∙ 〈제2요건〉취급 금융상품의 범위와 관련한 독립성 요소
금융상품판매전문업자가 금융상품에 관한 직접적 또는 간접적 제약없이 운영될 것, 즉 법률상 판매가 허용되는 모든 금융상품을 취급할 것. 
금융상품판매전문업자가 특정한 종류와 범위의 상품을 한정하여 판매 하는 등 금융상품에 관하여 직접적 또는 간접적인 제약이 있다는 것은 그 자체 독립성 상실의 특징적 요소로 파악. 
∙ 〈제3요건〉금융상품제조자와 금융상품판매자의 지분관계 등과 관련한 독립성 요소
금융자문업자가 상품제조자와 특별한 관계나 제휴에 따른 이해상충 없이 운영될 것. 
금융상품판매전문업자가 특정한 금융상품제조자와 지분관계 등 특별관계를 맺고 있는 경우에는 독립성을 인정할 수 없다고 판단하였음. 
― 금융소비자보호법안은 금융상품자문업자의 주의의무 및 금지행위로서 이러한 사항을 규정하고 있음.