▶9.1.5 감독당국은 일관성 있게 상시적으로 보험사를 평가하는 정성적·정량적 기준을 마련해야 한다. 감독당국은 보험사 대내외의 잠재적 리스크 및 해당 보험사의 고객에게 영향을 줄 수 있는 잠재적 리스크를 적시에 인식할 수 있는 모니터링 수단을 마련해야 한다.
9.1.6 검사·자료제출체계를 통해 감독당국은 보험사의 업무, 재무상태, 영업행위, 기업지배구조체계 등을 평가하여 보험사의 전반적 리스크 프로파일을 판단해야 한다. 이를 위해 감독당국은 보험사에 대해 최소한 아래와 같은 사항을 이해하여야 한다.
•지급여력 현황 및 전망(자산, 부채, 난외약정 등 포함)
•가용자본 관리
•전문적 업무(예：계리 방법, 보험인수 정책, 재보험 정책 등)
•고객에 대한 대우 및 공정·합법·적정하지 않은 영업행위
•기업문화, 영업목표·전략, 비즈니스 모델
•위험관리 및 내부통제 시스템
•조직구조
•감독요건의 준수