are annuity payments taxed as income
 Al continuar utilizando este sitio, acepta la nueva Política de privacidad y Términos de servicio. Sí. El dinero que usted invierte en una anualidad crece con impuestos diferidos. Cuando finalmente realiza retiros, el monto que contribuyó a la anualidad no está sujeto a impuestos, pero sus ganancias sí lo están a su tasa impositiva sobre la renta regular. Los pagos de pensiones, las anualidades y los intereses o dividendos de sus ahorros e inversiones no son ganancias a efectos del Seguro Social. Sólo los ingresos del trabajo, sus salarios o los ingresos netos del trabajo por cuenta propia están cubiertos por el Seguro Social. Es posible que tenga que pagar impuestos sobre la renta sobre pensiones, anualidades, intereses o dividendos, pero no paga impuestos del Seguro Social. Esos tipos de ingresos no están en su registro del Seguro Social.  Debido a que los ingresos por anualidades están sujetos a impuestos a las tasas impositivas sobre la renta ordinarias, usted no recibe el beneficio de tasas impositivas más bajas sobre las ganancias de capital. Además, si tiene menos de 59 años y medio cuando realiza el retiro, es posible que se le imponga una multa del 10 % sobre cualquier ganancia sujeta a impuestos. Pagos anualizados: si anualiza una anualidad no calificada, una parte de su pago se considerará una devolución de prima y no estará sujeta al impuesto sobre la renta ordinario. Con una anualidad inmediata, usted entrega el capital a una compañía de seguros y, a cambio, recibe ingresos de por vida. Si compra la anualidad con dinero después de impuestos, una parte de cada pago representa un retorno de su inversión original y una parte se considera ganancias sujetas a impuestos.  Si compra la anualidad con dinero antes de impuestos, todo el saldo estará sujeto a impuestos. Sin embargo, si utiliza fondos después de impuestos, solo pagará impuestos sobre las ganancias. Si cobra una anualidad diferida en una suma global, tendrá que pagar impuestos sobre la renta sobre todas las ganancias superiores a su inversión original.  Guía definitiva para la jubilación. Sí. El dinero que usted invierte en una anualidad crece con impuestos diferidos. Cuando finalmente realiza retiros, el monto que contribuyó a la anualidad no está sujeto a impuestos, pero sus ganancias sí lo están a su tasa impositiva sobre la renta regular. Declaración de la porción imponible de los pagos de pensiones y anualidades. Ingresos de pensiones y anualidades (formulario 1040, línea 16) Reúna todos sus estados de cuenta 1099-R de cada banco, fondo mutuo o plan de jubilación para el año. Los estados de cuenta del formulario 1099-R informan distribuciones de varios planes de jubilación.  Puede comprar una anualidad con fondos de su IRA, y si utiliza dinero antes de impuestos de una IRA o un 401(k) para comprar la anualidad, todos los pagos estarán totalmente gravados. Sin embargo, si utiliza dólares después de impuestos para comprar la anualidad, una parte de los pagos será una devolución de su capital libre de impuestos.  Retiros: los retiros de ganancias de una anualidad no calificada están totalmente sujetos a impuestos a las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. A menos que la anualidad se haya comprado antes del 14 de agosto de 1982, las ganancias se consideran retiradas primero y, por lo tanto, están sujetas a impuestos. Si recibe beneficios de jubilación en forma de pagos de pensión o anualidad de un plan de jubilación de un empleador calificado, los montos que reciba pueden estar totalmente o parcialmente sujetos a impuestos. (Tema fiscal 410 del IRS, Pensiones y anualidades). Reúna todos sus estados de cuenta 1099-R de cada banco, fondo mutuo o plan de jubilación para el año.
 Sí, es posible que deba pagar impuestos sobre la renta sobre las anualidades.