규제를 법적인 측면에서 바라보면 행정기관이 행정목적, 행정권한 및 행정환경 등에 관한 성문법을 해석하는 규칙이고, 행정행위의 측면에서는 규제기관이 달성해야 할 목적을 효과적으로 추구하기 위해 민간 경제주체인 개인, 기업, 단체의 특정활동이나 행위를 제한 금지 지시하거나 지도 변경 보호 지원 조장하는 행정작용이다. 이러한 규제의 개념을 바탕으로 할 때 금융규제(financial regulation)란 금융시스템의 완전성을 도모하기 위하여 금융기관에게 어떠한 요구, 제한 및 지침을 준수하도록 하는 법규 또는 감독의 형식이라 할 수 있고, 정부기관과 공적기구 등 금융규제기관에 의하여 마련된다. 금융기관 행위기준의 설정은 금융행위에 대해 부과된 규칙이며, 금융기관이 할 수 없는 일과 일정한 조건 아래 할 수 있는 일을 규정하는 법률 및 규정의 체계로 이루어진다. 우리나라와 일본은 한정적 열거방식을 취하고 있으며 금융기관은 법에 규정되거나 감독기관이 인 허가한 업무만 할 수 있도록 하여, 경제성장을 위하여 금융업무를 통제하였다. 금융규제는 어떤 구체적인 개념의 공익을 실현한다기보다는 오히려 공통적이면서 공식적으로 규정된 합의사항인 추상적인 법규를 실현하는 것이라 할 수 있다.
상기 선행연구의 설명에 따르면, 금융규제의 경우 국가별로 처한 경제적 상황과 경기변동, 금융환경 및 금융시장의 전통적 특징에 따라서 금융규제의 모습이 다르게 나타날 수 있음을 파악할 수 있다. 이러한 금융규제의 특징은 “금융” 자체가 가지고 있는 경제적 특징과 시장의 국제적 성격, 그리고 단순한 거래관계를 벗어난 고차원적인 복잡성과 보호필요성 등에 따라서 다양하게 나타난다고 볼 수 있다. 특히, 금융시장의 국제성은 금융규제의 통일성에 관한 경향을 나타나게 하며, 규제수단의 효율적인 측면을 강조하는 방향으로 수렴하는 경향이 나타나게 된다. 영국과 미국 그리고 일본의 금융규제 동향이 가지는 시사점은 이러한 측면에서 우리나라에게 의미가 있다고 볼 수 있다.