□ (최근의 인신매매와 불법이민 사례) 인신매매와 불법이민 등을 통한 불법자금은 국제적인 자금세탁과정을 이용하고 있음.
- 범죄조직이 인신매매, 불법이민 도움 등을 통하여 불법자금을 현금으로 취득하기 때문에 자금의 출처를 파악하기 어려운 경우임.
- 자금세탁방지금융대책기구(FATF)(2011)의 4건의 신규사례에 의하면, 범죄조직은 대부분 현금을 소액으로 해외계좌에 입금하는 수법으로 자금을 배치시키며, 자금배치이후 복권, 부동산 등을 구입함.
□ 불법으로 조성한 자금을 카지노의 ＂Ticket in Ticket Out (TITO) 서비스“의 허점을 이용하여 세탁함.
- 카지노는 전통적으로 슬롯머신 거액상금(잭팟)을 코인이나 토큰으로 지불하는데, TITO서비스에서는 종이나 티켓 혹은 특정 바코드로 코인을 대체함. TITO 서비스의 문제점은 카지노 고객들이 무인쿠폰 교환기계를 이용하게 되면 고객의 신분확인이 불가능해짐에 있음.
□ 불법행위를 통하여 취득한 자산은 자금세탁과정을 필수적으로 거치게 되며, 이때 현금성 거래가 선호됨.
- 캐나다의 카지노 이용사례가 보여주었듯이 현금성 거래가 가능한 어떠한 방법도 자금세탁의 대상이 될 수 있음. 기술과 시스템의 발달로 인해 대면이 필요 없어서 신분확인이 어렵고, 현금성 물품이 거래되는 기기는 다양한 유형으로 등장하고 있으므로 자금세탁 가능성에 대해 예의주시할 필요가 있음.
- 또한, 소액송금 등의 전통적인 수단은 지속적으로 활용되고 있으므로 외환거래에 있어서 의심스러운 행위에 대한 보고 지침을 강화할 필요가 있음.