D'après le passage, notez les composantes de l'hypothèque.
Selon le droit anglo-américain de la propriété, il y a hypothèque lorsqu'un propriétaire (généralement d'un intérêt en fief simple dans un bien immobilier) met en gage son intérêt (droit à la propriété) comme garantie ou nantissement d'un prêt. Par conséquent, une hypothèque est une charge (limitation) sur le droit à la propriété, tout comme le serait une servitude, mais comme la plupart des hypothèques sont une condition pour l'obtention d'un nouveau prêt, le mot hypothèque est devenu le terme générique pour un prêt garanti par un tel bien immobilier. Comme les autres types de prêts, les hypothèques sont assorties d'un taux d'intérêt et doivent être amorties sur une période donnée, généralement 30 ans. Tous les types de biens immobiliers peuvent être, et sont généralement, garantis par une hypothèque et portent un taux d'intérêt censé refléter le risque du prêteur.

Le prêt hypothécaire est le principal mécanisme utilisé dans de nombreux pays pour financer la propriété privée de biens résidentiels et commerciaux (voir prêts hypothécaires commerciaux). Bien que la terminologie et les formes précises diffèrent d'un pays à l'autre, les éléments de base tendent à être similaires :

Propriété : la résidence physique financée. La forme exacte de la propriété varie d'un pays à l'autre et peut restreindre les types de prêts possibles.
Hypothèque : la garantie du prêteur sur le bien immobilier, qui peut entraîner des restrictions sur l'utilisation ou la cession du bien. Les restrictions peuvent inclure l'obligation de souscrire une assurance habitation et une assurance hypothécaire, ou de rembourser les dettes en cours avant de vendre le bien.
Emprunteur : la personne qui emprunte et qui possède ou crée un droit de propriété sur le bien immobilier.
Prêteur : tout prêteur, mais généralement une banque ou une autre institution financière. (Dans certains pays, en particulier aux États-Unis, les prêteurs peuvent également être des investisseurs qui détiennent un intérêt dans l'hypothèque par le biais d'un titre adossé à une hypothèque. Dans ce cas, le prêteur initial est connu sous le nom d'initiateur de l'hypothèque, qui conditionne et vend ensuite le prêt aux investisseurs. Les paiements de l'emprunteur sont ensuite collectés par un gestionnaire de prêt.
Principal : montant initial du prêt, qui peut inclure ou non certains autres coûts ; au fur et à mesure que le principal est remboursé, le montant du principal diminue.
Intérêts : frais financiers pour l'utilisation de l'argent du prêteur.
Saisie ou reprise de possession : la possibilité pour le prêteur de saisir le bien dans certaines circonstances est essentielle pour un prêt hypothécaire ; sans cet aspect, on peut dire que le prêt n'est pas différent de tout autre type de prêt.
Achèvement : achèvement légal de l'acte hypothécaire, et donc début de l'hypothèque.
Remboursement : remboursement final du montant restant dû, qui peut être un "remboursement naturel" à la fin de la durée prévue ou un remboursement forfaitaire, généralement lorsque l'emprunteur décide de vendre le bien. Un compte hypothécaire clôturé est dit "remboursé".
Immobilier
Hypothèque
Emprunteur
Prêteur
Principal
Intérêts
Forclusion ou reprise de possession
Achèvement
Remboursement
From the passage, note down the components of Mortgage.
According to Anglo-American property law, a mortgage occurs when an owner (usually of a fee simple interest in realty) pledges his or her interest (right to the property) as security or collateral for a loan. Therefore, a mortgage is an encumbrance (limitation) on the right to the property just as an easement would be, but because most mortgages occur as a condition for new loan money, the word mortgage has become the generic term for a loan secured by such real property. As with other types of loans, mortgages have an interest rate and are scheduled to amortize over a set period of time, typically 30 years. All types of real property can be, and usually are, secured with a mortgage and bear an interest rate that is supposed to reflect the lender's risk.

Mortgage lending is the primary mechanism used in many countries to finance private ownership of residential and commercial property (see commercial mortgages). Although the terminology and precise forms will differ from country to country, the basic components tend to be similar:

Property: the physical residence being financed. The exact form of ownership will vary from country to country and may restrict the types of lending that are possible.
Mortgage: the security interest of the lender in the property, which may entail restrictions on the use or disposal of the property. Restrictions may include requirements to purchase home insurance and mortgage insurance, or pay off outstanding debt before selling the property.
Borrower: the person borrowing who either has or is creating an ownership interest in the property.
Lender: any lender, but usually a bank or other financial institution. (In some countries, particularly the United States, Lenders may also be investors who own an interest in the mortgage through a mortgage-backed security. In such a situation, the initial lender is known as the mortgage originator, which then packages and sells the loan to investors. The payments from the borrower are thereafter collected by a loan servicer.[3])
Principal: the original size of the loan, which may or may not include certain other costs; as any principal is repaid, the principal will go down in size.
Interest: a financial charge for use of the lender's money.
Foreclosure or repossession: the possibility that the lender has to foreclose, repossess or seize the property under certain circumstances is essential to a mortgage loan; without this aspect, the loan is arguably no different from any other type of loan.
Completion: legal completion of the mortgage deed, and hence the start of the mortgage.
Redemption: final repayment of the amount outstanding, which may be a "natural redemption" at the end of the scheduled term or a lump sum redemption, typically when the borrower decides to sell the property. A closed mortgage account is said to be "redeemed".
Property
Mortgage
Borrower
Lender
Principal
Interest
Foreclosure or repossession
Completion
Redemption