401k withdrawal to pay taxes
Si vous n'attendez pas l'âge de 59 ans et demi pour retirer vos fonds 401(k), vous risquez de payer une pénalité fiscale en plus des impôts fédéraux, étatiques et locaux. Dans la plupart des cas, un retrait anticipé entraîne une pénalité égale à 10 % du montant du retrait. Par exemple, si vous retirez 10 000 $, vous devez payer vos impôts, puis une pénalité de 1 000 $ pour avoir utilisé les fonds avant d'avoir atteint l'âge minimum. Dans certaines circonstances, un retrait anticipé entraîne une pénalité égale à 10 pour cent du montant du retrait. Par exemple, si vous retirez 10 000 $, vous devez payer vos impôts, puis une pénalité de 1 000 $ pour avoir utilisé les fonds avant d’avoir atteint l’âge minimum. Vous avez raison de dire que votre retrait 401(k) sera imposé aux différents taux d'imposition indiqués, en fonction de votre statut de déclaration et du revenu imposable indiqué sur votre déclaration de revenus. La bonne nouvelle pour vous dans votre situation particulière est que, parce que vous êtes plus âgé, supérieur à 59 1/2, la pénalité fiscale supplémentaire de 10 pour cent ne s'appliquera pas. Les retraits 01(k) sont imposés comme un revenu ordinaire. Pour poser une question sur Tax Talk, accédez à la page Demandez aux experts et sélectionnez Taxes comme sujet. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. *Les retraits de votre régime admissible sont imposés comme un revenu ordinaire et peuvent être soumis à une pénalité fiscale fédérale de 10 % s'ils sont effectués avant l'âge de 59 ans et demi. Si vous avez quitté votre employeur au cours de l'année au cours de laquelle vous avez atteint l'âge de 55 ans ou après, vous ne serez peut-être pas soumis à la pénalité de retrait anticipé de 10 %. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. *Les retraits de votre régime admissible sont imposés comme un revenu ordinaire et peuvent être soumis à une pénalité fiscale fédérale de 10 % s'ils sont effectués avant l'âge de 59 ans et demi. Si vous avez quitté votre employeur au cours de l’année au cours de laquelle vous avez atteint l’âge de 55 ans ou après, vous ne serez peut-être pas soumis à la pénalité de retrait anticipé de 10 %. [Voir 7 signes d'un bon plan 401(k).]. Retraits avant la retraite. Si vous effectuez des retraits 401(k) avant l'âge de 55 ans, vous devrez généralement payer de l'impôt sur le revenu et une pénalité de retrait anticipé de 10 % sur le montant retiré. Si vous décidez de transférer votre épargne-retraite d'un 401(k) vers un IRA, demandez à votre ancien employeur de transférer directement l'argent vers un IRA ou un autre 401(k). Si l'entreprise vous fait le chèque, 20 pour cent du solde de votre compte sera retenu pour l'impôt sur le revenu.  À un moment donné, vous paierez des impôts pour retirer cet argent, mais vous ne le ferez pas tout de suite. Si vous essayez de retirer de l'argent de votre 401(k) avant d'avoir 59 ans et demi, les fonds sont imposés comme un revenu régulier. De plus, vous serez frappé d'une pénalité de retrait anticipé de 10 %. retirer de l'argent par anticipation d'un 401(k) sans payer la pénalité de 10 % s'effectue via la règle 72(t) de l'IRS, qui vous permet de déduire un montant fixe chaque année en fonction de votre âge. Par exemple : supposons que vous appartenez à la tranche d’imposition de 28 %. Si vous effectuez un retrait pour difficultés financières de 10 000 $ pour payer les frais de scolarité de votre enfant, vous devrez 2 800 $ d'impôt fédéral sur le revenu et 1 000 $ supplémentaires pour couvrir la pénalité de retrait anticipé. Ce que de nombreux participants au 401 000, désespérés d’argent, peuvent oublier, c’est le coût d’un retrait en cas de difficultés financières. Un retrait de 10 000 $ n’équivaut pas à 10 000 $ dans votre poche. Si vous avez moins de 59 ans et demi, vous perdrez 35 à 45 pour cent du retrait en impôts et pénalités. Le Congrès et l'IRS appellent les retraits d'un 401(k) ou d'un autre régime de retraite qualifié une distribution. En général, si vous recevez une distribution d'un compte de retraite individuel traditionnel tel qu'un 401 (k) ou d'un autre plan de retraite qualifié avant d'atteindre l'âge de 59 ans et demi, vous êtes soumis à une pénalité fiscale de 10 %. 401(k) ou autre régime de retraite qualifié, une distribution. En général, si vous recevez une distribution d'un compte de retraite individuel traditionnel tel qu'un 401(k) ou d'un autre plan de retraite qualifié avant d'atteindre l'âge de 59 ans et demi, vous êtes soumis à une pénalité fiscale de 10 %. Notez qu’exonéré de pénalité ne signifie pas exonéré d’impôt. Tous les retraits IRA et 401(k) traditionnels exigent que vous payiez des impôts aux taux de revenu ordinaires. Les cotisations à un Roth IRA peuvent être retirées à tout moment et ses revenus peuvent être retirés avec pénalité et en franchise d'impôt après cinq ans. Les mêmes règles s'appliquent à un Roth 401(k), mais seulement si le plan de l'employeur le permet. sans pénalité ne signifie pas sans impôt. Tous les retraits IRA et 401(k) traditionnels exigent que vous payiez des impôts aux taux de revenu ordinaires. Les cotisations à un Roth IRA peuvent être retirées à tout moment et ses revenus peuvent être retirés avec pénalité et en franchise d'impôt après cinq ans. En plus de l'impôt sur le revenu fédéral et étatique, les investisseurs de moins de 59 ans et demi qui encaissent doivent payer une pénalité de retrait anticipé de 10 %. Le résultat potentiel : retirer 50 000 $ d'épargne 401(k) peut ne laisser que 35 000 $ en espèces après une retenue de 20 % et une pénalité de retrait anticipé de 10 %. En plus de l'impôt sur le revenu fédéral et étatique, les investisseurs de moins de 59 ½ ans qui encaissent doivent payer une pénalité de retrait anticipé de 10 %. Le résultat potentiel : retirer 50 000 $ d’épargne 401(k) peut ne laisser que 35 000 $ en espèces après une retenue de 20 % et une pénalité de retrait anticipé de 10 %. Douleur fiscale. Ce que de nombreux participants au 401 000, désespérés d’argent, peuvent oublier, c’est le coût d’un retrait en cas de difficultés financières. Un retrait de 10 000 $ n’équivaut pas à 10 000 $ dans votre poche. Si vous avez moins de 59 ans et demi, vous perdrez 35 à 45 pour cent du retrait en impôts et pénalités. Ce que de nombreux participants au 401 000, désespérés d’argent, peuvent oublier, c’est le coût d’un retrait en cas de difficultés financières. Un retrait de 10 000 $ n’équivaut pas à 10 000 $ dans votre poche. Si vous avez moins de 59 ans et demi, vous perdrez 35 à 45 pour cent du retrait en impôts et pénalités.
 Si vous n'attendez pas l'âge de 59 ans et demi pour retirer vos fonds 401(k), vous risquez de payer une pénalité fiscale en plus des impôts fédéraux, étatiques et locaux. Dans la plupart des cas, un retrait anticipé entraîne une pénalité égale à 10 % du montant du retrait.