□ (6_예외조항)자금세탁(ML)/테러자금조성(TF)위험에 대해 정확히 인식하고, 위험의 정도에 대한 분석을 시행하여 저위험군에 대해서만 예외조치를 취해야 함.
○ (C등급)스페인은 국가차원의 ML/TF위험에 대해 정확히 인식하고 있으며, 저위험군에 대해서만 예외조항을 취하고 있음.
○ (LC등급)벨기에는 국가가 직면한 ML/TF위험에 대해 제대로 인식하고 있으나, 위험도에 대한 판단 근거가 부족함.
○ (LC등급)말레이시아는 자금세탁방지 금융대책기구(FATF) Recommendation을 정책에 반영하여 시행하고 있고, 확실한 저위험군(임치서비스 고객에 대한 CDD면제)에 대해서만 예외조치를 취하도록 함.
○ (PC등급)노르웨이에서는 여러 위험분석 보고서에서 CDD를 위험도가 낮은 취약요인(vulner ability)으로 분석하지 않는데도 이 제도에 대해서 예외조항을 적용하고 있음.
○ (PC등급)호주는 저위험군임이 확실히 검증되지 않은 위협(선불카드, DNFBPs)에 대해서도 예외조치를 적용하고 있음.