□ 법률 조항이 범주에 따른 최대 투자수준(상한)을 정할 경우, 초과 투자를 지정된 시간 내(within specified time limits)에 정정할 수 있도록 대책을 마련해야 함.
○ 포트폴리오의 예상치 못한 시장가치 변동으로 야기되는 일시적인 위반 사항에 대해서도 다루어야 할 필요가 있음.
□ 적절한 보호·안전장치가 없을 경우, 연금펀드 투자 관리 담당자의 자가 투자(self-investment)는 금지·제한되어야 함. 연금 스폰서의 자산, 연금법인 혹은 펀드 연계 부문에 대한 투자는 prudent 수준(연금펀드 자산의 5%)으로 금지되거나 엄격히 제한되어야 함. 스폰서, 연금법인, 연금펀드관리 회사가 한 그룹에 속할 경우, 같은 그룹 내 속한 대상에 대한 투자 또한 prudent 수준으로 제한되어야 함(연금펀드 자산의 10%)
○ 구성원들의 투자가 허용되는 연금 펀드는, 부적절한 자가 투자 및 분산투자의 원리를 위반하는 경우를 방지하기 위해 규제될 수 있음.
□ 동일한 발행자 또는 동일한 그룹에 속한 발행자들이 발행한 자산에 대한 투자로 인해 연금 펀드가 과도한 리스크 집중에 노출되어서는 안 됨.