國泰世華銀挺小資族買債
台股突破2萬點大關後續創新高,李鼎倫表示,目前股市可說是「選擇題」,但債券是「送分題」,尤其近日美國10年期公債殖利率來到今年高點,預期將再度帶動一波債券申購熱潮。市場研判,聯準會最快在今年下半年就會降息,對於2024年的股市與債券投資都會是一大利多。
回顧2023年,國泰世華銀行財富管理動能回溫,債券買氣大增近200%;結構型商品銷量年成長率則突破110%,整體財管客戶數及AUM(資產管理規模)持續穩健增長。
李鼎倫分析,2023年金融市場動盪不安,影響財管市場的三大議題,首先是年初美國矽谷銀行(SVB)倒閉,引發的美國區域型銀行危機;其次,去年OpenAI橫空出世,相關題材帶動科技類股上漲,為財管市場的利多;而聯準會暴力升息,美國10年期公債殖利率一度彈升至5%高點,直到去年10月才開始往下走,同樣為金融市場帶來劇變。
李鼎倫表示, 過去長期處於低利率環境下,令投資人被迫追逐高利商品,但現在信用風險極低的美國公債就可望達到每年4%上下的穩定報酬,促動民眾將儲蓄轉移到債券商品,成為近一年來的趨勢;其中又以主權債、金融債及科技產業債最受投資人青睞。
國泰世華銀行統計,今年首季申購海外債的客戶中,新戶與舊戶比例各半,不僅新戶資金湧入海外債,就連舊戶也持續加碼買進,顯示海外債熱度未歇。原因就在2023年下半年升息循環告一段落,海外債殖利率迎來過去十年來罕見高點,吸引偏好穩定配息的投資人進場布局鎖利。
然而,過去債券投資門檻較高,導致小額投資人卻步,為滿足小額投資人的需求,國泰世華銀行3月起再調降海外債申購門檻,將部分債券的投資門檻調降至1,000美元,小資族也可輕鬆投資。
為協助投資人把握降息前最後的極佳布債時機,國泰世華銀行近日祭出兩波限時0手續費優惠活動。6月底前新戶購買海外債即可享首筆手續費0元優惠,而債券型基金最低只要新台幣500元就能投資,活動期間每人可享第一筆免手續費福利。