은행 등 금융회사의 입장에서는 관계형 금융의 성공을 위해 심사, 조직, 내부통제 등의 준비가 필요하다.
일반적으로, 中企 재무정보에 대한 낮은 신뢰도 등으로 신용평가가 어렵기 때문에 은행은 상시탐방을 통하여 기업 고유의 특성이 반영된 정보를 발굴할 필요가 있다.
계량지표 이외에 차주의 영업능력, 성향, 기업문화, 평판 등 정성적 요인을 차등화하여 고려한 별도의 여신심사체계를 도입할 필요가 있다.
기업자체 정보 외에 지역 및 거래처, 온라인 상에서의 평가 등 주변정보를 수집하여 해당 기업을 철저히 이해하는 것은 중요하다.
조직구조에서도 본부내에 中企지원 전담팀보다는 지역에 심사권을 이양하고, 대출한도를 정하도록 하여 자율적인 성장지원에 중점을 두는 것이 필요하다.
이와 함께 정성적 정보를 수집·관리·심사하는 인력의 영입이 쉽지 않은 점을 감안하여 은행 내부 전문인력을 육성하거나 역량을 강화하는 방안을 고려해야 한다.
관계형 금융에 성공한 일부 저축은행들은 고객정보 유출 이후 대출모집인 대신 자사 영업인력에 대한 교육훈련을 통하여 영업판로를 확보하고 있다.
또한 관계형 금융의 모범사례로 평가되는 경남은행의 경우에는 사내에서 양성한 전문심사역인 CMO, SMO 등을 제도화하는 등의 노력으로, 2000년 이후 800여개의 유망기업을 발굴 및 지원하여 중소기업 대출비율이 90%에 육박하고 있다.