금융투자회사 공동검사
한국은행은 2019년 중 3개 금융투자회사에 대해 금융감독원과 공동검사를 실시하여 자금이체업무 수행 상황 및 자금이체 관련 결제유동성 관리 상황을 점검하였다.
검사 결과 자금이체업무 수행과 관련하여 다음과 같이 조치하였다.
먼저 자기통제 평가 및 핵심지표의 항목에 자금이체업무 수행과정에서 발생가능한 운영리스크 식별 항목을 추가하고 이에 대한 관리체계를 정비할 것을 권고하였다.
아울러 전산장애 등 비상상황 발생 시 한국은행 앞 보고의무를 내부규정에 반영하도록 하였다.
결제유동성 관리 측면에서는 일부 금융투자회사에 대해 다음과 같이 조치하였다.
우선 고객의 자금인출에 대비한 유동성 관리를 강화하기 위해 RP형 CMA 편입채권의 동일종목 보유한도를 설정하도록 하였다.
또한 RP형 CMA의 편입채권 듀레이션 및 현금성 자산에 대한 일일점검 등 모니터링 시스템을 개선하도록 권고하였다.
한편 유동성위기에 대비하기 위한 위기상황분석과 비상자금조달계획 수립이 미흡한 일부 금융투자회사에 대해서는 구체성과 실현 가능성이 제고되도록 하였다.
아울러 발행어음 조달자금 운용 규정의 미비점을 보완하고 증권 대차 및 공매도의 사후 점검절차를 강화하도록 권고하였다.