(ㄴ) 서비스 공시의 명확성
□ 고객이 어떤 서비스를 얻는지 명확히 알 수 있도록 회사는 자문이 제공되기 전에 독립적인지 제한적인지를 명확히 설명해야 함. 회사는 서비스 제공 전 적절한 시기에 독립적인지 제한적인지를 설명해야 하고 고객에게 서비스를 설명하면서 ‘독립자문’이나 ‘제한자문’ 용어를 포함해야 함. 고객이 받을 서비스의 범위에 관한 정보를 갖는 것이 중요함
□ 회사가 제한자문을 제공한다면 제한의 특성에 대해 설명해야 함. 제한된 서비스를 설명할 때 회사가 사용하는 표현을 규정하지는 못하지만, 회사는 분명히, 공정하게, 그리고 오해의 소지가 없음을 보장해야 함
□ 소비자는 제공된 설명을 통해 일부 회사의 ‘제한’의 의미를 이해하기 어렵다고 함. 소비자들은 ‘제한’의 의미가 상품 영역, 공급자 혹은 둘의 조합인지 여부에 관해 좀 더 세부사항을 알고자 함
ㅇ ‘제한’의 특성을 명확하지 않게 설명한 회사의 예:
- 한 회사는 공시에서 ‘제한’ 이란 단어를 사용하지 않았고 한편 다른 회사는 아무런 설명 없이 ‘제한자문’을 제공한다고 언급함
- 또 다른 회사는 자문이 ‘제한’되었다고 설명했지만 제한의 특성에 대해 충분히 공시하지 않음. 회사의 자문가들은 각각 공급자나 상품 유형에 의해 다른 제한을 가지기 때문에 ‘제한’된 자격을 정하거나 정의할 수 없으므로 ‘제한’의 특성을 일반적으로 공시할 수 없음
ㅇ 제한의 특성을 분명하게 설명한 회사의 예:
- 한 회사는 첫 미팅 전에 서면으로 한 번, 그리고 첫 미팅 시작 시 다시 한 번, 투자권유를 한다면 그것은 자사 상품이 될 것이라는 점을 고객에게 알림. 고객의 요구사항이 이들 상품에 의해 충족될 수 없다면 회사는 고객에게 적합한 권유를 제공할 수 없음을 인정함