健全绿色金融体系
发展好绿色金融，是支持实体经济绿色转型、实现金融高质量发展的重要内容。国家金融监督管理总局日前发布的《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》明确提出，聚焦“双碳”目标，健全绿色金融体系。其中，要引导银行保险机构积极支持重点行业和领域节能、减污、降碳、增绿、防灾，丰富绿色金融产品和服务。
创新体制机制
近年来，生态环境部门在气候投融资、碳市场建设、生态环境导向的开发（EOD）模式等方面开展了一系列体制机制创新，为金融机构开展业务创造了条件。
建设统一的全国碳市场，是推动我国经济社会绿色化、低碳化发展的重大制度创新。“中国的碳市场由两部分组成，一是全国碳排放权交易市场，即强制碳市场；二是全国温室气体自愿减排交易市场，即自愿碳市场，两个碳市场各有侧重、独立运行、互补衔接、互联互通。”生态环境部副部长赵英民在近期举行的国务院政策例行吹风会上说。
其中，全国碳排放权交易市场已于5月1日迎来专门法规——《碳排放权交易管理暂行条例》。据介绍，碳排放权交易是一项重要的政策工具，通过市场机制控制、减少二氧化碳等温室气体排放，助力积极稳妥推进碳达峰、碳中和。截至2023年12月末，全国碳排放权交易市场共纳入2257家发电企业，累计成交量约4.4亿吨，成交额约249亿元，政策效应初步显现。
“碳市场形成的碳价，为开展气候投融资、碳资产管理等碳定价活动锚定了基准价格参考，促进了气候投融资工具创新，为低碳、零碳、负碳技术投融资提供了基础支撑、资金支撑。”赵英民说。
以体制机制创新为基础，近年来金融部门持续开展探索，目前已在绿色金融标准体系建设、信息披露、激励约束机制、产品服务创新、国际合作等方面取得了积极成效。截至2024年3月末，碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款两个货币政策工具的余额分别为5140亿元、2641亿元。截至2023年12月末，21家主要银行绿色信贷余额达27.2万亿元，同比增长31.7%。
“聚焦重点，国家开发银行协同推进降碳、减污、扩绿、增长。”该行有关负责人说。一是服务降碳，支持清洁能源、绿色交通等绿色基础设施建设，用好碳减排支持工具，将碳减排效应纳入贷款审批要素，目前已累计发放碳减排贷款超1100亿元；二是服务减污，加大对长江大保护、黄河流域生态保护的支持力度，支持县域垃圾污水处理设施建设、“无废城市”建设试点；三是服务扩绿，支持生态系统保护和修复、国家储备林等重点领域发展；四是服务增长，截至2023年12月末，该行绿色贷款余额超2.5万亿元，增速高于全行各项贷款增速。
丰富产品服务
“绿色金融要乘势而上、先立后破，促进经济社会发展全面绿色转型。”国家金融监管总局相关负责人表示，近期该局已发布《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，接下来要聚焦“双碳”目标，健全绿色金融体系。
其中的重点工作是丰富绿色金融产品和服务，发展碳排放权、排污权等环境权益抵质押融资，探索绿色保险费率调节机制，推动环境保护、气候变化、绿色产业和技术等领域的绿色保险业务发展。
“开发性、政策性金融要把坚守职能定位与做好‘五篇大文章’相结合，重点做商业性金融干不了、干不好的业务。”国家金融监管总局上述负责人说，发挥中长期投融资优势，探索政策性金融工具服务模式，立足自身定位，为科技、绿色、农业、养老等领域基础设施建设提供资金支持。
国开行上述有关负责人表示，该行已积极参与气候投融资试点，并出台差异化支持政策，累计授信超600亿元。“此外，大力支持生态环境导向的开发项目，探索生态环境外部性效益内部化的金融支持路径。”
作为资本市场支持绿色低碳的重要渠道，绿色债券的发行与创新工作正在有序开展。5月16日，中国工商银行成功发行全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券，募集的资金将专项用于清洁交通、可再生能源等领域具有显著碳减排效果的绿色项目。
值得注意的是，本次发行的承销商全部为“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR）成员。2017年，工商银行牵头成立“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR），截至目前，已覆盖73个国家和地区的172家成员和观察员机构。“借助本次债券发行，工商银行携手BRBR中外方伙伴，为服务共建‘一带一路’国家和地区发展提供有力的金融支持。”工商银行相关负责人说，具体来看，该债券包括3年期美元浮息、3年期离岸人民币固息、3年期欧元固息3个品种。
接下来，金融管理部门还将支持符合条件的企业在境内外上市融资或再融资，募集资金用于绿色低碳项目的建设运营；支持清洁能源等符合条件的基础设施项目发行不动产投资信托基金（REITs）产品；在依法合规、风险可控的前提下，研究推进绿色资产管理产品发展。
加强协同合作
健全绿色金融体系，需要发挥合力。近日，中国人民银行、生态环境部、国家金融监管总局、中国证监会联合召开绿色金融服务美丽中国建设工作座谈会，明确提出金融管理部门、生态环境部门、金融机构和有关企业要加强跨部门、跨领域协同合作，加强统筹谋划，进一步强化顶层设计。
记者获悉，接下来，有条件的地方将依法率先出台地方性绿色金融法规，以更好地发挥法治固根本、稳预期、利长远的保障作用，推进绿色金融领域立法，促进金融支持绿色转型和低碳发展。
与此同时，绿色金融区域改革也将进一步深化。中国人民银行等7部门近期联合发布的《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》提出，稳步有序探索具有区域特色的绿色金融发展和改革路径，做好试验区的总结评估和经验推广工作；有序开展绿色金融改革创新试验区升级扩容；支持有条件的地方开展气候投融资试点，探索建立气候友好型投融资体制机制。
除了顶层设计，四方面具体工作也将稳步开展。一是推动环境要素市场建设，分阶段、逐步扩大我国碳市场的行业覆盖范围，完善全国温室气体自愿减排交易市场；二是利用好生态环境有关机构和单位的专业性优势，强化在碳核算、第三方评估认证等方面的技术支持；三是发挥金融机构、金融基础设施的积极作用，进一步助力碳市场建设；四是加强政、银、企三方融资对接，建立“服务美丽中国建设重点项目联合推介机制”。
“未来我们将坚持稳中求进、先易后难的原则，综合考虑行业的碳排放量、数据质量基础、减污降碳协同、行业高质量发展等因素，优先纳入碳排放量大、产能过剩严重、减污降碳协同效果好、数据质量基础好的重点行业。”赵英民说，扩围工作将把握好节奏、力度，科学合理确定不同行业的纳入时间，构建更加有效、更有活力、更具国际影响力的碳市场。（记者 郭子源）
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