are roth ira contributions deductible
 Usted es elegible solo para una deducción parcial en su IRA Tradicional. En lugar de contribuir el monto no deducible a una cuenta IRA tradicional, donde las ganancias crecen con impuestos diferidos, puede contribuir la cantidad a una cuenta IRA Roth donde las ganancias crecen libres de impuestos. Usted es elegible solo para una contribución Roth-IRA parcial.  Los límites sobre el monto que puedes deducir no afectan el monto anual que puedes aportar. Sin embargo, nunca podrá reclamar una deducción de impuestos por más de lo que contribuyó a su IRA ese año. Tenga en cuenta que si su contribución es o no deducible de impuestos no debería ser la única consideración al elegir una IRA. Diferencias con una IRA tradicional. A diferencia de una IRA tradicional, las contribuciones a una IRA Roth no son deducibles de impuestos. Los retiros están libres de impuestos bajo ciertas condiciones (por ejemplo, si el retiro se realiza solo en la parte principal de la cuenta o si el propietario tiene al menos 59 años y medio).  Si usted (o su cónyuge, si corresponde) está cubierto por un plan de jubilación de un empleador, aún puede hacer contribuciones a una IRA tradicional, pero dependiendo de sus ingresos, pueden calificar como IRA parcialmente deducible de impuestos o totalmente no deducible de impuestos. contribuciones. Los detalles se proporcionan en irs.gov:  Si su contribución a la IRA tradicional no es deducible, aún puede hacer una contribución a la IRA no deducible. Alternativamente, puede contribuir a una Roth IRA, siempre que su MAGI cumpla con los límites de elegibilidad de Roth-IRA para 2013, que son los siguientes: Una Roth IRA (Individual Retirement Arrangement) es un plan de jubilación según la ley estadounidense que generalmente no está sujeto a impuestos, siempre que se cumplan ciertas condiciones. La ley tributaria de los Estados Unidos permite una reducción de impuestos sobre una cantidad limitada de ahorro para la jubilación.  Tanto en la IRA Roth como en la IRA tradicional no deducible, las contribuciones no son deducibles, lo que significa que las financia con dinero después de impuestos. La principal diferencia proviene de la forma en que se gravan las ganancias. Las ganancias se gravan como ingresos ordinarios si las retira de una IRA tradicional no deducible. Pero ese límite de ingresos para las reinversiones desaparecerá en 2010. Puede comenzar a contribuir $5,000 por año a una cuenta IRA tradicional ahora y luego transferirlo todo a una Roth cuando la ley cambie en 2010. Para cambiar a una Roth, tendría que pagar impuestos sobre la renta sobre el saldo total de la IRA si solo ha realizado contribuciones deducibles de impuestos. Pero si solo ha realizado contribuciones no deducibles a la IRA, solo pagará impuestos sobre las ganancias. Después de pagar la factura de impuestos, el dinero crece libre de impuestos en Roth.  Puede contribuir los $5,000 completos a una cuenta IRA Roth (o $6,000 si tiene 50 años o más) sólo si su ingreso bruto ajustado en 2008 es inferior a $159,000 si es casado y presenta una declaración conjunta o $101,000 si es soltero. Los declarantes casados pueden hacer una contribución parcial si su ingreso conjunto es inferior a $169,000 ($116,000 si son solteros). Los principales beneficios de contribuir a una IRA son las deducciones de impuestos, el crecimiento de las ganancias con impuestos diferidos o libres de impuestos y, si es elegible, los créditos fiscales no reembolsables. Para aprovechar al máximo las contribuciones a su IRA, es importante comprender qué significan estos beneficios y las limitaciones que se les imponen.
 No, las contribuciones Roth IRA no son deducibles.