So zahlst du keine Steuern auf Gewinne aus Krypto-ETPs
Krypto-ETPs sind eine interessante Altnative zu Investments in Eigenregie. Aus steuerlichen Gründen solltest du aber bestimmte Produkte bevorzugen.
Du interessierst dich für Kryptowährungen, scheust aber davor zurück, eine Wallet anzulegen, die du für die sichere Verwahrung brauchst. Das ist verständlich, aber kein Grund, nicht im Krypto-Sektor mitzumischen. Kryptowährungen werden technisch weniger affinen Anleger immer zugänglicher. So gib es in den USA längst entsprechende ETFs. "Allein der Bitcoin-ETF von Blackrock, dem weltweit größten Vermögensverwalter, hat in nur sieben Wochen ein verwaltetes Vermögen von über zehn Milliarden Dollar erreicht", sagt Markus Richert, Finanzplaner bei der Portfolio Concept Vermögensmanagement GmbH in Köln. Soweit sind wir zwar in Deutschland noch nicht, aber Krypto-ETPs sind auch bei uns etabliert. Praktisch sind auch sogenannte Basket-Produkte. Denn dahinter scharen sich gleich mehrere Kryptowährungen. Gerade in einer derart schwankungsintensiven Branche ist Streuung ratsam.
Die Vorzüge von Krypto-ETPs
In Deutschland werden wir wohl noch eine Weile warten müssen, bis wir ETFs zu Kryptowährungen kaufen können. Die Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) fährt hier einen strengeren Kurs als die Kollegen in Amerika. So schlimm ist das aber nicht, denn Krypto-ETPs erfüllen einen ähnlichen Zweck. "Der Wert eines Bitcoin-ETP entspricht ziemlich genau dem aktuellen realen Bitcoin-Kurs. ETPs bieten zusätzlich den Vorteil, dass sie an regulierten Börsen gehandelt werden und somit eine gewisse Sicherheit und Einfachheit im Handel gewährleisten", sagt Richert.
Es vereinfache den Zugang zu Krypto-Märkten, da keine Krypto-Wallets oder der direkte Handel auf Krypto-Börsen notwendig sein. "Zudem profitieren Anleger von der Regulierung und Überwachung der Finanzmärkte. Bei der Auswahl von Krypto-ETPs sollten Anleger jedoch genau hinschauen. Wichtig ist unter anderem die Gebührenstruktur, die Liquidität des Produkts sowie die Reputation des Anbieters", so Richert. Apropos Anbieter: Dieser ist auch in steuerlicher Hinsicht relevant.
Keine Steuern auf Krypto-ETPs
Wichtig: Krypto-ETPs sind nach einem Jahr steuerfrei, wenn eine gewisse Struktur vorhanden ist. Das Zauberwort lautet: Auslieferungsoption. Doch der Reihe. Steuerlich werden physisch hinterlegte Krypto-ETPs wie Direktinvestments in Kryptowährungen behandelt. Voraussetzung ist, dass eine Auslieferungsoption besteht – was nicht bei allen Krypto-ETPs der Fall ist. Das gilt etwa für Produkte der Emittenten ETC Group, Deutsche Digital Assets, Vaneck, 21 Shares und Coinshares. Grundlage ist ein Schreiben des Bundesfinanzministerium vom Mai 2022. Wenn du also einen entsprechenden Krypto-ETP hast, kannst du diesen nach einem Jahr bis zu einem Gewinn von 1.000 Euro steuerfrei verkaufen.
Bei Krypto-ETPs wird die Steuer direkt von der Bank einbehalten und automatisch an den Fiskus abgeführt. Das kannst du aber verhindern – zumindest bis zu einem gewissen Grad. Denn durch Erteilung eines Freistellungsauftrags (maximal 1.000 Euro für Ledige und 2.000 Euro für Verheiratete) kann die direkte Abführung der Steuer vermieden bzw. reduziert werden.
Bison * ist eine bekannte Krypto-Handelsplattform. Die Tochter der Börse Stuttgart, bietet neben dem Handel von 27 Kryptowährungen, gut 2.500 Aktien und ETFs nun auch ETCs (Exchange-Traded Commodities) und ETNs (Exchange-Traded Notes) im vollregulierten Wertpapierhandel an. So können Bison-Kunden ab sofort an der Wertentwicklung von Edelmetallen, Rohstoffen und Indizes teilhaben – gewohnt einfach und zuverlässig. Das Produktuniversum wird laufend erweitert, und die Kosten belaufen sich auf 1,99 Euro pro Trade, unabhängig vom Handelsvolumen.
Thomas Brummer war bereits für das Anlegermagazin "Der Aktionär" und das Verbraucherportal biallo.de tätig. Zudem hospitierte er in der Wirtschaftsredaktion der Rheinischen Post in Düsseldorf. Seit 2018 ist er Mitglied der Redaktion und seit 2020 als stellvertretender Chefredakteur für das Anlegerportal extraETF.com und das Extra-Magazin verantwortlich.
Not your keys, not your crypto – dieses Credo gilt vielen Kryptowährungen-Enthusiasten als unantastbares Prinzip. Was ist dran an?
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