금융회사 등은 AI 시스템의 목적, 고객의 특성 등을 고려하여 탄력적으로 AI 시스템을 활용할 수 있으나, AI가 인간의 의사결정 과정을 대체하는 경우에는 AI 시스템을 효과적으로 감독·통제하고 “책임성”을 유지할 수 있도록 AI 시스템을 설계하여야 한다.
개발 단계에서는 AI 학습 데이터의 품질을 조사하고 개선하는 노력을 지속하여야 하고, 개인신용정보 오･남용을 방지하고 안전한 정보 활용을 위한 충분한 조치를 거쳐야 한다. 설명의무가 있는 금융서비스에 AI 시스템을 활용하는 경우에는 “설명 가능한 인공지능 기술” 도입을 위해 노력을 기울여야 한다.
AI 시스템의 평가·검증 단계에서는 서비스 특성에 맞게 “성능과 공정성의 목표 수준과 판단 지표”를 선정하여야 한다. 서비스에 따라 우선시되어야 하는 성능과 공정성 기준이 달라질 수 있다는 점을 유념하여 위험요인을 통제하여야 한다.
도입·운영·모니터링 단계에서는 “적절한 권리구제 방안”을 고지하고 성능을 주기적으로 모니터링하며 “최선의 보안 시스템을 구축”하기 위하여 노력해야 한다.