國泰投信張錫分享「高顏值」ETF 戀愛秘技 00878 加 00933B 股債雙收
這兩周台股有如雲霄飛車,數百萬ETF投資人的心情也跟著七上八下,國泰投信董事長張錫30日出席活動時提到個人的ETF理財方法,他分享「高、顏、值」和「斷、捨、離」兩大高效秘技,獨家絕學吸引上百位投資人現場筆記,張錫建議退休的規劃一要趁早,二要把身體顧好,再加上他的ETF戀愛學,有機會離財富自由之日更近一步。
張錫提到,投資ETF就跟談戀愛一樣,對象要選「高、顏、值」:「高」是基金規模要高,規模高的基金流動性會比較好,例如,國泰永續高股息(00878)規模超過2,600多億,或是國泰投信最新推出的國泰10Y+金融債(00933B),掛牌六個月,規模有480億,成長速度相當驚人。
「顏」是指績效要亮眼,00878成立快四年,是少數真正經過股市多空洗禮的高股息ETF,近似季平均填息天數是4.5天,很多人越抱越有信心,雖然市場多了好幾檔高股息的學弟學妹們,名字很像但仔細看還是和00878追求穩健、安心領息的目標不太相同,有的是從台股市值前200甚至前300大的選股池中,去挑選所謂的高息股,很容易選到中小型股,波動相對會比較大,且新進學弟妹持股重疊度高,風險也較為集中。
「值」指的是成分股大又優,00878成分股注重企業在ESG上的表現,持股以大市值、同時也考量到個股的EPS表現;而00933B成分債則以國際金融巨頭為主,這兩檔都是適合納入退休資產規劃的投資標的,可以股債雙存。除了「高、顏、值」,張錫也建議投資ETF不要「斷、捨、離」。
他提醒投資不要「斷」,持續定期定額才能打敗人性;二是理財不要「捨」,指的是捨本逐末,不要追景氣循環股;「離」指的是不要任意捨棄其他理財工具,ETF雖然是很好的理財工具,但投資要做功課,最近市場傳出有人解定存、解保險,從這類較保守的理財方式,轉往投資相對較積極的高股息ETF,要注意每個金融工具都有不可取代的特性和功能,應該量力而為,分散風險跟資產配置會是比較穩健的做法。
針對台股後市,張錫分析,台灣市場上半年還有清庫存的壓力,雖然有AI題材跟投信買超提前來到兩萬多點,但短期還是會受到戰爭、延後降息、美國大企業財報發布等各種因素干擾,短線拉回是合理走勢,長線來看,製造業景氣逐漸回升,台灣在半導體先進製程具備關鍵領導地位,台股應該會越站越穩,下半年可望比上半年更好。