ما هو ملخص الجملة الواحدة من المقال التالي؟ قبل التوقيع مع مخطط مالي، حتى بعد القيام بعملك العناية الواجبة، لا تزال بحاجة لقراءة الطباعة الصغيرة من اتفاقية هذا المخطط. بعض المخططين يضمنون شرط تحكيم إلزامي في العقد. قد يحاول آخرون التسلل إلى نوع من شروط الاستثمار المضاربة دون موافقتك. اقرأ دائماً تفاصيل أي عقد أو اتفاق قبل التوقيع، لأن التوقيع قد يلغي حقك القانوني في الطعن في قرارات المخطط أو متابعة التحكيم ضد المخطط. اطلب من محامي تثق به أن يراجع العقد أخبر محاميك احتياجاتك ورغباتك وحدودك حتى تتمكن من تقييم العقد بشكل صحيح قبل أن توقع عليه تأكد من أن عقدك يضمن أن استثماراتك ستكون سائلة (يمكن تحويلها بسهولة إلى نقود) ، شفافة، وتتم بتكلفة معقولة. أحد العوامل المهمة التي يجب مراعاتها عند توقيع عقد هو ما إذا كان مستشارك يتبع معيار الملاءمة أو معيار الائتمان. المستشارون الذين يلتزمون بمعيار الملاءمة لا يزالوا مطلوبين قانونياً لضمان أن الاستثمار مناسب لك، ولكن لا يوجد أي متطلب أخلاقي بأن الاستثمار يجب أن يكون الخيار الأفضل المتاح لك. هؤلاء المستشارون عادة يعملون على عمولة. المستشار الذي يلتزم بمعيار الائتمان ملزم قانونياً بإعطائك نصيحة سليمة تلبي احتياجاتك المالية، مع التأكد من أن جميع الاستثمارات هي في مصلحتك. عادة ما يعمل مستشار معيار الائتمان كمستشار مقابل رسوم فقط. هناك العديد من طرق التعويض، اعتمادا على أي مستشار تختار العمل مع. ينصح بعض الخبراء بأن طريقة التعويض هي إلى حد كبير مسألة تفضيل شخصي، ويجب ألا تغطي كفاءة مخطط معين وسجل النجاح. شروط الدفع الأكثر شيوعًا هي: الرسوم فقط <unk> تعتمد مدفوعاتك للمخطط على اجتماعات الاستشارات أو وضع الخطة أو إدارته للاستثمارات الخاصة بك. قد يتم فحص هذه الرسوم على شكل رسوم ساعة، أو رسوم مشروع ثابتة، أو على نسبة معينة من استثماراتك التي تدار. عمولة فقط <unk> أنت لا تدفع مقابل المشورة أو إعداد خطتك المالية، وبدلاً من ذلك تدفع للمخطط الخاص بك مع جزء من بيع المنتجات المالية المستخدمة لتنفيذ توصيات التخطيط الخاصة بك. التعويض عن الرسوم <unk> يتم تعويض الأرباح من بيع المنتجات المالية عن أي رسوم يتم فتويتها لك أثناء عملية التخطيط المالي. رسوم الجمع/عمولة <unk> تدفع رسومًا مقابل الاستشارة وإعداد الخطة، ويتلقى مخططك عمولات من بعض المنتجات المستخدمة لتحقيق أهداف خطتك. الراتب <unk> معظم المخططين الماليين الذين يعملون على الراتب عادة ما يعملون في مؤسسة خدمات مالية، مثل البنك أو اتحاد الائتمان. أفضل طريقة لتقييم المخطط المالي الخاص بك هو من خلال مراجعة سجلها. إذا كان مخططك يقوم بأفضل ما في وسعه من أجلك ويساعدك على تحقيق أهدافك، فأنت تحصل على خدمة جيدة مقابل دولارك. بعض الصفات المتفق عليها عادة من مستشار مالي جيد تشمل: القرارات المالية التي تستند إلى أهدافك استعداد لتحديد تحمل المخاطر الخاص بك وجعل الاستثمارات التي كنت مرتاح مع المشورة موضوعية دون أي دوافع خفية أو تضارب المصالح اجتماعات وجها لوجه منتظمة لمراجعة استثماراتك  ملخص:
اقرأوا المطبوعة الصغيرة تفاوض على شروط الدفع قم بتقييم أداء مخططك