□ 금융기관은 비영리단체 및 기타 단체에 대해서 실지명의 등을 확인하고 진위가 의심스러운 경우 진위를 확인하고 있음.
-금융기관은 계좌의 신규개설, 2,000만원(외화 1만 달러)이상의 일회성 금융거래, 자금세탁의 우려가 있는 경우 고객알기제도(CDD)에 따른 신원 확인 사항에 따라 실지명의, 설립목적, 주된 사무소의 소재지, 연락처(전화번호, 전자우편주소), 대표자의 실지명의를 확인함.
-금융기관은 신원확인 사항이 의심스러운 경우에는 출처를 신뢰할 만한 문서·정보 그 밖의 확인 자료를 이용하여 진위여부를 확인 할 수 있음.
-금융기관은 고객 신원확인의 편의성과 효율성을 위해 일정약식(고객거래확인서)을 사용하고 있음.
□ 비영리단체가 금융기관을 이용하는 경우 일단 비영리단체 이름으로 계좌를 개설하고 비영리단체의 사업으로 위장하여 자금세탁을 하는 경우에는 이를 적발하기가 어려운 실정임.
-비영리단체의 경우 관리·감독을 하는 곳이 여러 곳으로 분산되어 있고 그 현황도 종합적으로 파악되지 않고 있는 실정임.