2.리스크 구분
□ 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)들이 직면하는 잠재적인 자금세탁/테러자금 리스크는 그들이 수행할 많은 업무들, 고객의 타입과 신원, 고객과의 관계의 성격과 근원을 포함한 많은 요소들에 따라 달라질 것임.
○ DNFBP들은 잠재적인 자금세탁과 그들의 업무에 관련된 테러자금 리스크가 어디서 발생하는지를 최선으로 평가할 수 있는 기준을 인지해야 하고, 그 후에 이 기준을 토대로 한 합리적인 리스크중심 접근법을 이행해야 함.
○ 이 기준은 철저하지 않고 규범적이지 않고, 각국의 특정한 환경에 적합하고, 신중히 고려한 방법으로, 또한 그 국가에서 DNFBP들이 어떻게 규제되는지와 그들에게 요구되는 책임/의무를 고려한 방법으로 평가기준을 적용해야 함.
□ 특정 고객 혹은 고객의 범주와 특정 타입의 업무에 관련된 자금세탁/테러자금 리스크의 확인은 DNFBP들이 리스크 완화를 위해 합리적이고 적절한 조치와 통제방법을 결정하고 이행할 수 있도록 도와줌.
○ 보통 고객과의 관계가 시작될 때부터 리스크 평가를 수행하지만, DNFBP들이 제공하는 자문과 서비스의 진행형의 성격 상, 금융기관들이 사용하는 자동적인 거래 모니터링 시스템은 DNFBP들에게 부적합
○ 고객과 함께 일하는 개개인의 DNFBP들은 고객활동의 본질 혹은 업무 타입의 변화를 알아차리고 감지하기에 더 좋은 위치에 있는데, 이는 좀 더 장기적인 관계를 예상케 하는 기간 동안 고객과 그의 비즈니스에 대한 DNFBP의 이해도가 발전하기 때문
○ DNFBP들은 각각의, 소규모 단기적 고객과의 관계에 의해 나타나는 리스크의 본질에 주의를 기울여야 하고, 이러한 관계는 상황에 따라서 리스크가 낮을 수도 있음.