5. 제5단계 : 재무설계 제안서의 실행
재무설계 프로세스의 제5단계는 제안서를 실행하는 단계이다. 실행 단계에서는 고객과 다른 전문가의 도움을 받아 계획안을 실행하게 되는데 각자 해야 할 역할이 무엇인지를 분명히 정하는 것이 좋다. 물론 실행 과정에서 직접 서비스를 제공할 수 없는 분야는 다른 전문가의 도움을 받아야 한다. 고객의 생각과 다른 전문가의 조언을 종합하여 조정하는 역할이 결정적으로 중요한 단계라고 할 수 있다. 계획안이 잘 수립되었더라도 고객이 실제로 실행하지 않으면 플랜은 아무 가치가 없기 때문이다. 성공적인 재무설계란 고객이 계획안을 실행할 때에 비로소 가능한 것이다.
실행 과정에서 꼭 염두에 두어야 할 것은 플랜을 수립할 때 고객의 재무목표를 충족시킬 수 있는 대안을 수립하는 것도 중요하나 무엇보다 고객의 보호와 이익을 최우선시해야 한다는 점이다. 저축 또는 투자상품을 추천할 때도 재무목표에 가장 적합한 상품을 선정해야 하며 자신이 속한 회사와의 이해 관계 때문에 어쩔 수 없이 자사상품을 추천하는 일은 윤리규정에 위배된다는 점을 명심해야 한다.