직접적 감독
18.2.4 직접적인 상시적 감독은 필요에 따라 상시감시 및 임점검사, 여타 감독수단 등 다양한 형태로 이루어질 수 있다. 이에 대한 상세한 사항은 〈ICP 9(검사 및 자료제출)〉에 포함되어 있으며, 모집종사자의 특성에 맞춰 적절히 조정할 수 있다. 일반적으로 상시검사와 임점검사간 균형은 시장 내 모집종사자의 수와 특성, 감독자원 등의 영향을 받아 결정된다. 감독당국은 상시적 감독에 있어 선제적 접근방식과 사후적 접근방식 사이의 균형을 결정할 때에도 이와 같은 요인을 고려할 수 있다.
18.2.5 상시감시는 감독당국에 대한 자료제출, 민원 분석, 테마검사, 여타 정보 등을 포함할 수 있다. 감독당국은 상시감시 목적으로 제출해야 하는 정보를 특정할 수 있으며, 이는 주기적으로나 수시로 제출해야 하는 정보를 모두 포함할 수 있다. 감독당국에 제출해야 하는 자료에는 아래와 같은 사항이 포함될 수 있다.
•모집종사자의 재무제표(해당되는 경우 회계감사 필요) 또는 재무 건전성을 증명할 수 있는 여타 자료
•해당되는 경우, 감사인의 경영진 서한(management letter)
•전문인 배상책임보험(면책조항이나 제한사항 포함)이나 이와 유사한 보증 등에 대한 확인
•보험계약 모집의 대상이 되는 고객 및 관련 보험사에 대한 정보
•해당되는 경우, 고객자금 계좌의 자금 흐름 요약
•핵심 조직 및 주요 소유자(주주) 관련 변경사항
•보험사와 여타 모집종사자와의 재무적 연관성(특수관계인 구조, 서비스 계약 등)
•판매하는 보험상품의 유형
•제휴업체
•직원 보수에 대한 정책
•인센티브 제도
•보험금 청구 관련 자료
•민원 관련 자료
•특정 유형의 보험상품이나 모집채널과 관련된 광고·마케팅 비용의 상세내역
18.2.6 모집종사자가 보험사의 직원인 경우, 감독당국은 해당 직원의 모집 활동에 대한 자료제출을 별도로 의무화하지 않고, 보험사가 정기적으로 감독당국에 제출하는 정보만으로 충분하다고 판단할 수 있다.