나) 미국
□ 미국의 경우 연방거래위원회(FTC, Federal Trade Commission)이 업종에 관계없이 광고에 대해 규제
□ 금융투자업의 경우 SEC(Securities and Exchange Commission), 자율규제 기구인 증권업협회(FINRA, Financial Industry Regulatory Authority)에서 추가적인 규제
○ 증권관리위원회(SEC)는 증권법(Securities Act 1933) 제5항에 근거하여 광고를 규제
- 뮤추얼 펀드는 Form N-1A, 폐쇄형 펀드는 Form N-2A를 SEC에 제출 후 등록되어야 광고를 할 수 있음.
- 인터넷 광고도 이에 포함됨.
○ FINRA는 상품의 위험성을 고려하여 투자자 보호가 인정되는 경우(파생상품 등)에 제한하여 심사할 수 있음.
□ 보험업의 경우 각주의 보험청과 NAIC(National Association of Insurance Commissioners)에서 광고내용에 대한 규제를 하고 있으나 사전심사는 하지 않고 있음.
다) 일본
□ 기본적으로 금융상품거래법으로 광고규제를 하고 있음.
○ 일본 증권업협회 및 보험협회도 광고에 대해 자율규제를 하고 있으나 사전심사는 하지 않고 있음.