4.판매직원 평가 및 보상체계 관련 해외사례
□ 전반적으로 판매직원에 대한 인센티브 체계를 검토한 것은 영국이 대표적이며 이후 EU 차원에서도 검토가 이루어진 바 있음.
□ 우선 EU의 경우 MiFID내의 이해상충 및 영업행위 준칙 기준을 강화하는 차원에서 보상(remuneration)에 대한 정책 수립시 고려할 사항들을 제시
○ 회사들로 하여금 MiFID에서 제시한 가이드라인에 적절하게 보상 정책 수립체계를 만들도록 하고 이를 정책당국에 보고하도록 함.
□ 보상관련 정책을 수립하고 실행하는 경우 이해상충 관리 및 영업행위 리스크 관리 의무가 유효하게 적용되어야 함을 명시
○ 보상관련 정책을 수립할 경우 회사는 관련된 직원들의 역할, 보상정책이 적용되는 상품, 보상에 제공되는 방법 등을 모두 고려하여야 하며 회사 혹은 판매직원 본인의 이익이 아니라 고객의 이익을 위해 판매직원이 행동하도록 설계하도록 함.
□ 특히 보상관련 정책을 수립할 때 컴플라이언스 부서에서 MiFID 등의 관련지침에 합당한 지를 검토하게 하고 고위 경영진이 보상정책에 대해 전적으로 책임의무가 있음을 명시
○ 판매직원의 성과를 평가할 때 고객이익 최선의 의무 관점에서 평가될 필요가 있음을 강조
○ 특히 새로운 상품을 출시할 때 관련 상품의 판매와 관련한 판매 보상 체계를 평가하고 이해상충의 여지를 검토하여야 하며 관련절차를 문서로 기록