are ira's tax free
 Las contribuciones IRA tradicionales son deducibles de impuestos en las declaraciones de impuestos estatales y federales del año en que realiza la contribución, mientras que los retiros durante la jubilación están sujetos a impuestos a las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. Las cuentas Roth IRA no ofrecen exenciones fiscales para las contribuciones, pero las ganancias y los retiros generalmente están libres de impuestos. Entonces, con las IRA tradicionales, evita impuestos cuando deposita el dinero. Con las IRA Roth, evita impuestos cuando lo retira durante la jubilación. Cuentas IRA Roth: 1 Las contribuciones Roth (pero no las ganancias) se pueden retirar libres de multas e impuestos en cualquier momento, incluso antes de los 59 años y medio. cinco años fiscales después de la primera contribución, puede retirar hasta $10,000 de sus ganancias Roth sin penalización para pagar los gastos calificados del comprador de vivienda por primera vez.  Después de cinco años y 59 años y medio, todos los retiros también están libres de impuestos. No se requieren retiros durante la vida del titular de la cuenta; los beneficiarios pueden extender las distribuciones a lo largo de muchos años. Los retiros no tienen penalización a partir de los 59 años y medio. Las distribuciones deben comenzar a los 70 años y medio; los beneficiarios pagan impuestos sobre las IRA heredadas.  Con una IRA tradicional, siempre existe la opción de convertirla a una IRA Roth; mientras que una IRA Roth no se puede volver a convertir en una IRA tradicional. Uno puede elegir un momento óptimo (tasa impositiva más baja) para realizar la conversión a lo largo de su vida. Debido a que usted tiene el derecho, pero no la obligación, de realizar la conversión, esto es como una opción en las finanzas. De Wikipedia, la enciclopedia libre. Una IRA tradicional es un acuerdo de jubilación individual (IRA), establecido en los Estados Unidos por la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados de 1974 (ERISA) (Pub.L. 93-406, 88 Stat. 829, promulgada el 2 de septiembre de 1974, codificado en parte en 29 USC cap.  Si no ha configurado su 2FA (verificación en dos pasos) y necesita acceder a los servicios electrónicos de IRAS, como la presentación de sus declaraciones de impuestos o la visualización de sus facturas de impuestos, se le proporcionará un período de gracia único de 30 días. al iniciar sesión por primera vez a partir del 5 de julio de 2016.  Si uno es elegible para un plan de jubilación en el trabajo, sus ingresos deben estar por debajo de un umbral específico para su estado civil. Si los ingresos (y por lo tanto la tasa impositiva) son tan bajos, podría tener más sentido pagar impuestos ahora (Roth IRA) en lugar de diferirlos (IRA tradicional).  diferencia de una IRA tradicional, las contribuciones a una IRA Roth no son deducibles de impuestos. Los retiros están libres de impuestos bajo ciertas condiciones (por ejemplo, si el retiro se realiza solo en la parte principal de la cuenta o si el propietario tiene al menos 59 años y medio). Una Roth IRA tiene menos restricciones de retiro que las IRA tradicionales.  1 Las contribuciones Roth (pero no las ganancias) se pueden retirar libres de multas e impuestos en cualquier momento, incluso antes de los 59 años y medio. cinco años fiscales después de la primera contribución, puede retirar hasta $10,000 de sus ganancias Roth sin penalización para pagar los gastos calificados del comprador de vivienda por primera vez.  Esto contrasta con una Roth IRA, en la que las contribuciones nunca son deducibles de impuestos, pero los retiros calificados están libres de impuestos. La IRA tradicional también tiene más restricciones sobre los retiros que una Roth IRA.
 Sí, pero sólo las ganancias y retiros de Roth Ira.