다) 연방준비은행(FRB)의 감독 및 규제 대상 금융회사(SIFI)를 지정
□ 금융안정협의회(FSOC)는 재무부장관을 포함한 위원 2/3이상의 의결을 통해 FRB의 감독대상이 되어 건전성 기준을 적용받아야 하는 비은행 금융회사를 지정(Sec. 113(a), (b))
○ 해당 회사의 주요 금융부실, 특성, 범위, 규모, 집중도, 상호연계성, 영업행위의 혼합 등이 美 금융안정성에 위협을 가하는 경우
○ 그 외 금융회사의 레버리지 수준, 부외 익스포저의 수준과 특성, 다른 중요 비은행금융회사 및 은행지주회사와의 거래 및 관계의 수준과 특성, 경제의 신용공급 원천으로서의 중요도, 운용자산 수준 및 운용자산의 소유 분산도
○ 그리고 기존에 주요 금융규제 기관에 의해 규제받는 정도, 단기자금조달 의존도를 포함한 부채의 양과 유형, 기타 리스크 관련 요인을 고려하여 규제 대상 금융회사를 지정
○ 외국 비은행 금융회사의 경우에도 2/3이상 의결원칙에 의해 유사한 기준으로 연준이사회 감독 대상이 될 회사를 정함.
□ FSOC는 위 규정의 적용을 회피(evasion)하는 것을 방지하기 위해 다음의 사항을 결정할 수 있으며, 이에 의해 결정된 금융행위는 FRB의 감독과 건전성 기준을 적용받아야 함(Sec. 113(c)).
○ 美 금융안정성에 위협을 가하는 금융행위에 연계된 금융부실
○ 美 금융안정성에 위협을 가하는 금융행위의 특성, 범주, 규모, 집중도, 상호연계도, 행위의 혼합
○ 회피를 위한 방식으로 조직되거나 운영되는 회사