□ 은행비밀법 규정(BSR, Bank Secrecy Act Regulation)
▶ 등록요건
❍ (일반) 특정 주(州)에서의 등록 여부를 불문하고 자금서비스업은 재무부에 등록해야 하고, 등록의 일환으로 에어전트 목록을 보유(§103.41(a))
- 에이전트 목록은 매년 1월 1일 직전년도의 내용을 갱신하여 등록양식(registration form)에 기재된 미국 내 장소에 보관
- 자금서비스업자는 금융정보분석기구(FinCEN)이나 다른 관련기관에 에이전트 목록을 제공할 수 있도록 준비(§103.41(d))
〈 에이전트 목록 기재사항 〉
① 일반사항
- 에이전트 이름, 사업자(또는 현재 사업자) 이름, 주소. 거리, 도시, 주(州), ZIP코드, 전화번호
- 에이전트가 하는 사업 또는 서비스의 종류(Money Order, 여행자 수표, Check sales, Check Cashing, 환전, 송금)
- 직전년도에 자금서비스업자가 발급한 금융 상품 또는 서비스에 대한 총 거래액이 10만 달러를 초과하는 달(月)의 목록
- 자금서비스업자가 발급한 금융 상품 또는 서비스를 목적으로 또는 통해서 얻은 자금의 일부나 전체를 받기 위한 에이전트의 거래계좌가 있는 예금기관의 이름과 주소
- 에이전트가 최초로 자금서비스업자의 에이전트가 된 해
- 에이전트가 보유한 대리점 수(數) 혹은 하위 에이전트 수(數)