〈뉴욕주 암호자산 취급업자의 주요 공지 의무사항〉
◇ 암호자산은 법정화폐가 아니며, 정부에 의해 보증되지 않음
◇ 암호자산은 예금자 보호대상이 아니며 높은 가격 변동성 등으로 단기간에 큰 손실을 입을 가능성이 있는 데다 거래 취소가 어려워 사기 · 착오거래에 취약함
◇ 암호자산은 지급수단으로서 활용성을 담보할 수 없으며 암호자산 취급업자의 전산시스템 불안이 소비자의 이용을 제약할 수 있음
― (감독) 주 감독당국은 필요시 암호자산 취급업자의 재무상황, 영업활동, 경영정책, 법규준수 여부, 거래 및 회계내역을 조사할 수 있음
ㅇ 암호자산 취급업자는 거래기록을 최소 7년간 보관해야 하며 감독 당국의 요청 시 제공해야 함
ㅇ 암호자산 취급업자는 감독당국에 분기 재무보고서, 연간 감사보고서, 비정기(사고 발생 시 등) 특별보고서를 제출해야 함
ㅇ 암호자산 취급업자는 자금세탁 및 테러자금 이용 방지를 위해 고객을 확인(KYC, Know Your Customer)해야 하며, 하루에 1만 달러를 초과하여 송금한 고객의 명단을 24시간 이내에 감독당국에 보고해야 함
□ 뉴욕주의 금융감독규정 개정 이후 2015년 9월 주정부 금융감독기관협의체(Conference of State Bank Supervisor)는 각 주정부가 지침으로 활용할 수 있는 암호자산 표준 규제체계를 마련
― 암호자산의 정의, 규제 대상 업무의 범위, 인가 요건, 소비자 보호, 자금세탁 방지 등 암호자산 관련 규제 마련 시 포함되어야 할 사항을 제시