-(c.1.6)예외조항
□ 노르웨이는 EU 제3차 자금세탁(ML) 관련 지침(3AMLD)에 근거하여 고객확인제도(CDD)에 대하여 예외조치를 ML규정(MLR)에 명시하고 있음.
○ 그러나 국가위험평가(NRA) 및 기타 기관의 위험분석보고서에서는 이러한 예외조항이 저위험군으로 분류된 적이 없으며, 예외조항을 적용받기 위한 조건을 충족시켰다는 분석이 없음.
-(c.1.7)고위험군
□ 자금세탁(ML)에 관한 법(MLA)에서, 보고의무가 있는 금융기관은 범죄수익과 관련된 ‘고위험 거래’혹은 ‘테러위험이 높은 개인(PEP)’의 거래가 의심되는 경우, 기본 CDD 이외에 추가적인 고객확인 절차(other CDD)를 거쳐야 함.
○ 그러나 고위험 발견 시 강화된 고객확인절차(CDD)를 거쳐야 함에도 불구하고 고위험 거래에 대한 정의가 부족하고, PEP을 제외한 다른 고위험 사례가 부족함.
○ 또한, 기타 고객확인제도(other CDD)에 대한 정의가 부족하며, 이러한 조치가 고객확인제도에만 관련이 있고, 또한 다른 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)분야의 강화된 조치와는 관련이 없는 점 등이 한계로 지적