3) 무기명 증권
- 무기명 증권을 계좌로의 예금 없이 증권의 현금화를 요구하거나 빈번하게 계좌로 무기명 증권을 예금하는 고객
- 무기명 증권 취득에 관한 설명이 이치에 맞지 않거나 변하는 경우
- 서로 관계가 없어 보이거나 매도의 목적이 없는 것으로 보이는 다수의 계좌에, 또는 이와는 달리 주식의 소유권을 이전하는 여러 개의 계좌에 주식을 저널하기를 요청하며 무기명 증권을 예금하는 고객
4) 일반적이지 않은 증권 거래와 계좌 활동
- 높은 가격에 증권을 구매한 후, 이 증권투자에서 상당한 손실을 보고 다른 상대방에서 매매하는 형태의 거래. 이것은 한 사람이 다른 거래 상대방에게 부를 이전한다는 지표가 될 수 있음.
- 고객의 거래가 지속적인 손실을 보는 패턴을 가지고 있는 경우, 이것은 거래자가 상대 거래자에게 부를 이전하고 있는 지표가 될 수 있음.
- 단기간에 큰 가격 차이가 발생한 비상장 증권의 매수 또는 매도의 경우도 역시 거래자와 상대방 사이에서 부의 이전을 나타내는 지표라 할 수 있음.
- 자산 관리자가 현금, 무기명 수표 또는 다른 양도 가능한 금융 수단들로 지불을 하면서 그들이 누구를 위해 일하는지 확인되지 않거나 기본 계정 소유자나 수령인과 관련하여 소량의 정보만을 제공하는 경우
- 회사가 투자자들에게 현금을 이용해 배당금을 지불하는 경우
- 주식 공개 기업의 주식을 구매하기 위해 페이퍼 컴퍼니를 이용하고 특히, 그 기업이 현금에 집중적인 사업과 연관 있는 경우의 페이퍼 컴퍼니를 이용한 구매
- 자산의 이전 저널링이나 수혜자의 소유권을 전적으로 바꾸는 것과 같은 자금의 정상적인 이동경로가 아닌 자산의 이전
- 납득할 만한 이유 없이 갑자기 활성화가 되는 휴면계좌
- 고객의 계좌가 뚜렷한 경제적 목적이 없는 경우
- 금융상품의 실적이나 설명을 잘 모르는 듯하나, 그럼에도 투자를 원하는 고객
- 제 3자를 대신하여 이루어지는 거래
- 장기투자상품을 구매하고 나서 위약금에 상관없이 연이어 단시간 후에 계좌를 청산하는 경우
- 모르는 상대방과 연관된 거래
- 금융 상품과 뮤추얼 펀드를 대량의 현금으로 구매하고 뒤이어 즉시 상환하는 경우