Un algoritmo di rilevamento delle frodi per le frodi con carta di credito implicherebbe idealmente i seguenti passaggi: 1. Compilare un elenco di tutte le transazioni recenti ed esaminarle per eventuali anomalie come transazioni di valore elevato o transazioni che non sono state avviate dal titolare del conto. 2. Valutare il modello di spesa del titolare del conto negli ultimi mesi per rilevare eventuali cambiamenti improvvisi. 3. Convalidare le transazioni con l'aiuto dei dati di geolocalizzazione per garantire che il titolare della carta sia presente durante la transazione. 4. Confrontare il comportamento di spesa passato del cliente con le transazioni recenti e verificare eventuali differenze significative. 5. Verificare l'indirizzo di fatturazione fornito dal cliente con i registri dell'istituto finanziario. 6. Utilizza algoritmi di apprendimento automatico per rilevare eventuali schemi anomali nella cronologia delle spese dell'utente, consentendo il rilevamento tempestivo di qualsiasi attività sospetta. 7. Posiziona un blocco temporaneo sulla carta dopo che è stata rilevata un'attività sospetta e invia un avviso al titolare del conto. 8. Contattare il cliente per la verifica e adottare le misure appropriate in base alla risposta del cliente.
Frode con carta di credito
Sviluppare un algoritmo in grado di rilevare un determinato tipo di frode.