이제 전통적 방식에 따라 계산한 은행의 부가가치와 분배부가가치의 시계열 추이를 나타내면 〈Figure 4〉와 같다.
이 그림에서 알 수 있듯이 기존의 전통적 방식에 따라 계산된 부가가치는 커다란 변동 없이 계속 상승세를 보임을 알 수 있다. 1991년부터 1997년 외환위기 직전까지 전통적 방식의 부가가치는 계속 상승하고 있을 뿐만 아니라 외환위기의 영향이 가장 심했던 1998년에도 부가가치가 양(+)의 값을 가짐은 물론 1997년에 비해 별로 떨어지지 않는다. 1998년 당시, 외환위기의 영향으로 엄청난 규모의 부실채권이 발생하였고 은행들의 당기순이익은 크게 악화되었는데, 분배부가가치는 이러한 손실을 보다 잘 반영하여 음의 값을 나타내고 있음을 알 수 있다. 이와 같이 분배 측면에서 계산한 부가가치는 은행이 생산성 높은 기업을 가려내는 능력이 부족하여 발생한 위험부담과 그에 따른 원금손실을 부가가치의 감소로 반영하고 있기 때문에 1998 금융위기 시에 이를 보다 잘 반영하여 음의 값을 보여준다.