15.4 금융기관은 수준 높은 직원을 선발하기 위한 절차를 마련해야 한다.
□ 자금세탁 관련 검사 체크리스트 9번의 내부감사 다에서 직원알기방침의 적정성 규정으로 신규직원 채용시 배경과 자질을 파악할 수 있는 직원확인절차를 수립하여 운영토록 함.
○ 즉, 금융감독원은 자금세탁방지업무 검사시 금융기관이 직원을 채용할 때 배경과 자질을 파악할 수 있는 직원확인절차를 적절히 운영하고 있는지 평가
○ 그러나 직원 채용시 일상적인 신원조회절차를 활용하여 학력(졸업증명서, 성적증명서), 형사전과 여부(호적), 신용불량 여부 등을 확인하고 있으나, 자금세탁과 관련된 별도의 신원확인절차는 없음.
○ 경력직원의 경우 전 직장으로부터 징계사실이 포함된 경력증명서 징구하여 업무수행을 위한 기본 자질 파악
○ 증권사의 경우 증권업협회를 통해서 증권경력자 비위행위를 조회
○ 일부 보험사의 경우에 한해 신규직원 채용시 신원조회제도 등을 시행하고 있음.