제3절. 금융투자상품
1. 금융투자상품 투자시 유의사항
금융투자상품투자는 본인의 판단과 책임으로 금융투자상품투자는 반드시 자기 자신의 판단과 책임하에 하여야 하며, 자신의 여유자금으로 분산 투자하는 것이 좋다. 자본시장법은 증권사가 고객의 투자경험 등 정보를 파악하고 부적합한 금융투자상품을 투자권유해서는 안된다고 규정하고 있으나, 자신의 판단과 책임하에 투자하는 경우까지 금지하고 있지는 않다. 증권화사 직원에게 매매거래를 위임하더라도 투자손익은 고객 자신에 귀속되며, 투자원금의 보장 또는 손실보전 약속은 법률적으로 효력이 없다.
반드시 높은 수익에는 높은 위험이 따른다는 것을 기억하고 투자시 어떤 위험이 있는지 반드시 확인하여야 한다. 주식 워런트 중권, 선물·옵션 거래는 단기간에 투자금액 또는 그 이상으 손실이 발생할 수 있으므로 투자설명서를 교부받고 거래 제도와 특성, 거래에 따른 위험 등을 반드시 숙지하여야 한다.
계좌관련 정보, 증권카드 등은 본인이 직접 관리해야 주민등록번호, 계좌번호, 비밀번호, HTS 아이디(ID) 등을 남에게 알리거나, 거래인감, 증권카드, 보안카드 등을 남에게 맡겨서는 절대 안된다. 주소, 전화전호 등 고객정보가 변경된 경우에는 회사에 반드시 통보하여 권리행사와 관련된 불이익을 받지 않도록 하여야 한다.
매매거래에 이상이 있는지 수시로 확인해야 전화주문 및 투자상담을 하는 경우에는 녹음되는 지점 전화를 이용 하고, 월간거래내역을 살펴보아 매매거래에 이상이 있는 경우 즉시 거래를 중단하고 증권회사 감사실 등에 이의를 제기하여야 한다. 사이버거래 시에는 장애발생시 대처요령을 숙지하여 만일의 경우에 대비하여야 한다.