2) 금융상품 판매행위 규제 체계 마련 
◇ 판매 관련 규제를 강화․체계화하여 불완전판매 및 과잉 대출을 방지하고 금융회사의 자발적 노력도 유도 
가. 금융상품 판매행위 규제 강화 및 체계화 (§17~22)
(1) 개별 금융법상 판매행위 규제를 총망라하여 모든 금융상품의 판매에 관한 6대 판매행위 원칙을 규정
(2) 특히, 대출성 상품 등에 대한 판매행위 규제를 강화하여 과잉 대출을 방지
① 대출성 상품에도 적합성․적정성 원칙을 적용
② 대출성 상품의 상품 및 상환방식 선택권 보장 등을 위해 설명대상을 보다 명확하게 규정
③ 불공정영업행위 금지 유형을 확대 (특정상환 방식 강요 금지)
나. 대출모집인에 대한 관리․감독 강화 (§11, 17~22, 48)
□ 대출모집인 등록 근거를 법에 명문화하고, 금융상품판매업자와 동일한 행위 규율을 적용하는 등 관리‧감독 강화
ㅇ 대출모집인에 대해서도 금융회사처럼 적합성 원칙, 설명의무 등 판매행위 규제를 적용
ㅇ 대출모집인의 위법행위로 소비자에 손해 발생시, 위탁한 금융회사에 사용자책임을 부여
다. 징벌적 과징금 도입 : 금융회사의 규제 준수 노력 강화 (§62~69)
☐ 과징금을 통해 금융회사가 판매행위규제 위반으로 얻은 부당이득을 환수하는 등 법위반 행위를 강력히 제재
ㅇ 판매행위규제 위반시 금융회사 등에 대해 해당 위반행위로 인한 수입의 50%까지 과징금 부과 (징벌적 과징금)
※ 구체적인 과징금 부과기준은 시행령에서 규정
라. 판매제한 명령권 도입 : 소비자피해 최소화 (§53)
☐ 금융상품 관련 소비자의 현저한 재산상 피해가 발생할 우려가 있다고 명백히 인정되는 경우 해당 금융상품의 구매권유 또는 판매 금지 등을 명령
ㅇ 판매과정에서 금융상품 관련 소비자 피해가 가시화되거나 확대되는 것을 미연에 방지하여 소비자 피해를 최소화