(4) 신용평가업무 행위준칙
- 신뢰성 있는 신용평가를 수행하기 어려운 경우 신용등급 부여를 자제
- 애널리스트가 평가하는 구조화상품의 설계 제안·권고 등 금지
(5) 임직원의 윤리기준 명시
- 임직원이 지분증권 등을 매매할 경우 준법감시책임자에 신고
- 준법 모니터링 프로그램을 구축·운영, 내부제보·신고제도 운영
- 신용평가 자료를 신용등급 소멸일부터 최소 3년간 보관하도록 의무화
내부통제기준이 법률에 명시되어 시행됨으로써 기대되는 효과는 무엇인가? 우선 공정하고 객관적인 신용평가를 위한 환경을 조성하는 한편 국제적 정합성과 함께 국내 신용평가회사의 국제적 신인도를 제고할 수 있다. 2008년 11월 15일 워싱턴DC에 이어 2009년 4월 2일 런던에서 열린 G20 정상회의에서는 국제권고기준인 IOSCO 행동강령의 내용 등을 법규화하고 국제적으로 협력할 것을 합의하였다.
1. 수수료 논의 금지
2. 애널리스트 순환보직 체계 도입
3. 애널리스트가 평가관련 업체로 이직시 과거 평가실적 점검
4. 편익 등 수령 금지
5. 불공정 행위 금지
6. 구조화상품에 대한 설계나 권유 금지
7. 신용평가 관련 불만사항 보관 관련 절차 제정
8. 평가조직과 영업조직의 분리 및 관련 인력 및 정보의 교류 제한
9. 편익 등 제공에 대한 제한
10. 임직원의 금융상품 등 매매 시 신고의무