위와 같은 두 지표들은 우리 경제의 금융 안정 상황을 총체적으로 파악함으로써 시스템적 리스크의 축적 여부를 포착하기 위한 목적으로 개발되었다.
다만 금융안정지도와 금융안정지수 모두 BCBS가 경기대응완충자본의 기준지표로 권장하고 있는 신용/GDP 비율을 포함하고 있지 않으며, 금융 사이클의 측정 시 대표적 지표로 사용되고 있는 총신용 또는 민간신용이 선정지표에 포함되어 있지 않고 있다.
또한 금융안정지수의 경우 속보성을 중시하여 금융시장의 가격 자료(금리, 스프레드)나 변동성(주가 및 환율변동성) 통계 등 월주기의 통계들을 위주로 편제되고 있는데 이로 인해 단기적인 대외환경 변화 등에 따른 금융시장불안 상황에 매우 민감하다는 특징을 보이고 있다.
〈그림 1〉의 금융안정지수 추이를 보면 2001년 IT버블 붕괴시의 금융 불안 상황이 2003년 신용카드위기 시보다 심각한 위기단계에 이른 것으로 나타나 본 연구와 같이 총신용 또는 신용-GDP 비율 등 총량지표를 통해 식별되는 위기국면과는 다소 차이를 보이고 있음을 알 수 있다.
이 밖에도 금융안정지도의 경우에는 각 부문별 안정성을 전체 시스템의 안정성으로 계량화하고 있지 않다는 특징을 지니고 있다.