2. 외환 및 자본시장의 변화와 자금세탁 가능성 증가
가. 국제금융시장의 발달과 자금세탁 가능성 증가
1) 외환시장
□ 외환시장(foreign exchange market)이란 좁은 의미에서 외환의 수요와 공급이 연결되는 장소를 말하나 넓은 의미에서는 장소적 개념뿐 만 아니라 외환거래의 형성, 유통, 결제 등 외환거래와 관련된 일련의 메커니즘을 포괄
- 한 나라의 통화로부터 다른 나라 통화로의 구매력 이전, 무역 등 대외거래에서 발생하는 외환의 수요와 공급을 청산, 국제수지의 조절기능 수행(변동환율제도), 경제주체들에게 환율변동에 따른 위험회피수단 제공 등의 기능을 함.
□ 외환시장에는 고객(Customer), 외국환은행(Foreign Exchange Bank), 중개인(Broker) 및 중앙은행(Central Bank) 등이 다양한 목적을 위해 참가
- 고객(Customer)은 수출입거래 등 실수요거래에 따른 외환거래의 실수요자로 정부, 기업, 개인 등이 이에 해당
- 외국환은행(Foreign Exchange Bank)은 고객의 실수요거래에 따른 수요를 충족시켜 주거나 고객과의 거래에서 발생하는 외환포지션을 조절하기 위하여 외환시장에 참여하여 국내 고객과 국내외 외환시장간 자금결제 중개기능을 수행하며, 시중은행, 지방은행, 외국은행 국내지점, 종합금융회사 등이 해당됨.
- 중개인(Broker)은 자기포지션을 보유하지 않고 외국환은행간의 외환거래를 중개하는 주체로, 한국에서는 현재 금융결제원 자금중개실이 그 역할을 담당하고 있음.
- 중앙은행(Central Bank)은 정부와 함께 외환당국으로서 외환시장의 안정화를 위하여 외환시장 참가자의 일원으로 외환을 매입·매도