kompetentās iestādes atsaka piešķirt atļauju kredītiestādes darbības sākšanai ja vien kredītiestāde nav tās informējusi par tādu tiešu vai netiešu akcionāru vai dalībnieku kas ir fiziskas vai juridiskas personas identitāti kuriem ir būtiska līdzdalība un par šīs līdzdalības apjomu vai ja nav būtiskas līdzdalības  par 20 lielāko akcionāru vai dalībnieku identitāti