(9)제5단계 :제재금의 감액 협의
ㅇ FCA와 위반행위를 하여 제재금을 부과받은 금융기관은 제재금과 일정한 조건 등에 대하여 협의를 할 수 있음
ㅇ 이러한 협의는 감독청(FCA)이 설정한 단계에 따라서 제재금의 감액받을 수 있으나, 제1단계에서 결정된 부당이득환수금액은 해당되지 않음
ㅇ 감액되는 제재금의 비율은 협의가 이루어진 각 단계별로 차별적으로 적용됨
ㅇ FCA는 4단계로 구분하고 있음
-제1단계 :FCA의 조사가 개시된 시점에서부터 ① 적절한 제재금액의 합리적인 평가를 이룰 수 있도록 위반행위의 중대성과 본질에 관하여 FCA가 충분하게 이해를 하게 된 시점까지, 또는 ② 제재금액에 대하여 협의가 이루어질 수 있는 기회가 합리적으로 부여되고, 위반행위 기관과에 제재금액에 관한 평가의 내용을 상호간에 교환한 경우까지의 기간
-제2단계 :제1단계가 종료된 시점부터 서면진술서(written repre-sentations)제출기간의 종료 시점 또는 경고통지(warning notice)에 대한 서면진술서가 제출된 시점까지의 기간
-제3단계 :제2단계가 종료된 시점부터 결정통지가 통보된 시점까지의 기간
-제4단계 :제3단계가 종료된 시점 이후 (중재 또는 항소 등의 절차가 진행되는 기간 포함)
-감액비율