Notiere dir die Bestandteile der Hypothek aus dem Text.
Nach angloamerikanischem Immobilienrecht entsteht eine Hypothek, wenn ein Eigentümer (in der Regel eines einfachen Grundstücks) sein Recht auf das Grundstück als Sicherheit für ein Darlehen verpfändet. Da die meisten Hypotheken jedoch eine Bedingung für die Aufnahme eines neuen Kredits sind, ist das Wort Hypothek zum Oberbegriff für einen Kredit geworden, der durch eine solche Immobilie gesichert ist. Wie bei anderen Krediten gibt es auch für Hypotheken einen Zinssatz und eine Tilgungsfrist, die in der Regel 30 Jahre beträgt. Alle Arten von Immobilien können mit einer Hypothek besichert werden und werden es in der Regel auch, wobei der Zinssatz das Risiko des Kreditgebers widerspiegeln soll.

Hypothekarkredite sind in vielen Ländern das wichtigste Instrument zur Finanzierung von Privateigentum an Wohn- und Gewerbeimmobilien (siehe gewerbliche Hypotheken). Obwohl sich die Terminologie und die genauen Formen von Land zu Land unterscheiden, sind die grundlegenden Bestandteile meist ähnlich:

Eigentum: der physische Wohnsitz, der finanziert wird. Die genaue Form des Eigentums variiert von Land zu Land und kann die möglichen Arten der Kreditvergabe einschränken.
Hypothek: das Sicherungsrecht des Kreditgebers an der Immobilie, das Einschränkungen bei der Nutzung oder Veräußerung der Immobilie mit sich bringen kann. Zu den Beschränkungen kann die Auflage gehören, eine Hausrat- und Hypothekenversicherung abzuschließen oder ausstehende Schulden zu tilgen, bevor die Immobilie verkauft wird.
Kreditnehmer: Die Person, die einen Kredit aufnimmt und entweder ein Eigentumsrecht an der Immobilie hat oder schafft.
Kreditgeber: Jeder Kreditgeber, aber in der Regel eine Bank oder ein anderes Finanzinstitut. (In einigen Ländern, insbesondere in den USA, können Kreditgeber auch Investoren sein, die über ein hypothekarisch besichertes Wertpapier einen Anteil an der Hypothek besitzen. In diesem Fall wird der ursprüngliche Kreditgeber als "Mortgage Originator" bezeichnet, der das Darlehen dann in Pakete verpackt und an die Investoren verkauft. Die Zahlungen des Kreditnehmers werden anschließend von einem Kreditverwalter eingezogen.)
Tilgung: die ursprüngliche Höhe des Kredits, die bestimmte andere Kosten enthalten kann oder auch nicht; mit der Rückzahlung der Tilgung verringert sich die Höhe der Tilgung.
Zinsen: eine finanzielle Gebühr für die Nutzung des Geldes des Kreditgebers.
Zwangsvollstreckung oder Wiederinbesitznahme: Die Möglichkeit, dass der Kreditgeber die Immobilie unter bestimmten Umständen zwangsvollstrecken, wieder in Besitz nehmen oder beschlagnahmen muss, ist ein wesentlicher Bestandteil eines Hypothekendarlehens; ohne diesen Aspekt unterscheidet sich das Darlehen wohl nicht von jeder anderen Art von Darlehen.
Vollzug: Der rechtliche Abschluss des Hypothekenvertrags und damit der Beginn der Hypothek.
Tilgung: Die endgültige Rückzahlung des ausstehenden Betrags, die entweder durch eine "natürliche Tilgung" am Ende der Laufzeit oder durch eine Pauschaltilgung erfolgen kann, wenn der Kreditnehmer beschließt, die Immobilie zu verkaufen. Ein geschlossenes Hypothekenkonto wird als "getilgt" bezeichnet.
Eigentum
Hypothek
Kreditnehmer
Darlehensgeber
Hauptforderung
Zinsen
Zwangsvollstreckung oder Wiederinbesitznahme
Fertigstellung
Rückzahlung
From the passage, note down the components of Mortgage.
According to Anglo-American property law, a mortgage occurs when an owner (usually of a fee simple interest in realty) pledges his or her interest (right to the property) as security or collateral for a loan. Therefore, a mortgage is an encumbrance (limitation) on the right to the property just as an easement would be, but because most mortgages occur as a condition for new loan money, the word mortgage has become the generic term for a loan secured by such real property. As with other types of loans, mortgages have an interest rate and are scheduled to amortize over a set period of time, typically 30 years. All types of real property can be, and usually are, secured with a mortgage and bear an interest rate that is supposed to reflect the lender's risk.

Mortgage lending is the primary mechanism used in many countries to finance private ownership of residential and commercial property (see commercial mortgages). Although the terminology and precise forms will differ from country to country, the basic components tend to be similar:

Property: the physical residence being financed. The exact form of ownership will vary from country to country and may restrict the types of lending that are possible.
Mortgage: the security interest of the lender in the property, which may entail restrictions on the use or disposal of the property. Restrictions may include requirements to purchase home insurance and mortgage insurance, or pay off outstanding debt before selling the property.
Borrower: the person borrowing who either has or is creating an ownership interest in the property.
Lender: any lender, but usually a bank or other financial institution. (In some countries, particularly the United States, Lenders may also be investors who own an interest in the mortgage through a mortgage-backed security. In such a situation, the initial lender is known as the mortgage originator, which then packages and sells the loan to investors. The payments from the borrower are thereafter collected by a loan servicer.[3])
Principal: the original size of the loan, which may or may not include certain other costs; as any principal is repaid, the principal will go down in size.
Interest: a financial charge for use of the lender's money.
Foreclosure or repossession: the possibility that the lender has to foreclose, repossess or seize the property under certain circumstances is essential to a mortgage loan; without this aspect, the loan is arguably no different from any other type of loan.
Completion: legal completion of the mortgage deed, and hence the start of the mortgage.
Redemption: final repayment of the amount outstanding, which may be a "natural redemption" at the end of the scheduled term or a lump sum redemption, typically when the borrower decides to sell the property. A closed mortgage account is said to be "redeemed".
Property
Mortgage
Borrower
Lender
Principal
Interest
Foreclosure or repossession
Completion
Redemption