[3] 제3편, Payment Items and ACSS： 지급결제수단의 요건과 ACSS 참가 및 운영에 관한 사항을 규정
o 청산 및 결제가 가능한 장표 또는 전자방식 지급결제수단은 협회 회원이 발행하고, 지급 가능해야 하며(payable on demand), 하위 규칙에서 정하는 바에 따라 식별될 수 있어야 함
o ACSS에는 직접 참가기관(direct clearers), 그룹 참가기관(group clearers), 청산대행기관(clearing agents), 캐나다 중앙은행만 가입 가능
― 직접 참가기관은 지급결제협회 이사회가 일정한 조건을 충족할 때 지정하며 동 요건 미충족 시 자격을 박탈
― 그룹 참가기관(group clearer)은 신용협동조합이 발달한 캐나다 특성을 반영하여 지역신협연합회(Central) 또는 신용협동협회(Cooperative Credit Association)가 단위신협(local) 등이 그룹을 형성하여 참여
· 참가기준을 충족하는 외국은행, 신탁·대출사, 증권사 등도 같은 범주에 속한 기관들과 그룹을 형성하여 참여 가능
― 직접 참가기관 또는 그룹 참가기관은 기술, 재정, 기타 요건을 만족하는 경우 결제대행기관(clearing agent)으로서의 역할 수행 가능
o ACSS에 입력된 거래내역에 대해 BOC가 각 직접·그룹참가기관의 결제계좌에 대한 인출 또는 융자 방식으로 결제를 완료
― ACSS 시스템이 작동하지 않는 경우 규칙이 정하는 바에 따라 수동청산(manual clearing)을 실시하며, BOC의 최종 결제는 불가역적으로 결제완결성이 보장
o 결제리스크 관리를 위해 담보예치의무와 함께 결제자금이 충분하지 않거나 요구 담보를 충당하지 못하는 경우의 결제자금 부족분 할당, 징벌적 배상 등을 규정
[4] 제6편, Compliance： 지급결제협회 회원 또는 비회원이 관련 법규 위반 시 지급결제협회장은 이사회가 구성한 위원회에 조사를 의뢰 가능
o 지급결제협회 회원은 다른 회원의 법규 위반에 대해 이의를 제기할 수 있으며, 이의 접수일로부터 40일 이내에 지급결제협회장은 직접 조사하거나 위원회에 조사를 의뢰 가능
o 조사 결과, 귀책 사유 발견 시 견책, 보상책임 부과, 회원의 권리 일부 박탈, 25만CAD를 초과하지 않는 벌금 부과 등이 가능하며, 조사 완료 후 30일 이내에 보고서(Compliance Report)를 작성