금융투자회사 공동검사
한국은행은 2015년중 3개 금융투자회사에 대해 금융감독원과 공동검사를 실시하여 자금이체 관련 규정의 준수여부 및 결제리스크 관리 실태 등을 점검하고 1개 금융투자회사에 대해 금융감독원 앞으로 검사를 요구하였다.
검사 결과 순이체한도 소진율 조회 시스템에 일부 미흡한 사항이 있거나, 소진율 상승시 관련 담당자 앞 통보체계에 보완이 필요한 금융투자회사에 대해 이를 개선하도록 권고하였다.
자금이체업무방법 관리체계가 미흡한 회사에 대해서는 총괄부서의 관리책임을 명확히 하도록 하였다.
또한 전산장애 등 비상상황 발생시 관련규정에 따라 한국은행 앞 보고체계를 갖추도록 권고하였다.
금융투자회사의 유동성 및 결제리스크 관리 현황도 점검하였다.
신용약정(credit line) 체결내용, 결제유동성 부족사태 발생시 대응방안 등을 점검하여 금융투자협회 모범규준 미준수 사례에 대해서는 내부점검 강화 등 재발방지 방안을 마련하도록 권고하였다.
또한 금융투자회사의 적격증권 매매시 한국은행이 공급하는 RP방식의 일중 결제유동성 이용실태를 점검하여 마감시간대에 증권결제가 집중되지 않도록 권고하였다.