2) 실소유자 FAQ
○ 아래는 Wolfsburg 그룹이 제시하고 있는 실소유권에 대한 FAQ(frequently asked question)인데, 자금세탁방지에서 실소유자의 신원을 밝히고 검증하는 것이 왜 중요한지를 알려줌
『질문1 : 실소유자는 무엇을 의미하는가?
답) 실소유자라는 용어는 실제적으로 자금의 지배권 또는 소유권과 동일한 소유수준을 가르치는 말로, 자금세탁방지 맥락에서 전통적으로 사용되고 있다. 지배 또는 소유는 실제적인 의미로 단순히 서명권한 또는 법적 권한과는 구별된다.
이 용어는, 은행계좌를 개설할 때 자신의 이름이 사용되는 자는 반드시 궁극적으로 자금을 지배하거나 소유하는 자와 반드시 일치하지 않는다는 인식을 반영한다. 이러한 구별이 중요한 이유는 자금세탁방지 가이드라인의 초점이 지배 및 소유권을 가진 사람에 맞추어져야 하기 때문이다. 실소유자를 강조하는 이유는 자금의 원천을 결정하는 데 필수적이기 때문이다.