None
Als een debiteur meer dan één onderliggende blootstelling heeft uitstaan in de pool, moet dit veld worden ingevuld voor elke onderliggende blootstelling, en het is aan de rapporterende entiteit om te besluiten hoe het depositobedrag wordt verdeeld over die onderliggende blootstellingen, met inachtneming van het hierboven bedoelde plafond en zolang de totale posten voor dit veld, voor de diverse onderliggende blootstellingen, optellen tot het juiste bedrag. Als de debiteur bijvoorbeeld een depositosaldo van 100 EUR heeft en twee onderliggende blootstellingen heeft uitstaan in de pool, van respectievelijk 60 en 75 EUR. Dit veld kan worden ingevuld als ofwel onderliggende blootstelling 1 — 60 EUR en onderliggende blootstelling 2 — 40 EUR, ofwel onderliggende blootstelling 1 — 25 EUR en onderliggende blootstelling 2 — 75 EUR (d.w.z. dat het relatieve bedrag dat moet worden ingevuld in dit veld voor elke onderliggende blootstelling wordt gemaximeerd op 60 EUR voor onderliggende blootstelling 1 en op 75 EUR voor onderliggende blootstelling 2 en de som van de waarden voor onderliggende blootstelling 1 en onderliggende blootstelling 2 gelijk moet zijn aan 100 EUR).
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




AUTL79


Naam van oorspronkelijke kredietverstrekker


De volledige juridische naam van de oorspronkelijke kredietverstrekker. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
JA


JA




AUTL80


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van oorspronkelijke kredietverstrekker


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de oorspronkelijke kredietverstrekker.
Indien er geen LEI beschikbaar is, vul dan ND5 in.
JA


JA




AUTL81


Land van vestiging van oorspronkelijke kredietverstrekker


Land waar de oorspronkelijke kredietverstrekker is gevestigd.
 JA


JA




AUTL82


Naam van initiator


De volledige juridische naam van de initiator van de onderliggende blootstelling. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
NEE


NEE




AUTL83


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van initiator


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de initiator van de onderliggende blootstelling.
NEE


NEE




AUTL84


Land van vestiging van initiator


Land waar de initiator van de onderliggende blootstelling is gevestigd.
NEE


NEE









BIJLAGE VI

INFORMATIE OVER ONDERLIGGENDE BLOOTSTELLINGEN — CONSUMENT










Veldcode


Veldnaam


Te rapporteren inhoud


ND1-ND4 toegestaan?


ND5 toegestaan?




Informatie over onderliggende blootstellingen




CMRL1


Unieke identificatiecode


De unieke identificatiecode die door de rapporterende entiteit is toegekend overeenkomstig artikel 11, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2020/1224 van de Commissie.
NEE


NEE




CMRL2


Oorspronkelijke identificatiecode van onderliggende blootstelling


Unieke identificatiecode van de onderliggende blootstelling. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CMRL3


Nieuwe identificatiecode van onderliggende blootstelling


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld CMRL2 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld CMRL2. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CMRL4


Oorspronkelijke identificatiecode van debiteur


Oorspronkelijke unieke identificatiecode van de debiteur. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
 NEE


NEE




CMRL5


Nieuwe identificatiecode van debiteur


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld CMRL4 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld CMRL4. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CMRL6


Afsluitdatum van gegevensinzending


De afsluitdatum van deze gegevensinzending.
NEE


NEE




CMRL7


Datum van toevoeging aan pool


De datum waarop de onderliggende blootstelling is overgedragen aan de SSPE. Voor alle onderliggende blootstellingen in de pool per de afsluitdatum zoals vermeld in het eerste bij het securitisatieregister ingediende verslag; indien deze informatie niet beschikbaar is, vul dan de sluitingsdatum van de securitisatie in of, als deze later is, de datum van initiëring van de onderliggende blootstelling.
NEE


JA




CMRL8


Datum van terugkoop


Datum waarop de onderliggende blootstelling is teruggekocht uit de pool.
NEE


JA




CMRL9


Datum van aflossing


De datum van terugbetaling van de rekening of (voor onderliggende blootstellingen waarop wanbetaling heeft plaatsgevonden) de datum waarop het aflossingsproces is voltooid.
NEE


JA




CMRL10


Geografische regio — debiteur


De geografische regio (NUTS3-classificatie) waar de debiteur is gevestigd. Wanneer Eurostat geen NUTS3-classificatie heeft opgesteld (bv. in geval van een rechtsgebied buiten de EU), vul dan de tweecijferige landcode in ({COUNTRYCODE_2}), gevolgd door “ZZZ”.
 JA


NEE




CMRL11


Geografische regio — classificatie


Vul het jaar van de voor de velden voor de geografische regio gebruikte NUTS3-classificatie in, bv. 2013 voor NUTS3 2013. In alle velden voor de geografische regio moet consequent dezelfde classificatie worden gebruikt voor elke onderliggende blootstelling en voor alle onderliggende blootstellingen in de gegevensinzending. Het gebruik van NUTS3 2006 in sommige velden voor de geografische regio met betrekking tot een gegeven onderliggende blootstelling en NUTS3 2013 in andere velden met betrekking tot dezelfde blootstelling is bijvoorbeeld niet toegestaan. Evenzo is het gebruik van NUTS3 2006 in de velden voor de geografische regio voor sommige onderliggende blootstellingen en NUTS3 2013 voor andere onderliggende blootstellingen in dezelfde gegevensinzending niet toegestaan.
 JA


NEE




CMRL12


Arbeidsstatus


Arbeidsstatus van de primaire debiteur:






 


Werkzaam — particuliere sector (EMRS)










 


Werkzaam — publieke sector (EMBL)










 


Werkzaam — sector onbekend (EMUK)










 


Werkloos (UNEM)










 


Zelfstandig (SFEM)










 


Geen arbeidsstatus, debiteur is juridische entiteit (NOEM)










 


Student (STNT)










 


Gepensioneerde (PNNR)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CMRL13


Debiteur met aangetaste kredietwaardigheid


Bevestig dat, overeenkomstig artikel 20, lid 11, van Verordening (EU) 2017/2402, deze onderliggende blootstelling op het moment van selectie voor overdracht aan de SSPE geen blootstelling was waarbij sprake was van wanbetaling in de zin van artikel 178, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, of een blootstelling met betrekking tot een debiteur of garantiegever met aangetaste kredietwaardigheid die, voor zover de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker bekend:






a)


binnen drie jaar vóór de datum van initiëring insolvent is verklaard of ten aanzien van wie een rechtbank de crediteuren als gevolg van wanbetaling een definitief, niet voor beroep vatbaar recht van afdwinging van naleving van contract of materiële schadevergoeding heeft toegekend, of die in de drie jaar voorafgaand aan de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE een schuldherstructureringsproces met betrekking tot zijn niet-renderende blootstellingen heeft ondergaan, tenzij:






i)


een geherstructureerde onderliggende blootstelling geen nieuwe betalingsachterstand heeft vertoond sinds de datum van de herstructurering, die ten minste één jaar vóór de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE moet hebben plaatsgevonden, en










ii)


in de informatie die overeenkomstig artikel 7, lid 1, eerste alinea, onder a) en onder e), i), door de initiator, de sponsor en de SSPE is verstrekt, uitdrukkelijk het aandeel geherstructureerde onderliggende blootstellingen, het tijdstip en de details van de herstructurering, alsmede het rendement ervan sinds het tijdstip van de herstructurering zijn vermeld;














b)


op het moment van initiëring, in voorkomend geval, vermeld staat in een openbaar kredietregister van personen met een ongunstig kredietverleden of, als er geen dergelijk openbaar kredietregister is, in een ander kredietregister dat voor de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker toegankelijk is, of










c)


een kredietbeoordeling of een kredietscore heeft waaruit blijkt dat het risico dat contractueel overeengekomen betalingen niet worden gedaan significant hoger is dan voor vergelijkbare, niet-gesecuritiseerde blootstellingen in het bezit van de initiator.
 Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
NEE


JA




CMRL14


Cliënttype


Type cliënt bij initiëring:






 


Nieuwe cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNEO)










 


Nieuwe cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CEMO)










 


Nieuwe cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNRO)










 


Bestaande cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENEO)










 


Bestaande cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (EEMO)










 


Bestaande cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENRO)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CMRL15


Primair inkomen


Primair jaarinkomen van debiteur dat wordt gebruikt bij het overnemen (“underwriting”) van de onderliggende blootstelling op het moment van de initiëring. Wanneer de primaire debiteur een rechtspersoon/juridische entiteit is, voer dan de jaaromzet die debiteur in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
JA


NEE




CMRL16


Type primair inkomen


Vermeld welk inkomen wordt weergegeven in CMRL15:






 


Brutojaarinkomen (GRAN)










 


Nettojaarinkomen (na belastingen en socialezekerheidsbijdragen) (NITS)










 


Nettojaarinkomen (na belastingen) (NITX)










 


Nettojaarinkomen (na socialezekerheidsbijdragen) (NTIN)










 


Geschat nettojaarinkomen (na belastingen en socialezekerheidsbijdragen) (ENIS)










 


Geschat nettojaarinkomen (na belastingen) (EITX)










 


Geschat nettojaarinkomen (na socialezekerheidsbijdragen) (EISS)










 


Beschikbaar inkomen (DSPL)










 


Leningnemer is een juridische entiteit (CORP)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CMRL17


Valuta van primair inkomen


De munteenheid waarin het inkomen of de inkomsten van de primaire debiteur is/zijn uitgedrukt.
 JA


NEE




CMRL18


Inkomenscontrole voor primair inkomen


Inkomenscontrole voor primair inkomen:






 


Eigen verklaring, geen controle (SCRT)










 


Eigen verklaring met bevestiging van betaalbaarheid (SCNF)










 


Gecontroleerd (VRFD)










 


Niet-gecontroleerd inkomen of snelle procedure (NVRF)










 


Informatie of kredietscore van kredietbureau (SCRG)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CMRL19


Gedekt door salaris/pensioen


Valt de persoonlijke onderliggende blootstelling in de categorie van door salaris of pensioen gedekte onderliggende blootstellingen (d.w.z. cessione del quinto)?


JA


NEE




CMRL20


Bijzondere regeling


Indien op de onderliggende blootstelling een bijzondere regeling voor de publieke sector van toepassing is, geef hier dan de volledige naam (zonder afkortingen) van de regeling.
JA


JA




CMRL21


Datum van initiëring


Datum van de betaling van het voorschot op de oorspronkelijke onderliggende blootstelling.
JA


NEE




CMRL22


Vervaldatum


Datum waarop de onderliggende blootstelling of de lease vervalt.
NEE


JA




CMRL23


Oorspronkelijke looptijd


Oorspronkelijke contractuele looptijd (aantal maanden) op de datum van initiëring.
JA


JA




CMRL24


Kanaal van initiëring


Het kanaal van de initiëring:






 


Internet (WEBI)










 


Bijkantoor (BRCH)










 


Verkoop op afstand (TLSL)










 


Stand (STND)










 


Post (POST)










 


Witlabel (WLBL)










 


Tijdschrift (MGZN)










 


Autodealer (ADLR)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




CMRL25


Doel


Doel van de lening:






 


Opleiding (TUIT)










 


Levensonderhoud (LEXP)










 


Medische behandeling (MDCL)










 


Woningverbetering (HIMP)










 


Huishoudelijke apparatuur of meubilair (APFR)










 


Reis (TRVL)










 


Schuldconsolidatie (DCON)










 


Nieuwe auto (NCAR)










 


Tweedehandsauto (UCAR)










 


Ander voertuig (OTHV)










 


Apparatuur (EQUP)










 


Vastgoed (PROP)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CMRL26


Munteenheid


De munteenheid waarin de onderliggende blootstelling is uitgedrukt.
NEE


NEE




CMRL27


Oorspronkelijk kapitaalsaldo


Oorspronkelijk kapitaalsaldo van de onderliggende blootstelling (inclusief gekapitaliseerde vergoedingen) bij initiëring. Dit is het saldo van de onderliggende blootstelling op de datum van initiëring van de onderliggende blootstelling, niet de datum van verkoop van de onderliggende blootstelling aan de SSPE of de sluitingsdatum van de securitisatie.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
 JA


JA




CMRL28


Huidig kapitaalsaldo


Uitstaand bedrag van de onderliggende blootstelling op de afsluitdatum van de gegevensinzending. Dit omvat bedragen die in de securitisatie als kapitaal worden aangemerkt. Indien er bijvoorbeeld vergoedingen zijn toegevoegd aan het saldo van de onderliggende blootstelling en die premies zijn onderdeel van het kapitaal in de securitisatie, dan moeten deze worden toegevoegd. Achterstallige rentebetalingen en boeten zijn hiervan uitgezonderd.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL29


Totale kredietlimiet


Voor onderliggende blootstellingen die worden gekenmerkt door flexibel herlenen (met inbegrip van revolveerkenmerken) of wanneer het maximumbedrag van de onderliggende blootstelling niet volledig is opgenomen — het maximaal mogelijke uitstaande bedrag van de onderliggende blootstelling.
Dit veld moet alleen worden ingevuld voor onderliggende blootstellingen met flexibele of andere hernieuwingskenmerken.
Dit is niet bedoeld voor gevallen waarin de debiteur kan heronderhandelen over een verhoging van het saldo van een onderliggende blootstelling, maar voor gevallen waarin contractueel is vastgelegd dat de debiteur dit kan doen en de kredietverstrekker de aanvullende financiering kan verstrekken.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL30


Einddatum hernieuwing


Voor onderliggende blootstelling met flexibel herlenen/vernieuwing — de datum waarop de flexibele kenmerken naar verwachting zullen vervallen, d.w.z. wanneer de hernieuwingsperiode zal eindigen.
NEE


JA




CMRL31


Aankoopprijs


De prijs, ten opzichte van de nominale waarde, waartegen de onderliggende blootstelling door de SSPE is gekocht. Vul 100 in indien geen discontering is toegepast.
NEE


JA




CMRL32


Aflossingstype


Type aflossing van de onderliggende blootstelling met inbegrip van kapitaal en rente.
 Frans — d.w.z. aflossing waarbij het totale bedrag (kapitaal plus rente) dat elke termijn wordt terugbetaald steeds gelijk is. (FRXX)
Duits — d.w.z. aflossing waarbij de eerste aflossingstermijn uitsluitend rente omvat en het bedrag van de overige termijnen constant is, met inbegrip van kapitaalaflossing en rente. (DEXX)
Vast aflossingsschema — d.w.z. aflossing waarbij het af te lossen bedrag van het kapitaal steeds gelijk is. (FIXE)
Bullet — d.w.z. aflossing waarbij het volledige kapitaal in de laatste aflossingstermijn wordt terugbetaald. (BLLT)
Anders (OTHR)


JA


NEE




CMRL33


Einddatum van aflossingsvrije periode voor kapitaal


Indien van toepassing per de afsluitdatum van de gegevensinzending, vermeld dan de einddatum van de aflossingsvrije periode voor het kapitaal.
NEE


JA




CMRL34


Geplande frequentie van kapitaalaflossingen


Frequentie van de verschuldigde kapitaalaflossingen, d.w.z. de periode tussen de aflossingen:






 


Maandelijks (MNTH)










 


Driemaandelijks (QUTR)










 


Halfjaarlijks (SEMI)










 


Jaarlijks (YEAR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CMRL35


Geplande frequentie van rentebetalingen


Frequentie van de verschuldigde rentebetalingen, d.w.z. de periode tussen de betalingen:






 


Maandelijks (MNTH)










 


Driemaandelijks (QUTR)










 


Halfjaarlijks (SEMI)










 


Jaarlijks (YEAR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CMRL36


Verschuldigde betaling


Dit is de volgende contractueel verschuldigde betaling overeenkomstig de betalingsfrequentie van de onderliggende blootstelling.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL37


Huidige rentevoet


Brutorentevoet per jaar die wordt gebruikt om de voor de huidige periode voorziene rente op de gesecuritiseerde onderliggende blootstelling te berekenen. Per periode berekende rentevoeten moeten worden geannualiseerd.
 NEE


JA




CMRL38


Huidige rente-index


De basisreferentie-index die momenteel wordt toegepast (referentierente op basis waarvan de rentevoet wordt vastgesteld):






 


MuniAAA (MAAA)










 


FutureSWAP (FUSW)










 


LIBID (LIBI)










 


Libor (LIBO)










 


SWAP (SWAP)










 


Treasury (TREA)










 


Euribor (EURI)










 


Pfandbriefe (PFAN)










 


EONIA (EONA)










 


EONIASwaps (EONS)










 


EURODOLLAR (EUUS)










 


EuroSwiss (EUCH)










 


TIBOR (TIBO)










 


ISDAFIX (ISDA)










 


GCFRepo (GCFR)










 


STIBOR (STBO)










 


BBSW (BBSW)










 


JIBAR (JIBA)










 


BUBOR (BUBO)










 


CDOR (CDOR)










 


CIBOR (CIBO)










 


MOSPRIM (MOSP)










 


NIBOR (NIBO)










 


PRIBOR (PRBO)










 


TELBOR (TLBO)










 


WIBOR (WIBO)










 


Basistarief van de Bank of England (BOER)










 


Basistarief van de Europese Centrale Bank (ECBR)










 


Eigen tarief van kredietverstrekker (LDOR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CMRL39


Looptijd (“tenor”) van huidige rente-index


Looptijd (“tenor”) van de huidige rente-index:






 


Overnight (OVNG)










 


IntraDay (INDA)










 


één dag (DAIL)










 


één week (WEEK)










 


twee weken (TOWK)










 


één maand (MNTH)










 


twee maanden (TOMN)










 


drie maanden (QUTR)










 


vier maanden (MNTH)










 


zes maanden (SEMI)










 


twaalf maanden (YEAR)










 


Op aanvraag (ONDE)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CMRL40


Huidige rentevoetmarge


De huidige rentevoetmarge van de onderliggende blootstelling met variabele rente boven (of onder, in welk geval een negatief getal wordt ingevoerd) het indextarief.
NEE


JA




CMRL41


Interval voor herziening van rentevoet


Aantal maanden tussen elke datum waarop de rentevoet op de onderliggende blootstelling wordt aangepast.
NEE


JA




CMRL42


Rentevoetplafond


Maximumtarief dat de debiteur moet betalen op een onderliggende blootstelling met variabele rente overeenkomstig de voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling.
NEE


JA




CMRL43


Rentevoetbodem


Minimumtarief dat de debiteur moet betalen op een onderliggende blootstelling met variabele rente overeenkomstig de voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling.
NEE


JA




CMRL44


Aantal betalingen vóór securitisatie


Vul het aantal betalingen in dat is verricht vóór de overdracht van de blootstelling aan de securitisatie.
 JA


NEE




CMRL45


Percentage aan per jaar toegestane vervroegde terugbetalingen


Percentage vervroegde terugbetalingen dat per jaar is toegestaan voor het product. Dit is voor onderliggende blootstellingen waarvoor een bepaalde drempel voor vervroegde terugbetalingen (bv. 10 %) is toegestaan voordat een boete wordt opgelegd.
JA


JA




CMRL46


Einddatum verbodsperiode vervroegde terugbetaling


De datum waarna de kredietverstrekker vervroegde terugbetaling van de lening toestaat.
JA


JA




CMRL47


Vergoeding voor vervroegde terugbetaling


Van de debiteur geïnd bedrag als vergoeding/boete voor het verrichten van vervroegde betalingen overeenkomstig de voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling. Hierin dienen geen bedragen te worden opgenomen die zijn betaald als “inbreukkosten” ter compensatie van rentebetalingen tot de betalingsdatum voor de onderliggende blootstelling.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL48


Einddatum vergoeding voor vervroegde terugbetaling


De datum waarop de kredietverstrekker vervroegde terugbetaling van de onderliggende blootstelling toestaat zonder te eisen dat een vergoeding voor vervroegde terugbetaling wordt betaald.
JA


JA




CMRL49


Datum vervroegde terugbetaling


De meest recente datum waarop een niet-geplande kapitaalbetaling is ontvangen.
JA


JA




CMRL50


Cumulatieve vervroegde terugbetalingen


Totale per de afsluitdatum van de gegevensinzending geïnde vervroegde terugbetalingen (vervroegde terugbetalingen gedefinieerd als niet-geplande kapitaalbetalingen) sinds de datum van initiëring van de onderliggende blootstelling.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
JA


JA




CMRL51


Herstructureringsdatum


De datum waarop de onderliggende blootstelling is geherstructureerd. Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
Indien er meerdere datums zijn, moeten alle datums worden verstrekt overeenkomstig het XML-schema.
 JA


JA




CMRL52


Laatste datum betalingsachterstand


Datum waarop de debiteur voor het laatst een betalingsachterstand had.
JA


JA




CMRL53


Saldo van achterstallige bedragen


Huidig saldo van achterstallige bedragen, gedefinieerd als:






 


Totaal van momenteel verschuldigde betalingen










 


PLUS gekapitaliseerde bedragen










 


PLUS op de rekening toegepaste vergoedingen










 


MINUS totaal van tot op heden ontvangen betalingen.
Indien er geen achterstallige betalingen zijn, vul dan 0 in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


NEE




CMRL54


Aantal dagen achterstallig


Aantal dagen waarop de onderliggende blootstelling achterstallig is (rente of kapitaal, en als deze van elkaar verschillen, de hoogste van de twee aantallen) per de afsluitdatum van de pool.
NEE


NEE




CMRL55


Rekeningstatus


Huidige status van de gesecuritiseerde onderliggende blootstelling:






 


Inbaar (PERF)










 


Geherstructureerd — geen achterstallige betalingen (RNAR)










 


Geherstructureerd — achterstallige betalingen (RARR)










 


Wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (DFLT)










 


Geen wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013, maar aangemerkt als wanbetaling volgens een andere definitie van wanbetaling (NDFT)










 


Wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013 en volgens een andere definitie van wanbetaling (DTCR)










 


Wanbetaling volgens een andere definitie van wanbetaling (DADB)










 


Achterstallige bedragen (ARRE)










 


Teruggekocht door verkoper — schending van verklaringen en garanties (REBR)










 


Teruggekocht door verkoper — wanbetaling (REDF)










 


Teruggekocht door verkoper — geherstructureerd (RERE)










 


Teruggekocht door verkoper — speciale servicestatus (RESS)










 


Teruggekocht door verkoper — andere reden (REOT)










 


Afgelost (RDMD)










 


Anders (OTHR)




Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
 NEE


NEE




CMRL56


Reden voor wanbetaling of executie


Indien er met betrekking tot de onderliggende blootstelling sprake is van wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013, selecteer de passende reden:






 


Er is sprake van wanbetaling omdat het onwaarschijnlijk is dat de debiteur zal betalen, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (UPXX)










 


Er is sprake van wanbetaling omdat de debiteur meer dan 90/180 dagen achterstallig is, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (PDXX)










 


Er is sprake van wanbetaling omdat het onwaarschijnlijk wordt geacht dat de debiteur zal betalen en omdat de debiteur meer dan 90/180 dagen achterstallig is, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (UPPD)






JA


JA




CMRL57


Bedrag van wanbetaling


Totaal brutobedrag van wanbetaling vóór toepassing van verkoopopbrengsten en terugvorderingen. Als er geen sprake van wanbetaling is, vul dan 0 in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL58


Wanbetalingsdatum


De datum van de wanbetaling.
NEE


JA




CMRL59


Toegerekende verliezen


De toegerekende verliezen tot heden, na aftrek van vergoedingen, opgebouwde rente enz. en na toepassing van verkoopopbrengsten en terugvorderingen (met uitzondering van premies op vervroegde betalingen indien achtergesteld bij terugvorderingen van kapitaal). Verkoopwinsten dienen te worden vermeld als negatief getal. Moet de meest recente situatie per de afsluitdatum van de gegevensinzending weergeven, d.w.z. naarmate terugvorderingen worden geïnd en de oplossingsprocedure voortschrijdt.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CMRL60


Cumulatieve terugvorderingen


Totaal aan terugvorderingen (ongeacht de bron ervan) op de schuld (met wanbetaling, als oninbaar geboekt enz.), exclusief kosten. Omvat alle bronnen van terugvorderingen, niet alleen de opbrengsten van de afstoting van onderpand.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
 NEE


JA




CMRL61


Depositobedrag


De som van alle door de initiator of verkoper aangehouden bedragen van de debiteur die potentieel kunnen worden verrekend met het saldo van de onderliggende blootstelling, met uitzondering van de baten van een nationale schadeloosstellingsregeling voor deposito’s. Om dubbeltelling te voorkomen, kan dit worden gemaximeerd op het laagste van 1) het depositobedrag, en 2) het maximale potentieel verrekenbare bedrag op het niveau van de debiteur (en dus niet op het niveau van de onderliggende blootstelling) binnen de pool.
Het bedrag van de aanbetaling moet luiden in dezelfde valuta als die welke is gebruikt voor de onderliggende blootstelling.
Als een debiteur meer dan één onderliggende blootstelling heeft uitstaan in de pool, moet dit veld worden ingevuld voor elke onderliggende blootstelling, en het is aan de rapporterende entiteit om te besluiten hoe het depositobedrag wordt verdeeld over die onderliggende blootstellingen, met inachtneming van het hierboven bedoelde plafond en zolang de totale posten voor dit veld, voor de diverse onderliggende blootstellingen, optellen tot het juiste bedrag. Als de debiteur bijvoorbeeld een depositosaldo van 100 EUR heeft en twee onderliggende blootstellingen heeft uitstaan in de pool, van respectievelijk 60 en 75 EUR. Dit veld kan worden ingevuld als ofwel onderliggende blootstelling 1 - 60 EUR en onderliggende blootstelling 2 - 40 EUR, ofwel onderliggende blootstelling 1 - 25 EUR en onderliggende blootstelling 2 - 75 EUR (d.w.z. dat het relatieve bedrag dat moet worden ingevuld in dit veld voor elke onderliggende blootstelling wordt gemaximeerd op 60 EUR voor onderliggende blootstelling 1 en op 75 EUR voor onderliggende blootstelling 2 en de som van de waarden voor onderliggende blootstelling 1 en onderliggende blootstelling 2 gelijk moet zijn aan 100 EUR).
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
 NEE


JA




CMRL62


Naam van oorspronkelijke kredietverstrekker


De volledige juridische naam van de oorspronkelijke kredietverstrekker. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
JA


JA




CMRL63


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van oorspronkelijke kredietverstrekker


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de oorspronkelijke kredietverstrekker.
Indien er geen LEI beschikbaar is, vul dan ND5 in.
JA


JA




CMRL64


Land van vestiging van oorspronkelijke kredietverstrekker


Land waar de oorspronkelijke kredietverstrekker is gevestigd.
JA


JA




CMRL65


Naam van initiator


De volledige juridische naam van de initiator van de onderliggende blootstelling. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
NEE


NEE




CMRL66


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van initiator


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de initiator van de onderliggende blootstelling.
NEE


NEE




CMRL67


Land van vestiging van initiator


Land waar de initiator van de onderliggende blootstelling is gevestigd.
NEE


NEE




CMRL68


Waarde energieprestatiecertificaat


De waarde van het energieprestatiecertificaat van het onderpand op het moment van initiëring:






 


A (EPCA)










 


B (EPCB)










 


C (EPCC)










 


D (EPCD)










 


E (EPCE)










 


F (EPCF)










 


G (EPCG)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




CMRL69


Naam van verstrekker van energieprestatiecertificaat


Vul de volledige juridische naam van de verstrekker van het energieprestatiecertificaat in. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
 JA


JA









BIJLAGE VII

INFORMATIE OVER ONDERLIGGENDE BLOOTSTELLINGEN — CREDITCARD










Veldcode


Veldnaam


Te rapporteren inhoud


ND1-ND4 toegestaan?


ND5 toegestaan?




Informatie over onderliggende blootstellingen




CCDL1


Unieke identificatiecode


De unieke identificatiecode die door de rapporterende entiteit is toegekend overeenkomstig artikel 11, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2020/1224 van de Commissie.
NEE


NEE




CCDL2


Oorspronkelijke identificatiecode van onderliggende blootstelling


Unieke identificatiecode van de onderliggende blootstelling. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CCDL3


Nieuwe identificatiecode van onderliggende blootstelling


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld CCDL2 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld CCDL2. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CCDL4


Oorspronkelijke identificatiecode van debiteur


Oorspronkelijke unieke identificatiecode van de debiteur. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CCDL5


Nieuwe identificatiecode van debiteur


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld CCDL4 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld CCDL4. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




CCDL6


Afsluitdatum van gegevensinzending


De afsluitdatum van deze gegevensinzending.
 NEE


NEE




CCDL7


Datum van toevoeging aan pool


De datum waarop de onderliggende blootstelling is overgedragen aan de SSPE. Voor alle onderliggende blootstellingen in de pool per de afsluitdatum zoals vermeld in het eerste bij het securitisatieregister ingediende verslag; indien deze informatie niet beschikbaar is, vul dan de sluitingsdatum van de securitisatie in of, als deze later is, de datum van initiëring van de onderliggende blootstelling.
NEE


JA




CCDL8


Datum van terugkoop


Datum waarop de onderliggende blootstelling is teruggekocht uit de pool.
NEE


JA




CCDL9


Geografische regio — debiteur


De geografische regio (NUTS3-classificatie) waar de debiteur is gevestigd. Wanneer Eurostat geen NUTS3-classificatie heeft opgesteld (bv. in geval van een rechtsgebied buiten de EU), vul dan de tweecijferige landcode in ({COUNTRYCODE_2}), gevolgd door “ZZZ”.
JA


NEE




CCDL10


Geografische regio — classificatie


Vul het jaar van de voor de velden voor de geografische regio gebruikte NUTS3-classificatie in, bv. 2013 voor NUTS3 2013. In alle velden voor de geografische regio moet consequent dezelfde classificatie worden gebruikt voor elke onderliggende blootstelling en voor alle onderliggende blootstellingen in de gegevensinzending. Het gebruik van NUTS3 2006 in sommige velden voor de geografische regio met betrekking tot een gegeven onderliggende blootstelling en NUTS3 2013 in andere velden met betrekking tot dezelfde blootstelling is bijvoorbeeld niet toegestaan. Evenzo is het gebruik van NUTS3 2006 in de velden voor de geografische regio voor sommige onderliggende blootstellingen en NUTS3 2013 voor andere onderliggende blootstellingen in dezelfde gegevensinzending niet toegestaan.
 JA


NEE




CCDL11


Arbeidsstatus


Arbeidsstatus van de primaire debiteur:






 


Werkzaam — particuliere sector (EMRS)










 


Werkzaam — publieke sector (EMBL)










 


Werkzaam — sector onbekend (EMUK)










 


Werkloos (UNEM)










 


Zelfstandig (SFEM)










 


Geen arbeidsstatus, debiteur is juridische entiteit (NOEM)










 


Student (STNT)










 


Gepensioneerde (PNNR)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CCDL12


Debiteur met aangetaste kredietwaardigheid


Bevestig dat, overeenkomstig artikel 20, lid 11, van Verordening (EU) 2017/2402, deze onderliggende blootstelling op het moment van selectie voor overdracht aan de SSPE geen blootstelling was waarbij sprake was van wanbetaling in de zin van artikel 178, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, of een blootstelling met betrekking tot een debiteur of garantiegever met aangetaste kredietwaardigheid die, voor zover de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker bekend:






a)


binnen drie jaar vóór de datum van initiëring insolvent is verklaard of ten aanzien van wie een rechtbank de crediteuren als gevolg van wanbetaling een definitief, niet voor beroep vatbaar recht van afdwinging van naleving van contract of materiële schadevergoeding heeft toegekend, of die in de drie jaar voorafgaand aan de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE een schuldherstructureringsproces met betrekking tot zijn niet-renderende blootstellingen heeft ondergaan, tenzij:






i)


een geherstructureerde onderliggende blootstelling geen nieuwe betalingsachterstand heeft vertoond sinds de datum van de herstructurering, die ten minste één jaar vóór de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE moet hebben plaatsgevonden, en










ii)


in de informatie die overeenkomstig artikel 7, lid 1, eerste alinea, onder a) en onder e), i), door de initiator, de sponsor en de SSPE is verstrekt, uitdrukkelijk het aandeel geherstructureerde onderliggende blootstellingen, het tijdstip en de details van de herstructurering, alsmede het rendement ervan sinds het tijdstip van de herstructurering zijn vermeld;














b)


op het moment van initiëring, in voorkomend geval, vermeld staat in een openbaar kredietregister van personen met een ongunstig kredietverleden of, als er geen dergelijk openbaar kredietregister is, in een ander kredietregister dat voor de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker toegankelijk is, of










c)


een kredietbeoordeling of een kredietscore heeft waaruit blijkt dat het risico dat contractueel overeengekomen betalingen niet worden gedaan significant hoger is dan voor vergelijkbare, niet-gesecuritiseerde blootstellingen in het bezit van de initiator.
 Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
NEE


JA




CCDL13


Cliënttype


Type cliënt bij initiëring:






 


Nieuwe cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNEO)










 


Nieuwe cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CEMO)










 


Nieuwe cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNRO)










 


Bestaande cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENEO)










 


Bestaande cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (EEMO)










 


Bestaande cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENRO)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CCDL14


Primair inkomen


Primair jaarinkomen van debiteur dat wordt gebruikt bij het overnemen (“underwriting”) van de onderliggende blootstelling op het moment van de initiëring. Wanneer de primaire debiteur een rechtspersoon/juridische entiteit is, voer dan de jaaromzet die debiteur in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
JA


NEE




CCDL15


Type primair inkomen


Vermeld welk inkomen wordt weergegeven in CCDL14:






 


Brutojaarinkomen (GRAN)










 


Nettojaarinkomen (na belastingen en socialezekerheidsbijdragen) (NITS)










 


Nettojaarinkomen (na belastingen) (NITX)










 


Nettojaarinkomen (na socialezekerheidsbijdragen) (NTIN)










 


Geschat nettojaarinkomen (na belastingen en socialezekerheidsbijdragen) (ENIS)










 


Geschat nettojaarinkomen (na belastingen) (EITX)










 


Geschat nettojaarinkomen (na socialezekerheidsbijdragen) (EISS)










 


Beschikbaar inkomen (DSPL)










 


Leningnemer is een juridische entiteit (CORP)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CCDL16


Valuta van primair inkomen


De munteenheid waarin het inkomen of de inkomsten van de primaire debiteur is/zijn uitgedrukt.
 JA


NEE




CCDL17


Inkomenscontrole voor primair inkomen


Inkomenscontrole voor primair inkomen:






 


Eigen verklaring, geen controle (SCRT)










 


Eigen verklaring met bevestiging van betaalbaarheid (SCNF)










 


Gecontroleerd (VRFD)










 


Niet-gecontroleerd inkomen of snelle procedure (NVRF)










 


Informatie of kredietscore van kredietbureau (SCRG)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




CCDL18


Bijzondere regeling


Indien op de onderliggende blootstelling een bijzondere regeling voor de publieke sector van toepassing is, geef hier dan de volledige naam (zonder afkortingen) van de regeling.
JA


JA




CCDL19


Datum van initiëring


De datum waarop de rekening is geopend.
JA


NEE




CCDL20


Kanaal van initiëring


Het kanaal van de initiëring:






 


Internet (WEBI)










 


Bijkantoor (BRCH)










 


Verkoop op afstand (TLSL)










 


Stand (STND)










 


Post (POST)










 


Witlabel (WLBL)










 


Tijdschrift (MGZN)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




CCDL21


Munteenheid


De munteenheid waarin de onderliggende blootstelling is uitgedrukt.
NEE


NEE




CCDL22


Huidig kapitaalsaldo


Vul het huidige totale door de debiteur op de rekening verschuldigde bedrag in (inclusief alle vergoedingen en rente).
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CCDL23


Totale kredietlimiet


Voor onderliggende blootstellingen die worden gekenmerkt door flexibel herlenen (met inbegrip van revolveerkenmerken) of wanneer het maximumbedrag van de onderliggende blootstelling niet volledig is opgenomen — het maximaal mogelijke uitstaande bedrag van de onderliggende blootstelling.
Dit veld moet alleen worden ingevuld voor onderliggende blootstellingen met flexibele of andere hernieuwingskenmerken.
Dit is niet bedoeld voor gevallen waarin de debiteur kan heronderhandelen over een verhoging van het saldo van een onderliggende blootstelling, maar voor gevallen waarin contractueel is vastgelegd dat de debiteur dit kan doen en de kredietverstrekker de aanvullende financiering kan verstrekken.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CCDL24


Aankoopprijs


De prijs, ten opzichte van de nominale waarde, waartegen de onderliggende blootstelling door de SSPE is gekocht. Vul 100 in indien geen discontering is toegepast.
 NEE


JA




CCDL25


Einddatum van aflossingsvrije periode voor kapitaal


Indien van toepassing per de afsluitdatum van de gegevensinzending, vermeld dan de einddatum van de aflossingsvrije periode voor het kapitaal.
NEE


JA




CCDL26


Geplande frequentie van kapitaalaflossingen


Frequentie van de verschuldigde kapitaalaflossingen, d.w.z. de periode tussen de aflossingen:






 


Maandelijks (MNTH)










 


Driemaandelijks (QUTR)










 


Halfjaarlijks (SEMI)










 


Jaarlijks (YEAR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CCDL27


Geplande frequentie van rentebetalingen


Frequentie van de verschuldigde rentebetalingen, d.w.z. de periode tussen de betalingen:






 


Maandelijks (MNTH)










 


Driemaandelijks (QUTR)










 


Halfjaarlijks (SEMI)










 


Jaarlijks (YEAR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CCDL28


Verschuldigde betaling


De volgende minimale geplande betaling die de debiteur verschuldigd is.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CCDL29


Huidige rentevoet


Totaal gewogen gemiddeld rendement, inclusief alle vergoedingen die van toepassing waren op de meest recente factureringsdatum (d.w.z dat dit is gefactureerd, geen contant rendement).
 NEE


JA




CCDL30


Huidige rente-index


De basisreferentie-index die momenteel wordt toegepast (referentierente op basis waarvan de rentevoet wordt vastgesteld):






 


MuniAAA (MAAA)










 


FutureSWAP (FUSW)










 


LIBID (LIBI)










 


Libor (LIBO)










 


SWAP (SWAP)










 


Treasury (TREA)










 


Euribor (EURI)










 


Pfandbriefe (PFAN)










 


EONIA (EONA)










 


EONIASwaps (EONS)










 


EURODOLLAR (EUUS)










 


EuroSwiss (EUCH)










 


TIBOR (TIBO)










 


ISDAFIX (ISDA)










 


GCFRepo (GCFR)










 


STIBOR (STBO)










 


BBSW (BBSW)










 


JIBAR (JIBA)










 


BUBOR (BUBO)










 


CDOR (CDOR)










 


CIBOR (CIBO)










 


MOSPRIM (MOSP)










 


NIBOR (NIBO)










 


PRIBOR (PRBO)










 


TELBOR (TLBO)










 


WIBOR (WIBO)










 


Basistarief van de Bank of England (BOER)










 


Basistarief van de Europese Centrale Bank (ECBR)










 


Eigen tarief van kredietverstrekker (LDOR)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CCDL31


Looptijd (“tenor”) van huidige rente-index


Looptijd (“tenor”) van de huidige rente-index:






 


Overnight (OVNG)










 


IntraDay (INDA)










 


één dag (DAIL)










 


één week (WEEK)










 


twee weken (TOWK)










 


één maand (MNTH)










 


twee maanden (TOMN)










 


drie maanden (QUTR)










 


vier maanden (MNTH)










 


zes maanden (SEMI)










 


twaalf maanden (YEAR)










 


Op aanvraag (ONDE)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




CCDL32


Aantal betalingen vóór securitisatie


Vul het aantal betalingen in dat is verricht vóór de overdracht van de blootstelling aan de securitisatie.
JA


NEE




CCDL33


Herstructureringsdatum


De datum waarop de onderliggende blootstelling is geherstructureerd. Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
Indien er meerdere datums zijn, moeten alle datums worden verstrekt overeenkomstig het XML-schema.
JA


JA




CCDL34


Laatste datum betalingsachterstand


Datum waarop voor het laatst een betalingsachterstand op de rekening bestond.
JA


JA




CCDL35


Aantal dagen achterstallig


Aantal dagen dat er een betalingsachterstand op de rekening is per de afsluitdatum van de gegevensinzending. Als er geen betalingsachterstand is, vul dan 0 in.
 NEE


NEE




CCDL36


Saldo van achterstallige bedragen


Huidig saldo van achterstallige bedragen, gedefinieerd als:






 


Totaal van momenteel verschuldigde betalingen










 


PLUS gekapitaliseerde bedragen










 


PLUS op de rekening toegepaste vergoedingen










 


MINUS totaal van tot op heden ontvangen betalingen.
Indien er geen achterstallige betalingen zijn, vul dan 0 in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


NEE




CCDL37


Rekeningstatus


Huidige status van de gesecuritiseerde onderliggende blootstelling:






 


Inbaar (PERF)










 


Geherstructureerd — geen achterstallige betalingen (RNAR)










 


Geherstructureerd — achterstallige betalingen (RARR)










 


Wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (DFLT)










 


Geen wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013, maar aangemerkt als wanbetaling volgens een andere definitie van wanbetaling (NDFT)










 


Wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013 en volgens een andere definitie van wanbetaling (DTCR)










 


Wanbetaling volgens een andere definitie van wanbetaling (DADB)










 


Achterstallige bedragen (ARRE)










 


Teruggekocht door verkoper — schending van verklaringen en garanties (REBR)










 


Teruggekocht door verkoper — wanbetaling (REDF)










 


Teruggekocht door verkoper — geherstructureerd (RERE)










 


Teruggekocht door verkoper — speciale servicestatus (RESS)










 


Teruggekocht door verkoper — andere reden (REOT)










 


Afgelost (RDMD)










 


Anders (OTHR)




Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
 NEE


NEE




CCDL38


Reden voor wanbetaling of executie


Indien er met betrekking tot de onderliggende blootstelling sprake is van wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013, selecteer de passende reden:






 


Er is sprake van wanbetaling omdat het onwaarschijnlijk is dat de debiteur zal betalen, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (UPXX)










 


Er is sprake van wanbetaling omdat de debiteur meer dan 90/180 dagen achterstallig is, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (PDXX)










 


Er is sprake van wanbetaling omdat het onwaarschijnlijk wordt geacht dat de debiteur zal betalen en omdat de debiteur meer dan 90/180 dagen achterstallig is, overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013. (UPPD)






JA


JA




CCDL39


Bedrag van wanbetaling


Totaal brutobedrag van wanbetaling vóór toepassing van verkoopopbrengsten en terugvorderingen. Als er geen sprake van wanbetaling is, vul dan 0 in.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CCDL40


Wanbetalingsdatum


De datum van de wanbetaling.
NEE


JA




CCDL41


Cumulatieve terugvorderingen


Totaal aan terugvorderingen (ongeacht de bron ervan) op de schuld (met wanbetaling, als oninbaar geboekt enz.), exclusief kosten. Omvat alle bronnen van terugvorderingen, niet alleen de opbrengsten van de afstoting van onderpand.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
NEE


JA




CCDL42


Naam van oorspronkelijke kredietverstrekker


De volledige juridische naam van de oorspronkelijke kredietverstrekker. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
JA


JA




CCDL43


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van oorspronkelijke kredietverstrekker


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de oorspronkelijke kredietverstrekker.
Indien er geen LEI beschikbaar is, vul dan ND5 in.
JA


JA




CCDL44


Land van vestiging van oorspronkelijke kredietverstrekker


Land waar de oorspronkelijke kredietverstrekker is gevestigd.
 JA


JA




CCDL45


Naam van initiator


De volledige juridische naam van de initiator van de onderliggende blootstelling. De ingevulde naam moet overeenkomen met de naam die is verbonden aan de LEI in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
NEE


NEE




CCDL46


Identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) van initiator


LEI (zoals vermeld in de databank van de Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) van de initiator van de onderliggende blootstelling.
NEE


NEE




CCDL47


Land van vestiging van initiator


Land waar de initiator van de onderliggende blootstelling is gevestigd.
NEE


NEE









BIJLAGE VIII

INFORMATIE OVER ONDERLIGGENDE BLOOTSTELLINGEN — LEASING










Veldcode


Veldnaam


Te rapporteren inhoud


ND1-ND4 toegestaan?


ND5 toegestaan?




Informatie over onderliggende blootstellingen




LESL1


Unieke identificatiecode


De unieke identificatiecode die door de rapporterende entiteit is toegekend overeenkomstig artikel 11, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2020/1224 van de Commissie.
NEE


NEE




LESL2


Oorspronkelijke identificatiecode van onderliggende blootstelling


Unieke identificatiecode van de onderliggende blootstelling. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




LESL3


Nieuwe identificatiecode van onderliggende blootstelling


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld LESL2 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld LESL2. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




LESL4


Oorspronkelijke identificatiecode van debiteur


Oorspronkelijke unieke identificatiecode van de debiteur. De identificatiecode moet verschillen van externe identificatiecodes teneinde de anonimiteit van de debiteur te garanderen. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
 NEE


NEE




LESL5


Nieuwe identificatiecode van debiteur


Indien de oorspronkelijke identificatiecode in veld LESL4 niet in dit veld kan worden overgenomen, vul hier dan de nieuwe identificatiecode in. Indien de identificatiecode niet is veranderd, vul dan dezelfde identificatiecode in als in veld LESL4. De rapporterende entiteit mag deze unieke identificatiecode niet wijzigen.
NEE


NEE




LESL6


Afsluitdatum van gegevensinzending


De afsluitdatum van deze gegevensinzending.
NEE


NEE




LESL7


Datum van toevoeging aan pool


De datum waarop de onderliggende blootstelling is overgedragen aan de SSPE. Voor alle onderliggende blootstellingen in de pool per de afsluitdatum zoals vermeld in het eerste bij het securitisatieregister ingediende verslag; indien deze informatie niet beschikbaar is, vul dan de sluitingsdatum van de securitisatie in of, als deze later is, de datum van initiëring van de onderliggende blootstelling.
NEE


JA




LESL8


Datum van terugkoop


Datum waarop de onderliggende blootstelling is teruggekocht uit de pool.
NEE


JA




LESL9


Datum van aflossing


De datum van terugbetaling van de rekening of (voor onderliggende blootstellingen waarop wanbetaling heeft plaatsgevonden) de datum waarop het aflossingsproces is voltooid.
NEE


JA




LESL10


Geografische regio — debiteur


De geografische regio (NUTS3-classificatie) waar de debiteur is gevestigd. Wanneer Eurostat geen NUTS3-classificatie heeft opgesteld (bv. in geval van een rechtsgebied buiten de EU), vul dan de tweecijferige landcode in ({COUNTRYCODE_2}), gevolgd door “ZZZ”.
 JA


NEE




LESL11


Geografische regio — classificatie


Vul het jaar van de voor de velden voor de geografische regio gebruikte NUTS3-classificatie in, bv. 2013 voor NUTS3 2013. In alle velden voor de geografische regio moet consequent dezelfde classificatie worden gebruikt voor elke onderliggende blootstelling en voor alle onderliggende blootstellingen in de gegevensinzending. Het gebruik van NUTS3 2006 in sommige velden voor de geografische regio met betrekking tot een gegeven onderliggende blootstelling en NUTS3 2013 in andere velden met betrekking tot dezelfde blootstelling is bijvoorbeeld niet toegestaan. Evenzo is het gebruik van NUTS3 2006 in de velden voor de geografische regio voor sommige onderliggende blootstellingen en NUTS3 2013 voor andere onderliggende blootstellingen in dezelfde gegevensinzending niet toegestaan.
 JA


NEE




LESL12


Debiteur met aangetaste kredietwaardigheid


Bevestig dat, overeenkomstig artikel 20, lid 11, van Verordening (EU) 2017/2402, deze onderliggende blootstelling op het moment van selectie voor overdracht aan de SSPE geen blootstelling was waarbij sprake was van wanbetaling in de zin van artikel 178, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, of een blootstelling met betrekking tot een debiteur of garantiegever met aangetaste kredietwaardigheid die, voor zover de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker bekend:






a)


binnen drie jaar vóór de datum van initiëring insolvent is verklaard of ten aanzien van wie een rechtbank de crediteuren als gevolg van wanbetaling een definitief, niet voor beroep vatbaar recht van afdwinging van naleving van contract of materiële schadevergoeding heeft toegekend, of die in de drie jaar voorafgaand aan de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE een schuldherstructureringsproces met betrekking tot zijn niet-renderende blootstellingen heeft ondergaan, tenzij:






i)


een geherstructureerde onderliggende blootstelling geen nieuwe betalingsachterstand heeft vertoond sinds de datum van de herstructurering, die ten minste één jaar vóór de datum van overdracht of cessie van de onderliggende blootstellingen aan de SSPE moet hebben plaatsgevonden, en










ii)


in de informatie die overeenkomstig artikel 7, lid 1, eerste alinea, onder a) en onder e), i), door de initiator, de sponsor en de SSPE is verstrekt, uitdrukkelijk het aandeel geherstructureerde onderliggende blootstellingen, het tijdstip en de details van de herstructurering, alsmede het rendement ervan sinds het tijdstip van de herstructurering zijn vermeld;














b)


op het moment van initiëring, in voorkomend geval, vermeld staat in een openbaar kredietregister van personen met een ongunstig kredietverleden of, als er geen dergelijk openbaar kredietregister is, in een ander kredietregister dat voor de initiator of de oorspronkelijke kredietverstrekker toegankelijk is, of










c)


een kredietbeoordeling of een kredietscore heeft waaruit blijkt dat het risico dat contractueel overeengekomen betalingen niet worden gedaan significant hoger is dan voor vergelijkbare, niet-gesecuritiseerde blootstellingen in het bezit van de initiator.
 Herstructurering heeft betrekking op elke verandering van de contractuele voorwaarden van de overeenkomst inzake de onderliggende blootstelling als gevolg van respijt, waaronder aflossingsvrije perioden, kapitalisatie van achterstallige bedragen, wijziging van rentetarieven of marges, vergoedingen, boeten en/of de vervaldatum en/of andere algemeen aanvaarde herstructureringsmaatregelen in het kader van respijt.
NEE


JA




LESL13


Bazel III-debiteurensegment


Bazel III-debiteurensegment:






 


Corporate (CORP)










 


Kleine of middelgrote onderneming behandeld als corporate (SMEX)










 


Retail (RETL)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




LESL14


Cliënttype


Type cliënt bij initiëring:






 


Nieuwe cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNEO)










 


Nieuwe cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CEMO)










 


Nieuwe cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (CNRO)










 


Bestaande cliënt en niet een werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENEO)










 


Bestaande cliënt en werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (EEMO)










 


Bestaande cliënt en niet geregistreerd als werknemer van/verbonden met de groep van de initiator (ENRO)










 


Anders (OTHR)






JA


NEE




LESL15


NACE-sectorcode


NACE-code van leasingsector als vermeld in Verordening (EG) nr. 1893/2006.
JA


JA




LESL16


Omvang onderneming


Classificatie van ondernemingen naar omvang, overeenkomstig de bijlage bij Aanbeveling 2003/361/EG van de Commissie:






 


Micro-onderneming (MICE) — minder dan 10 werknemers en jaaromzet en/of jaarlijks balanstotaal is niet hoger dan 2 miljoen EUR










 


Kleine onderneming (SMAE) — minder dan 50 werknemers en jaaromzet en/of jaarlijks balanstotaal is niet hoger dan 10 miljoen EUR










 


Middelgrote onderneming (MEDE) — minder dan 250 werknemers, jaaromzet is niet hoger dan 50 miljoen EUR en/of jaarlijks balanstotaal is niet hoger dan 43 miljoen EUR










 


Grote onderneming (LARE) — een onderneming die geen kleine, middelgrote of micro-onderneming is.
 Natuurlijke persoon (NATP)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




LESL17


Inkomsten


Jaarlijkse omzet na alle kortingen en omzetbelasting van de debiteur overeenkomstig Aanbeveling 2003/361/EG. Equivalent aan het begrip “totale jaaromzet” in artikel 153, lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
JA


JA




LESL18


Valuta van financiële verslaglegging


De munteenheid waarin de informatie in de financiële overzichten is uitgedrukt.
JA


JA




LESL19


Type product


De classificatie van de onderliggende blootstelling, volgens de definities van de verhuurder:






 


(Persoonlijk) koopcontract (PPUR)










 


(Persoonlijk) huurcontract (PHIR)










 


Huurkoop (HIRP)










 


Leasekoop (LEAP)










 


Financiële lease (FNLS)










 


Operationele lease (OPLS)










 


Anders (OTHR)






NEE


JA




LESL20


Verstrekking door syndicaat


Is de onderliggende blootstelling verstrekt door een syndicaat?


JA


NEE




LESL21


Bijzondere regeling


Indien op de onderliggende blootstelling een bijzondere regeling voor de publieke sector van toepassing is, geef hier dan de volledige naam (zonder afkortingen) van de regeling.
JA


JA




LESL22


Datum van initiëring


Datum van de betaling van het voorschot op de oorspronkelijke lease.
JA


NEE




LESL23


Vervaldatum


Datum waarop de onderliggende blootstelling of de lease vervalt.
NEE


JA




LESL24


Oorspronkelijke looptijd


Oorspronkelijke contractuele looptijd (aantal maanden) op de datum van initiëring.
JA


JA




LESL25


Kanaal van initiëring


Kanaal voor de initiëring van de onderliggende blootstelling:






 


Netwerk van (bij)kantoren (BRAN)










 


Broker (BROK)










 


Internet (WEBI)










 


Anders (OTHR)






JA


JA




LESL26


Munteenheid


De munteenheid waarin de onderliggende blootstelling is uitgedrukt.
NEE


NEE




LESL27


Oorspronkelijk kapitaalsaldo


Oorspronkelijke (of verdisconteerde) kapitaalsaldo van de lease (inclusief gekapitaliseerde vergoedingen) bij initiëring. Dit is het saldo van de lease op de datum van initiëring, niet de datum van verkoop van de onderliggende blootstelling aan de SSPE of de sluitingsdatum van de securitisatie.
Vermeld de valuta waarin het bedrag luidt in het {CURRENCYCODE_3}-formaat.
