21.3.4 보험사기 대응 업무를 담당하는 감독당국 직원은 보험사기에 대응할 수 있도록 적정한 관련 연수를 이수하고 적절한 업무능력을 보유해야 한다. 이러한 연수는 보험사기 관련 법률(범죄행위 포함), 보험사기 유형, 보험사 및 모집종사자가 의무사항을 이행하게 하기 위한 감독기법, 제재의 부과 및 이행 등을 포함한다. 마찬가지로 보험사 및 모집종사자는 이사회 구성원이나 경영진, 여타 관련 직원을 대상으로 보험사기 관련 연수를 실시해야 한다.
21.3.5 감독당국은 인허가 단계를 포함한 全 감독과정에서 보험사기 리스크를 고려해야 한다.
21.3.6 감독당국은 보험사 및 모집종사자가 보험사기 리스크관리 시스템을 마련하고 이를 정기적으로 점검하고 있는지 여부를 평가해야 한다. 보험사 및 모집종사자는 ①보험사기 리스크 및 ②보험사기로 인한 지급여력 및 기업 연속성 리스크를 모두 효과적으로 관리하고 있다는 것을 감독당국에 입증해야 한다. 최소한 감독당국은 보험사 및 모집종사자가 아래와 같은 사항을 이행하고 있는지 여부를 평가해야 한다.
•보험사기를 억제·예방·적발·보고·시정하기 위해 효과적인 정책 및 절차, 통제를 마련하고 있는지 여부
•독립적인 내부감사 기능을 갖추고 있으며 정기적으로 보험사기 관련 내부감사를 실시하는지 여부
•보험사기를 억제·예방·적발·보고·기록하고 필요한 경우 보험사기를 관련 당국에 즉시 보고하기 위해 적절한 자원을 할당하고 있는지 여부