□ (기타 보험사, Other Insurers) 다이렉트 생명보험(DLs) 외 다이렉트 일반보험, 재보험, 종속보험, 해상보험 등의 보험사들을 말함.
○ 일반적으로 현금 가치가 미미하고 만기 시 현금 지급 등이 이루어지지 않기 때문에 자금세탁(ML) 위험은 낮음.
○ 보험사는 은행에 비해 테러자금조성(TF) 위험이 낮은 것이 일반적이지만, 보험가입 후 사고 발생에 대한 보험금 수령 등의 방식을 노린 경우가 있을 수 있어 주의해야 함.
○ CFT감독은 DLs과 비슷하게 이루어지며, 통화감독기관(MAS)는 추가적으로 주기적인 감사보고서 확인 및 리스크 평가를 수행함.