詐團洗錢新招「入金機」掩護贓款 金管會緊盯案情
由於保全公司會定期到賣場收取入金機的現金,銀行局副局長林志吉指出,不見得是銀行租借給保全公司,因為銀行可以自己購入入金機,也可以向保全租借放在賣場,通常銀行會先評估這家賣場是否有入金機需求,金管會將再追查釐清。
入金機有兩種類型,第一為即時入帳,等同銀行自動化服務設備管理,設置與限額規範比照存款機機制,銀行可以透過遠端視訊,掌握何時入帳、以及入帳多少錢。
第二為非即時入帳則沒有提供帳戶功能,比照存款機的無卡存款規範,每日只能無卡存入任何一個活期帳戶3萬元,不限制帳戶數量。銀行局指出,只有三種類型可以排除3萬元限制:約定企業帳戶、繳納信用卡款項、繳納貸款。
林志吉16日回應,入金機通常為銀行提供給現金流較大的客戶,例如百貨公司、賣場、醫院等,假設由銀行提供,必須做好相關客戶審查,包括查核企業營業規模是否有設置入金機必要,其次,存入現金的用戶,必須得到特定授權人員辨識身分,才可以存入。
假設醫院有設置入金機,由保全收取再匯入醫院帳戶,這時必須依照存入款項或是匯出款項,是否大於大額申報通報金額,目前一般門檻為新台幣50萬元,超過就必須通報洗錢防制申報。也就是說,保全收取現金到銀行存匯,仍必須遵守大額通報等洗錢防制機制。
林志吉坦言,該案情目前的確是懷疑,由保全公司提供機器給人租借,假設如此,就未必與銀行有關係。後續金管會也衡量必要情況,是否重新針對銀行持有入金機數量展開調查。