우리나라가 실시 중인 대표적인 거시건전성 정책수단으로는 주택 및 외환부문에서의 정책수단을 들 수 있다. 2000년대 이후 우리나라는 1990년대 후반의 은행 주택담보대출 규제완화, 풍부한 시장 유동성, 주택수요 증대 등을 바탕으로 주택가격이 급등하면서 주택담보대출을 포함한 가계대출 규모가 빠르게 확대되었다. 특히 2005년 이후 주택가격 상승기대가 지속되면서 주택구입 수요가 급증함에 따라 주택담보대출이 가파른 증가세를 보였으며 이에 따라 소득 대비 가계부채 비율도 상승세를 지속하였다. 이러한 가운데 주택담보대출 중 변동금리, 만기 일시상환 및 거치식 분할상환 형태의 대출비중이 큼에 따라 금리 상승에 대한 리스크와 만기 및 거치기간 도래 시 채무상환 불이행 리스크가 높았다. 그러나 가계부채 문제를 해결하기 위해 정책금리 인상으로 대응할 경우 채무자의 원리금 상환부담이 커지는 데다 경기 둔화에 따른 소득감소로 채무상환능력도 악화될 소지가 있다. 또한 주택가격 급등 현상에 대해 경제 전체에 영향을 미칠 수밖에 없는 통화정책 수단으로 대응하는 데에도 신중을 기할 필요가 있었다. 이에 따라 여타 경제부문에 대한 영향을 최소화하는 가운데 주택부문에서의 신용확대를 억제하기 위해 담보인정비율(LTV, Loan to Value, 2002년 9월)과 총부채상환비율(DTI, Debt to Income, 2005년 8월) 등의 거시건전성 정책수단을 도입하게 되었다. 동 규제들은 이후 주택가격 또는 주택담보대출 추이에 따라 그 정도를 강화 또는 완화하는 방식으로 운용되었다. 우리나라의 LTV 및 DTI 비율 규제는 그동안 주택담보대출 증가 및 주택가격 상승의 억제를 통해 금융의 경기순응성을 완화시키는 데 효과를 발휘한 것으로 평가된다.