○ 회원국들은 금융기관들이 가상 은행 내지는 가상 은행으로 하여금 자신의 계좌를 이용할 수 있도록 허가하는 상대방 은행과의 환거래 은행 업무를 시작하거나 계속하는 것을 엄금함.또 회원국들은, 이 지침에 해당되는 기관과 개인들이 익명으로 비호되고 있는 사업이나 산출물로부터 생겨날 수 있는 모든 자금세탁의 위협에 대해 특별한 주의를 기울이도록 독려해야 하며, 필요한 경우에는 자금세탁시스템에서 그 산출물의 이용이나 이러한 거래의 처리를 막을 수 있는 조치를 취하도록 해야 함
□ 제 3자를 통한 고객신원확인
○ 고객에 대한 신원확인절차를 불필요하게 반복하는 것은 합법적인 상업 활동 혹은 전문적인 직무활동의 수행에 방해가 될 수 있음.이는 예를 들어 고객이 특정 은행이나 혹은 변호사를 통해 다른 은행이나 다른 변호사에게 추천되거나 혹은 소개되는 경우에 해당됨.이런 고객의 경우에는 종종 정해진 보증을 조건으로 하여 고객확인절차에 대한 새로운 신청을 승인받을 필요가 없음.새 지침 제12조 내지 제16조에서는 이 지침의 적용을 받는 개인 및 기관이 자신들과 동일한 자격을 가지는 일정한 자에 대하여 고객신원확절차에 활용하는 것을 허용함