1) 대인적 원천에 대한 관리 감독 및 판매 채널 다각화의 고려 필요
펀드와 적금의 경우 가장 중요한 원천은 은행이나 증권사에 직접 방문(펀드 67.5%, 적금 77.3%)하여 직원과 상담하는 것이며, 보험의 경우 상품을 개발하는 기업 소속 설계사(76.1%)인 것으로 나타났다. 올바른 금융상품 구입을 위해서 소비자의 금융역량이 강화되는 것이 물론 중요하지만, 주요 정보원으로서의 금융사의 직원 및 보험 설계사의 역량을 강화하는 것도 필요하다.
금융상품 정보를 제공하는 대면적 원천으로 갖추어야 하는 역량은 첫째, 상품 자체에 대한 정확한 지식을 보유해야 하는 것이다. 둘째, 본인이 보유한 지식과 정보를 소비자에게 효율적으로 제공할 수 있는 능력과 기술을 갖추는 것이 필요하다. 이러한 부분은 기업 내의 상품 관련 교육, 커뮤니케이션 스킬 교육을 통해 강화될 수 있으며 더 엄격한 방법으로는 해당 업무를 하는 인원을 대상으로 의무교육을 실시하거나 지속적인 평가, 테스트를 통하여 해당 업무를 할 수 있는 자격을 부여하는 등의 구체적 방안을 생각해 볼 수 있다. 또한 현행 설명의무를 상품에 대한 정보 공시내용 외에 소비자보호관련 정보 내용으로 확대, 강화하는 방안을 고려 할 수 있다.