age deadline for spousal benefits
 Su esposo tiene derechos adquiridos (tenía 62 años antes del 2 de enero de 2016) y, por lo tanto, es libre de recibir solo un beneficio conyugal entre los 66 y los 70 años, mientras deja que su propio beneficio de jubilación crezca hasta los 70 años, pero puede hágalo solo a partir del mes en que solicita su propio beneficio de jubilación. Beth – Wolcott, Connecticut: Las “nuevas” reglas para los beneficios del Seguro Social me tienen un poco confundida. No alcanzaré la plena edad de jubilación hasta septiembre de 2016. Me gustaría cobrar mi beneficio conyugal en ese momento y no solicitar mi propio beneficio hasta los 70 años.  He aquí un resumen de los resultados para parejas con dos ingresos y esperanza de vida normal: Otra forma de decirlo es: se recomienda presentar y suspender en el 27,5% (= 10% + 17,5%) de los informes, mientras que la solicitud restringida (o gratuita) conyugal) se recomienda en el 75,0% (= 57,5% + 17,5%) de ellos.  La ventaja clave que ofrecía la estrategia de presentar y suspender fue aumentar las opciones de reclamo del Seguro Social para muchas parejas casadas al permitirles aprovechar los beneficios conyugales y los créditos de jubilación retrasada simultáneamente. â€¢ Si está en edad de jubilación y su cónyuge ha solicitado beneficios del Seguro Social (incluso si presenta y suspende), puede optar por presentar y recibir beneficios solo para los de su cónyuge. Registro del Seguro Social y retraso en la presentación de beneficios en su propio registro hasta los 70 años. Para obtener más información, consulte: la página de la SSA, "Delay my Social Security Retirement and get cónyuge's Benefits", http:/ /ssa-. custhelp.ssa.gov/app/answers/detail/a_id/1944/kw/can%20i%20draw%20a%20spousal%20.  Seguridad Social. Planificador de jubilación: beneficios para usted como cónyuge. Incluso si nunca ha trabajado bajo el Seguro Social, es posible que pueda obtener beneficios de jubilación de cónyuge si tiene al menos 62 años de edad y su cónyuge recibe beneficios de jubilación o incapacidad. También puede calificar para Medicare a los 65 años. Si a) tiene entre 66 y 70 años o cumplirá 66 años el 30 de abril o antes, b) tiene un cónyuge que tenía 62 años antes del 2 de enero de 2016 o tiene hijos pequeños o discapacitados (que quedaron discapacitados antes de los 22 años y permanecieron discapacitados) y c) desea brindarles beneficios en su historial laboral mientras su propio beneficio está suspendido (dejándolo crecer hasta su máximo de 70 años...  La estrategia de archivar y suspender fue útil para algunas parejas, pero los columnistas financieros a menudo exageraban su aplicabilidad. Considere el ejemplo de Ken, una persona de 66 años con un beneficio de Seguridad Social de $2600 si reclamara ahora, y su esposa Lois, una persona de 62 años cuyo beneficio aumentaría a $600 si reclamara a los 66.  Archivo y Suspensión del Seguro Social: Plazo Importante y Cambios. Hasta ahora, si una pareja casada tenía un cónyuge en plena edad de jubilación (66 años o más), presentar y suspender permitía que el otro cónyuge y/o un dependiente disfrutaran de beneficios a corto y largo plazo. Pero después del 29 de abril de 2016, esto ya no será así. Por ejemplo, si Tom tiene 62 años o más para el 1 de enero de 2016 y su esposa, Helen, está en su FRA o más para el 29 de abril de 2016, Helen tendría que presentar y suspender antes del 29 de abril de 2016 o, en su defecto, , presentar y recibir su propio beneficio de jubilación para permitirle a Tom recibir un beneficio conyugal en el historial de Helen a su plena edad de jubilación.
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