چگونه امریکایی افغان‌تبار به جعل و تزویر ۱۵ میلیون دالر متهم شد؟
ادارۀ تحقیقات فدرال امریکا (اف بی‌آی) نعیم اسماعیل، امریکایی افغان‌تبار را به تازگی به اتهام جعل اسناد، دریافت میلیون‌ها دالر قرضه و "سرقت" پول بانک ملی افغانستان بازداشت کرده است.
اسماعیل که 60 سال عمر دارد ، برای چندین سال در بیرون از امریکا به سر می‌برد تا اینکه به تاریخ 23 جولای سال روان میلادی حین ورود به شهر لاس انجلس ایالت کالیفورنیا دستگیر شد  . حکمت فوشنجی ، رییس اداره تجارتی افغان‌ - امریکن ( بخشی از بانک ملی افغانستان ) در شهر نیویارک که برای بیش از سه سال در مورد قضیه مربوط به آقای اسماعیل با اداره‌های سرمفتش خاص ایالات متحده در امور بازسازی افغانستان ( سیگار ) و اف بی‌آی به گونه مشترک کار کرده است ، عوامل متعدد از جمله جعل اسناد ، غفلت وظیفوی و احتمالا موجود فساد اداری در اعطای قرضه را در قضیه آقای اسماعیل دخیل می‌داند  . آقای فوشنجی در مصاحبه با صدای امریکا گفت که مسایل پیچیده حقوقی ، اداری ، عدم همکاری کارمندان پیشین اداره تجارتی افغان‌ - امریکن و بانک ملی افغانستان سبب شد که دستگیری آقای اسماعیل زمانگیر شود  .  او گفت که متهم با استفاده از پاسپورت افغانستان ، اف بی‌آی را اغفال کرده‌بود و در خارج از امریکا به سر می‌برد  . بر اساس برخی از گزارش‌ها از جمله اداره ژورنالیزم تحقیقی که مرکز آن در لندن است ، در گذشته شماری از افراد مظنون و متهم به قضایای فساد اداری افغانستان ، در امارات متحده عرب سرمایه‌گذاری و در آنجا سکونت اختیار کرده‌اند  . آقای فوشنجی می‌گوید که نعیم اسماعیل در سال 2008 میلادی با استفاده از شرکت ساختمانی به نام " فرست افگ " و بانک موسوم به " انترفای فندینگ " که ، به گفته او ، هر دو جعلی‌بودند ، توانسته‌بود نزدیک به 10 میلیون دالر قرضه را از شعبه بانک ملی افغانستان مستقر در شهر نیویارک به دست آرد  . فوشنجی افزود که بر خلاف قرار داد ، آقای اسماعیل پس از سال 2010 از پرداخت بهره بانکی ابا ورزید و به تدریج تماس خود را با بانک به حداقل رساند  .  با آنهم ، به گفته این مقام افغان ، متهم تا سال 2016 صورت حساب‌های بانکی جعلی را ، بدون پرداخت بهره بانکی ، به بانک ملی افغانستان می‌فرستاد  . اما به گفته آقای فوشنجی زمانیکه قضیه احتمالی جعلکاری اسناد آقای اسماعیل در سال 2016 روی میز محمد اشرف غنی ، رییس‌جمهور افغانستان رسید ، آقای غنی دستور داد تا رییس و معاون پیشین اداره افغان - ‌امریکن از وظایف‌شان برکنار شوند و در همکاری با اداره‌های سیگار واف بی‌آی در مورد قضیه آقای اسماعیل تحقیق شود  . این مقام حکومت افغانستان می‌گوید که کارمندان پیشین بانک ملی نیز معیارهای قرضه دهی را در این مورد رعایت نکرده‌بودند که دلیل آن می‌تواند غفلت وظیفوی و یا هم موجودیت فساد اداری باشد که با پیشرفت تحقیقات روشن خواهد شد  . وزارت عدلیه ایالات متحده با نشر اعلامیه‌ای گفته است که آقای اسماعیل از فبروری 2007 تا جولای 2016 با ارایه اسناد جعلی از چندین شخصیت حقیقی و حکمی قرضه به دست آورده که ارزش مجموعی آن به بیش از 15 میلیون دالر می‌رسد  . در اعلامیه آمده است که نعیم اسماعیل قرضه‌دهندگان را قانع کرده‌بود که از طریق پروژه‌های پر منفعت ، عاید سرشار نصیب‌شان خواهد شد ، پروژه‌هایی که بر اساس اعلامیه ، وجود خارجی نداشت و پول قرضه‌دهندگان خرج مصارف هنگفت زندگی تجملی نعیم اسماعیل می‌شد  . اعلامیه افزوده است که آقای اسماعیل کم از کم به سه مورد اتهام تقلب بانکی و مالی رو به رو است که در صورت اثبات آن ، متهم در ارتباط به هر مورد اتهام ، به حد اکثر مجازات 30 سال زندان محکوم خواهد شد -- یعنی حد اکثر مجازات 90 سال زندان برای هر سه مورد اتهام  . فوشنجی رییس کنونی اداره تجارتی افغان - ‌امریکن می‌گوید که بررسی اسناد آقای اسماعیل ، عملا در سال 2017 در همکاری با نهادهای ایالات متحده آغاز شد و پس از ارزیابی هزاران سند و ایمیل مرتبط به جعل اسناد ، اف بی‌آی او را در نهایت پس از ورود به امریکا دستگیر کرد  . به گفته آقای فوشنجی ، علاوه بر آقای اسماعیل ، برادرش ، مصطفی اسماعیل ، نیز در سند قرضه‌گیری از بانک ملی افغانستان امضا کرده است ، اما روشن نیست که آیا مصطفی اسماعیل نیز متهم‌شده‌است یا خیر  . علاوه بر آن ، به گفته این مقام حکومت افغانستان ، متهم کم از کم از پنج شخصیت حقیقی و حکمی دیگر نیز قرضه بیش از پنج میلیون دالر به دست آورده و با آنان نیز دعوی حقوقی دارد  .  به گفته آقای فوشنجی متهم قبل از اخذ قرضه ، با هوتل بلاژیو که یکی از قمارخانه‌های مشهور شهر لاس ویگاس است ، دعوای حقوقی داشت ، اما به گفته فوشنجی کارمندان پیشین بانک ملی افغانستان به این دعوای حقوقی توجه نکردند  . علاوه بر تلاش سیگار و اف بی‌آی ، اداره تجارتی افغان - ‌امریکن پس از سه سال توانست در سال 2018 دو جایداد آقای اسماعیل را به ارزش تخمینی 2.6 میلیون دالر در شهر لاس انجلس تشخیص دهد و آن را به ملکیت این اداره منتقل کند  .  آقای فوشنجی امیدوار است که متباقی پول بانک ملی افغانستان از سرمایه‌گذاری‌های احتمالی نعیم اسماعیل در خارج امریکا ، به دست آید  . فرشید حکیم‌یار ، آگاه امور مالی و بانکی مستقر در امریکا می‌گوید که تعامل بانک‌های افغانستان با شرکت‌های مالی و بانکی در خارج از آن کشور ضروری است  .  اما به گفته وی ، حکومت افغانستان باید با شخصیت‌های حقیقی و حکمی داد و ستد کند که با تزویر و تقلب سر و کار نداشته باشند  . حکیم‌یار دستگیری آقای اسماعیل را گام مثبت در راه مبارزه علیه فساد اداری در افغانستان می‌پندارد ، اما ادعا می‌کند که حکومت افغانستان به صورت موردی بر ضد فساد اداری مبارزه می‌کند نه به صورت سیستماتیک  . به گفته این تحلیلگر امور مالی و بانکی ، حکومت افغانستان در اغلب موارد همان متهمان به فساد اداری را مجازات و زندانی می‌کند که از نفوذ سیاسی و اقتصادی برخوردار نیستند ، چیزی که از دید او موجب ناکامی روند مبارزه بافساد اداری در آن کشور‌شده‌است  . اما آقای فوشنجی می‌گوید که دستگیری آقای اسماعیل زنگ خطر به سایر افراد دخیل در فساد مالی و جعلکاری است  .  از دید او ممکن است در آینده نیز سایر افراد دخیل در فساد اداری به سرنوشت مشابهی دچار شوند  . کارشناسان مانند حکیم‌یار به این باوراند که دستگیری و احتمالا مجازات یک فرد اقدام مثبت در راستای مبارزه بر ضد فساد اداری است ، اما تاکید می‌کنند که مبارزه بر ضد این پدیده تا زمانی موفق نخواهد‌بود که حکومت افغانستان مبارزه همگانی را در این راستا راه‌اندازی کند -- نه موردی و سلیقه یی  . افغانستان از رهگذر فساد اداری ، یکی از فاسدترین دولت‌های جهان را دارد و متحدان این کشور به شمول ایالات متحده و اتحادیه اروپایی همواره حکومت افغانستان را به مبارزه بی‌دریغ و سیستماتیک بر ضد فساد اداری ترغیب کرده‌اند  . خالد مفتون ، به عنوان تهیه‌کننده گزارش‌های تحلیلی و گوینده خبر ، کارش را از ابتدای سال 2014 در رادیو صدای امریکا در واشنگتن آغاز کرد  .  خالد پیشتر از این ، حدود 10 سال در رسانه‌های بین‌المللی مختلف به شمول خبرگزاری آلمان درکابل و رادیو آزادی در پراگ کار کرده‌بود  .  خالد مفتون سند لیسانس حقوق و علوم سیاسی را از دانشگاه کابل دریافت کرده و سند ماستری را در رشته مدیریت عامه از انستیتوت مطالعات بین‌المللی مونتری کالیفرینای امریکا کسب کرده است  .