▶9.1.7 감독당국은 리스크의 인식·정량화를 위한 보험사의 전사위험관리체계를 평가해야 하며, 보험사의 업무 그리고/또는 내부절차가 보험사의 리스크평가를 반영하는지 여부를 평가해야 한다. 감독당국은 보험사의 리스크 프로파일과 리스크 부담 능력을 비교하고, 보험사가 보험계약자에 대한 의무를 이행하는 능력에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 이슈를 파악해야 한다. 검사·자료제출체계를 통해 감독당국은 추세를 분석하는 한편, 스트레스테스트 결과 등과 비교하여 리스크평가 결과를 분석할 수 있어야 한다.
9.1.8 검사·자료제출체계는 ①보험사가 노출되는 리스크 및 ②보험사가 보험계약자 및 보험권역, 금융안정성에 야기할 수 있는 리스크를 모두 포함해야 한다. 또한, ①보험사의 부실이나 무질서한 파산을 야기할 수 있는 리스크 및 ②다수 보험사의 집단적 행위나 익스포져로 인해 확산되어 결과적으로 금융안정성에 심각한 부정적 영향을 미칠 수 있는 리스크에 대한 분석을 포함하여야 한다(〈ICP 24(거시건전성 감독)〉 참조).
9.1.9 검사·자료제출체계에는 감독당국과 보험사간의 충분히 포괄적이고 정기적인 의사소통이 포함되어야 한다. 감독당국 및 보험사의 특정 업무 담당자간의 의사소통 뿐 아니라 감독당국 및 보험사의 상위자간의 의사소통도 포함되어야 하며, 보험그룹의 경우 그룹내 非규제대상 계열사나 그룹의 모회사 등에 대한 접촉도 포함할 수 있다. 또한, 각자의 법적 역할을 수행하는 과정에서 관련 정보를 교환하기 위해 감독당국과 외부감사인간 적절한 의사소통 채널이 존재해야 한다.
9.1.10 리스크를 경감하거나 현재 또는 미래의 문제를 최소화하기 위해 보험사가 적절한 조치를 취할 수 있도록 검사·자료제출체계가 감독당국의 적극적인 조기 개입을 촉진해야 한다.