7.전신송금의 송금자 정보 제공 (SR.Ⅶ)
□ 국제기준은 금융회사가 국내 또는 국외 송금업무를 취급하는 경우 수취금융회사가 고객의 자금세탁 또는 테러자금조달 여부를 판단할 수 있도록 하기 위하여 완전한 송금자 정보(이름, 계좌번호, 주소 또는 주민등록번호)를 제공하여야 하며, 이것이 규정으로 의무화
□ 그러나 우리나라는 완전한 송금자 정보에 관한 의무규정이 없으며, 이 때문에 국외 송금의 경우 송금자로부터 동의서를 받아 완전한 송금자 정보를 국외 금융회사에 제공하고 있음.
○ 이는 금융회사가 본인의 동의 없이 금융정보를 타인에게 제공하지 못하도록 한 금융실명법 규정 때문인 것으로 파악됨.
□ 완전한 송금자 정보를 제공할 수 있도록 하기 위해서는 특정금융거래보고법에 국내외 송금시 완전한 송금자 정보를 제공할 수 있는 근거 규정을 두어야 함.