0050的加強版本…億元資金投資ESG! 00850長期走勢多出5%以上額外報酬
許多投資人都會希望向「富」看齊,根據中信銀行最新統計,2023年統計下來過億身價約為10.3萬人,十億以上約為7000人,讓人不禁羨慕到底是怎麼做到的,然而有趣的是,這些超富世代在多元的資產配置下,竟都傾向配置股票,尤其新富世代更在意ESG指標,這對於小資族與上班族起到一定的啟示,若能掌握長期投資的秘訣,雖然要成為富世代仍有距離,但讓生活舒適相信會更加容易。
台灣整體高資產個人財富總額達32兆元
根據數據統計,台灣整體高資產個人財富總額在2023年達到32兆元,其中又屬高資產企業主 Business Owner,與高資產非企業主如高階經理人、專業投資人士、專業職業人士(醫師,機師)等有關,顯然若今天不是自己做老闆,要能達到相關的資產高度,除了靠投資之外別無他法。
而最讓人吃驚的大概是這群過億身家的個體,正在以每年 8% 的速度不斷成長,幾乎可以說是一年至少增加 8000 人以上,對應現在的股市與台灣經濟,真的可以說台灣有錢人的成長力度真的非常的高。
股票配置勝過房地產
然而有趣的是,億元以上高資產客群跟 10 億元以上的超高資產客群需求是類似的,尤其在台灣人視角裡,有錢人無非是靠房地產來增加財富累積的法門,但從統計中來看可以發現,其實股票的配置是所有富人中僅次於存款的第二大資產配置,甚至超過了房地產的比例,原來台灣富人很多部分都會倚靠股票市場來增進自己的財富,而這也指引了小資族增加財富的一條道路。
新富世代專挑 ESG 投資
重點是這些富人都在關注甚麼股票、什麼產業,而從這些新富世代的調查報告中可以發現,如今富人除了在意全球地緣風險與總體經濟變化外,對於投資企業來說,ESG永續指標竟有高達48%的比率,將近一半的人認為這是未來投資的趨勢,顯示出對於永續經營的企圖心越來越強。
00850為0050ESG加強版
那在看完這份報告後,我們似乎可以確定幾件事:
1.富人的資產配置多元,且配置「股票」居多2.相當在意地緣風險與總體經濟變化
3.ESG 指標越來越受到歡迎
沒錯,相信投資人腦中浮現的第一個想法肯定是 0050或是 006208,但前述兩者並沒有納入ESG概念,若想同時擁有市值型與 ESG 其實可以選擇同樣是元大發行的元大臺灣ESG永續(00850)。根據上圖與下表來看,00850長期走勢甚至勝過於0050,具有將近5%以上的額外報酬。
這點其實相當有趣,根據下表我們可以看到,因為00850與0050的前十大成分股是一模一樣的,而前者更沒有將 ESG 的永續經營觀念放入到選股邏輯中,這倒是很好的讓我們了解到ESG 替 ETF帶來的好處,也可以理解成 00850 是建立在0050的基礎上,做更多ESG概念的布局,同時擁有0050市值型的特性,並囊括未來 ESG 永續概念的優勢。
最後,想跟投資人說,近年來,將ETF視為長期持有資產,而非短期套利工具的觀念越來越深,這正反映了指數化投資的根本理念。而從今天這份富人報告中我們可以看到,ESG ETF以其永續投資的理念,為長期存股策略的投資者提供理想選擇,在這資本市場的逐利世界中,除了保有理想之外,讓自己的資產能夠隨著時間不斷累積,將是替自己、下一代、未來做的最好準備。
延伸閱讀: