다. 테러자금 사례
□ 여러 가지 다양한 수단을 통하여 축적된 테러자금은 그 위험성을 판단하였을 때 국제적으로 가장 예의주시하여야 할 대상임.
- 12건의 사례를 분석한 결과 최근 테러자금은 규모가 커지고 있으며, 자금세탁방법 또한 다양해지고 있음.
□ (해외계좌이용) 테러자금은 국가간 이동을 통하여 세탁된 경우가 대부분임. 해외계좌로 가족관계를 이용하여 송금하거나, 무역거래를 가장한 송금, 현물자산 이동 등을 통하여 자본을 계층화시킴.
- 해외법인계좌, 해외 비영기기관계좌 등으로 소액송금.
- 사법당국의 추적을 피하기 위하여 현금반출입이용
- 금 밀반입. 금은 화폐와 호환성이 높음.
□ 테러관련 조직이 글로발화 되고 있는 추세 속에, 우리나라의 경우도 테러자금과 관련성이 없는 것이 아니므로 테러자금의 자금세탁 적발에 대해 국제적인 공조를 강화해야할 필요가 있음.
- 특히, 우리나라는 자금이 중간에 거쳐가는 경로에 연관될 가능성이 크므로, 해외에서 국내계좌로의 잦은 송출금 등에 주의할 필요가 있음.