□ 플랜 제공 금융기관 및 계좌 개설
○ 방법 1: 주관리기관에 플랜 주계좌를 개설한 후, 여타 여러 금융기관의 계좌를 연결하여 다양한 상품 매입
- 주관리기관을 금융감독원에 등록: 은행, 증권사, 보험사
- 플랜 가입자가 주관리기관에 플랜 주계좌 개설 및 투자금액 입금
- 플랜 가입자가 다양한 금융기관의 상품 중 저축/투자상품을 선택하고 계좌를 개설하면 주관리기관의 플랜 주계좌로부터 투자금액 이체
- 하위 금융기관 상품을 매도할 경우 매도금액을 주관리기관의 플랜 주계좌로 이체
- 주관리기관의 역할: 플랜 주계좌 개설, 투자한도 관리 등 계좌 관리, 저축/투자 자문 역할, 연간수수료 수취
- 주관리기관 교체 가능
- 장점
① 주관리기관을 통한 자문 기능 및 계좌 관리
② 편입 가능 자산의 범위 내에서 다수 금융기관의 상품 매입
- 단점
① 주관리기관 등록의 객관성 확보 문제
② 과다한 수수료 발생 가능성