□ 검사결과 지적사항이 적출되면 금융감독원장은 심사･조정 또는 제재심의위원회의 심의를 거쳐 금융위원회에 제재를 건의하거나 금융감독원장이 일정한 조치를 취하게 되는데, 원칙적으로는 먼저 제재 대상자에게 제재의 내용 등을 사전통지하고, 상당한 기간(과징금 또는 과태료를 부과하고자 할 때에는 10일 이상)을 정해 구술 또는 서면에 의한 의견진술 기회를 주고 있음
□ 직원에 대한 제재
○ 금융감독원장은 금융위설치법, 금융업관련법 등의 규정에 따라 금융기관의 직원에 대한 면직요구 등을 금융위에 건의하여야 하며, 금융기관의 직원에 대하여 면직, 정직, 감봉, 견책 또는 주의 등의 제재조치를 요구할 수 있음
○ 금융감독원장은 직원의 위법·부당사실을 당해 금융기관의 장에게 통지하여 적의조치하도록 의뢰하거나 금융위에 이를 건의할 수 있음