(7)제3단계 :가중 또는 감경 요소
ㅇ 감독청(FCA)은 제1단계에서 산정된 부당이득환수액을 제외하고, 위반행위를 완화시키거나 악화시키는 요소를 별도로 검토하여 제2단계 이후에 산정된 제재금액을 증가 또는 감소시킬 수 있음
ㅇ 위반행위를 완화 또는 악화시키는 요소는 다음과 같음
(8)제4단계 :위반행위 억제에 관한 재조정
ㅇ 제3단계 이후에 결정된 제재금액이 위반행위를 한 금융기관 또는 유사한 위반행위를 할 수 있는 다른 금융기관 등에 대하여 위반행위 발생의 억제에 있어서 부족하다고 판단하는 경우 FAC는 제재금액을 상향 조정할 수 있음
ㅇ 다음과 같은 경우에 상향조정할 수 있음