다) 금융업의 승인 및 면제
□ 금융업자는 원칙적으로 특정행위와 특정투자의 특성에 맞추어 정하여진 허가 필수조건(threshold conditions)을 충족하여야 함
― 허가(permission)를 받지 않더라도 i) Schedule 3에 따른 EEA(the European Economic Area) 회사, ii) Schedule 4에 따른 조약인가회사(Treaty firm), iii) FSMA의 다른 규정에 의하는 경우 승인을 받은 자로 간주 (FSMA § 31(1))
· FSMA의 다른 규정에 의해 승인을 받은 자는 Schedule 5 § 1(1)에 따라 승인을 받은 UCITS qualifier, FSMA § 262에 따른 가변자본 투자회사(investment company with variable capital, ICVC), FSMA § 315에 따른 로이즈협회(Lloyd’s Society) 등
□ 재무성은 특정인 또는 특정 유형의 업자들에 대한 면제명령(exemption order)을 발하여 규제행위에 대한 일반적 금지(general prohibition)의 적용을 배제 (FSMA § 38(1))
― FSMA 허가를 취득한 자는 면제명령에 따른 면제자가 될 수 없음 (FSMA § 38(2))
― 승인 면제자(exempted person)는 선임대리인(appointed representatives)(FSMA § 39(1)), 공인투자거래소(FSMA § 285(1)), 공인청산소(FSMA § 285(3)), 기타 재무성의 승인 면제명령(exemption order)에 따라 면제된 자 등을 포함