― 다만, 미국의 경우 보험중개에 대한 규제는 주별로 보험감독의 대상이 되는 한편, 증권업에 대한 감독은 연방법규에 의해 행해지기 때문에 보험종류별로 법적 근거가 다르고 복잡함
· FINRA의 거치변액연금에 관한 특칙(Rule 2330)
· FINRA는 거치변액연금(deferred variable annuity)에 관해 특히 상세하게 규정. 즉 FINRA 규칙 2330에서는 추천의 요건으로서 적합성요건 외에 이러한 제요건에 관해 합리적인 근거가 없는 한 거치변액연금의 판매 내지 전환을 고객에게 추천할 수 없다고 규정
· 또한, 거치변액연금의 경우 그 추천의 적합성 확보를 위하여 추가적인 조치를 요구하고 있음. 즉 등록관리자(registered principal)에 의한 심사 및 승인을 요하고 있음
· 등록관리자는 고객의 거치변액보험의 신청서 서식을 인수 보험회사에로 제출하기 전에 감독국에서 완전하고 정확한 신청서면이 제출된 후 7영업일 이내에 거치변액연금의 추천을 하여도 좋은지를 심사하여 결정하도록 하고 있음