7.4 각 금융기관의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 책임을 문서화한다.
□ ‘테러자금조달의 금지를 위한 국제협약’의 이행을 위한 국내 입법으로 공중 등 협박목적 자금조달금지법이 11월중 국회를 통과
○ 특정금융거래보고법 및 내규에 자금세탁행위로 의심되는 합당한 근거가 있는 행위는 금융정보분석원에 보고해야 함.
○ 일부 금융기관의 경우 환거래계좌 개설 신청시 개설신청서상에 동 환거래계좌의 요청금융기관과 동 금융기관 고객의 직·간접적인 자금세탁 목적, 그리고 위장은행(Shell Bank)과 거래목적으로 이용하지 않을 것임을 확약하는 자금세탁·유령은행거래 이용금지 조항을 명시
○ KYC/AML 질의회신서에는 요청금융기관이 자금세탁 또는 테러자금조달 방지를 위한 내부시스템을 가지고 있는지 확인하고 있으며, 외환업무 담당부서를 통해 테러 관련자를 각 영업점에 송부하여 해외송금을 제한함으로써 테러자금 차단을 도모하고 있음