personālu kuru atbildīgais kredītrīkotājs ieceļ pārbaudīt finanšu operācijas izraugās pamatojoties uz viņu zināšanām prasmēm un īpašu kvalifikāciju ko apliecina diplomi vai attiecīga profesionāla pieredze vai arī pēc atbilstošas mācību programmas