Pracownicze Plany Kapitałowe w 2023 roku
2024-05-08 11:42
Liczba uczestników PPK wzrosła o 27,9% r/r © sasun Bughdaryan - Fotolia.com
Przeczytaj także: Pracownicze Plany Kapitałowe w 2022 roku
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) to program prywatnego, długoterminowego oszczędzania, w którym oszczędności gromadzone są wspólnie przez pracowników, pracodawców i państwo.
Środki gromadzone w PPK są inwestowane w funduszach inwestycyjnych, tzw. funduszach zdefiniowanej daty. Osoby rozpoczynające oszczędzanie w PPK są automatycznie przypisywane do konkretnej kategorii funduszy zdefiniowanej daty w oparciu o datę urodzenia. Każdy z funduszy zdefiniowanej daty posiada własną politykę inwestycyjną, zmieniającą się w czasie w związku z koniecznością ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego wraz z wiekiem uczestników funduszu.
Instytucje zarządzające pracowniczymi planami kapitałowymi
W końcu 2023 r. liczba instytucji finansowych zarządzających PPK wyniosła 17 (w roku poprzednim 18), przy czym większość (14) była prowadzona przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, pozostałe przez powszechne towarzystwa emerytalne i zakład ubezpieczeń.
fot. sasun Bughdaryan - Fotolia.com
Liczba uczestników PPK wzrosła o 27,9% r/r
Fundusze zdefiniowanej daty
Liczba funduszy zdefiniowanej daty zarządzanych przez instytucje finansowe na koniec 2023 r. wyniosła 163 i w porównaniu z 2022 r. nie zmieniła się. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) prowadziły 83,4% wszystkich funduszy zdefiniowanej daty.
Uczestnicy pracowniczych planów kapitałowych
Liczba uczestników w Pracowniczych Planach Kapitałowych na koniec 2023 r. wyniosła 3 892,1 tys., tj. wzrosła o 892,4 tys. względem 2022 r.
Liczba uczestników w PPK prowadzonych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych wzrosła o 762,8 tys. i stanowiła 84,2% wszystkich uczestników PPK ogółem na koniec 2023 r.
Aktywa netto funduszy zdefiniowanej daty
Wartość zarządzanych aktywów netto pracowniczych planów kapitałowych na koniec 2023 r. wyniosła 21,8 mld zł. W porównaniu z końcem 2022 r. aktywa zgromadzone w PPK według stanu na dzień 31 grudnia 2023 r. zwiększyły się o 9,8 mld zł.
Wartość aktywów netto PPK zarządzanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych na koniec 2023 r. wyniosła 19,0 mld zł i zwiększyła się w ciągu roku o 8,6 mld zł.
Wpłaty i wypłaty
PPK przyjęły w 2023 r. wpłaty w kwocie 7,2 mld zł, w porównaniu z rokiem poprzednim kwota wpłat była wyższa o 1,8 mld zł, co stanowiło 34,5% wzrostu w skali roku. W 2023 r. wpłaty podstawowe finansowane przez podmiot zatrudniający i uczestników PPK stanowiły 97,9% przyjętych wpłat ogółem, a wpłaty dodatkowe 2,1%. Wpłaty podstawowe w 2023 r. wzrosły o 34,3%, natomiast wpłaty dodatkowe o 44,5%.
PPK prowadzone przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych przyjęły w 2023 r. wpłaty w wysokości 6,3 mld zł wobec 4,7 mld zł wpłat w 2022 r. Podobnie, wpłaty podstawowe stanowiły 97,9% przyjętych przez TFI wpłat ogółem, a wpłaty dodatkowe 2,1%.
Stopa zwrotu
Stopy zwrotu funduszy zdefiniowanej daty różniły się w zależności od instytucji zarządzającej, jak i od zdefiniowanej daty. Spośród wszystkich grup funduszy zdefiniowanej daty, na koniec 2023 r. najwyższą stopę zwrotu za okres 12-miesięczny odnotowano dla funduszu należącego do grupy funduszy zdefiniowanej daty 2055 (33,56%), natomiast najniższą dla funduszu z grupy funduszy zdefiniowanej daty 2025 (13,91%).
Stopy zwrotu funduszy zdefiniowanej daty za okres 24-miesięczny, zarówno najwyższa jaki najniższa, wystąpiły w funduszach zaliczanych do grupy funduszy zdefiniowanej daty 2065 i wyniosły odpowiednio 35,59% i 1,90%.
Departament Studiów Makroekonomicznych i Finansów
Dyrektor Mirosław Błażej
oprac. : eGospodarka.pl
Przeczytaj także
-
II i III etap wdrożenia PPK bez problemów
-
PPK na ostatniej i najdłuższej prostej
-
Uwaga: umowa o zarządzanie PPK tylko do 27 października
-
ADP: blisko co 3. Polak nie słyszał o PPK
-
Jak zwiększyć uczestnictwo w PPK? Są na to sposoby
-
Pracodawcy zadowoleni: I tura wdrożenia PPK poszła gładko
-
Dlaczego 1/2 Polaków nie przystąpiła do PPK?
-
PPK dla średnich firm - o czym pamiętać?
-
IZFiA: PPK to niewątpliwy sukces
Skomentuj artykuł Opcja dostępna dla zalogowanych użytkowników - ZALOGUJ SIĘ / ZAREJESTRUJ SIĘ
Komentarze (0)