金融業、上市櫃首季挨罰逾6500萬 已達去年全年的四分之一
據金管會最新統計,2024年首季銀行、證券投信期貨(含上市櫃公司等)、保險等3大業者總罰鍰金額6,578.5萬元、年增21.7%,已達到2023年全年2.5億元罰鍰的1/4強,又以銀行業貢獻逾5成、一躍成為最大苦主。
若以2024年金管會行政罰鍰預算數2億7,468萬元來看,首季目標達成率約24%,若後續依此裁罰速度,2024年全年仍有機會達陣。
其中光銀行業首季就挨罰了3,362.5萬元,貢獻了51%最多,連兩年蟬聯「罰單王」,主因是2024年首季、光一家台中商銀因內稽內控缺失,就挨罰了1,200萬元所致。
但金管會官員強調,裁罰案件有時間的遞延性,例如一個案發生後,需要經過時間調查與業者陳述意見,從事件發生到真正裁罰,往往都超過一年半載,因此罰鍰較多並非代表今年金融業表現差,也可能是時間落點的問題。
近年金管會對金融三業、上市櫃公司等罰鍰金額屢創新高,從2019年爆出數十件理專A錢案後,當年總罰鍰金額就衝破3億元,隨後2020年、2021年連三年都破3億元,直到2022年、2023年連兩年才降到2.5億元左右。
金管會25日公布金融三業和上市櫃公司裁罰狀況。據金管會統計,首季銀行業被開出7件罰單、挨罰3,362.5萬元,較去年同期僅13件、1063.5萬元罰鍰,呈現件數減少、但罰鍰卻大增逾2倍的狀況。
銀行局副局長童政彰說,去年首季是罰鍰起罰點較低的信合社、被罰件數較多,今年首季裁罰最高前三大的銀行,違反內稽內控起罰點較高,導致件數減少、罰鍰卻大增。
保險業首季被開了6張、挨罰2,140萬元次之,平均每件罰鍰357萬元,是去年同期每件平均154萬元罰鍰的2.3倍,保險局副局長蔡火炎解釋,主因是今年首季前三大都是重大裁罰案,光前三家罰鍰就達1,800萬元占了8成,但去年則沒有重大裁罰案。
證券期貨投信業首季被開7張、挨罰390萬元,年減53%;另上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師則裁罰36件、686萬元,也年減35%。
合計2024年首季3大金融業者、上市櫃公司共開出56張罰單、總罰鍰金額6,578.5萬元、罰鍰額較去年同期成長了21.7%。