Ya en agosto de 2023 Wenance SA había entrado en convocatoria de acreedores, mientras en Córdoba cientos de inversionistas presentaban demandas contra la fintech. En el marco de la megacausa que se sigue en Buenos Aires, fue detenido el lunes por la noche Alejandro Muszak, CEO de Wenance.
Muszak fue apresado por la Policía Bonaerense en Palermo, en el marco de una de varias causas en su contra. El expediente que finalmente lo llevó a una celda es investigado por el fiscal Alejandro Guevara en la Justicia de San Isidro, donde se identificaron, al menos, 27 víctimas, informó Infobae.
Wenance, según determinó la Justicia, ofrecía préstamos y financiamiento para compras pequeñas y apunta esencialmente a segmentos de la población con un perfil de riesgo elevado que no puede acceder a créditos bancarios.
Así, los intereses que cobraban eran mucho más altos que los del mercado bancario. En la investigación se determinó que firmas de la compañía -como Luquitas, Presto hoy, Más Salario, Welp y Mango- promocionaban sus servicios mediante publicidad en redes sociales y otros medios.
De qué se acusa a Alejandro Muszak, el CEO de Wenance
Tras permanecer en un calabozo de la Sub DDI de Vicente López -que realizó el arresto- será indagado en la jornada por los delitos de estafas reiteradas en el marco de una asociación ilícita, con un expediente bajo la firma de la jueza de Garantías Andrea Mentasti.
Mentasti, por su parte, considera que es necesario mantener a Muszak tras las rejas ya que existe un alto riesgo de fuga: buena parte de la familia del ejecutivo vive en el exterior y podría darle apoyo.
El fiscal Guevara investiga 24 hechos de estafa, un número que podría aumentar. Fuentes judiciales estiman que el daño en esta causa asciende a un millón y medio de dólares y cinco millones de pesos, en un presunto esquema Ponzi.
En territorio porteño, la empresa dedicada al negocio de préstamos y créditos tuvo al menos 101 denuncias en su contra realizadas desde 2017 hasta el presente, principalmente por los delitos de estafa y usura, según los registros de la Cámara Criminal y Correccional.
El 3 de agosto de 2023, la División Antifraudes de la Policía Federal allanó a Muszak en su domicilio de la Avenida del Libertador en Palermo por órdenes del Juzgado de Instrucción N°3 de Ushuaia, Tierra del Fuego.
El 24 de octubre pasado, Muszak fue procesado por la jueza Paula González por haber estafado a tres ahorristas que pidieron pequeños préstamos y se les debitó más dinero que el que debía luego de cancelar la deuda.
Lo que se sabe sobre Wenance
Pero el fenómeno del incumplimiento de esta fintech y sus firmas comerciales que la representan se extiende a otros países, como España o Uruguay, y a otras provincias, como Mendoza y Córdoba, entre otras. En la Justicia provincial local ya ingresaron dos denuncias de particulares por "estafa", las que fueron dirigidas al fiscal de Distrito 4, Turno 2, Horacio Vázquez.
Se dice que en Argentina hay unos 9.500 damnificados. Son unos 500 o 600 los particulares cordobeses que están alarmados por la falta de cumplimiento de pago en los intereses que venían recibiendo y por la notificación que recibieron por escrito en la que les ofrecen devolver el capital en dos alternativas, una en pesos y en cómodas cuotas, y otra en dólares.