المادة: تعرف على العقوبات والحكم بالسجن لتجنب الالتزامات الضريبية المحلية من خلال استخدام الخدمات المصرفية الخارجية. إذا كنت تخضع للضريبة على الدخل العالمي، فمن غير القانوني عدم الإبلاغ عن العائدات المكتسبة في حساب مصرفي / استثماري في الخارج، حتى لو لم يكن هناك ضريبة إضافية من ذلك البلد. إذا كانت نيتك في إنشاء حساب في الخارج في جزر كايمان لتجاوز قوانين الضرائب، لا يمكنك القيام بذلك بشكل قانوني. إذا تم القبض عليك بتحايل على قوانين الضرائب عن طريق إيداع الأموال في حساب في الخارج، قد تواجه مجموعة متنوعة من العقوبات المدنية والجنائية، بما في ذلك مصادرة الأموال والسجن المحتمل. امتلاك حساب مصرفي وحساب استثماري هما أمران مختلفان، كل منهما له آثار ضريبية مختلفة. يتم إدارة الحسابات المصرفية الخارجية من قبل البنوك وتقدم الخدمات التقليدية المرتبطة بحفظ حساب مصرفي: الإنفاق والحصول على الأموال ونقلها ، إلى جانب كسب بعض أشكال الفائدة. إذا كنت ترغب فقط في الاحتفاظ بالمال في حساب خارج البلاد، فإن الحساب المصرفي هو على الأرجح طريقك. يتم إدارة حسابات الاستثمار في الخارج من قبل المستثمرين ويمكن أن تحتفظ بالمال بعملات مختلفة، وكذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. فهي توفر مرونة أكبر من الحسابات المصرفية، ولكن قد تأتي مع رسوم أعلى. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بالأصول بالإضافة إلى النقد في الخارج، قد يكون حساب الاستثمار أفضل رهان لك. يمكن فتح الحسابات عن طريق البريد، مما يستبعد الحاجة لزيارة جزر كايمان من أجل فتح حساب. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إعداد عدد من الخدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، والحفاظ على البريد ، وبطاقات الائتمان وخيارات الاستثمار على هذه الحسابات. يمكنك استخدام الإنترنت أو الكتابة إلى السفارة البريطانية المحلية الخاصة بك للحصول على قائمة من بنوك جزر كايمان. استخدم مصطلحات البحث مثل "حساب مصرفي خاص في جزر كايمان" إذا كنت ترغب في إيداع أكثر من 300000 دولار أو "حساب مصرفي في جزر كايمان"، "مصرف كايمان"، "بنوك كايمان" للبنوك في جزر كايمان التي تقبل أقل لفتح الحسابات. البنوك الخاصة في جزر كايمان هي أكثر حول الاستثمار وإدارة المحفظة من الخدمات المصرفية العادية. اسأل كل بنك تتحدث إليه عن نوع الرسوم المرتبطة بفتح حساب مصرفي. استخدم هذه الرسوم للتسوق حول الأسعار التنافسية. هذه الرسوم قد لا تكون ضئيلة. قد يكلف في مكان ما في المنطقة من 500 إلى 1000 دولار لإنشاء حساب في الخارج. ختم البعثة هو نوع خاص من الشهادة التي قد تحتاج إلى تقديمها كجزء من معاهدة دولية. إذا كان مطلوبًا منك إظهار ختم رسالة، فسوف تحتاج إلى زيارة مكتبك الحكومي للحصول على نسخة الولاية أو الوطنية من هذا الطابع قبل مواصلة عملية تقديم الطلب. عادة ما يتم وضع متطلبات لتجنب غسل الأموال أو الاحتيال أو غيرها من الأنشطة القانونية أو غير القانونية الأخرى المرتبطة بنقل الأموال الدولي. قد تشمل هذه المتطلبات: البيانات المالية من بنكك الحالي لإثبات علاقة مرضية. رسالة أجرة من الوظيفة الحالية إثبات الهوية نسخة من جواز سفرك (قد تكون مختلفة عن إثبات الهوية) إثبات الإقامة وصف الاستخدامات المتوقعة للأموال. البنوك التي لا تسأل أسئلة أو تتطلب العديد من الوثائق موجودة لسبب: العديد من الناس يختارون استخدامها باستمرار. إذا كانت نيتك في إنشاء حساب مصرفي في جزر كايمان هو أن تبقى نظيفة وقانونية، قد تجد أنه من مصلحتك لتوجيه بعيدا عن هذه المؤسسات.... بسبب زيادة الدعاية والتدقيق على مر السنين، بدأت البنوك الخارجية تطرح أسئلة أكثر وترى المزيد من الأدلة. في الحالات التالية، كن مستعدًا لتقديم معلومات إضافية: قد تحتاج إلى تقديم عقود بيع إذا كانت الأموال التي تقوم بإيداعها من صفقة عقارية أو مشروع تجاري كبير. قد تحتاج إلى تقديم خطاب من شركة التأمين الخاصة بك إذا كانت الأموال التي ستودعها من عقد تأمين. الكثير منكم يحتاج إلى تقديم خطاب من مدير إدارة العقار إذا كانت الأموال التي ستودعها هي من ميراث  ما هو التلخيص؟
فهم قوانين الضرائب في بلدك. فهم الاختلافات بين حساب في الخارج وحساب الاستثمار. أدرك أنك لست بحاجة للذهاب إلى جزر كايمان لفتح الحساب ابحث عن بنك في جزر كايمان مع أسعار تنافسية اسأل البنوك إن كانوا يطلبون ختم "أبوستيل" اطلب قائمة بالمتطلبات اللازمة لإنشاء حساب. لاحظ أن بعض الحسابات المصرفية في الخارج قد تتطلب أدلة أقل بكثير ومعلومات أقل بكثير. استعد لمتطلبات أخرى وضعتها المؤسسات المصرفية التي تعمل كإجراءات سلامة.