1.1.7. 자문 보고서 (2009년 6월)
□ 자문보고서의 제안
ㅇ 판매채널 개선방안(RDR)에 포함된 투자형상품의 범위 확장
ㅇ 소비자에게 서비스를 설명하는 회사들의 명확성(clarity) 개선
ㅇ 수수료 금지와 자문비 도입에 의해, 소비자 결과를 왜곡하는 자문가 보수에 대한 가능성
ㅇ 자문가의 전문성 기준 증가
□ 독립자문과 제한자문 비교
1.1.8. 자문보고서 : 판매채널 개선방안(RDR) 전문성, 단체연금 그리고 순수보장 (2009년 12월)
□ 금융감독청(FSA)는 전문성, 회사연금 그리고 순수보장성 상품의 자문에 대한 RDR 자문보고서를 발행
ㅇ 투자 자문의 전문성을 포함시키는 노력의 일환으로, 개정된 핸드북의 요구사항을 준수할 필요가 있는 자문가를 위한 전문조직인 ‘safe harbour' 멤버십을 만들 것을 제안함
ㅇ 회사연금: FSA는 2012년 말에 적용하기 위해 회사연금시장에 ‘자문비’ (이전에 ‘주선자 요금’으로 불림) 도입을 제안
ㅇ 순수보장: FSA는 순수보장성 상품 시장에 일부 RDR의 원칙 적용을 고려. 관계되는 일부 영역은 전문성과 서비스 표시
□ 가장 큰 변화의 하나는 더 높은 기준과 윤리의 이행을 감독하기 위한 독립적 전문기준위원회(Independent Professional Standards Board; IPSB)의 구성을 포기하는 제안. 대신 FSA는 FSA 내부에서 전문성 기준을 감독할 것을 제안
ㅇ 규제기관은 내부에서 감독하는 것이 더 낮은 비용이 들 것