― 따라서 고객신분확인절차에서 실소유자 문제를 명시적으로 강조하고 있지 않음
『2. 고객신분확인절차(CIP-P)
(1) 개인고객의 경우
가. 개인고객에 대한 서류상 신분확인 검증방법
개인고객에 대한 고객확인프로그램(CIP)의 요구는 한 1차문서를 확보하여 고객의 신분을 확인하고, 한 2차문서 또는 비문서적 방법으로 고객의 신분확인을 검증하는 것이다. 검증절차는 아래와 같다.
개인고객 계좌개설을 위해서는 대면확인과 더불어
▪ 1차실명확인 서류 및 2차실명확인 서류 1개씩 각각 확인
▪ 1차실명확인 서류 2가지 확인
▪ 1차실명확인 서류 1개 확인 및 비문서적 방법으로 검증
외국인의 경우 이 과정이 계좌 개설 전에 이루어져야 하며, 내국인의 경우 비서류적 방법을 계좌개설 당일 중 완료한다.
한국의 금융실명제 규정에 의거하여, 1차문서의 사본은 반드시 계좌개설 서류에 첨부되어야 하며, 2차문서에 대해서도 그 사본을 보관하여야 한다. 만약 2개의 문서 확보가 불가능한 경우, 아래의 비문서적인 방법을 통해 고객의 신분확인을 검증하고, 그 결과를 계좌개설 신청서나 2차 문서에 기록 보관하여야 한다.