Центральный банк также включился в эту борьбу и создал банковский светофор (платформа «Знай своего клиента» — согласно ФЗ-115 от 7 августа 2001 года).
Уровень риска от ЦБ определяет возможную принадлежность к компаниям, осуществляющим незаконные операции (в т.ч. обналичивание денежных средств). Многие организации, имеющие высокий риск — «технические» — созданы для противоправных финансовых схем.
Как проверить уровень риска ЦБ организации и обезопасить себя и свои компанию
Проверить контрагента и узнать банковский уровень риска можно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС в карточках организаций.
Важно: платя на данные организации, плательщик подвергает риску свою организацию, у него понижается уровень риска, ФНС может предъявить налоговые требования и обвинить в участии в схемах по отмыванию денежных средств, директор, бухгалтер, а также ответственные сотрудники могут быть привлечены к уголовной ответственности.
Причем ответственность плательщика наступает, даже если товар поставлен или услуга оказана и документально все оформлено, потому как далее деньги были обналичены со счета контрагента.
Согласно данным ЦБ, все компании и ИП разделены согласно уровню риска:
К надежной «зеленой» категории относятся организации с низким риском, которые ведут реальную деятельность и не участвуют в сомнительных операциях. Им банки не смогут отказать в открытии счета и проведении операции.
К «желтой» категории относятся организации со средним уровнем риска, которые были замечены в проведении подозрительных операций наряду с нормальными. Банки могут блокировать подозрительные операции таких компаний.
Организации «красного» цвета не смогут проводить практически никакие операции, только уплачивать налоги и сборы и платить зарплату сотрудникам. Их счет может быть заблокирован обсуживающим банком.
Проверить контрагента на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.
Почему нужно проверять уровень риска ЦБ перед сотрудничеством с контрагентом
Это убережет организацию от возможных претензий со стороны ФНС и правоохранительных органов. Выявит потенциальные риски при работе с организацией или ИП, позволит не заплатить на компанию–однодневку. В реестре ЦБ на апрель 2024 года более 250 000 компаний и ИП. Каждый день реестр дополняется новыми организациями.
Для пользователей портала Klerk, дополнительная скидка 15% на тариф Профи или Эксперт по промокоду: Klerk!
Переходите на страницу: Уровень риска ЦБ по ФЗ-115.
Реклама: ООО «АЙБИКОНСАЛТ», ИНН 7719418209, erid: LjN8K3y2Q