1.2.3. 전문성 기준
□ 모든 자문가에 대한 최소 전문 자격은 이제 Qualifications and Credit Framework(QCF) 레벨 4로 상향되었음. 이 요건에 더하여 자문가는 또 매년 전문가교육과정(Continuing Professional Development; CPD) 35시간을 이수해야 하며 인정된 전문기관에서만 발행되는 (Statement of Professional Standing; SPS)를 유지해야 함. 마지막으로 새 윤리강령이 자문가에 대해 도입되었고 반드시 따라야만 함
1.2.4. 적용 범위: 투자형상품
□ “ 투자형상품”에는 생명보험, 연금제도, 그리고 상품의 기저를 이루는 금융자산이 위험에 노출되는(exposure to the financial asset) 투자가 포함. 금융감독청(FSA)에 의한 “투자형상품”의 정의
ㅇ 생명보험
ㅇ 이익관계자(a stakeholder) 연금제도
ㅇ 개인 연금제도(a personal pension scheme)
ㅇ 투자신탁저축제도에서의 이자(an interest in an investment trust savings scheme)
ㅇ 투자신탁에서의 담보(a security in an investment trust)
ㅇ 일부 위험한 기초 금융자산(any other designated investment which offers exposure to underlying financial assets, in a packaged form which modifies that exposure when compared with a direct holding in a financial asset)
ㅇ 구조화된 손실위험(a structured capital-at-risk) 상품
ㅇ 개인저축계좌(Individual Saving Account; ISA)나 어린이펀드(a Child Trust Fund; CTF)