Liée directement et par la force des choses au blanchiment d'argent , la fraude est l'infraction sous-jacente la plus fréquemment identifiée pour l'utilisation légale de monnaies virtuelles . Elle représente la moitié des transactions criminelles dans le monde . En 2021 , les autorités belges et suisses sont parvenues à démanteler un réseau criminel basé en Belgique qui gérait le système mondial de type Ponzi , pour sévir sur le réseau social Vitae , avec la crypto-monnaie du même nom . Pour activer leur compte sur ce site web destiné à rémunérer ses utilisateurs pour leurs likes et partages , les clients devaient payer 200 dollars chaque mois . Au final , 223 000 personnes issues de 17 pays furent piégées . Les forces de police ont saisi 1 , 1 million d'euros en espèces , et 1 , 5 million d'euros en crypto-monnaies , pas encore converties en espèces . Pour appâter les victimes , les processus de tromperie sont nombreux , et le plus efficace reste la création de faux sites Web consacrés aux investissements en crypto-monnaie , qui ensuite utilisent l'ingénierie sociale . Le trafic de drogue et la cybercriminalité se développent aussi à l'aide des crypto-monnaies . Les hackers maîtrisent aujourd'hui les techniques et services d'obscurcissement qui leur permettent d'entraver la traçabilité des transactions . Les monnaies virtuelles sont utilisées comme véritable moyen de paiement sur les marketplaces du dark web et servent aussi , du côté des victimes , à rémunérer leurs bourreaux dans le cas où elles subissent des ransomwares . La monétisation du matériel pédopornographique ( les CSAM ) est la dernière menace croissante prise très au sérieux par Europol . Les revenus des sites diffusant de tels contenus ont triplé entre 2017 et 2020 , explique l'agence . Sources : Europol , Chainalysis , Université de technologie de Sydney . PayPal veut lancer sa propre crypto-monnaie . Le vice-président de PayPal a vendu la mèche récemment .