تلخيص ما يلي: عندما تحصل على بيانات نهاية السنة في يناير، نلقي نظرة على أداء صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك وإعادة ترتيب الاستثمارات الخاصة بك عن طريق شراء وبيع الأسهم. هذا يسمح لك بالحفاظ على توازنك الأصلي على سبيل المثال، لنفترض أن لديك 100،000 دولار والتي قمت بتوزيعها بالتساوي على أربعة صناديق مختلفة. ومع ذلك، في نهاية السنة، صندوق واحد قد تفوقت على البقية بحيث أصبح الآن 30 في المئة من محفظتك بدلا من 25 في المئة. لإعادة توازن محفظتك، كنت ترغب في اتخاذ 5 في المئة من أسهمك في هذا الصندوق ونقلها إلى صناديق أخرى في محفظتك. إذا تم الاحتفاظ بأموالك في حساب معفاة من الضرائب مثل 401k، نقل الأصول بين الأموال عادة هو الخيار الأفضل. ومع ذلك، مع الحسابات الخاضعة للضريبة من الأفضل عموما ببساطة إضافة مساهمات جديدة إلى صناديق أقل أداء لإعادة التوازن. بهذه الطريقة يمكنك تجنب دفع الضرائب على الأصول التي تبيعها وتحويلها. التوزيع الأداء هو استراتيجية إعادة التوازن التي تنطوي على بيع أسهم من صندوق عالية الأداء وشراء أسهم في صندوق أدنى أداء الخاص بك. على الرغم من أنه يبدو غير بديهي، فإنه يتبع مبدأ أن الأموال تميل إلى الارتداد. يمكنك أن تفكر في هذا على أنه التمسك باستراتيجية استثمار الأسهم العامة لشراء منخفضة وبيع عالية. يمكنك شراء المزيد من الأسهم في صناديق أقل أداءً، لذا ستحصل على عوائد أكبر عندما تعود. إعادة توازن محفظتك بهذه الطريقة ستجعلك أكثر تقدماً على المدى الطويل من الاستراتيجيات الأخرى. عند الاستثمار في صناديق الاستثمار، الانضباط والسيطرة على النفس مهمة لعوائد طويلة الأجل صحية. إذا كنت غير صبور وتتداول بشكل متكرر، مطاردة صناديق عالية الأداء والأرباح الكبيرة، ينتهي بك الأمر تكلف نفسك الكثير من المال. في نهاية المطاف، يمكن لأي شخص أن يكون مستثمرا ناجحا، وصناديق الاستثمار المشتركة هي وسيلة استثمارية كبيرة للمستثمرين المبتدئين. ومع ذلك، يجب أن يكون لديك خطة للاستثمار والانضباط للتمسك تلك الخطة. تجنب اتخاذ القرارات بناء على المشاعر أو من اليأس. إذا كنت تشك في دوافعك لاتخاذ قرار استثماري، تحدث إلى مستشار يمكنه أن يكون موضوعياً. عادةً، ستعود صناديق الاستثمار المشتركة من الركود، لذلك ليس بالضرورة استراتيجية جيدة للتخلص من صندوق الاستثمار المشترك فقط لأنه يؤدي بشكل سيء على المدى القصير. ومع ذلك، إذا كان الصندوق قد اتخذ اتجاه هبوطي عام لفترة من الوقت، قد يكون الوقت المناسب لتركها تذهب. يجب عليك أيضا أن تكون حذرا من الصناديق التي تغير المديرين، وخاصة إذا حدث ذلك فجأة. قد يكون لدى المديرين المختلفين استراتيجيات مختلفة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على الأداء. انتبه للتغيرات التي تعني أن الصندوق في الوقت الحاضر قد تغير في شخصيته لدرجة أنه لم يعد نفس الصندوق الذي استثمرت فيه في الأصل. استبدلها بصندوق يتطابق أكثر مع هدفك الأصلي لهذا الصندوق ضمن محفظتك.  ملخص:
أعد توازن محفظتك كل عام ممارسة وزن الأداء. اتخذ نهجاً منضبطة. استبدال الأموال التي لا تؤدي جيداً