2008年の金融危機に対応して、ジョージ・W・ブッシュ大統領とバラク・オバマ大統領は、その影響に対抗し、将来同様の危機を防ぐためにいくつかの立法措置を法律に署名しました。これらの中で最も影響力のある措置の中には、金融セクターの規制を増やすことを目的としたドッドフランクウォールストリート改革および消費者保護法があり、消費者を虐待的な金融慣行から保護するという目標を設定して、消費者金融保護局（CFPB）を設立しました。。Dodd-Frankは2002年のSarbanes-Oxley Actを拡大し、内部告発者にさらにインセンティブと保護を与え、銀行やその他の金融機関で不適切な行動を報告しました。

別の金融危機を防ぐためのこれらの措置の有効性は、専門家の間で進行中の議論の問題です。ドッド・フランク法は、米国の大規模な銀行、金融機関、保険会社を綿密に監督するよう連邦準備制度に命じました。年次ストレステストでは、これらの企業が将来の金融の低迷と危機を処理する準備ができていることを確認しています。全体として、これによりシステムがより安定し、回復力があると主張できます。また、Sarbanes-Oxley Actに基づく金融インセンティブは、不適切な行動の報告を容易にし、怪しげな会社の秘密を守るのが難しくなります。

一方、金融システムの複雑さと金融商品の絶え間ない進化により、規制当局がリスクを維持し、完全に緩和することが困難になったと主張する人もいます。また、金融機関が彼らの影響力を有利な規制を形成するために影響力を使用している規制上の捕獲の可能性についても懸念がありました。
In response to the 2008 financial crisis, Presidents George W. Bush and Barack Obama signed into law several legislative measures to counter its effects and prevent a similar crisis in the future. Among these the most influential measure was the Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, which aimed to increase regulation of the financial sector, and established the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) with the stated goal of protecting consumers from abusive financial practices. Dodd-Frank also expanded the Sarbanes-Oxley Act of 2002, giving whistleblowers further incentives and protections to report improper behavior in banks and other financial institutions.

The effectiveness of these measures in preventing another financial crisis is a matter of ongoing debate among experts. The Dodd-Frank Act commanded the Federal Reserve to closely oversee large banks, financial institutions, and insurance companies in the United States. Annual stress tests make sure that these companies are ready to handle future financial downturns and crises. It could be argued that overall this made the system more stable and resilient. Also the financial incentives under the Sarbanes-Oxley Act make the reporting of improper behavior easier and shady company secrets harder to keep.

On the other hand, some argue that the complexity of the financial system and the constant evolution of financial products have made it difficult for regulators to keep up and fully mitigate risks. There have also been concerns about the potential for regulatory capture, where financial institutions use their influence to shape regulations in their favor.