3) 은행비밀법 검사매뉴얼(2007)
(FRB의 Bank Secrecy Act Examination Manuel, 2007년)
○ 아래에서는 2007년 발간한 매뉴얼에서 제시한 고객확인프로그램(Customer Identification Program,CIP)을 소개함
『 고객확인프로그램 - 개괄
모든 은행은 CIP를 문서로 작성해야 한다. CIP 규정은 애국법 326조를 실행하고 있으며, 모든 은행은 문서로 작성된, 자신의 규모와 타입에 적절한 CIP를 실행할 것을 요구하고 있다. CIP는 은행의 은행비밀법/자금세탁방지 법규준수프로그램 속에 포함되어, 은행 이사회의 승인을 얻어야 한다. 은행을 평판위험으로부터 보호하고 그 안전성과 건전성을 위해 은행 자회사도 CIP를 실행하는 것이 적절하다. CIP 규칙을 적용받고 있는 국내 자회사 외에, 은행의 자회사들은 계좌를 개설할 때 모은행에 적용되는 CIP 규칙을 따라야 한다.