生命保険は、被保険者が亡くなったときに受益者に金銭的利益を提供する金融商品です。生命保険の主なタイプは次のとおりです。

 - 定期生命保険 - 特定の期間、通常は10〜30年の範囲を提供します。補償量が多いですが、現金価値は蓄積しません。財政的扶養家族がいるように、特定の期間の補償を必要とする場合は適しています。
 - 生命保険全体 - 被保険者の生涯の補償を提供し、時間の経過とともに現金価値を蓄積します。カバレッジ額と保険料は固定されたままです。それは学期の生活よりも高価ですが、恒久的な補償を提供し、また蓄積された現金価値を借りたり撤回したりすることができます。
 - ユニバーサルライフ保険 - 柔軟なカバレッジを提供し、被保険者が補償額と保険料を調整できるようにします。プレミアムの一部は補償に向けられ、一部は現金価値を蓄積します。それは生涯よりも柔軟ですが、より複雑になる可能性があります。

生命保険の主な目的は、被保険者が亡くなった後、扶養家族または受益者に金銭的保護を提供することです。それは、生活費を賄うのに役立ち、債務の返済、子どもの教育への資金、またはその他の財政的ニーズに役立ちます。正確なタイプとカバレッジの量は、個人のユニークな状況とニーズに依存します。
Life insurance is a financial product that provides a monetary benefit to the beneficiary when the insured person passes away. The main types of life insurance are:

-   Term life insurance - provides coverage for a specific period of time, usually 10-30 years. It offers high coverage amounts but does not accumulate cash value. It's suitable if you want coverage for a specific period, like while you have financial dependents.
-   Whole life insurance - provides coverage for the insured's entire life and also accumulates cash value over time. The coverage amount and premiums remain fixed. It's more expensive than term life but provides permanent coverage and also the accumulated cash value can be borrowed against or withdrawn.
-   Universal life insurance - provides flexible coverage and allows the insured to adjust the coverage amount and premiums. Part of the premiums go towards coverage and part accumulates cash value. It's more flexible than whole life but can be more complex.

The main purpose of life insurance is to provide financial protection for dependents or beneficiaries after the insured person passes away. It can help cover living expenses, pay off debts, fund children's education, or other financial needs. The precise type and amount of coverage will depend on an individual's unique situation and needs.