(나)판매규제
□ 설명의무나 적합성원칙과 같은 금융상품의 판매에 따른 규제상 의무를 다할 책임이 제조자와 판매자 중 누구에게 있는지가 문제됨. 
― 설명의무나 적합성원칙 등 판매규제에 관한 책임은 실제 금융상품을 판매하거나 고객으로부터 주문을 받는 판매자가 부담하는 것이 원칙임. 
― 제조자는 판매자료나 상품명세가 시장 전체에 적정하도록 구성할 책임을, 그리고 판매자는 특정 고객에게 적합한지를 확인할 책임을 부담하게 하는 방향으로의 검토가 원칙론으로는 타당할 것임. 
― 다만, 구체적인 책임관계는 (i)당해 판매자의 자산이나 자기자본 등 책임부담 능력, (ii)당해 판매자가 적극적으로 ‘권유’를 하는지 여부, (ii)당해 금융상품이나 업무의 유형(예컨대, 단순주문집행업무)에 따라 달라질 수 있음. 
□ 이와 관련하여 이 연구에서는 연계금융상품판매전문업자에 대해서는 소속금융업자가 관리감독책임을 부담하고, 독립금융상품판매전문업자에 대해서는 소속금융업자의 책임을 인정하지 않는 방안을 제안함. 
(2)다양한 금융상품판매와 이해상충
□ 금융상품판매전문업자가 다른 금융업을 영위하고 있거나 일반산업을 영위하고 있는 경우 이해상충 가능성이 있으므로 그에 대한 규제를 참조하여 규정을 두어야 함.