تلخيص ما يلي: سيسمح "القرض المضغوط" لشخص لديه دفعة أولية منخفضة، أو حتى بدون دفعة أولية، بشراء منزل دون إدارة الرعاية الصحية. هذا في الواقع اسم للحصول على قرضين منفصلين. سيكون القرض الأول بنسبة 80٪ من قيمة العقار، لذلك لن يكون هناك متطلب PMI. ثم يحصل المقترض على قرض ثاني "يستعيد" القرض الأول، لتغطية بقية المال الذي يحتاجه. في أعقاب تراجع سوق الإسكان، قامت العديد من البنوك بتقييد خيار الدفع إلى 10٪ من القيمة، مما يتطلب من المقترض أن يقوم بدفع 10٪ على الأقل. وغالباً ما يطلق على هذا القرض 80/10/10 <unk>، في إشارة إلى القرض الأول بنسبة 80٪، والقرض الاحتياطي بنسبة 10٪، ودفع 10٪. لنفترض أن المشتري يريد شراء عقار بقيمة 200 ألف دولار. مع قرض 80/10/10، سوف يقترض 160،000 دولار على الرهن العقاري الأول (80٪) ، 20،000 دولار على الرهن العقاري الثاني (10٪) ، ويدفع دفعة مقدمة قدرها 20،000 دولار (10٪). تخيل مشتري آخر يريد شراء عقار بـ 450 ألف دولار باستخدام قرض 80/10/10 أول رهن عقاري سيكون 360،000 دولار (80٪) ؛ الثاني ، الرهن العقاري سيكون 45،000 دولار (10٪) ؛ والدفعة الأولى ستكون 45،000 دولار (10٪). لن يكون القرض الاحتياطي أوتوماتيكياً أرخص من القرض التقليدي الذي يتضمن مدفوعات الرعاية الصحية. يمكنك استخدام حاسبة القروض على الإنترنت لمساعدتك على معرفة ما هو الأفضل. مثال على مثل هذه الآلة الحاسبة هو http://www.goodmortgage.com/Calculators/PMI_Or_Piggyback.html. القرض الثاني عادة يكون لفترة أقصر بكثير من الأول، وغالبا ما يتطلب الدفع الكامل في حوالي عشر سنوات. في حين أن القرض المضاف يسمح لك بتخفيض مدفوعات مؤسسة الرعاية الصحية، يجب أن تدرك أنك ستدفع دفعات شهرية على قرضين في وقت واحد. يجب على المشتري الذي يستخدم هذا الخيار أن يكون متأكداً من أنه يستطيع تحمل الدفعات الشهرية على كلا القروض معاً.  ملخص:
ابحثي عن خيار "التراجع" احسب القيمة فهم العيوب.