Un total de 483.000 millones de dólares (443.000 millones de euros) esperan ser invertidos en 2024 en todo el mundo. ¿A qué se destina el dinero?
El año pasado se creó un promedio de 70 inversores considerados muy ricos cada día y esta es una tendencia que no muestra signos de desaceleración.
La población ultrarrica del mundo aumentó un 4,2% y se espera que la cifra aumente un 28% durante los cinco años que quedan hasta 2028, según la consultora inmobiliaria Knight Frank.
Su último informe sobre el patrimonio reveló que el número de personas con un patrimonio neto muy elevado (UHNWI) —es decir, personas con un patrimonio neto de 30 millones de dólares (27,6 millones de euros) — o más en todo el mundo aumentó a 626.619, frente a las 601.300 del año anterior.
Esto se debió al aumento de la inversión en acciones con la esperanza de reducir los tipos de interés, lo que a su vez llevó a un aumento del valor de los mercados bursátiles. El sólido desempeño de la economía estadounidense también ayudó a los ricos a tener más.
El crecimiento estuvo encabezado por América del Norte, donde el número de personas ultra ricas aumentó un 7,2% en un año, seguida de Oriente Medio (6,2%).
¿Cuántos ricos hay en Europa?
Europa quedó rezagada en términos de nueva generación de riqueza (el número de superricos ha aumentado un 1,8%), pero "el continente sigue albergando al 1% más rico", escribió Liam Bailey, director global de investigación de Knight Frank en el informe.
El crecimiento en 2023 se produce después de un año en el que la riqueza total de los más ricos se redujo en la asombrosa cifra de 10 billones de dólares (9,18 billones de euros) debido a las crisis energéticas, económicas y geopolíticas que se sucedieron.
"Este año, confirmamos un aumento en el número de ricos en todo el mundo, impulsado por el crecimiento en EE. UU. y Oriente Medio, y la continua demanda de bienes raíces por parte de estos inversores", escribió Bailey, añadiendo que "la necesidad de capital en el sector inmobiliario nunca ha sido tan alta».
¿Cuánto dinero necesitas para unirte al club?
Depende del país del que hablemos, pero en general, pertenecer al 1% más rico es más sencillo que convertirse en una persona con propietaria de un patrimonio neto altísimo, con 30 millones de dólares. Incluso en Mónaco, el patrimonio neto mínimo necesario es inferior a la mitad.
¿En qué invierten las personas más ricas este año?
Un total de 483 000 millones de dólares (443 500 millones de euros) esperan ser invertidos este año, en un contexto de desaceleración de la economía mundial, según el informe, en el que se prevé que el PIB mundial rondará el 2,9% en 2024, frente al 3,1% del año anterior.
A causa de la continua fragmentación de las relaciones entre Estados Unidos y China, se espera un crecimiento de la inversión en sectores estratégicos como la tecnología, la energía y la defensa, según prevé el informe.
Además, 2024 podría ser el año en que el mercado inmobiliario se recupere después de que las altas tasas de interés dejaran su huella el año pasado, y el mercado del ladrillo residencial se vería menos afectado que el inmobiliario comercial según el informe.
Para los más ricos del mundo, las propiedades de primera calidad son lo más importante. El informe señala que, a pesar de que los altos tipos de interés mundiales y los volúmenes de ventas se vieron afectados en 2023, el valor de estas propiedades siguió creciendo un 3,1% en todo el mundo.
Invertir en bienes raíces comerciales
Además, casi una quinta parte de las personas más ricas consideran invertir en bienes raíces comerciales, a pesar de que 2023 fue un año desastroso, ya que los volúmenes de inversión se redujeron casi a la mitad debido al elevado aumento del coste de la deuda.
Según Knight Frank, se espera que los inversores de Oriente Medio y Asia sean los que tengan más ganas de comprar bienes inmuebles comerciales. "Los valores más bajos, las tasas de interés más bajas y algunas ventas forzadas permitirán una mejora muy esperada en los volúmenes de inversión", señala el informe.
La IA y el cambio climático en las inversiones inmobiliarias
El informe prevé que, de aquí al año que viene, aproximadamente el 40% del gasto corporativo en se destine a proyectos relacionados con la IA, y que es posible que ciertos tipos de propiedades comerciales se beneficien de este cambio.
Es muy probable que se produzca un aumento considerable de la demanda de centros de datos, especialmente aquellos que estén cerca de fuentes de energía rentables. También habrá demanda de espacios de oficinas especializados para la investigación, situados cerca de universidades o centros tecnológicos establecidos.
Además, la gestión de edificios basada en la inteligencia artificial, incluida la eficiencia energética, el control climático y la seguridad, serán las palabras de moda en el mercado de oficinas de primer nivel.
La sostenibilidad, muy importante
Según el informe, la sostenibilidad ocupa cada vez más el centro de atención de los más ricos del mundo que intentan reducir su huella de carbono.
El cambio climático está afectando cada vez más al mercado inmobiliario, debido a la alteración del rendimiento de los cultivos en las regiones agrícolas, a los cambios en los patrones turísticos, al daño de las propiedades y a las interrupciones en la infraestructura.
A corto plazo, un número cada vez mayor de propiedades se enfrentan al aumento de las primas de seguro, o incluso a que las compañías de seguros las rechacen por completo.
Mientras tanto, hay un aumento tangible de la demanda, tanto por parte de los inquilinos como de los inversores, de propiedades situadas en zonas de bajo riesgo, así como de edificios eficientes desde el punto de vista energético.
Se espera que aumente la demanda de tecnología que ayude a los propietarios a prepararse, adaptarse y recuperarse de los peligros relacionados con el clima y los daños consiguientes.
Los objetos de colección de lujo brillan con menos intensidad
A pesar de que las ventas individuales batieron récords en 2023, el informe revela que determinados activos están cayendo en el mercado de lujo, como el whisky (-9%), los coches clásicos (-6%), los bolsos (-4%) y los muebles (-2%).
Si bien el arte, las joyas y los relojes siguen aumentando, el informe espera que este mercado experimente una volatilidad significativa.
¿Qué les espera a los más ricos del mundo en los próximos años?
"Esperamos que el número de personas adineradas en todo el mundo aumente un 28,1% durante los cinco años que quedan hasta 2028", afirma el informe, y añade que está por debajo del aumento del 44% registrado en los cinco años que faltan para 2023.
El crecimiento de los próximos años provendrá de Asia, principalmente de la India y la China continental. Más de dos tercios de las personas más ricas del mundo prevén un crecimiento de su patrimonio este año, y los jóvenes muestran más confianza en sí mismos.
La proporción de mujeres entre las personas más ricas ha ido en aumento y, en 2023, representarán alrededor del 11% de los ricos mundiales. Esta cifra podría seguir aumentando, ya que, entre la generación Z con un patrimonio neto de 1 millón de dólares (920 millones de euros) o más (personas con un alto patrimonio neto), un notable 81% de las mujeres espera crecer en los próximos años.
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