(3)고객알기제도
□ 고객알기제도는 금융기관이 자신의 서비스가 자금세탁 등 위법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원, 거래목적을 파악하는 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울여야 하는 의무를 말함. 계좌의 신규개설 또는 2,000만원(외화 1만 달러)이상의 일회성 금융거래시, 스스로 고객의 신원, 실제 당사자 여부 및 거래목적을 파악하는 등 고객에 대해 합당한 주의를 기울여하하는 의무임. 외국 금융기관들은 이미 고객알기정책(Know YourCustomer, KYC Policy)이라는 이름으로 고객유형 또는 거래형태별로 고객의 신원에 관한 사항을 파악하고 있음.
-고객알기제도가 적용되는 금융거래는 은행 지점당 일평균 40～60건 정도 발생하여 제도의 시행 전과 비슷한 수준인 것으로 파악되고 있음.
-거래유형별로는 계좌의 신규개설이 77%, 일회성 금융거래가 23% 수준으로 발생하고 있음.