Отмечается, что тестирование системы длилось год. За это время количество «дропов» (подставных лиц) в банке удалось снизить в два раза. Всего под блокировку попали 130 000 счетов, половина из них (66 000) принадлежит подросткам, уточнили в «Тинькофф».
Аналогичные инструменты для борьбы с мошенниками используют ВТБ и Сбербанк, обращает внимание РБК. Представитель ВТБ сообщил, что в 2023 г. на счетах дропперов было задержано более 1 млрд руб., похищенных у банковских клиентов. Более 170 млн руб. удалось вернуть потерпевшим, более 150 млн руб. арестованы по уголовным делам, а информацию об остальных средствах банк передал в правоохранительные органы и Росфинмониторинг для принятия мер.
В феврале 2024 г. заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов отмечал, что за два года реализации программы по борьбе с дропперами их число среди клиентов банка снизилось не менее чем в 10-12 раз.
В 2018 г. ЦБ утвердил перечень признаков подозрительных переводов. Так, банк должен приостановить транзакцию, когда видит, что получателем средств является дроппер – гражданин, который участвует в мошеннической схеме, предоставляя злоумышленникам доступ к своему банковскому счету для обналичивания или транзита похищенных средств.