2. Conduct of Business Sourcebook의 주요 내용
(1) COBS 1. 적용 (Application)
Sourcebook은 특정된 투자사업과 장기보험사업 및 이에 관련된 행위에 적용됨을 서두에서 명시하고 있다. (Chapter 1. 1. 1) 다만, 예금수령과 관련된 행위를 하는 기관에게는 적용되지 않는 것으로 규정하고 있다. (Chapter 1. 1. A)
(2) COBS 2. 영업행위에 대한 의무 (Conduct of business obligations)
Chapter 2에서는 서두에서 “정직하고, 공정하며 전문적으로 영업행위를 할 것(Acting honestly, fairly and professionally)”을 규정하고 있다. (Chapter 2. 1) 구체적으로 금융기관은 정직하고, 공정하며 전문적으로 고객의 최대이익을 위하여 행동하도록 규정함으로써 “고객의 최대이익 규칙(The client’s best interest rule)”을 천명하고 있다. (Chapter 2. 1. 1) 이를 위하여 금융기관은 적용대상 투자영업과 관련된 의사연락을 취하는 상황에서 고객에게 의무 또는 책임을 배제하거나 부여할 수 없도록 규정하고 있다. (Chapter 2. 1. 2) 금융기관은 고객에게 금융서비스를 제공하기 전에, 관련 정보를 구체적으로 제공하여야 하는데, 구체적으로 금융기관에 대한 정보 및 서비스의 내용과 투자전략, 비용 등을 포함한 정보를 제공하여야 한다. (Chapter 2. 2. 1(1)) 또한, 이러한 정보의 제공은 정형화된 형식과 양식에 의하여 제공되어야 한다. (Chapter 2. 2. 1(2)) 한편, 자연인이 아닌 전문고객(전문투자자)을 위한 투자를 운영하는 금융기관의 경우에는 해당 기관의 웹사이트를 이용하여 정보를 공개하여야 한다. (Chapter 2. 2. 3) 이외에 Chapter 2에서는 투자권유(Inducement)와 이에 대한 가이드라인, 대리인(Agent) 등에 대하여 규정하고 있다.