(2) 보험전문 자격제도
□ 자격증제도는 업무 수행에 필요한 기초지식을 축적하도록 유도하고, 특정직무의 수행에 요구되는 지식의 수준을 설정하는 역할을 담당함으로써 해당 업무에 종사하는 인력의 전문성 제고에 기여하고 있음.
○ 현재 보험관련 자격으로는 보험계리사, 손해사정사, 보험중개사, 보험대리점, 보험설계사, 종합자산관리사, 생명보험 언더라이터 등이 있음.
○ 이 중 보험계리사와 손해사정사 및 보험중개사는 국가자격증이고, 종합자산관리사와 생명보험 언더라이터는 순수한 민간자격증임.
□ 보험전문자격의 취득요건은 기본적으로 자격시험에 합격하는 것이며, 일부 자격은 추가로 실무수습이나 연수 또는 실무경력을 요구하고 있음.
○ 보험계리사와 손해사정사는 금융감독원에서 실시하는 시험에 합격한 후 6개월 간의 실무수습을 마쳐야 전문인으로 등록할 수 있음.
○ 보험대리점과 보험설계사는 연수를 이수하거나 보험업무에 대한 일정한 경력이 있으면 등록할 수 있음.
○ 종합자산관리사는 시험합격 후 연수원의 등록교육을 이수하여야 하며, 생명보험 언더라이터는 시험자격으로 3년 간의 실무경력을 필요로 함.
□ 모든 자격제도는 보수교육을 주관기관에서 내부규정에 의해 자율적으로 이수하도록 하고 있음.
○ 보험계리사와 손해사정사의 보수교육은 2006.11월 법상 의무사항에서 보험계리사회 및 한국손해사정사회의 자율사항으로 변경되었음.
○ 기타의 자격제도에서는 보수교육에 관한 법상 규정이 없으나, 종합자산관리사는 보수교육을 자격유지요건으로 하고 있음.
– 종합자산관리사 자격인증 기간은 기본적으로 2년이며 이 기간 내에 보수교육을 이수하게 되면 자격유효 기간이 다시 2년 연장됨.
□ 종합자산관리사와 생명보험 언더라이터는 보험협회에서 주관하는 비공인 민간자격증임.
○ 종합자산관리사(Insurance Financial Planner)란 자격 취득시 변액보험판매관리사 자격을 동시 수여하는 보험에 특화된 보험전문 FP자격임.
– 전체 시험과목을 파트1과 파트2로 구분하여 파트별로 시험 응시가 가능하도록 하는 제도인 부분합격제도를 운영하고 있음.
○ 생명보험 언더라이터는 다음과 같이 3단계로 구분하며, 언더라이터 자격을 취득하기 위해서는 생명보험협회에서 실시하는 일정한 시험과 실무경력이 있어야 함.
– CKLU(Certificate of Korea Life Underwriter) : 언더라이팅 업무에 대한 기초지식을 갖춘 자
– AKLU(Associate of Korea Life Underwriter) : 언더라이팅 업무에 대한 전문지식과 기본 의학지식을 갖춘 자
– FKLU(Fellow of Korea Life Underwriter) : 언더라이터로서의 전문 의학지식을 갖추고 보험리스크 관리를 위한 종합적 의사 결정 능력을 갖춘 자