are ira withdrawals considered income
 Un décaissement IRA doit toujours être déclaré comme revenu sur votre déclaration de revenus, mais il ne sera pas toujours imposable. L'imposition dépend du fait que vous acceptiez des décaissements d'un Roth ou d'un IRA traditionnel et que vous acceptiez des distributions qualifiées ou non.  Distributions qualifiées - Tant qu'un participant au plan IRA satisfait à l'exigence de la règle de cinq ans (c'est-à-dire qu'il est à la fois exonéré d'impôt et de pénalité), tout retrait est considéré comme qualifié par l'IRS (en particulier, la publication IRS 590.).  Tout d’abord, vous pouvez supprimer les cotisations de votre Roth IRA en tant que revenu non imposable. Ensuite, vous soustrayez les gains, qui comptent comme revenu imposable. En plus de l'impôt sur le revenu, une pénalité de retrait anticipé de 10 % s'applique aux gains, sauf si vous bénéficiez d'une exception.  Il ne fait aucun doute que les Roth IRA sont une bonne affaire pour les épargnants américains pour la retraite, mais ne restez pas aveugle face à une situation de retrait du Roth IRA, car il existe plusieurs règles et distinctions clés que vous devez connaître avant d'effectuer un investissement. Il est important que les préretraités comprennent deux caractéristiques des crédits d'impôt sur les primes d'Obamacare. Premièrement, le revenu du ménage le plus élevé pouvant prétendre à une subvention est de 400 pour cent du niveau de pauvreté fédéral. En 2013, ce montant pour un particulier est de 45 960 $ et pour une famille de deux personnes, de 62 040 $. Il est probable qu'il soit légèrement plus élevé en 2014. Si le revenu d'un ménage dépasse ne serait-ce que d'un dollar 400 pour cent du seuil de pauvreté fédéral, la subvention est perdue. Deuxièmement, le montant d’une subvention diminue à mesure que le revenu du ménage augmente.  Une distribution admissible d'un Roth IRA est exonérée d'impôt et sans pénalité, à condition que l'exigence de vieillissement de cinq ans soit satisfaite et que l'une des conditions suivantes soit remplie : 1 Plus de 59 ans et demi. 2 Décès ou invalidité. 3 Achat d'une première maison admissible. Retraits IRA traditionnels. Les décaissements IRA traditionnels comptent toujours comme un revenu imposable, sauf si vous avez versé des cotisations non déductibles sur le compte, que vous preniez une distribution admissible ou non. Cependant, si vous effectuez un retrait non admissible, vous payez également une pénalité fiscale pour retrait anticipé de 10 %.  Retraits qualifiés Roth IRA. Les retraits qualifiés des Roth IRA comptent comme un revenu non imposable à des fins fiscales. Vous devrez déclarer l'argent sur vos impôts sur le revenu, mais vous n'aurez à payer aucun impôt sur cet argent, même si vous retirez les revenus de vos cotisations.  Tout d’abord, il est important de comprendre comment Obamacare calcule le revenu des ménages à l’aide de MAGI. MAGI comprend les éléments auxquels on peut s'attendre, tels que les salaires, les traitements, les pourboires, les intérêts imposables et les dividendes ordinaires. Il comprend également les distributions IRA.  Si vous avez moins de 59 ans et demi, vous pouvez retirer le montant exact de vos cotisations Roth IRA sans pénalité. 2 Il existe des exemptions spéciales pour l'achat d'une première maison et les dépenses universitaires.
 Oui