22.2 감독당국은 아래와 같은 사항을 이행한다.
•FATF 권고사항에 따른 AML/CFT 관련 의무사항이지만 자국 상위법에 규정되지 않은 사항에 대한 강제력 있는 수단을 보험사 그리고/또는 모집종사자를 대상으로 발표
•보험사 그리고/또는 모집종사자의 AML/CFT 요건 이행·준수를 지원하기 위한 지침을 마련
•AML/CFT 준수 촉진을 위해 보험사 그리고/또는 모집종사자를 대상으로 적정하고 적절한 피드백을 제시
22.2.1 FATF 권고사항은 고객확인제도, 기록 보관, 의심거래보고 등의 기본적인
AML/CFT 관련 의무사항을 상위법에 규정하도록 의무화하고 있으며, 보다
세부적인 사항은 미준수시 제재가 부과되는 강제력 있는 요건의 형태로
상위법이나 여타 강제력 있는 수단(예：규정, 가이드라인, 명령이나 여타
문서나 메커니즘)을 통해 규정할 수 있다.
22.2.2 일부 국가에서는 감독당국이 AML/CFT 소관기관으로 지정된 경우에도 강제력 있는 수단을 발표할 권한이 없을 수 있다. 이런 경우 감독당국은 해당 권한을 가지고 있는 관련 당국과 협력·공동대응해야 한다.
22.2.3 감독당국은 보험사 그리고/또는 모집종사자가 상품(서비스 및 거래 포함) 및 지리적 위치, 고객, 모집채널과 관련한 자금세탁/테러자금조달 리스크를 인식·평가·이해하기 위해 적절한 조치를 취하도록 해야 한다. 감독당국은 또한 보험사 및 모집종사자가 이렇게 인식한 자금세탁/테러자금조달 리스크를 관리하고 경감하게 해야 한다.