اكتب مقالاً مبنياً على هذا "اجمع المعلومات اللازمة. إعطاء المعلومات المطلوبة قانوناً إذا كنت تبيع خدمة أو سلعة. احصل على معلومات عن حساب عميلك المصرفي احصل على موافقة  المادة:
قبل أن يتم إنشاء مسودة الطلب وإيداعها، يجب الحصول على المعلومات المناسبة. سيتم استخدام هذه المعلومات لملء مسودة الطلب نفسها وسيتم فحصها من قبل البنك عند إيداعها. إذا كنت تبيع سلعة أو خدمة، فستحتاج إلى تقديم تفاصيل دقيقة لعميلك حول تلك السلعة أو الخدمة. ستحتاج للحصول على رقم الحساب ورقم التوجيه لحساب الشخص الذي يدفع. يجب الحصول على موافقة الشخص الذي سيتم خصم حسابه على تحويل الأموال عن طريق مسودة الطلب ، كتابية أو شفهية. يجب تسجيل الموافقة الشفوية، في حين أن الموافقة الكتابية قد تتخذ شكل وثيقة مرسلة بالفاكس مع توقيع وتاريخ. إذا كنت تعمل عن بعد مع عميل لبيعه خدمة أو سلعة، فمن الجيد تقديم المعلومات المناسبة عن أي منهما، لأن هذا يمكن أن يحد من المسؤولية أو يعزز علاقات العملاء. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون لدى المؤسسة المالية التي تقبل مسودة طلب متطلبات حماية المستهلك قبل الموافقة على النقل. أخبر عميلك مسبقاً عن بيعك عن طريق الوفاء بالمعايير التالية: السعر الدقيق والكمية من البضائع أو الخدمات المباعة. معلومات إضافية عن المنتج أو الخدمة فيما يتعلق بالرسوم الإضافية، والودائع، والشهادات، والقيود، وما إلى ذلك. أي سياسة رد أو سياسة عدم رد. إذا كانت هناك أي جوائز للشراء، يجب الكشف عن التفاصيل الدقيقة. وتشمل هذه التفاصيل فرص الفوز، وتكاليف الفوز، أو طرق الدخول مع أو بدون دفع. أي خطة دفع مشابهة لعرض "التجربة المجانية"، والتي تتطلب من المشتري اتخاذ إجراءات لتجنب المدفوعات المستقبلية. ستحتاج إلى الحصول على المعلومات اللازمة لإيداع مسودة الطلب بنجاح في حسابك المصرفي الخاص. بما أن مسودة الطلب لا تتطلب توقيعاً، فإن توفير معلومات دقيقة أمر بالغ الأهمية. ستحتاج إلى الحصول على رقم الحساب ورقم التوجيه للحساب المصرفي المستخدم لإجراء الدفع أو الدفعات. يتم العثور على أرقام التوجيه والحساب في أسفل الشيك. يظهر رقم التوجيه أولاً، على اليسار، ويتكون من تسع أرقام. يظهر رقم الحساب بعد رقم التوجيه، على يمينها. على الرغم من أن مسودة الطلب لا تتطلب توقيعاً، فإنها تتطلب نوعاً من الموافقة من جانب الشخص الذي سحب المال من حسابه. موافقة مكتوبة أو شفوية ستكون كافية الموافقة الشفهية مقبولة، ومع ذلك، ستحتاج إلى تسجيل للموافقة. قد ترغب في تسجيل المحادثة بأكملها إذا قمت بتسجيل الموافقة الشفهية، تأكد من تضمين تاريخ الاتفاق، والمبلغ المتفق عليه، واسم العميل، وعدد المدفوعات، ورقم الهاتف الذي يمكن للعميل الاتصال به، وتاريخ التفويض. الحصول على موافقة مكتوبة قد يكون الخيار الأكثر أماناً ومع ذلك، قد يستغرق الأمر وقتاً أطول في انتظار وصول استمارة الموافقة المكتوبة. اطلب من العميل كتابة التاريخ الذي وافق عليه، والمبلغ الذي وافق على دفعه، واسمه، وعدد المدفوعات، ورقم الهاتف الذي يمكن للعميل الاتصال به، وتاريخ التفويض. يمكن الحصول على الموافقة المكتوبة في شكل فاكس موقعة من قبل كلا الطرفين أو شيك باطل يرسله العميل.