3. 기대 효과
1) 은행에 대해 투자일임업(ISA한정)을 허용하여 투자자 선택권 확대
① ISA는 수익률과 서비스를 중심으로 한 사업자간 경쟁과 혁신을 통해 국민 재산 증식에 조금이라도 더 기여할 수 있도록 하는 것이 매우 중요
② 이를 위해 국민 재산 증식 계좌인 ISA에 대해서는 금융개혁 차원에서 은행ㆍ증권간 칸막이를 제거
③ 이에 따라, 투자자들은 은행ㆍ증권회사 어디에서든 ISA와 관련하여 차별없이 서비스를 제공받을 수 있음
2) 일임형ISA의 온라인 가입 허용을 통한 투자자 편의성 제고
ㅇ 투자자들이 금융회사에 방문하지 않고도 ISA 계좌개설ㆍ계약체결 등 모든 절차를 온라인상에서 처리할 수 있도록 하여 투자자의 ISA 활용 관련 편의성을 대폭 증진
3) 일임형ISA 모범규준을 마련하여 건전한 재산증식 문화형성을 도모
ㅇ 투자자 성향 분석에 따른 포트폴리오 구성을 의무화함에 따라 단기 수익률 위주의 단일상품 구매가 아닌 건전한 분산투자 문화를 정착
ㅇ 복수의 다양한 모델 포트폴리오를 구성하고 주기적 자산 조정(리밸런싱)을 의무화함에 따라 금융회사의 고객 자산관리 역량을 높이고 사후관리 서비스의 질을 제고
ㅇ 분산투자와 투자자의 운용지시권한을 보장함에 따라 자산구성과 수익률 제고에 관심이 많은 투자자를 중심으로 자문에 대한 수요를 증진시켜 금융상품 자문업이 활성화될 수 있는 여건을 조성