إن التخطيط المالي الشخصي هو عملية مستمرة، في حين تتغير الحياة باستمرار ستجد أنك تحتاج إلى تحديث الخطة المالية بمرور الوقت ومع تغير الظروف والأهداف. إذا وجدت ظروف حياتك تتغير بسرعة (كطالب جامعي على سبيل المثال) فيمكن اختيار مراجعة أهدافك كل 6 أشهر. أما إذا كانت حياتك تميل لأن تكون أكثر استقرارًا فقد تخطط لإجراء مراجعة سنوية. إذا كنت بالفعل في علاقة جادة فيجب أن تفكرا في العمليات المالية سويًا، يجب أن تكون المناقشات المالية جزء من المحادثات حول أهدافك وخططك للوصول إلى تلك الأهداف.
فكر في خطتك المالية كوثيقة عمل. خطط لمراجعة أهدافك المالية على أساس منتظم. ناقش خطتك المالية الشخصية مع شريكك.