고객검증
고객확인프로그램(CIP)은 계좌가 개설되고 난 이후 적절한 기간 동안 고객의 신원을 검증할 수 있는, 위험에 기반한 절차를 포함하고 있어야 한다. 그 검증절차는 은행이 획득한 신원정보를 이용해야 한다. 은행은 획득한 신원정보 전부의 정확성을 확인해야 할 필요는 없지만, 은행이 고객의 진정한 신원을 알고 있다고 합리적으로 믿을 만큼의 충분한 정보를 검증해야 한다. 은행의 절차에는 언제 서류를 통해, 여타방법으로, 또는 양쪽 다를 이용해야 할지를 설명하고 있어야 한다.