1.1.6. 최종 피드백 기술서 (2008년 11월)
(1) 서비스의 명확성
□ 금융감독청(FSA)는 자문의 종류를 독립자문, 비독립자문, ‘자문이 동반된 판매’인 판매자문, 모든 비자문 서비스를 포괄하는 판매로 구분
(2) 보수
□ 규제기관은 독립자문가의 보수에 관한 공급자의 영향을 제거하기 위해 공시 규정을 포함한 새로운 사항의 제정을 제안함
ㅇ 독립자문가의 요금수준 결정에 대한 규정 설정
ㅇ 상품과 자문서비스에 대한 비용 공시
ㅇ 공급자가 상품가격에 대한 수수료를 결정할 수 있는 범위의 설정
(3) 전문성 제안
□ 규제기관은 모든 자문가에 대한 전문성 기준에 근본적 변화에 대해 협의
ㅇ 독립적 전문기준위원회(Professional Standards Board; PSB) 구성: PSB는 전문기관과는 별도로 존재하며 금융자문의 기준에 대한 분명하고 독립적인 기준을 소비자에게 제공함
ㅇ 최소자격 기준의 상향: 금융자문가에 대해 QCF/OfQual Level 4 Diploma 또는 그에 상당하도록 자격기준을 상향 조정
ㅇ 전문성 측면의 근본적 변화 도입: 새로운 전문가교육과정(CPD) 기준, 행위표준규정, 그리고 금융자문가 자격증 사용과 같은 조치를 통한 변화 도입