나. 거래구조
외화콜거래는 외국환중개회사의 중개에 의한 거래와 외국환은행 당사자간의 직접거래로 구분된다. 거래기일물의 종류는 Overnight(O/N), Tomorrow Next(T/N), Spot Next(S/N), We k, Month 등이 있으며 Overnight거래가 가장 활발히 이루어지고 있다. 거래통화는 미달러화, 일본 엔화, 유로화 및 영국 파운드화 등이 있다.
외국환중개회사를 통한 중개거래 절차를 살펴보면 은행들은 보통 직통전화를 통해 자금차입 또는 자금대여 주문을 내고 외국환중개회사는 그 중 조건이 맞는 거래를 찾아 중개한다. 외국환중개회사가 양 거래상대방에 주문체결 사실을 통보하면 금융기관은 Reuter 딜링머신 등을 통해 금액, 기간, 금리, 결제은행 등 계약조건을 확정한 후 거래를 실행한다. 외화콜거래는 담보가 없는 신용콜이어서 중개거래에 참가하는 은행들은 콜머니 기관별로 신용한도(credit line)를 설정하여 신용도가 낮은 은행의 과도한 콜차입이나 일부 은행의 콜차입 독점을 억제하고 있다. 은행간 직접거래의 경우 정형화된 방식은 없으며 주로 거래라인이 있는 은행간 Reuter 딜링머신을 이용해 거래의향을 전달하고 금리 등 조건을 협의하여 결정한다.
다. 거래동향
우리나라 은행간시장에서의 외화콜 거래량(중개회사 경유 일평균 기준)은 2010년 82.0억달러에서 꾸준히 감소하면서 2015년 9월에는 52.8억달러를 기록하였다. 