المادة: "مورنينغ ستار" هي واحدة من أكثر شركات البحث الاستثماري احتراماً. يحتوي موقعهم الإلكتروني على معلومات وأخبار عن صناديق الاستثمار المشتركة وأنواع أخرى من الاستثمارات. يمكنك الوصول إلى بعض المعلومات المتاحة من خلال Morningstar مجانًا فقط بزيارة الموقع. بعض بياناتهم، ومع ذلك، يمكن الوصول إليها فقط عن طريق العضوية المدفوعة. تقدم الشركة عضوية أساسية مجانية تسمح بالوصول إلى معظم المعلومات الأساسية التي تحتاجها. مصدر آخر يحظى باحترام كبير للمعلومات حول صناديق الاستثمار المشتركة وأدائها هو Zacks.com. هذه الشركة البحثية توفر الكثير من المعلومات المفيدة مجاناً باستخدام المواقع المذكورة أعلاه، يمكنك البدء في تضييق نطاق صناديق الاستثمار المشتركة. ابدأ بالنظر إلى أهداف الصناديق المختلفة، وحاول اختيار الصندوق الذي يتوافق مع أهدافك الشخصية وملفك الشخصي للمخاطر. سيكون لكل صندوق هدف محدد. يمكنكم العثور عليه في نشرة البيانات وفي تقارير "مورنينغ ستار". الهدف يشير إلى ما يحاول الصندوق القيام به وكيف يحاول القيام بذلك. هذه الأهداف عادة ما تكون ملائمة ضمن الأبعاد الأربعة للصندوق المناقشة في الجزء 1 أعلاه. بمجرد أن تختار بعض الأموال التي تهمك، خذ بعض الوقت لمعرفة مدى نجاحها. انظر إلى أدائهم التاريخي، وقارن بينهم وبين صناديق أخرى مماثلة ومعايير مقارنة، وجمع أي معلومات أخرى يمكنك الحصول عليها. هناك عدة مصادر على الإنترنت يمكن أن توفر هذه المعلومات. حتى أن بعضها يسمح بمقارنة صناديق الاستثمار المشتركة المختلفة جنبا إلى جنب. هذه المعلومات متوفرة في نشرة الصندوق ومختلف مصادر المعلومات المالية على الإنترنت. من المهم معرفة هذا التاريخ التاريخ الطويل أكثر دلالة من القصير أن يكون لديك خبرة في الاستثمار أفضل من أن يكون لديك خبرة أقل فترة زمنية أطول تسمح بمقارنة أكثر صحة مع صناديق أخرى. من الذكاء التحقق من مدى فترة سيطرة مدير الصندوق الحالي على هذا الصندوق (أو صناديق أخرى). سيكون من المفيد أيضاً معرفة ما إذا كان المدير قد استثمر أمواله الخاصة في الصندوق. "مورنينغستار" و"ليبر" مصدران على الإنترنت لمثل هذه المعلومات. الممتلكات المسجلة هي مقياس للقيمة السوقية الإجمالية للاستثمارات في الصندوق. تريد الصندوق أن يحتفظ بمحفظة كبيرة بما يكفي لتظهر ثقة المستثمرين ويمكن أن تتعامل مع عمليات استرداد مفاجئة كبيرة. ومع ذلك، هناك مثل هذا الشيء كصندوق كونه كبير جدا. وجود الكثير من المال تحت الإدارة يمكن أن يجعل الصندوق صعب التحكم وغير مرن. من الصعب قياس ذلك، ولكن مع التجربة ستبدأ بتطوير إحساس حول ذلك. (بعض الصناديق ستغلق نفسها في الواقع على تدفق النقد الإضافي لمنع هذا الإجهاد). هذا أقل أهمية من الاعتبارات الأخرى التي نوقشت أعلاه. فكر في محفظة كبيرة كمؤشر جيد على نجاح صندوق في اختيار استثمارات مربحة طويلة الأمد. سيكون لكل صندوق متطلبات محددة حول الحد الأدنى من الاستثمار اللازم لفتح حساب. سيكون لديهم أيضا الحد الأدنى للشراء الإضافي. ابحث عن صندوق يمكنك تحمله يتناسب مع ملفك الاستثماري قد يكون الاستثمار الأولي والاستثمارات الإضافية أقل من 100 دولار. بعض صناديق الاستثمار المتداولة ستسمح باستثمار أولي منخفض مثل سعر سهم واحد. ستجد هذه المعلومات على موقع شركة الصندوق وكذلك في نشرة الصندوق. نشرة البيانات هي وثيقة طويلة ومفصلة. يحتوي على جميع التعاريف القانونية حول ما يمكن أن يستثمر الصندوق فيه، وكيف يتم إدارته وغيرها من المعلومات الفنية. يمكنك أن تطلب من الشركة أن ترسل لك نسخة مطبوعة من البيان العام أو تحملها من الموقع الإلكتروني. يمكن أن يكون البلاغ الإعلاني ساحقاً. الحكومة الفيدرالية تفرض أن تكون أهم المعلومات سهلة العثور عليها وتوضحها بوضوح. يمكنك العثور على هذه المادة في بداية البيان. غالباً ما تكون مميّزة أو مكتوبة بالإسطوانة. يسمى هذا القسم بالملف الاحتياطي الملخص. وسوف يصف البيان الإيجابي الأهداف والاستراتيجيات الاستثمارية للصندوق. وسوف تغطي أيضا المخاطر الرئيسية للاستثمار في الصندوق والرسوم والنفقات الصندوق. وأخيراً، سيتناول البيان الإيجابي الأداء السابق للصندوق. يمكنك العثور على معلومات أكثر تفصيلا في النشرة العامة "القانونية" الكاملة التي تلي ملخص النشرة العامة. وسيشمل ذلك معلومات تتعلق بمستشاري الاستثمار ومديري المحافظ في الصندوق. كما ستقدم تفاصيل حول كيفية شراء واسترداد الأسهم. معظم المعلومات ذات الصلة ستكون متاحة من مصادر أخرى أيضاً، مثل "مورنينغستار". انها فكرة جيدة، ومع ذلك، لقراءة نشرة الفعلية لأي صندوق مشترك كنت تفكر بجدية. للحصول على مزيد من المعلومات حول نشرات صناديق الاستثمار المشتركة ، تفضل بزيارة موقع SEC على SEC.gov. هذا الموقع مصدر ممتاز للمعلومات العامة للاستثمار ما هو خلاصة ما تدور عنه هذه المقالة؟
قم بزيارة موقع MorningStar.com زيارة زاكس. أهداف صندوق البحوث قارن أداء الصندوق ابحث عن تاريخ تأسيس الصندوق. البحث عن مجموع الأصول تحت الإدارة. تحديد متطلبات الاستثمار. اطلب نشرة.