1.1.5. 중간 피드백 진술서에 따른 전문성 작업
□ 대중의 신뢰와 확신이 금융서비스의 핵심이며 이의 장기적 개선이 판매채널 개선방안(RDR) 목적의 핵심임. 자격 수준과 행동 기준을 높이는 측면에서 모든 금융자문가(독립적이든 다른 것이든)의 전문성에 큰 변화가 필요함
(1) 독립적 전문기준위원회(Independent Professional Standards Board; IPSB)가 가능한 한 빨리 구성되어야 함. IPSB는 전문기준의 확립을 위해 다음을 시행해야 함
ㅇ 투자자문가의 새로운 최소자격 감독(oversee)
ㅇ 새로운 윤리항목 제정과 감독, 그리고 위반에 관한 논의
ㅇ 전문가교육과정(Continuing Professional Development; CPD)에 관한 새로운 최소기준의 설정(setting)과 집행(enforcing)
ㅇ 새로운 방식(arrangements)과 대중이 투자자문가에게 기대하는 것이 무엇인지에 관한 인식증진
ㅇ 모니터링과 새 기준의 시행 기간 동안 금융감독청(FSA)와의 긴밀한 연락
(2) 실현가능한 한 빨리, 투자자문가의 최소자격 수준이 QCA Level 4 Diploma나 그와 동등한 수준으로 상향되어야 하며 IPSB는 차후에 이를 degree-equivalence level로 상향해야 함
(3) 기존 투자자문가가 Level 4 혹은 그 이상의 기존 관련자격증을 보유한 경우 새로운 자격수준과의 차이는 추가적 CPD로 채워져야 함
(4) 대중이 적절한 자격을 갖춘 투자자문가를 찾는 것이 더 쉬워질 필요가 있음. FSA의 등록(register)은 개선되어야 하고 좀 더 소비자 친화적으로 만들어져야 함
(5) 투자자문가는 면허증을 발급받고 이를 게시(display)해야 함. 일반적으로 판매는 RDR 제안이 승인될 때 시작되어야 함
ㅇ 새 자격은 2010년 중반에 시작해야 함
ㅇ 새 윤리코드(new Code of Ethics)와 CPD의 새 자격요건은 2010년에 실현가능한 한 빨리 도입되어야 함
ㅇ 전환이 필요한 기존 투자자문가는 2014년 말까지는 계속할 수 있지만 2012년 말까지 전환을 해야 함