다.리스크중심 접근법의 잠재적 이익과 한계
1)이익
□ 자금세탁/테러자금 방지를 위한 리스크중심 접근법의 채택은 대중을 포함한 모든 이들에게 이익이 될 것임.
○ 효과적으로 적용된 접근법은 자원을 보다 효율적으로, 효과적으로 사용할 수 있도록 도와주며, 고객의 부담을 최소화 가능
○ 더 큰 리스크 위협에 초점을 둔다는 것은 유익한 결과를 더 효과적으로 얻을 수 있다는 것을 의미
○ 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)들에게 리스크중심 접근법은 특화된 기술과 책임을 이용하는 AML/CFT의무사항에 접근할 수 있는 유연함을 허용
○ 이로 인해 DNFBP들은 그들의 업무와 고객에 대해 더 넓고 객관적인 시각을 가져야 함.
○ 자금세탁/테러자금조달 방지를 위한 노력은 리스크가 진화해갈수록 이에 적응하기 위해 유연해야 함. 이 경우, DNFBP들은 그들의 특정 조직, 구조, 사업활동에 적합한 리스크중심 접근법을 발전시키기 위해 그들의 판단, 지식, 및 전문성을 활용할 것임.