연방조사국(FBI)는 일부 대리기업서비스(NIS)가 기업체를 만들고 그 기업명의의 은행계좌를 개설해주고 그 기업체의 물리적 실체가 없는 법관할지역에서 법적절차 서비스를 받는 등록된 에이전트로서 활동하고 있음을 밝혀내었다. NIS가 실소유자를 밝힐 필요가 없이 기업형성, 등록, 은행계좌개설을 할 수 있었다. FBI는 미국의 NIS에 의해 만들어진 위장회사와 은행계좌를 통해 구 소비에트연방으로부터 약 U$ 360억에 달하는 자금이 세탁되었다고 믿고 있다. NIS기업들이 자금세탁에 이용당하는 것에 대해 공모했는지는 불확실하다.
몇몇의 국제적인 NIS 기업들이 위장회사들과 비미국시민에게 인터넷뱅킹 및 계좌이체서비스를 제공하기 위해, 미국은행들과 파트너쉽 또는 마케팅협약을 맺었다. FBI 보고서는 이 마케팅협약에 참여하고 있는 미국의 은행들이 실소유자의 물리적 실재를 확인하지 않고 여권의 복사본과 여타 신원정보를 수용하여 중개자를 통해 계좌를 개설하였다고 보고하고 있다.