(3)미국 U.S.Money Laundering Threat Assessment(2005)
□ 미국에서는 2005년 ‘자금세탁 위협요인 평가‘(Money Laundering Threat Assessment, 이하 MLTA)라는 범정부 차원의 보고서를 발표하였는데, 동 보고서에서 분야별 ML 유형에 대한 위험도 평가도 함께 실시
○ 참여한 정부기관은 재무부(국세청 포함), 법무부(FBI, 마약국, 조직범죄국 포함), 국토보안부(이민국, 세관국 포함), 연준 등 관련 연방부처 및 법집행기관들을 모두 포함
○ 동 보고서에서는 은행, 현금서비스업자, 온라인결제, 무역, 보험회사, 신탁회사 및 카지노 등을 분야별로 구분하여 위험도를 평가
○ 평가 결과, 자금세탁(ML) 통계가 체계적으로 작성되어 있지 않고, 온라인뱅킹의 고객확인제도가 불명확하며, 온라인결제의 지속적 확대에 따른 사기범죄가 급증하고 있다는 점 등을 주요 위험요인으로 분석하였음.