00940、00929、00937B、00933B…月配息ETF有哪些?三好處及兩點注意事項
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去年首檔台股月配息 ETF--復華台灣科技優息 ETF(00929)問世,僅花五個月就達成千億規模最速傳說,台灣 ETF 圈開始掀起「高股息」、「月月配」熱潮,在今年 3 月才剛募集結束的元大臺灣價值高息 ETF(00940),還未上市規模更是已達 1750 億,直接空降成為台股第四大的高股息 ETF,可見月配息 ETF 對於台灣投資人真的非常具有吸引力!到底月配息 ETF 有哪些?買月配息 ETF 真的好處多多嗎?需要注意什麼?本篇文章將帶大家更認識月配息 ETF,最後還會推薦幾檔值得關注的台股、美股月配息 ETF 喔!
台股月配息 ETF 有哪些?
買月配息 ETF 有何好處?
1.填息機率高
改成月配息之後,它的配發金額也會被分散,舉例來說,原本一年配息 4 元,但改成月配之後,就會變成每月配息 0.33 元,因此每次除息的缺口就會變小,ETF 填息的機率也會變高!
2.穩定現金流
月配息 ETF 最吸引人地方,也就是每個月都有穩定現金流,等於躺著就能額外幫自己加薪,對於小資族、退休族群是個不錯的選擇。
3.省二代健保
根據現行法規,只要單筆股利低於兩萬就不用繳交二代健保費,對於持有張數較多的人來說,可以省下不少補充保費。
買月配息 ETF 需要注意什麼?
1.配息可能來自於本金
投信公司為了維持高配息率,可能會從本金裡面配出股利,讓股票的本金越來越低,當一檔 ETF 淨值長期向下,就會發生「賺了配息、賠了本金」的窘境。
2.匯費隱藏成本
如果是持有張數比較少的投資人,每次股息發放時的匯款手續費,都會吃掉你一部分的股息,這也是必須要注意到的隱藏成本,但對於持有張數較多的投資人,影響就相對較小。
月配息高股息 ETF 推薦
00929 復華台灣科技優息
簡介:00929 是台股第一檔月配息的股票型 ETF,成分股百分百以科技類股為主,篩選主要是以 2 高 3 低為原則:「高」ROE、「高」現金股利、「低」波動度、「低」本益比、「低」股息變異性,最後選出 40 檔作為成分股組成。掛牌時間:2023 年 6 月
首次除息月份:2023 年 7 月
每單位配息(元):0.13(2024M2)
收益平準金:有
追蹤指數:特選臺灣科技優息指數
資產規模:1619.71 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
前五大持股:聯發科(2454)、大聯大(3702)、群光(2385)、聯詠(3034)、力成(6239)
00940 元大臺灣價值高息
簡介:00940 是台灣首檔結合巴菲特價值投資的高股息 ETF,從台灣上市上櫃市值前 300 大股票中,綜合考量自由現金流量、收益率、股利率及本益比擇優選取 50 檔股票作為成分股組成。掛牌時間:2024 年 4 月
首次除息月份:2024 年 7 月
每單位配息(元):尚未配息
收益平準金:有
追蹤指數:臺灣價值高息指數
資產規模:募集總規模 1752 億,創下台股 ETF 募集規模紀錄
前五大持股:長榮(2603)、聯電(2303)、中美晶(5483)、神基(3005)、漢唐(2404)
有別於其他 ETF 大多是月中領息,00940 則是推出「月初領息」,因此投資人可以利用與其他配息 ETF的時間差,例如納入 00929、00939 等 ETF,就能達到雙週領息的效果。
00939 統一台灣高息動能
簡介:00939 主打兼顧「高股息」及「高效率」,以臺灣上市上櫃股票為母體,從發行市值及自由流通市值前 250 大股票中,經流動性檢驗、股利發放率、營業利益率等指標篩選,依配息率擇優選取 40 檔作為成分股組成。掛牌時間:2024 年 3 月
首次除息月份:2024 年 8 月
每單位配息(元):尚未配息
收益平準金:有
追蹤指數:特選臺灣高息動能指數
資產規模:557.41 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
前五大持股:群光(2385)、聯發科(2454)、大聯大(3702)、長榮(2603)、力成(6239)
有別於其他 ETF 大多是月中領息,00939 則是推出「月底領息」,因此投資人可以利用與其他配息 ETF的時間差,例如納入 00929、00934 等 ETF,就能達到雙週領息的效果。
00934 中信成長高股息
簡介:00934 主打「高股息」、「高成長」,會依照「因子綜合分數」排序後,將「歷史填息表現」較佳的 50% 優先選入,如果不足再由剩餘的股票補足 50 檔成分股。掛牌時間:2023 年 11 月
首次除息月份:2024 年 7 月
每單位配息(元):尚未配息
收益平準金:暫無
追蹤指數:臺灣優選成長高股息指數
資產規模:109.64 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
前五大持股:聯發科(2454)、聯詠(3034)、日月光投控(3711)、瑞昱(2379)、聯電(2303)
00936 台新永續高息中小
簡介:00936 是台灣首檔結合「永續、高息和中小型」的 ETF,原則上採用「完全複製法」追蹤臺灣永續高息中小型指數,表示無論是指數內的成分股還是持股比重,00936 都會一比一的複製下來。掛牌時間:2023 年 11 月
首次除息月份:2024 年 6 月
每單位配息(元):尚未配息
收益平準金:暫無
追蹤指數:臺灣永續高息中小型指數
資產規模:36.69 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
前五大持股:神基(3005)、瑞儀(6176)、致伸(4915)、中美晶(5483)、長榮航(2618)
月配息債券 ETF 推薦
00772B 中信高評級公司債
簡介:00772B 目前是台灣規模第一大債券 ETF,主要投資 Moody's 和 S&P 評級至少 A- 或 A3 的美元計價公司債,另外也將面額及債券到期日納入篩選考量。掛牌時間:2019 年 1 月
追蹤指數:彭博 10 年期以上高評級美元公司債指數
資產規模:1336.91億(截至 2024 年 3 月 21 日)
每單位配息(元):0.13(2024M2)
前五大成分標的:百威英博(ABIBB 4.9 02/01/46)、康卡斯特(CMCSA 2.937 11/01/56)、微軟(MSFT 2.525 06/01/50)、亞馬遜(AMZN 4.05 08/22/47)、蘋果 (AAPL 4.65 02/23/46)
00773B 中信優先金融債
簡介:主要投資銀行機構所發行的 10 年期以上美元計價金融債,篩選流通在外面額超過 3 億美元的債券,且信用評級需達 BBB-/Baa3 以上。掛牌時間:2019 年 1 月
追蹤指數:彭巴10+年優先順位金融債指數
資產規模:874.37億(截至 2024 年 3 月 21 日)
每單位配息(元):0.14(2024M2)
前五大成分標的:美國銀行(BAC V4.083 03/20/51 MTN)、匯豐控股(HSBC V6.332 03/09/44)、摩根大通(JPM 6.4 05/15/38)、高盛集團(GS 6.25 02/01/41)、美國銀行(BAC V2.676 06/19/41 MTN)
00933B 國泰10Y+金融債
簡介:投資於銀行發行的 10 年期以上美元金融債券,篩選投資等級債券(Baa3/BBB-/BBB-),且成分債券的在外流通餘額需達到 3 億美元以上。掛牌時間:2023 年 10 月
追蹤指數:彭博10年以上美元金融債券指數
資產規模:470.79 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
每單位配息(元):0.07(2024M2)
前五大成分標的:高盛集團(GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.75-2037/10/01)、富國銀行集團(WELLS FARGO & COMPANY 5.013-2051/04/04)、美國銀行(BANK OF AMERICA CORP 4.083-2051/03/20)、美國銀行(BANK OF AMERICA CORP 2.676-2041/06/19)、富國銀行集團(WELLS FARGO & COMPANY 5.606-2044/01/15)
00937B 群益ESG投等債20+
簡介:主要投資在美國市場發行的美元公司債,篩選信用評級(Moody's 、S&P和 Fitch)介於 BBB- 至 BBB+ 的公司債,且將 ESG 風險分數、到期年限及流通在外發行量納入考量。掛牌時間:2023 年 12 月
追蹤指數:ICE ESG 20+年BBB級大型美元公司債
資產規模:812 億(截至 2024 年 3 月 21 日)
每單位配息(元):0.08(2024M2)
前五大成分標的:甲骨文公司(ORCL 6.9 11/09/52)、義大利國家電力(ENELIM 7 3/4 10/14/52)、法國電力(EDF 6.9 05/23/53)、杜邦(DD 5.419 11/15/48)、聯邦快遞(FDX 5 1/4 05/15/50)
美股月配息 ETF 推薦
月配息 ETF 總結
善用月配息 ETF 的配息頻率,就能每月替自己創造穩定的現金流,除了可以善用 00939、00940 在宣傳時打出的「雙週配」策略,市場上更有人發現這兩檔剛好分別在月初和月底領息,若能再搭配一檔月中領息的 ETF,還能實現「週週配」的效果!
但要切記,每個禮拜領息乍聽之下很不錯,但如果每次領息都花掉的話,就無法享有複利的好處了,此外,有許多檔月配息 ETF 首次除息都在今年 6~8 月,未來能否穩定配息也都還是個未知數,這也是投資人在買進之前需要審慎思考以及評估的重點。
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