⑥ 판매의 질 모니터링 및 통제
○ 판매의 질을 모니터링 하는 지원은 반드시 판매 또는 영업부서와 독립적이어야 하며, 성과적인 측면에서도 판매 인센티브와 독립적이어야 함.
○ 모니터링을 함에 있어서 충분한 자료를 확보할 수 있을 만큼 정기적으로 면밀하게 이루어질 필요가 있는데 특히 상품판매 및 자문, 포트폴리오 관리 등에 있어서 소비자의 적합성을 잘 고려하고 있는지 여부에 관한 질적 모니터링이 적절히 이루어져야 함.
○ 인센티브 지급과 관련한 모니터링에 대한 통제 및 검사과정이 보수지급과 관련된 불완전 판매관련 리스크를 파악하여 찾아낼 수 있도록 이루어져 있어야 하고 통제 및 검사과정 및 결과에 관해 기록을 남겨놓아 향후 증거로 사용할 수 있어야 함.
○ 판매의 질에 대한 모니터링 결과는 정기적으로 관리 책임자 및 경영진 등에게 보고되어야 함.
○ 모니터링 과정은 회사의 비즈니스 모델, 인센티브 체계와 연계된 리스크 등을 고려하여 소비자의 리스크를 실질적으로 줄이거나 제거하는 데 적합하게 설계되어 있어야 함.
⑦ 고객 서비스 및 문서의 표준화
○ 소비자가 금융서비스를 받는 데 있어서 회사가 어떤 서비스를 제공하고 있는지, 관련된 수수료 등 비용은 어떻게 부과되는지 등을 명확히 공시하거나 설명해 주어야 함.
○ 또한 소비자가 작성하는 문서나 제공하는 정보가 금융소비자보호 등과 관련된 규제 등에 모두 적합하게 이루어지고 있는 점도 명확히 제시하게 함.
□ 아일랜드 중앙은행은 향후 보다 면밀한 검토를 거쳐 가이드라인을 확정한 후 2015∼2016년 중 시행할 계획을 가지고 있다고 밝힘.