Aunque para la mayoría de las industrias bajó el intento de fraude digital contra el consumidor en 2023, en algunas se evidenció un aumento.
Esto se refleja con un 89 % en comunidades (sitios web de citas en línea o foros), 46 % en juegos de apuestas deportivas en línea y 28 % en logística, según un análisis de TransUnion.
El porcentaje más alto de fraude digital que afectó al cliente ocurrió durante la creación de cuentas con 20,1 % en el total de las industrias. Esa creación de cuentas incluye inscripción de cuentas, registro y originación de créditos.
Por sectores, los mayores crecimientos estuvieron en videojuegos (25 %), servicios financieros en línea (21,4 %) y comunidades (9,8 %).
"Este fraude digital en la fase inicial de apertura de nuevas cuentas puede representar una especie de cambio de paradigma entre los estafadores. En lugar de utilizar tácticas tradicionales para acceder y comprometer cuentas existentes, están optando cada vez más por crear nuevas cuentas que pueden controlar ellos mismos. Estos estafadores aprovechan identidades sintéticas ensambladas en gran parte a través del uso de credenciales recopiladas como resultado de una o varias filtraciones de datos", dijo Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude e Identidad Digital para TransUnion América Latina.
Para las transacciones en las que el consumidor o el estafador se encontraba en Colombia, la industria de juegos registró la tasa de fraude digital sospechoso del 9,5% en 2023 siendo la más alta con un aumento del 46 % respecto a 2022. Le sigue el sector gobierno, con un 5,7 % para 2023, reflejando una disminución del 34 % en comparación con el 2022.
Fraude digital en el mundo
A nivel global, se sospecha que una de cada siete cuentas recién creadas fue mediante fraude digital en 2023, en gran parte impulsado por actores malintencionados que utilizan identidades falsificadas o robadas, según el reciente Informe sobre el Estado del Fraude Omnicanal 2024 de TransUnion.
Esto podría indicar un cambio en las tácticas de los estafadores que esperan involucrarse más temprano en el proceso transaccional.
Los hallazgos del informe se basan en información de la red de inteligencia global de TransUnion e incluyen datos de Colombia, Estados Unidos, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, República Dominicana, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, Reino Unido y Zambia.
El estudio reveló que el 13,5 % de las transacciones asociadas con la creación de cuentas en línea eran sospechosas de fraude digital a nivel global en 2023.
Ejemplos de los tipos de transacciones que tienen lugar durante el proceso de creación de cuentas incluyen la inscripción de cuentas, el registro y la originación de créditos.
En general, el estudio encontró que el 5 % de todas las transacciones digitales globales eran sospechosas de fraude digital en 2023, con un aumento de volumen de transacciones riesgosas de un 14 % en comparación con 2022 y un 105 % desde 2019 hasta 2023.
Este aumento continúa superando el crecimiento en el total de transacciones digitales, que aumentaron un 90% desde 2019 hasta 2023.
A nivel global, el comercio minorista superó a juegos (apuestas en línea, póker, etc.) como la industria con la tasa más alta de Fraude Digital sospechoso en 2023, con un 8,7 %, un aumento del 21 % en comparación con 2022. Además, la industria de telecomunicaciones experimentó un aumento del 111 % en la tasa de fraude digital sospechoso, llegando al 4,5 %.
Finalmente, TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital basándose en la inteligencia de su conjunto de productos de identidad y fraude, que ayuda a asegurar la confianza en todos los canales y proporciona experiencias eficientes para los consumidores, TransUnion TruValidate.