□ (5_자원배분)국가가 직면한 자금세탁(ML)/테러자금조성(TF)위험에 대한 정확한 인식을 바탕으로 위험정도(level of risk)에 따라 자원을 배분하는 메커니즘을 확립해야 함.
○ (C등급)스페인은 관련 조직(Commission 및 수행기구 SEPBLAC)을 바탕으로 국가차원의 ML/TF위험 대응전략을 마련하고, 잠재위험에 대해서도 대응 전략을 마련하고 있음.
○ (LC등급)벨기에는 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)전담조직 뿐만 아니라 경찰, 검찰도 조직적으로 위험에 대응하고 있으나, ‘위험분석’에 대응하는 메커니즘은 정착되지 않음.
○ (LC등급)말레이시아는 NCC 주도로 작성된 국가위험평가(NRA) 위험분석결과를 기반으로 위험자원을 배분하고 있음.
○ (PC등급)호주는 위험기반접근법(RBA)가 정부주도로 제대로 정착되지 않았으며, 국가자문단(NTA)에서 고위험군으로 분류하고 있는 DNFBP에 대한 감독이 제대로 이루어지지 않음.
○ (PC등급)노르웨이는 ML/TF위험에 따라 자원배분(FIU직원 배치, 인프라 설치 등)이 이루어지고 있지만, 국가차원의 위험에 대한 인식, 이해(위험도 분석)등이 제대로 이루어지지 않았음.