6. 금융서비스 공급자와 중개인의 책임 있는 영업행위(Responsible Business Conduct of Financial Services Providence and Authorized Agents)
□ 금융서비스 공급자와 그 권한 있는 중개인은 금융소비자의 보호에 책임을 다하고 고객의 이익을 위하여 최선을 다해야 함
○ 금융서비스 공급자가 그 권한있는 전속중개인의 행위에 대해 책임지도록 해야 함
□ 금융서비스 공급자는 금융상품 서비스를 제공하기 전에 고객이 제공한 정보와 거래의 특성에 기하여 고객의 금융역량, 상황, 수요를 파악해야 함
○ 특히 고객을 직접 상대하는 직원은 자질과 숙련도를 갖추어야 함
□ 이해상충 발생 소지가 있는 경우 금융서비스공급자는 적정한 공시, 처리를 위한 내부절차나 불가피한 경우 거래 거부 등 모든 고객에 대해 공정하게 처리하여야 함
□ 금융서비스 공급자와 중개인의 보상체계는 직원들의 영업행위의 책임성을 강화하고 금융소비자에 대한 공정한 대우, 이해상충 방지를 촉진하는 방향으로 설계되어야 함
7. 금융소비자의 자산에 대한 보호(Protection of Consumer Assets against Fraud and Misuse)
□ 사기나 부당행위로 인한 경우를 포함하여 예 적금과 이와 유사한 금융자산에 대한 소비자의 권리를 적절한 정보와 보호 통제장치를 통해 최대한 확실하고 충분하게 보호하여야 함