Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przypomina, że do 31 lipca 2024 roku wszyscy ubezpieczeni mają możliwość dokonania wyboru, co do przeznaczenia części swojej składki emerytalnej.
Fot. Warszawa w Pigułce
Decyzja ta dotyczy tzw. okna transferowego, podczas którego można zdecydować, czy 2,92% podstawy wymiaru składki emerytalnej ma zostać zapisane na subkoncie w ZUS, czy też przekazane na rachunek w Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE).
Jakie opcje ma ubezpieczony?
- Zapis na subkoncie w ZUS – składka zostaje w systemie ZUS i jest zarządzana przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
- Przekazanie składki do OFE – składka jest inwestowana przez wybrany Otwarty Fundusz Emerytalny, co może generować dodatkowe zyski, ale niesie za sobą także ryzyko inwestycyjne.
Jak zgłosić swoją decyzję?
Ubezpieczeni powinni złożyć „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (formularz ZUS-US-OFE-03) w terminie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 roku. Formularz dostępny jest na portalu Platformy Usług Elektronicznych (PUE) ZUS, na stronie internetowej zus.pl, a także we wszystkich placówkach ZUS.
Wyjątki od konieczności składania oświadczenia:
- Osoby, które nie chcą zmieniać wcześniej podjętej decyzji w poprzednim oknie transferowym,
- Osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny w ciągu najbliższych 10 lat.
ZUS wprowadził również „suwak bezpieczeństwa” dla osób zbliżających się do wieku emerytalnego, polegający na stopniowym transferze środków z OFE do ZUS, co ma na celu zabezpieczenie środków na emeryturę.
Co zrobić, jeśli decydujesz się na OFE?
Jeśli dotychczas nie byłeś członkiem żadnego OFE i wybierzesz przekazanie części składki do funduszu, musisz zawrzeć umowę pierwszorazową z wybranym OFE w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia.
Decyzja ta może mieć znaczący wpływ na przyszłe świadczenia emerytalne, dlatego warto dokładnie przeanalizować obie opcje oraz skonsultować się z doradcą finansowym, aby wybrać rozwiązanie najlepiej odpowiadające osobistym potrzebom i oczekiwaniom finansowym na emeryturze.
Redaktor naczelny portalu. Absolwent Dziennikarstwa i Nauk Politycznych Uniwersytetu Warszawskiego.
Capital Media S.C. ul. Grzybowska 87, 00-844 Warszawa