3) 금융회사의 문제점
○ 금융회사가 가지는 가장 큰 문제점은 자금세탁방지노력과 마찬가지로 실소유자 확인노력의 유인이 충분하지 않다는 것임
― 대체로 차명계좌로 관리되는 자금을 수익률보다는 프라이버시를 중요하게 생각하므로 금융회사의 입장에서는 수익성이 좋은 자금임
― 따라서 자금의 실소유자 파악을 강화하면 그 만큼 수익성이 좋은 자금이 여타의 금융회사로 이동할 것이므로 금융회사의 수익성에 좋지 않은 영향을 미침