中信銀、新北檢 「雷霆」防詐
中信銀行總經理楊銘祥說,中國信託AI技術已建立三百多個風險因子資料庫,可精準偵測異常交易,精準率從約百分之五優化至五成,中信銀現有臨櫃阻詐的「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」,以攻守合一的方式,配合政府推行相關打詐政策,擴大防堵詐騙面向。
中信銀行去年也與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全台超過七千三百台中國信託ATM皆加入連線懲詐行列,詐騙集團車手若於中國信託ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制,金警連線懲詐,每月均有車手落網。
中信銀去年臨櫃攔阻金額較前年成長百分之十;去年新增警示帳戶數亦較前年減少近百分之廿五,今年第一季較去年同期減少近百分之七,防詐成效顯著。中信銀去年九月起也和高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,上線至今已通報廿五件疑似詐騙案件。