Do từng có thời gian làm nhân viên ngân hàng, hai bị cáo hiểu rõ quy trình, lợi dụng sơ hở mở nhiều thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền.
Ngày 16-4, TAND TP Hà Nội xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Mai Hương 12 năm tù, phạt bị cáo Vương Thị Bích Phượng 7 năm tù cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu tài liệu của cơ quan, tổ chức…
Hai bị cáo dùng giấy tờ giả làm thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền. Ảnh: CTV
Theo hồ sơ vụ án, Vương Thị Bích Phượng, Nguyễn Mai Hương cùng 2 vợ chồng Nguyễn Bích Lâm Mai và Nguyễn Bá Điệp (cùng ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) từng có thời gian làm nhân viên ngân hàng. Họ hiểu biết những sơ hở trong việc mở hồ sơ để cấp thẻ tín dụng có hạn mức của các ngân hàng.
Do có nhiều khoản nợ tại các ngân hàng nên họ không đủ điều kiện đứng tên mở thêm thẻ tín dụng. Do đó, họ liên hệ với các đối tượng làm giả giấy tờ trên mạng Internet để thuê làm CMND, CCCD, sổ hộ khẩu mang hình ảnh cá nhân của mình.
Sau đó, họ dùng các giấy tờ giả này đi mở thẻ tín dụng tại các ngân hàng, rút tiền để chiếm đoạt, sử dụng.
Trong tháng 10-2021, bị cáo Nguyễn Thị Mai Hương thuê làm giả 1 CMND mang tên người khác nhưng có ảnh của bị cáo. Hương dùng CMND này để ký hợp đồng mở tài khoản tín dụng rồi chiếm đoạt của Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB) 101 triệu đồng, chiếm đoạt của Techcombank 54,5 triệu đồng, Ngân hàng Bản Việt 300 triệu đồng.
Ngoài ra, bị cáo còn ký hợp đồng vay tiền rồi chiếm đoạt của VIB 468 triệu đồng. Tổng số tiền Hương chiếm đoạt là 924 triệu đồng.
Tháng 3-2020, bị cáo Vương Thị Bích Phượng thuê làm giả 2 CCCD và 1 sổ hộ khẩu. Bị cáo dùng các giấy tờ giả này để mở 4 thẻ tín dụng, chiếm đoạt tiền của nhiều ngân hàng.
Trong đó, chiếm đoạt của Ngân hàng Bản Việt số tiền 60 triệu đồng, của Công ty tài chính Tín Việt (VietCredit) hơn 39 triệu đồng và của Ngân hàng HSBC hơn 57 triệu đồng, của Ngân hàng Woori Việt Nam hơn 39 triệu đồng, của TPBank hơn 71 triệu đồng. Tổng số tiền bị cáo chiếm đoạt là hơn 268 triệu đồng.
Theo CQĐT, các ngân hàng chưa cung cấp quy trình thẩm định hồ sơ cụ thể đối với từng thẻ tín dụng mà các bị cáo Nguyễn Thị Mai Hương, Vương Thị Bích Phượng đã sử dụng giấy tờ giả để ký hợp đồng mở thẻ. Do đó, CQĐT chưa làm rõ được trách nhiệm của nhân viên ngân hàng chịu trách nhiệm thẩm định hồ sơ, duyệt cấp thẻ tín dụng cho các bị cáo nên đã tách hành vi để xem xét xử lý nếu có căn cứ.
Ngoài ra, hai vợ chồng Nguyễn Bích Lâm Mai và Nguyễn Bá Điệp cũng thuê làm giả CMND và sổ hộ khẩu. Trong đó Nguyễn Bích Lâm Mai sử dụng để mở thẻ tín dụng chiếm đoạt 200 triệu đồng của Ngân hàng Quân đội (MBBank) và chiếm đoạt 300 triệu đồng của Ngân hàng Phương Đông (OCB).
Còn Nguyễn Bá Điệp dùng các giấy tờ giả này mở 4 thẻ tín dụng, chiếm đoạt của Ngân hàng Hàng hải (MSB) số tiền 200 triệu đồng, VPBank 250 triệu đồng, MBBank 200 triệu đồng, Ngân hàng Phương Đông 300 triệu đồng...