are ira withdrawls subject to ssi tax
Ir. Casi todo lo que gana está sujeto a impuestos del Seguro Social y Medicare, y sus contribuciones a la IRA no son una excepción. Aunque la cantidad que deposita en la cuenta es deducible en su Formulario 1040, aún debe pagar impuestos FICA (Seguridad Social y Medicare) sobre el dinero. Sin embargo, cuando retira fondos de la IRA como ingreso de jubilación, las cosas son diferentes. La gran diferencia es que no paga impuestos FICA sobre sus retiros de IRA. Si trabaja por cuenta propia durante su jubilación y gana $ 10,000, pagará el 13,3 por ciento por el Seguro Social y Medicare, a partir de 2012. Si retira la misma cantidad de su IRA, no deberá pagar FICA. Luego declara los ingresos en su 1040. La gran diferencia es que no paga impuestos FICA sobre sus retiros de IRA. Si trabaja por cuenta propia durante su jubilación y gana $ 10,000, paga el 13.3 por ciento por el Seguro Social y Medicare, a partir de 2012. Si retira la misma cantidad de su IRA, no debe pagar FICA. La gran diferencia es que no paga impuestos FICA. en sus retiros de IRA. Si trabaja por cuenta propia durante su jubilación y gana $ 10,000, pagará el 13,3 por ciento por el Seguro Social y Medicare, a partir de 2012. Si retira la misma cantidad de su IRA, no deberá pagar FICA. Si presenta su declaración como individuo y su ingreso combinado es inferior a $25,000, nada de su Seguro Social está sujeto a impuestos. Para los declarantes conjuntos, un ingreso combinado de menos de $34,000 significa que no hay impuestos sobre el Seguro Social. A medida que aumentan los ingresos combinados, hasta el 85% de los beneficios del Seguro Social pueden estar sujetos a impuestos sobre la renta. Si realiza una distribución IRA de $10,000 totalmente sujeta a impuestos y no tiene otros ingresos, su ingreso combinado sería de $15,850. $10,000 de la IRA más $5,850 (la mitad de su Seguro Social). Si presenta su declaración como individuo y sus ingresos combinados son menos de $25,000, nada de su Seguro Social está sujeto a impuestos. Para los declarantes conjuntos, un ingreso combinado de menos de $34,000 significa que no hay impuestos sobre el Seguro Social. A medida que aumentan los ingresos combinados, hasta el 85% de los beneficios del Seguro Social pueden estar sujetos a impuestos sobre la renta. Las IRA tradicionales le permiten diferir los impuestos sobre sus contribuciones y ganancias de inversiones en la cuenta hasta la jubilación. Una Roth IRA proporciona dinero al momento de la jubilación que está completamente libre de impuestos. Los retiros de cualquiera de estas cuentas no están sujetos al impuesto del Seguro Social al momento de la jubilación. Sin embargo, algunos retiros de IRA pueden afectar el estado fiscal de sus beneficios del Seguro Social. Los retiros de cualquiera de estas cuentas no están sujetos al impuesto del Seguro Social al momento de la jubilación. Sin embargo, algunos retiros de cuentas IRA pueden afectar el estado fiscal de sus beneficios del Seguro Social. Agregue la mitad de sus ingresos del Seguro Social para el año a su ingreso bruto ajustado, que incluye retiros de IRA, a menos que sean de una cuenta Roth. Si presenta una declaración conjunta y el total es de $32,000 o más, a partir de 2012, pagará impuestos sobre la mitad de sus beneficios. Si gana $35,000 este año, por ejemplo, y aporta $4,000 a su IRA, su ingreso sujeto a impuestos, para propósitos del impuesto sobre la renta, es de sólo 31.000 dólares. Sin embargo, aún paga impuestos sobre sus depósitos IRA para el Seguro Social y Medicare, según la Ley Federal de Contribuciones al Seguro. Si gana $35,000 este año, por ejemplo, y aporta $4,000 a su IRA, su ingreso imponible (a efectos del impuesto sobre la renta) es de sólo $31,000. Sin embargo, todavía paga impuestos sobre sus depósitos IRA para el Seguro Social y Medicare, según la Ley Federal de Contribuciones al Seguro. Si gana $35,000 este año, por ejemplo, y contribuye $4,000 a su IRA, su ingreso sujeto a impuestos, para fines del impuesto sobre la renta. -- es sólo $31,000. Sin embargo, aún paga impuestos sobre sus depósitos IRA para el Seguro Social y Medicare, según la Ley Federal de Contribuciones al Seguro.  Las contribuciones Roth IRA tampoco reducen su impuesto al Seguro Social. El dinero que va a una cuenta Roth está sujeto al impuesto sobre la renta cuando se gana y no se muestra en su declaración de impuestos como una deducción. Los retiros de cualquiera de estas cuentas no están sujetos al impuesto del Seguro Social al momento de la jubilación. Sin embargo, algunos retiros de cuentas IRA pueden afectar el estado fiscal de sus beneficios del Seguro Social.  debido a que no tienen ningún efecto sobre el monto de sus ingresos que están sujetos a los impuestos del Seguro Social, las contribuciones antes de impuestos a una IRA, 401(k), 403(b), etc. no reducen los beneficios del Seguro Social que eventualmente recibirá. Y porque no tienen ningún efecto sobre el monto de sus ingresos que están sujetos a impuestos del Seguro Social, las contribuciones antes de impuestos a una IRA, 401(k), 403(b), etc. no reducen los beneficios del Seguro Social que eventualmente recibirá.  Si esa cantidad es superior a $32,000 si está casado y presenta una declaración conjunta, o $25,000 si es soltero, al menos una parte de sus beneficios del Seguro Social está sujeta a impuestos. Las distribuciones de IRA tradicionales aumentan su ingreso sujeto a impuestos, por lo que tomar dinero de su IRA tradicional podría hacer que sus beneficios del Seguro Social estén sujetos a impuestos. Los retiros de cualquiera de estas cuentas no están sujetos al impuesto del Seguro Social al momento de la jubilación. Sin embargo, algunos retiros de cuentas IRA pueden afectar el estado fiscal de sus beneficios del Seguro Social. Si no realiza la conversión a una cuenta IRA Roth, declarará sus ingresos cuando reciba distribuciones de su cuenta IRA tradicional. Ese ingreso puede aumentar la parte de su beneficio de seguridad social que está sujeta a impuestos. Como se explicó anteriormente, las distribuciones de una Roth IRA no afectan el impuesto sobre su beneficio de seguridad social. Por lo tanto, existe un beneficio adicional potencial a la conversión de una Roth IRA, porque puede proteger algunos de sus futuros beneficios de seguridad social de los impuestos. , las distribuciones de una Roth IRA no afectan el impuesto sobre su beneficio de seguridad social. Por lo tanto, existe un beneficio adicional potencial a la conversión de una IRA Roth, porque puede proteger algunos de sus beneficios futuros de seguridad social de los impuestos.
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