□ 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 위험평가 조직과 계획
○ 국가 ML/TF리스크 평가를 행하는 조직은 전문가들의 라운드 테이블, 워킹그룹, 관련 기구간 태스크 포스 등의 다양한 형태로 가능하며, 포용적이고 협력적으로 이루어지는 것이 유용함.
○ 다만, 위험평가를 주도하고 평가 과정을 조정하는 역할에 대해서는 명시적으로 책임을 갖는 특정 기구, 조직 혹은 태스크 포스가 선정되는 것이 가장 바람직함.
-평가 영역과 목적에 맞게 리스크 평가팀을 구성하고 명백한 프로젝트 계획과 절차, 역할, 책임을 부여하는 것이 바람직함.
-위험평가의 절차는 단일기구를 중심으로 이루어지는 top-down approach와 작은 영역에서의 평가로부터 국가적 평가로 종합되는 bottom-up approach가 있으며, 특정 목적에서 시작하여 점진적으로 확대해 가는 유기적 방식(organic process)도 있음.