are explosions excluded on commercial property insurance?
Glossaire des termes de l'assurance commerciale L'assurance commerciale est divisée en deux catégories principales : l'assurance de biens et l'assurance de dommages. L'assurance des biens couvre les biens volés, endommagés ou détruits par un risque couvert. Le terme assurance des biens comprend de nombreuses lignes d'assurance disponibles. Les assurances de propriété commerciale, de navigation intérieure, de chaudières et de machines et de criminalité sont les lignes de couverture de propriété commerciale les plus courantes. Perte des conditions d'assurance commerciale L'assurance commerciale est divisée en deux catégories principales : l'assurance de biens et l'assurance de dommages. L'assurance des biens couvre les biens volés, endommagés ou détruits par un risque couvert. Devis d’assurance des biens commerciaux. L'assurance des biens commerciaux protège votre entreprise contre les dommages aux bâtiments et à leur contenu dus au feu, au vol et à d'autres risques. Considérez-le comme une assurance habitation pour votre entreprise. En règle générale, l'assurance des biens commerciaux couvre :1 Les bâtiments que vous possédez ou louez (y compris les installations permanentes, les machines permanentes et l'équipement permanent). 2 Biens commerciaux sur place (installations non permanentes, machines, équipements, ordinateurs et inventaire). Il existe de nombreux types différents de couverture des biens commerciaux, et les entreprises peuvent généralement choisir les causes de perte à couvrir. Ils peuvent choisir de couvrir des risques spécifiés (comme les incendies, les explosions, le vent, le vandalisme, etc.) ou des risques ouverts (toutes les pertes, sauf exclusion spécifique). 2. Le risque d'explosion comprend les dommages matériels résultant d'un dynamitage ou d'une explosion. Le risque d'explosion n'inclut pas les dommages matériels résultant de l'explosion de récipients à air ou à vapeur, de canalisations sous pression, de moteurs d'entraînement, de machines ou d'équipements de transmission de puissance.3. Les dommages matériels structurels désignent l'effondrement ou les blessures structurelles de tout bâtiment ou structure en raison de : a. Le risque d'explosion comprend les dommages matériels résultant d'un dynamitage ou d'une explosion. Le risque d'explosion n'inclut pas les dommages matériels résultant de l'explosion de récipients à air ou à vapeur, de canalisations sous pression, de moteurs d'entraînement, de machines ou d'équipements de transmission de puissance. A. L'exclusion suivante est ajoutée au paragraphe 2. Exclusions de la section I – Couvertures : Cette assurance ne s'applique pas aux dommages matériels inclus dans le risque d'explosion, le risque d'effondrement ou le risque de dommages matériels souterrains si l'un de ces risques est inscrit comme un risque exclu sur l'Annexe. 4. Le risque de dommages matériels souterrains comprend les dommages matériels souterrains et tout dommage matériel en résultant sur toute autre propriété à tout moment. Le montant que vous payez pour l'assurance des biens commerciaux dépend de la composition de votre bâtiment, du type d'activité (risque élevé ou faible) que vous y exercez, de votre emplacement, de votre exposition potentielle à d'autres dangers et de votre degré de protection contre les incendies ( par exemple, gicleurs, extincteurs, alarmes, etc.). Il existe de nombreux types différents de couverture des biens commerciaux, et les entreprises peuvent généralement choisir les causes de perte à couvrir. Ils peuvent choisir de couvrir des risques spécifiés (comme les incendies, les explosions, le vent, le vandalisme, etc.) ou des risques ouverts (toutes les pertes, sauf exclusion spécifique). Une exclusion dans la police d’assurance chaudières et machines qui limite la police aux explosions sous pression, mais pas aux explosions de foyers ou aux explosions de gaz combustibles. Notez que les polices d'assurance immobilière excluent les explosions couvertes par la police d'assurance chaudières et machines. Tout type d'émission, d'infiltration ou de décharge causant des dommages ou des blessures aux biens ou aux personnes. La plupart des polices d'assurance de biens comportent soit une exclusion, soit une limitation en matière de pollution et précisent en détail ce qu'est la pollution. Il existe de nombreux types différents de couverture des biens commerciaux, et les entreprises peuvent généralement choisir les causes de sinistre à couvrir. Ils peuvent choisir de couvrir des risques spécifiés (comme les incendies, les explosions, le vent, le vandalisme, etc.) ou des risques ouverts (toutes les pertes, sauf exclusion spécifique). Il existe de nombreux types différents de couverture des biens commerciaux, et les entreprises peuvent généralement choisir les causes de perte. couvrir. Ils peuvent choisir de couvrir des risques spécifiés (comme les incendies, les explosions, le vent, le vandalisme, etc.) ou des risques ouverts (toutes les pertes, sauf exclusion spécifique). (Voir également l'exclusion des ordonnances ou des lois.) Une exclusion standard trouvée dans la plupart des polices d'assurance des biens, des revenus d'entreprise et des chaudières et des machines qui ne couvre pas le coût supplémentaire lié au respect des lois sur la construction ou le zonage après une perte assurée. infiltration ou rejet causant des dommages ou des blessures à des biens ou à des personnes. La plupart des polices d'assurance de biens comportent soit une exclusion, soit une limitation en matière de pollution et précisent en détail ce qu'est la pollution.  Exclusion des polices d'assurance de biens qui ne couvrent pas les pertes de biens par défaillance mécanique ; cependant, les pertes ultérieures résultant de dommages causés par une défaillance mécanique, si une cause de perte couverte est couverte, sont couvertes. tout type d'émission, d'infiltration ou de décharge qui cause des dommages ou des blessures aux biens ou aux personnes. La plupart des polices d'assurance de biens comportent soit une exclusion, soit une limitation en matière de pollution et précisent en détail ce qu'est la pollution. Le langage de l'exclusion des polluants varie souvent selon les compagnies d'assurance et le type de couverture fournie (par exemple, propriété commerciale par rapport aux propriétaires, ou polices tous risques par rapport aux polices à risques désignés). Même des distinctions subtiles peuvent faire toute la différence pour déterminer si l'exclusion s'applique. Ce n'est pas parce que votre compagnie d'assurance refuse la couverture sur la base d'une exclusion de police que son analyse de couverture est correcte. Souvent, les compagnies d'assurance refusent immédiatement toute forme de dégât des eaux comme exclue en vertu de la disposition relative aux inondations, pour ensuite voir ces refus être annulés par les tribunaux.
 Oui