How much money do millennials have
Estamos viendo que eso proviene directamente de los ahorros. Si bien el 69% de los Millennials tiene cuentas de ahorro, la mayoría tiene menos de $5,000 y el 41% está estresado por ahorrar suficiente dinero, según muestra la encuesta. Los Millennials mayores (de 26 a 34 años) son mucho más preocupados por ahorrar que aquellos entre 18 y 25 años, que están más preocupados por sus trayectorias profesionales. La encuesta de USA TODAY/Bank of America Better Money Habits entre los Millennials incluyó 1.001 entrevistas a millennials de entre 18 y 34 años, entre el 9 de octubre. -20, 2014.  Mientras que sólo el 20% de las personas entre 26 y 34 años dicen que reciben regularmente ayuda financiera de la familia, en comparación con el 52% de las personas entre 18 y 25 años, el 69% de las personas entre 26 y 34 años dicen que tienen muchos amigos que reciben ayuda financiera de sus padres. Los datos también muestran que los Millennials están mucho más centrados en objetivos a corto plazo. La encuesta de USA TODAY/Bank of America Better Money Habits entre los Millennials incluyó 1.001 entrevistas a millennials de entre 18 y 34 años, entre el 9 y el 20 de octubre de 2014. Los millennials con problemas de liquidez están cayendo en números rojos. Las personas menores de 35 años no ahorran dinero, según un estudio de Moody's Analytics. De hecho, su tasa de ahorro ha caído a un 2% negativo, lo que significa que están gastando más de lo que han gastado. Los millennials tuvieron una tasa de ahorro negativa entre 2004 y 2009, tocando fondo en 2007 con un déficit de alrededor del 15%, según Moody's. . Se recuperaron en 2009 y lograron mantenerse a flote hasta 2012, cuando volvieron a caer en números rojos.  Las cosas estaban mucho peor hace apenas unos años. Los millennials tuvieron una tasa de ahorro negativa entre 2004 y 2009, tocando fondo en 2007 con un déficit de alrededor del 15%, según Moody's. Se recuperaron en 2009 y lograron mantenerse a flote hasta 2012, cuando volvieron a caer en números rojos. una tasa de ahorro negativa de 2004 a 2009, que tocó fondo en 2007 con un déficit de alrededor del 15%, según Moody's. Se recuperaron en 2009 y lograron mantenerse a flote hasta 2012, cuando volvieron a caer en números rojos. Aunque la deuda por préstamos estudiantiles sigue creciendo, los millennials están reduciendo la deuda en otras áreas. En 2015, el 31 por ciento de los encuestados informaron tener deudas de tarjetas de crédito, en comparación con el 38 por ciento en 2014. La deuda promedio de tarjetas de crédito cayó a $3,718 desde $3,993 hace un año. Entre los encuestados empleados: 1,75 por ciento de los veinteañeros ganaban menos de $50,000. 2 El 13 por ciento de las personas de 20 y tantos ganaron más de $75 000, un aumento del 8 por ciento con respecto a 2014. 3 El 36 por ciento de las personas de 20 y tantos ganaron entre $ 25 000 y $ 50 000, un 6 por ciento más que en 2014. Morgan calculó las tasas de ahorro deseables para los millennials en diferentes puntos de la escala de ingresos y descubrió que si los millennials con ingresos medios ahorran entre el 4 y el 9 por ciento de sus ingresos antes de impuestos cada año, deberían poder tener tantos ingresos de jubilación como ingresos laborales. Morgan encontró que los millennials más ricos deberían ahorrar entre el 9 y el 14 por ciento de sus ingresos antes de impuestos, y los millennials con alto patrimonio neto necesitarían ahorrar entre el 14 y el 18 por ciento de sus ingresos antes de impuestos para tener ingresos equivalentes al 85 por ciento de sus ingresos laborales. en retiro. (Tuitea esto). De hecho, a la mitad de los 6.865 millennials en la encuesta FINRA de 2012 les preocupa tener demasiadas deudas. "Esto es algo que está en sus mentes y que impregna a su generación", dice Mottola. [Ver: Cómo hablar con los millennials sobre el dinero]. Un número significativo de millennials (30 por ciento) dice que tiene una cuarta parte o menos de sus inversiones en acciones o fondos mutuos. Pat Pearsall-Ramey, gerente de planificación financiera de Ernst & Young, dice que los millennials simplemente son demasiado inexpertos para saber qué hacer con su dinero. En contraste, los trabajadores entre 35 y 44 años tienen una tasa de ahorro positiva de alrededor del 3%. Los millennials están luchando a pesar de la mejora del mercado laboral, con una tasa de desempleo que cayó al 5,8% en octubre cuando la economía estadounidense agregó 214.000 puestos de trabajo. Los millennials tuvieron una tasa de ahorro negativa entre 2004 y 2009, tocando fondo en 2007 con un déficit de alrededor de 15%, según Moody's. Se recuperaron en 2009 y lograron mantenerse a flote hasta 2012, cuando volvieron a caer en números rojos. Es mucho más probable que los millennials gasten dinero en cosas que puedan compartir con amigos, ya sea una agradable cena, un viaje de fin de semana por carretera o una experiencia única, dice mi colega Christian Ruzich, experto en consumo millennial y vicepresidente. presidente de consultoría de Futures Company. Es mucho más probable que los millennials gasten dinero en cosas que puedan compartir con amigos, ya sea una agradable cena, un viaje de fin de semana por carretera o una experiencia única, dice mi colega. Christian Ruzich, experto en consumidores millennials y vicepresidente de consultoría de Futures Company. Casi la mitad (47 por ciento) de los encuestados informaron tener deudas por préstamos estudiantiles. Aunque es positivo que el porcentaje de millennials con préstamos estudiantiles no sea mayor, entre aquellos que sí los tienen, la carga está creciendo: la deuda promedio por préstamos estudiantiles de nuestros encuestados fue de $36,584, $663 más que $35,921.entre los encuestados empleados : 1 El 75 por ciento de los veinteañeros ganaban menos de 50.000 dólares. 2 El 13 por ciento de las personas de 20 y tantos ganaron más de $75 000, un aumento del 8 por ciento con respecto a 2014. 3 El 36 por ciento de las personas de 20 y tantos ganaron entre $ 25 000 y $ 50 000, un 6 por ciento más que en 2014.
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