1)이해상충이 있는 보수로 금지하고 있는 보수의 예시
□ 이행상충이 있는 보수와 관련하여 AFS인가 기업 혹은 담당자가 이해상충이 있는 보수를 받는 것뿐만 아니라 제품 제작자나 판매자가 이해상충이 있는 보수를 AFS인가 기업에게 주는 것도 금지함.
○ 또한 AFS인가 기업 혹은 담당자가 고용인에게 이해상충이 있는 보수를 주는 것도 금지함.
□ 이해상충이 있는 보수는 구두, 서면, 온라인 등 자문을 해주는 채널에 관계없이 적용되며 개인적인 수준의 자문이든 일반적인 수준의 금융 상품 자문이든 상관없이 모두 적용됨.
○ 다만, 소매 소비자가 아니라 도매 소비자에게만 영향을 주는 금융상품 자문에 대해서는 이해상충이 있는 보수 금지 조항이 적용되지 않음.
□ 이해상충이 있는 보수에는 금전적인 보수뿐만 아니라 비금전적 보수도 광범위하게 포함하는데 비금전적 보수는 다음과 같은 경우를 모두 포함하고 있음.
○ 무료 혹은 일부 금액이 지원되는 기업 시설이나 서비스(예를 들어, 컴퓨터, 하드웨어, 소프트웨어, IT서비스 등)
○ 스포츠 이벤트 표나 콘서트 표와 같은 문화 상품
○ 마케팅 보조
○ 상품을 추천하거나 판매한 직원을 식별하여 승진이나 기타의 방식으로 이루어지는 보수
□ 또한, AFS인가 기업 혹은 담당자는 이해상충이 있는 보수를 받지 않도록 주의를 기울일 의무가 있음.
○ AFS인가 기업들은 담당자들이 금융 서비스 법을 준수하고 있음을 증명할 수 있는 합리적인 절차들을 마련해 놓도록 법에서 규정하고 있음.
○ 그러므로 AFS인가 기업의 모니터링 및 내부 통제 체계가 담당자들이 이해상충이 있는 보수를 받는지를 판별할 수 있도록 구성되어져 있어야 하며 받았을 경우 적절한 조치를 취할 수 있도록 만들어 놓아야 함.