Bougheas(1999)는 한 은행에서 발생한 대규모 예금의 긴급인출 사태가 다른 은행으로 파급되는 현상은 주로 거시경제적 불안정기에 발생한다고 하였다. Cooper and Rossi(2002)는 예금보험제도를 강화하면 은행으로 하여금 자산구성의 위험을 높이도록 하는 유인을 제공할 수 있다고 하였다. Ennis and Keister(2006)는 예금의 긴급인출 가능성이 거시경제에 미치는 영향을 이론적으로 분석하고 은행이 대출자산을 조기에 유동화시키는데 따른 비용이 크다면 뱅크런에 대비하여 사전에 대출규모를 줄인다고 하였다. Schotter and Yorulmazer(2009)는 기존의 뱅크런과 관련한 모형들과 달리 예금자들이 순차적으로 행동할 때 어떤 결과가 나타나는지를 실험적으로 분석하였다. 분석결과 예금자들이 다른 예금자들의 행동을 관측할 수 있을 때 뱅크런이 적게 일어나며 특히 은행내부정보를 갖고 있는 사람의 행동을 관측할 수 있을 때 뱅크런은 더욱 적게 발생할 수 있다고 하였다. Peck and Shell(2010)은 은행자산 만기를 단기화시키는 규제를 시행하면 은행 예금의 만기도 단기화하면서 뱅크런의 가능성이 높아진다고 하였다. 아울러 그들은 단기자산보유가 확대되도록 규제하면 금융자금의 효율적 배분을 저해하는 결과를 초래함에 따라 사회후생을 낮출 수 있다고 하였다. Uhlig(2010)는 금번 글로벌 금융위기와 같이 한 은행에서 다른 은행에 예치한 자금을 회수하면 해당 은행은 보유 자산을 저가로 시장에 매각해야 하므로 손실이 발생하며 금융시장내 자금이 부족한 은행이 많을수록 증권가격이 지나치게 하락하는 현상을 설명하는 모형을 구성하였다. 그는 이 경우 정책당국이 지나치게 가격이 하락한 증권을 매입하는 것이 바람직하다고 하였다.