1. 추진배경
□ ’19년 이후 ｢특정금융정보법｣ 적용대상이 전자금융업자･대부업자 등으로 지속 확대되어 FIU 검사대상이 늘어나는 가운데,
 * 전자금융･대부업자(’19.7월), P2P사업자(’21.5월) 등
 ㅇ 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화･지능화 등에 따라 새로운 유형의 자금세탁위험이 점증하고 있습니다.
 ㅇ 아울러, 지난해 말 가상자산사업자 신고수리에 이어, 앞으로는 투명한 거래질서 확립을 위한 자금세탁방지 의무 이행에 감독 주안점을 둘 필요가 있습니다.
 → 자금세탁 리스크 변화에 대응하여 한정된 검사자원을 효율적으로 배분･활용하기 위해 ‘검사업무 운영방향’을 마련하게 되었습니다.
 * 우본(우체국), 관세청(환전업자) 등 위탁검사를 제외한 FIU･금감원 검사대상 기준
2. 검사업무 운영방향
1] (신규･취약부문) 자금세탁 위험평가 결과 등을 바탕으로 신규 및 고위험 부문 등에 검사 역량을 집중하겠습니다.
 ➊ (전자금융･대부업자) 자금세탁방지 의무부과 후 2년이 지난 전자금융(124개사)･대부업자(60개사)에 대한 현장검사를 실시하겠습니다.
 - 이용자 수, 거래규모 등에 따른 자금세탁 리스크에 비해 내부통제 수준이 낮은 회사 등을 검사대상으로 선정하고,
 - 금감원과 함께 고객확인업무 이행, 내부통제체계 구축, 각종 보고업무(STR･CTR 등)의 적정성 등을 중점 점검하겠습니다.
 ➋ (카지노사업자) 코로나 휴업 등으로 인해 잠정 중단되었던 내륙 카지노사업자(9개사)에 대한 검사를 재개합니다.
 - 그간 검사 실시내역, 매출액 등을 토대로 대상을 선정하되, 영업제한상황 등을 보아가며 검사를 탄력적으로 운영하겠습니다.
 ➌ (기획･테마검사) 금감원을 통해 여러 업권 또는 다수 회사에 걸쳐 파악된 공통 리스크 요인에 대한 검사를 강화하겠습니다.
 - FIU-금감원 간 신종 자금세탁 위험정보 등을 긴밀히 공유하고, 제한된 검사자원을 양적 검사확대 보다는 리스크 요인별 대응에 보다 효과적으로 활용하겠습니다.