are roth ira distributions state taxable
 Définir la distribution qualifiée. Les distributions d'un Roth IRA qui ne sont pas admissibles peuvent être soumises à l'impôt sur le revenu et à une pénalité supplémentaire de 10 % pour distribution anticipée. Une distribution qualifiée répond aux deux catégories d’exigences suivantes : Distribution de 75 000 $. Les montants retirés jusqu'à 70 000 $ seront traités comme dans l'exemple ci-dessus. Étant donné que John n'a pas eu son Roth IRA depuis cinq ans, les revenus (5 000 $) seront soumis à l'impôt sur le revenu. Le retrait sera également soumis à une pénalité de 10 %, à moins que John ne bénéficie d'une exception.  Les retraits effectués après 59 ans et demi sont des retraits de retraite normaux et ne sont pas imposés. Vous avez payé de l'impôt sur ce revenu lorsque vous avez cotisé pour la première fois au Roth IRA. Si le retrait est effectué avant 59 ans et demi et ne dépasse pas le montant qui a été cotisé au Roth IRA, aucun impôt sur le revenu n'est facturé.  Les revenus distribués à partir d'un Roth IRA sont exonérés d'impôt s'ils sont exonérés. de l'impôt fédéral sur le revenu. Si une distribution Roth IRA est soumise à l'impôt fédéral, c'est parce qu'elle ne l'était pas. une distribution qualifiée, elle est également soumise aux taxes d'État et de ville. Une conversion Roth ou un transfert d'actifs imposables (actifs IRA traditionnels pour lesquels une déduction fiscale était autorisée et montants avant impôt des plans d'employeur tels que les plans qualifiés, 403 (b) et les plans gouvernementaux 457 (b). Ces actifs sont imposés lorsqu'ils sont convertis ou transférés. au Roth IRA).  Impôt d'État sur les distributions Roth qualifiées. Je sais que les distributions admissibles d'un Roth IRA sont exclues de l'impôt fédéral ; cependant, je parcourais le site Vanguard à la recherche d'informations sur l'ouverture d'un Roth IRA et il indiquait qu'une taxe d'État pouvait s'appliquer concernant les retraits (https://personal.vanguard.com/us/whatwe ... a/ Whichira) Traitement fiscal de New York. Roth IRA. Le Département des Impôts a été invité à publier des orientations concernant le traitement fiscal de Roth. IRA et conversions d'IRA traditionnels en Roth IRA, pour l'État de New York, la ville de New York et. Aux fins de l’impôt sur le revenu des particuliers de Yonkers. Ce mémorandum discute de ce traitement et couvre. résidents et non-résidents, application des règles d'accumulation de New York pour les résidents d'une partie de l'année, et.  ARKANSAS L'Arkansas ne prendra aucune mesure avant 1999. Par conséquent, une conversion Roth génère probablement un revenu imposable au moment de la conversion et peut entraîner des pénalités pour distribution anticipée. De plus, la croissance future du compte Roth IRA peut être soumise à l'impôt sur le revenu de l'État. Obtenez des conseils d'un praticien local avant de cotiser ou de vous convertir en Roth IRA. Les cotisations Roth IRA ne sont pas imposées au moment où vous versez les fonds à votre Roth IRA. Cependant, vos cotisations proviennent de revenus après impôts. Vous payez des impôts sur vos revenus aujourd’hui, mais pas à l’avenir. Les Roth IRA ne bénéficient pas d'un allégement fiscal dont bénéficient les comptes de retraite avant impôt tels que les IRA traditionnels et les plans 401k.  Fiscalité nationale des Roth IRA. Corrections et ajouts par courrier électronique. Votre nom et votre adresse e-mail ou l'URL du site Web seront inclus dans la citation. La plupart de ces informations sont tirées d'un mémorandum du 31 juillet 1998 rédigé par l'Investment Company Institute, 1401 H Street, NW, Washington DC, 202/326-5600.
 Non, les revenus distribués à partir d'un Roth IRA sont exonérés d'impôt s'ils sont exonérés.