□ 한편 자문회사가 자사 금융상품이나 계열사 상품을 추천한 경우에 자문회사는 편향적이거나 한정되지 않은 공정한 분석을 바탕으로 자산 혹은 계열사 금융상품을 추천해야 할 의무가 있음.
○ 만약 자사 혹은 계열사 금융상품을 추천하고 받는 보수가 다른 금융상품보다 높으면 편향적이지 않다고 평가할 수 없음.
○ 다만 실무적으로는 금융자문업자들은 금융서비스 고객협의회(Financial Service Consumer Panel)을 이용하여 금융상품이 소비자의 필요에 적합하다는 것을 증명하면 가능함.
□ 자문업자는 독립적이지 않은 경우 한정적(restricted)자문임을 명시적으로 밝혀야 함.
○ 예를 들면 자문업자가 고객에게 한정적인 범위의 상품만을 자문하는 경우에는 한정적인 자문임을 밝혀야 함.
□ 또한 한정적인 자문업자들은 자신들이 왜 한정적인 자문을 제공할 수밖에 없는지를 소매소비자에게 명시적으로 설명하여야 함.
○ 예를 들며 한정적인 자문업자가 자신이 제공할 수 있는 특별한 상품과 관련이 있는 시장에 대하여 자문을 할 수 있다고 설명하여야 함.
○ 이 경우 자신이 한정적으로 취급하는 범위의 상품이 고객에게 가장 적합한 것이라는 인상을 주어서는 안 됨.