나. 국내제도 개선의 필요성
□ 우리나라는 2001년『범죄수익은닉의규제및처벌등에관한법률』, 『특정금융거래 정보의보고및이용에관한법률』 등의 자금세탁방지 법률을 제정함으로써 자금 세탁방지제도의 틀을 마련하였음.
-이후 우리나라는 제도 정착과 혐의거래보고제도 개선 등 자금세탁방지제도의 개선을 위하여 지속적으로 노력해 왔음.
-2005년에는 고액현금거래보고, 강화된 고객주의의무제도를 도입하기로 하였고 2006년 1월부터 시행되고 있음. 이상과 같은 정부의 노력으로 금융권의 자금 세탁방지체계는 비교적 안정적으로 구축된 것으로 평가됨.