7) 의심스러운 피고용인
- 피고용인이 자신의 봉급과 직책에 맞지 않게 호화스러운 생활을 즐기는 것으로 보이는 경우
- 피고용인이 연차 휴가 쓰기를 꺼려하는 경우
- 피고용인이 ML/TF 위험을 지닌 행동들을 못 본 체하거나 기꺼이 관여하게 만들 수 있을 만큼 강력한 업무관련 요구(ex 판매량, 생산목표 등)를받는 경우
- 피고용인이 그 조직에서 상대적으로 중요하지 않은 고객의 계좌에 많은 업무 처리 활동을 보이는 경우
- 피고용인이 재정적인 혹은 그 밖에 다른 개인적인 어려움을 겪고 있다고 알려진 경우
- 피고용인이 감독이나 동료의 개입 없이 고객 관련 일을 진행하거나 처리하는 권한을 가지고 있는 경우
- 금융기관의 관리/보고체계가 고용인이 그의 업무활동을 넘어서는 것에 대해 직접적인 통제 없이 많은 자율성을 가질 수 있게 되어 있는 경우
- 피고용인이 그의 직접적인 관리라인과 다른 나라에 위치해 있으면서 원격으로 감독하는 경우
- 금융기관 내의 업무 문화가 규제사항을 준수하는 것 이상으로 금전적인 보상에 집중된 경우
- 고객의 계좌나 주문에 대한 피고용인의 근거 서류가 완벽하지 않거나 누락된 경우
- 현재 사업이 직원 이직률이 높은 시기에 있거나 중요한 구조적 변화를 겪고 있는 경우