제3부 재무설계 관련 질문
제1장 재무설계 일반
(질문164) 재무설계가 무엇인가요?
(답변) 인생은 흔히 항해에 비유되며, 아무리 짧은 여행이나 항해라도 사전에 여러 가지 준비가 필요함. 그런데 가장 길고 중요한 여행이라 할 수 있는 인생에 있어서, 대부분의 사람들은 구체적인 목표는 물론이고 또 교통사고나 질병 등 예기치 않은 위험에 어떻게 대비할 것인지 등에 대해 계획 없이 살아가고 있음.
재무설계는 인생이란 항해에서 지도와 나침반, 그리고 여비 계획서를 마련하는 것에 비유될 수 있음. 개인 또는 한 가족이 인생을 살아가면서 목표로 하는 삶을 영위하기 위해서 현재의 재무상태를 체계적으로 분석하고, 생애단계별로 목표를 수립한 후에 현금관리, 위험관리, 세금 및 상속설계, 은퇴설계 등을 통해 목표를 이루어가는 과정임.