□ 첫째, 국가위험평가 참가기구 간 목적에 대해 명확한 동의
○ 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 위험평가를 시작하기 전에 실제 사용자를 포함하여 평가를 수행하는 모든 참여자에게 평가의 영역과 목적에 대해 동의를 받아야 함.
○ ML/TF 위험평가는 일반적인 의미에서는 국가가 직면한 ML/TF리스크를 인식, 평가, 이해하는데 목적이 있음.
○ 국가는 특정 리스크 평가를 위하여, 감독기구·법집행기관 및 다른 관할 당국의 정책개발 혹은 자원재배치에 대한 정보제공 등, 구체적인 계획을 세워야 함.
○ 국가 ML/TF위험 평가는 국내 자금세탁 방지(AML)/CFT협조 절차의 일부로서 정책 수립이나 국가 AML/CFT전략 수립에 활용
○ 위험평가 결과를 활용하는 사용자가 다양하고 그에 따른 기대의 상충이 있을 수 있으므로 위험평가가 필요한 이유, 위험평가에 있어서의 중요 질문 사항, 질문에 대한 답변 기준 등이 사전에 정해지는 것이 바람직함.
○ 위험평가는 국가적인 AML/CFT 전략 수립의 일환으로 활용되고, 위험평가의 목적은 필요에 따라 다양할 수 있으며, 이러한 목적과 범위에 따라 위험평가의 방법론이 결정됨.