2부：감독당국이 AML/CFT 소관당국으로 지정되지 않은 경우
22.6 감독당국은 보험사 그리고/또는 모집종사자가 노출되어 있는 자금세탁/테러자금조달 리스크를 인지·이해해야 한다. 감독당국은 보험사 및 모집종사자 관련 AML/CFT에 대한 정보를 AML/CFT 소관당국으로부터 입수하기 위해 노력해야 한다.
22.6.1 감독당국은 ①상품(서비스 및 거래 포함) 및 지리적 위치, 고객, 모집채널과 관련하여 보험사 그리고/또는 모집종사자가 노출된 자금세탁/테러자금조달 리스크 및 ②해당 리스크를 평가·경감하기 위한 자국의 접근법애 대해 이해하고 있어야 한다.
22.6.2 감독당국이 NRA나 여타 유사한 국가 차원의 리스크 평가결과에 접근할 수 있는 경우, 상기한 사항을 이해하는데 도움이 된다.
22.6.3 감독당국은 AML/CFT 소관당국으로부터 정보를 입수하여 보험사 및 모집종사자의 건전성에 대한 더욱 정확한 평가 및 판단을 할 수 있다. 이러한 정보는 보험사 및 모집종사자의 리스크 프로파일이나 또는 리스크관리의 실효성과 관련이 있을 수 있다. 또한, 이러한 정보에는 ①보험사 그리고/또는 모집종사자가 노출되어 있는 자금세탁/테러자금조달 리스크의 수준이나 ②감독 대상 기관의 AML/CFT 관련 지배구조나 리스크관리, 내부통제 조치에 대한 AML/CFT 소관당국의 견해 등도 포함될 수 있다.
22.6.4 AML/CFT 소관당국은 감독당국이 감독업무를 수행하는 과정에서 고려할 필요가 있는 AML/CFT 위반사항에 관한 정보를 보유하고 있을 수 있다. 예를 들어 이러한 정보는 신규 인허가시 이사회 구성원이나 경영진, 통제조직 책임자의 적격성을 평가할 때 고려되어야 한다.