Den Kauf einer Aktie recherchieren Etwas über den Aktienmarkt lernen Deine Investition tätigen
Wenn du dich für den Kauf einzelner Aktien anstelle eines Aktienfonds entscheidest, ist es wichtig, ein wenig Recherche zu betreiben. Es gibt eine Unmenge an Daten im Internet. Hilfreiche Informationen zu finden kann schwierig sein. Es gibt nützliche Tools, die du nutzen kannst, um Analysen durchzuführen und eine Aktie auszuwählen.  Informationen über Aktien sind üblicherweise auf der Webseite eines Unternehmens oder im Jahresbericht zu finden. Diese Ressourcen können wertvolle Informationen über das Geschäftsmodell und die finanziellen Ergebnisse liefern. Außerdem bereiten Unternehmen oft Präsentationen für Investoren vor. Diese werden oft in einem leicht verständlichen Format bereitgestellt. Sieh dir diese Dokumente an, bevor du eine Entscheidung für ein Investment triffst. Webseiten wie Morningstar.com sind ebenfalls hilfreich. Neue Investoren können vierteljährliche oder jährliche Berichte vielleicht überwältigend finden. Indem du auf Morningstar eine Aktie recherchierst, kannst du auf die wichtigen Daten eines Unternehmens zugreifen, z.B. auf die Bilanz, die GuV und Aussagen über den Cashflow. Morningstar stellt außerdem wichtige finanzielle Kennzahlen bereit, die bei der Analyse der Firma helfen. Diese Webseite ist einfach zu navigieren und durchzuschauen. Führe eine Google-Suche nach Nachrichten über das Unternehmen durch. Lies die aktuellen Artikel, die erklären, wie sich das Unternehmen schlägt. Eine Quelle hierfür könnte ein unabhängiger Dritter sein, so dass die Daten nicht voreingenommen sind. Der erste Schritt ist, ein Unternehmen zu finden. Lies hierfür Investment-Publikationen und Webseiten wie das Wall Street Journal oder Investor's Business Daily. Auch Webseiten wie Stockchase.com können Ideen für Aktien liefern, die von den Analysten hoch bewertet werden.  Beginne mit der Investition in Blue Chip-Aktien. Blue Chip-Aktien sind große, etablierte Firmen, die nachweislich Gewinne erzielen. Diese Firmen tragen üblicherweise bekannte Markennamen. Sie stellen Produkte und Dienstleistungen bereit, die Verbraucher kennen und kaufen. Bei diesen Aktien ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass ihr Kurs auf lange Sicht stetig steigt. Während diese Firmen ein gewisses Risiko für den Investor darstellen, sind sie oft weniger volatil als andere Firmen. Blue Chips haben tendenziell einen hohen Marktanteil in ihrem Markt. Diese Firmen haben eine fundierte, stabile Finanzierung und vielleicht sogar Wettbewerbsvorteile. Zu Blue Chip-Aktien gehören neben vielen anderen Wal-Mart, Google, Apple und McDonald's. Denke über Firmen nach, von denen du gerne Produkte oder Dienstleistungen kaufst. Sobald du einen guten Kandidaten gefunden hast, solltest du dir wichtige finanzielle Indikatoren der Firma anschauen. Vergleiche diese Indikatoren mit den Wettbewerbern des Unternehmens, um zu sehen, wo sie im Vergleich stehen. Ein paar spezifische Indikatoren werden weithin genutzt, um den Investitionswert eines Unternehmens einzuschätzen.  Sieh dir die Gewinnmarge des Unternehmens an. Die Gewinnmarge wird definiert als Nettogewinn geteilt durch den Umsatz. Dieser Indikator gib an, wie viel Gewinn eine Firma für jeden Euro an Umsatz erzielt. Ein Unternehmen will immer eine höhere Gewinnmarge. Wenn ein Unternehmen z.B. 10 Cent pro verkauftem Euro verdienen würde, wäre die Gewinnmarge 0,10 geteilt durch 1 € = 10 %. Analysiere die Kapitalrendite des Unternehmens. Dieser Wert bezieht sich auf die Summe aller Euro, die von allen Anteilseignern des Unternehmens investiert wurden. Die Kapitalrendite zeigt, wie gut ein Unternehmen das Geld der Anteilseigner einsetzt, um Gewinn zu erzielen. Die Kennzahl wird angegeben als Gewinn geteilt durch Kapital der Anteilseigner. Wenn ein Unternehmen z.B. 100.000 € Gewinn für 2.000.000 € Kapital der Anteilseigner erzielte, wäre die Kapitalrendite 100.000 € geteilt durch 2.000.000 € = 5 %. Sieh dir das Wachstum des Unternehmens in der Vergangenheit und das zu erwartende Wachstum an. Steigt der Ertrag pro Anteil stetig an? Dies ist ein Zeichen eines starken Geschäfts, das wahrscheinlich einen gewissen Wettbewerbsvorteil hat. Vergleiche den Ertragswert des Unternehmens mit dem der Mitbewerber. Sieh dir außerdem die geplante Wachstumsrate für die nächsten fünf Jahre an. Wenn sie höher ist als bei den Mitbewerbern, ist dies ein Zeichen dafür, dass der Aktienkurs steigen kann. Sieh dir die Schulden des Unternehmens an. Ein gut geführtes Unternehmen sollte nicht mehr Schulden aufnehmen, als es zurückzahlen kann. Eine beliebte Möglichkeit, die Schulden zu analysieren, ist mit der Eigenkapitalüberdeckung. Bei der Eigenkapitalüberdeckung werden die Schulden des Unternehmens durch den Kapitaleinsatz der Anteilseigner dividiert. Je niedriger der Prozentsatz, desto besser. Wenn ein Unternehmen 2.000.000 € Schulden und 4.000.000 Eigenkapital hat, wäre die Eigenkapitalüberdeckung 2.000.000 geteilt durch 4.000.000 = 50 %. Vergleiche diesen Wert mit dem der Mitbewerber. Du kannst dir eine Aktie als Maschine vorstellen, die Gewinne erzeugen soll. Wenn die Maschine eine gute Leistung bringt und mehr Gewinn generieren kann, sehen Investoren die Maschine als wertvoller an. Die wichtigsten finanziellen Kennzahlen für den Wert einer Aktie beziehen sich auf ihre Erträge.  Die übliche Weise, um eine Aktie zu bewerten, ist mit dem Kurs-Gewinn-Verhältnis. Bei diesem wird der aktuelle Aktienpreis durch den Jahresgewinn pro Aktie geteilt. Dies ist ein wichtiges Tool, um den Wert eines Investments einzuschätzen. Erträge pro Aktie stellen die gesamten Erträge in Euro geteilt durch die Anzahl der Aktien im Besitz der öffentlichen Investoren dar. Die von den Investoren gehalten Aktien sind die sich im Umlauf befindlichen Aktien. Wenn ein Unternehmen z.B. 1.000.000 € im Jahr an Ertrag und 10.000.000 Aktien im Umlauf hat, liegt der Ertrag pro Aktie bei 1.000.000 € geteilt durch 10.000.000 Aktien = 10 Cent pro Aktie. Nimm einmal an, dass die Aktie eines Unternehmens mit 50 € pro Aktie gehandelt wird. Wenn die Erträge pro Aktie insgesamt bei 5 € liegen, ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis 50 € geteilt durch 5 € = 10. Wenn ein Investor diese Aktie kaufen würde, würde er zehn Mal den Ertrag zahlen. Wenn Unternehmen A mit zehn Mal den Ertrag gehandelt wird (d.h. einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10) und Unternehmen B mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8, ist Unternehmen A teurer. Beachte, dass "teurer" nichts mit dem Aktienpreis zu tun hat. Stattdessen ist das Vielfache eine Widerspiegelung dessen, wie teuer der Aktienpreis im Vergleich zu den Erträgen ist. Der Aktienmarkt funktioniert wie jeder andere Markt. In diesem Fall sind die gekauften und verkauften Produkte Anteile an Unternehmen. Wir nennen diese Aktien. Aktien werden an der Börse gehandelt. Du kannst dir eine Börse wie einen Marktplatz vorstellen. In den USA gehören zu den größeren Börsen der New York Stock Exchange und das National Association of Securities Dealers Automated Quotation System (NASDAQ).  Die Aktienkurse bewegen sich abhängig von Angebot und Nachfrage nach oben und unten. Wenn es eine große Nachfrage nach einer Aktie gibt, steigt ihr Preis. Da es mehr interessierte Käufer als Verkäufer gibt, steigt der Aktienkurs. Wenn es mehr Verkäufer als Käufer gibt, fällt der Kurs. Der Kurs einer Aktie spiegelt die Ansicht der Investment-Gemeinde in Bezug auf die Aktie wider. Der Kurs ist nicht unbedingt der tatsächliche Wert des Unternehmens. Dies bedeutet, dass kurzfristige Kurse oft durch die Emotionen der Menschen, statt durch Fakten, beeinflusst werden. Die Kurse können basierend auf Informationen, Fehlinformationen und Gerüchten schwanken. Dein Ziel als Aktieninvestor ist, Anteile eines Unternehmens zu kaufen, die im Lauf der Zeit an Wert gewinnen. Wenn die Firma, die die Aktien ausgibt, die Umsätze und Gewinne steigert, kaufen die Investoren vielleicht weitere Aktien. Wenn der Aktienpreis steigt, kannst du deine Aktien gegen Gewinn wieder verkaufen. Stelle dir z.B. vor, dass du 100 Aktien zum Preis von je 15 € kaufst. Das ist eine Investition von 1.500 €. Nach zwei Jahren steigt der Aktienpreis auf 20 €. Jetzt ist deine Investition 2.000 € wert. Wenn du deine Aktien verkaufst, erzielst du einen Gewinn von 500 € vor Gebühren oder Provisionen (2.000 € - 1.500 €). Diese Begriffe helfen dir genau zu entscheiden, was für eine Art Kaufs- oder Verkaufs-Order du bei deinem Broker platzieren willst. Die Bedingungen ermöglichen dir, deiner Order bestimmte Bedingungen aufzuerlegen, um Aktien zu kaufen oder verkaufen.  Der Gebotspreis, auch als das Angebot bekannt, ist der niedrigst verfügbare Preis, wenn du Aktien kaufen willst. Nimm einmal an, du möchtest Aktien von IBM kaufen. Wenn der aktuelle Gebotspreis bei 50 € pro Aktie liegt, würdest du 50 € für die Aktie bezahlen. Der Angebotspreis ist der höchstmögliche Preis, den du finden kannst, wenn du versuchst, Aktien zu verkaufen. Wenn du IBM-Aktien hast und sie jetzt verkaufen willst, würdest du pro Aktie den Angebotspreis bekommen. Wenn der Angebotspreis bei 49,75 € läge, würdest du diesen Preis pro Aktie bekommen. Eine Marktkurs-Order ist der Auftrag, ein Wertpapier sofort zum besten verfügbaren Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Wenn du eine Marktpreis-Order platzierst, zahlst du als Käufer den Gebotspreis. Wenn du verkaufst, ist der Marktpreis, den du bekommst, der aktuelle Gebotspreis. Denke daran, dass deine Order zu einem höheren oder niedrigeren Kurs ausgeführt werden könnte, als du erhoffst. Die sofortige Ausführung einer Marktpreis-Order ist garantiert, aber nicht der Preis. Zusätzlich zu einer Marktpreis-Order kannst du Orders platzieren, denen du Bedingungen für den Kauf- oder Verkaufspreis auferlegst. Eine Limit-Order ist z.B. der Auftrag, ein Wertpapier zu einem bestimmten Kurs zu kaufen oder zu verkaufen. Im Gegenzug dazu ist eine Stop-Order eine Order, die zu einer Marktpreis-Order wird, sobald ein bestimmter Kurs erreicht wird. Sprich mit einem für den Wertpapierhandel zertifizierten Broker. Frage ihn, ob diese anderen Order-Arten die richtigen für dich sind. Bei einem Aktienfonds wird das Geld von vielen Investoren in einem Pool zusammengefasst. Dieser Pool kann für den Kauf verschiedener Investments genutzt werden. Du kannst einen Aktienfonds auswählen, der in Aktien vieler verschiedener Firmen investiert. Wenn du in einen Aktienfonds investierst, bekommst du einen Anteil an jeder Aktie, in die der Fonds investiert. Dies kann eine weniger riskante Alternative im Vergleich zum Einzelkauf von Aktien sein.  Eine Investition in einen Aktienfonds kann dein Investitionsrisiko aufgrund der Diversifizierung verringern. Wenn du in eine Aktie investierst, ist dein Risiko auf eine Firma konzentriert. Ein Aktienfonds kann auf der anderen Seite dutzende (oder sogar hunderte) Aktien enthalten. Wenn der Wert einer Aktie fällt, hat dies geringe Auswirkungen auf den Gesamtwert deiner Investition. Wenn du gerade erst als Investor beginnst, kann dies eine gute Möglichkeit sein, in Aktien zu investieren. Wähle einen Aktienfonds, wenn du dir in Bezug auf die Investition in eine einzelne Aktie nicht sicher bist, oder du nicht ausreichend Zeit hast, um ein Portfolio zu recherchieren und zu verwalten. Sei dir über die Kosten von Aktienfonds im Klaren. Denke daran, dass du für professionelles Geldmanagement bei einem Aktienfonds zahlen musst. Es kann z.B. sein, dass du eine Gebühr bezahlen musst, wenn du deinen Fonds kaufst oder verkaufst. Investoren in Fonds zahlen außerdem eine jährliche Gebühr für das Geldmanagement und den Betrieb des Fonds. Diese Jahresgebühren basieren auf einem Prozentsatz der Vermögenswerte, die verwaltet werden. Nehmen wir z.B. an, dass du 10.000 € in einen Aktienfonds investiert hast. Wenn die Jahresgebühr bei der Hälfte von 1 % aller Vermögenswerte liegt, beträgt sie 50 €. Einige Unternehmen bieten die Möglichkeit eines direkten Aktienkaufs an, worüber du die Aktien ohne einen Broker kaufen kannst. Wenn du eine kleine Anzahl einer bestimmten Aktie kaufen willst, ist dies vielleicht deine beste Alternative. Diese Herangehensweise spart dir die Zeit und die Kosten für einen Broker.  Suche im Internet oder rufe das Unternehmen an, dessen Aktien du kaufen willst. Frage, ob sie einen direkten Aktienkauf anbieten. Wenn ja, werden sie dir eine Ausgabe ihrer Broschüre, Antragsformulare und andere relevante Informationen zuschicken. Eine Broschüre ist ein regulatorisches Dokument, das alle wichtigen Informationen über den Kauf einer Aktie veröffentlicht. Bei vielen dieser Möglichkeiten kannst du schon ab 50 € im Monat investieren. Informiere dich über die fälligen Gebühren. Ein paar Unternehmen bieten Investment-Pläne ohne Kosten an. Bei einem direkten Aktienkauf kannst du auch alle Dividenden automatisch reinvestieren, wenn du das möchtest. Dividenden werden entsprechend der Erträge des Unternehmens an dich ausgeschüttet. Der Vorstand des Unternehmens muss eine Dividende festlegen, damit eine Zahlung stattfindet. Wenn du die gewünschte Aktie nicht direkt von der ausgebenden Firma kaufen kannst, musst du einen Broker finden. Broker unterscheiden sich in Bezug auf ihre Bedingungen und die Dienstleistungen. Dies bedeutet, dass du deine Alternativen vergleichen und den Broker auswählen musst, der am besten zu dir passt. Allgemein gesehen gibt es zwei Arten von Brokern: Full-Service und Discount.  Full-Service-Broker sind teurer. Diese Unternehmen richten ihre Dienstleistungen auf Investoren aus, die Empfehlungen und Unterstützung bekommen wollen. Die höheren Kosten können sich jedoch lohnen, da Full-Service-Broker wertvolle Unterstützung leisten können. Wenn du dir deiner Fähigkeiten, eine Aktie auszuwählen, nicht sicher bist oder du nicht die Zeit dafür hast, ziehe die Zusammenarbeit mit einem Full-Service-Broker in Betracht. Wenn du vorhast, deine eigenen Entscheidungen in Bezug auf dein Investment zu treffen, wähle einen Discount-Broker. Es macht keinen Sinn, mehr für eine Dienstleistung zu zahlen, die du nicht nutzt. Dennoch musst du dir jede Broker-Plattform gut anschauen, um sicherzustellen, dass die Angebote mit deinen Investment-Zielen in Einklang sind. Suche im Internet nach Online-Discount-Brokern. Analysiere die Kosten, insbesondere alle zusätzlichen Gebühren, die vielleicht nicht erwähnt werden, wenn du zum ersten Mal mit einem zukünftigen Broker Kontakt aufnimmst. Frage nach einer schriftlichen Gebührenübersicht. Kontaktiere einen Broker für die Eröffnung eines Accounts. Dein Broker lässt dich ein Formular für einen neuen Account ausfüllen. In diesem Formular werden deine persönlichen Daten und deine Investment-Erfahrung sowie deine Risiko-Toleranz dokumentiert.  Wenn du in den USA lebst, muss dein Broker deine Aktienhandel an den IRS melden. Insbesondere Umsatzerlöse aus einem Aktienverkauf und Einkommen durch Dividenden werden an den IRS gemeldet. Du musst die erforderlichen Formulare  ausfüllen und an den Broker zurückschicken. Bestimme, wie du eine Einzahlung auf deinen Brokerage-Account machst. Sende eine Ersteinzahlung an deinen Broker, mit der dein erster Aktienkauf getätigt wird. Erstelle eine Order. Benachrichtige deinen Broker über die Aktie des Unternehmens, die du kaufen willst, und die Anzahl der Aktien. Wenn dein Trade abgeschlossen ist, erhältst du eine Bestätigung. Die Bestätigung ist dein Nachweis für den Kauf. Behalte alle diese Bestätigungen und lege sie ab.
Erfahre mehr über die Investment-Recherche. Suche nach Unternehmen, für die du dich interessierst. Wähle ein Unternehmen, das gut läuft. Mache dich mit dem Wertbegriff vertraut. Berücksichtige, wie der Aktienmarkt funktioniert. Sieh dir die Terminologie in Bezug auf den Aktienhandel an. Sieh dir den Kauf eines Aktienfonds an. Erforsche die Möglichkeit, Aktien direkt vom Aussteller zu kaufen. Wähle einen Broker. Eröffne einen Brokerage-Account und mache eine Einzahlung.
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