2. 2단계 : 본심사
□ 사전심사 과정에서 도출된 포트폴리오에 대해 일정기간 동안 실제 자금을 운용하도록 하여 알고리즘의 안정성을 심사
① (포트폴리오 유형) 안정추구ㆍ위험중립ㆍ적극투자형 등 3유형
② (운용계좌 수) 3가지 유형별 포트폴리오를 각각 3개의 계좌에서 동시에 운용하여 다계좌 운용역량 심사(총 9개 계좌 운용)
③ (운용규모) 계좌별로 참여 업체가 해당 알고리즘에 대해 제시하는 최소 가입금액 이상의 자금을 운용
④ (운용자금) 원칙적으로 업체 고유자금을 운용하되, RA 기술보유업체(자문ㆍ일임 未등록업체)가 단독으로 참여하는 경우에는 임원자금으로 운용하는 것을 허용
⑤ (심사주기) 일일 거래내역정보를 바탕으로 알고리즘의 오류발생 및 유효한 리밸런싱 발생 여부 등을 사무국이 일일 점검ㆍ확인
⑥ (시스템 심사) 테스트베드 종료 후 단기간 내에 상용화를 하려는 업체에 대해서는 로보어드바이저 서비스의 대고객 전달체계에 대한 안정성ㆍ보안성 심사를 동시 진행
- (보안성) 알고리즘, 주문내역, 투자자 개인정보 등 RA의 핵심정보에 대한 해킹 방지 역량 심사(금융보안원)
- (안정성) 자연재해, 해킹 등의 사고 발생시 체계적인 대응을 위한 비상조치 매뉴얼, 복구시스템 등 보유 여부 심사(코스콤)