2-2.‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’(일부개정 2005.1.17.법률7336호)상의 자금세탁방지제도
가.혐의거래보고제도(SuspiciousTransactionReport, STR)
□ 의의
○ 특정 금융정보거래의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특정금융거래보고법)상 혐의거래보고제도라 함은 일정 금융거래가 자금세탁에 이용되고 있다고 의심되는 경우, 금융기관 등이 그러한 의심스러운 거래를 금융정보분석원에 보고하고, 금융정보분석원이 이를 심사·분석하여 수사기관 등에 제공하는 체계를 의미함
○ 이러한 혐의거래보고제도는 범죄자에 의한 금융기관 등의 예금서비스 및 결제시스템의 이용을 방지하고 국민의 금융기관 및 금융시스템에 대한 신뢰를 확보하며, 자금세탁범죄 수단의 단서로 활용할 수 있는 정보를 국가기관에 제공하는 기능을 갖는 것으로서 특히 금융기관에서 금융거래 단계로부터 범죄를 예방하는 수단으로 작용