00919掛牌至今年2月底淨值報酬已達72%多! 專家「績效嚇人」:提醒股市都是一體兩面
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雖然我喜歡自己選個股來自組ETF,但是身旁不論是朋友或是同事仍有很多剛要開戶、剛開戶不久或是很久以前開過戶,但已經忘記帳碼密碼的初學者。他們近期常問的問題是:「選個股太難了,那我可以選幾個ETF來自組ETF嗎?」其實我認為這做法也完全沒問題,也有很多人已經這麼做,而且配置的很不錯,對於初學者而言,這樣進入的門檻也會比選股降低許多。
同事又問那我可以選「00XX+00XX+00XXX+00XXX」嗎?我覺得只要不是反向的,都不是啥問題,有些人會認為槓桿型的(正2)也不OK,但有些人可以承受較大波動覺得可以少量配置,這就看每個人的風險承受度了。而配置中最常被問的是00919(群益台灣精選高息),問到我都想做功課了解一下,剛好接獲群益投信合作的邀約,可以說是一舉兩得。高股息的產品越來越多,這兩年的績效也都表現的不錯,個人覺得在自己的投資組合裡配置一些也不失是種好方法。
買任何ETF之前,需要做點功課,至少了解該檔ETF的選股邏輯,00919的選股池是:
(1)上市櫃公司市值的前300大,然後再從中選出30檔符合高股息標準的成分股(2)這些成分股中,日平均交易金額須高於8000萬台幣
(3)近四季的ROE>0、然後依據股利率或預估股利率大小排序
其中ROE也是我選股的指標之一,也是多數價值股資者或是存股族愛用的指標,ROE可以反應出公司賺錢的效率,而賺錢的效率就會反應在股價與配息的金額。
每年5月跟12月會進行持股的更換,多數的公司會在每年的3~4月開董事會,決定配息數字,因為換股時間卡得剛好,這時候換股時就可以從選股池中,精準鎖定配息最好的前30檔,用當年實際的股利率挑選,就可以讓投組股利率維持在高檔,而12月那一次換股,除了參考一整年的股利率外,還會考量當年度前三季EPS成長率佳的個股,概念有點像是,挑選今年配息好而且有持續成長的標的,因為這樣的股票隔年也高機率會配得不錯。
以目前00919的成份股來看,有15檔跟我的自組ETF相同,重複率其實滿高的,這也是為什麼我覺得對於新手或是對研究個股沒興趣的人來說,直接買ETF(懶人包),也滿不錯的。
00919為季配息(3、6、9、12月),從2023年6月開始第一次配息,目前已經配息四次了,回顧歷史配息共4次(0.54+0.54+0.55+0.66=2.29),剛好一年,上一次除息日為3/18(一),配息金額為0.66元,以最後買進日3/15(五)的收盤價25.83計算,單季的殖利率約為2.6%,以殖利率的角度來看,確實有不錯的表現。後續6-8月又是台股除權息旺季,值得期待。
對於高股息產品來說,殖利率是一個重點沒錯,但報酬率其實也是投資人該關心的事,00919是在2022年10月20日以15元掛牌上市,到2024年的2月29止,淨值的報酬已達72.85%。近一季、半年與一年的淨值報酬分別是13.79%、22.63%與40.53%(資料來源:Morningstar、群益投信。數據資料:截至2024/2/29止),績效也是滿驚人的。
進一步看它的持股行業,目前半導體產業比例約在52.33%(截至2024/2/29止),其中包含了半導體產業的上游IC設計、中游晶圓製造與下游封裝測試。但還是要提醒一下,股市裡都是一體兩面的,在2022年初,半導體產業遇到修正時,跌幅我自己也是滿有感的,不過我當時的做法不是賣掉手上的持股,反而是慢慢加碼,持有ETF也是一樣,長期持有的過程中一定會遇到修正,但對我而言,那都是增加股數的好機會。
00919目前的持股半導體業相對高,這是買之前就需要知道的,我本身持股也是半導體產業比例高,而且全部都是多單沒有空單部位,不過我會做好股市隨時會修正的心裡準備,我不是烏鴉嘴,而是風險要放在獲利之前,但只要抱著長期持有領息的心態,透過時間的拉長,是可以降低不少風險的。以上分享給近期來尋問的朋友們。
警語還是要來一下,文章內容僅供參考,無買賣建議。投資人需自行承擔風險,本文不負擔盈虧之法律責任,亦不代表任何買賣建議。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來 配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。