다.서비스 리스크
□ 서비스 리스크 평가는, 다양한 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)가 광범위하고 다양한 분야의 서비스를 제공한다는 것을 고려하여, DNFBP가 제공하는 서비스로 인한 잠재적인 리스크 판단까지 포함
○ 여러 리스크 요소들의 개별적인 요인이 아니라 각 요인들의 누적적 상호작용에 의한 리스크 증가가 고위험 환경을 초래
□ 특정한 활동과 관련하여 제공하는 서비스의 리스크를 결정할 때는 제공하는 서비스와 관련된 사항뿐만 아니라 서비스를 받는 고객의 특성들도 고려할 필요
□ 서비스 리스크 중 DNFBP가 제공하는 서비스의 특성과 관련한 리스크 요인들을 고려
○ 비즈니스 거래를 종결할 때 DNFBP가 실제로 관리하는 금융계좌를 통해 자금의 송금 및 수령을 실제적으로 행하는지 여부
○ 제공 서비스와 DNFBP 전문분야 간의 일치성(DNFBP가 전문가의 자문을 받기 위해 해당 분야의 전문가에게 다시 그 서비스를 요청한 경우는 제외)
○ 수임 보수의 적절성
○ 부적절한 보수(inadequate consideration)가 있다는 것이 이미 법률전문가들에게 명백한 거래(예를 들어 고객이 그 보수의 금액에 대한 정당한 사유를 밝히지 않는 경우)
○ 회사의 소유 및 경영주체 
○ DNFBP들의 경험 및 주변 상황에 비해서 서비스를 제공하는 익명 고객이나 참여자들이 많은 경우