4. 대주주 관련 감독 및 검사
외국의 경우 감독 당국이 직·간접적으로 대주주에 대한 자료 제출을 요구할 수 있다. 독일·일본의 경우에는 대주주에 대하여 직접 임점 검사가 가능하다. 미국 감독기관은 임직원, 주요주주 및 관련기관과 이들의 이해관계자에 대한 은행의 대출과 투자가 급격히 늘어날 가능성이 있고, 이는 은행업무 수행의 안전과 건전성에 잠재적으로 심각한 위험요인이 된다는 입장이다. 따라서 이들 임직원, 주요주주 및 관련기관과 이들의 이해관계자에 대한 대출 및 투자는 비록 소액이라 하더라도 엄격한 제한 규정과 철저한 검사, 감독 절차를 마련하여 감독하고 있다. 특히, 은행의 안전과 건전성에 잠재적 위험 요인이 된다고 판단할 경우 미국 감독기관은 계열기업 등 은행 관련기관에 대해 은행에 준하는 엄격한 검사를 실시한다. 뿐만 아니라, 미국의 은행감독기관은 높은 도덕성을 유지하고 있어 시장의 신뢰를 받고 있다.