○ 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 위험평가는 국가적 차원의 자금세탁 방지(AML)/CFT를 위한 역할배분과 협력체계에 기반하여 이루어져야 함.
-하나의 국가 ML/TF 위험 평가를 수행하기 위해서는 관련 당국이 함께 협조해야 함.
-위험평가를 위해 관련 부처 기여자간에는 직접적인 정보교환을 허용하고, 다른 유형의 평가와도 비교/조정 필요
-권한 당국은 국가 수준의 ML/TF리스크를 이해하기위해 부문별, 주제별로 위험 평가에 대한 적절한 타겟을 설정하여 개발 가능
○ 국가적 ML/TF리스크 평가는 국가의 규모와 복잡성 등을 고려함으로써 Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism(AML/CFT)체제에 영향을 주는 거시적인 위험에 초점을 맞추는 것이 바람직함.
-개별 당국 보다 AML/CFT관할 당국간 연계, 개별적인 사안보다 잠재적으로 악용이 가능한 전체 분야에 초점
○ 국가적 ML/TF 위험평가는 국가 ML/TF리스크의 전체 그림이 충분히 파악되도록 포괄적으로 이루어져야 하며 이를 위해 잠재적인 위협, 취약점 및 결과가 평가영역과 목적에 맞게 충분히 포함되어야 함.
-평가영역에 따라 평가와 관련된 위협과 약점의 범위(국가, 지역, 부문)가 달라짐
-개별로 다른 유형의 평가결과를 모아 국가차원의 ML/TF 리스크 평가를 만들어야 함.