2) SC 제일은행
○ 아래에서는 SC 제일은행의 고객주의의무를 요약설명하였음
― 특징적인 것은, 법적 단체의 실소유자를 지분의 25% 이상을 소유한 자로 정의하고 실소유자를 확인하고 검증할 것을 요구하고 있다는 것임
『○ SC 제일은행이 요구하는, 저위험의 개인고객에 대한 표준적인 고객알기정책의 필요정보는 아래와 같음
— 이름, 신분증 또는 여권번호, DOB, 국적, 주소 등이 필요하며 신분증과 주소의 증빙서류가 필요함
— 비즈니스 성격, 직업, 고용상태
— 예상된 자금의 원천 (Expected source of funds)
— 계좌가 개설되고 난 이후에 고객신원에 대한 정해진 재검토 기간은 없음