ⅰ) 금융관련 전문지식보유자가 아닌 경우：①투자경험과 ②손실감내능력 두 요건을 모두 충족해야 하며, 각 요건별 기준을 완화
① 투자경험 요건
(현행) 금융투자상품 계좌를 1년 이상 유지하고, 개인 전문투자자 신청시점에 금융투자상품 잔고가 5억원 이상일 것
⟶ 개선：최근 5년중 1년 이상 투자계좌를 유지하고, 초저위험 상품(국공채, RP 등)을 제외하고 월말평균잔고 기준 5천만원 이상 보유경험이 있을 것
② 손실감내능력 요건
(현행) 직전년도 소득액 1억원 또는 총자산 10억원 이상
⟶ 개선：직전년도 소득액 1억원(부부합산시 1.5억원) 또는 순자산 5억원(거주주택 제외, 부부합산 가능) 이상
ⅱ) 금융관련 전문지식보유자인 경우：투자경험 요건을 충족하면 개인 전문투자자로 인정