How much money do millennials have
Nous constatons que cela vient directement de l'épargne. Alors que 69 % des Millennials ont des comptes d'épargne, la plupart ont moins de 5 000 $, et 41 % sont stressés à l'idée de mettre suffisamment d'argent de côté, selon l'enquête. Les Millennials plus âgés (âgés de 26 à 34 ans) sont beaucoup plus préoccupés par l'épargne que les 18-25 ans, qui sont plus préoccupés par leur cheminement de carrière. Le sondage USA TODAY/Bank of America Better Money Habits auprès des Millennials comprenait 1 001 entretiens avec des millennials âgés de 18 à 34 ans, entre le 9 octobre. -20, 2014.  Alors que seulement 20 % des 26 à 34 ans déclarent bénéficier régulièrement d'une aide financière de la part de leur famille, contre 52 % des 18 à 25 ans, 69 % des 26 à 34 ans déclarent en avoir beaucoup d'amis qui reçoivent une aide financière de leurs parents. Les données montrent également que les Millennials sont beaucoup plus concentrés sur les objectifs à court terme. Le sondage USA TODAY/Bank of America Better Money Habits auprès des Millennials comprenait 1 001 entretiens avec des millennials âgés de 18 à 34 ans, entre le 9 et le 20 octobre 2014. Les millennials, à court d’argent, glissent dans le rouge. Les personnes de moins de 35 ans n'économisent pas d'argent, selon une étude de Moody's Analytics. En fait, leur taux d'épargne est tombé à -2 %, ce qui signifie qu'ils dépensent plus qu'ils ne l'ont fait. Les Y ont eu un taux d'épargne négatif de 2004 à 2009, atteignant un creux en 2007 avec un déficit d'environ 15 %, selon Moody's. . Ils se sont rétablis en 2009 et ont réussi à rester hors de l’eau jusqu’en 2012, date à laquelle ils sont retombés dans le rouge.  Les choses étaient bien pires il y a quelques années à peine. Les Millennials ont eu un taux d'épargne négatif de 2004 à 2009, atteignant un creux en 2007 avec un déficit d'environ 15 %, selon Moody's. Ils se sont redressés en 2009 et ont réussi à rester hors de l'eau jusqu'en 2012, date à laquelle ils sont retombés dans le rouge. un taux d'épargne négatif de 2004 à 2009, atteignant un point bas en 2007 avec un déficit d'environ 15 %, selon Moody's. Ils se sont rétablis en 2009 et ont réussi à rester hors de l’eau jusqu’en 2012, date à laquelle ils sont retombés dans le rouge. Bien que la dette étudiante continue de croître, la génération Y réduit sa dette dans d’autres domaines. En 2015, 31 pour cent des personnes interrogées ont déclaré avoir des dettes de carte de crédit, contre 38 pour cent en 2014. La dette moyenne par carte de crédit est tombée à 3 718 dollars contre 3 993 dollars il y a un an. Parmi les répondants salariés : 1 75 pour cent des 20 ans gagnaient moins de 50 000 dollars. 2 13 % des 20 ans gagnaient plus de 75 000 $, soit une augmentation de 8 % par rapport à 2014. 3 36 % des 20 ans gagnaient entre 25 000 $ et 50 000 $, en hausse de 6 % par rapport à 2014. Morgan a calculé les taux d'épargne souhaitables pour les millennials à différents points de l'échelle des revenus et a constaté que si les millennials au revenu médian épargnaient entre 4 et 9 % de leur revenu avant impôts chaque année, ils devraient pouvoir avoir autant de revenus de retraite que de revenus de travail. Selon Morgan, les millennials aisés devraient épargner entre 9 et 14 pour cent de leur revenu avant impôts, et les millennials fortunés devraient épargner 14 à 18 pour cent de leur revenu avant impôts pour avoir un revenu égal à 85 pour cent de leur revenu de travail. à la retraite. (Tweet ça). En effet, la moitié des 6 865 millennials interrogés dans l’enquête FINRA de 2012 craignent d’être trop endettés. "C'est quelque chose qui les préoccupe et qui imprègne leur génération", déclare Mottola. [Voir : Comment parler d'argent aux Millennials.]. Un nombre important de millennials – 30 % – déclarent avoir… un quart ou moins de leurs investissements en actions ou en fonds communs de placement. Pat… Pearsall-Ramey…, responsable de la planification financière chez Ernst & Young, affirme que les millennials sont tout simplement trop inexpérimentés pour savoir quoi faire de leur argent. En revanche, les travailleurs âgés de 35 à 44 ans ont un taux d'épargne positif d'environ 3 %. Les millennials sont en difficulté malgré l'amélioration du marché du travail, avec un taux de chômage qui a chuté à 5,8 % en octobre alors que l'économie américaine a créé 214 000 emplois. Les millennials ont eu un taux d'épargne négatif de 2004 à 2009, atteignant un creux en 2007 avec un déficit d'environ 15%, selon Moody's. Ils se sont rétablis en 2009 et ont réussi à rester hors de l’eau jusqu’en 2012, date à laquelle ils sont retombés dans le rouge. Les millennials sont beaucoup plus susceptibles de dépenser de l'argent pour des choses qu'ils peuvent partager avec des amis, qu'il s'agisse d'un bon dîner au restaurant, d'un week-end en voiture ou d'une expérience unique, déclare mon collègue Christian Ruzich, expert en consommation du millénaire et vice-président. président du conseil chez Futures Company. Les millénaires sont beaucoup plus susceptibles de dépenser de l'argent pour des choses qu'ils peuvent partager avec des amis, qu'il s'agisse d'un bon dîner au restaurant, d'un week-end en voiture ou d'une expérience unique, dit mon collègue, Christian Ruzich, expert en consommation millénaire et vice-président du conseil chez Futures Company. Près de la moitié (47 %) des répondants ont déclaré avoir des dettes d’études. Même s'il est encourageant de constater que le pourcentage de la génération Y bénéficiant de prêts étudiants n'est pas plus élevé, parmi ceux qui en ont, le fardeau augmente : la dette moyenne de nos répondants en matière de prêt étudiant était de 36 584 $, en hausse de 663 $ par rapport à 35 921 $. : 1 75 pour cent des 20 ans gagnaient moins de 50 000 $. 2 13 % des 20 ans gagnaient plus de 75 000 $, soit une augmentation de 8 % par rapport à 2014. 3 36 % des 20 ans gagnaient entre 25 000 $ et 50 000 $, en hausse de 6 % par rapport à 2014.
 Moins de 5 000 $