5) 보험 상품
□ 증권으로 여겨지는 일부 보험 상품에 적용됨.
- 고객이 보험계약을 취소한 직후 자금이 제 3자에게 보내지는 경우
- 고객이 보험 해약 후 연금보험 수표를 예금하고 즉시 자금을 이체하거나 또는 인출을 요구하는 경우
- 고객이 연금 상품을 계약철회 가능기간 내에 해지하는 경우. 이는 합당한 행동이지만 과거에도 계약철회 가능기간 동안 연금 상품을 해약한 전례가 있거나 연속적으로 몇 개의 우편환을 가지고 연금보험을 구입하는 것과 같은 의심스러운 행동들이 동반될 경우 이것 또한 자금 세탁의 신호가 될 수 있음.
- 고객이 보험회사의 계좌를 개설했다가 단기간 후에 새로운 소유자 정보를 가지고 동일한 보험회사에 새 계좌를 다시 개설하기 위해 이를 폐쇄하는 경우
- 고객이 투자 목적이나 실적에 대한 관심 없이 보험 상품을 구입하는 경우
- 고객이 출처가 알려지지 않거나 확인할 수 없는 자금들 예를 들면 현금, 수표, 연속적으로 번호가 붙은 우편환 같은 것들로 보험 상품을 구입하는 경우
- 보험이 발행된 직후 보험증권 담보부 대출을 받고, 현금 또는 다양한 금전적인 수단으로 대출을 갚는 경우.