廉署控強積金中介及四客戶 分別涉「假移民」或假聲明提早取MPF
廉政公署早前搗破一個貪污犯罪集團,涉嫌透過貪污及欺詐手段,協助強制性公積金計劃成員使用虛假證明文件及法定聲明,申請提早提取強積金。廉署經深入調查後,今日(30日)落案起訴一名任職富衛的保險代理、強積金中介人及其四名客戶,涉嫌干犯串謀詐騙及使用虛假文書罪行,訛稱永久離港或作出虛假聲明,共提取約460萬元強積金。五人已獲廉署准予保釋,本周四(5月2日)在東區裁判法院應訊。
被告黃錦輝(34歲),為富衛人壽保險(百慕達)有限公司時任保險代理,被控共七項罪名,即四項串謀詐騙,違反普通法;及三項使用虛假文書,違反《刑事罪行條例》第73條。
涉案四名強積金計劃成員為麥國沛(50歲);顏漢偉(51歲);何遠文(42歲);以及李芷君(49歲)。麥國沛與黃錦輝同被控上述一項串謀詐騙罪名,另外三名被告則分別與黃錦輝同被控上述一項使用虛假文書罪名。
涉訛稱移居中國內地或非洲
永明信託有限公司是本港一間強積金受託人公司。根據富衛與永明信託的策略夥伴協議,富衛的保險代理會協助推銷永明信託的強積金計劃。
黃錦輝於案發時是富衛的保險代理暨強積金中介人,他於2021年7月至2023年8月期間,協助多名客戶於永明信託開設強積金戶口,並將他們的強積金轉至永明信託。黃錦輝自此成為該等客戶,包括同案四名被告在內的強積金中介人。
根據《強積金計劃條例》,強積金計劃成員如以「永久離開香港」為由,申請提早領取其強積金,須向其強積金受託人公司提交法定聲明及相關證明文件,以支持其申請。
廉署的調查源於貪污投訴,指有強積金中介人涉嫌收賄,協助多名強積金計劃成員作出虛假陳述,申請提早提取強積金。
調查其後發現,黃錦輝涉嫌分別與麥國沛等不同客戶一同串謀詐騙永明信託,在他們提早提取強積金的申請中,不誠實地向永明信託訛稱他們會永久離開香港並分別移居中國內地或非洲,並提交失實證明文件,導致永明信託批准其申請。調查顯示,上述客戶從未有意圖移居中國內地或非洲。
被指收取數千至數萬元 助提早提取約460萬MPF
於顏漢偉、何遠文及李芷君提早提取強積金的申請中,黃錦輝又涉嫌分別與三人使用三份虛假法定聲明書,意圖誘使永明信託接受它們為真文書。該等法定聲明書看來是在一名本港律師面前簽署。但調查顯示,該律師從未為相關人士監理過任何聲明書。
廉署調查又發現,黃錦輝向上述每名客戶收取數千至數萬元,並成功為他們提早提取強積金共約460萬元。