are retirement account distribution used for dependent tuition taxable
Si vous limitez vos retraits d'un Roth IRA aux seules cotisations, la distribution est exempte d'impôt et de pénalité lorsqu'elle est utilisée pour des dépenses d'enseignement supérieur admissibles. Les fonds d'un IRA traditionnel sont à l'abri de l'analyse des besoins d'aide financière et n'ont donc aucun impact sur l'éligibilité à l'aide financière.  Cher Dr Don, j'ai 50 ans et je souhaite retirer et clôturer mon compte de retraite individuel régulier de 8 000 $ pour l'utiliser sur les frais d'études de mes jumeaux qui ont commencé leurs études universitaires en septembre.  Normalement, si vous retirez de l'argent d'un IRA traditionnel ou d'un Roth IRA avant d'atteindre l'âge de 59 ans et demi, vous paierez une pénalité de distribution anticipée de 10 % sur la distribution, en plus de tout impôt sur le revenu régulier dû. Il existe cependant une exception pour les distributions utilisées pour payer des dépenses d'enseignement supérieur admissibles. Certains parents utilisent un Roth IRA comme véhicule combiné d’épargne universitaire et d’épargne-retraite. Lorsqu'ils doivent payer leurs dépenses universitaires, ils limitent leurs retraits aux cotisations afin d'éviter de payer des impôts sur la distribution. Les gains restent dans le Roth IRA pour payer la retraite.  Si vous prenez une distribution d'un IRA traditionnel ou d'un Roth IRA pour payer vos études universitaires avant l'âge de 59 ans et demi, vous êtes généralement exonéré de la pénalité de retrait anticipé de 10 %. Si le produit de votre distribution représente des cotisations (plutôt que des revenus) d'un Roth IRA, la distribution n'est généralement pas soumise à l'impôt.  La Cour canadienne de l'impôt a conclu qu'il devait payer une pénalité de retrait anticipé de 10 %, soit 1 288 $, car l'exception pour frais d'études s'appliquait uniquement aux distributions de l'IRA et non aux distributions d'autres régimes de retraite. Mardi 3 septembre 2013. Utilisation des distributions IRA pour payer les frais de scolarité et le logement universitaire. Les IRA (comptes de retraite individuels), les plans 401(k) et autres comptes de retraite sont censés être utilisés à des fins de retraite, et il existe une pénalité de 10 % sur les retraits anticipés pour les personnes de moins de 59 ans et demi.  Étant donné que le revenu pèse plus lourd que les actifs dans ces calculs, les distributions de l'IRA peuvent en fait réduire le montant de l'aide financière que votre enfant peut recevoir. Selon les règles du régime de retraite au travail de votre employeur, vous pourrez peut-être emprunter sur la valeur des actifs de votre régime 401(k), 403(b) ou 457.  Tout montant que vous retirez à titre de distribution pour difficultés sera imposé comme un revenu ordinaire et une pénalité de 10 % s'appliquera si vous avez moins de 59 ans et demi. Ces taxes et pénalités réduiront considérablement le montant dont vous disposerez pour payer les frais de scolarité. Retrait de l'IRA pour les dépenses d'éducation des enfants ? J'ai 50 ans et je souhaite retirer et clôturer mon compte de retraite individuel régulier de 8 000 $ pour l'utiliser sur les frais d'études de mes jumeaux qui ont commencé leurs études universitaires en septembre.
 Oui, des distributions IRA pour payer les frais de scolarité et le logement universitaire.