(질문165) 재무설계를 받으면 어떤 점이 좋나요?
(답변) 재무설계는 종합검진과 같으며, 재테크와는 다름. 재테크가 단순히 자산을 불리는데 목적이 있다면 재무설계는 인생의 목표를 달성하는데 그 중점이 있음. 그러므로 현재의 소득, 지출, 부채현황 및 현금흐름 같은 재무현황을 종합적으로 진단하고 이를 재무목표, 가족관계, 은퇴 후의 삶, 가치관 등 바라는 인생의 여러 가지 목표와 비교 분석하여 그 달성을 돕는 과정임.
재무설계를 받는다는 것은 인생의 목표를 향해 달리는 기차를 타고 각 생애주기별 필요한 재무목표를 이루어 나갈 수 있다는 것임. 일반적인 생애주기별 재무목표로는 다음과 같은 것들이 있음.
(질문166) 재무설계는 부자들만 받는 것 아닌가요?
(답변) 그렇지 않음. 재무설계는 부자를 위한 것이 아니라, 재산 정도에 상관없이 ‘삶의 목표를 실현하고자 하는 사람‘을 위한 것임. 즉 모든 사람들에게 재무설계는 필요함. 오히려 어떤 면에서는 재무설계가 더 필요한 사람들은 서민이라고 할 수 있음. 빠듯한 형편 때문에 돈을 맘껏 쓰지도 못하면서 쓸데없는 고정비가 많아 돈이 더 모이지 않는 경우가 많기 때문임.