1997년 9월 현재로는 “고객알기”정책이 법으로 강제된 것도 아니고 내용이 특정되지도 않았으나 금융기관들은 실제적이고 유용한 정책으로 유지․발전시키기 위하여 업무처리시 아래의 원칙들을 이행(incorporate)해야 한다.
▪ 금융기관은 금융거래를 하려는 모든 고객의 진정한 신원을 확인하기 위한 합리적인 노력을 기울여야 한다.
▪ 금융기관은 대여금고시설(safe-custody facilities) 사용자와 모든 계좌의 소유자를 확인(to identify the ownership)하기 위한 특별한 주의(particular care)를 기울여야 한다.
▪ 모든 신규고객으로부터 반드시 신분증명서를 징구해야 한다.
▪ 중요거래 고객에 대해서는 반드시 신분에 관한 증빙서류를 징구해야 한다.
▪ 금융기관은 고객의 비정상적 거래행위 또는 고객의 사업내용과 어울리지 않는 거래행위를 파악하고 있어야 한다.