are personal retirement accounts subject to income taxes
 Hasta el 50 por ciento de sus beneficios del Seguro Social pueden estar sujetos al impuesto sobre la renta si su ingreso combinado (MAGI más la mitad de sus beneficios del Seguro Social) excede los $25,000 para una persona que presenta una declaración como cabeza de familia soltera, soltera o viuda calificada con dependiente ($32,000 si está casado y presenta una declaración conjunta). Consejo fiscal del IRS 2012-34, 21 de febrero de 2012. A veces, los contribuyentes pueden encontrarse en situaciones en las que necesitan retirar dinero de su plan de jubilación anticipadamente. Lo que quizás no se den cuenta es que esa transacción puede significar un impacto fiscal cuando presenten su declaración.  Impuestos de jubilación de Rhode Island. Rhode Island es el estado más pequeño de EE.UU. con una superficie terrestre de sólo 1.045 millas (menos del 0,03% de la superficie terrestre total del país). Gran parte de eso se encuentra en el océano o cerca de él, muy cerca de fantásticos lugares para hacer turismo, navegar, practicar kayak y pescar.  Una parte de sus beneficios puede estar sujeta al impuesto sobre la renta si su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI), más la mitad de sus beneficios del Seguro Social, excede límites específicos. Tu MAGI es igual a: En 2012, el patrimonio de una persona estaría sujeto a un impuesto federal sobre el patrimonio si el patrimonio neto (todos los activos de propiedad de la persona (incluyendo residencia, cuentas de jubilación, seguros de vida, acciones, bonos, fondos mutuos y otros bienes raíces y intereses comerciales) menos toda la deuda del difunto) excede $5,120,000.  Evitar impuestos sobre la renta durante la jubilación requiere conocimiento de los distintos tipos de 401(k) e IRA. El dinero en cuentas de inversión con ventajas impositivas, como 401(k) e IRA, solo puede pagar impuestos en una de dos ocasiones: cuando el dinero ingresa a la cuenta o cuando sale.  Si el dinero se mantiene en un 401(k) tradicional o en una IRA, el dinero se grava como ingreso cuando se retira de la cuenta. Por el contrario, el dinero en una Roth 401(k) o IRA se grava como ingreso cuando se deposita en la cuenta. Como resultado, los Roth 401(k) y las IRA permiten a sus propietarios evitar pagar impuestos sobre la renta incondicionalmente durante la jubilación. No. Rhode Island grava todos los ingresos de jubilación a tasas que van del 3,75% al 5,99%. Es uno de los pocos estados que grava los beneficios de jubilación del Seguro Social, aunque sólo grava los ingresos del Seguro Social que se gravan a nivel federal.  Todos los demás ingresos de jubilación en Rhode Island están sujetos al impuesto estatal sobre la renta. Esto incluye ingresos de cuentas de jubilación como una IRA o un 401(k). También incluye ingresos de una pensión gubernamental o una pensión privada.  Las distribuciones anticipadas suelen estar sujetas a un impuesto adicional del 10 por ciento. Las distribuciones anticipadas también deben informarse al IRS. Las distribuciones que usted transfiera a otra IRA o plan de jubilación calificado no están sujetas al impuesto adicional del 10 por ciento. Debe completar la transferencia dentro de los 60 días posteriores al día en que recibió la distribución.
 Sí, las cuentas personales de jubilación en Rhode Island están sujetas a impuestos sobre la renta.