IV.우리나라 펀드 판매경로의 현황과 평가
1.설문 자료 이용 분석
□ 이번 절에서는 현재 펀드상품에 가입되어 있는 고객을 대상으로 2007년 9월-11월 두 달간 실시된 설문 자료 결과를 바탕으로 펀드 가입 시 주요 정보원 (information source), 주요 투자 영향 요인, 가입 과정 및 가입 후 평가를 중심으로 하여 투자자의 행태를 분석해 보고자 함.
□ 본 설문은 증권회사 2개소 (이후 A, B사로 명칭)및 시중은행 1개소 (C사로 명칭)고객 중 현재 펀드 상품에 가입되어 있는 고객을 대상으로 전체 899명의 응답을 받음.
□ 설문은 지점을 방문한 고객을 대상으로 상담원이 아닌 다른 직원이 직접 대면 설문을 함.A사의 경우 전국 각지의 28개 지점에서 3-20개의 설문응답을 받았고 B사의 경우 5개 지점에서 2-5개의 응답을 C사의 경우 36개 지점에서 1-5개의 설문 응답을 받음.
□ 설문 관련 기본 정보는 아래와 같음.
◦ 연령 기준으로 볼 때 20, 30대가 절반 이상을 차지하고 있고 증권사인 A, B사의 경우 은행인 C사에 비하여 상대적으로 더 많은 20대 고객을 보유하고 있음.
◦ 펀드 가입자 중 약 40%가 이전에 주식에 투자한 경험이 없는 것으로 나타남.투자 경험이 없는 가입자의 경우 펀드 투자 위험에 대한 인식이 낮게 나타날 가능성 높음.
◦ 80.7%가 1년 이상의 기간을 두고 펀드에 가입.B사와 C사의 경우 1년 이내의 기간을 두고 투자하는 비율이 30%를 넘어 상대적으로 단기 투자자의 비율이 높음.
◦ B사와 C사의 경우 환매 기간이 짧아 질 수 있어 시황에 따라 투자된 펀드간 이동이 많을 수 있고, 판매 수수료에 대한 부담 증가에 따라 초기 투자 시 보수 및 환매 조건에 보다 민감하게 반응할 수 있음.
◦ 평균적으로 1억8200만원의 금융자산을 보유하고 있고 중간값으로 보았을 때는 약 5000만원으로 나누어 짐.(추후 분석에서는 전체 응답자를 반으로 나눈 값인 5000만원을 기준으로 결과 발표)
◦ 응답자들은 평균적으로 금융자산의 약 49%를 현재 펀드 상품에 투자하고 있고 약 53%가 월급에서 나오는 수입으로 펀드에 투자하고 있음.