한편 증권거래위원회(SEC)(Securities Exchanges Commission)는 2013년 7월 Bitcoin Savings & Trust 설립자인 Trenion Shavers를 Ponzi Scheme 운영혐의로 기소하였다. 기관의 이름에서 알 수 있듯이 Bitcoin을 예치받아서 그것을 운용하겠다는 서비스이다. Ponzi Scheme은 신규 투자자가 지불한 돈으로 기존 투자자에게 투자 수익을 제공하는 다단계 금융사기 유형을 말한다. Trenion Shavers는 비트코인 거래소간 차익거래를 통해 투자자들에게 하루 1%의 이자를 지급하겠다고 약속하고 약 700,000BTC를 유치하였다. Shavers는 변론과정에서 SEC는 화폐를 통한 투자계약에 대해서만 규제할 수 있으며 비트코인은 국가가 인정한 화폐가 아니기 때문에 기소권이 없다고 주장하였다. 2013년 8월 텍사스 연방판사 Amos Mazzat는 이 사건에 대해 비트코인을 통화 또는 화폐 형태로 보는 것이 타당하며 SEC의 기소는 유효하다고 판단하였다. 이 사건 역시 비트코인을 이용한 사기로서 비트코인 자체와는 상관이 없지만 비트코인이 가지는 복잡한 전자시스템을 이용하여 사기가 발생하였다는 점에서 규제상의 문제로도 볼 수 있었다. 하지만 비트코인이 화폐냐 아니냐라는 개별법규의 문제로 접근하지 않고 화폐의 의미 및 개별사건의 입장에서 법률판단을 한 것으로 보인다.
미 상원은 2013년 11월 8일 법무부 국토안전부 재무부 관계자 등을 대상으로 청문회를 개최하였으며 동 청문회는 비트코인에 대한 사실확인에 주안점을 두었다. 한 상원의원은 비트코인을 초기 인터넷 및 1980년대 신용카드 붐과 비교하는 등 비트코인의 혁신성을 강조하면서 정책당국이 새로운 규제체계를 확립하거나 뚜렷한 정책적 견해를 제시함으로써 비트코인과 관련한 불확실성을 해소할 필요가 있다고 주장하였다. 대부분의 정부 관계자는 비트코인이 합법적인 금융서비스이며 현재로서는 비트코인을 이용한 범죄를 우려하여 추가적인 규제책을 마련하고 있지 않다고 증언하였다. 비트코인 재단 관계자는 은행산업이 취약한 국가에서 비트코인에 대한 수요가 크게 증가하고 있으며 미국 내에서는 캘리포니아 조지아 주가 비트코인의 상용화를 주도하고 있다고 주장하였다.