□ 보험모집인 자격제도
○ 재무설계사(CFP) 자격의 경우 연령, 경력, 학력요건은 없으나, 총 8단계 과목 중 1~5단계까지 학습 및 시험에 합격해야 함.
– 인격과 적합성 평가는 각 자율규제기관에 회원 등록시 요구
– 보험판매인력(특히 IFA)의 자격요건은 금융감독청(FSA)의 의무(Regulatory) 시험요건과 FSSC(Financial Service Skills Council)의 기준(Standards)에 명시
○ 자격은 항구적인 것이 아니며, 부적격하다고 판단 시 철회 가능
○ CFP자격 등은 최소자격요건에 해당하며, 연수원 등 교육기관에 개설된 상위자격 취득 시 독립자문가(IFA)로서의 경험과 능력을 더욱 인정받음.
– 예) CII의 경력자용 자격: FPFS(Fellow, The Personal Finance Society) 또는 APFS(Associate, The Personal Finance Society) 등 다수
– 한편, IFA들은 IFA 회사에 소속되어 활동하는 경우가 많은데, 이 경우 소속된 IFA들의 교육훈련은 IFA 회사에서 실시
○ IFA 자격요건은 타 판매인력(DSF 등) 자격요건의 기준점으로 가능
– DSF의 경우 다수보험사 상품 판매시 필요되는 내용을 제외하고 자격 획득