-(c.1.1)국가 위험 평가(National Risk Assessment)
□ 스페인은 특정분야, 주제와 관련된 위험평가보고서, 자금세탁(ML)/테러자금조성(TF)위험 관련 국가차원의 평가보고서 등 다양한 형태의 위험평가보고서를 보유
○ 한 분야를 집중적으로 분석한 보고서도 있고, ML 위험을 포함한 다양한 재물관련 조직범죄, TF위험 및 각종 테러리즘을 지원하는 범죄를 조사하는 넓은 차원의 위험분석 보고서도 있음.
○ 분야별, 지역별 평가보고서는 다양한 출처의 데이터를 활용하였고, 다양한 기관이 참여하여 ML/TF위험을 평가하고, 운영 가능한 정책적 결론을 제공하고 있음.
□ 스페인은 하나의 통합된 국가위험평가(NRA)가 아닌, 특정 분야, 위협에 대한 위험평가보고서들을 취합하여 국가차원의 ML/TF위험을 평가하도록 운영하고 있음.
○ 특정분야의 개별ML/TF위험을 평가한 보고서들을 취합하여 국가차원의 ML/TF위험을 이해하는 방식
○ ML 방지를 위한 전략, 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT) 정책이 잘 적용되고, 운영되는지를 평가하는 국가차원의 전략 형성 과정이 있음.
○ 특정 위험평가, 운영에 대한 분석, 이를 토대로 한 전략들은 국가차원의 ML/TF위험을 인식, 평가하는데 적합하다고 볼 수 있음.