2.4.2. 자격증
2.4.2.1. 독립금융자문가(IFA) 자격증
□ IFA가 되기 위해서는 CII(Character of Insurance Institute)가 주관하는 Certificate in Financial Planning(CFP)에 합격하여야 함
ㅇ IFA의 적절한 자격 목록은 금융감독청(FSA) 내 금융서비스기술자문(Financial Services Skills Council)에 의해 정해져 있음
ㅇ CFP가 되기 위해서는 〈표 Ⅲ-44〉의 시험에 합격하여야 하며, 최근 판매채널 개선방안(RDR)로 자격 요건을 강화하여 Diploma in Regulated Planning(Level 4)을 추가
ㅇ 2012년까지 기존의 IFA도 4단계를 추가 합격하여야 자격을 유지할 수 있음
□ 기본자격 이외에 보다 전문화된 중급, 고급자격의 단계적인 취득이 가능
ㅇ IFA는 CFP와 같은 기본자격이 최소 요구사항이지만 경력을 쌓으면서 더 높은 고급자격으로 발전하는 것이 필요
ㅇ 이러한 상위자격 취득은 IFA 전문성의 유용한 척도가 될 수 있다. 중급자격인 DFP(Diploma Financial Planning)와 고급자격인 ADFP(Advanced Diploma in Financial Planning) 자격시험은 일정 수준 이상의 학점이수를 요구
□ 중급자격 DFP는 주요 자문영역에서 광범위한 범위의 지식 및 이해수준을 요구하며 해당 영역(JO1~7)은 소득세(JO1: personal tax), 신탁관련(JO2: trusts), 법인세(JO3: the tax and legal aspects of business), 퇴직연금(JO4: pension funding options, JO5:pension income options), 투자상품(JO6: Investment principles, market and environment), 시장환경(JO7: supervision in a regulated environment)
□ ADFP는 자문영역의 최고전문자격으로 이 자격을 획득하면 Chartered Financial Planner라는 직함을 사용할 수 있으며 해당영역(AF1~5)은 소득세 및 신탁관련 설계(AF1: personal tax and trust planning), 기업재무설계(AF2: business financial planning), 퇴직연금설계(AF3: pension planning), 투자상품설계(AF4: investment planning), 재무설계과정(AF5: financial planning process)
□ 자격증의 합격률을 보면 고급단계로 갈수록 낮게 나타남
ㅇ ADFP의 경우는 50% 미만의 합격률을 보임