소유 한도 위반과 같은 법률 위반에 대해서 과징금(Civil Money Penalty)을 부과할 수도 있으나 명령에 의해 의결권을 제한할 수 있다. 은행법은 명령권의 범위를 구체적으로 규정하지 않고 있으나 동 범위에 의결권 제한이 포함되는 것으로 해석되며 매각 명령도 포함되는 것으로 해석된다. 참고로 우리나라 민법은 손해 배상액을 상당 인과 관계에 있는 범위로 한정하고 있으나 미국의 경우 인과 관계만 있으면 배상 금액은 금융 감독 및 사법 당국의 판단에 따라 산정한다.
한편, 은행의 건전한(safe and sound) 경영에 대한 장애가 있다고 판단될 적정한 이유가 있을 시 미국 은행법은 금융 감독 당국에 명령권을 부여한다(제 1818 조 (b) (1)). 따라서 일정한 요건을 충족하는 자에게 의결권을 제한하는 명령 또는 규정을 제정할 수 있다. 다만, 동 규정에 따른 의결권 등의 규제 대상은 관계회사(산업자본으로서 지배주주를 포함) 등이므로 개인 소유주에 대해 동 조항을 확대 적용하는 것은 어렵다. Manges v Camp 판례는 개인에 대한 의결권 및 소유권 제한을 위법으로 결정한 바 있다.
Safe harbor 조항으로서 금융지주회사법 제정 시 기존 회사에 대한 규제를 완화하는 조치를 반영하였으나 이는 소규모 기업에 대해 적용된다. 예컨대 소규모 금융 그룹에 대해 은산 분리 원칙에 대한 예외를 인정하고 있다.