또한, 금융상품자문업자의 자문업무 수행에 대한 행위기준으로서 선량한 관리자로서의 주의의무 및 금융상품판매업자로부터의 독립성 원칙과 이해상충이 우려되는 행위에 대한 행위 금지 등을 명확히 규정하여 금융상품자문업자 자신이나 금융상품판매업자가 아닌 금융소비자의 이익을 위해 자문업무를 수행하도록 유도하려는 것으로, 타당한 입법조치로 보인다. 다만, 금융상품거래와 관련하여 금융소비자 보호를 위하여는 금융상품거래 계약의 체결 시 금융소비자가 계약내용을 정확하게 파악하고, 향후 분쟁의 발생 시 증거자료로 활용할 수 있도록 계약서류의 교부가 이루어지도록 할 필요가 있다고 할 것이나, 동 법안에서는 금융상품직접판매업자에 대해서만 계약서류 발급의무를 규정하고 금융상품자문업자에 대하여는 계약서류 발급의무를 별도로 규정하고 있지 아니한 바, 금융상품자문업자의 거래 상대방인 금융소비자 보호를 위하여 금융상품자문업자에 대하여도 계약서류 발급의무를 규정하는 것이 바람직한 것으로 평가된다.
상기의 내용대로 국회 정무위원회 검토보고서는 업종별 영업행위에 대한 의무규정에 대하여 타당한 입법이라는 입장을 제시하면서, 추가적으로 계약서 등의 발급에 관한 사항을 추가하는 방안을 제시하고 있다. 즉, 금융소비자보호법안 제20조에 규정된 금융상품직접판매업자의 의무와 동일한 수준으로 의무내용을 규정하는 것이 타당하다는 입장인데, 금융상품직접판매업자와 금융상품자문업자는 실제로 업무에 있어서 차이가 있을 수 있으며, 특히 계약서를 작성하는 경우에도 계약서상 포함되는 내용도 차이가 있을 수 있으므로, 이를 동일하게 규정하는 것에 대해서는 별도의 검토가 필요할 것으로 판단된다.