나)금융상품판매규제
(1)개관
□ 가)에서 살펴본 것처럼 은행 등 금융기관에 의한 금융상품거래업의 취급이 허용되는 것 이외에도 금융상품의 판매에 있어서 업종별 취급이 허용되는 경우가 있음. 
□ 금융상품거래업자, 은행, 보험은 그 본체를 통해서 본업을 수행하는 이외에도 대리점을 통하여 업무를 확대하고 있음. 이를 통해서 판매채널의 다양화를 도모할 수 있고, 은행에 의한 금융상품의 중개가 허용됨으로써 금융상품판매의 규제가 완화됨. 
(2)은행, 보험에 의한 투자신탁상품의 판매 허용
□ 금융기관 본체에 의한 업무범위의 확대에 따른 투자신탁상품의 판매 허용
― 일본판 금융빅뱅(Big Bang)에 의하여 금융·증권분야의 규제완화 및 시장정비가 이루어짐에 따라 금융기관 본체에 의한 업무범위가 확대되었음. 
― 은행, 보험회사 등이 투자신탁을 창구에서 판매할 수 있게 되었음(종래에는 투자신탁의 수익증권은 투자신탁위탁회사가 직접판매하든가 증권회사를 통해서만 허용되었음). 
― 현재는 금상법에 의하여 투자신탁 수익증권 및 투자법인의 투자증권 등이 유가증권으로 규정되어 있지만(제2조 1항 10호, 11호), 이에 관한 업무가 금지규정의 적용제외로 규정되어 있음(금상법 제33조 2항 2호). 관련 규정은 은행법 제11조, 보험업법 제99조임. 
□ 이들 업무를 위해서는 앞에서 살펴본 금상법 제33조의2의 등록을 하면 됨. 
□ 투자신탁을 창구에서 판매하는 경우 외무원 등록이 필요함(금상법 제64조 1항).