□ 넷째, 중개플랫폼에 대해 투자자가 제대로 된 투자결정을 하는 데 필요한 정보를 보유하고 있는지와 모든 의견교환이 공정하고 명확한지를 확인하도록 공시규정(disclosure rules)을 적용
○ 소매고객은 연락방법, 플랫폼의 인가사항, 고객이 기대할 수 있는 성과보고의 세부내용, 플랫폼의 이해상충에 관한 정책, 비용과 수수료에 대한 정보, 고객자금 보호에 관한 세부내용 등을 포함하는 플랫폼에 대한 정보를 제공받도록 규정
○ 또한 중개플랫폼과 고객 간의 필수적 권리의무 관계를 정리한 기본 계약서를 고객에게 제공
○ 투자자가 합당한 지식을 보유한 상태에서 투자여부를 결정하도록 플랫폼에서 제공하는 서비스와 관련하여 플랫폼에서의 투자가 가지는 성질 및 위험에 대하여 충분히 설명
○ 여기에는 부도율, 실사(due diligence)에 관한 접근방법, 플랫폼에서 평가한 위험등급 등 핵심사항이 포함
○ 또한, 기대 수익률·부도율과 투자자가 특정 차입자에게 대출을 행하는 방법, 신용평가내역 등 대출에 대한 특정 정보도 제공
□ 다섯째, 온라인 상에서 거래를 성사시키는 플랫폼의 투자권유행위의 규정과 절차를 확인하도록 규정
○ 플랫폼의 투자권유행위는 금융프로모션 규정(Financial Promotion Rules)의 직접청약 금융프로모션(direct offer financial promotion)에 해당
○ 면제요건에 해당되지 않는다면 금융프로모션의 의사전달이나 승인에 있어 금융프로모션 규정을 준수하였는지를 확인하는 절차를 확보
○ 특히 직접청약 금융프로모션은 고객이 숙지상태에서 투자 결정을 할 수 있도록 관련 성향과 위험을 이해할 수 있도록 투자에 관한 적절한 정보를 모두 포함
□ 이외에도 분쟁 해결에 관한 규정 준수, 재정상황, 고객자금 보유, 고객 불만, 주선 한 대출 등에 관한 정보에 대해 금융감독청(FCA)에 보고할 의무 등이 부과