□ 사기(Cheating)은 2011년 3,500여건 이상이 확인되는 등 다소 증가하고 있는데, 이 유형은 다수의 희생자를 대상으로 하고 개인의 개별적인 손해금액은 비교적 적으나, 사회적으로 상당한 손실을 발생시킴.
○ SPF는 확인된 cheating 관련 범죄 동향을 다음과 같이 정리
○ cheating역시 대표적인 자금세탁(ML) 방식 중 하나로, 발생률이 높아 여러 유형 중 전체 자금 규모는 가장 크며, 주로 노인 등 취약계층을 타겟으로 한다는 점에서 사회적 문제도 심각함.
□ 신탁사기 및 배임(CBT)는 최근 몇 년간 연간 약 1200~1300여건으로 비교적 일정한 횟수로 발생하고 있으며, 특정 유형은 밝혀지지 않고 있음.
○ CBT는 전형적인 사기 방법은 아니지만, 범죄수익 규모는 상당하고, 다양한 ML방식을 이용하지만 여전히 자금을 빼돌리는 수단으로 은행시스템을 선호함.
○ 다른 수법의 경우 다수의 피해자로부터 소액을 취하지만, CBT는 한 범인이 자신의 특정 지위나 권한을 이용하여 반복적으로 상당 규모의 자금을 빼돌리며, 지능범인 경우가 많아 다양한 ML방식을 이용하고, 또한 단독 범인이 직접 불법적으로 자금을 세탁하는 방법을 취하는 경우가 많음.
□ 그 외에도, 부패(Corruption), 위조(Forgery), 성·마약관련범죄, 불법도박 관련 범죄 등도 빈번한 ML유형임.