Đe dọa, vu khống, bôi nhọ danh dự khách hàng vay tiền
Sau nhiều ngày xét xử sơ thẩm, sáng nay (25.4), TAND tỉnh Quảng Nam đã tuyên án 3 bị cáo quốc tịch Trung Quốc cầm đầu đường dây tín dụng đen, cho vay nặng lãi với tổng số tiền hơn 20.000 tỉ đồng gồm Lu Wang (37 tuổi), Li Xiao Hu (41 tuổi), Wu Jian Chao (42 tuổi) cùng 37 bị cáo người Việt có vai trò đồng phạm, giúp sức.
Theo cáo trạng, từ đầu năm 2018, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều người quốc tịch Trung Quốc khác (hiện đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) đến Việt Nam tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động hoặc các đường link website do nhóm này tạo ra.
Để điều hành đường dây, nhóm người Trung Quốc thuê và chỉ đạo Nguyễn Chánh Thiên (31 tuổi, ở TP.HCM) liên hệ, thu mua nhiều công ty hoạt động trên lĩnh vực cầm đồ, sau đó nhờ Lý Xương Bành (29 tuổi), Phạm Xuân Trường (29 tuổi), Lý Ngọc Ngân (25 tuổi, đều ở TP.HCM) đứng tên hoạt động "tín dụng đen".
Nhóm người Trung Quốc chỉ đạo nhóm người Việt tuyển nhiều nhân viên cho các công ty "ma" và lập nhóm Zalo để nhắc nợ, thu hồi nợ cho các công ty cho vay.
Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày với lãi suất từ 38 - 45% (tương ứng lãi suất từ 1.981 - 2.346%/năm). Đến kỳ hạn thì phải trả đủ số tiền vay; nếu trễ hạn, mỗi ngày tính lãi thêm từ 8 - 10%.
Trong quá trình thu hồi nợ, nhân viên có lời lẽ đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh dự của các khách hàng vay tiền và sử dụng hình ảnh cắt ghép gồm hình ảnh khách hàng (hình chân dung), hình ảnh CCCD mặt trước của khách hàng, hình ảnh có nội dung đồi trụy… để khách hàng lo sợ, thanh toán các khoản vay trên các app vay tiền.
Ngoài ra, Nguyễn Chánh Thiên còn câu kết với Cao Văn Trung (37 tuổi, ở TP.Tam Kỳ, Quảng Nam), Trần Văn Lượng (36 tuổi, ở TP.HCM) làm việc trong các công ty trung gian để ký kết các hợp đồng thu hộ, chi hộ tiền vay trái với quy định của pháp luật nhằm che giấu hành vi phạm tội.
Các bị cáo đã sử dụng hàng ngàn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền, sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng "tiền ảo", mua USDT trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.
Cho vay nặng lãi tổng số tiền hơn 20.000 tỉ đồng, tổ chức 'rửa tiền'
Qua điều tra xác định, từ đầu năm 2018 đến tháng 7.2023, các bị cáo đã cho vay lãi nặng với tổng số tiền hơn 20.000 tỉ đồng. Ngoài ra, tổ chức 'rửa tiền' và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam hơn 5.000 tỉ đồng.
HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Lu Wang 21 tháng tù về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự và 11 năm tù tội rửa tiền; bị cáo Wu Jian Chao 15 tháng tù về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự và 10 năm tù tội rửa tiền; bị cáo Li Xiao Hu 18 tháng tù về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Riêng các bị cáo Nguyễn Chánh Thiên, Lý Xương Bành, Phạm Xuân Trường, Cao Văn Trung, Trần Văn Lượng mỗi người bị tuyên phạt 11 tháng tù, bị cáo Lý Ngọc Ngân bị tuyên 9 tháng tù cùng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Đối với các bị cáo là nhân viên của các công ty "ma", HĐXX tuyên phạt từ 9 tháng đến 18 tháng tù (có 1 bị cáo hưởng án tù treo).
Liên quan đến đường dây tín dụng đen hơn 20.000 tỉ đồng do người Trung Quốc cầm đầu này, các cơ quan tố tụng đang tiếp tục hoàn tất hồ sơ để đưa ra xét xử vụ án giai đoạn 2, với 70 bị cáo liên quan.