□ 한편 영국 금융행위 감독청(FCA)은 최근 대출브로커와 관련하여 다음과 같은 문제점들을 파악하고 관련 컴플라이언스를 강화
○ 소비자가 대출취급자인지, 대출브로커인지를 알지 못하고 대출을 받는 경우
○ 수수료 등을 높여 받기 위하여 대출조건이나 규정이 숨겨져 있거나 제대로 이해되지 않는 등 정보가 부족한 상태에서 동의가 이루어지는 경우
○ 소비자가 상환내역을 제공하는 목적을 제대로 알지 못하고 관련 정보를 제공하는 경우
○ 브로커나 대출취급회사 등이 소비자의 동의없이 상환내역 등 소비자의 개인정보를 관련된 다른 회사에게 넘겨주는 경우
○ 소비자가 상환을 해야하는 회사를 명확히 알지 못하거나 민원 등을 제기하는 곳을 명확히 알 수 없는 상태인 겨우
□ 우선 보수(fee)를 upfront로 받거나 상환내역 제공을 요구하기 위해서는 다음과 같은 행위를 선행하도록 의무화 하였으며 관련 사항들을 기록하고 보관하게 함.
○ 브로커는 법적 이름, 지위(브로커인지, 대출취급자인지, 아니면 겸업인지 등), 지급해야 하는 보수의 내역, 보수규모, 보수지급시기 및 지급방법 등을 명확히 제공하여야 함.
○ 고객으로부터 내용을 명확히 이해하였다는 확인을 받아야 함.
□ 투명성 강화를 위하여 모든 브로커는 광고나 판매시 FCA에 등록시 사용한 법적 이름을 사용함으로써 고객이 상대방을 확인할 수 있게 하여야 하며 브로커 지위를 명확히 밝혀야 함.
□ 브로커들은 분기별로 FCA에 인터넷도메인주소를 제출하여 FCA로 하여금 인터넷에 FCA가 요구하는 정보들이 제공되고 있는 지 등을 확인하게 하여야 함.