3)부동산 중개인
□ 부동산 중개인의 경우 우리나라는 부동산 매매계약 및 전월세 계약 등을 중개하는 과정에서 부동산 중개인에 직접적인 자금수수는 이루어지지 않고 있어 자금세탁 관련 위험도가 높지 않은 상태
○ 또한 부동산거래 실거래제도 도입 이후 거래의 투명성도 제고되어 부동산 거래 시 거래금액 축소 등을 통한 조세포탈 방지효과 등이 있는 것으로 평가
□ 다만, 선진국의 사례에서 나타나듯이 부동산을 이용한 마약제조 및 유통경로, 성매매 수단으로서의 악용 등 자금세탁관련 범죄의 수단으로 이용될 가능성이 있으므로 이와 관련된 위험도는 존재
○ 영국의 경우 아파트를 임대하여 마리화나를 제조하는 공장으로 이용하거나 성매매를 알선하는 장소들로 이용되는 사례들이 늘고 있어 부동산 매매뿐 아니라 임대(lease)의 경우에도 자금세탁방지의무 도입을 신중히 검토하고 있는 것으로 알려짐.
4)귀금속상
□ 귀금속의 경우 일반적으로 현금거래가 수반될 가능성이 높고 증여세나 상속세 등을 회피할 목적으로 이용될 가능성이 높아 자금세탁위험도 여타 비금융사업자에 비해 귀금속상의 위험도는 상대적으로 높은 것으로 평가
○ 귀금속상의 경우 해외 상대방과의 거래도 빈번한 관계로 외환밀반입 및 반출에 연루될 가능성도 높아 여타 사업자에 비해 자금세탁 위험도가 높음.
○ 또한 금은 및 다이아몬드는 마약거래대금의 지급수단으로 이용되는 경우가 많아 이와 관련되어 자금세탁이 이루어질 가능성도 높음.