□ 은행의 경우, 2000.4.22부터 개정된 은행법의 시행으로 내부통제제도를 통할하는 준법감시인제도의 시행과 이를 통한 다양한 내부통제방안을 시행
○ 특정금융거래보고법의 시행에 따라 각 금융기관은 자체적으로 자금세탁방지업무규정 및 준법감시업무규정을 제정하여 혐의거래의 내부보고체제 및 준법감시체계 등의 규율을 정하고 동 규정 등에 근거하여 지속적인 자금세탁방지업무와 관련된 직원 연수 실시
○ 기록보관의무, 혐의거래보고의무가 포함된 내규 및 지침을 제정하여 운용하고 있으며 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 통제수단을 일부 개발하여 시행하고 있음.
○ 일부 금융기관에서 가능한 많은 고객의 정보를 파악함으로써 혐의거래 판단의 효율성을 높이기 위한 교육을 강화하고 있으며, 운용방향 등을 금융기관 연수자료에 포함하여 활용
○ 일부 금융기관의 경우 수석부행장이 주관하고 주요 경영진과 준법감시인[AML(Anti- Money Laundering) /CFT 업무수행]으로 구성된 AML심의위원회를 설치하여 운용
○ 또한 국내법에 준한 준법감시체계를 구축하고 있어 준법감시인 및 관계자는 금융기관 내규에 따라 고객확인 관련 기록 및 고객주의의무기록, 거래기록, 그리고 기타 관련 정보에 대한 적시 접근이 가능