□ 생명보험계약의 승환을 시도하는 경우 agent는 다음 행동을 취하여야 함.
a) 보험계약 청약서를 수령하기 전에
ⅰ) 계약의 승환을 시도하는 모든 생명보험리스트를 청약자로부터 입수하고,
ⅱ) 승환을 시도하는 생명보험 계약별로 소정의 공시설명서를 작성하여 서명하고, 청약자의 재확인을 거쳐 청약자에게 전달할 것 및
ⅲ) ⅱ)의 각종 공시설명서를 청약자가 수령했음을 증명하기 위해 청약자의 서명 및 청약자와 피보험자의 서명을 받을 것
b) 보험계약 청약서 수령일로부터 3 영업일 이내에 청약자에게 제시하고 서명을 받은 공시설명서 사본(「승환계약의 제안(Proposed Replacement Policy)」란의 정보 제외)을 승환하려고 하는 계약이 있는 모든 보험회사에 대해 송부할 것
c) 해당 거래와 관련하여 기존 보험계약에서 차입하는 경우, 청약자의 예상 상환 능력 또는 상환의사를 초과하여 계약자 대출을 받는 것은 현명하지 않다는 점을 청약자에게 경고할 것
d) 신규 생명보험계약의 발행을 요청받은 보험회사에 다음 서류를 송부할 것
ⅰ) 보험계약 청약서
ⅱ) 청약자에게 제시하고 서명을 받은 공시설명서의 사본
ⅲ) 보험계약의 가입 추천 절차 도중 agent가 청약자에게 서면으로 제시한 모든 제안서사본
ⅳ) 청약자로부터 서면으로 수령한 모든 의향
e) 청약자가 서면으로 반대한다는 지시를 하지 않는 한, 보험회사로부터 신규 생명 보험계약서를 수령한 후 가능한 신속하게 청약자에게 교부할 것 (규칙 674호 제2조 제2항)