(2)기술평가(R1)로부터의 시사점
□ (1_국가위험평가)국가위험평가(NRA)는 국가별 단일 보고서로 작성될 필요는 없으며, 국가가 직면한 자금세탁(ML)/테러자금조성(TF)위험을 모두 포괄할 수 있는 개별 혹은 복수의 보고서가 있어야 함.
○ (C등급) 스페인은 국가차원에서 단일화된 보고서는 없으나 SEPBLAC, CICO 등이 ML위험 보고서 작성, CNCA는 TF위험 보고서를 작성하여 국가차원의 ML/TF위험에 대한 이해도가 높은 수준임.
○ (LC등급)벨기에는 NRA(2013, 2014)를 2차례 작성하였고, 말레이시아에서도 NRA(2012, 2013)2차례 작성하였으나, TF위험에 대한 분석이 부족함.
○ (PC등급)호주는 NRA(2011, 2013)를 2차례 작성하였으나, 각 보고서에서 위험에 대한 자세한 분석은 부족하다는 평가
○ (PC등급)노르웨이 NRA(2014)는 기초 자료의 신뢰성에 문제가 있으며, 노르웨이가 직면한 ML/TF위험을 모두 포괄하여 인식하고 있지 않음.