台股商品長期績效贏ETF
長期投資該買台股ETF?還是台股基金?晨星資料統計,規模前十大台股基金無論近一年、近二年、近三年、近五年、近十年的平均績效,都優於台股ETF。而且,投資時間愈長,報酬率勝出的幅度愈大。
以近三年為例,規模前十大的台股ETF平均報酬率為44.1%,而台股基金為64.6%;近五年來看,同樣的台股ETF平均上漲133%,台股基金已達224.4%;近十年,台股ETF平均報酬242.9%,台股基金平均更繳出443.7%的亮眼成績。
基富通總經理王浩宇表示,不管是台股ETF或台股基金,都是不錯的理財工具,只是商品設計不同。
其中ETF是以貼近標竿指數報酬為目標,因此經理人依照參考指數配置成分股;而台股主動基金則是以打敗指數為目標,透過經理人主動式選股策略,期望創造超額回報。
王浩宇指出,台股基金是國內最早發展的共同基金商品,經歷多次景氣循環考驗,尤其是成立滿十年以上的長青基金,長期的績效表現有目共睹,非常適合小資族,或是以長期理財為目的投資人。