(11)고객확인방법이 부적절하다. 납득할만한 신원보증인 방법은 고객의 신원을 확인하고 검증하는 적절한 방법이 아니다. 100점 확인법은 신원참조서류와 같은 신뢰성에 의심이 가는 많은 문서들을 허용하고 있다.
□ 이는 권고사항 5의 5-3 “검증 방법”과 관련된 것인데 이와 관련된 호주의 리포트 내용은 아래와 같음.
□ cash dealer는 신분확인을 위해 계좌 및 서명권자에 대한 정보를 갖고 있어야 하는데, 이는 계좌번호, 계좌보유주의 성명, 모든 서명권자의 성명, 모든 서명권자의 신분기록 등, 자세한 정보를 요구
□ 20. A 항에 규정된 신분기록은 아래 사항 중 하나를 의미
(a)신원조회 (모든 cash dealer는 가장 선호하는 방법)
(b)미리 정해진 검증절차 수행.
(c)AUSTRARC 국장이 승인한 절차
□ cash dealer는 계좌보유자 및 계좌의 서명권자 신분을 검증할 때 아래의 세가지 방법 중 한 가지를 사용함.
○ 100점 확인법 :금융기관에서 가장 많이 쓰이는 방법으로 계좌개설책임자가 100점 확인 양식을 작성함. 그러면 서명권자가 이에 해당되는 신분증명을 제시하여 100점이 넘으면 되는 것임. 즉, 출생증명서·여권·운전면허증 등 서류나 기타 다른 문서에 서류 범주별 할당점수가 부여되어 있음.
○ 납득할만한 신원보증인 :서명권자가 최소 12개월 이상 개인적으로 알고 있는 보증인을 찾아야 함. 가능한 신원보증인에는 36개의 직군이 호주정부 관보에 게재되어 있음.
○ 기타방법 :호주 거래보고 및 분석센터(AUSTRAC) 국장이 개별 cash dealer들에게 서명권자의 신분검증 방법을 승인할 수 있음. 승인을 신청한 75가지 대안 중 4가지는 기각 9가지는 철회되었음.