これが必要な主な手順です。

1.あなたの家主の保険契約で何がカバーされているのかを理解してください

あなたの家主は、法律で建物にある程度の保険をかけることを義務付けられています。ただし、多くの場合、個々のテナントの持ち物の価値ではなく、構造自体のみをカバーします。家主の保険契約には、水のバックアップ損傷や家電関連の損害など、身体の怪我や特定の種類の損害は含まれない可能性があります。あなたの家主に話しかけ、あなたが保証する必要があるものを評価するために彼らの賃借人のポリシーのコピーを入手してください。

2.あなたの研究をしてください

さまざまな種類の賃借人の保険契約の基本を学び、カバーされているものとカバーされていないものを正確に知るようにします。あなたの持ち物の価値は、あなたが賃借人の保険契約に支払う金額に影響を与える可能性があることに留意してください。価値が高いほど、あなたはより多く支払うかもしれません、そして逆もまた同様です。

3.保険会社を比較します

会社を選択する前に、レートを買い物して比較するのが最善です。また、あなたが信頼する特定の会社との自動車保険の補償をすでに持っている場合、それは有益です。保険を束ねて、賃借人の保険割引の資格を得ることさえできます。

4.個人財産の価値を推定します

あなたの賃貸スペースにあるあなたの私物の金銭的価値は、あなたが思っているよりも多いかもしれません。エレクトロニクスからアート、家庭用品、衣類まで、スペース内のすべてのアイテムの在庫を撮影してください。これらのアイテムの現在の値（あなたが支払ったものではなく）を推定し、それらを集計します。これは、持ち物が盗まれたり破壊されたりした場合に必要な保険の量を概算する良い方法です。

5.賃借人保険の見積もりを取得します

多くの企業がオンラインで無料の賃借人保険の見積もりを申請することを許可していますが、電話や対面で見積もりを入手することもできます。経験豊富な保険代理店は、あなたの財政状況に最適な補償と計画を決定するのに役立ちます。控除可能性が高いということは、保険料が低くなり、控除可能な控除可能はより高い保険料を意味することを意味することを忘れないでください。

ステップでサポートが必要な場合は、私に尋ねることをheしないでください。
Here are the main steps that you need to do.

1. Figure out what is and isn’t covered by your landlord’s insurance policy

Your landlord is required by law to have a certain amount of insurance on the building. However, it often only covers the structure itself, not the value of individual tenant’s belongings. Your landlord’s insurance policy will also likely not include bodily injury coverage or certain types of damage, such as water backup damage or appliance-related damages. Speak to your landlord and get a copy of their renters policy to assess what you need to insure.

2. Do your research

Learn the basics of different types of renters insurance policies so that you know exactly what’s covered and what’s not covered. Keep in mind, the value of your belongings may impact the amount you pay for a renters insurance policy. The higher in value they are, the more you might pay, and vice versa.

3. Compare insurance companies

Before selecting a company, it’s best to shop around and compare rates. It’s also beneficial if you already have auto insurance coverage with a particular company that you trust. You may even qualify for a renters insurance discount by bundling your policies.

4. Estimate the value of your personal property

The monetary value of your personal belongings in your rented space may be more than you think. Take an inventory of every item in your space – from electronics to art to home goods to clothing. Estimate the current value of these items (not what you paid for them) and tally them up. This is a good way to approximate how much insurance you will need in the event your belongings are stolen or destroyed.

5. Get a renters insurance quote

Many companies allow you to apply for a free renters insurance quote online, but you can also get a quote over the phone or in-person. An experienced insurance agent can help determine the best coverage and plan for your financial situation. Remember that a higher deductible means a lower insurance premium and a lower deductible means a higher premium – plan your renters insurance budget accordingly.

If you need help with any step, don't hesitate to ask me.