□ 미국의 경우 금융투자 상품을 제외한 영역에서는 자율규제기관이 없고, 금융투자 영역에서는 FINRA가 강력한 감독과 규제권한을 보유하고 있음
o FINRA는 전미증권업협회(National Association of Securities Dealers; 이하 ‘NASD’)와 뉴욕 증권거래소(New York Stock Exchanges; 이하 ‘NYSE’)의 일부 감독기능을 통합해 설립한 것으로 증권 관련 브로커-딜러를 감독하고 있음
o FINRA의 주요 활동은 회원인 브로커-딜러에 대한 정보 공시, 행위 규제, 규칙 제정, 규칙위반 회원에 대한 제재 등이 있음
□ 미국의 금융소비자보호법제는 은행법 등 개별 금융법제 외에, 금융소비자보호를 직접적 목적으로 하는 금융개혁법(Dodd-Frank Act), 카드법, 소비자신용보호법 등이 있음