(나)원칙중심규제와 규정중심규제의 관계
□ 일본에서도 원칙중심규제와 규정중심규제는 상호보완적인 것이라는 판단 하에 각각의 규제가 유효한 분야에 대한 논의가 이루어지고 있음. 
□ 첫째, 규정중심규제는 불특정다수의 시장참가자에게 공통 규정을 적용하는 것과 같은 경우로서 주로 행위규제에 적합하다고 함. 
― 특히 사전에 정해진 규정에 대한 해당 여부를 판단하고 행정상의 불이익처분을 할 경우에는 특히 중요하다고 하면서, 이 분야에 원칙중심의 행정대응은 자의적이라는 비판도 받을 수 있다고 설명. 
― 규정중심규제의 단점으로는 새로운 금융상품이나 거래기법을 예상하여 규정으로써 모든 경우를 커버하는 것은 불가능하다는 점임. 
□ 둘째, 원칙중심규제는 금융기관이 경영관리, 지배구조, 위험관리태세와 준법감시태세의 정비 등의 경우에 특히 유효하다고 함. 
― 이 분야는 정성적인 측면이 매우 커서 일정한 기준의 제시가 곤란하므로 각 금융기관의 자율적인 노력이 불가결하고 자조노력을 존중할 필요가 있다고 함. 
― 그러한 노력이 지향해야 할 방향성을 제시하는 것이 원칙의 역할이라고 하는 것임. 
― 다만 원칙중심규제는 불특정다수의 일반시장참가자나 일상적인 감독대상이 아닌 자에게 적용하는 것은 곤란한 단점도 있음.