다. 이해상충방지
은행등의 금융기관이 증권중개업무를 영위하는 경우 우월적인 지위의 남용이나 유가증권을 발행시킨 후 대출자금을 회수하는 등의 이익상충이 우려되는데, 이와 관련하여 금융기관부령에서는 이익상충의 방지를 위한 행위규제를 상당수 신설하였다. 그 중 대표적인 것을 소개하면 다음과 같다.
위탁증권회사가 일반투자가와 이익상충의 상황에 있는 경우에 그것을 고지하지 아니하고서는 증권중개행위를 하는 것이 금지되고(금융내각부령 제21조 10호), 증권중개업무를 영위하는 조직과 대출업무를 영위하는 조직을 동시에 갖고 있는 금융기관의 경우 고객의 대출관련비공개정보를 이용하여 증권중개업무를 영위하여서는 아니된다. 다만 고객으로부터 대출관련비공개정보의 제공에 관해 사전에 서면에 의한 동의를 얻은 경우에는 그러하지 아니하다(금융기관부령 제27조 4호). 대출관련비공개정보를 대출업무조직과 증권중개업무조직간에 교환하는 것 자체도 원칙적으로 금지된다(금융기관부령 제27조의2 제4호). 대출업무에서 얻은 고객에 관한 비공개정보가 증권중개업무의 권유에 이용되면 거래의 공정이 저해될 뿐만 아니라 경쟁조건에 있어서 불균형이 야기되기 때문이다. 다만 증권업무에 관련된 법령을 준수하기 위해 정보의 교환이 필요한 경우에는 정보교환이 허용되는데(동조 제4호 단서 ロ）, 그 예로서는 대출업무조직과 증권중개업무조직간의 이해상충을 고객에게 알리기 위한 경우(금융기관부령 제27조의2 제2호·제3호)를 생각할 수 있다.
그 외 증권중개행위를 영위하고자 하는 경우에는 미리 고객에 대해 위탁증권회사의상호나 고객이 지급하여야 하는 수수료 등에 관해 명시하도록 의무화한 것이나(금융관부령 제27조 16호), 신용공여를 조건으로 증권거래를 권유하는 것을 금지한 것은 (금융기관부령 제27조의2 제1호) 모두 금융기관이 증권중개업무를 영위하게 될 때 야기될 수 있는 이해상충을 방지하기 위한 것이다.