□ 한국에서 자금세탁과 관련하여 국경간 거래를 감시할 수 있는 가장 중요한 시장은 외환시장이며 외환시장을 통한 감시 및 모니터링의 전문화가 필요함.
- 한국 원화는 국제적 호환성이 없기 때문에 대외유출입을 위해서는 외환시장을 반드시 거쳐야 하는 제도적 특징을 가지고 있으므로 국경간 거래의 자금세탁 감시를 위해서는 외환시장이 모니터링에 가장 중요한 길목이라고 할 수 있음.
- 일반 은행을 통한 환전은 외환관리에 대한 법적기준에 의해 환전 및 송금의 한도가 설정되고 거래자의 인적정보가 파악이 되나 투자목적의 외환시장 이용은 빈도수나 외화자금의 운용규모 등에 대한 제한이 없어서 상시적인 감시나 모니터링이 용이치 않음.
- 특히 수많은 금융회사 혹은 펀드들이 등장하여 인터넷 거래를 제공하고 있으며 다양한 외환관련 상품을 출시하고 있어서 경우에 따라 인터넷도박 사이트와 유사한 특성을 가진 시장이 생기고 있음.
- 일부 펀드가 자금세탁에 가담하는 경우 외환으로의 환전과 대규모 자금의 이동이 동시에 가능하게 되므로 그 가능성에 대비하여 모니터링을 체게화 할 필요가 있음.
- 외환시장이 자금세탁에 관련되는 경우는 자금배치, 자금계층화, 자금통합의 3단계중 어느 경우에라도 해당될 수 있으나 자금배치의 단계에서는 자금출처가 드러날 우려가 있으므로 자금계층화 혹은 자금통합단계에서 활용될 가능성이 높음.
- 그러나 자금통합단계에서 활용하기 위해서는 전문적 지식이 필요하므로 자금계층화 단계에서 합법적인 자금으로 가장하기 위한 수단으로 활용할 가능성이 높음.