□ 영국은 FSA와 달리 FCA에는 금융회사의 행위에 대하여 선제적(proactive)이고 예방적(preventative)인 접근을 할 수 있도록 법적 체계를 만들어 줌.
○ FSA는 원칙에 기반한 규제(principles-based regulation)를 강조하였는데 FCA는 심판에 기반한 규제(judgement led regulation)를 강조
○ 심판에 기반한 규제 하에서는 우선 금융회사의 행위에 따른 리스크를 판단할 수 있는 능력을 배양하고 금융시장 질서나 금용소비자보호에 위험요소가 있는 행위를 사전에 차단하도록 규제
○ 이를 위하여 단순히 금융회사들의 컴플라이언스를 단면적으로 관리 감독하는 데서 벗어나 그 이면까지 선제적으로 감독
○ FSA가 시행되는 규제의 신뢰성을 높이려는데 중점을 주었다면 FCA는 다소 대담하고 거친 규제를 하도록 하였으며 이에 따른 단점은 규제의미를 투명하게 전달하는 것으로 보완하도록 함.
□ FCA의 규제원칙을 보면 FSA와 비교하여 Senior management 책임을 포함시켜 Senior management와 이사회 수준에서 개별회사 또는 금융회사 전체에 필요한 이슈들을 점검하여 규제체계가 만들어지고 이를 준수하는 책임을 회사의 Senior management가 지게 한 것이 큰 특징
○ 반면 금융혁신(innovation)에 용이하게 하려는 것이나 금융관련 문제에 대한 일반인의 이해와 지식을 높이려는 것에 대한 부분은 제외하여 FCA의 활동이 다이나믹한 시장창조나 금융소비자의 교육수준 등에 얽매여 행위규제를 소홀히 하지 않게 함.