□ 자금세탁/테러자금조달(ML/TF)에서 요구되는 정보와 툴
○ 국가 위험평가의 수준은 이용할 수 있는 정보와 자료의 질과 유형에 의존함.
○ 위험평가에서는 양적인 정보 외에 전문가 판단, 사례연구, 주제별 평가, 유형론 연구 등의 질적인 정보도 필요
○ 각국은 위험평가를 위해 오랜기간 자금세탁방지 국제기구(FATF) 국제 기준 등에서 필요한 양적인 정보를 모으는 메카니즘을 개발해야 함.
-국가 위험평가에서 사용되는 정보는 다양한 원천에서 나와야 함.
○ 정보의 원천과 유형, 툴, 필수적으로 위험평가에서 사용되는 분석 기술을 결정해야 함.
○ 국가 위험평가에서 유용한 자료 및 정보, 부족한 자료 및 정보 인식 필요
□ 위험평가 주기
○ 권고안1에서는 지속적으로 국가 위험평가를 수행하도록 요구, 국가 위험평가는 지속적으로 진화되고 개선되어야 함.
○ 새로운 ML/TF행위가 큰 손실을 야기하거나 새로운 정보분석 및 유형론이 가능하거나 자금세탁관련 상품과 서비스에 중대한 변화가 발생하는 등의 경우에 위험평가의 업데이트 혹은 새로운 평가의 시행이 필요