are ira withdrawls subject to ssi tax
Aller. Presque tout ce que vous gagnez est soumis aux taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie, et vos cotisations IRA ne font pas exception. Bien que le montant que vous déposez sur le compte soit déductible sur votre formulaire 1040, vous devez toujours payer les impôts FICA – Sécurité sociale et Medicare – sur l'argent. Lorsque vous retirez des fonds IRA comme revenu de retraite, les choses sont différentes. La grande différence est que vous ne payez pas d'impôts FICA sur vos retraits IRA. Si vous êtes indépendant à la retraite et gagnez 10 000 $, vous payez 13,3 % pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie à partir de 2012. Si vous retirez le même montant de votre IRA, aucun FICA n'est dû. Vous déclarez ensuite les revenus sur votre 1040. La grande différence est que vous ne payez pas d'impôts FICA sur vos retraits IRA. Si vous êtes indépendant à la retraite et gagnez 10 000 $, vous payez 13,3 % pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie à partir de 2012. Si vous retirez le même montant de votre IRA, aucun FICA n'est dû. La grande différence est que vous ne payez pas d'impôts FICA. sur vos retraits IRA. Si vous êtes indépendant à la retraite et gagnez 10 000 $, vous payez 13,3 % pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie à partir de 2012. Si vous retirez le même montant de votre IRA, aucun FICA n'est dû. Si vous déposez votre déclaration en tant que particulier et que votre revenu combiné est inférieur à 25 000 $, aucune part de votre sécurité sociale n'est imposable. Pour les codéclarants, un revenu combiné inférieur à 34 000 $ signifie aucun impôt sur la sécurité sociale. À mesure que le revenu combiné augmente, jusqu'à 85 % des prestations de sécurité sociale peuvent être soumises à l'impôt sur le revenu. Si vous effectuez une distribution IRA de 10 000 $ entièrement imposable et que vous n'avez aucun autre revenu, votre revenu combiné serait de 15 850 $. 10 000 $ de l'IRA plus 5 850 $ (la moitié de votre sécurité sociale). Si vous déposez une déclaration en tant que particulier et que votre revenu combiné est inférieur à 25 000 $, aucune partie de votre sécurité sociale n'est imposable. Pour les codéclarants, un revenu combiné inférieur à 34 000 $ signifie aucun impôt sur la sécurité sociale. À mesure que le revenu combiné augmente, jusqu'à 85 % des prestations de sécurité sociale peuvent être soumises à l'impôt sur le revenu. Les IRA traditionnels vous permettent de reporter les impôts sur vos cotisations et vos gains d'investissement sur le compte jusqu'à la retraite. Un Roth IRA fournit de l’argent à la retraite totalement exonéré d’impôt. Les retraits de l'un ou l'autre de ces comptes ne sont pas soumis à l'impôt de sécurité sociale au moment de la retraite. Cependant, certains retraits de l'IRA peuvent affecter le statut fiscal de vos prestations de sécurité sociale. Les retraits de l'un ou l'autre de ces comptes ne sont pas soumis à l'impôt de sécurité sociale à la retraite. Cependant, certains retraits de l'IRA peuvent affecter le statut fiscal de vos prestations de sécurité sociale. Ajoutez la moitié de vos revenus de sécurité sociale pour l'année à votre revenu brut ajusté, qui comprend les retraits IRA, sauf s'ils proviennent d'un Roth. Si vous produisez une déclaration conjointe et que le total est de 32 000 $ ou plus, à partir de 2012, vous payez de l'impôt sur la moitié de vos prestations. Si vous gagnez 35 000 $ cette année, par exemple, et cotisez 4 000 $ à votre IRA, votre revenu imposable - à des fins de l'impôt sur le revenu -- ne représente que 31 000 $. Cependant, vous payez toujours des impôts sur vos dépôts IRA pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie, en vertu de la loi fédérale sur les cotisations d'assurance. Si vous gagnez 35 000 $ cette année, par exemple, et que vous cotisez 4 000 $ à votre IRA, votre revenu imposable – aux fins de l'impôt sur le revenu – n'est que de 31 000 $. Cependant, vous payez toujours des impôts sur vos dépôts IRA pour la sécurité sociale et Medicare, en vertu de la loi fédérale sur les cotisations d'assurance. Si vous gagnez 35 000 $ cette année, par exemple, et cotisez 4 000 $ à votre IRA, votre revenu imposable – aux fins de l'impôt sur le revenu. -- ne coûte que 31 000 $. Cependant, vous payez toujours des impôts sur vos dépôts IRA pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie, en vertu de la loi fédérale sur les cotisations d'assurance.  Les cotisations Roth IRA ne réduisent pas non plus votre impôt sur la sécurité sociale. L'argent qui va sur un compte Roth est soumis à l'impôt sur le revenu lorsqu'il est gagné, et il n'apparaît pas sur votre déclaration de revenus en déduction. Les retraits de l'un ou l'autre de ces comptes ne sont pas soumis à l'impôt de sécurité sociale au moment de la retraite. Cependant, certains retraits de l'IRA peuvent affecter le statut fiscal de vos prestations de sécurité sociale. Et parce qu'elles n'ont aucun effet sur le montant de vos revenus soumis aux impôts de la sécurité sociale, les cotisations avant impôts à un IRA, 401(k), 403(b), etc. ne réduisent pas les prestations de sécurité sociale qui vous finirez par recevoir. Et parce qu'ils n'ont aucun effet sur le montant de votre revenu soumis aux impôts de sécurité sociale, les cotisations avant impôts à un IRA, 401(k), 403(b), etc. ne réduisent pas les prestations de sécurité sociale dont vous bénéficierez éventuellement.  Si ce montant est supérieur à 32 000 $ si vous êtes marié et déposez conjointement, ou à 25 000 $ si vous êtes célibataire, au moins une partie de vos prestations de sécurité sociale est imposable. Les distributions IRA traditionnelles augmentent votre revenu imposable, donc retirer de l'argent de votre IRA traditionnel pourrait rendre vos prestations de sécurité sociale imposables. Les retraits de l'un ou l'autre de ces comptes ne sont pas soumis à l'impôt de la sécurité sociale à la retraite. Cependant, certains retraits de l'IRA peuvent affecter le statut fiscal de vos prestations de sécurité sociale. Si vous ne vous convertissez pas en Roth IRA, vous déclarerez vos revenus lorsque vous recevrez des distributions de votre IRA traditionnel. Ce revenu peut augmenter la partie imposable de vos prestations de sécurité sociale. Comme expliqué ci-dessus, les distributions d'un Roth IRA n'affectent pas l'impôt sur vos prestations de sécurité sociale. Il y a donc un avantage supplémentaire potentiel à une conversion Roth IRA, car elle peut protéger certaines de vos futures prestations de sécurité sociale de l'impôt. , les distributions d'un Roth IRA n'affectent pas l'impôt sur vos prestations de sécurité sociale. Il y a donc un avantage supplémentaire potentiel à une conversion Roth IRA, car elle peut protéger certaines de vos futures prestations de sécurité sociale de l'impôt.
 Non