□ 한편 합리적인 근거로 고객에게 적합한 상품을 제시할 수 있을 만큼의 정보확보가 필요함을 강조
○ 일반적으로는 다음과 같은 사항들을 파악할 필요가 있다고 예시하고 있음.
□ 그러나 판매업자가 고객에게 파악하여야 하는 정보의 내용이나 정도 등에 대해서는 구체적으로 명시화하고 있는 것은 아니며 판매업자가 지켜야 할 적합성 원칙은 금융상품의 구조, 복잡성, 리스크 리턴의 정도 등에 따라 달라짐.
○ 이처럼 다양하기 때문에 판매업자가 적합성 원칙을 위하여 최대한 고객에 대한 정보를 파악하고 합리적으로 판단하는 것이 중요한 것이지 권유시 고객과 관련된 모든 정보를 업데이트해야 하는 것은 아님.
□ 다만 고객은 정보 제공에 대한 의무가 없기 떄문에 판매업자가 관련 정보를 요청하더라도 거절할 수 있으며 고객이 거절한 경우에 적합성 원칙은 유연성(flexibility)하게 적용하도록 하고 있음.
○ 즉, 판매업자가 합리적인 근거를 기반으로 한 자문을 제공할 정도의 충분한 정보를 가지고 있다고 판단되면 판매업자는 고객에 대한 특정 정보가 부재한 경우라도 적합성 원칙을 통해 고객에게 권유할 수 있도록 허용하고 있음.
○ 그러나 회사가 관련 정보를 요청했음에도 불구하고 고객의 정보를 습득하지 못한 경우, 판매업자는 정보의 정도에 따라 고객에게 권유할 수 있는 범위도 축소시켜서 제공하도록 하고 있음.