Chỉ đạo cho cấp dưới lập tờ trình rồi phê duyệt cho vay sai quy định, cho vay không có tài sản đảm bảo, không thẩm định hồ sơ vay, điều kiện vay vốn, không kiểm tra, thẩm định tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho Ngân hàng DAB gần 981 tỷ đồng, ông Trần Phương Bình án chồng án.
Sau 2 ngày xét xử, ngày 1/4, HĐXX TAND TP Hồ Chí Minh đã tuyên phạt các bị cáo Trần Phương Bình (SN 1959, cựu Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á – DAB) 8 năm tù, cộng với mức án chung trước đó, ông Bình phải chịu hình phạt chung là chung thân.
Các bị cáo đồng phạm trong vụ án này là bà Nguyễn Thị Ngọ (SN 1954, Tổng giám đốc Công ty cổ phần Giáo dục và Phát triển nguồn nhân lực châu Á Thái Bình Dương) bị tuyên phạt 7 năm tù. Nguyễn Đức Tài (SN 1968, cựu Giám đốc DAB Sở giao dịch) bị tuyên phạt 2 năm tù, cộng với bản án cũ 27 năm, tổng cộng là 29 năm tù. Nguyễn Thị Ngọc Vân (SN 1970 nguyên Phó Tổng giám đốc DAB) 1 năm tù, cộng với bản án cũ 5 năm 6 tháng, tổng cộng là 6 năm 6 tháng tù. Tất cả đều bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".
Về trách nhiệm dân sự, HĐXX tuyên buộc bà Nguyễn Thị Ngọ phải bồi thường cho Ngân hàng DAB gần 1.236 tỷ đồng, cộng cả dư nợ gốc lẫn lãi, giao các tài sản của bà Ngọ cho DAB quản lý sử dụng.
Ông Tần Phương Bình lần thứ tư án chồng án.
Trước đó, trong quá trình xét xử, bị cáo Nguyễn Thị Ngọ không thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng nêu. Tuy nhiên, quá trình tranh luận, đại diện VKS đã chứng minh và làm rõ hành vi của bị cáo.
Bị cáo Trần Phương Bình với vai trò là Tổng giám đốc, đã chỉ đạo bị cáo Nguyễn Đức Tài, Nguyễn Ngọc Vân lập, ký tờ trình để Bình ký phê duyệt cho bà Nguyễn Thị Ngọ vay tiền. Việc cho vay này không có tài sản đảm bảo, không thẩm định hồ sơ vay, điều kiện vay vốn, không phải kiểm tra, thẩm định tài sản đảm bảo. Hậu quả gây thiệt hại cho Ngân hàng Đông Á gần 981 tỷ đồng không có khả năng thu hồi.
Các bị cáo tại tòa.
Năm 2007, để tăng vốn điều lệ từ 880 tỷ đồng lên 1.600 tỷ đồng, DAB đã phát hành cổ phần, chào bán ra công chúng 2 lần. Ông Trần Phương Bình đã bàn bạc và thống nhất với bà Nguyễn Thị Ngọ về việc tham gia mua cổ phần tăng vốn DAB, nguồn tiền từ vốn vay DAB.
Cụ thể, ông Trần Phương Bình đã chỉ đạo cấp dưới (DAB sở giao dịch, Chi nhánh Đinh Tiên Hoàng, Chi nhánh quận 7 và Chi nhánh Hà Nội) cho bà Ngọ vay 10 khoản, tổng số 297 tỷ đồng. Bà Ngọ đã sử dụng gần 270/297 tỷ đồng và tiền vay của các ngân hàng khác để mua 26.500 cổ phần tăng vốn DAB với giá 339 tỷ đồng.
Đến năm 2008, khi các khoản vay nói trên đến hạn nhưng không có khả năng trả cho các ngân hàng, bà Ngọ tiếp tục đề nghị ông Bình cho vay tiếp để lấy tiền đảo nợ. Bà Ngọ đã nhờ nhiều người thân quen, nhân viên đứng tên hồ sơ giúp.
Lần này ông Bình đã chỉ đạo Nguyễn Đức Tài Tài, Nguyễn Thị Ngọc Vân ký tờ trình để phê duyệt 115 khoản vay cho Ngọ với số tiền hơn 1.055 tỷ đồng, để bà Ngọ đảo nợ nhằm che giấu nợ xấu của ngân hàng. Các hồ sơ không thẩm định điều kiện vay vốn, không kiểm tra, thẩm định tài sản đảm bảo.
Đến tháng 12/2016, các khoản vay này còn dư nợ 1.236 tỷ đồng. Sau khi trừ đi giá trị tài sản đảm bảo gần 255 tỷ đồng, hành vi của ông Bình và đồng phạm gây thiệt hại cho DAB gần 981 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi.
Trong vụ án thứ năm, ông Trần Phương Bình bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới cho vay trái quy định để Nguyễn Thị Ngọ sử dụng đảo nợ, che giấu nợ xấu, gây thiệt hại 981 tỉ đồng cho Ngân hàng Đông Á.