(나)전속 여부
□ 전속 여부와 관련하여 금융상품판매업 등록·인가를 하는 자는 (i)전속(단일 업종), (ii)비전속(단일업종), (iii)비전속(복수업종, 비독립), (iv)비전속(복수업종, 독립)의 네 가지 중 한 가지 소속형태를 지정하여야 함. 
― 전속 여부의 선택은 인가 및 등록요건으로 규정하는 것이 적절할 것으로 판단됨. 
□ [제4유형]의 독립금융상품판매전문업자에 대해서는 다음과 같은 추가적인 규제의 적용 여부에 대한 검토가 필요함. 
― 첫째, 독립금융상품판매전문업자는 금융소비자의 수요에 주목하는 판매조직으로서 상품 판매 여부를 불문하는 점에서 상품 판매 자체를 목적으로 하는 다른 유형의 연계금융상품판매전문업자와 구분됨. 
∙ 독립금융상품판매전문업자는 금융업종을 불문하고 유사한 기능을 가진 모든 금융상품 가운데 금융소비자의 수요에 가장 적합한 금융상품을 권유하고 판매함. 
∙ 따라서 독립금융상품판매전문업자의 독립성은 금융상품의 종류에 대한 선택가능성(choice)과 일정한 범위의 제공가능상품(range of offerings), 그리고 이해상충의 배제(freedom from conflicts)를 요소로 하는 종합판매업(“whole of market”)을 의미하여야 함. 
― 둘째, 독립금융상품판매전문업자는 ‘독립’이라는 용어를 그 영업과 관련하여 사용하기 위해서는 수수료 지급방식, 금융상품 제조자와의 관계, 금융상품의 판매범위 등을 고려하여 규정함. 
∙ 이 연구에서는 싱가포르 2002년 금융자문업규정(Financial Advisers Regulations 2002) 상 “독립”(independent)의 의미에 관한 규정을 참조하여 상호규제의 일환으로 규정함. 
― 셋째, 독립금융상품판매전문업자는 금융상품 제조자로부터 독립된 지위를 유지하여야 하므로 금융업자가 보유하는 지분에 대한 규제가 필요한지 여부를 검토하여야 함. 
∙ 위에서 언급한 바와 같이 “독립”이라는 용어의 의미에 대해서는 수수료 지급방식, 금융상품 제조자와의 관계, 금융상품의 판매범위 등을 고려하여 규정함. 
∙ 금융상품의 제조자와 일정한 수준 이상의 지분관계를 유지할 경우 “독립”이라는 용어를 상호 및 그 영업과 관련하여 사용할 수 없으므로 금융상품의 제조자는 독립금융상품판매전문업자를 소유할 수 없음. 
∙ 그러나 ‘독립금융상품판매전문업자’를 소유하고자 하는 금융상품의 제조자는 연계금융상품판매업자 중 [제3유형]인 “비전속·복수업종(비독립)”방식을 선택하여 동일한 경제적 효과를 달성할 수 있음.