2) 고객의 문제점
가. 개인고객
○ 고객이 실소유자를 확인하려는 금융회사의 노력에 대해 반대하는 이유로 다음과 같은 경우를 생각해 볼 수 있음
― 자신의 자금을 차명계좌를 통해 운영하고 있는 경우
― 자신의 명의계좌를 통해 타인의 자금을 관리해 주고 있는 경우
― 자신의 자금이 불법적으로 취득된 경우
― 위의 세가지 경우가 아니나 실소유자 확인노력이 자신의 프라이버시를 침해할 수 있다고 판단하는 경우