나. 위험분석 매트릭스
□ 자금세탁 위험을 분석(analysis)하고 이를 기초로 위험에 기반을 둔(risk-based) 국가적 위험 평가(evaluation) 실시
○ 위험 분석 → 위험 실현 시 충격 또는 영향을 세로축으로, 위험이 발생할 확률(likelihood)을 가로축으로 한 국가적 위험 분석 매트릭스 작성
□ 위험 실현에 따른 충격 또는 영향의 크기에 대하여 전문가 의견조사 등에 기초하여 위험평가 매트릭스를 만들 수 있는데 아래는 2013년 용역보고서의 결과물임.
○ 위험 실현 시 충격 또는 영향의 크기에 대하여 범죄수익 통계 및 전문가 의견 등에 기초한 국가적 위험 분석 매트릭스
○ 위험이 발생할 확률(likelihood)은 각 범죄의 발생 빈도 통계에 기초
○ 위험 평가 → 위험에 대한 대응책 및 자원배분의 우선순위를 보여주는 국가적 위험 평가 매트릭스 작성