□ 기존 주식 투자 경험, 투자 기간을 기준으로 보았을 때 큰 차이를 보이지 않음.
다.펀드 가입 시점
□ 전체 응답자 중 352명이 설문 당일 방문하여 펀드 상품에 가입한 것으로 조사되었고 이 고객을 대상으로 펀드 가입 시점 설문 응답.
□ 소비자들은 펀드 구입을 염두에 두고 지점을 방문하게 되고 따라서 판매담당자와 상담은 펀드 가입 (상품 구입)여부를 결정하는 중요한 요소.
□ 원금 손실을 볼 수 있는 펀드 상품의 특징을 고려할 때, 수익뿐만 아니라 위험에 대한 충분한 설명이 필요하기 때문에 상담 시간 및 소비자들이 느끼는 상담 시간의 적절성 여부가 중요함.
□ 최종적으로 비교하는 펀드 수에 있어서 전체 응답자의 63.6%가 2-3개 펀드를 비교하고 4개 이상 비교하는 고객의 비중도 32.6%에 달함.
□ 펀드 상담 시 선호 경로는 금융기관 영업점이 압도적으로 높은 응답(81.9%)을 얻었고 그 다음으로는 회사 콜센터가 가적, 친구 및 동료로부터 상담을 선호하는 것을 볼 때 현재 콜센터에서 제공하고 있는 서비스 전달 과정 또는 그 품질에 심각한 문제가 있을 가능성 높음.
□ 설명 시간의 경우 응답자의 68.5%가 10-30분 설명을 들었고 30분 이상 상담 받은 경우도 16%에 이름.회사별로는 C사의 (은행)경우 10분 이내로 상담한 경우 가 21.1%로 A, B사와 (증권사)비교하여 일부 상담이 짧게 진행된 것으로 보여 짐.
□ 반면, 설명 시간 길이에 대하여 96.5%가 적당하고 대답한 것을 볼 때 판매 직원이 고객의 특성에 맞게 (예, 상품 이해 정도)신축적으로 설명 시간을 조정하였고 결과적으로 대부분의 고객이 판매 상담 시간이 적절했다고 여기고 있음.회사 간에도 거의 차이가 없는 것을 볼 때, 불완전 판매에 대한 우려는 상당히 적을 것으로 여겨짐.