- (c.1.7)고위험군
□ 국가자문단(NTA)에서는 7개 분야(은행업, 현금 및 귀금속 이송 업무, 도박사업, 귀금속 거래, 전문직, 법조인, 현금집중 사업)를 자금세탁(ML) 관련 고위험군으로 인식하고, 잠재 위험 분야로 전자상거래 등 신종 결제시스템을 인식하고 있음.
○ 반자금세탁 테러 자금지원 저지(AML/CFT)제도는 은행, 송금, 도박, 사업에 대해 제대로 대응하고 있지만, 다른 위험요소에 대해서 제대로 대응하지 못하고 있음.
○ 고위험군과 관련된 거래, 고위험 유형의 고객과 거래할 때는 금융기관이나 금융기관과 비금융전문가집단(DNFBPs)가 수행해야 할 강화된 조치에 대해 명시한 자료가 없음.
○ AML/CFT규정에서는 보고기관이 자금세탁방지 금융대책기구(FATF) Recommendation에서 제시하는 조치들을 지키도록 의무화하고 있지 않음.