Xin chào, tôi đang tìm hiểu các quy định về cung cấp thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng, các tổ chức tính dụng. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định hiện nay thì hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng tại các ngân hàng như thế nào? Xin giải đáp giúp tôi.
Thông tin về giao dịch của khách hàng là thông tin phát sinh từ các giao dịch của khách hàng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, bao gồm thông tin định danh khách hàng và thông tin sau đây: chứng từ giao dịch, thời điểm giao dịch, số lượng giao dịch, giá trị giao dịch, số dư giao dịch và các thông tin có liên quan khác. Theo quy định tại Khoản 1 Điều 6 Nghị định 117/2018/NĐ-CP thì Hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng: - Hình thức gián tiếp: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng được thực hiện thông qua các tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính hoặc thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông và mạng máy tính. Việc yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông, mạng máy tính phải tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch điện tử, hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phù hợp với điều kiện kỹ thuật của các bên; - Hình thức trực tiếp: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng được thực hiện tại trụ sở tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và thông qua người đại diện của các bên. Trên đây là quy định về trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong bảo mật thông tin khách hàng. Trân trọng!