防詐騙 查移工人頭戶有解
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知情人士透露,查緝移工帳戶淪為詐騙人頭戶的作業能有所突破,關鍵在於「個資委員會籌備處」已正式發函勞動部和移民署,移工帳戶的資料基於防詐而提供給聯徵中心讓銀行查詢,不會有個資法的適法性問題,形同移除先前跨部會討論的最大障礙,也因此打破僵局。
據轉述,二日的跨部會議由張斗輝主持,出席的除了金管會、勞動部、內政部等部會,警政署、移民署和銀行公會也派員與會,由於個資法的疑義已被排除,三大部會達成共識,將由移民署提供移工出入境資料給銀行作批次查詢,讓銀行業者不須再「盲查」移工是否已離境,而是能更有效率的鎖定已離境者的帳戶,觀察其金流是否有異常狀況,例如金額密集大進大出等,找出離境前已被賣掉的人頭帳戶,就可予以凍結。
移工離開台灣前把帳戶賣出為人頭戶,如今已成為人頭戶管理必須解決的重要破口。金管會銀行局長莊琇媛日前表示,檢調指出現在一本移工帳戶可賣到卅萬、四十萬元,可見問題之嚴重。考量外籍移工的權益,雖然不會全面對已離境的移工帳戶關帳,但根據跨部會議的共識,至少要提供移工的出入境資料給銀行,讓銀行能追查這些「離境帳戶」有哪些疑似已被賣出作為人頭帳戶。
相關人士指出,未來的標準作業流程包括三個環節,第一,移民署將移工出入境資料提供聯徵中心;第二,銀行上聯徵中心查詢,以掌握該行的移工帳戶有多少戶主已經離境;第三、觀察這些離境者的帳戶金流,找出異常帳戶。
銀行業者說,以前銀行只能「盲查」,逐戶登入移民署網站,清查移工是否離境,完全沒有效率可言。至於這些移工帳戶,主要都來自移工仲介公司為所屬移工開立「薪轉戶」。
除了已離境的移工,還有一種是「行方不明」,也就是不確定是否離境、但已「失蹤」的移工,但是銀行能否取得這部分資料尚未達成共識,但據了解,未來很可能比照上述方式,由移民署作為中介者,把資料提供聯徵中心;至於這些行蹤不明的移工資料,會先由雇主通報勞動部,再由勞動部提供給移民署、移民署再提供銀行。