4 자금세탁 및 테러자금 이용 방지
( 국제자금세탁방지기구의 규제 권고안 )
□ 2013년 3월 미국(연방 재무부)은 암호자산을 자금세탁 관련 규제대상에 포함
― 금융범죄단속기구(FinCEN)의 가이드라인을 통해 교환소 등 암호자산 취급업자를 자금세탁방지법(Bank Secrecy Act of 1970)상 자금이체업자로 간주하여 FinCEN의 규율 대상(자금서비스업 등록, 고객확인, 의심거래행위보고)에 포함
□ 2015년 6월 국제자금세탁방지기구(FATF, Financial Action Task Force)는 미국 등 주요국의 사례를 바탕으로 암호자산과 관련하여 회원국이 참고할 수 있는 권고안을 발표하고 국가간 협력을 권고
― 기존 FATF 권고지침 중 1(위험분석체계), 10(고객확인), 11(기록보관), 14(관리 및 감독), 15(새로운 기술에 대응), 18(내부통제), 20(의심거래 보고) 등의 권고안을 암호자산 취급업자에도 적용