□ 현재 연금저축의 계약이전 절차가 다소 번거로워 계약이전에 걸림돌이 될 소지가 있으므로 관련 프로세스를 보다 간소화·표준화할 필요
○ 기존 연금저축 가입자가 새로이 가입하는 금융회사를 방문하여 신규계좌 개설을 하면서 동시에 계약이전 신청을 할 수 있도록 하는 시스템을 구축할 필요
○ 예를 들어 신규계좌 개설과 동시에 기존 계좌의 해지와 관련된 위임장을 징구하여, 나머지 관련된 프로세스를 금융회사 간 처리하도록 하고, 소비자에게는 확인 과정만 거치도록 하는 방법 등을 고려할 필요
○ 또한 계약이전을 전화나 온라인 등을 통해 신청하고 모든 과정이 전산으로 처리되는 계약이전 표준절차의 마련도 고려
○ 한편 이처럼 계약이전 프로세스를 단순화·표준화하는 과정에서 대부분의 프로세스를 해당 금융회사 간 처리하도록 할 경우, 개인정보보호(유출) 관련 문제를 비롯하여 현행 법규와 저촉되는 문제가 발생할 소지에 대한 면밀한 검토도 필요
□ 금융당국 및 금융협회 등의 차원에서 소비자를 대상으로 계약이전제도의 존재 및 세부적인 내용에 대한 홍보가 보다 적극적으로 이루어질 필요
○ 해당 금융회사의 입장에서는 타 금융회사로의 계약이전을 가능한 억제하기 위해 소비자들에게 동 제도의 존재 및 구체적 내용에 대한 설명 및 홍보를 활발히 할 유인이 부족할 것으로 여겨짐.
○ 따라서 금융당국 및 금융협회 등의 차원에서 계약이전제도에 대한 홍보활동을 보다 적극적으로 전개할 필요
○ 또한 연금저축 가입 시 핵심상품설명서 및 유의사항을 소비자에게 직접 서면으로 제공토록 하며, 동 설명서에 계약이전제도에 대한 내용을 필수적으로 포함하도록 할 필요