□ 그 외에도 금융거래에 대한 기록 유지 시스템이 취약하다거나, 자금세탁을 감시하기 위한 인력 부족 및 미배치, 자동화된 자본세탁 방지 프로그램의 부재 등도 자금세탁 방지 규정 위반 사례로 들 수 있음.
- 금융거래에 대한 기록 유지 시스템이 취약할 경우 자금세탁에 대한 증거확보에 어려움이 발생할 가능성이 있는 만큼 더욱 주의를 기울여야 함.
- 개별 금융기관이 자금세탁 방지 프로그램을 마련할 때는 해당 금융기관이 주로 활동하는 분야의 기술적 환경에 맞추어 각자의 사업모델에 적합하게 프로그램을 마련해야 함. 즉 금융기관의 규모, 사업분야, 사업위치, 계좌유형, 거래 유형 등을 종합적으로 고려해야 함.