are explosions excluded on commercial property insurance?
Glosario de términos de seguros comerciales El seguro comercial se divide en dos categorías principales: seguro de propiedad y seguro contra accidentes. El seguro de propiedad brinda cobertura para bienes robados, dañados o destruidos por un peligro cubierto. El término seguro de propiedad incluye muchas líneas de seguro disponibles. Propiedad comercial, navegación interior, calderas y maquinaria y delitos son las líneas de cobertura de propiedad comercial más comunes. Pérdida de términos de seguro comercial El seguro comercial se divide en dos categorías principales: seguro de propiedad y seguro contra accidentes. El seguro de propiedad brinda cobertura para bienes robados, dañados o destruidos por un peligro cubierto. Cotizaciones de seguros de propiedad comercial. El seguro de propiedad comercial protege su negocio contra daños a los edificios y su contenido por incendio, robo y otros peligros. Piense en ello como un seguro de vivienda para su negocio. Por lo general, el seguro de propiedad comercial cubre:1 Edificios de su propiedad o arrendados (incluidos accesorios permanentes, maquinaria permanente y equipo permanente). 2 Propiedad comercial en las instalaciones (accesorios no permanentes, maquinaria, equipo, computadoras e inventario). Hay muchos tipos diferentes de cobertura de propiedad comercial y las empresas generalmente pueden elegir qué causas de pérdida cubrir. Pueden optar por cubrir riesgos específicos (como incendios, explosiones, viento, vandalismo, etc.) o riesgos abiertos (todas las pérdidas a menos que se excluyan específicamente). 2. El riesgo de explosión incluye daños a la propiedad derivados de voladuras o explosiones. El riesgo de explosión no incluye daños a la propiedad que surjan de la explosión de recipientes de aire o vapor, tuberías bajo presión, motores primarios, maquinaria o equipos de transmisión de energía.3. Daño a la propiedad estructural significa el colapso o daño estructural a cualquier edificio o estructura debido a: a. El peligro de explosión incluye daños a la propiedad que surgen de voladuras o explosiones. El riesgo de explosión no incluye daños a la propiedad que surjan de la explosión de recipientes de aire o vapor, tuberías bajo presión, motores primarios, maquinaria o equipos de transmisión de energía. A. Se agrega la siguiente exclusión al Párrafo 2. Exclusiones en la Sección I - Coberturas: Este seguro no se aplica a daños a la propiedad incluidos dentro del riesgo de explosión, el riesgo de colapso o el riesgo de daño a la propiedad subterránea si alguno de estos riesgos se ingresa como un riesgo excluido en el Anexo. movimiento, apuntalamiento, apuntalamiento, elevación o demolición de cualquier edificio o estructura o remoción o reconstrucción de cualquier soporte estructural de ese edificio o estructura. 4. El riesgo de daños a la propiedad subterránea incluye daños a la propiedad subterránea y cualquier daño resultante a cualquier otra propiedad en cualquier momento. Lo que usted paga por el seguro de propiedad comercial depende de de qué está hecho su edificio, el tipo de negocio (alto riesgo o bajo riesgo) que realiza allí, su ubicación, su posible exposición a otros peligros y qué tan bien protegido contra incendios está ( por ejemplo, rociadores, extintores, alarmas, etc.). Hay muchos tipos diferentes de cobertura de propiedad comercial y las empresas generalmente pueden elegir qué causas de pérdida cubrir. Pueden optar por cubrir riesgos específicos (como incendios, explosiones, viento, vandalismo, etc.) o riesgos abiertos (todas las pérdidas a menos que se excluyan específicamente). Una exclusión en la póliza de calderas y maquinaria que limita la póliza a explosiones de presión, pero no a explosiones de fogones ni de gas combustible. Tenga en cuenta que las pólizas de propiedad excluyen las explosiones cubiertas por la póliza de calderas y maquinaria. Cualquier tipo de emisión, filtración o descarga que cause daños o lesiones a la propiedad o a las personas. La mayoría de las pólizas de seguro de propiedad tienen una exclusión o una limitación de la contaminación y detallan qué es la contaminación. Existen muchos tipos diferentes de cobertura de propiedad comercial y las empresas generalmente pueden elegir qué causas de pérdida cubrir. Pueden optar por cubrir riesgos específicos (como incendios, explosiones, viento, vandalismo, etc.) o riesgos abiertos (todas las pérdidas a menos que se excluyan específicamente). Hay muchos tipos diferentes de cobertura de propiedad comercial y las empresas generalmente pueden elegir qué causas de pérdida. cubrir. Pueden optar por cubrir riesgos específicos (como incendios, explosiones, viento, vandalismo, etc.) o riesgos abiertos (todas las pérdidas a menos que se excluyan específicamente). (Consulte también exclusión de ordenanza o ley). Una exclusión estándar que se encuentra en la mayoría de las pólizas de seguro de propiedad, ingresos comerciales y calderas y maquinaria y que no cubre el costo adicional de cumplir con las leyes de construcción o zonificación después de una pérdida asegurada. Cualquier tipo de emisión, filtración o descarga que cause daños o lesiones a la propiedad o a las personas. La mayoría de las pólizas de seguro de propiedad tienen una exclusión o una limitación de la contaminación y detallan qué es la contaminación.  Exclusión en pólizas patrimoniales que no cubre pérdida de propiedad por falla mecánica; sin embargo, se cubre la pérdida posterior resultante del daño por falla mecánica, si es por una causa de pérdida cubierta. Cualquier tipo de emisión, filtración o descarga que cause daño o lesión a bienes o personas. La mayoría de las pólizas de seguro de propiedad tienen una exclusión o una limitación de la contaminación y detallan qué es la contaminación. El lenguaje de la exclusión de contaminantes a menudo varía entre las compañías de seguros y el tipo de cobertura que se brinda (por ejemplo, propiedad comercial versus pólizas de propietarios de viviendas, o pólizas de todo riesgo versus pólizas de riesgo específico). Incluso las distinciones sutiles pueden marcar la diferencia a la hora de determinar si se aplica la exclusión. El hecho de que su compañía de seguros niegue la cobertura basándose en una exclusión de la póliza no significa que tenga razón en su análisis de cobertura. A menudo, las compañías de seguros niegan inmediatamente cualquier forma de daño por agua excluido según la disposición sobre inundaciones solo para que los tribunales anulen estas denegaciones.
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