― 방법 2: 플랜 제공 금융기관 한곳을 선정하여 플랜 계좌를 개설 한 후 동금융기관이 판매하는 상품만을 계좌에 편입
⦁ 플랜 제공 금융기관: 은행, 증권사, 보험사 등으로 금융감독원에 등록
⦁ 플랜 가입자가 플랜 제공 금융기관 중 한곳을 선정하여 플랜 계좌 개설
⦁ 플랜 가입자가 계좌를 개설한 금융기관에서 판매하는 상품을 계좌에 편입
⦁ 플랜 제공 금융기관으로 등록한 금융기관들이 계좌개설 및 관리, 자문, 상품판매 등 모든 업무를 일괄적으로 담당
⦁ 장점
① 편의성: 투자자 및 감독기관 측면
② 상대적으로 저렴해질 가능성이 있는 수수료
⦁ 단점
① 선택할 수 있는 상품의 한계
② 특정 금융권역으로 쏠릴 가능성
□ 기타 고려사항
― 여타 세제혜택 금융상품과의 통폐합 여부
⦁ 퇴직연금 및 개인연금에 대한 세제혜택은 별도로 취급
⦁ 기타 세제혜택 상품과의 통폐합 고려하되, 이 경우 저축/투자한도 및 소득공제 한도 확대도 고려: 장기주택마련저축, 장기저축성 보험 등
― 저소득층에 대한 추가 혜택 고려
⦁ 근로소득세 이연이 아닌 완전 면세
⦁ 자발적 저축/투자금액에 대한 정부의 대응기여
― 플랜 내 계좌에 편입되는 금융상품 수수료 및 보수 할인
― 플랜 내 계좌에 편입되는 상품 구성 방법은 아래의 두가지 방법 중 선택
⦁ 기존 금융기관들이 판매하고 있는 상품을 플랜 내 계좌에 모두 편입할 수 있도록 설계
⦁ 플랜 편입 상품을 별도로 만들어 감독기관에 등록하는 방향으로 설계