□ 저위험(IV)는 사회적 파급효과 및 발생 가능성 면에서 상대적으로 중요도가 낮은 위험들로서 협박⋅강탈, 밀수, 장물⋅무기밀매 등임
○ 밀수, 장물⋅무기밀매 등은 자금세탁과 연결될 가능성이 높으나 한국의 경우 북한과의 대치 상황, 무기관리체계의 구축 등으로 발생 가능성이나 상대적 중요도 면에서 낮게 평가
□ 이상의 위험군 분류에 따라 고위험(I)을 줄이는 데 가장 큰 노력과 자원을 배정할 필요
○ 조직폭력, 시세조종, 탈세, 게임⋅도박⋅사행행위, 위조 등 발생가능성과 사회적 파급효과 면에서 가장 중요한 범죄 위험
○ 고위험 군에 속하는 범죄는 여러 종류이지만 조직폭력의 지능화와 밀접한 관련을 갖는 것들이 많기 때문에 자금세탁 위험의 감소 효과도 매우 클 것으로 예상
○ 고위험 군의 지능형 범죄들의 경우 법인/신탁을 이용할 가능성이 있기 때문에 이들을 통한 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 취약성 평가 및 이들에 대한 자금세탁 방지의무 부과 여부를 검토할 필요
○ 조직폭력이 대부업 또는 사채업을 겸영하는 경우도 늘어나고 있어 대부업에 자금세탁 방지의무를 부과하는 방안에 대해서도 검토할 필요