( 평가 단계 )
「규제일관성 평가프로그램」(RCAP)은 준비단계, 서면 및 현장 평가단계, 점검, 승인 및 공표단계의 3단계로 나뉘어 실시된다. 또한 RCAP이 완료된 이후에도 BCBS는 이에 관한 후속 조치를 실시한다.
먼저 준비 단계에서는 수검대상국이 RCAP 자체평가 설문지(RCAP assessment questionnaire)를 작성하여 제출한다. 또한 RCAP 평가팀이 RCAP 위원회(RCAP Peer Review Board, PRB)의 승인을 받아 구성된다. RCAP 평가는 평가팀장이 수검대상국에 은행을 통한 간접규제, MMF, 증권화에 대한 세부 규제 방안이 완료되었으며 여타 그림자금융 기관, 증권대여 및 환매조건부거래에 대한 세부 규제 방안은 논의가 진행 중이다.
평가범위를 통지하고 필요한 자료를 요구하는 등 준비단계에서 통상 6개월 정도가 소요된다.
서면 및 현장 평가단계에서는 RCAP 평가팀이 수검대상국이 작성한 자체평가 설문지를 기초로 평가 범위, 방법, 대상 은행 및 여타 구조적 측면을 기술한 준비보고서(scoping note)를 작성하여 PRB와 수검대상국에 송부한다. 서면 평가는 1차 평가자가 작성한 작업결과에 기초하여 평가팀원들 간의 전화 및 대면회의를 통해 이루어진다. 평가팀은 자체평가 설문결과와 여타 공식, 비공식의 모든 자료들을 검토한다. 통상 5영업일 간 이루어지는 현장평가는 바젤 기준과 일치하지 않는 항목들의 불일치 정도를 최종적으로 평가하기 위한 것으로서 민간부문 관계자들과의 회의를 통해 실시된다. 현장평가 기간 중 평가보고서를 작성하여 수검대상국 관계당국에 제출한다.
점검, 승인 및 공표단계에서는 PRB가 RCAP 평가팀과는 별도로 RCAP 점검팀을 구성하여 준비보고서, 평가보고서 초안 등을 검토하고 평가가 제대로 이루어졌는지를 점검한다. 평가보고서 초안은 PRB가 최종 검토하여 BCBS에 제출하며 BCBS가 승인하면 공표된다. BCBS가 승인한 최종 평가보고서는 모니터링 협조체계에 따라 FSB에도 전달된다. BCBS는 RCAP이 완료된 이후에도 수검국이 국내 규제를 개선하거나 새로운 규제를 도입하는지 여부를 모니터링한다.