□ (의심거래보고 건수) 보고기관을 은행, 증권, 보험, 기타로 구분해 살펴볼 때 은행의 의심거래보고가 가장 높은 가운데, 2009년 이후부터는 보험업권의 보고 건수가 급격히 증가
○ 2011년 기준, 총 의심거래보고 건수 약 33만 건 중 은행의 보고건수가 28만 건 이상(85%)을 집계되고 있음.
○ 또한 은행 및 증권회사 등 통상 의심거래보고 비중이 높던 업권에 비해 보험 및 기타업권(우체국, 상호저축, 새마을금고, 상호금융)의 비중이 급증하고 있음.
○ 그러나 2009년 상호평가보고서에서 지적되었던 상호금융이나 새마을금고의 보고건수가 별도로 집계되어야 할 필요가 존재
(2) 업권별 취약성 평가
□ (은행) 은행업은 금융업권 중 자금세탁방지 관련 제도를 가장 효율적으로 구비했지만 자산규모, 거래규모, 상품 및 서비스 종류, 고객수가 크기 때문에 감독 당국의 지속적인 모니터링과 관련 의무 이행여부에 대한 점검이 필요
○ 업권 규모가 큰 탓에 의심거래보고(STR)/현금거래보고(CTR) 보고건수도 가장 많음.
□ (증권) 증권업(선물회사 포함)은 자산규모는 크지 않지만 업권 특성상 유가증권의 매수도를 통한 자금의 입출금이 빈번하여 거래규모가 크고 저금리 기조의 지속으로 펀드, 특정금전신탁 등 상품에 고액의 자금이 유입될 가능성이 있으며, 유가증권 매매를 위해 위탁계좌에 거액 자금이 입금되는 등 자금세탁 위험에 노출될 우려
○ 증권사 특정금전신탁 수탁총액 증가 현황 :(‘12.12)1,025,606억원 → ’(13.12)1,155,582억원 → (‘14.12)1,414,862억원
○ 또한 중소형 기관이 많아 방지체계 관리도 어려운 면이 존재
○ ˝국내금융회사 위험기반 자금세탁 방지(AML) 이행수준 평가보고서˝, 금융정보분석원(2013)에 의하면 고객확인의무에 대한 업무규정을 소극적으로 해석해 고객확인 의무대상이 누락되는 경우도 발생