□ (민원, 분쟁조정) 투자자가 민원이 있을 경우에는 우선 해당 업체에게 민원을 제기해야 함.
○ 모든 업체는 고객이 민원을 제기할 경우 처리하는 공식적인 절차를 마련해야 하고 이러한 절차의 세부사항이 웹사이트에 포함되어 있어야 함.
○ 업체가 민원을 받았을 경우에는 성실하고(diligently), 공정하며(fairly), 신속하게(promptly) 조사하여 이 민원을 받아들일 것인지, 보상 등 민원을 해결하기 위한 조치를 취할 것인지를 결정해야 함.
○ 업체는 8주 이내에 민원에 대한 조사 및 민원인에 통보해야 하고, 그 이후에는 민원인은 금융옴부즈만서비스에 민원을 제기할 수 있음.
○ 금융감독청(FCA)는 기본적으로 동등 계층간 통신망(P2P)와 관련하여 공시 중심의 규제체계(disclosure-based regime)를 도입하므로 공시가 공정하고, 명확하며, 오해의 소지가 없도록 하는 것이 중요하다는 점을 강조
* 민원인은 플랫폼의 공시가 오해의 소지가 없었다면 투자를 하지 않았을 것이라 주장할 가능성이 높음.