□ 셋째, 정량에서 정성평가로 전환
ㅇ “업무평가기준 수수료”의 산출시 대리점으로서 실무능력이나 업무달성 수준을 회사가 평가
ㅇ 종전의 수수료 점수의 책정은 수입보험료 규모와 회사에 대한 기여도 등을 수치화한 ‘정량 지표’를 기준으로 했으나 변경 후에는 대리점의 업무를 기본업무, 모집(1), 모집(2), 계약관리, 업무처리, 사고대응의 6항목으로 분류해 각각의 항목의 업무달성 수준을 회사가 평가해 결정
ㅇ 1차 평가자는 지점장이 하고 최종 평가는 영업부서장이 수행하여 담당임원에게 보고
□ 넷째, 평가 시스템은 업무평가를 6개 항목으로 구분하여 각 항목별 기준점수를 부여하고 합계 84~80점을 만점 기준
① 기본: 등록 신고와 기본 매너 등 7 개 항목 (15 점)
② 모집 1: 중요 사항 고지를 받은 계약 체결 등 9 품목 (20점)
③ 모집 2: 보험 비용 계산 신청서 작성 (20점)
④ 계약관리: 만기 안내(5점), 고객 정보 관리(3점)
⑤ 업무처리: 보험료 보관 및 수지명세서 장부작성, 정산(데일리 정산)대리점(5점), 예금 대리점(3점), 직접계상 대리점(5점), 회사계상 대리점(3점), 증권발행(3점)
⑥ 사고 대응(5점)
□ 예컨대 계약관리 항목 중에 ‘만기안내’라고 하는 항목의 경우 고객에게 만기안내를 적시에 적절하고 소비자의 불만 없이 하였는지가 평가 기준
ㅇ 고객의 불만건수를 Y축으로 하고 X축에 적정 만기안내의 평가지표로서 만기안내 시기, 본사가 개발한‘계약내용 확인 MAP’의 이용실적, 조기개정 실적 평가를 계산해 합계를 산출하여 평가하는 체계
ㅇ 기본 데이터는 매월 판매 분석MAP"에 표시된다. 규모 및 대리점회의 회원의 명칭에 따른 가산도 일부 존재하지만 업계전체의 "모집인의 자질 향상대책"에 대비하고 "모집자격 갱신시험 불합격자"가 발생할 경우 마이너스 포인트를 담은 "모집자격 가산"의 확대와 "고객불만 대응체제 가산"도 신설"