are dividend checks taxable
 Tiene algunas opciones cuando su seguro de vida recibe un dividendo. Puede pedirle a la empresa que le envíe un cheque por correo. También puede utilizar el dividendo para reducir las primas futuras de su póliza de seguro. Si obtuvo un préstamo con el valor en efectivo de su seguro, también puede utilizar el dividendo para liquidar el préstamo. Por último, puede reinvertir el dividendo para comprar más seguros de vida. Como accionista, usted paga impuestos sobre su parte proporcional de las ganancias de la corporación S. Por ejemplo, si usted y un amigo poseen por igual una corporación S y la corporación S gana $250 000, cada uno deberá pagar impuestos sobre la renta sobre sus acciones de $125 000 de las ganancias de la corporación S. Tenga en cuenta que no importará si la corporación retiene o no este dinero.  Impuestos. El IRS no grava las ganancias del seguro de vida siempre que permanezcan en la póliza. Si utiliza su dividendo para comprar más seguros de vida, liquidar un préstamo o reducir su prima futura, no deberá pagar ningún impuesto sobre la renta. Si le pide a la empresa que le envíe un cheque por correo, podría deber impuestos.  Y ese dividendo (porque se paga con las antiguas ganancias de la corporación C) se grava a los accionistas. Según la legislación fiscal actual, el dividendo se grava a una tasa preferencial para dividendos calificados, que es del 15% o menos. Si posee acciones de una empresa, es posible que reciba un pago de dividendos. Sólo los contribuyentes con tasas más altas o adicionales pagan impuestos sobre los dividendos. Comprueba qué tasa impositiva pagas. Si no tiene impuestos que pagar, sólo necesita informar a HM Revenue and Customs (. ) sobre sus dividendos si tiene que presentar una declaración de impuestos de autoevaluación.  Para un plan 401(k) típico construido con contribuciones con impuestos diferidos, su factura de impuestos sobre dividendos vence cuando retira el dinero del plan, probablemente a una tasa más alta que si hubiera pagado los impuestos inmediatamente. Sólo en un Roth 401(k) se pueden perseguir grandes dividendos con impunidad fiscal. En las cuentas sujetas a impuestos, las ganancias de capital y los dividendos calificados (los pagados por la mayoría de las empresas estadounidenses y las empresas extranjeras que cotizan en las bolsas de valores estadounidenses) se gravan a una tasa del 15 por ciento en el año en que se pagan. Y no hay impuestos sobre los dividendos calificados si su tramo superior es del 10 por ciento o del 15 por ciento. Sin embargo, todas las distribuciones de un 401(k) se gravan como ingresos ordinarios. Por lo tanto, es probable que pierda cualquier ventaja fiscal cuando retire un dividendo como parte de una distribución 401(k).  Comencemos señalando que, en general, el dinero que una corporación S paga a sus accionistas no se llama dividendo. Las corporaciones regulares, también conocidas como corporaciones C, pagan dividendos. Y esos dividendos están sujetos a impuestos. Pero las corporaciones S, en general, pagan distribuciones. En otras palabras, si usted es accionista de una corporación S y recibe un cheque de distribución de $100,000 de una corporación S en la que posee acciones, generalmente no paga impuestos sobre los $100,000. Al escuchar esto, algunas personas se confunden y dicen: Bueno, eso es una locura...  Las pólizas de seguro de vida permanentes pueden ofrecer valor en efectivo además del beneficio por fallecimiento. El valor en efectivo es dinero que puedes sacar y gastar mientras estás vivo. Dependiendo de su compañía de seguros, es posible que también reciba pagos de dividendos en su póliza permanente.
 Sí