Roi Rodríguez
Abanca empieza el año con buen pie, mejorando tanto en beneficios como en número de nuevos clientes gracias a un desempeño comercial "muy positivo". En total, la entidad suma otras 30.000 altas, el 61% de ellas en áreas geográficas de expansión, destacando Portugal, que registró un incremento del 38%.
Un crecimiento que acompaña al de sus resultados, pues el banco que preside Juan Carlos Escotet cerró el primer trimestre obteniendo un beneficio atribuido de 158,4 millones de euros —con una rentabilidad del 13,2%—, un 50,6% más que en el mismo periodo de 2023, cuando ganó 105,2 millones, según informó este lunes a través de un comunicado.
Estos números, explican, se apoyan en el dinamismo del negocio retail y en un "sólido perfil financiero". A mayores, entre los hitos del arranque del ejercicio llama la atención el lanzamiento de B100, un banco digital con una cuenta remunerada al 3,4% hasta 50.000 euros vinculada a los objetivos diarios de andar o correr de los usuarios.
La ratio de eficiencia se situó en el 48,0%, 3 puntos más en el último año. Los ingresos resultaron esenciales para compensar los gastos de la incorporación de Targobank al perímetro de consolidación y el esfuerzo adicional realizado para mejorar la retribución de la plantilla, potenciar el negocio (nuevos proyectos, campaña de marketing nacional, etc.) y mejorar la atención al cliente. El coste del riesgo se mantiene en el 0,28%, con un ratio de morosidad del 2,5% y una cobertura para estos activos del 71,3%.
Abanca gestiona un volumen de negocio superior a los 124.000 millones de euros, contabilizando el negocio de EuroBic, cuya adquisición fue anunciada en noviembre de 2023. La entidad mantiene una cartera de crédito de 44.554 millones, tras crecer un 0,9% interanual. Destaca el incremento de las formalizaciones de crédito, que fue de un 7,0%, así como el crédito al sector privado, que aumentó un 4,6%. Los principales destinatarios siguen siendo las empresas y familias, que con un 43% y un 41% respectivamente suponen el 84% del total.
Los recursos gestionados de clientes crecieron un 9,7% en términos interanuales, hasta los 68.110 millones, con un relevante incremento de 5.889 millones en saldos a plazo y productos fuera de balance.
En cuanto a los depósitos minoristas se observa un aumento de un 8,8%, hasta los 53.390 millones. El 94% de los depósitos corresponden a familias y empresas: el 72% de ellos se encuentran por debajo de los 100.000 euros.
En solvencia, el banco con sede en Galicia presenta una ratio de capital total del 16,8% y un exceso de 429 puntos básicos y 1.463 millones sobre requisitos totales (437 puntos básicos y 1.489 millones de euros sobre requisitos CET1) Por otro lado, dispone de 18.859 millones en activos líquidos, cifra que equivale a 3,8 veces sus vencimientos previstos de emisiones. Adicionalmente, tiene una capacidad de emisión de cédulas de 6.815 millones, lo que sitúa su posición total en 25.675 millones. Estas cifras dan lugar a unas ratios de liquidez del 138% en financiación neta estable (NSFR) y del 218% en cobertura de liquidez (LCR).
En el ámbito ASG (que hace referencia a los pilares de la sostenibilidad), la financiera arrancó 2024, último ejercicio de su Plan de Banca Responsable y Sostenible 2021-2024, recibiendo el rating de sostenibilidad de nivel A de la agencia MSCI. Con ello, que se suma a las calificaciones que ya había recibido de Sustainalytics y Moody´s Analytics. Las puntuaciones obtenidas por el banco se sitúan por encima de la media del sector, destacando te en el ranking de Sustainalytics, donde es el octavo mejor banco del mundo.
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