投資詐騙居榜首!刑事警察局曝最新統計「占比逾6成」 去年攔詐75.7億
根據刑事警察局最新統計,詐騙比重現在已經大洗牌,以案件統計前五大依序為投資、網路購物、解除分期付款、假愛情交友、假冒親友詐欺,比重分別占30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%,前五大占比77.97%;至於「高財損」詐欺種類,占比依序為投資、解除分期付款、假冒公務機關、網路購物、假冒親友詐欺,分別為60.19%、9.6%、6.5%、6.16%、3.42%,前五大占合計85.87%
數位部亦對財委報告,已和北富銀共同推出「智慧金融AI防詐騙鷹眼系統開發計畫」,從去年7月至明年,五大模型因子包括:1、當日轉入總額;2、當日轉出總額;3、帳戶餘額;4、單筆交易與餘額占比;5、單筆交易與上次交易的時間差,而風險變數因子,則包括了約轉數量、單筆交易轉入及轉出、交易時間差等40多種。
出身政院洗防辦組長兼北檢檢察官的北富銀副總蔡佩玲也指出,鷹眼聯盟推動進程將有三大挑戰,包括異常帳戶交易偵測訓練耗時,還有金融機構之間因為個資保護無法交流詐欺客戶的資訊,和跨機構無法標準化資料欄位導致相同模型偵測成效不一,以及金融機構資源不同數位化程度不一。她也指出,北富銀每天有超過百萬筆交易要初步監測,其中已有超過6千筆要進而執行姓名檢核、風險評分或加強審查。
中信銀則對其神盾計畫的防詐重點指出,包括金流層層轉帳、小額測試和大額進出,短期申請多項異動、共用裝置的IP、ATM地理位置異常是中信銀以科技強化詐騙偵測的五大重點。
數發部表示,112年攔詐75.7億元,比111年42.4億大增,另外北富銀的鷹眼模型,第一階段已偵測自主管制8366戶、阻詐2.8億元。