(2)스페인 상호평가(ME)
□ 스페인은 전반적으로 자금세탁(ML) 및 테러자금조성(TF) 관련 위험을 적절히 이해하고 있으며, 위험 완화를 위한 효과적인 메카니즘을 가지고 있음.
○ 특히 국가위험평가(NRA) 관련 의사결정위원회(Commission for the Prevention of Money Laundering and Monetary Offences, 이하 ‘Commission’)는 기관간 조정을 원활히 이루어내고 있으며, 감독당국 간 정책적 조정도 적절히 이루어지고 있음.
○ 그러나 법집행기관 간 책임이 겹치고 있어 이에 대한 조정은 필요한 것으로 판단됨.
□ 관련 기관에 위험기반접근법(RBA)가 적용된 기간이 길지 않다는 점을 감안할 때에도 각 부문 간 위험 수준은 편차가 큰 편임.
○ 가령 은행부문은 위험에 대해 잘 이해하고 있고 견실한 RBA 도입하였으나, 다른 부문은 위험이해도와 이행조치에서 모두 다소 불규칙적인 것으로 평가