Ⅱ. 종합금융서비스의 의의 및 배경
1. 종합금융서비스의 의의
□ 금융산업의 종합금융서비스(integrated financial services)는 다양한 상품 및 서비스(product & service)와 기능(function)의 확보를 통해 금융회사가 고객의 니즈에 보다 맞춤형으로 대응할 수 있게 되는 것을 의미함.
o 금융겸업화가 진전됨에 따라, 한국의 금융기관들은 업무 영역 규제 완화로 타 금융업무를 영위할 수 있게 되어 은행, 증권, 보험권 종합금융서비스를 제공하는 사업모형 구축을 시도하고 있음.
-은행은 PB(Private Banking)서비스를, 증권회사는 랩어카운트(Wrap Account)를 중심으로 한 자산관리서비스를, 보험회사는 종합재무설계서비스를 제공하고 있으나, 모두 체계적이고 다양한 금융서비스를 제공하는 데는 한계가 있는 상황임.
o 이 보고서에서의 종합금융서비스는 기존의 자산관리 중심의 서비스 제공에 국한하지 않고, 금융권별 가능한 상품 및 서비스를 확보하여 최적의 편의성을 갖춘 기능을 통해 고객에게 제공하는 활동을 의미함.