상기 선행연구에 따르면 금융상품의 판매업자 등은 법령에 의한 규율 통제보다는 자율적 규제에 의한 자격증, 교육 또는 자율규제협약에 의하여 규제가 이루어지고 있다는 특징이 있다. 그럼에도 불구하고 자본시장법에서 규율하고 있는 금융투자업자의 영역에 해당되는 경우 자본시장법에 의한 규율을 받아야 한다. 물론 자본시장법에 의한 규제를 받게 되면 금융투자업자로 인정되면서 영업행위를 하기 위해서는 금융투자업의 인가를 받아야 한다. (자본시장법 제12조) 또한, 개별업법에서 각각 개별적으로 규율하고 있는 대출모집인의 경우 상기 선행연구에 따르면 자율규제협약에 따라서 규제를 받는다고 하였는데, 이러한 현실은 유사한 금융상품의 판매에 있어서 다른 규제가 적용될 수 있다는 여지를 보이는 것이라고 할 수 있다.
은행대출상품, 금융투자상품, 보험상품 등 각각 개별적인 금융상품이 가지는 특성에 따라서 은행법, 보험업법, 자본시장법이 시행되고 있지만, 실제로 시장에 있어서는 유사 또는 동일한 상품으로서의 기능과 효과를 나타낼 수 있다. 이러한 경우 일괄적인 통일적 규제체계 내에서 금융서비스공급자들을 규율하는 방안을 고민할 수 있다. 자본시장법의 입법배경에는 이러한 취지가 있었으며, 궁극적으로 금융투자상품으로 대부분의 금융상품이 포섭되고, 은행상품과 보험상품의 특성을 인정하여 개별 법률로서 규제가 되도록 유지하였다. 그러나 은행과 보험사가 다양한 상품을 개발할 수 있는 상황이 존재하면서, 오히려 이러한 금융산업의 확대 성장을 권장하고 있는 분위기에 있어서 각기 다른 방식의 규제수단이 적용된다는 점은 여전히 과제로서 남겨져 있다고 볼 수 있다.