의심할 수 있는 합당한 정황이 되는 최소한의 거래군’이라는 내부기준에 따라 위반행위의 횟수를 판단하여 온 것으로 이해됨.
□ 금융정보분석원이 의심거래보고의무(STR) 위반에 대해 적용해 온 위반건수 산정기준을 보면, 완전히 통일되어 있다고 할 수는 없으나, 다수의 사안에서 ‘계좌명의인’을 기준으로 위반건수를 산정하여 왔으며, 다수의 계좌명의인이 존재하는 경우라도 실거래자가 파악된 사안에서는 계좌명의인이 아닌 ‘실거래자’를 기준으로 위반건수를 산정한 사안이 있음. 그 외에 지점 단위나 은행단위별로 위반행위의 건수를 산정한 사례도 발견됨.