또한 ｢금융지주회사법｣ 제48조의2(고객정보의 제공 및 관리)에서 금융지주회사의 계열사 간 금융실명정보 및 개인신용정보를 상호 공유하고 이를 영업에 활용할 수 있도록 하는 규정에 대하여도 재검토가 필요하다.
나아가, 징벌적 과징금제도의 도입만으로는 피해자에게 실질적인 배상을 가져오지 않으며, 정부의 세수확대로만 귀결될 뿐이라는 주장이 있어 논란을 가져오고 있다.
‘징벌적’ 제재의 필요성에 대한 사회적 공감대는 쉽게 형성될 수 있을 것으로 보이며, 이는 결국 그 형태를 통상의 과징금으로 구성할 것인가, 손해 배상제로 구성할 것인가에 대한 논의와 관련된다.
손해배상제인 경우에는 과징금이 피해대상자들의 배상금으로 사용될 수 있는 장점이 있으나, 손해배상청구의 요건을 모두 갖추는 것이 용이하지 않다는 문제가 있다. 과징금으로 도입하는 경우에는 일단 금원이 국가재원으로 귀속되므로, 피해자들은 별도의 소송으로 배상을 받아야 하는 문제가 남는다.