□ 브랜드는 소비자가 경험할 수 있는 방법상의 변화가 생기도록 의도된 다음과 같은 8개의 특정 기준을 모두 충족시킴으로써 제도상의 약속을 지키는데, 그렇지 못할 경우 공인되지 못함.
○ 명확성과 비교가능성(comparability): 이하의 항목들은 표준순서 하에 표준질문에 응답함으로써 각각의 상품의 특징, 편익 및 비용을 기술해야 함.
– 주요 특징 문서(key features document)
– 예시(illustration)
– 수익 요약설명(with-profits summary)
– 연차 보고서(yearly statement)
○ 비용(charges) 설명
– 명확한 영어로 설명될 것
– 모든 비용은 포괄적으로 기술될 것
– 문서의 한 부분에 포함될 것
– 통합된 형식으로 설명될 것
○ 연차 보고서
– 공인된 후 판매된 투자상품을 가진 고객들은 표준적인 방식으로 표현된 지정 정보를 가진 연차 보고서를 수령해야 함.
○ 청약철회기간(Cooling-off period)
– 규제에 의해 금지되지 않는다면 30일간의 연장된 청약철회기간이 적용될 것임.