(4)금융감독청(FSA)의 규정체계와 법적 확실성 확보방안
□ 원칙중심규제에서 규정체계는 현행 핸드북체계와 크게 다르지 않음. 
― 원칙(principles)은 그 자체 규정(rule)이며, 현재 핸드북에 규정되어 있는 11개의 원칙이 그대로 적용됨. 
― 규정은 상위규정(high-levelrules)과 세부규정(detailed rules)으로 구성됨. 
― FSA는 원칙 아래에 규정의 수를 가급적 줄인다는 계획을 가지고 있지만, 필요할 경우 보다 결과지향적인 방식으로 규정한다고 함. 
― 세부규정도 계속 유지될 수밖에 없으며, FSA는 이러한 상세한 규정을 요하는 분야로 (i)EU 지침을 이행하는 경우, (ii)금융업자의 행위의 효과가 장기간에 걸쳐 발생하거나 그 밖에 단기간에 확인 할 수 없는 경우, (iii)다른 업종간 또는 상품간 비교가능성을 위해 필요한 경우의 세 가지를 들고 있음. 
□ 또한 규제대상자는 FSA가 발간한 FSA 지침 및 모든 관련자료(FSA guidance and supporting materials)를 참고할 수도 있음. 
― FSA는 금융업자가 FSA가 일반적인 공개자료나 특정한 개별의사교환(감독서신과 같은)에서 제시한 합리적인 조치를 다한 경우에는 규정 위반을 이유로 감독상 조치를 취하지 않는다는 의지를 표명하고 있음. 
― FSA의 지침 이외에 이 유형에 포함될 수 있는 자료로는 FSA에서 발간한 사례연구(casestudy)나 ‘Dear CEO 서신’도 모두 포함됨. 
― FSA의 인정을 받은 업계지침(FSA confirme dindustry guidance)에 대해서도 유사한 효과를 인정하고 있음. 
∙ 특히 이러한 업계지침에 대해서는 원칙중심규제에서 매우 중요한 역할을 담당하는 것으로서 그에 대한 인정기준과 방법 등을 정비, 하였음.