□ (송금업자, Remittance Agents) 2012년 기준 77개의 송금업체가 186개 지역에서 영업 중이고 전체 자산 규모는 241억 달러, 개별업체는 9억9500억 달러 수준임.
○ 송금업 인허가 시 최소자본금 10만 달러가 요구되고, MAS에 공탁금 10만 달러의 납입 의무도 있음.
○ Remittance Agents는 비교적 저렴하고 신속한 방식으로 송금이 이루어지기 때문에 자금세탁(ML) 관련 자금 조성에 유리하고, 국가 간 자금이동도 많아 ML 위험이 다른 섹터에 비해 높은 편이나 전체적인 비중은 크지 않음.
○ 소규모 기업이나 개인 고객 및 국제거래 수가 많고, 위험지역과의 거래나 무기명 현금거래가 많아 추적이 어렵기 때문에 테러자금조성(TF) 위험이 있으나 실제 자금세탁방지 금융대책기구(FATF)에서 지정한 위험 지역과의 거래나 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)규제에 부합하지 않는 경우는 적음.
○ AML/CFT감독 제도는 환전상과 유사함.