Ngày 24/4, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh cho biết đã ra quyết định khởi tố đối với Đỗ Minh Hải (sinh năm 1985, ngụ quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh); Trần Đình Triển (sinh năm 1974, ngụ quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh); Verevkin Vladimir (sinh năm 1990, quốc tịch Nga); Nguyễn Thị Thúy Diễm (sinh năm 1982, ngụ tỉnh Đồng Nai); Đỗ Thị Minh Hiếu (sinh năm 1993, ngụ tỉnh Lâm Đồng) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, qua công tác nghiệp vụ và tin báo tố giác tội phạm, phát hiện đường dây "tín dụng đen" hoạt động có tổ chức, quy mô lớn "núp bóng" dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính, Ban Giám đốc Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã chỉ đạo Công an quận 4 xác lập chuyên án, tập trung lực lượng triệt phá.
Theo Cơ quan Cảnh sát Điều tra, qua xác minh, lực lượng chức năng đã xác định hoạt động cho vay lãi nặng xảy ra tại Công ty TM 24H và Công ty ATM Online thông qua trang web cho vay tiêu dùng trực tuyến trái pháp luật. Cả 2 công ty đều hoạt động tại địa chỉ 261-263 Phan Xích Long, quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh dưới sự điều hành của Đỗ Minh Hải.
Để quản lý và điều hành, Đỗ Minh Hải thuê các đối tượng Trần Đình Triển làm Giám đốc, đại diện pháp luật Công ty TM 24H; Verevkin Vladimir làm Giám đốc vùng tại Việt Nam; Nguyễn Thị Thúy Diễm làm Giám đốc khối vận hành; Đỗ Thị Minh Hiếu làm Trưởng nhóm tư vấn, thẩm định vay.
Tổ chức này có quy mô lớn, hoạt động chặt chẽ, phân chia nhiệm vụ cụ thể cho từng giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm và nhân viên theo từng công đoạn từ tuyển dụng, đào tạo nhân sự, thu chi tài chính, chăm sóc khách hàng, nhắc nợ trước hạn, thu nợ quá hạn.
Để che giấu hành vi, các đối tượng hoạt động "núp bóng" doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến, lưu trữ hồ sơ khách hàng trên internet; không hoạt động tại địa chỉ đăng ký kinh doanh.
Ngoài ra, nhóm lập các hợp đồng cho vay cầm cố, hợp đồng tư vấn, hợp đồng cầm cố tài sản (với nội dung thuê lại tài sản cầm cố) không có thật nhằm chia nhỏ lãi suất thành lãi suất cơ bản nhỏ hơn 20%/năm, phí dịch vụ tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng, phí cầm cố tài sản hơn 80%/năm.
Qua đó, các đối tượng đánh tráo khái niệm, trốn tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan pháp luật trong thời gian dài với tổng số tiền giải ngân hơn 3.900 tỷ đồng, tổng số tiền thu về hơn 4.600 tỷ đồng với hơn 738.900 lượt vay.
Theo Cơ quan Cảnh sát Điều tra, đây là nhóm tội phạm có tổ chức do người nước ngoài cấu kết với các đối tượng người Việt Nam, hoạt động xuyên quốc gia, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.
Ngày 26/3, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an Quận 4 ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Đỗ Minh Hải, Trần Đình Triển, Verevkin Vladimir, Nguyễn Thị Thúy Diễm và Đỗ Thị Minh Hiếu.
Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an quận 4 đang củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra, xác định, làm rõ vai trò của tất cả đối tượng có liên quan, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật./.
Các đối tượng khai nhận, đầu tháng 10/2023, Khúc Tuấn Mạnh bàn bạc, thỏa thuận góp vốn tổ chức kinh doanh tài chính cho vay lãi nặng dưới hình thức "bốc bát họ."