2. 금융회사 본인확인의무 검토
1)비대면 금융거래 절차 강화
대포통장 근절과 관련하여 은행직원 등 신규개설하는 통장의 경우 주민등록증 이외에 또 다른 신분증을 요구하여 신원조회를 좀 더 철저히 할필요가 있다. 앞서 일본에서는 2003년 ‘금융기관 등에 의한 고객 등의본인확인 등에 관한 법률’을 시행하여 계좌개설시 본인확인을 의무화하고있으며, 2004년에는 동법의 개정에 의해 예금, 적금 통장의 매매에 대한 벌칙조항도 마련하였으며, 2007년에는 ‘범죄에 의한 수익의 이동방지에 관한 법률’에 의하여 규제하고 있다. 
대만은 신규 통장 개설시 이중 인증 장치의 도입 외에 금융기관이 고객에 대한 신분 확인을 용이하게 할 수 있도록 금융기관의 신분증 열람기능을 보충하고 있는데, 즉 호적 관리 관공서에는 2006년 8월 1일, 금융연합신용조회센터를 설립하여 생년월일, 발급일자, 발급장소, 재발급시의 관리번호 및 증서상의 사진 등 총 다섯 가지 항목의 정보를 금융기관에 제공하여 열람할 수 있게 하였다. 그리고 금융기관은 개인계좌를 처리할때 사기조직이 위조 및 변조 신분증으로 계설을 하는 것을 방지하는데 주의해야 하며, 금융기관이 범죄를 발견했을 시에 여러 각도로 검증하고 긴급신고로 처리하고 수사기관이 발견했을 시 법에 의거하여 현행범을 체포하고 금융카드, 통장과 인감 등을 압수하도록 하고 있다. 또한 금융기관은 녹화된 영상을 6개월간 보존하고, 다른 보존된 증거는 수사기관에 보낸 후에 처리하도록 ‘금융카드 및 대포통장 범죄사용 예방 및 대처 금융기관 공동 처리 사항’에 규정하고 있다. 이로써 대만은 통장개설시 고객 본인 확인을 강화하고 있다. 이처럼 본인확인을 강화하면 대포통장을 효율적으로 규제할 수 있을 뿐만 아니라 전기통신금융사기 범죄를 효과적으로 예방할 수 있다.