3) 피해발생시
〈참고 1-1〉 금융사기 사례
유형1 대출을 해주기 위해서 고객님의 신용도를 파악해야 하므로, 우선 소액을 단기간 빌려 쓰라고 유인하여 단기에 초고금리를 챙기고 잠적
☞ 미등록대부 및 이자율위반에 해당되므로 혐의자 인적사항(이름, 연락처, 입금계좌번호 등)을 확보한 후 가까운 경찰서에 신고
유형2 신용등급이 낮아서 신용등급 상향을 위한 전산작업비가 필요하다거나 또는 신용조회 건수가 많아서 조회 기록 삭제를 위한 전산작업비가 필요하므로 비용을 먼저 보내라고 속이고 송금 받는 후 잠적
☞ 혐의자 인적사항(이름, 연락처, 입금계좌번호 등)을 확보한 후 가까운 경찰서에 신고
유형3 대출을 해줄테니 신분증, 통장, 현금카드를 만들어 보내라고 요구
☞ 신분증 재발급, 통장 및 카드 해지 등을 통해 추가 피해를 방지하고 인근 은행이나 금융감독원을 방문,‘개인정보 노출자 사고예방 시스템’에 등록하여 불법 신용카드 발급 등에 따른 피해 예방
유형4 휴대폰을 개통하여 보내주면 현금을 즉시 대출해 주겠다고 한 후, 동 휴대폰을 대포폰으로 사용하여 과도한 사용대금이 청구되는 경우
☞ 본인의 동의없이 개통된 휴대 전화번호 등이 있으면 해당 통신사 고객센터 및 방송통신위원회 통신민원조정센터(080-3472-119)에 상담·심의조정 요청을 하고 관할 경찰서에 신고