[붙임] “보도자료 관련 Q＆A"
1. 고객확인제도(CDD)란 무엇인가?
□ 고객확인(Customer Due Diligence：CDD)이란 금융회사가 금융거래시 고객의 신원, 거래 목적, 자금 원천 등을 확인하는 제도
ㅇ 금융거래가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 하기 위한 목적인 동시에,
ㅇ 금융회사가 불법행위로부터 자신을 보호하기 위한 자기방어적 취지를 갖고 있음
□ 고객확인제도는 자금세탁방지국제기구(FATF)가 ‘03년 도입한핵심 권고사항으로 대다수의 국가에서 시행중
ㅇ 우리나라의 경우 ‘05년「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 개정을 통해 ’06년 고객확인제도 시행
