나.고객 리스크
□ 잠재적인 자금세탁/테러자금에 대한 고객 리스크 혹은 고객 범주를 결정하는 것은 전반적인 리스크중심 체계의 발전과 시행에 중요
○ 특정 전문직 및 비금융 사업자(DNFBP)들은 그들만의 기준을 토대로 특정 고객이 더 높은 리스크를 부여하는지를 판단하고, 리스크 완화 요소들이 이 평가에 주는 잠재적인 영향을 판단
○ 리스크 변수의 적용은 리스크 평가를 완화시킬 수도 있고 더 강화시킬 수도 있음.
□ 고위험의 업무를 수행하는 고객의 범주는 다음과 같음.
○ 정치적 주요 인물(Politically Exposed Persons, PEP)은 고위험 고객으로 판단
○ PEP가 권고사항 6조의 상황과는 다른 방법으로 고객과 연결되어 있다면, 리스크의 성격은 다음과 같은 모든 관련 상황들에 따라서 고려
○ 다음과 같은 현금 및 현금 등가물(cash-equivalent) 위주의 고객비즈니스를 하는 고객은 고위험군
○ 현금 중심 비즈니스를 하는 고객이 자금세탁방지 국제기구(FATF) 권고사항과 일관되는 AML/CFT 요구사항들을 준수하고, 이에 따라 규율되는 경우에는, 리스크가 낮아질 수도 있음.