2) 금융업자의 적격성 요건
가) 법적 지위(legal status)
□ 규제대상행위 허가 신청에 필요한 신청인의 법적 지위는 법인(body corporate) 이외에도 개인(individual), 조합(partnership), 비법인 협회(unincorporated association) 포함 (FSMA § 40(1)) 
― 예금을 수취(accepting deposits)하는 업무를 영위하기 위해서는 해당 신청인은 법인이나 조합이어야 함
― 보험계약을 체결·이행하는 업무를 영위하기 위해서는 해당 신청인이 법인, 등록 우애조합(registered friendly society), 또는 로이드 협회 회원이어야 함 (Schedule 6 § 1)
나) 사무소 위치 (location of office)
□ 신청인이 법인인 경우 그 본점(head office)이나 등록 사무소(registered office)가 영국 내에 소재하여야 함 (Schedule 6 § 2)
― 영국에 본점을 둔 신청인은 반드시 국내에서만 영업을 하여야 함 
― 영국에 해당 사무소가 본점인지를 결정하는데 있어서 주요 경영 및 통제가 이루어지는 장소가 어디인지가 주요 판단요소임 (COND 2.2.3)