any penalty for transferring roth ira?
Les taux d'imposition. L'argent que vous transférez d'un IRA traditionnel vers un Roth est ajouté à vos autres revenus l'année de la conversion. Il est imposé à votre tranche d’imposition la plus élevée, ou taux d’imposition marginal. À titre d'exemple, supposons que vous soyez dans la tranche d'imposition de 28 pour cent. L'argent converti sera imposé à un taux d'au moins 28 pour cent. Vous pouvez déplacer des fonds entre plusieurs comptes IRA sans aucune obligation fiscale tant que les comptes sont tous deux des IRA traditionnels. ou les deux Roth IRA. Il y a des conséquences fiscales lorsque vous transférez de l'argent d'un IRA traditionnel vers un Roth. Pénalités sur les revenus provenant des cotisations. Sauf exception, la plupart des distributions d'un Roth IRA avant que le propriétaire n'atteigne 59 1/2 ans seront soumises à une pénalité de retrait anticipé de 10 % sur le montant de la distribution. En 2001, avant qu'il n'ait 59 1/2 ans, Paul retire 10 000 $ du Roth IRA. Paul n'aura aucun impôt à payer sur ce retrait puisqu'il a payé de l'impôt sur le revenu total de 20 000 $ qu'il a converti en 1998 ; cependant, il devra payer une pénalité de 10 % (ou 1 000 $) à moins que l'une des exceptions de retrait anticipé de l'IRA ne s'applique. Si vous attendez après la période de cinq années d'imposition pour retirer de l'argent d'un Roth IRA, la pénalité de 10 % ne sera pas imposée, même si vous n'avez pas encore 59 1/2 ans et ne répondez à aucune autre exception à cette règle. la pénalité. En 2001, avant d'avoir 59 ans et demi, Paul retire 10 000 $ du Roth IRA. Paul n'aura aucun impôt à payer sur ce retrait puisqu'il a payé de l'impôt sur le revenu total de 20 000 $ qu'il a converti en 1998 ; cependant, il devra payer une pénalité de 10 % (ou 1 000 $) à moins que l'une des exceptions de retrait anticipé de l'IRA ne s'applique.  Les revenus d'un IRA traditionnel sont à imposition différée jusqu'à leur retrait à la retraite lorsqu'ils sont imposés à votre taux actuel. 2 Les contributions à un Roth IRA peuvent être retirées à tout moment, sans pénalité. 3 Les retraits d'un IRA traditionnel avant l'âge de 59 ans et demi sont soumis à des impôts et à une pénalité fédérale de 10 %. Tous les revenus de Roth IRA sont exonérés d’impôt au niveau fédéral. 2 Les gains d'un IRA traditionnel sont à imposition différée jusqu'à leur retrait à la retraite lorsqu'ils sont imposés à votre taux actuel. 3 Les contributions à un Roth IRA peuvent être retirées à tout moment, sans pénalité. Vous pouvez convertir votre IRA traditionnel en Roth IRA par : 1 Rollover – Vous recevez une distribution d'un IRA traditionnel et la versez à un Roth IRA dans les 60 jours suivant la distribution (le chèque de distribution vous est payable) ; la conversion en Roth IRA entraîne l'imposition de tous les montants non imposés dans l'IRA traditionnel. La conversion est déclarée sur le formulaire 8606, IRA non déductibles. Voir la publication 590-A, Cotisations aux régimes de retraite individuels (IRA), pour plus d'informations.  Vous pouvez transférer des fonds entre plusieurs comptes IRA sans aucune obligation fiscale tant que les comptes sont à la fois des IRA traditionnels ou des Roth IRA. Il y a des conséquences fiscales lorsque vous transférez de l'argent d'un IRA traditionnel vers un Roth. Vous pouvez transférer des fonds entre plusieurs comptes IRA sans aucune obligation fiscale tant que les comptes sont à la fois des IRA traditionnels ou des deux Roth IRA. Il y a des conséquences fiscales lorsque vous transférez de l'argent d'un IRA traditionnel vers un Roth. Pénalités sur les conversions d'un IRA traditionnel vers un Roth IRA. Les règles de pénalité concernant les conversions sont un peu différentes de celles pour les cotisations annuelles, qui peuvent être prélevées à tout moment pour n'importe quelle raison, sans impôt sur le revenu ni pénalité. En 2001, avant d'avoir 59 ans et demi, Paul retire 10 000 $ du Roth. IRA. Paul n'aura aucun impôt à payer sur ce retrait puisqu'il a payé de l'impôt sur le revenu total de 20 000 $ qu'il a converti en 1998 ; cependant, il devra payer une pénalité de 10 % (ou 1 000 $) à moins que l'une des exceptions de retrait anticipé de l'IRA ne s'applique.  Compte à compte – Il n'y a aucune pénalité fiscale pour le passage à un autre dépositaire, tant que votre Roth IRA reste un Roth IRA. 2 Transferts normaux – Tant que vous détenez le Roth IRA depuis au moins cinq ans et que vous avez au moins 59 ans et demi, il n'y a aucune pénalité pour transférer de l'argent hors de votre compte. Transferts normaux – Tant que vous détenez le Roth IRA depuis au moins cinq ans et que vous avez au moins 59 ans et demi, il n'y a aucune pénalité pour transférer de l'argent hors de votre compte. 2 Il peut être placé sur n'importe quel autre compte que vous désirez. Si vous ne respectez pas la date limite, tout argent non transféré sur un Roth IRA sera soumis à une pénalité de retrait anticipé de 10 % si vous avez moins de 59 ans et demi, en plus des impôts sur le revenu qui seront dus sur la totalité du montant converti. Si vous avez décidé qu'un Roth IRA est votre meilleur choix de retraite, la décision de conversion dépend de la facture fiscale de votre année en cours. En effet, lorsque vous transférez de l'argent d'un compte de retraite avant impôts tel qu'un IRA traditionnel ou 401(k) vers un Roth, vous devez payer des impôts sur ce revenu.  IRA traditionnel vers Roth IRA – Ceci est traité plus ou moins comme si vous preniez une distribution. 2 Il y aura des conséquences fiscales et elles devront être payées la même année que le transfert. 3 Compte à compte – Il n'y a aucune pénalité fiscale pour le passage à un autre dépositaire, tant que votre Roth IRA reste un Roth IRA. Transferts normaux – Tant que vous détenez le Roth IRA depuis au moins cinq ans et que vous avez au moins 59 ans et demi, il n'y a aucune pénalité pour transférer de l'argent hors de votre compte. 2 Il peut être placé sur n'importe quel autre compte que vous désirez.
 Oui