1.1.4. 판매채널 개선방안(RDR) 중간 피드백 기술서 (2008년 4월)
(1) 간단해진 금융 자문 환경
□ 자문, 판매, 그리고 금전적 지침
ㅇ ‘판매’는 고객이 상품 판매로 이어지는 정보제공 절차를 거쳐야 하는 ‘안내된 판매(guided sales)’와 고객이 단순히 도움 없는 상품을 사는 ‘단순집행(execution only)’으로 나뉨
ㅇ 금전적 지침은 2008년 3월 작성된 포괄적 금융 자문에 대한 Thoresen Review (Thoresen Review of Generic Financial Advice)보다 진척됨
(2) 자격기준 제한
□ 규제기관은 금융자문에 대한 자격기준이 있어야 하고 Diploma level(대학 수준 또는 그와 동등한)로 설정되어야 함
(3) 전문성
□ 규제기관은 자문 품질(quality of advice)의 핵심(key)으로써 기술, 전문지식, 윤리적 행동의 중요성을 인정함
(4) 산업에 대한 도전
□ 보고서는 산업에 대한 아래 3가지 도전을 규정
ㅇ 자문가 보수 정도에 구애받지 않도록 기존 모델 변경 (change business models away from how much advisers are paid)
ㅇ 전문성 기준에 대한 공통체계 개발 및 동의 (develop and agree a common framework for professional standards)
ㅇ 새로운 판매 서비스 제안 제출, 그리고 “고객에게 더 나은 결과를 제공하는 방향으로 아이디어를 시행하도록 돕는 금융감독청(FSA) 조치에 대한 사례를 만들도록 회사의 도전의식을 북돋움” (present propositions for new sales services, and “challenging firms to make the case for FSA action to help implement their ideas in a way that delivers better outcomes for customers”)