□ 고객신원확인 시 간이화된 주의의무가 허용되는 경우
○ 새 지침 제10조에 의하면 회원국들은 예를 들어 다음의 경우들에서처럼 자금세탁의 위험성이 아주 적은 경우, 지침을 적용받는 기관들과 개인들이 자신들 고객의 신원확인을 하지 않는 것을 허용할 수 있음
- 국제적인 표준(기준)에 맞게 자금 세탁의 근절을 위한 규정을 엄수하고 있는, 그리고 이 규정들의 준수와 관련해서 감독을 받고 있는, 회원국들이나 제3자국에 소재하고 있는 금융기관과 투자기관
- 그들의 유가증권이 하나 혹은 여러 개의 회원국들에서 지침 2004/39/EG에서 의미하는 정규 시장에서 거래가 허용되고 있는 공시된 회사들, 그리고 유럽연합법에 맞게 공시요구를 준수하고 있는 제3자국의 공시 기업들
- 국제적인 표준에 맞게 자금 세탁의 근절을 위한 규정을 엄수하고 있는 그리고 이 규정들의 준수와 관련해서 감독을 받고 있으면서, 회원국들이나 제3자국에 자리를 잡고 있는 공증인이나 다른 법직종 종사자에 의해 운용되는 모금계좌의 경제상의 실소유자
○ 또한 회원국들은 새 지침을 따르고 있는 기관과 개인들에게, 예를 들어 다음의 경우처럼 그 수익과 거래행위와 관련해서 단지 자금세탁의 위험이 낮은 경우에는 자신들의 고객에 대한 신원확인을 하지 않는 것을 허용할 수 있음
- 연간 납입되어야 할 보험료가 1000유로를 넘지 않거나 혹은 보험료를 일 회에 납입하는 경우 그 금액이 2500유로 이상이 되지 않는 생명보험증서
- 그 계약내용에 재매매 조항이 포함되지 않았거나 대부에 대한 보증용으로 이용될 수도 없는 임대보험계약을 위한 보험증서
- 근로자(피고용인)를 위한 노령연금으로 사용되는 연금시스템과 이와 유사한 체계의 연금계획으로서, 그 금액이 월급에서 공제되며, 시스템의 규정상 수혜자가 그 권리를 양도하는 것은 허용되지 않는 경우
- 표준원칙에 따라 최저 수준으로 유통되는 금액 및 전자 자본에 저장될 수 있는 금액 내지 허용된 거래량에 통용되는, 지침 2004/46/EG의 제1조에서 의미하는 전자 화폐