(1) 이해상충 방지 및 준법감시 체제
- 영업담당조직과 신용평가조직 간 정보 및 직원의 교류를 제한
- 신용평가업무를 수행하는 애널리스트의 순환보직 체계를 마련
- 이해상충 관계에 있는 자에 대해 신용평가를 금지
◆ 직전 사업년도 총수익의 10% 이상을 기여한 자, 당해 회사로부터 신용평가를 제외한 기타 용역을 제공받은 이후 1년이 경과하지 않은 자에 대하여는 신용평가가 금지된다(단, 공시한 경우는 예외).
- 평가대상이 발행한 금융투자상품을 소유하는 직원의 신용평가 금지
◆ 회사의 애널리스트가 신용평가대상 차주나 신용평가대상 증권의 발행자, 인수기관 등으로 부터 선물 또는 접대를 받은 경우에도 신용평가가 금지된다.
- 준법감시책임자와 준법감시부서를 설치
(2) 신용평가결과에 대한 공시 강화
- 평가의 한계, 특성, 데이터의 제한 내용을 신용평가서에 기재
- 구조화금융상품의 평가방법론, 기초자산의 정보에 대한 검증 여부 공시
- 부도분석, 행동규범, 수수료체계 등 주요 정책을 홈페이지에 공시
(3) 불공정행위의 금지
- 서비스 상품의 이용여부에 따라 등급 조정·거부·철회 금지
- 구조화금융상품 평가시 그 기초자산에 대한 평가를 강요하는 행위 금지
- 신용평가과정에서 취득한 정보를 이용하는 행위 금지