La visione tradizionale della famiglia si sta evolvendo: non solo figli e coniugi, ma anche conviventi, affetti stabili e beneficienza entrano nel novero delle preferenze per la destinazione degli averi
In questa epoca di cambiamenti demografici e sociali, l’Italia si appresta a vivere una significativa trasformazione patrimoniale.
Lo studio
Nei prossimi venti anni, 1.176 miliardi di euro saranno ereditati dalla generazione dei millennial, segnando un passaggio di testimone finanziario di proporzioni storiche.
Tuttavia, una recente indagine di Moneyfarm rivela che solo il 7% degli italiani ha redatto un testamento, nonostante il 44% dichiari l’intenzione di farlo in futuro.
Sorprendentemente, il 73% dei risparmiatori desidera più autonomia nella scelta degli eredi, un desiderio che sale all’80% tra gli over 55.
Non solo figli
La visione tradizionale della famiglia si sta evolvendo: non solo figli e coniugi, ma anche conviventi, affetti stabili e beneficienza entrano nel novero delle preferenze per la destinazione degli averi.
Il sondaggio evidenzia una scarsa preparazione sui temi fiscali legati alle successioni, con quasi la metà degli intervistati ignari delle imposte da pagare per un’eredità. Inoltre, più del 60% non conosce strumenti finanziari esenti da imposta di successione, come le polizze assicurative da investimento, che permettono di beneficiare anche soggetti esterni alla cerchia degli eredi legittimi.
La necessità di una nuova consapevolezza
Andrea Rocchetti di Moneyfarm sottolinea l’importanza per i consulenti finanziari di adattarsi a queste nuove esigenze, anticipando un futuro in cui pochi erediteranno molto, e le famiglie si orienteranno verso modelli più fluidi e personalizzati nella gestione del patrimonio. Un cambiamento che richiede una nuova consapevolezza nella pianificazione successoria, per navigare con sicurezza in un mare di potenziali ricchezze.
[Fonte: Quotidiano Nazionale]