4) 상업적 웹사이트 및 인터넷결제 시스템 이용 사례
□ 상업적 웹사이트 및 인터넷결제 시스템 이용 사례는 전체 56건 중 27건이 1단계(자금배치)에서, 17건이 2단계(자금계층화)에서 사용되었으며, 12건이 3단계(자금통합)에서 사용되었음.
- 또한 전체 56건 중 비즈니즈구조 이용사례는 11건, 신분위조·문서위조·대리인물 이용사례는 4건, 익명자산형태 이용사례는 10건, 적법비지니스 악용사례는 31건이었음.
- 전체 56건 중 2건이 무역거래, 10건이 서비스거래, 1건이 자본거래, 43건이 기타거래에서 사용되었음.
□ 상업적 웹사이트 및 인터넷결제 시스템 이용 사례는 적법비지니스를 악용한 기타거래에서 빈번하게 나타남.
- 이는 적법한 인터넷결제 시스템을 자금세탁을 위한 해외송금 등에 악용한 것으로 이러한 시스템에 대한 관리·감독을 강화할 필요가 있음을 암시