-(c.1.7)고위험군
□ 스페인은 위험기반접근법(RBA)에 근거하여, 고위험으로 판단되는 위협에 대해서는 강화된 관리조치를 취하도록 함.
○ 스페인에서는 고액자산관리, PEP에 대해서 고위험군으로 인식
○ 호적담당자, 오염 배출량 관리소, 부동산 개발자, 공증인에 대해서는 자금세탁방지 금융대책기구(FATF) 권고사항에서 요구하는 것 외에도, 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT) 의무사항을 부과하고 있음.
○ 운송업자, 종교단체, 재단, 협회에 대한 추가적인 통제도 있음.
○ 자산관리 서비스, 분기별 6천유로 이상의 환전, 분기별 3천유로 이상의 송금계좌, 운송업자를 두고 있는 사업 등에 대해서는 강화된 실사를 시행 중
○ 고위험국으로 분리된 국가에 거액 현금 송금이 있을 경우 보고하도록 의무화
○ 현금 및 귀중품 운송 서비스(MVTS)업 기관에 대해서 당국은 현장실사 및 관련 기관과의 소통을 강화