誠信金融論壇/第一銀行總經理李嘉祥:強化預警可疑帳戶
經濟日報與第一金控昨日共同舉辦「誠信金融論壇—防詐阻騙 打造安全金融」,壓軸主題座談,題目為「金融防詐2.0 升級民眾警覺」,與談人包括第一銀行總經理李嘉祥、臺灣高等檢察署檢察官卓俊忠、中正大學法律系副教授洪令家。
據內政部統計,詐騙前三大態樣是假投資、假網拍、和解除分期付款,兩項都是標準金融態樣,2023年假投資詐騙件數暴增,遠超過假網拍居首,2023年詐騙金額是53.4億元。
李嘉祥說,第一銀在第一線臨櫃攔阻詐騙中也發現假投資高居首位,主因是搭配吸金等熱門議題,如投資挖礦、虛擬貨幣投資、外匯期貨交易、投資外國股票債券等樣態。
根據一銀觀察,很多案例連投資老白也容易上鉤。因此第一銀積極推動AI警示帳戶預警模式,強化對可疑帳戶示警效益和精準度,提升防詐、識詐、阻詐的能力,協助民眾降低詐騙威脅。