股市大跌…存股族只能「看戲跟逢低加碼」嗎? 專家曝4情況:籌碼可以收回
股市每一段時間,都會有規模堪稱恐怖的大跌,而發生的前夕,通常也都有些徵兆,就像我約一星期前,那時的一篇文:「跌幅有點異常,需謹慎對待中」的暗示,不知大家有沒有看出來。
不過,不重要,重要的是現在應該怎麼辦?對嗎...經歷過很多次股災級的大跌,每次都在想,是否下次發生時,會有更好的方式,減少財產的損失。
以下是我的一些經驗及做法,但不一定是最好的。
我先說一下別人的作法,有一位也是社團專家,他是以買賣價差為主,他的作法是用KD值判斷,前一陣子在kd值是高點時,賣出1/3,現在跌勢頗兇,他在kd值較低時再慢慢撿回來。如果是碰到股災級或近似的大跌,這種做法沒有問題,也相當程度地保住大部分資產免於減損太多!
那我為何不這麼做?主要的原因,我是以長期存股為主,沒有人能確定,股市下跌的幅度,所以,假設我做這麼大幅度的減碼,如果跌得不夠多,我會花更高的成本買回,最後的結果,往往扣掉交易費用後,也沒多賺多少!
收回籌碼
那存股族難道就只能眼睜睜看著他跌,在等他慢慢漲回來嗎?我想,當然不是,經過了幾次股災,目前我的作法是這樣。
首先,當股市發生有異常現象時且股市在相對的高點,還有一些判斷後(例如這一次),可以收回一些籌碼,籌碼收回的幅度,還是得視自己的資本及手上持有的成本高低,做大約判斷。
這次我是從股票型基金那邊收回數十萬,但事後判斷還是太保守,大概要收回1/10左右,是比較合適的。基金因為沒有手續費,如果事後用同樣價格再買回,並沒有損失,如果是股票,買賣的手續費,就需要考慮跌幅,是否值得這樣做?
收回之後怎麼做:
1.如果跌勢不減
可以定期定額買入手中的核心持股,因為定為核心持股,妳本就該有信心越跌越買,此時正是增加籌碼翻轉人生的好機會。
2.大跌速度很快
光靠定期定額,有時會失去良機,當然有些證券可以訂每日扣,那當然就沒問題,一般證券公司一個月就只能扣3日及6日或9日的較多。
如果你發現當天幾乎所有股票全跌,且跌幅普遍在2%以上時,我會每一支核心持股再加碼,至於加碼多少,這很難給建議,我是每一種買一張或數張。
資金不夠的朋友,你也可以每一種買500股或100股,買零股也是一種辦法,但切記不要用整張的介面去買零股,買到500張,那就慘了!下單前看單位是否是股而不是張。
3.如果本身投資不多,收回籌碼有限,有其他方式嗎?
有,可以使用股票質押,但比較建議你平常就先將這個方式弄熟。
如果是新手,那就保守些,維持率初次質押高於200%,目前市場上質押做最久的是:元大證金,或者最近很多人用的群益證券,都是好的選擇。
這兩家的專案類的利率,目前分別是2.15%及2.05%,可能未來會調整,使用這種的方式,優點在於,可以擴大本金的數量,會遠高於去收回籌碼,不要過度借貸,就沒有問題。
4.借貸本身是一種工具,水能載舟亦能覆舟,不要看到借貸就想到槓桿,股票質押其實就像你跟銀行借房貸一樣,但他只須還利息,且不是像信貸常有多段式利率太複雜。
股票質押是時間到了才還本金,最短是半年(證券業多半是半年還息一次),元大證金是一年半還一次,且可以續約就不用還本金。因為不是每月還款,比房貸更沒壓力,但不要借過頭即可。