제 3절 선진금융기관의 고객확인프로그램
○ 이 절에서는 한국씨티은행과 SC 제일은행의 고객확인프로그램을 확인하고자 함
— 한국씨티은행은 미국 연방준비위원회(FRB)의 검사감독을 받기 때문에 자금세탁방지노력이라는 측면에서 선진금융기관이라고 할 수 있음
1)한국씨티은행
○ 이하는 한국씨티은행이 직원들에게 핸드북을 통하여 알려주고 있는 고객주의의무 관련사항을 정리한 것임
— 한국씨티은행은 전세계적인 네트워크를 가지고 있는데,이로 인한 평판위험을 감소시키기 위해 철저한 자금세탁방지대책을 마련하고 있음
— 한국씨티은행은 2007년 11월 28일 ‘자금세탁방지의 날’에 이러한 노력으로 유공기관표창을 받은 바 있음
○ 아래 내용은 제 3장 1절의 제 5소절의 미국의 은행비밀법 검사매뉴얼의 내용과 일치함