3)진입규제, 업무영역 규제, 행위 규제, 건전성 규제
□ 금융시장은 법에 의한 진입장벽이 존재하는 시장임. 그 중 중요한 요소 하나는 인가나 허가 과정에서 요구되는 자본금 요건임. 
― 일정 수준 이상의 자본금을 요구하는 것은, 시장악화의 상황에서 예금주 등의 채권자들에게 발생할 수도 있는 손실로부터 보호가 가능하도록 하는 일종의 쿠션을 제공하는 데에 그 기본적인 목적이 있음. 
― 충분한 전문 인력을 확보하고 있는지 여부도 인가 또는 허가의 과정에서 중요한 고려사항이 되는 것이 보통임. 
□ 또한 일단 시장에 진입한 금융기관에 대해서는 업무영역에 대한 규제, 다양한 유형의 행위 규제, 건전성 규제 등이 행해짐. 
― 이와 같은 규제의 가장 커다란 목적은 시스템 리스크로 인한 문제의 발생을 억제하는 데에 있을 것임. 그런데 시장 상황의 변화에 따라 시스템 리스크의 배경이 되는 요인들 또한 변화하므로, 이러한 변화를 감안하여 규제의 내용이나 방식도 함께 적절히 변화할 필요가 있음. 
― 업무영역에 있어서는 전통적으로 분업주의와 금산분리의 대원칙하에 규제의 틀이 형성되어 왔음. 하지만 이러한 대원칙의 적용은 근래에 들어 약간씩 완화되고 있는 추세임. 
― 분업주의가 완화되고 겸업주의가 도입되는 과정에서, 애초에 기대한 긍정적인 효과가 극대화되기 위해서는 어떤 규제가 필요할지, 또한 부정적인 효과의 가능성은 없는지 면밀하게 검토되어야 함. 그리고 업무영역에 대한 규제가 변화할 경우, 행위규제나 건전성 규제에 대해서도 함께 검토하여, 더 강화되어야 할 규제는 어떤 것이고 완화가 필요한 규제는 어떤 것인지 등에 관해 종합적이고 세밀한 판단이 필요할 것임.