(2) 업무규제
금융상품중개업은 전술한 바와 같이 종래에 비해 위탁을 할 수 있는 업자에 투자운용업자가 추가되고, 중개업무에 파생상품거래의 위탁의 중개 및 투자고문계약·투자일임계약의 체결의 중개가 포함되었다.
그러나 그 외에는 기본적으로 증권거래법상의 증권중개업을 답습하고 있다. 즉 금융상품중개업은 ①특정의 금융상품거래업자등의 위탁을 받아 업무를 행하며(2조 11항), ②업무의 범위는 중개에 국한되고 주선 및 대리는 인정되지 않고(동항), ③ 법인뿐만 아니라 개인도 금융상품중개업자가 될 수 있으며, 겸업도 원칙적으로 자유이다. ④금융상품중개업자의 임직원이 중개개업자를 위해 유가증권의 매매, 그 위탁의 권유 등을 행하는 경우에는 중개업자의 등록과는 별개로 외무원등록이 필요하며(제66조의 25), ⑤ 금융상품중개업무와 관련하여 고객으로부터 금전이나 유가증권을 예탁받을 수 없다(제66조의13). 금융상품중개업자는 고객과 금융상품거래업자간의 거래를 중개할 뿐이고, 스스로는 매매계약등의 당사자는 되지 않고 금융상품거래업자의 대리권도 없기 때문이다. ⑥ 금융상품중개업자는 복수의 업자로부터 위탁을 받는 것도 가능하므로 중개행위를 행하기 전에 어느 금융상품거래업자로에 소속하는 지를 밝혀야 하며(소속회사제(제66조의11)·소속회사금융상품거래업자등). ⑦소속금융상품거래업자등은 금융상품중개업자가 고객에게 손해를 입힌 경우, 업무위탁에 관해 상당의 주의를 하고, 손해발생방지를 위해 노력한 경우를 제외하고 고객의 손해를 배상할 책임이 있다(제66조의 24). 소속금융상품거래업자등은 금융상품중개업자를 이용하여 이익을 얻고 있기 때문에 그 책임을 강화한 것이다.