18.1.5 인허가 신청자가 공정한 고객 결과를 달성하지 못할 것이라고 판단되거나 인허가 신청자에 대한 효과적인 감독이 불가능할 경우 감독당국이 해당 인허가를 거부할 수 있는 인허가 절차가 마련되어야 한다. 이와 같은 목적을 위해 감독당국은 인허가 유형에 따라 상이할 수 있는 추가적 정보를 인허가 신청서에 더불어 추가적으로 요구할 수 있으며, 아래와 같은 사항이 이에 포함될 수 있다.
•소유자에 대한 세부사항(모집종사자에 대한 소유자 및 지배권 구조를 완전히 이해하기 위해 필요한 모든 정보 포함)
•사업계획(인허가 신청 사업, 재무적 추정에 대한 세부사항 등)
•자금조달 원천 및 방법
•인력(특히 주요 조직 책임자)
•제3자인 주요 서비스 제공자에 대한 세부사항
•해당되는 경우, 감사인에 대한 세부사항
•해당되는 경우, 전문인 배상책임보험에 대한 세부사항(보장금액이나 제한사항, 또는 전문인 배상책임보험과 유사한 보증 관련 세부사항 등)
•업무연속성계획(BCP)
•주식회사의 경우, 정관, 사업자등록증 등 관련 정보
•아래와 같은 핵심 사항 관련 정책·절차·통제에 대한 세부사항
˚ 신규 사업
˚ 고객자금
˚ 민원
˚ 이해상충
˚ 준법감시
˚ 금융범죄 대응(자금세탁방지 및 테러자금조달금지, 사기 등)
˚ 모집종사자의 영업행위를 규정하는 정책이나 관련 자료, 또는 감독당국이 공표한 영업행위 관련 규칙에 동의한다는 확인서
감독당국은 이 외에도 인허가 절차를 이행하기 위해 필요한 추가적인 정보를 요구할 수 있다.