▶준법감시조직의 주요 업무
8.5.6 준법감시조직은 아래와 같은 목적을 위하여 적절한 메커니즘과 업무를 수립·실행·유지해야 한다.
•책임감 있는 행동과 대내외 의무사항 준수를 중시하는 윤리적인 기업문화를 장려하고 유지한다. 이는 ①보험사의 기업가치를 반영하고, ②높은 수준의 업무 행동을 장려하며, ③직원들에게 기대하는 주요 행동 규범을 명시하고 있는 행동강령이나 또는 여타 유사한 기준에 대해 소통하고 연수를 실시하는 것도 포함한다.
•감독당국에 대한 의무사항 등 주요 법·규제 의무사항을 식별·평가·보고하고, 이와 연관된 리스크를 해소한다. 이러한 분석을 위해 리스크 방법론 및 여타 적절한 방법론을 사용해야 한다.
•보험사가 주요 법·규제·윤리적 의무사항에 대해 모니터링하고 이와 관련해 적절한 정책·절차·통제를 마련하게 한다.
•특히 중요한 책임을 맡고 있거나 리스크가 높은 업무를 맡고 있는 직원 등을 대상으로 주요 법·규제 의무사항에 대한 정기적 연수를 실시한다.
•①보험사 내부 정책, ②법·규제 의무사항, ③윤리적 측면 등과 관련한 우려사항, 미비점, 잠재적 또는 실제 위반사항 등에 대해 직원들이 신원을 드러내지 않고 신고를 할 수 있도록 촉진한다. 또한 이러한 방식으로 보고를 할 수 있는 적절한 수단도 마련되어야 한다.
•준법감시 미비점과 위반사항에 대한 조치를 취한다. 이와 같은 조치는 적절한 징계조치를 단행하고 필요시 감독당국이나 여타 관계 당국에 보고하는 것도 포함한다.
•준법감시조직과 절차에 대해 정기적으로 자체평가를 실시하고, 개선사항이 필요할 경우 이를 실시하거나 모니터링한다.
CF8.5.a 그룹감독당국은 그룹 준법감시조직이 적어도 아래와 같은 사항을 이행하도록 IAIG 대표회사를 대상으로 의무화해야 한다.
•준법감시 메커니즘 및 활동이 그룹 차원 및 계열사 차원에서 모두 일관성 있게 효과적으로 이행되도록 총괄·모니터링한다.
•IAIG 및 계열사의 법규 관련 의무에 대한 적절한 정책·절차를 설정한다.
•IAIG의 법규 관련 중요한 의무 및 준법감시 리스크를 평가하고, 또한 해당 의무(리스크)를 이행(해소)하기 위해 이행되고 있는 조치를 평가하며, 해당 평가는 최소한 매년 1회 실시하거나 이사회가 요구하는 경우 수시로 평가한다.
•IAIG의 효과적인 기업 문화를 촉진하도록 IAIG 이사회를 지원한다.
•IAIG 및 IAIG내 계열사가 그룹 차원의 준법감시 기준 및 목표를 어떻게 달성하고 있는지 평가한다.
•IAIG 이사회 또는 산하 위원회에 적어도 분기별로 준법감시 활동에 대한 서면 보고서를 제출한다.