4) 강제조치 기간 중 인가 전환의 금지
□ 금융기관이 감독과 관련하여 업무정지명령, 양해각서 체결 등 강제조치 대상이 되는 기간 중에는 인가 전환(charter conversion)을 신청하지 못하도록 규정(Sec. 612)
○ 다만, ⌜인가 전환⌟ 이후 감독을 담당할 감독기관이 상기 조치를 부과했던 감독기관에게 중대한 감독사항을 해소할 수 있는 개선계획을 서면으로 제공하고, 종전 감독기관이 이에 반대하지 않으며, 개선개획이 적절히 실행되는 경우에는 예외가 인정됨.
5) 관계회사 간 거래에 대한 규제 정비
□ (개정) 은행 또는 은행의 관계회사가 자문을 제공하는 투자펀드를 관계회사의 범주에 포함시킴(Sec. 608).
○ 다음 조항은 삭제(Federal Reserve Act, Sec. 23A(b)(1)(D))
□ 또한, 은행이 관계회사와 거래 시 적용되는 규제를 강화하기 위해 “커버거래(covered transactions with respect to affiliates)˝의 개념을 다음과 같이 확장
○ (기존) 연방준비법(Federal Reserve Act) Section 23A(“Regulation W”)에 적시된 커버거래의 정의
(1) 관계회사에 제공된 여신 및 신용의 확대
(2) 관계회사가 발행한 증권의 매수 또는 투자
(3) RP 대상이 되는 자산을 포함한 관계회사 자산의 매수
(4) 관계회사 발행 증권을 담보로 인수하는 거래
(5) 관계회사를 대리하여 보증, L/C 등을 제공하는 거래