after tax income roth 401k contribution limits
 El límite total de contribución 401(k) para 2015 es de $53,000, por lo que para calcular cuánto podría hacer en contribuciones después de impuestos, simplemente reste sus contribuciones antes de impuestos/Roth y las contribuciones de su empleador de $53,000. El primer tipo de contribución es una contribución antes de impuestos. Si tiene un plan 401(k) normal, la cantidad que se aporta automáticamente de su cheque de pago es una contribución antes de impuestos. El límite de la cantidad de contribuciones antes de impuestos que puede realizar en 2015 es de $18,000. Límites del 401(k) después de impuestos. Las cuentas tradicionales y Roth comparten un límite de contribución de los empleados de hasta $17,500 por persona (para el año fiscal 2014), aumentando a $18,000 en el año fiscal 2015. Sin embargo, la Sección 415(c)(1)(A) limita las contribuciones totales a una contribución definida. planea llegar a $ 52,000 en 2014. El límite para un 401 (k) después de impuestos es la diferencia entre la cantidad ya aportada por el empleador y el empleado, y el límite de la Sección 415. ventajas. 1 Sujeto a límites de contribución mucho más altos que los 401(k) tradicionales (hasta $52,000 en 2014). 2 Algunos 401(k) permiten distribuciones en servicio, lo que permite a los empleados transferir fondos durante el empleo sin un evento desencadenante. Antes de impuestos, los empleados no pueden contribuir por encima de ciertos límites. En 2015, por ejemplo, el límite es de 18.000 dólares; aquellos de 50 años o más pueden hacer contribuciones adicionales de recuperación de $6,000. Este dinero no se cuenta para los ingresos y todas las ganancias tienen impuestos diferidos. Los límites son los mismos para los Roth 401(k), aunque las contribuciones sí cuentan para los ingresos y todas las ganancias están libres de impuestos. Pero los empleados pueden ahorrar una mucho más dinero para la jubilación si el plan de su empresa ofrece una opción después de impuestos en un 401(k) tradicional. Personas que hicieron contribuciones después de impuestos a sus planes 401(k) tradicionales durante las décadas de 1980 y 1990, antes de la llegada de Roth IRA y Roth 401(k). 2 Personas que desean crear una cuenta IRA Roth con el objetivo de traspasarla a sus herederos. Límites de ingresos de Roth IRA. Puede contribuir el monto total a su Roth IRA si su ingreso bruto ajustado modificado de 2015 es inferior a $116,000 para solteros ($183,000 para casados). Puede hacer contribuciones parciales hasta que sus ingresos alcancen los $131,000 ($193,000 para los casados). Los límites del 401k y los límites de la IRA se determinan en función de la inflación, pero solo pueden aumentar en incrementos de $500. La base salarial de la seguridad social de 2015 también aumentó a pesar de que hubo una división entre los límites de Roth 401k y los cambios en los límites de Roth IRA.  Los límites de contribución de Roth IRA son significativamente menores que los límites de contribución de 401(k). Para el año fiscal 2014, las personas no pueden contribuir más de $5,500 a una Roth IRA si tienen menos de 50 años, y $6,500 si tienen 50 años o más. Desde el 1 de enero de 2006, a los empleadores estadounidenses se les ha permitido modificar el documento de su plan 401(k). para permitir que los empleados elijan un tratamiento fiscal tipo Roth IRA para una parte o la totalidad de sus contribuciones al plan de jubilación. El mismo cambio en la ley permitió contribuciones tipo Roth IRA a planes de jubilación 403(b). En 2015, puede hacer una contribución de hasta $24,000 a su plan 401(k), 403(b) o 457(b) gubernamental ($18,000 contribuciones regulares y $6,000 de recuperación) y $6,500 a una cuenta IRA Roth ($5,500 regular y $1,000 de contribuciones IRA de recuperación) para un total de $30,500 para 2015. En 2015, puede hacer una contribución de hasta $24,000 a su plan 401(k), 403(b) o 457(b) gubernamental ($18,000 regular y $6,000 contribuciones de recuperación) y $6,500 a una cuenta IRA Roth ($5,500 contribuciones regulares y $1,000 a una cuenta IRA de recuperación) para un total de $30,500 para 2015.  Sujeto a límites de contribución mucho más altos que los 401(k) tradicionales (hasta $52,000 en 2014). 2 Algunos 401(k) permiten distribuciones en servicio, lo que permite a los empleados transferir fondos durante el empleo sin un evento desencadenante. 3 Protección contra acreedores bajo las ventajas de ERISA. 1 Sujeto a límites de contribución mucho más altos que los 401(k) tradicionales (hasta $52,000 en 2014). 2 Algunos 401(k) permiten distribuciones en servicio, lo que permite a los empleados transferir fondos durante el empleo sin un evento desencadenante. R: No. Los dos difieren en algunos aspectos clave. Primero, las contribuciones Roth 401(k) están sujetas a los límites habituales de contribución 401(k): en 2015, eso es $18,000 y $24,000. Las contribuciones 401(k) después de impuestos pueden ser mayores, siempre y cuando la contribución total 401(k) no exceda los $53,000. Más importante aún, el tratamiento fiscal de las contribuciones Roth 401(k) y las contribuciones después de impuestos es diferente.ftertax 401(k) Las contribuciones pueden ser mayores, siempre y cuando la contribución total al 401(k) no exceda los $53,000. Más importante aún, el tratamiento fiscal de las contribuciones Roth 401(k) y las contribuciones después de impuestos es diferente. Cuenta. * Esta limitación es por individuo, no por plan. Aunque está permitido dividir la contribución electiva anual del empleado entre contribuciones Roth designadas y contribuciones tradicionales antes de impuestos, la combinación no puede exceder el límite de aplazamiento: $17,500/$23,000 en 2014 y $18,000/$24,000 en 2015. * Esta limitación es por individuo, no por plan. Aunque está permitido dividir la contribución electiva anual del empleado entre contribuciones Roth designadas y contribuciones tradicionales antes de impuestos, la combinación no puede exceder el límite de aplazamiento: $17,500/$23,000 en 2014 y $18,000/$24,000 en 2015. Ventajas. 1 Sujeto a límites de contribución mucho más altos que los 401(k) tradicionales (hasta $52,000 en 2014). 2 Algunos 401(k) permiten distribuciones en servicio, lo que permite a los empleados transferir fondos durante el empleo sin un evento desencadenante.ventajas. 1 Sujeto a límites de contribución mucho más altos que los 401(k) tradicionales (hasta $52,000 en 2014). 2 Algunos 401(k) permiten distribuciones en servicio, lo que permite a los empleados transferir fondos durante el empleo sin un evento desencadenante.
El límite es $18,000; aquellos de 50 años o más pueden hacer contribuciones adicionales de recuperación de $6,000.