○ 금융기관의 신원확인 사항은 고객의 종류에 따라 약간의 차이가 있으나 주로 실지명의, 주소, 연락처, 업종 등임(표 2)
○ 금융기관은 위의 신원확인 사항이 의심스러운 경우에는 출처를 신뢰할 만한 문서․정보 그 밖의 확인자료를 이용하여 진위여부를 확인할 수 있음
○ 금융기관은 자금세탁의 우려가 있는 경우에는 거래자의 신원에 관한사항을 확인한 후 거래자 이외에 실소유자가 존재하는지 여부를 확인하게 됨
― 다만, 실제 당사자의 신원을 확인하는 문제는 금융기관이 고객 리스크관리 차원에서 자율적으로 판단하게 됨
― 자금세탁의 우려가 있는 경우 금융기관은 금융거래의 목적을 확인하게 되는 바, 수개의 거래 목적이 있는 경우에는 그 중 주된 목적을 확인하게 됨
· 거래목적 예시) 부동산 거래대금, 부채상환, 종업원임금지급 등