आरोप है कि आरोपी ने यूको बैंक से 621 करोड़ का ऋण लिया, जिस मक़सद से ऋण बैंक से लिया गया था, उसका सही तरीक़े से उपयोग हुआ. और चार्टर्ड अकाउंटेंट द्वारा झूठे उपयोग प्रमाण पत्र और व्यापार डेटा दिखा कर बैंक को गुमराह किया गया.