(3) 프라이빗뱅킹계좌에 대한 최소한의 기준 : 외국인을 위한, 또는 외국인에 의해 프라이빗뱅킹계좌가 요구되고 유지되고 있다면, 문단 (1) 하의 고객주의의무 정책, 절차, 내부통제에 따라 금융기관이 최소한 다음과 같은 합리적인 절차를 밟아야 한다.
(A) 하위조항 (g) 하에서 혐의거래를 보고하고 자금세탁을 방지하기 위해, 그러한 계좌에 입금되는 자금의 원천, 명의소유자 및 실소유자 등의 신원을 확인해야 한다.
(B) 외국 고위정치인을 위한, 또는 그의 가족, 또는 그 자신에 의해 요구되거나 유지되는 계좌에 대한, 외국의 부패의 결과물과 관련된 거래를 보고하고 찾아내도록 합리적으로 고안된, 엄격한 조사를 실시해야 한다.