Alejandro Muszak, el CEO de la fintech Wenance seguirá preso en una causa que investiga una multiplicidad de estafas que habrían sido llevadas adelante por la empresa, que defraudó ahorristas por más de un millón de dólares.
Muszak fue detenido el lunes por la noche por los delitos de estafas reiteradas en el marco de una asociación ilícita, en lo que fuentes judiciales califican de "esquema ponzi". El CEO fue detenido mientras salía de su domicilio en Palermo y se disponía a subirse a un Mercedes Benz C63S, valuado en más de 120 mil dólares.
El Juzgado Federal N°1 de San Isidro le negó la excarcelación y cualquier otra medida alternativa a la detención. El fiscal Alejandro Guevara, de la Fiscalía de Vicente López, además, pidió la detención de Paola Vallone, Pedro Viggiano y Anahí Mazzalan en las últimas horas.
Fueron detenidos este miércoles en la sede de la fiscalía, cuando se presentaron a "averiguar" sobre la causa junto a sus abogados.
Se suman a Muszak y a Roberto Cleto García, director de la firma Be Capital, y Juan Silvero, que operaba como tesorero, y que ya habían sido detenidos en el marco de esta causa.
Todos se negaron a responder preguntas y tanto Silvero, como Vallone, Viggiano y Mazzalan, sólo se excusaron "diciendo que eran empleados y que no tenían ningún poder decisión ni cargo jerárquico, a pesar de que estaban dentro del acta constitutiva de la empresa.
La causa es tramitada por el Juzgado Federal N°1 de San Isidro y estuvo a cargo del fiscal Guevara. Venían trabajando el caso desde enero, cuando unos 27 ahorristas demandaron a la fintech que ofrecía retornos en dólares por encima de la media. La fiscalía pudo determinar al menos 24 hechos defraudatorios.
El martes a media mañana Muszak había sido indagado por la fiscalía. Allí declaró brevemente que su caso es es un tema de la justicia comercial y no penal. "Afirmó que no tuvo la voluntad de perjudicar o estafar a nadie, simplemente que comercialmente le fue mal y no pudo pagar las deudas", confirmaron fuentes judiciales a Clarín. Luego se negó a contestar preguntas.
La causa del juzgado N°1 de San Isidro no es la única que afronta Muszak. Es que también tiene una causa en el Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional N°43, a cargo de la jueza Paula González, quien lo eximió de la prisión en reiteradas ocasiones para bronca de los ahorristas. Aquí presentó denuncia un grupo de damnificados encabezado por el abogado Alejandro Liporacce.
También tiene una causa que lo investiga en España y arrastra una investigación por el el cobro de sobrecuotas en los préstamos que otorgaba. Hay damnificados de Córdoba, Buenos Aires y Tierra del Fuego entre otras provincias.
Sin embargo, en esta causa los investigadores pudieron probar que existía un riesgo real de fuga por parte del CEO, que tiene a toda su familia viviendo en el exterior. Con ese dato, se logró que el Juzgado de Garantías N°3 habilite el pedido de prisión preventiva que ejecutó ayer la DDI de Vicente López.
Wenance se presentaba como una fintech que prometía "libertad financiera con el poder de la gente". Su negocio era brindar préstamos personales a personas por fuera del sistema bancario, los cuales ofrecía a tasas mucho mayores a través de distintos nombres de fantasía como "Welp" o "Mango". Eran préstamos bajos, por montos de 100 o hasta 200 dólares y a tasas altísimas, que se usaban principalmente para productos de consumo como electrodomésticos o motos, según se jactaba Muszak.
Los mismos estaban fondeados por la plata de los inversores de la firma, a quienes les ofrecían retornos de hasta un 12 por ciento anual en dólares por prestarle su capital a Wenance. Un esquema de captación donde se le pagaba un plus a quien pudiera sumar nuevos inversores. Como se pagaba el primer rédito en término y forma, eso ayudaba a seguir atrayendo inversores.
Ese dinero iba a parar a tres fideicomisos administrados por otra empresa llamada Promotora Fiduciaria SA, también hoy en el centro de la tormenta. Es que según denunció su titular, Martín Abancens, los créditos que le llegaban desde Wenance estaban "duplicados". Esto significa que cedía su cartera de créditos entre 3, 4 o 5 veces.
La carta de presentación era la reputación de Muszak como empresario exitoso y, sobre todo, "cumplidor". A eso se le sumaba la garantía de ser acercado por un promotor de confianza, según pudo reconstruir Clarín en base al testimonio de al menos media docena de inversores damnificados. Las historias y los montos difieren uno del otro, pero las formas son las mismas. Solamente en Argentina hay unos 8000 damnificados que dicen haber puesto dinero en la empresa.
Es que más allá de los créditos que brindaba a través de Wenance, uno de los puntos fuertes para entender era la empresa Be Capital Inversora, una firma que funcionaría como "cueva" para mover el dinero en negro que le entraba a la empresa y de la que Muszak siempre renegó. Según juró en un descargo el año pasado, la firma no le pertenece. Pero ahora la justicia encontró indicios que lo vincularían.
"Hay testimonios de ahorristas que cuentan que los enviaban desde Wenance a invertir en Be Capital, hay audios de WhatsApp. La relación de Muszak con Be Capital es indisimulable", resumió una fuente judicial.
Be Capital estaba a nombre de Roberto Cleto García, un abogado y docente universitario que tenía una relación personal con el CEO de Wenance, según confirmaron a este medio fuentes judiciales. El dato clave es que las oficinas de Be Capital eran alquiladas a la firma Créditos al Río, que pertenecía al entorno de firmas investigadas.
Cleto García fue detenido a media mañana, mientras realizaba su indagatoria Muszak. Silvero, por su parte, era quien tomaba los pagarés para la firma y se encargaba de destruir los mutuos. Antes de entrar a Be Capital había estado en Wenance, en un detalle que prueba la multiplicidad de vínculos entre ambas firmas.
Be Capital fue declarada en quiebra. El pasado 3 de abril venció el pedido de verificación de créditos. "Ahora la van a evaluar si se trató de una quiebra fraudulenta", resumen.
La detención de Muszak era un reclamo que venían haciendo los damnificados de las distintas causas judiciales que acusaron a Muszak por estafa. Entre los perjudicados hay casi 200 ahorristas que son o fueron ex empleados de Telefe, y que pusieron su plata en la empresa por recomendación de un compañero que tenía un arreglo particular con la firma.
Es apenas una muestra del tendal que dejó la caída de la firma. Muszak sostiene que la mora comenzó a partir de la recesión, que derivó en una mayor mora en los tomadores de crédito.
También en Uruguay tiene un frente judicial complejo. La semana pasada, el Banco Central de aquel país cerró sus actividades y las de empresas cercanas, tras las denuncias de unos 600 ahorristas que habrían perdido todo su capital.
Es un escenario adverso para el CEO, que a la multiplicidad de causas en contra ahora le suma la detención de la que venía zafado hasta el momento.
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