Валюталық операциялар туралы есеп
10 000 доллардан астам қолма-қол транзакция өңделгенде, көптеген банктерде автоматты түрде электронды түрде CTR жасайтын жүйе бар. Клиент туралы Салық және басқа ақпарат әдетте банктік бағдарламалық жасақтамамен алдын-ала толтырылады. 1996 жылдан бастап Ctrl-ге, егер банк қызметкері транзакцияны күдікті немесе алаяқтық деп санаса, әдетте SAR немесе күдікті әрекетке сілтеме деп аталатын болса, жоғарғы жағында қосымша құсбелгі қойылады. Клиентке сұранысты өзі бастамаса, 10 000 доллар шегі туралы тікелей хабарланбайды. Клиент CTR туралы ақпарат алу арқылы транзакцияны жалғастырудан бас тарта алады, бірақ бұл үшін банк қызметкерінен SAR тапсыруды талап етеді. Клиент валютада 10 000 доллардан астам ақша алуды ұсынғаннан немесе сұрағаннан кейін, транзакцияны жалғастыру туралы шешім бастапқы сұранысқа сәйкес қабылдануы керек және CTR жібермеу үшін оны азайту мүмкін емес. Мысалы, егер клиент 10 000 доллардан астам қолма-қол ақша салу немесе алу туралы бастапқы сұрауынан бас тартса және оның орнына 9 999 долларлық бірдей транзакцияны сұраса, банк қызметкері мұндай сұраудан бас тартып, CTR беру арқылы бастапқы сұрауға сәйкес транзакцияны жалғастыруы керек. Мұндай әрекеттер құрылымдау деп аталады және клиентке де, банк қызметкеріне де қатысты федералды заңмен жазаланады. Әдетте 10 000 доллар шегінен сәл төмен транзакциялар жасайтындар мұқият тексеруден және / немесе SAR тапсырудан өтуі мүмкін.
бұл ірі валюталарда есеп беруден аулақ болу әрекеті
құрылымдау