(1) 시장 세분화와 판매유통업자의 자격(Market Segmentation and Distributor Status)
□ ‘자문’은 무엇인가? 어떤 종류의 상품이 자문과 함께 판매되어야 하나? ‘독립’은 무엇을 의미하나? 독립자문가는 어떤 종류의 상품에 자문할 수 있나?
□ 개별 자문 규모가 상당히 다르기 때문에 자문시장을 세분화함으로써 투자형상품 판매채널에 대한 다단계(다구간: multi-tiered)접근법을 적용함
ㅇ 기본 금융 사안에 대한 주요 자문
ㅇ 일반적인 금융 자문
ㅇ 복잡한 작업을 위한 전문 금융설계사
(2) 전문성과 평판도(Reputation)
□ 투자형상품을 판매유통하고 특히 자문가의 전문성 기준이 어떠하던 간에 소비자 신뢰를 고취하고 믿음을 구축하는 방식으로 개선되어야 함
(3) 자문가의 보수
□ 판매유통업자의 보수 특히 수수료의 편향이 투자시장의 중요한 부분으로 작용(played)하고 있으며 투명성 증대가 필요함
ㅇ 따라서 RDR의 핵심은 직접 요금부과 절차(direct charging process)와 같이 더욱 투명하고 가치 기반의 보수를 도입하는 것임