BCT推出全港首個強積金AI顧問 助繁忙上班族輕鬆投資 部署退休理財
28/03/2024
人工智能(AI)、大數據,已成為金融及財富管理行業不可或缺的元素;然而,對於普羅大眾的小市民而言有點如遠若近,於協助個人理財方面未有太多實際應用。作為本港退休金行業的領導者之一,BCT銀聯集團(下稱「BCT」)一直積極將金融科技與退休理財服務結合,助成員作出適當的退休理財部署。早前,BCT更推出全港首個強積金AI顧問MARIO,協助繁忙的打工仔更輕鬆方便地作投資決定。憑藉對科技創新的重視及應用,BCT今年再度蟬聯「金融科技大獎」財富投資與管理類別「傑出全方位管理MPF戶口平台」殊榮。
一直以來,打工仔在管理個人強積金方面的最大挑戰,在於基金選擇眾多,而在不同市況下又表現各異;加上不同人有各自的理財目標和需要,風險承受能力又不一樣,故如何挑選切合個人目標的基金、爭取合理回報,是一門學問。根據積金局資料顯示,2023年強積金基金平均回報為3.4%;不過,市場回報最高(38.7%)和最低(-20.0%)的基金之表現差距,可相差58.7%¹,由此可見,在多變的投資市況下能夠適時選擇合適投資組合的重要性。
建構多源顧問服務 協助成員衡量投資選擇
上班族能夠擁有投資知識,並可緊貼市況作出相應投資對策,固然最理想;不過BCT深明對工作繁忙的香港都市人來說,這些並非易事。為協助港人管理強積金,BCT一直積極建構多源顧問服務,冀透過不同渠道為成員提供最新投資參考建議,讓其強積金管理變得更方便及適時。
而MARIO就是由BCT與弘量研究有限公司合作提供全新AI顧問服務,結合了人工智能技術和大數據分析,同時可因應成員的風險承受能力、個人投資目標、投資知識及財政狀況,為成員提供參考,協助他們衡量投資選擇,以符合不同成員的個人意向。BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁李微儀 (Jamie) 表示,MARIO可成為成員的得力助手,助強積金成員把握市況,以調配強積金組合,為理想的退休目標做好準備。
三大特點:簡單、智能、貼心
AI顧問MARIO具備3大特點:一、簡單;成員只需簡單回答幾個問題,MARIO即可為成員提供參考,過程非常簡單。二、智能;在制訂參考投資組合時,MARIO會利用大數據分析和人工智能進行演算,迅速分析複雜的數據和市場資訊。三、貼心;MARIO會追踪及評估全球經濟市況,當有需要時,每季會提醒成員檢視方案,從而鼓勵他們建立定期檢視強積金投資組合的習慣。Jamie相信,透過這個多源顧問服務,可滿足不同成員的投資需求和偏好,讓成員透過不同的參考渠道得到更廣泛的見解及建議,以作出符合個人理財務目標及需求的投資決定。
今年2月開始,指定的BCT強積金計劃成員可透過「bct+」流動應用程式尊享此項服務。 想知更多,可以瀏覽:https://www.bcthk.com/zh/tools-and-support/ai-advisor 。
+請參考bct+ 應用程式及AI顧問MARIO平台內的使用條款與細則及私隱政策。
*請注意,投資涉及風險,過往之表現不能作為將來表現之指引。投資者不應僅就參考投資組合而作出投資決定。若投資者對參考投資組合是否適合(包括能否配合閣下之投資目標)存有疑問,投資者應徵詢理財及/或專業意見,並在考慮本身情況後作出最適合的投資選擇。
AI顧問MARIO,結合人工智能技術和大數據分析,同時考慮到成員的個人狀況,協助忙碌或缺乏投資知識的香港人衡量投資選擇。
¹ 積金局:強積金基金平台(https://mfp.mpfa.org.hk/tch/mpp_list.jsp)