(17)cash dealer는 고위험 범주에 속하는 고객, 거래관계 또는 거래에 대해 강화된 실사를 수행할 의무가 없다.
□ 이는 권고사항 5의 5-8 “강화된 고객주의의무(CDD) 요건”과 관련된 내용으로 이에 대한 호주의 리포트 내용은 아래와 같음.
□ 금융거래보고(FTR)법에 따라서는 cash dealer가 고위험 범주에 속하는 고객, 거래관계 또는 거래에 대해 강화된 실사를 수행할 의무가 없음.
○ 예컨대 비거주자 고객, 사금고, 법인 또는 명목상 주주나 지참인 형식의 주식을 가지고 있는 기업 등에 대해 강화된 실사를 수행할 의무가 없음.
○ 고객의 사업내용이나 프로필에 평균 이상의 위험을 내포하고 있는 경우에 보고기관이 고객검증을 강화하는 경우가 있지만 이는 자발적인 것으로 법적인 의무사항은 아님.
○ 그러나, 호주 거래보고 및 분석센터(AUSTRAC)에서는 금융기관에 위험 가능성을 주지시키고 거래상대방 은행, 수표 및 현금 거래, 자금세탁방지 비협조국가(NCCT)에 열거된 지역 및 준비은행의 제재를 받고 있는 기관 및 관련국과의 거래에서는 대해서는 보다 엄격한 실사를 권고하고 있으며 관할 보고기관들에 의해 추가적인 실사가 필요할 수 있는 새로운 경향이나 거래 행위 및 기타 유형 들에 대한 정기적인 정보를 제공하고 있음.