□ 여기서 범죄자금을 합법자금으로 탈바꿈하는 모든 작업을 통칭하는데, 자산의 소유주를 위장하고 이러한 자산들이 합법적인 소스를 통해 축적된 것으로 보이게끔 하는 과정을 포괄
○ 따라서 자금세탁(ML)은 은행, 카지노, 게임, 부동산 등 자산, 무역, 해외송금, 외환거래 등과 같은 합법적인 거래 속에서 정교하게 진행
□ 동 보고서는 은행, 송금업자, 카지노, 고가자산 등 각 부문별 ML주요유형을 분류하고 해당 위험에 대한 정책적 대응을 기술하는 방식을 택함.
□ 그 밖에 전문가그룹(DNFBPs), 신탁·법인·파트너쉽 등 복잡한 법인구조, 식당·택시 등 현금위주 섹터, 전자금융거래, 국제무역 등의 채널과 관련된 ML 위험에 대해서도 논의하고 있음.