Gian_lận ngân_hàng Gian_lận ngân_hàng là việc sử_dụng các phương_tiện có khả_năng bất_hợp_pháp để có được tiền_tài sản hoặc của_cải khác được sở_hữu hoặc nắm giữ bởi một tổ_chức tài_chính hoặc để có được tiền từ người gửi tiền bằng cách giả_bộ một_cách gian_lận như là một ngân_hàng hoặc tổ_chức tài_chính khác Trong nhiều trường_hợp gian_lận ngân_hàng là một tội_phạm hình_sự Trong khi các yếu_tố cụ_thể của một đạo_luật gian_lận ngân_hàng nào đó là khác nhau giữa các chế_định pháp_lý thuật_ngữ gian_lận ngân_hàng áp_dụng đối_với các hành_động có sử_dụng một mưu_đồ hoặc thủ_đoạn trái với cướp hoặc trộm_cắp ngân_hàng Vì lý_do này gian_lận ngân_hàng đôi_khi được coi là tội_phạm cổ_cồn trắng Mạo_danh ngân_hàng Những kẻ_gian lận có_thể thành_lập các công_ty hoặc tạo ra các trang_web có tên nghe giống như của các ngân_hàng hiện có hoặc chiếm lấy các tên_tuổi nổi_tiếng để nghe có_vẻ đáng tin_cậy sau đó bỏ trốn với các khoản tiền gửi này Cơ_chế gian_lận ngân_hàng đối_với các ngân_hàng Séc bị lấy trộm Những kẻ_gian lận có_thể tìm_kiếm vệc tiếp_cận vào các tiện_ích như phòng xử_lý thư_tín bưu_điện văn_phòng cơ_quan thuế bảng lương công_ty hoặc văn_phòng phúc lợixã hội hay cựu_chiến_binh trong đó xử_lý một lượng lớn séc Những kẻ lừa_đảo sau đó có_thể mở các tài_khoản ngân_hàng dưới tên giả và ký_quỹ séc trước_tiên chúng có_thể sửa_đổi để xem là hợp_pháp sao cho sau đó chúng có_thể rút các khoản tiền không được phép Ngoài_ra những kẻ làm giả kiếm được sự tiếp_cận trái_phép các sổ séc trắng và giả_mạo chữ_ký có_vẻ hợp_pháp trên các tờ séc cũng để nhằm vào việc đạt được sự tiếp_cận bất_hợp_pháp vào các khoản tiền không được phép Ghi séc quá số_dư Ghi séc quá số_dư khai_thác một hệ_thống trong đó khi séc được ký_quỹ vào một tài_khoản ngân_hàng tiền sẽ được cung_cấp ngay_lập_tức ngay cả khi nó không được lấy ra từ tài_khoản trên đó séc được rút cho đến khi séc thực_sự được thanh_toán Các séc giả_mạo và bị sửa_đổi Những kẻ_gian lận đã sửa_đổi séc để đổi tên để ký_quỹ séc dành cho thanh_toán cho người khác hoặc số tiền trên mặt séc sửa_đổi đơn_giản có_thể thay_đổi 100 00 USD thành 100 000 00 USD mặc_dù các giao_dịch giá_trị này có_thể bị điều_tra theo quy_chế như là một biện_pháp phòng_ngừa ngăn_chặn gian_lận Thay_vì giả_mạo với một séc thật những kẻ lừa_đảo có_thể cố_gắng cách khác để giả_mạo chữ_ký của người gửi tiền trên séc trắng hoặc thậm_chí in séc riêng của chúng để rút_tiền từ các tài_khoản thuộc sở_hữu của người khác hay các tài_khoản không tồn_tại v v Sau đó chúng sẽ rút_tiền mặt từ séc gian_lận thông_qua một ngân_hàng khác và rút_tiền trước khi ngân_hàng nhận ra rằng séc là gian_lận Gian_lận kế_toán Để che_giấu các vấn_đề tài_chính nghiêm_trọng một_số doanh_nghiệp đã từng sử_dụng gian_lận sổ_sách kế_toán để phóng_đại doanh_thu và thu_nhập thổi_phồng giá_trị tài_sản của công_ty hoặc báo lợi_nhuận khi công_ty đang làm_ăn thua_lỗ Những hồ_sơ giả_mạo này sau đó được sử_dụng để tìm_kiếm đầu_tư vào trái_phiếu của công_ty hoặc các phát_hành chứng_khoán hoặc để thực_hiện các đơn xin cho vay lừa_đảo trong một nỗ_lực cuối_cùng để có nhiều tiền hơn nhằm trì_hoãn sự sụp_đổ không_thể tránh khỏi của công_ty không có lợi_nhuận hoặc quản_lý yếu_kém Ví_dụ về các hành_vi gian_lận kế_toán Enron và WorldCom_Hai công_ty này xào sáo sổ_sách để làm ra_vẻ như họ đã có lợi_nhuận mỗi quý trong khi thực_tế họ đã ngập sâu trong nợ_nần Tiền gửi không có bảo_hiểm Một ngân_hàng mồi_chài công_chúng gửi tiền có_thể là không có bảo_hiểm hoặc không được phép hoạt_động Mục_tiêu thường là để thu_hút tiền gửi cho ngân_hàng không có bảo_hiểm này mặc_dù một_số cũng có_thể bán cổ_phiếu đại_diện quyền_sở_hữu của ngân_hàng Đôi_khi những cái tên này xuất_hiện rất chính_thức hoặc rất giống như của các ngân_hàng hợp_pháp Ví_dụ Chase_Trust_Bank của Washington_DC không có giấy_phép đã xuất_hiện vào năm 2002 không có quan_hệ gì với tổ_chức trùng tên bề_ngoài của nó là Ngân_hàng Chase_Manhattan thật có trụ_sở tại New_York_Gian lận kế_toán cũng đã được sử_dụng để che_giấu hành_vi trộm_cắp khác diễn ra trong một công_ty Gian_lận hối_phiếu theo yêu_cầu Gian_lận hối_phiếu theo yêu_cầu DD thường liên_quan đến một hoặc nhiều nhân_viên ngân_hàng tham_nhũng Thứ nhất các nhân_viên như_vậy lấy ra một_vài tờ DD hoặc cuốn DD khỏi kho và viết chúng như một DD thông_thường Vì họ là người trong cuộc họ biết cách mã_hoá dập dấu của một hối_phiếu theo yêu_cầu Các hối_phiếu theo yêu_cầu gian_lận như_vậy thường được rút khoản phải trả tại một thành_phố xa_xôi mà không ghi nợ một tài_khoản Hối_phiếu được trả tiền_mặt tại chi_nhánh khoản phải trả Gian_lận chỉ được phát_hiện khi trụ_sở chính của ngân_hàng làm đối_chiếu liên_chi nhánh thường mất sáu tháng vào thời_điểm này thì tiền là không_thể thu_hồi được Thương_nhân gian_xảo Một thương_nhân gian_xảo là một người trong cuộc có vị_trí cao trên danh_nghĩa được phép đầu_tư các khoản tiền khá lớn thay_mặt cho ngân_hàng thương_nhân này đã bí_mật sử_dụng tiền của ngân_hàng vào các khoản đầu_tư ngày_càng tăng lên và rủi_ro hơn khi một trong những khoản đầu_tư xấu đi thương_nhân gian_xảo này dính vào đầu_cơ thị_trường xa hơn_nữa với hy_vọng lợi_nhuận nhanh_chóng có_thể che_giấu hoặc bù_lỗ Thật không may khi một tổn_thất đầu_tư được xếp chồng lên một tổn_thất khác các chi_phí đối_với ngân_hàng có_thể đạt đến hàng trăm triệu đô_la thậm_chí đã có những trường_hợp trong đó một ngân_hàng đóng_cửa kinh_doanh do thua_lỗ đầu_tư thị_trường Một_số gian_lận ngân_hàng lớn nhất đã từng bị phát_hiện được gây ra bởi các thương_nhân tiền_tệ John_Rusnak và Nick_Leeson_Jérôme_Kerviel bị_cáo buộc lừa_đảo Société_Générale 4 9 tỷ euro 7 1 tỷ USD khi giao_dịch các phái_sinh cổ_phiếu Các khoản vay gian_lận Một_cách để rút_tiền từ ngân_hàng là đi vay một thực_tế các ngân_hàng sẽ rất sẵn_lòng khuyến_khích nếu họ biết rằng tiền sẽ được hoàn_trả đầy_đủ với tiền lãi Tuy_nhiên một khoản vay gian_lận là một khoản vay trong đó người đi vay là một thực_thể kinh_doanh được kiểm_soát bởi một nhân_viên ngân_hàng không trung_thực hoặc đồng_loã người vay sau đó tuyên_bố phá_sản hoặc biến mất và tiền đã ra đi Khách_hàng vay thậm_chí có_thể là một thực_thể không tồn_tại và cho vay chỉ là giả_tạo để che_giấu một hành_vi trộm_cắp một khoản tiền lớn từ ngân_hàng Điều này cũng có_thể được xem như là một thành_phần trong gian_lận vay thế_chấp Bell 2010 Các đơn xin vay gian_lận Những đơn này có một_số hình_thức khác nhau từ các cá_nhân sử_dụng thông_tin sai_lệch để che_giấu một lịch_sử tín_dụng đầy các vấn_đề tài_chính và các khoản vay chưa thanh_toán cho tới các công_ty sử_dụng gian_lận kế_toán thổi_phồng lợi_nhuận nhằm làm cho một khoản vay rủi_ro có_vẻ như là một khoản đầu_tư có cơ_sở chắc_chắn đối_với ngân_hàng Các tài_liệu giả_mạo hoặc gian_lận Các tài_liệu giả_mạo thường được sử_dụng để che_giấu các vụ trộm_cắp khác các ngân_hàng có xu_hướng đếm tiền của họ một_cách tỉ_mỉ đến mức từng đồng xu phải được tính đến Một tài_liệu tuyên_bố rằng một khoản tiền được vay_mượn như một khoản vay được rút ra bởi một người gửi tiền cá_nhân hoặc được chuyển_nhượng hay được đầu_tư do_đó có_thể có giá_trị cho những người muốn che_giấu chi_tiết nhỏ rằng tiền của ngân_hàng trên thực_tế đã bị đánh_cắp và bây_giờ đã ra đi Gian_lận chuyển_khoản Các mạng chuyển_khoản quốc_tế như hệ_thống chuyển tiền liên ngân_hàng SWIFT là mục_tiêu hấp_dẫn vì một chuyển_khoản một_khi được thực_hiện rất khó hoặc không_thể đảo_ngược Vì các mạng này được sử_dụng bởi các ngân_hàng để thanh_toán các tài_khoản với nhau chuyển_khoản nhanh hoặc qua đêm một lượng tiền lớn là phổ_biến trong khi các ngân_hàng đã đặt kiểm_tra và cân_đối tại_chỗ có rủi_ro mà những người trong cuộc có_thể cố_gắng để sử_dụng tài_liệu gian_lận hay giả_mạo để yêu_cầu tiền của một người gửi tiền của ngân_hàng được chuyển đến một ngân_hàng khác_thường là một tài_khoản ở nước_ngoài trong một đất_nước xa_xôi Có một nguy_cơ gian_lận rất cao khi giao_dịch với các tổ_chức không rõ hoặc không có bảo_hiểm Nguy_cơ lớn nhất khi giao_dịch với các ngân_hàng ở nước_ngoài hoặc ngân_hàng Internet vì điều này cho_phép lựa_chọn các nước có quy_định ngân_hàng lỏng_lẻo nhưng không_chỉ hạn_chế đối_với các tổ_chức này Có một danh_sách hàng năm về các ngân_hàng không có giấy_phép trên website của Bộ Ngân_khố Hoa_Kỳ hiện_tại dài tới 15 trang Gian_lận chiết_khấu hoá_đơn Về cơ_bản là một thủ_đoạn trên cơ_sở niềm tin một kẻ_gian lận toàn_quyền sử_dụng một công_ty để gây_dựng niềm tin với một ngân_hàng bằng cách làm ra_vẻ như một khách_hàng có_thể đem lại lợi_nhuận và chân_thật Để tạo ra ảo_tưởng là một khách_hàng được mong_ước công_ty thường_xuyên và liên_tục sử_dụng ngân_hàng để có được thanh_toán từ một hoặc nhiều khách_hàng của nó Các khoản thanh_toán này luôn được thực_hiện do các khách_hàng đang xét tới là một phần của sự gian_lận tích_cực chi_trả tất_cả và bất_kỳ hoá_đơn nào đưa ra bởi ngân_hàng Sau một thời_gian khi ngân_hàng hài_lòng với công_ty công_ty yêu_cầu ngân_hàng thanh_toán số_dư của nó cho công_ty trước khi lập hoá_đơn cho khách_hàng Một lần nữa việc kinh_doanh vẫn tiếp_tục bình_thường đối_với công_ty gian_lận các khách_hàng lừa_đảo của nó và ngân_hàng vô_tình Chỉ khi dư_nợ giữa ngân_hàng và công_ty đủ lớn công_ty có thanh_toán từ ngân_hàng và công_ty và các khách_hàng của nó biến mất để lại các hoá_đơn do ngân_hàng phát_hành mà không có ai thanh_toán Gian_lận thẻ_thanh_toán Gian_lận thẻ_tín_dụng là phổ_biến rộng_rãi như một phương_tiện để ăn_cắp từ các ngân_hàng người bán và khách_hàng Séc tăng_cường Một séc tăng_cường là séc gian_lận hay séc xấu được sử_dụng để thực_hiện thanh_toán vào một tài_khoản thẻ_tín_dụng để bùng_phát hoặc làm tăng lượng tín_dụng khả_dụng trên một thẻ_tín_dụng theo cách khác là hợp_pháp Số tiền của séc được ghi có vào tài_khoản thẻ bởi ngân_hàng ngay sau khi khoản thanh_toán được thực_hiện mặc_dù séc vẫn chưa được thanh_toán bù_trừ Trước khi séc xấu được phát_hiện thủ_phạm đã đi mua_sắm lu_bù hoặc rút_tiền mặt cho tới khi đạt tới giới_hạn khả_dụng mới được nâng lên trên thẻ Séc ban_đầu sau đó bị trả lại nhưng khi đó thì đã quá muộn Thẻ_thanh_toán bị đánh_cắp Thông_thường dấu_hiệu đầu_tiên cho thấy ví của nạn_nhân đã bị đánh_cắp là một cuộc_gọi điện_thoại từ một công_ty phát_hành thẻ_tín_dụng hỏi có phải người này vừa chi_tiêu mua_sắm lu_bù hình_thức đơn_giản nhất của hành_vi trộm_cắp này liên_quan đến việc ăn_cắp chính các thẻ và ghi nợ một lượng lớn các món hàng giá_trị cao chỉ trong vài phút hoặc vài giờ trước khi nó được thông_báo là bị đánh_cắp Một biến_thể của việc này là chỉ sao_chép các con_số của thẻ_tín_dụng thay_vì thu_hút sự chú_ý bằng cách ăn_cắp chính các thẻ để sử_dụng các con_số này trong các gian_lận trực_tuyến Sao_chép hoặc lướt thông_tin thẻ Gian_lận này có một_số hình_thức khác nhau từ các người bán sao_chép các số thẻ_tín_dụng của khách_hàng để sử_dụng trong các hoạt_động bất_hợp_pháp về sau hoặc bọn tội_phạm sử_dụng giấy_than từ các máy_in ấn thẻ cơ_khí cũ để ăn_cắp các thông_tin tới việc sử_dụng hoặc các đầu_đọc thẻ_tín_dụng và thẻ_ghi_nợ giả_mạo để sao_chép dải từ_tính từ một thẻ_thanh_toán trong khi một máy_ảnh ẩn_giấu chụp những con_số trên mặt sau của thẻ Một_số kẻ_gian lận đã gắn các đầu_đọc sọc thẻ gian_lận để truy_cập công_khai các máy ATM truy_cập trái_phép vào các nội_dung của dải từ_tính cũng như các máy_ảnh ẩn để ghi lại bất_hợp_pháp mã uỷ_quyền của người sử_dụng Các dữ_liệu được ghi lại bằng máy_ảnh và đầu_đọc sọc thẻ gian_lận này sau đó được sử_dụng để sản_xuất thẻ trùng_lặp mà sau đó có_thể được sử_dụng để rút_tiền ATM từ tài_khoản của nạn_nhân Tiền gửi phong_bì ATM rỗng Một thấu chi tội_phạm có_thể xảy ra do chủ_tài_khoản thực_hiện một gửi tiền khống hoặc bóp_méo giá_trị tại một máy rút_tiền tự_động để có được nhiều tiền hơn hiện có trong tài_khoản hoặc để ngăn_chặn một séc bị trả lại vì không đủ tiền Luật_pháp ngân_hàng Hoa_Kỳ làm cho 100 USD đầu_tiên khả_dụng ngay_lập_tức và điều này có_thể làm cho nhiều khoản tiền không thu được bị mất bởi các ngân_hàng vào ngày làm_việc hôm sau trước khi dạng giả_mạo này được phát_hiện Tội_phạm này cũng có_thể gây ra đối_với tài_khoản của người khác trong một chiếm_đoạt tài_khoản hoặc với một thẻ ATM giả hoặc một tài_khoản được mở trong tên của người khác như là một phần của một lừa_đảo trộm_cắp nhận_dạng Sự xuất_hiện của công_nghệ gửi tiền ATM quét tiền và séc mà không cần sử_dụng một phong_bì có_thể ngăn_chặn loại gian_lận này trong tương_lai Mạo_nhận danh_tính Mạo_danh đã trở_thành một vấn_đề ngày_càng tăng lừa_đảo hoạt_động bằng cách thu_thập thông_tin về một cá_nhân sau đó sử_dụng thông_tin để xin cấp chứng_minh_thư tài_khoản và tín_dụng dưới tên của người đó mỗi tài_liệu thu được sau đó được sử_dụng như nhận_dạng để có được nhiều giấy_tờ tuỳ_thân hơn Các mã_số định_danh tiêu_chuẩn chính_phủ ban_hành như số an_sinh xã_hội cũng có giá_trị đối_với kẻ_gian lận Thông_tin có_thể được lấy từ người trong cuộc như nhân_viên ngân_hàng hoặc nhân_viên chính_phủ không trung_thực những kẻ giả_danh cung_cấp việc_làm hoặc đầu_tư trong đó nạn_nhân được yêu_cầu cho một danh_sách dài các thông_tin cá_nhân hoặc bằng cách gửi thư_tín ngân_hàng hay thông_báo thuế giả_mạo Một_số biểu_mẫu thuế hư_cấu làm ra_vẻ như được gửi bởi các ngân_hàng cho các khách_hàng trong năm 2002 là BULLET Mẫu_đơn W 9095 đăng_ký Tình_trạng Quyền_sở_hữu đối_với thuế Khấu_trừ BULLET Giấy chứng_nhận W 8BEN về Tình_trạng nước_ngoài của chủ thụ_hưởng cho Khấu_trừ thuế Hoa_Kỳ BULLET W 8888 Nguồn_gốc thực_tế của các biểu_mẫu này không phải là của ngân_hàng cũng chẳng phải là của ngành thuế chúng được gửi bởi những tên trộm danh_tính tiềm_năng và W 8888 không tồn_tại W 9095 cũng hư_cấu W 9 thực yêu_cầu thông_tin ít hơn nhiều và W 8BEN là có thật nhưng có_thể đã bị giả_mạo để thêm câu hỏi xâm_nhập khác Các biểu_mẫu ban_đầu mà trên đó những yếu_tố giả đã dựa được dùng để thu_thập thông_tin về thuế_thu_nhập đối_với thu_nhập từ tiền gửi và đầu_tư Trong một_số trường_hợp một cặp tên SIN số bảo_hiểm_xã_hội là cần_thiết để mạo_danh một công_dân trong khi làm_việc như một người nhập_cư bất_hợp_pháp nhưng thường là kẻ_trộm danh_tính đang sử_dụng các giấy_tờ tuỳ_thân không có thật trong phạm_tội khác hoặc thậm_chí để trốn truy_tố cho tội_phạm quá_khứ Việc sử_dụng một danh_tính bị đánh_cắp cho gian_lận khác như tiếp_cận với các tài_khoản ngân_hàng thẻ_tín_dụng các khoản vay và phúc_lợi xã_hội hoặc yêu_cầu hoàn thuế gian_lận không phải là hiếm Không ngạc_nhiên các thủ_phạm của gian_lận như_vậy từng được biết là rút các khoản vay và biến mất cùng với tiền_mặt có khá nhiều nội_dung để xem những người sai đổ lỗi khi các khoản nợ xấu đi hoặc bị cảnh_sát gọi lên Một_số công_ty đã tham_gia vào sự mở_rộng quá mức sử_dụng tiền vay để tài_trợ chi_phí cho các sáp_nhập và mua lại và các tài_sản phóng_đại bán hàng hoặc thu_nhập rồi để không trả được nợ ngay sau khi vấn_đề trở_thành nghiêm_trọng quá mức về tài_chính Gian_lận ngân_hàng đầu_não Hoạt_động ngân_hàng đầu_não tuyên_bố cung_cấp một cơ_hội cấp_bách độc_nhất để rút_tiền mặt trong sự bí_mật tốt nhất trong ngành ngân_hàng tiền gửi được bảo_lãnh trong các ngân_hàng đầu_não ngân_hàng hiến_pháp giấy_bạc ngân_hàng và các giấy nợ ngân_hàng phát_hành từ 500 ngân_hàng hàng_đầu thế_giới bảo_lãnh ngân_hàng và thư_tín_dụng dự_phòng tạo ra lợi_nhuận ngoạn_mục không rủi_ro và được chứng_thực của Ngân_hàng Thế_giới hay các chính_phủ quốc_gia và các ngân_hàng trung_ương khác nhau Tuy_nhiên những cụm_từ nghe có_vẻ chính_thức này và nhiều hơn_nữa là những dấu_hiệu của cái gọi là gian_lận ngân_hàng đầu_não chúng có_thể nghe tuyệt_vời trên giấy nhưng các đầu_tư ra nước_ngoài được đảm_bảo với những tuyên_bố mơ_hồ về hoàn vốn một_cách dễ_dàng 100 hàng tháng đều là các công_cụ tài_chính hư_cấu nhằm mục_đích lừa_gạt các cá_nhân Thanh_tra ngân_hàng hư_cấu Đây là một lừa_đảo cũ với một_số biến_thể ý_đồ ban_đầu liên_quan đến việc tự_xưng là thanh_tra ngân_hàng tuyên_bố rằng ngân_hàng nghi_ngờ rằng một trong những nhân_viên của mình là ăn_cắp tiền và rằng để giúp bắt được thủ_phạm thanh_tra ngân_hàng cần người gửi tiền rút tất_cả tiền của họ Tại thời_điểm này nạn_nhân sẽ có_thể mang theo một lượng lớn tiền_mặt và có_thể là mục_tiêu cho hành_vi trộm_cắp các khoản tiền này Các biến_thể khác bao_gồm tự_xưng là một đối_tác kinh_doanh tiềm_năng với cơ_hội của đời người sau đó yêu_cầu tiếp_cận với tiền_mặt để chứng_minh rằng bạn tin_tưởng tôi hoặc thậm_chí tự_xưng là một người nhập_cư mới mang theo toàn_bộ tiền của họ bằng tiền_mặt vì sợ rằng các ngân_hàng sẽ ăn_cắp của họ nếu nói với người khác rằng họ giữ tiền của họ trong ngân_hàng nhưng sau đó yêu_cầu người gửi tiền rút nó để chứng_minh các ngân_hàng đã không đánh_cắp nó Mạo_danh công_chức gần đây đã trở_thành một_cách ăn_cắp thông_tin cá_nhân để sử_dụng trong hành_vi trộm_cắp gian_lận danh_tính Lừa_đảo và gian_lận Internet_Lừa đảo hoạt_động bằng cách gửi e mail giả_mạo mạo_nhận một ngân_hàng trực_tuyến trang_web đấu_giá hoặc thanh_toán các e mail này hướng người dùng đến một trang_web giả_mạo được thiết_kế để trông giống như đăng_nhập vào trang_web hợp_pháp nhưng tuyên_bố rằng người sử_dụng phải cập_nhật thông_tin cá_nhân Các thông_tin như_vậy bị đánh_cắp sau đó được sử_dụng trong các hành_vi gian_lận khác chẳng_hạn như hành_vi trộm_cắp danh_tính hoặc gian_lận đấu_giá trực_tuyến Một_số chương_trình Con ngựa Troy độc_hại cũng đã được sử_dụng để rình_mò trên người sử_dụng Internet trong khi trực_tuyến chụp tổ_hợp phím hoặc dữ_liệu bí_mật để gửi cho các trang_web bên ngoài Rửa_tiền Thuật_ngữ rửa_tiền đã có từ thời Al_Capone_Rửa tiền từ đó đã được sử_dụng để mô_tả bất_kỳ ý_đồ nào mà theo đó nguồn_gốc thực_sự của các khoản tiền là ẩn hoặc bị che_giấu Rửa_tiền là quá_trình mà theo đó số tiền lớn bất_hợp_pháp từ buôn_bán ma_tuý hoạt_động khủng_bố hoặc tội_phạm nghiêm_trọng khác được cho xuất_hiện có nguồn_gốc từ một nguồn hợp_pháp Gian_lận ngân_hàng theo các quốc_gia Gian_lận ngân_hàng tại Trung_Quốc Trung_Quốc đã xử_lý các quan_chức ngân_hàng đối_với hoạt_động gian_lận một_số trường_hợp gần đây tháng 9 năm 2004 kết_thúc bằng án tử_hình bao_gồm BULLET Wang_Liming liên_kết tới người không đúng cựu viên_chức kế_toán Ngân_hàng Xây_dựng Trung_Quốc Hà_Nam với những người khác đã đánh_cắp 20 triệu nhân_dân_tệ 2 4 triệu USD từ ngân_hàng bằng cách sử_dụng giấy_tờ giả_mạo bị tử_hình BULLET Miao_Ping đồng_loã trong trường_hợp tương_tự bị tử_hình BULLET Wang_Xiang liên_kết tới người không đúng cùng một ngân_hàng trong một trường_hợp không liên_quan cũng bị tử_hình do lấy 20 triệu nhân_dân_tệ từ ngân_hàng BULLET Liang_Shihan_Bank of China_Zhuhai bị tử_hình do giúp gian_lận ngân_hàng của mình lấy mất 10 3 triệu USD Ở Trung_Quốc trách_nhiệm của người tiêu_dùng đối_với các chuyển tiền điện_tử lừa_đảo được bao_phủ bởi một chỉ_thị của Uỷ_ban điều_tiết ngân_hàng Trung_Quốc được gọi là Các biện_pháp quản_lý Ngân_hàng điện_tử Chương 8 các giao_dịch với trách_nhiệm pháp_lý Điều 89 quy_định rằng nếu các ngân_hàng gây ra bất_kỳ tổn_thất tiền_tệ đối_với bất_kỳ lý_do không thích_hợp cho khách_hàng nó phải chịu trách_nhiệm pháp_lý cho phù_hợp Điều này khiến trách_nhiệm của người tiêu_dùng mở để giải_thích trừ khi một vụ kiện được làm đầy Nếu nạn_nhân lừa_đảo là thành_công trong việc lấp đầy một vụ kiện ngân_hàng có_thể giải_quyết ngoài toà_án Nếu một vụ kiện ra toà sự thành_công của các vụ kiện phụ_thuộc phần_lớn vào cách sắp_xếp của toà_án địa_phương trong câu hỏi Một vụ kiện đã kết_luận vào năm 2012 tại thành_phố Ôn_Lĩnh tỉnh Jejiang làm_tin tức bởi_vì toà_án địa_phương đã ra_lệnh cho ngân_hàng hoàn_trả đầy_đủ một người đàn_ông là nạn_nhân của thẻ trùng_lặp Các vụ gian_lận ngân_hàng nổi_tiếng BULLET Gone in 60 Seconds bank fraud led by Ara_Keshishyan in Citibank ATMs_Xem thêm BULLET Baninter case BULLET Certified_Bank_Forensic_Accounting BULLET Gian_lận séc BULLET Mail fraud BULLET Gian_lận vay thế_chấp BULLET Nigerian 419 scam BULLET Wire fraud BULLET Taylor_Bean_Whitaker top 10 U S wholesale mortgage lending firm that ceased business following multi billion dollar fraud revelations Liên_kết ngoài BULLET Bankers_Online_BULLET_Crimes of Persuasion_BULLET_US_Securities and Exchange_Commission_BULLET_US Code_BULLET_An_Ukrainian bank s humanity crime
Gian_lận ngân_hàng