상기한 국내 선행연구에서는 적합성의 원칙에 관하여 국내법적인 연혁을 설명하고 있으며, 구체적으로 증권업무감독규정에 규정된 사항을 자본시장법이 이어 받은 것으로 설명하고 있다. 다만, 본 연구에서 외국법제에 관한 부문에서 언급할 것이지만, 이미 영국 미국 일본 등 국가에서의 금융법제에서는 적합성원칙에 해당되는 내용이 법제화가 이루어져 있었으며, 특히 일본의 경우에는 우리나라와 유사한 논의를 거쳐서 적합성원칙을 금융상품거래법에 규정하였다. 우리나라의 적합성원칙에 관한 법제화는 상기 선행연구에서 언급한 바와 같이 국내법령에 기초한 연혁을 가지고 있으면서, 우리보다 우선하여 금융법제를 구체적으로 시행하고 있었던 영국 미국 등의 입법례에서도 비교법적인 연혁을 찾을 수 있다고 볼 수 있다.
③ 적정성 원칙
금융투자업자는 일반투자자에게 투자권유를 하지 아니하고 파생상품, 그 밖에 대통령령으로 정하는 금융투자상품을 판매하려는 경우에는 면담 질문 등을 통하여 그 일반투자자의 투자목적 재산상황 및 투자경험 등의 정보를 파악하여야 한다. (자본시장법 제46조의2제1항) 이 경우 금융투자업자는 일반투자자의 투자목적 재산상황 및 투자경험 등에 비추어 해당 파생상품등이 그 일반투자자에게 적정하지 아니하다고 판단되는 경우에는 대통령령으로 정하는 바에 따라 그 사실을 알리고, 일반투자자로부터 서명, 기명날인, 녹취, 그 밖에 대통령령으로 정하는 방법으로 확인을 받아야 한다. (자본시장법 제46조의2제2항) 국내 선행연구에서는 “상기한 적합성의 원칙과 적정성의 원칙에 있어서 적합성 또는 적정성의 판단시기는 투자권유시 또는 판매시며, 일반적으로 적합하거나 적정한 금융상품등은 하나만 존재하는 것은 아니고 일정한 범위에 걸치는 것으로 볼 수 있으므로 그 합리적 범위를 벗어난 경우에는 부적합하거나 부적정한 금융상품등으로서 원칙을 위반한 것이 된다”고 설명하고 있다.