Ngân hàng em đang làm có vấn đề sau mong anh chị giúp đỡ em Ngân hàng em cho khách A vay một số tiền X tuy nhiên do khách hàng A không có khả năng trả nợ nên vào ngày 25/8/211 khi có thông tin trong tài khoản của khách hàng A có tiền, Ngân hàng em đã truy thu (Không trái quy định vì đã thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng và khách hàng A đã đồng ý) Tuy nhiên, đến thời điểm hiện nay Ngân hàng em nhận đươc văn bản của Cơ Quan cảnh sát điều tra yêu cầu truy thu khoản tiền nói trên với lí do khoản tiền trên do A vi phạm pháp luật mà có (cụ thể là A lừa của Ngân hàng khác). Vậy: - Trong trường hợp này bên em có phải trả lại tiền theo yêu cầu của cơ quan cảnh sát điều tra hay không? - Khoản tiền trên đã được bên em tất toán, hoàn tất sổ sách cùng năm 2011 rồi, giờ có còn trong thời hiệu yêu cầu truy thu hay không? P/s: Em đã tìm rất nhiều văn bản mà không thấy có thời hiệu truy hồi hay thời hiệu yêu cầu hoàn trả tài sản mà không thấy có quy định.... Mong sớm nhận được sự giúp đỡ từ phía các anh chị, Chân thành cảm ơn
Nếu cơ quan tiến hành tố tụng chứng minh được khoản tiền đó là do phạm tội mà có thì Ngân hàng của bạn phải trả lại số tiền đó để cơ quan tiến hành tố tụng trả lại cho bị hại. Trong trường hợp này Ngân hàng của bạn có thể được xác định là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan.