가. 국제적 논의
□ 자금세탁 및 테러자금 차단과 관련된 규제의 적용범위는 1990년 FATF 40개 권고 채택 이후 지속적으로 확대되어 왔음.
-금융권에 대한 자금세탁 방지의무 부과가 전 세계 주요국에서 일반화되고 이에 대한 인식이 제고됨에 따라 금융권에서의 자금세탁 방지는 소기의 성과를 거두고 있는 상황임.
-금융권을 이용한 자금세탁이 어려워짐에 따라 자금세탁자들은 다른 루트를 더욱 활용하고 loophole을 찾게 됨. 따라서 자금세탁자들은 비영리단체, 대체송금, 전문직 및 비금융업 등 금융권을 이용하지 않는 곳을 통하여 자금세탁을 시도할 가능성이 높아지고 있음.