MicroBank, la filial de banca social de CaixaBank, va a apostar por la financiación sostenible desde el impacto social como línea estratégica. La entidad ha firmado un acuerdo de garantías con el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) por valor de hasta 487,5 millones de euros que le permitirá, por ejemplo, apoyar a pequeñas empresas en la transición energética o a inversiones verdes, inclusivas y respetuosas con el medio ambiente.
El banco especializado en microcréditos e independiente de la obra social de CaixaBank enfoca su operativa en tres líneas: facilitar financiación a emprendedores y microempresas que normalmente no la encuentran en el circuito bancario tradicional -les presta sin requerir avales-, a ciudadanos y familias en situación vulnerable y para proyectos y sectores específicos con impacto social.
Bajo este prisma, la entidad revela que la nueva apuesta en sostenibilidad buscará facilitar que nadie quede atrás y ya ha lanzado una línea para financiar Comunidades Energéticas Locales en entornos rurales con la vocación de que puedan acceder a la energía verde tanto los residentes de los pueblos como los pequeños negocios.
Emprendedores
Durante el año pasado otorgó 1.383 millones de euros a sus diferentes clientes, un 36,2% más, en un total de 144.473 operaciones, que aumentaron a su vez un 44%. Uno de sus grandes focos es apoyar a los emprendedores, que suelen encontrar dificultades para acceder a la financiación tradicional.
Sus microcréditos y préstamos al colectivo de emprendedores permitieron que MicroBank contribuyese el año pasado a la creación de 28.521 puestos de trabajo y a la generación de más de 8.000 negocios, según un estudio de KPMG Asesores y Stone Soup Consulting.
Supone un crecimiento del 63,4% respecto al año previo y, según el estudio, la mayor generación se produce por el autoempleo pero, además, un 29% de los negocios crearon nuevos puestos de trabajo para otras personas desde la concesión del préstamo. Un 45% prevé reclutar personal además durante este año.
"Los datos de contribución a la creación de empleo de 2023 son más positivos que nunca y son el mejor reflejo del impacto social que genera la actividad de MicroBank", explica Cristina González Viu, directora general de MicroBank, quien subrayó el papel "fundamental" de las microempresas y los emprendedores en la economía del país".
La mayor parte del empleo generado con su respaldo correspondió al sector de los servicios profesionales (39%), al comercio minorista (23%) y la hostelería y restauración (20%) y la construcción (9%).
Entre los casos de éxito que han creado negocios de referencia con sus microcréditos figuran Oner Rodríguez y Diana Priakhina. Procedentes él de Venezuela y ella de Rusia fundando la pastelerías Dulzura Mía en Barcelona hace cinco años y hoy disponen de una red de cinco establecimientos en la ciudad.
Otro ejemplo es Ginés Ángel García, quien fundó Konery en Murcia hace ochos años con un pequeño microcrédito de 25.000 euros y hoy esta empresa dedicada a mejorar la eficiencia energética y el ahorro de energía de las empresas está presente en buena parte de España.
3.500 millones de euros
MicroBank se fijó el objetivo de prestar 3.475 millones de euros durante su plan estratégico 2022-2024. Al cierre de 2023 había alcanzado una producción de 32.399, lo que implica un 69% de cumplimiento del plan, con un total de 252.149 beneficiarios o titulares de la financiación. El importe medio de las operaciones de la entidad alcanzó los 7.260 euros el año pasado para familias y 13.150 euros en el caso de los emprendedores.