□ 외환 및 국제금융시장을 이용한 자금세탁사례가 많이 포착되지 않고 실제로 자금세탁에 이용되는 사례가 적다 하더라도 이 시장들을 이용한 국제간 자금이동이 급속히 확대되고 있어서 지속적이고 효율적인 모니터링 및 감시 방안의 수립이 필요함.
- 국내외 사례분석이 보여주고 있는 것은 국내외를 막론하고 합법적인 비즈니스를 이용하거나 비즈니스 구조를 이용한 자금세탁이 증가하고 있는 현상임.
- 기존의 전통적 자금세탁방식은 이미 많이 알려져 있어서 소규모 자금세탁이나 초보수준에서 행해지는 것으로 보이며 이들은 적발되는 사례수는 많으나 실제로 적발되는 경우 사례당 금액은 상대적으로 낮은 수준을 보임.
□ 외환 및 국제금융시장에 대한 모니터링 및 감시는 중점분야 및 중점사업을 정하여 해당 유형의 자금세탁 가능성 집중감시 시스템 구축하여 관리하는 것이 효율적인 방안이 될 것.
- 국제금융시장 거래에서 자금세탁이 발생할 여지가 높은 몇 가지 기준을 설정하여 그 기준에 해당되는 거래 및 연관거래에 대하여 감시를 집중할 필요가 있음.
- 대표적인 기준으로는 첫째, 거래량이 많은 금융거래의 형태, 둘째, 금융거래가 많은 해외지역, 셋째, 해당 비즈니스의 특성상 자금세탁에 유리한 거래 등을 중심으로 중점 관리대상을 선택할 수 있음.