3.적합성 보고서
□ 적합성 보고서의 경우에는 최근 금융투자협회에서 제시한 적합성 보고서 양식은 전반적으로 타당한 것으로 평가되나 상기한 본문의 구체적인 항목들이 적합성 보고서 내용에 모두 반영되도록 구체적으로 명시될 필요가 있을 것임.
○ 현재 금융투자협회가 제시한 적합성 보고서에서 제시된 상품들을 비교하여 설명하는 상품비교설명 부분도 추가로 논의될 필요
○ 상품비교설명에는 상품의 주요 특성, 리스크관련 사항, 판매자의 이해상충 관련 사항 등이 포함될 필요
○ 또한 고객군을 구분하는데 있어서 최근 영국에서 제시한 10개의 소비자그룹군 등을 감안할 때 현재 위험성향만으로 5단계를 구분한 것보다 세부적으로 구분하는 것이 필요할 것으로 보임.
□ 금융투자협회, 손보생보협회 등 협회차원에서도 적합한 상품을 추출할 수 있는 직원들의 역량을 강화할 수 있는 교육 등이 강화될 필요가 있음.
○ 한편 금융투자협회의 의견과 같이 직원의 자필기재와 함께 시스템을 활용한 전산인자 방식을 허용하는 것도 가능할 것으로 평가되나 중요문구는 결국 직원이 기재하는 형식이 될 것으로 보임.