□ 은행, 협동조직금융기관 기타 시행령에서 정하는 금융기관 이외의 자(제1종 금융상품거래업자 및 등록금융기관의 임원, 사용인을 제외함)는 내각총리대신의 등록을 받아 금융상품중개업을 영위할 수 있음. 법인뿐만 아니라 개인도 영위할 수 있음. 
― 등록제:등록신청은 신청자의 본점등 소재지 관할 재무(지)국장에 하게 됨. 
― 겸업규제:금융상품중개업을 영위하려는 자에 관해서는 진입규제의 용이하게 하기 위한 취지, 금융상품중개업자는 계약주체가 아니라는 점, 금전·유가증권의 예탁을 받는 것이 금지됨을(금상법조의13) 고려하여 겸업은 원칙적으로 자유롭게 허용함(금상법 제66조의43항). 
― 은행 등 금융기관에 의한 금융상품중개업의 영위 허용
∙ 당초 은행 등 금융기관에 의한 금융상품중개업은 은행업·증권업 분리의 취지에 비추어 금지되었음
∙ 현재는 은행에 의한 금융상품중개업의 영위가 허용됨. ① 고객 입장에서는 원스톱 쇼핑 수요에 따른 편리성의 제고, ② 투자경험 없는 은행 고객층의 시장참가를 촉진하고 판로의 확대에 기여, ③ 여러가지 규모의 은행과 증권회사의 다양한 제휴는 그 자체 고객의 편의를 제고하는 바, 증권회사의 점포가 적은 지역에서 접근성이 개선되는 장점이 있음. 
□ 〈표 3-8〉에서 보는 것처럼 일본에서는 은행대리점, 보험대리점, 금융상품중개업 등 금융상품판매채널이 점차적으로 확대·정비되어 있음
― 이 때문에 금융상품의 제조는 엄격한 진입규제와 금융업별 취급범위가 정해져 있지만, 판매에 관하여는 이러한 구분이 완화되어 있다고 할 수 있음.