高股息ETF這麼多怎麼選!「領息黃金組合」這樣配
鉅亨網新聞中心 2024-04-19 20:00
台股高股息相關 ETF 今年以來持續吸引市場關注,無論就受益人數、交易量、或新發行的 ETF 募集金額來看,都成為最受青睞的主流。然而,隨著愈來愈多競爭產品出現,高股息相關 ETF 琳瑯滿目,對有些投資人來說,已經多到不知該如何挑選?又該如何搭配呢?
大華國際投顧阮蕙慈分析師表示,雖然高股息相關 ETF 各有不同訴求和特色,然而,某些 ETF 換湯不換藥,相似度達 7 成以上,事實上只要挑兩檔來搭配,就可以滿足投資人不同的需求和偏好。阮蕙慈分析師提出「領息黃金組合法」,只要兩檔,更好管理,又可依行情加減碼,收息更有感、更易規劃!
以近期市場最關注的四檔高股息相關 ETF,00919、00929、00939、00940 為例。從這幾檔 ETF 的前 10 大持股進行比較,就可以發現 00919、00940 持股重疊性極高,前 10 大持股就有 7 檔重疊。在產業分布方面,兩者大致都是電子 76%,傳產 20%,金融約 4% 的配置比重,都是產業相對分散的,以上這兩檔 ETF 只要挑選一檔即可。00919 成立較久,帳上也累積了較多的「收益平準金」,未來配息的底氣強,配息政策也明確,在領息上具有優勢。
至於 00929、00939 這兩檔 ETF 重疊性較高,前 10 大持股也是有 7 檔相同。就持股的產業分布方面來看,00929 是 100% 電子股的配置,而 00939 目前約有 92.5% 是電子股,7.5% 屬於傳產股,兩者也差異不大。以上這兩檔 ETF 只要挑選一檔即可,若以前 10 大持股的未來成長性分析判斷,00929 相對較具潛力。
阮蕙慈分析師提供一個簡單、好用的「領息黃金組合法」:00919+00929,就可以達到以下兩大優勢:
優勢 1:月月領 + 季領。每月的零用花費 + 節日或旅遊預算都有!
優勢 2:成長 + 配息,兼顧!00929 純電子股,成長性高,00919 則兼顧傳產。
00919、00929 這兩檔 ETF 混搭的比例,可以七比三,或三比七。對於比較關心未來成長潛力的投資人來說,00929 可以配置多一點,占七成,剩下三成放在 00919;對於純粹領息為主,想要抱得安心的投資人,00919 可以配置到七成;剩下三成放在 00929。
至於布局的時機:(1) 上升趨勢附近、(2) 資金潮將來前 (例如台股除息旺季),詳細請見阮蕙慈分析師的影片說明。
採訪來源: 大華國際投顧 阮蕙慈分析師
高股息 ETF 怎麼選? 00919 00929 00939 00940 黃金組合法
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