○ 거시적 접근법:거시적으로 지하경제 비중이 높은 국가에서 조세포탈이나 뇌물수수 등의 범죄가 통계에 낮게 나타난다면 통계의 불편성(unbiased)에 대하여 의심할 필요가 있으며, 또는 수출 비중이 높은 나라에서 무역 기반 자금세탁(ML)(trade-based ML)의 통계가 낮으면 통계를 의심할 필요가 있음.
○ 유형론 접근법:ML 방법은 국제적인 전염성이 높은 편이므로 자금세탁방지 금융대책기구(FATF) 등에서 논의되는 새로운 ML 유형이 자국에서 발생하고 있을 가능성에 대하여 유연한 태도를 견지할 필요가 있음.
○ 국가 간 비교법:FATF ML유형에서 별도로 논의되고 있지 않더라도, 다른 국가들(특히 무역 또는 금융으로 밀접한 관계를 맺고 있거나 지정학적으로 가까운 국가들)국가위험평가(NRA)에서 지적되고 있는 위협요소들에 대해서도 발생가능성에 대한 체크를 할 필요가 있음.