□ 플랜 편입 가능 자산 및 운영방법
○ 퇴직 이전 플랜
- 원금보장상품: 은행권 예금, CD, 원금보장형 저축성보험 등
- 간접투자상품: 펀드, 신탁, 랩어카운트, 변액연금보험 등
- 유가증권 직접투자: 주식, 채권 등
○ 퇴직 이후 플랜
- 퇴직소득펀드(Retirement Income Fund)
- 종신연금(annuity)
○ 포트폴리오 운영방법 1: 편입이 허용된 자산에 대해 제한 없이 투자 가능
- 다만 전체 플랜 자산 대비 주식을 포함한 위험자산에 대한 투자한도 설정 고려
- 투자불가능한 유가증권의 범위 등 설정
○ 포트폴리오 운영방법 2: 편입이 허용된 자산을 기초로 패키지 구성
- 안정형: 원금보장상품 60%, 간접투자상품 20%
- 중도형: 원금보장상품 50%, 간접투자상품 50%
- 성장형: 원금보장상품 20%, 간접투자상품 60%, 직접투자 20%
- 퇴직 이후에는 퇴직소득펀드와 종신연금 중 선택