□ 보험상품의 판매자는 해당 주에서 시행하는 면허를 취득하여야함.
○ 주마다 면허요건에는 차이가 있으나, 대체로 면허가 없을 경우 보험판매를 금지하고 있음.
○ 손해보험과 생명보험 별로 따로 면허를 요구하는 경우가 많음.
○ 면허 취득 후에도 대부분 보험법, 소비자보호법, 직무윤리 등의 보수연수가 의무화되어 있음.
□ 주택담보대출모집인의 경우 주정부의 인가를 취득해야하는 경우가 다수임.
○ 대체로, 최소 3년 이상의 모기지브로커회사, 부동산중개회사, 모기지 대출기관 근무경력을 요구하며, 일부 주의 경우 필수교육이수 조건 또는 자격시험 요건을 두고 있음.
□ 외부의 전문 판매회사가 금융 제조사와 독립되어 있는지 아닌지를 구분하는 요건은 법률에서 정의되어 있지 않음.
○ 외부의 전문 판매회사를 통해 판매되는 금융상품은 펀드와 투자성 보험상품(주로 변액보험)이 대부분인데, 증권거래법 및 투자자문업법에는 독립 판매회사에 대한 명시적인 규정이 존재하지 않음.