2) 청약서 작성
청약서 작성시 각종 질문사항에 대해서는 사실대로 기재하여야 하며, 청약서는 반드시 계약자 본인이 직접 작성하여야 한다. 청약서에 기재하지 않고 보험설계사 등에게 구두로 알린 사항은 효력이 없다. 보험계약 청약시 계약자(피보험자)는 청약서상의 질문(공지)사항에 관하여 빠짐없이 사실대로 보험회사에 알려야 하며, 만약 허위 또는 부실하게 알렸을 경우 보험사고시 보상이 되지 않거나 보험계약이 해지될 수 있다.
3) 보험약관과 청약서 부본
보험약관을 반드시 교부받고 약관조항 중 보험금을 지급하지 않는 경우 등 중요 내용을 확인하여야 한다. 또한, 청약서 부본은 꼭 보관하고, 추후 수령한 보험증권상의 계약내용과 비교·확인하여야 한다.
4) 보험료 납부
보험료 납부시에는 반드시 보험회사 대표이사의 인장이 날인된 회사발행 보험료 영수증을 받아야 한다. 또한, 보험료를 무통장 입금할 때에는 반드시 보험회사 명의의 계좌로 송금하여야 하며 보험설계사 또는 대리점주 명의 계좌로 송금하여서는 안된다.