(질문167) 재무설계사는 어떤 사람들인가요?
(답변) 재무설계사(Financial Planner: FP)는 재무설계 서비스를 제공하는 전문가임. 미국·영국 등 금융선진국에서는 재무설계사를 통한 개인재무 컨설팅이 일상화되어 있음. 몸이 아플 때는 의사를, 법률자문이 필요하면 변호사를 찾듯이 재무적 문제에 대해서는 어김없이 재무설계사에 기대는 것임.
(질문168) 그럼 어떤 재무설계사를 선택해야 합니까?
(답변) 믿고 의지할 수 있는 재무설계사를 구하기란 생각만큼 쉽지 않음. 주변에서 만날 수 있는 재무설계사 대부분이 금융회사에서 일하는 경우가 많다 보니 상담도 상품판매 마케팅 수준에서 벗어나지 못하는 경우가 적지 않기 때문임.
그렇다면 좋은 재무설계사는 어떤 조건을 갖추어야 할까? 미국의 한 조사에 따르면 거액자산가일수록 재무설계사를 선택하는 기준으로 해박한 금융지식이나 수익성이 아니라 ‘신뢰성‘을 첫 손에 꼽았음. 고객의 돈을 자기 돈처럼 생각하고 고객의 입장에서 진심 어린 조언을 해 줄 수 있는 전문가만이 재무설계사가 될 자격이 있다는 말임. 그렇기 때문에 재무상담은 고객의 재무적인 문제들을 해결해 줄 수 있는 안목과 실력을 갖춘 ‘공인 재무설계사(CFP: Certified Financial Planner)‘를 활용하는 것이 바람직함.
금융전반에 걸쳐 전문적이고도 검증된 내용의 객관적 상담을 받기 원한다면 금융감독원이나 신용회복위원회, 금융협회나 단체의 온오프라인(전화, 인터넷 또는 방문) 상담 서비스를 활용하는 것도 좋은 방법이 될 수 있음. 특히 CFP들의 회원단체인 사단법인 한국FP협회에서는 홈페이지를 통해 무료로 재무설계 서비스를 제공하고 있음.