모든 금융상품에 Quick Guide를 제공하는 것은 무리가 따르는 것으로 판단하여 직접투자상품을 판매하는 기업에는 이 가이드 적용을 예외로 두었다. 그리고 판매 기업으로 하여금 소비자가 이 정보를 꼭 읽어보도록 하고, 상품에 대한 기본 정보에 관심을 기울일 수 있도록 설명하는 것을 골자로 하여 소비자가 상품에 대해 궁금한 점이 있으면 언제든 기업에 접촉할 수 있도록 전화번호, 웹사이트 등을 제시하도록 하였다.
이상과 같이 영국에서는 금융통합감독청(FSA)을 중심으로 금융상품정보제공에 대한 구체적인 지침이 마련되고 기업에 의해 이것이 수행되고 있다. FSA에서는 2006년 시중 판매되는 금융상품에 대한 200개의 KFD를 취합하여 분석하고 좋은 사례와 나쁜 사례의 샘플을 제공한 바 있다(FSA, 2007). 이 때 소비자를 오도하지 않고 명확한 정보를 기업이 제공하고 있는지(FSA Principle 7에 의거), 소비자가 상품 구매 전에 이 정보를 받아보고, 구입 후에도 이 정보를 보유할 수 있도록 기업이 지원하는지(FSA의 Treating Customer Fair Outcome 3에 의거), 간결하고 명확한 언어와 디자인에 근거하여 정보를 제공하고 있는지 여부 등을 기준으로 분석하였다. 200개 중 단 15%만이 효율적인 것으로 평가되었으며 50%는 기준에 전혀 미치지 못하는 것으로 나타났다. 다수의 KFD는 너무 길거나, 많은 양의 정보를 포함하고 있어 소비자는 이를 유용한 정보로 여기지 않는 것으로 나타났고, 이러한 정보제공형태는 소비자의 의사결정을 돕기 위한 것이 아니라 사업자 스스로 고지의무에 대한 책임을 다하는데 충실한, 즉 사업자 스스로를 보호하기 위한 행위인 것으로 보았다. 따라서 금융통합감독청(FSA)에서는 KFD의 품질향상을 위해 KFQG의 전면적 시행 적용하고 그 내용은 더 짧고 간결하게 하며 이 정보 내용은 소비자가 꼭 읽어야 하는 중요정보로 인식시키기 위하여 더 발전시킬 필요가 있는 것으로 보았다. 그것은 작은 글씨를 피하고 상품의 상세 설명 자료와는 명확히 구분되어야 하는 것이며, SP(Simplified Prospectus)를 도입하는 것이다. SP는 가장 간결하고 명확한 상품의 핵심정보이며 기업은 SP와 KFD를 상품설명서에 모두 제시하여야 한다. 물론 SP의 기준은 유럽협회의 요구에 부합하는지 우선 검토할 필요가 있다.