(3) 행위규제
금융상품중개업자에 관해서는 기본적으로 증권중개업자에 관한 규제가 그대로 유지되고 있다. 다만 금융상품거래업자의 행위규제가 개정된 것과 관련하여 지금까지 증권중개업자에게 가하고 있던 고객에 대한 성실의무(제66조의7)이나 명의대여금지(제66조의9), 상호등의 명시의무(제66조의11)등에 추가하여 다음의 새로운 행위규제가 도입되었다.
①광고등의 규제(제66조의10)
금융상품중개업자는 금융상품거래업의 내용에 관해 광고 기타 이것에 유사한 것으로서 내각부령에서 정하는 행위(이하 “광고등”이라 함)을 행하는 시에는 이하의 1호 내지 3호에서 정한 사항을 표시하여야 한다(1항)
1호: 당해금융상품중개업자의 상호, 명칭 또는 성명
2호: 금융상품중개업자인 뜻 및 당해금융상품중개업자의 등록번호
3호: 금융상품중개업의 내용에 관한 사항 중 고객의 판단에 영향을 미치게 될 중요한 것으로서 정령에서 정하는 것
또한 금융상품중개업자가 광고등을 행하는 경우 금융상품거래행위를 행하는 것에 의한 이익의 전망 기타 내각부령에서 정하는 사항에 관해 현저하게 사실과 상이한 표시 또는 현저하게 사람을 오인시킬 표시를 하여서는 아니된다(제66조의10 제2항)
② 새로운 금지행위의 추가(제66조의14 제1호 ロ)
금융상품거래업자에게 금지행위가 추간된 것과 관련하여 금융상품중개업자에 대해서는 이러한 금지행위, 즉 불초정권유의 금지(38조 3호), 고객의 권유승낙의사를 확인하지 않고 하는 권유의 금지(4호), 재권유금지(5호)가 의무화되었다.
③업무에 관한 장부서류(제66조의 16)
금융상품중개업자는 금융상품중개업에 관한 이하의 장부서류를 작성하고 이것을 작성일로부터 10년간 보존하여야 한다(금상업등부령281조 1항, 2항).
1. 금융상품중개부132)
2. 투자고문계약 또는 투자일임계약의 체결의 대리 또는 중개에 관한 거래기록