BTR3유동성 위험
1.기관은 자기의 지급 의무를 언제든지 충족시킬 수 있음을 보장해야 한다. 동시에 우선적으로 자기 자산 및 자본 구조에 관한 충분한 수준의 다양화를 보장해야 한다.
2.기관은 적정한 기간 동안의 유동성 개요를 작성해야 하며,이것은 기관의 예상 유입 자본을 예상 유출 자본과 비교해야 한다. 예상 유입과 유출을 산정한 가정을 명시해야 한다. 유동성 개요를 작성할 때 마다 적정한 시나리오 평가를 정기적으로 시행해야 한다.
3.제기될 수 있는 유동성 요구 조건을 충족시키는 포지션의 규모를 결정하기 위해,기관은 현재 진행중인 기반 위에서 평가를 시행하여 한다. 이 평가들은 특히 기관 자산의 유동성에 초점을 맞추어야 한다.
4.기관은 유동성이 경색되는 경우에 조치를 취하도록 규정해야 한다. 이것은 유동성 부족을 고려하여 이용 가능한 유동성의 원천을 명시하는 것을 의미한다. 기관은 유동성이 경색되는 경우에 사용할 의사 소통 창구를 결정해야 한다.
5.기관의 유동성 상황에 관한 보고서를 이사회에 정기적으로 제출 해야 한다.
BTR4운영 위험
1.기관은 운영 위험을 대비하여 적절한 대책을 수립해야 한다.
2.최소한 1년에 한번은 중요한 운영 위험을 식별하고 평가해야 한다.
3.주요 손실이 발생하는 경우,그 사유를 즉시 분석해야 한다.
4.주요 손실 및 중요한 운영 위험에 관한 보고서를 매년 1회씩 이사회에 제출해야 한다. 이 보고서에 손실 또는 위험의 종류,원인, 손실 또는 위험의 범위,그리고 취해진 모든 대책을 명기해야 한다.
5.그 보고서를 기초 자료로 사용하여 사유를 개선하기 위해 내려질 조치들을 결정해야 하며 그리고 조치가 내려진다면 어떤 조치들 또는 어떤 위험 관리 대책들 (예,보험 정책,대안 절차,영업 활동의 방향 전환,파국 보호 조치)을 내릴 것인가를 결정해야 한다. 이 조치들의 이행 여부를 감시해야 한다.