اكتب مقالاً مبنياً على هذا الملخص:  احسب العائد الكلي لصندوقك قم بتقييم معدل العائد الكلي لصندوقك قم بتقييم صافي قيمة أصول صندوقك عدّل استثمارات صندوقك  المادة:
العائد الإجمالي على الصندوق هو مجموع قيمة أي توزيعات أرباح دفعتها الصندوق ، وقيمة أي مكاسب رأسمالية دفعتها الصندوق ، وأي زيادة في القيمة القيمة المباشرة على مدى عمر حيازة المشتري ، مقسومة على سعر شراء الصندوق. يتم التعبير عن العائد الإجمالي كنسبة مئوية، لتوضيح النسبة المئوية التي حصل عليها أصحاب سعر الشراء في توزيعات نقدية وتقدير الصندوق خلال حياة الصندوق. تتطلب القوانين من صناديق الاستثمار المشتركة توزيع الأرباح الرأسمالية (التدفق النقدي الإيجابي من شراء وبيع الأسهم من خلال صناديق الاستثمار المشتركة) على المساهمين. هذا يختلف عن سهم الأسهم، حيث يحصل الحامل على مكاسب رأسمالية كزيادة في سعر السهم، وليس دفع مباشر. ولهذا السبب، فإن القيمة القيمة المباشرة للصندوق ليست كافية وحدها لتقييم الأداء على المدى الطويل للصندوق. يجب عليك تحليل معدل العائد الإجمالي لتحديد ما إذا كنت تجني ما يكفي من الدخل من استثمار صندوقك أم لا. معظم الصناديق متنوعة إلى حد ما، وصناديق الاستثمار المشتركة يجب أن تتفوق على سوق الأسهم. في حين أن سوق الأسهم تتقلب باستمرار، يجب عليك تقييم أداء صندوقك مقابل السوق لضمان حصولك على عائد معقول. من عام 1926 حتى الآن، كان العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 حوالي 10 في المئة. العائد السنوي من سبتمبر 2005 إلى سبتمبر 2015 لشركة ستاندرد آند بورز 500 كان حوالي 7٪. لاحظ أن العوائد يمكن أن تختلف اعتمادا على فترة الاحتفاظ، وأن العوائد من المخزونات الفردية يمكن أن تختلف بشكل كبير. يجب عليك مقارنة معدل العائد الإجمالي مع معدل العائد في سوق الأوراق المالية للفترة التي تقوم بتقييمها، مع الأخذ بعين الاعتبار معدل العائد المقبول بشكل عام. قيمة الأصول الصافية هي مؤشر جيد على ما إذا كان استثمارك في الصندوق يحافظ على قيمته أم لا. إذا قمت بشراء حصة من صندوق الاستثمار مقابل 50 دولار، وتحصل على دخل استثماري على الصندوق بقيمة 5 دولارات كل عام، وتحافظ على صافي قيمة الأصول بقيمة 50 دولار كل عام، ستكسب في الأساس 10٪ من الفائدة على استثمارك، وهو معدل أعلى بكثير من حساب الادخار. من خلال متابعة القيمة القيمة المباشرة لأسهم الصندوق الخاص بك، يمكنك مراقبة ما إذا كان الاستثمار الأساسي الخاص بك يحتفظ بقيمته أم لا، بالإضافة إلى جلب الدخل. معظم الاستراتيجيين الاستثماريين يحذرون من استخدام NAV لتقييم الاستثمار الخاص بك بنفس الطريقة التي قد تقيم الاستثمار في الأسهم باستخدام سعر السهم اليومي. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المشتركة تدفع جميع إيراداتها وأرباح رأس المال إلى المساهمين (بالإضافة إلى رسوم الإدارة المفروضة لتشغيل الصندوق) ، فإن صناديق الاستثمار المشتركة الناجحة لا تضطر إلى زيادة قيمتها النقدية مع مرور الوقت. بدلاً من ذلك ، يحتاجون إلى الحفاظ على القيمة القيمة المباشرة مع تقديم مدفوعات الفائدة للمساهمين. بعد تقييم القيمة المباشرة والعائد الإجمالي للاستثمار في صندوقك، يمكنك التفكير في تعديل استثماراتك. في حين تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة من أكثر الاستثمارات أماناً وتنوعاً في الأسهم، فإن بعض الصناديق تركز على مجالات سوقية محددة، مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية. إذا كنت تشعر أن صندوقك المحدد لا يوفر العوائد التي تبحث عنها، وتعتقد أنه يمكنك الحصول على تلك العوائد في مكان آخر، ضبط الاستثمارات الخاصة بك وفقا لذلك.