한국은행은 가계부채 누증 등 금융불균형이 누적된 상황에서 대내외 충격이 금융시스템에 미치는 영향을 선제적으로 파악하기 위해 노력하였다. 시스템 리스크 평가모형(SAMP)을 활용하여 미 연준의 정책금리 인상, 국내 주택가격 하락 등 다양한 잠재리스크 요인에 대한 스트레스 테스트를 실시하고 이를 통해 국내은행의 복원력을 점검하였다. 이외에도 시스템리스크 발생 및 확산 메커니즘을 파악하기 위해 2013년 이후 자금순환 통계를 활용하여 개별 은행간및 은행·비은행 부문 간 상호거래 네트워크 행렬을 구축하고, 은행 부문의 부실 전염 리스크를 체계적으로 분석하였다.
2017년 중 출범을 앞두고 있는 인터넷전문은행이 업무를 원활히 개시할 수 있도록 유관부서 간 「인터넷전문은행 T/F」를 구성하여 한은금융망 접속테스트 환경을 제공하고 지급준비금 적립방법 안내, 통계·결제업무 등 다양한 측면에서 이를 지원하였다. 한편 인터넷전문은행의 비대면거래 특성에 내재하는 잠재리스크를 평가하고 동 리스크의 확산 가능성도 점검하였다.