□ 영국의 금융서비스 및 시장법(FSMA)에서는 금융상품 판매와 관련하여 ‘IFA(Independent Financial Advisor)’ 및 ‘독립성’에 대한 명시적인 규정을 두고 있음
○ 단, 이러한 독립성 요건은 판매회사의 자문업무 제공행위와 관련한 것이며, 금융상품 판매회사 자체의 독립성에 대한 것은 아님.
- 즉, 영국의 독립성 요건은 판매회사 법인격의 독립성에 대한 것이 아닌, 판매회사의 자문업무 수행과 관련
○ 따라서 판매회사가 독립회사가 되기 위한 진입요건 등은 존재하지 않으며, 해당 판매회사가 자문업무를 수행하는 과정에서 ‘독립적이기 위해’ 갖추어야 할 요건을 영업행위준칙(Code of Business)의 일부로 규정
○ 이러한 요건에는 “whole of market”, “자문서비스 제공과 관련한 대가 지불방식에 대한 선택권 부여”, “제조업자와의 관계에 대한 공시” 등이 존재
- 소비자에게 자신이 독립적이라고 알리고 싶은 금융상품 판매회사는 다음의 두 가지 요건을 충족해야 함(COBS 6.2.15R).
·첫째, 소비자에게 packaged products에 대해 자문하는 경우, 시장내 모든 상품들(whole of market) 혹은 특정 상품군이 속한 시장 내의 모든 상품들(the whole of a sector of the market)을 검토한 후에 자문해야 함.
·둘째, 판매회사는 소비자로 하여금 자문서비스의 대가로 자문수수료(fee)를 지급할 것인지를 선택할 수 있도록 해야 함.
- 금융상품 판매회사는 제조업자와의 출자ㆍ피출자 관계, 제조업자와의 여신거래 등을 소비자에게 알릴 것인지를 검토해야 함(COBS 6.2.19 G).
·고객이익을 최우선으로 한다는 규칙과 공정하고 명확하며 고객에게 혼란을 초래해서는 안 된다는 규칙을 충족하기 위한 것임.