any penalty for transferring roth ira?
Las tasas de impuestos. El dinero que transfiere de una IRA tradicional a una Roth se agrega a sus otros ingresos en el año de la conversión. Se grava en su categoría impositiva más alta o tasa impositiva marginal. Como ejemplo, supongamos que se encuentra en la categoría impositiva del 28 por ciento. El dinero convertido se gravará a una tasa de al menos el 28 por ciento. Puede mover fondos entre varias cuentas IRA sin ninguna obligación tributaria, siempre que ambas cuentas sean IRA tradicionales. o ambas Roth IRA. Existen consecuencias fiscales cuando transfiere dinero de una IRA tradicional a una Roth. Sanciones a las Ganancias por Aportaciones. A menos que se aplique una excepción, la mayoría de las distribuciones de una cuenta IRA Roth antes de que el propietario cumpla 59 años y medio estarán sujetas a una multa por retiro anticipado del 10 % sobre el monto de la distribución. En 2001, antes de que cumpla 59 años y medio, Paul retira $10,000 de la Roth IRA. Paul no tendrá que pagar impuestos sobre este retiro porque pagó impuestos sobre la renta sobre los $20,000 completos que convirtió en 1998; sin embargo, TENDRÁ que pagar una multa del 10% (o $1,000) a menos que se aplique una de las excepciones de retiro anticipado de la IRA. Si espera hasta después del período de cinco años tributarios para retirar dinero de una cuenta IRA Roth, no se impondrá la multa del 10%, incluso si aún no tiene 59 años y medio y no cumple con ninguna otra excepción a la multa. En 2001, antes de cumplir 59 años y medio, Paul retira $10,000 de la cuenta IRA Roth. Paul no tendrá que pagar impuestos sobre este retiro porque pagó impuestos sobre la renta sobre los $20,000 completos que convirtió en 1998; sin embargo, TENDRÁ que pagar una multa del 10% (o $1,000) a menos que se aplique una de las excepciones de retiro anticipado de la IRA.  Las ganancias en una cuenta IRA tradicional tienen impuestos diferidos hasta que se retiran durante la jubilación, cuando se les aplica el impuesto a su tasa actual. 2 Las contribuciones a una Roth IRA se pueden retirar en cualquier momento, sin penalizaciones. 3 Los retiros de una IRA tradicional antes de los 59 años y medio están sujetos a impuestos y a una multa federal del 10 %. Cualquier ganancia en Roth IRA está libre de impuestos a nivel federal. 2 Las ganancias en una cuenta IRA tradicional tienen impuestos diferidos hasta que se retiran durante la jubilación, cuando se les aplica el impuesto a su tasa actual. 3 Las contribuciones a una Roth IRA se pueden retirar en cualquier momento, sin penalizaciones. Puede convertir su IRA tradicional en una IRA Roth mediante: 1 reinversión: recibe una distribución de una IRA tradicional y la aporta a una IRA Roth dentro de los 60 días posteriores a la distribución (el cheque de distribución es pagadero a usted); la conversión a una IRA Roth da como resultado la tributación de cualquier monto no gravado en la IRA tradicional. La conversión se informa en el Formulario 8606, IRA no deducibles. Consulte la Publicación 590-A, Contribuciones a acuerdos de jubilación individuales (IRA), para obtener más información.  Puede transferir fondos entre varias cuentas IRA sin ninguna obligación tributaria, siempre que las cuentas sean IRA tradicionales o ambas IRA Roth. Existen consecuencias fiscales cuando transfiere dinero de una IRA tradicional a una Roth. Puede mover fondos entre varias cuentas IRA sin ninguna obligación tributaria, siempre que las cuentas sean ambas IRA tradicionales o ambas Roth IRA. Existen consecuencias fiscales cuando transfiere dinero de una IRA tradicional a una Roth. Sanciones por conversiones de una IRA tradicional a una IRA Roth. Las reglas de penalización con respecto a las conversiones son un poco diferentes a las de las contribuciones anuales, que pueden tomarse en cualquier momento para cualquier propósito, libres de impuestos sobre la renta y multas. En 2001, antes de cumplir 59 años y medio, Paul retira $10,000 de la cuenta Roth. IRA. Paul no tendrá que pagar impuestos sobre este retiro porque pagó impuestos sobre la renta sobre los $20,000 completos que convirtió en 1998; sin embargo, TENDRÁ que pagar una multa del 10% (o $1,000) a menos que se aplique una de las excepciones de retiro anticipado de la IRA.  Cuenta a cuenta: no existe ninguna multa fiscal por cambiar a otro custodio, siempre y cuando su cuenta IRA Roth siga siendo una cuenta IRA Roth. 2 Transferencias normales: siempre que haya mantenido la Roth IRA durante un mínimo de cinco años y tenga al menos 59 años y medio, no existe ninguna penalización por transferir dinero fuera de su cuenta. Transferencias normales: siempre que haya mantenido la Roth IRA durante un mínimo de cinco años y tenga al menos 59 años y medio, no existe ninguna penalización por transferir dinero fuera de su cuenta. 2 Puede colocarse en cualquier otra cuenta que desee. Si no cumple con la fecha límite, cualquier dinero que no se transfiera a una Roth IRA estará sujeto a una multa por retiro anticipado del 10 por ciento si es menor de 59 años y medio, además de los impuestos sobre la renta que deberá pagar sobre el monto total convertido. Si ha decidido que una Roth IRA es su mejor opción de jubilación, la decisión de convertirla se reduce a su factura de impuestos del año en curso. Esto se debe a que cuando mueves dinero de una cuenta de jubilación antes de impuestos, como una IRA tradicional o 401(k), a una cuenta Roth, tienes que pagar impuestos sobre esos ingresos.  IRA tradicional a IRA Roth: esto se trata más o menos como si aceptara una distribución. 2 Habrá consecuencias fiscales y deberán pagarse en el mismo año de la transferencia. 3 Cuenta a cuenta: no existe ninguna multa fiscal por cambiar a otro custodio, siempre y cuando su cuenta IRA Roth siga siendo una cuenta IRA Roth. Transferencias normales: siempre que haya mantenido la Roth IRA durante un mínimo de cinco años y tenga al menos 59 años y medio, no existe ninguna penalización por transferir dinero fuera de su cuenta. 2 Puede colocarse en cualquier otra cuenta que desee.
 Sí