2)외부 판매채널 컴플라이언스
□ 영국의 보험중개회사들은 보험회사와는 다른 독립된 회사로 인정받기 때문에 개별적인 컴플라이언스 체제를 갖춤.
○ 보험중개회사들은 영국 내 금융회사라면 공통적으로 지켜야할 원칙들(The Principles) 등의 규정에 맞는 컴플라이언스 체계를 갖춰야 함.
□ 금융감독청(FSA)(FCA의 전신)는 2009년 4월 1일부터 에이전트, 브로커 등을 모두 포함하는 보험중개회사들은 아웃소싱과 이해상충의 관리 측면에서 새로운 규제를 적용받음.
□ FSA는 EU의 MiFID의 규정에서 제외된 금융회사들(non-scopefirms)에게도 MiFID에서 요구하는 공통 플랫폼 기준이 적용되도록 SYSC를 개정하였는데 이를 통해 아웃소싱과 이해상충의 관리 측면이 크게 강조됨.
○ MiFID는 높은 수준의 규제와 조직, 체계, 제어에 대한 기준을 요구하는 공통 플랫폼(common platform of high-level rules and guidance on organization, systems and controls)을 마련한 바 있음.
○ 원래 MiFID를 적용받는 기업들은 투자회사(investment firms)와 신용기관(credit institution)인데 영국에서는 보험중개사 등 적용을 받지 않는 회사들에게도 동일한 기준을 적용하기로 함.