В 2023 году Банк России выявил в Рязанской области 5 нелегальных кредиторов и одну фирму, в чьей работе обнаружены признаки финансовой пирамиды. Такие организации регулятор вносит в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.
В предупредительный перечень, который обновляется ежедневно, попадают организации с признаками финансовых пирамид, нелегальных кредиторов, нелегальных участников рынка ценных бумаг. В него уже включено более 13 тысяч компаний, работающих онлайн и офлайн. 24 организации работали на территории Рязанской области. Материалы по таким субъектам Банк России передает в правоохранительные органы.
Выдавать кредиты и займы могут только банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. Легальные компании имеют лицензию Банка России или соответствующее разрешение и состоят в реестрах. Для их деятельности прописаны законодательные требования. А черные кредиторы зачастую требуют огромные проценты по займам, могут игнорировать максимально установленный процент или превышать возможные штрафы и пени, в результате чего долг и увеличивается в несколько раз. Также такие фирмы могут допускать нарушения при взыскании долга, когда к процедуре возврата подключаются также нелегальные «черные» коллекторы, а заемщик сталкивается с угрозами, психологическим и даже физическим воздействием.