2)건전성규제
□ 건전성 규제는 크게 금융업자의 지배구조, 업무범위, 재무건전성, 기타 경영건전성 규제로 구분될 수 있음. 여기에서는 재무건전성을 중심으로 살펴보고, 업무범위에 대한 규제는 겸업규제의 문제로 다음 항에서 살펴봄. 
가)금융상품거래업
□ 진입규제의 등록요건 2. 3. 4.에서 설명한 바와 같음. 이를 금융상품거래업의 유형별로 구분하여 종합하면 최저자본금, 영업보증금, 순재산액 기준, 자기자본규제비율이 적용됨. 〈표 3-6〉과 같음. 
□ 일본 회사법은 최저자본금제를 폐지하였지만, 금융상품거래업 중 일부 업무에 대하여 최저자본금을 요구함. 
― 제1종 금융상품거래업, 투자운용업은 그 취급하는 업무에 따라 30억엔, 5억엔, 5,000만엔, 1,000만엔의 최저자본금이 요구됨. 
∙ 이들 회사는 시행령에서 정하는 금액 이상의 순자산액을 보유하고 있어야 함(금상법 제29조의4, 1항 5호, 금상법 시행령 제15조의91항, 제15조의71항). 
□ 제2종 금융상품거래업을 영위하는 개인은 시행령 제15조의121항에서 정하는 금액(현재는 1, 000만)의 영업보증금을 공탁하여야 함