(2)고객의 투자 지식 및 경험(Investment Knowledge ＆ Experience)
□ 자문업자는 고객과 상의하여 고객이 투자에 대해서 지식과 경험을 가지고 있는지 확인하여 보고서에 기술
(3)고객의 위험에 대한 태도(Attitude to Risk)
□ 회사는 고객과 일정시간 상의 후 고객의 위험에 대한 태도를 파악하되 이 때 고객에게 위험과 보상의 관계에 대해서 인지시킬 필요가 있음을 강조
○ 회사는 설문지를 통해서 고객의 지식, 경험, 위험에 대한 태도 및 위험을 수용하는 정도를 파악
○ 고객의 위험에 대한 태도를 파악하여 위험에 대한 태도 개요(risk profile)을 작성하여 고객에게 제시하며, 이때 고객의 위험에 대한 태도와 손실에 대한 수용 정도를 회사가 정의하는 기준에 따라서 분류하여 보고서에 기술
○ 고객의 위험에 대한 태도는 low risk, low/medium risk, medium risk, medium/high risk, hish risk로 분류하며 손실에 대한 수용 정도는 none, low, moderate, high, unlimited로 분류
○ 고객은 보고서에 기입된 내용이 본인의 위험에 대한 태도와 다른 경우 이를 판매자에게 알려 확인하도록 함.