3.귀금속상
가.미국
□ 미국의 귀금속상은 USA PATRIOT Act Title III와 은행비밀법(Bank Secrecy Act, 31USC 5311~5330과 31CFR 103)에 따라 자금세탁방지의무를 이행하며 위반 시 벌금 혹은 징역에 처함.
○ 한도초과 현금거래 보고, 자금세탁 혐의거래 및 범죄관련 거래보고, 기록 보존 등을 이행해야 하며 이를 어길 경우, 최대 25만 달러의 벌금 또는 5년 이하의 징역에 처함.
□ 은행비밀법 31CFR 103.40은 귀금속상의 자금세탁방지 프로그램 구축을 명시
○ 귀금속상은 전년도에 5만 달러 이상의 귀금속을 구입하거나 판매한 사람을 의미하며 소매인과 소매인, 소매인과 딜러 간의 거래와 자격을 갖춘 전당포 업주의 거래 등은 제외
○ 자금세탁방지 프로그램은 내부절차, 지속적인 직원교육, 준법감시인, 독립적인 모니터링 등으로 구성
○ 귀금속상은 금융범죄단속반(FinCEN)을 통해 재무부나 요청시 지정된 사람에 의해 자금세탁방지프로그램을 만들 수 있음.