○ 애국법에 근거하여 은행비밀법 검사매뉴얼(2007)에는 은행이 비교적 강력한 고객확인프로그램을 수립하고 운영할 것을 요구하고 있으나, 법적 단체에 대한 실소유자 문제는 강하게 거론하고 있지 않음
○ 미국은 2005년 국가적으로 자금세탁위협을 평가하면서 위장회사 및 신탁이라는 법적 관계를 통해 실소유자가 쉽게 은폐됨으로 인해 그들이 자금세탁에 자주 이용된다는 점을 밝혔음
○ 이에 따라 미국은 2007년 국가자금세탁방지전략에서 법적 단체를 등록할 경우 그 실소유자를 명확히 할 수 있는 제도를 구비해야 한다고 명시하고 있음