4.부동산중개인
가.미국
□ USA PATRIOT Act Title III와 은행비밀법(Bank Secrecy Act, 31 USC 5311~5330과 31CFR 103)에 미국 부동산중개인의 자금세탁방지의무가 명시되어 있으며 가이던스는 아직 마련되지 않아 자금세탁방지 프로그램은 시행되지 않고 있음.
나.영국
□ 영국은 자금세탁규정(MLR) 2007 규정 20, POCA Part 7, TA PartIII, SOCA Chapter 6102~107에 따라 부동산중개인에게 자금세탁방지 의무를 부과
○ 2007년 7월 MLR을 개정하면서 자금세탁방지 의무 부과 대상을 부동산 중개인, 회사설립 대행사, 소비자금융업체 등으로 확대
○ MLR 2007 Part I3(11)은 부동산중개인을 Estate Agents Act 1979(10) section1의 범위 안에서 거래활동을 하는 개인이나 회사로 정의
○ 자금세탁방지 규정은 NFORP(부동산협회), RICS(왕립측량사협회), ARP(재임대협회)에 속한 모든 부동산 중개회사 및 중개인에게 적용
다.캐나다
□ 캐나다는 PCMLTFA에 의해 부동산 브로커나 부동산 판매 대리인은 혐의거래, 테러리스트 재산, 고액거래에 대한 보고, 고객신원 확인, 제3자에 대한 확인, 규정 준수 의무를 지님.
○ 규정 불이행 시 처벌 내용은 귀금속상과 동일
□ 2009년 2월부터는 부동산중개인의 자금세탁방지 의무를 부동산 개발업자가 신규 공공주택, 콘도미니엄, 상업 및 개인 빌딩 또는 다용도 주거용 건물 매도 시에도 적용
라.호주
□ 호주의 부동산중개인은 금융거래보호법(FTR Act)와 자금세탁 및 테러리즘 자금 방지법(AML/CTF Act)에 따로 항목이 마련되어 있지 않으나 ‘cash dealer'로서 자금세탁방지의무를 이행
□ 2007년 8월 AML/CTFAct의 의무방지 부과 대상 업종을 세분화하여 법안을 개정할 것이라고 발표하였으며 현재 부동산(real estate)을 새롭게 추가한 초안을 마련한 상태