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中信銀行則提醒，30歲年輕世代與40歲三明治世代族群，可透過「全方位家庭理財健診—子女教育金」估算小孩教育基金；50歲以上的準退休族媽媽隨著兒女逐漸獨立，家庭責任漸輕，伴隨高齡與少子化的社會型態，以及通貨膨脹、健保費的調漲，退休規劃更要及早準備，建議可使用「保單健診」檢視醫療及照顧保障額度。
至於女性理財工具選擇上，前3名分別為新台幣存款（56%）、股票（54%）與ETF（48%）。若就星座觀察，水瓶座女性偏好新台幣存款，巨蟹座則喜愛投資股票。
另外，天生獨立、具高度自我意識的天蠍座首重視財富累積，且天蠍座在理財決策相信自己的能力與判斷力，儘管會參考他人意見，但最後決定權掌握在自己手中；巨蟹座受訪者表示投資理財的最大難題是「不熟悉市場趨勢，不知如何掌握進退場時機」。
中信銀行則建議，台、外幣存款較為保守，獲利有限，股票則波動與風險較大，可定期定額智能投資分散風險與投入成本、人工智慧（AI）智能協助顧盤，檢視持有部位及提供基金進出場建議，調整資產配置，對分身乏術的媽媽或職場女性是理財神隊友。