간접적 감독
18.2.12 일부 국가에서는 보험사 감독을 통해 모집종사자를 간접적으로 감독한다. 감독당국은 이와 같은 방식을 통해 효과적인 감독이 될 수 있는지 고려할 필요가 있다. 감독방식이 직접적인지 간접적인지와 무관하게 효과적 모집종사자 감독에 대한 최종 책임은 감독당국에게 존재한다.
18.2.13 간접적 감독은 중개사 모델보다는 대리인의 보험모집에 더 적합할 수 있다.
18.2.14 모집종사자가 보험사를 대신해 업무를 수행하는 경우 간접적 감독을 적용할 수 있다. 이러한 경우, 감독당국은 보험사 및 모집종사자의 각각의 책임을 확인하기 위해 관련 서면 합의서를 확인할 수 있다. 예를 들어, 보험사는 고객 확인(customer due diligence) 및 여타 사실관계를 파악하기 위한 절차를 이행하였음을 입증하는 문서를 확보해야 한다. 해당 절차 및 관련 문서가 적정한지 보험사를 대상으로 평가하게 되며, 모집종사자가 해당 절차를 수행하고 관련 문서를 보험사에 제공하는 경우에도 보험사를 대상으로 평가한다.
18.2.15 모집종사자에 대한 간접적 감독을 실시하는 경우, 감독당국은 모집종사자가 보험사를 대신해 수행하는 업무에 대한 보험사의 모니터링 절차를 평가해야 한다.