② 의심거래보고(STR) 증가에 따른 심사분석 업무 효율성 저하 우려
□ 지난 10년간 STR 및 현금거래보고(CTR) 보고 건수가 매년 급증함에 따라 업무 처리 효율성 제고를 위해 전산시스템의 개선과 처리 담당 인력의 전문성 고양, 업무처리 프로세스 개선이 필요함.
○ 의심거래보고건수가 지난 10년간 폭증
○ 약 40명에 달하는 심사분석요원들이 금융기관이 보고하는 STR을 분석하여 자금세탁혐의가 뚜렷한 건을 법집행기관에 제공하는 방식으로 운영됨.
○ 이외 20명의 기획행정 및 제도운영인력은 KoFIU의 제반여건 형성에 집중했음.
○ 하지만 향후 STR이 증가세를 지속할 경우 현재 인력과 기법으로는 상세분석업무 수행에 한계가 발생할 것으로 보임.
-고액현금거래보고와 의심거래보고 등을 면밀히 분석하여 이들 간의 관계를 거래자별로 구분하고, 반복적으로 리스트에 올라오는 고객에 대해서는 강화된 확인제도를 통해 분석의 효율성을 제고하는 노력도 병행할 필요
□ 전산시스템의 개선 필요
○ 고액현금거래보고 및 의심거래보고를 거래자로 구분하여 저장, 축적할 수 있는 새로운 전산시스템 구축이 필요