(중장기 방안)
□ 대학교육을 통해 보험업계의 수요에 부합하는 인력을 양성하기 위해서는 대학과 산업 간의 교류 활성화가 필요함.
○ 대학에서의 보험교육의 전문성 감소와 비중 축소 추세는 기본적으로 대학 자체의 노력만으로는 극복하기가 용이하지 않으며, 학계 및 업계와의 공동노력(산학협력의 강화)에 의해 문제를 해결할 필요가 있음.
○ 교육기관이 업계의 니즈에 부합하고 나아가 필요인력에 대한 적절한 공급기능을 수행하기 위해서는 산업현장과 연계된 교과과정을 개발하는 등 업계와의 공고한 협력체계를 구축하여야 할 것임.
○ 보험업계로서도 맞춤식 교육을 통해 재교육비용을 절감하고 인력수급의 불일치를 경감시킬 수 있음. 
○ 실무교육 전담인력의 양성을 위해서는 실무경험자들이 직접 대학에서 연구를 하게 하거나 대학의 교수들이 국내외 금융기관에 OJT 또는 훈련프로그램에 참여하도록 할 필요가 있음.
□ 보험연수원이 보험산업을 대표하는 보험전문인력 양성기관으로서의 기능과 위상을 갖추기 위해서는 보험업계, 학계 및 여타 연수기관과 연결된총체적인 교육시스템을 구축하여 다양하고 실제적인 연수프로그램을 제공함으로써 그 역할을 강화하여야 할 것임.
○ 무엇보다 먼저 보험연수원의 교육이 실질적으로 업무처리나 역량개발에 유용한 교육이 되도록 할 필요가 있으며, 이를 위해서는 보험업계 및 학계와 연결된 총체적인 교육시스템을 구축할 필요가 있음.
– 보험연수원 교육이 형식적으로 운영되지 않기 위해서는 교육에 대한 평가 및 사후관리가 보험회사의 인사상 인센티브와 연계되어야 하며, 분야별 실무전문가를 적극 발굴하여 교육현장에 투입하여야 함. 
– 아울러 국내 대학 또는 해외 연수기관 간 프로그램 공유 및 전문교수 상호교환제 등을 통하여 선진 교육시스템을 도입하고 교육의 질을 제고시킬 필요가 있음. 
○ 보험회사 임직원의 실제적인 교육기회를 확대하기 위해서는 e-런닝 체계로의 변화에 맞춰 중급 이상 보험실무분야의 사이버 교육 및 통신 교육을 보다 확충하여야 할 것임.
○ 또한 금융겸업화 시대에 발맞춰 연수기관으로서의 역량을 강화하기 위해서는 한국금융연수원 및 금융투자교육원과 더불어 총괄적인 연수프로그램을 마련하여야 할 것임.
– 동 기관들이 업무협약(MOU 등)을 통하여 새로운 교육연수프로그램의 공동개발, 자격증제도의 공동 도입 및 관리, 강사진의 풀(pool)제 도입 등 연수기관 간 협력을 통한 시너지를 창출할 필요가 있음.
□ 현행 보험 관련 자격제도의 취득 단계를 복수로 구분하고 각 단계별로 시험과 실무경험을 모두 필요로 하는 방향으로 개선
○ 이를 통해서 실무경험 및 실무지식과 상관없이 관련 시험과목을 공부만 해서 취득함으로써 자격증을 취득하고도 실무에 전혀 활용할 수 없는 모순을 어느 정도 해소시킬 수 있을 것임.
○ 외국의 경우에는 고도의 전문성을 요하는 자격에 대해서는 일반적으로 일정한 실무경력을 요구하고 있으며, 한국의 자격제도 중에서는 생명보험 언더라이터(KLU)가 가장 이와 유사한 형태를 취하고 있음.
□ 보험모집 관련 자격증의 연수 및 시험을 단일한 기관이 주관하도록 통합하여, 보험모집자격제도가 종합적이고 체계적 견지에서 운영ㆍ관리될 수 있도록 개선
○ 현재 보험모집 관련 자격증은 그 연수기관이나 주관기관이 보험연수원, 손해보험협회, 생명보험협회 등으로 나뉘어 있어 체계적이고 효율적인 관리가 이루어지지 못하고 있음.
○ 보험설계사, 보험대리점 등 보험모집 관련 자격에 대한 교육 및 시험은 보험연수원 등으로 관리체계를 통합한 후 공인자격증화 하는 것이 바람직함. 
– 특히, 제3보험협회가 아직 설립되지 않았고 보험설계사의 교차모집이 허용된 상황에서는 통합의 필요성이 더 크다고 할 수 있음.