다. 혐의거래보고를 통해 적발된 증권관련 자금세탁사례에서 활용된 지표
1) 고객과 관련된 혐의거래보고 지표
□ 보험 상품, 연금 구입 또는 연간 프리미엄 지불하기 위해 많은 우편환을 주문한 고객
- 보험 상품을 담보로 한 대출을 받기 이전에 우편환을 구입하고, 대출금 상환으로 우편환을 이용
- 한 명 이상의 판매자(매도인)로부터 우편환 구매
- 같은 날, 같은 은행에서 다른 텔러에게 우편환을 구매. 일부 우편환은 두 개 또는 그 이상의 은행 지점에서 같은 날 구입됨.
□ 보험 또는 연금을 신청하는 과정에서 보고된 의심스러운 행동의 고객
- 잘못된 정보(예〉 이름, 사회보장번호, 시민권 등)를 제공하거나 확인할 수 없는 정보를 제공하는 경우
- 신청서 상의 정보를 입증하기 위한 적절한 서류들을 제출하지 못하는 경우. 어떤 경우에는 제공된 정보에 대한 의심을 받았을 때 지원자가 신청을 폐지하기도 함.
- 신청 과정에서 서두르는 모습을 보이며 바쁘다고 말하는 경우
- 혐의거래보고자의 의심을 불러일으키는 질문을 하는 경우