Desde un enfoque criminológico, algunos comportamientos delictivos con fines de lucro se clasifican, generalmente, como parte de la delincuencia económica. La bibliografía especializada en este tipo de crímenes ha empleado para identificarlos términos como "delincuencia de cuello blanco", "delincuencia de caballeros", "delincuencia profesional" y "delincuencia de negocios". Desde un enfoque penal, "el delito de cuello blanco" se refiere, específicamente, al delito económico perpetrado por individuos "respetables" y de alto estatus social en el ejercicio de su actividad laboral, oficio o profesión.
Algunas características que definen el perfil criminal de los individuos que pertenecen a esta estirpe delictiva son:
a) Materialistas: Son individuos obsesionados con obtener ganancias, lucro y bienes materiales. Estas personas, mediante sus acciones orientadas hacia el "beneficio", buscan aliviar tensiones y alcanzar una especie de liberación emocional conocida como catarsis.
b) Egocéntricos y narcisistas: Resistentes al juicio y los sentimientos de los demás, estos sujetos muestran un comportamiento egoísta que a veces se disfraza de altruismo para alimentar su propio ego.
c) Gran adaptabilidad social: son capaces de desenvolverse con facilidad en diferentes ambientes y circunstancias sociales, lo que les permite establecer relaciones sólidas y alcanzar el éxito en cualquier entorno.
d) Pragmáticos: Cuentan con una inteligencia pragmática más aguda que especulativa, estos individuos tienden a priorizar la acción sobre la reflexión.
e) Audaces: Son individuos propensos a actuar impulsados por estímulos emocionales y deseos, en lugar de seguir un razonamiento lógico. Como consecuencia, tienden a subestimar los riesgos involucrados sus negocios ilícitos.
f) Refractarios a los sentimientos y valores morales: Para estas personas, todo se convierte en un recurso para alcanzar sus objetivos, lo cual a veces se manifiesta con actitudes cínicas. Como resultado, es común que no sientan culpabilidad por sus acciones. Por ello, consideran todos los medios como válidos para sus propósitos; no se detienen por escrúpulos morales.
g) Perseverantes: Son personas que tenazmente crean nuevas estratagemas para eludir las leyes y evadir sus controles. Poseen una mente ágil, orientada a la acción, son luchadores incansables que despliegan una gran energía para alcanzar sus metas.
Los atributos de personalidad descritos en este perfil delictivo otorgan a estos criminales una ventaja competitiva que les facilita la formación de conexiones estratégicas y el logro de objetivos, asegurándoles así una posición destacada en la jerarquía criminal. La experiencia indica que estos crímenes se han observado en diversas jurisdicciones. Ejemplos de ello son casos emblemáticos como el de Bernie Madoff o el de Sam Bankman-Fried, que sirven como claros prototipos de este modelo de comportamiento delictivo en la actualidad.
La prevención efectiva de esta modalidad delictiva requiere: 1) promover la conciencia sobre los delitos económicos y el gran daño que generan a la sociedad; 2) políticas públicas que transparenten las operaciones financieras y empresariales; 3) instaurar auditorías regulares y la supervisión eficiente para detectar irregularidades tempranas; 4) formar a los operadores sobre estos perfiles delictivos; 5) capacitar sobre técnicas de análisis de datos para identificar posibles delitos económicos; 6) el uso de tecnología avanzada para detectar estas conductas; 7) coordinación con los encargados de la aplicación de la ley; 8) consolidar una cultura empresarial ética que promueva la integridad y la responsabilidad social corporativa; 9) instaurar un programa de recompensas a denunciantes; 10) cooperación internacional para combatir delitos económicos globales.
POR GERMÁN GUILLÉN LÓPEZ
Expresidente del Capítulo Sonora de la BMA
MAAZ