일부고객에 대한 추가적인 검증
고객확인프로그램(CIP)은 반드시 개인이 아닌 고객에 의해 개설된 신규계좌의 위험에 기초하여, 은행은 고객의 신원을 검증하기 위하여 서명자를 포함하여 그 계좌에 대해 지배권 또는 실질적인 권위를 가지고 있는 개인에 대한 정보를 획득해야 한다. 이 검증방법은 은행이 서류적 또는 비서류적 방법을 통해 고객의 진정한 신원을 검증할 수 없을 때에만 적용된다. 예를 들어, 은행이 여타의 방법으로 파트너 쉽 또는 유일한 소유권자의 신원을 충분히 밝힐 수 없을 때에는 유일한 소유권자 또는 파트너쉽의 신원을 검증하거나 그에 관한 정보를 수집할 필요가 있다.』