2)애국법(PatriotAct)
○ 애국법에서 일반적인 고객에 대한 고객주의의무는 Section326에 포함되어 있는데,326조는 다음과 같음
『제 326조 신분확인과 검증
(l) 계좌소유주에 대한 신분확인과 검증
(1) 일반 : 재무부장관은 이 하위조항의 요구에 따라 금융기관에서 계좌를 개설하려는 고객의 신분확인에 대한 최소한의 기준을 설명하는 규정을 만들어야 한다.
(2) 최소한의 요건 : 그 규정에 따라 최소한 다음 사항을 금융기관이 실행하고 고객은 (적절한 고지를 받은 후) 다음의 사항을 위한 합리적인 절차를 준수해야 한다.
(A) 계좌를 개설하려는 고객의 신원을 합리적이고 실행 가능한 범위 내에서 검증하는 것
(B) 이름, 주소, 기타 다른 신원확인정보 등 개인의 신원을 검증하기 위하여 사용된 정보의 기록을 유지하는 것
(C) 계좌를 개설하려는 자가 정부기관이 제공한 테러리스트 또는 테러조직의 리스트에 있는지를 파악하는 것』
○ 일반국민의 계좌가 아니라 대리계좌(corresponding account)와 프라이빗 뱅킹계좌(private banking account)에 대해서는 다음과 같이 강화된 고객주의의무를 금융기관에게 부과하고 있음