are roth iras taxable to estate
 Les contributions directes à un Roth IRA (principal) peuvent être retirées sans impôt ni pénalité à tout moment. Les gains peuvent être retirés sans impôt ni pénalité après 5 ans si la condition d'âge de 59 ans et demi (ou une autre condition d'éligibilité) est également remplie.  Vous pouvez laisser un Roth IRA à un bénéficiaire en franchise d'impôt, à condition que vous soyez propriétaire du compte depuis plus de cinq ans. Vos bénéficiaires peuvent étendre les distributions d'un Roth IRA tout au long de leur vie, ce qui constitue un avantage fiscal important.  Votre IRA ou Roth IRA est inclus dans votre succession imposable. Cette question revient de temps en temps. Les contribuables estiment que, parce qu'ils ont déjà payé l'impôt sur le revenu sur les Roth IRA, le solde du Roth IRA ne sera pas inclus dans la succession aux fins de l'impôt sur les successions.  Les Roth IRA sont particulièrement précieux en tant qu’outil de planification successorale. Les IRA traditionnels doivent commencer à recevoir des distributions (RMD) à 70 ans et demi. Et lorsque vous retirez un IRA traditionnel, vous devez payer des impôts dessus.  Contrairement à un IRA traditionnel, les cotisations à un Roth IRA ne sont pas déductibles d'impôt. Les retraits sont exonérés d'impôt sous certaines conditions (par exemple, si le retrait porte uniquement sur la partie principale du compte, ou si le propriétaire est âgé d'au moins 59 ans et demi).  Comment et pourquoi vous devriez nommer des bénéficiaires pour votre Roth IRA. Nommer un bénéficiaire pour votre Roth IRA est essentiel pour vous assurer que l'argent que vous avez économisé va aux membres de la famille que vous souhaitez bénéficier du plus d'avantages fiscaux. Il existe certaines conditions d'éligibilité et il n'y a pas de déductions fiscales annuelles, mais tout l'argent retiré du compte est exonéré d'impôt. Présentation : Créé en 1997 par le sénateur Roth du Delaware, le Roth IRA est un plan d'épargne libre d'impôt. Les cotisations sont versées après impôt et ne sont PAS déductibles d'impôt. Tous les fonds du composé Roth IRA sont exonérés d'impôt et tous les retraits du compte sont également exonérés d'impôt (à condition que le titulaire du compte ait 59 ans et demi et que le compte soit ouvert depuis cinq ans). L'un des principaux avantages d'un Roth IRA autogéré est qu'il n'y a pas de distribution obligatoire (RMD) requise à 70 ans et demi. Les particuliers peuvent continuer à cotiser aussi longtemps qu’ils le souhaitent et tous les retraits restent exonérés d’impôt (si le compte est ouvert depuis au moins cinq ans). L'autre mythe que j'ai entendu est que lorsque vous avez une fiducie désignée comme bénéficiaire de l'IRA, ou Roth IRA, cela ne sera pas inclus dans votre succession imposable. Comme le titre l'indique, votre IRA ou Roth IRA sera inclus dans votre succession imposable à votre décès. Cela ne veut pas dire que ce sera imposable. L'exonération de l'impôt sur les successions pour 2011 et 2012 est de 5 000 000 $ par personne et est transférable au conjoint survivant.  L'avantage du Roth IRA, par rapport à l'IRA traditionnel, est que vos bénéficiaires ne paient pas d'impôt sur les distributions. Vos bénéficiaires peuvent également contrôler le montant des distributions et la durée pendant laquelle ils les effectuent, en fonction de la manière dont ils effectuent les calculs.  1 Nommer un bénéficiaire pour votre Roth IRA est essentiel pour vous assurer que l'argent que vous avez économisé va aux membres de la famille que vous souhaitiez bénéficier du plus d'avantages fiscaux. Vous pouvez laisser un Roth IRA à un bénéficiaire en franchise d'impôt, à condition que vous soyez propriétaire du compte depuis plus de cinq ans.
 Non, la succession est imposable à votre décès.