3] 개인 맞춤형 연금자산관리 플랫폼 서비스 (웰스가이드)
[ 서비스 개요 ] ('19.10.2. 지정)
ㅇ (서비스 주요내용) 가입자 생애 현금흐름을 반영한 연금가입·해지·추가납입 등의 연금 포트폴리오를 자문하는 서비스입니다.
ㅇ (특례내용) 자본시장법 제6조, 자본시장법시행령 제6조의2
- 자본법상 투자자문업의 자문범위는 금융투자상품 등으로 한정되어 보험상품인 연금상품에 대한 자문은 제한됨 → 투자자문의 범위를 연금보험, 퇴직연금 등으로 확대하는 특례를 부여하였습니다.
[ 지정기간 연장내용 ] ('21.10.2. ~ '23.10.1.)
ㅇ 정상 출시‧운영되어 온 서비스의 연속성 확보 등을 위해 기간연장 필요성이 인정되어 지정기간을 2년 연장하였습니다.
ㅇ 다만, 추후 금융소비자보호법에 따른 금융상품자문업자 등록(‘21.9.25일~)을 통해 영업이 가능하므로 신청인이 해당 업자로 등록시 지정기간이 종료됨을 명시하였습니다.