라.규모에 기반을 둔 보수 (Volume-based benefits)
□ 상기한 바와 같이 호주 정책당국은 이해상충이 있는 보수를 금지하였는데 특히 규모를 기반으로 둔 보수는 이해상충이 있는 보수의 대표적인 형태로 간주하고 추가적인 가이던스를 제공
○ 전체 보수뿐만 아니라 보수의 일부분이 금융상품의 수나 가치에 의존하는 경우에도 규모에 기반을 둔 보수로 평가함.
○ 여타 보수와 달리 규모에 기반을 둔 보수는 금융상품의 조언에 영향을 미치지 않는다는 것을 입증하는 책임을 자문업자에게 부여
○ 보수가 고객에 의해 명시적으로 지불되는 경우에는 규모에 기반을 두더라도 예외로 인정
□ 보수의 금액이나 보수를 획득할 수 있는 기회가 AFS인가 기업이나 담당자가 추천한 금융상품의 양에 의해 결정될 때를 규모에 기반을 둔 보수로 봄.
○ 고객이 담당자의 추천에 의해서 금융상품에 투자한 금액대비 일정 비율 (예를 들어 1%)혹은 구간별 비율등으로 보수가 결정되는 경우
○ 담당자의 추천에 의해 구매한 금융 상품의 수나 가치가 목표 수준을 넘었을 때 고정된 수수료율로 이루어지는 보수
□ 반면 보수가 고객들에게 전달되는 경우, 자문업자와는 상관없는 보수인 경우 등은 규모에 기반을 둔 보수더라도 예외로 인정
○ AFS인가 기업이나 담당자들이 규모에 기반을 둔 보수를 받더라도 전액 고객들에게 즉시 전달하거나 고객들에게 전달하겠다는 조건으로 보수를 받았을 때
○ 딜러 그룹은 종종 양에 비례한 보수를 플랫폼 운영자나 금융상품제작자에게 받고 이러한 보수를 실제 고객을 대하는 자문업자들에게 지급하지 않고 운영 경비 등으로 사용하였을 때