바)금융상품판매전문업자에 대한 규제
(1)진입규제
□ 금융상품판매전문업자의 진입규제에 대해서는 등록으로 하고, 예금판매전문업자에 대해서만 인가를 요구함. 
□ 금융업자가 자신의 고유업무에 속하는 금융상품에 대한 금융상품판매업을 영위하고자 하는 경우에 대하여 특별한 진입규제를 요구할 것인지에 대해서도 검토가 필요함. 
― 금융업자가 자신의 고유업무에 속하는 금융상품에 대한 금융상품판매업을 영위하고자 하는 경우에는 특별한 진입규제를 요구할 필요가 없다고 판단됨. 
― 금융소비자보호법안도 금융업자는 그 업무의 내용에 따라 금융상품판매업자로 간주하는 규정을 두고 있음(제3조 제2항 각호). 
(2)건전성규제
□ 금융상품판매전문업자의 건전성규제에 대해서는 예금상품판매전문업자와 독립 금융상품판매업자인 금융상품자문업자에 대해서만 적용함. 
― 업무의 성격이나 금융소비자에 대한 책임의 정도 등을 고려할 때 자본시장통합법상 투자자문업자에 대한 건전성 규제를 기준으로 할 수 있을 것으로 판단됨. 
― 다만 비전속(복수업종)에 대하여 그 규모에 따라 스스로 판매에 관한 책임을 지도록 하는 방안을 채택할 경우 그에 대해서도 별도의 건전성 규제가 필요함. 
□ 금융소비자보호법안은 재무적 건전성을 금융상품판매업자와 금융상품자문업자의 등록요건으로 하고 그 유지의무를 부과하고 있음.