15.1.8 규정중심 접근법은 특정 자산에 대한 자산운용을 금지하거나 자산운용 한도를 부과하기 위해 사용될 수 있다. 이러한 규칙이나 제한은 ①보험사 자산운용에 직접 적용될 수도, 또는 ②요구자본을 부과하거나 가용자본에서 차감하는 방식으로 적용되어 특정 자산에 대한 투자를 전면 금지하기보다는 고위험 자산에 대한 투자나 특정 자산에 대한 높은 집중을 피하도록 간접적으로 유도하는 역할을 할 수 있다.
15.1.9 규정중심 접근법은 상이하게 해석될 여지가 적어 감독당국이 집행하는 것이 상대적으로 용이할 수 있다. 그러나 규정중심 접근법은 자산운용 전략의 혁신을 저해하는 요소로 작용할 수 있고, 보험사의 재무목적상 가장 부합하다고 판단되는 자산의 보유를 억제하게 되는 결과를 초래할 수 있다. 또한, 보험사가 자체적으로 완전한 리스크관리를 개발하는 것이 어려워질 수도 있다.
15.1.10 원칙중심 접근법은 보험사가 자사의 자산운용 리스크를 보다 잘 관리할 수 있는 방식으로 자산을 운용할 수 있는 유연성을 허용한다. 이에 따라 보험사는 자사의 위험성향 및 전반적인 재무목표에 가장 잘 부합한다고 여겨지는 자산운용 전략을 구사할 수 있다. 하지만 원칙중심 접근법은 상이하게 해석될 여지가 어느 정도 있기 때문에 감독당국이 감독조치를 이행할 필요성을 판단하기가 더 어려울 수 있다.