Proposition de Directive du Parlement européen et du Conseil concernant l'accès à l'activité des établissements de crédit et son exercice (refonte) {SEC(2004) 921}
De kenmerken ervan zijn: a) b) de in het kader van de transactie of regeling verrichte betalingen hangen af van de performance van de vordering of pool van vorderingen; de rangorde van de tranches is bepalend voor de verdeling van de verliezen tijdens de looptijd van de transactie of regeling; "traditionele securitisatie": securitisatie waarbij de gesecuritiseerde vorderingen in economische zin worden overgedragen aan een special purpose entity voor securitisatiedoeleinden die effecten uitgeeft. Daartoe wordt het eigendom van de gesecuritiseerde vorderingen door de initiërende kredietinstelling of via subdeelneming overgedragen. De uitgegeven effecten vormen voor de initiërende kredietinstelling geen betalingsverplichting; "synthetische securitisatie": securitisatie waarbij de onderverdeling in tranches geschiedt door middel van kredietderivaten of garanties.  De pool van vorderingen verdwijnt niet uit de balans van de initiërende kredietinstelling; "tranche": een contractueel vastgesteld segment van het kredietrisico van een vordering of van een aantal vorderingen, waarbij een positie in dit segment een groter of kleiner verliesrisico meebrengt dan een positie van dezelfde omvang in elk ander NL 46 NL segment, als tenminste geen rekening wordt gehouden met de kredietprotectie die door derden rechtstreeks aan de houders van de posities in dit segment of in andere segmenten wordt geboden; (40) "securitisatiepositie": een vordering in het kader van een securitisatie; (41) "initiator": a) een onderneming die zelf of via verwante ondernemingen direct of indirect betrokken is geweest bij de oorspronkelijke overeenkomst waarmee de verplichtingen of de potentiële verplichtingen van de debiteur of potentiële debiteur zijn ontstaan die tot securitisatie van vorderingen hebben geleid; b) een onderneming die de vorderingen van een derde koopt, in haar balans opneemt en daarna securitiseert; (42) (43) (44) "sponsor": een niet-initiërende kredietinstelling die een door activa gedekt commercieel-papierprogramma securitisatieregeling waarbij vorderingen van derden worden gekocht, uitgeeft en beheert; andere een of "kredietverbetering": een contractuele regeling waarbij de kredietkwaliteit van een securitisatiepositie verbetert ten opzichte van een situatie waarin van een dergelijke regeling geen sprake zou zijn geweest; daartoe worden ook verbeteringen gerekend die worden gerealiseerd door meer achtergestelde tranches in de securitisatie en door andere soorten kredietprotectie; special purpose entity voor securitisatiedoeleinden (securitisation special purpose entity - SSPE): een vennootschap, trust of een ander soort onderneming die geen kredietinstelling is, die is opgericht voor een of meer securitisaties, waarvan de activiteiten beperkt blijven tot hetgeen noodzakelijk is voor de realisatie van dit doel, waarvan de constructie bedoeld is om de SSPE-verplichtingen te scheiden van die van de initiërende kredietinstelling, en waarvan de economische eigenaars hun deelneming mogen belenen of verkopen zonder dat daar voorwaarden aan verbonden zijn; (45) "groep van verbonden cliënten": (cid:208) 2000/12/EG artikel 1, leden 25 tot en met 27 (aangepast) a) b) betzij twee of meer natuurlijke of rechtspersonen die, behoudens bewijs van het tegendeel, uit een oogpunt van risico een geheel vormen omdat een van hen rechtstreeks of onrechtstreeks zeggenschap heeft over de andere persoon of personen; twee of meer natuurlijke of rechtspersonen hetzij tussen wie geen zeggenschapsrelatie als bedoeld in het eerste streepje bestaat, maar die uit een oogpunt van risico als een geheel moeten worden beschouwd omdat zij zodanig onderling verbonden zijn dat, indien een van hen financiële problemen zou ondervinden, de in andere of betalingsmoeilijkheden zouden komen; anderen waarschijnlijk alle NL 47 NL (46) "nauwe banden": een situatie waarbij twee of meer natuurlijke of rechtspersonen ⌦ op een van de volgende wijzen ⌫ zijn verbonden door: a) b) een deelneming, dat wil zeggen ⌦ in de vorm van het eigendom, ⌫ het rechtstreeks of door middel van een zeggenschapsband ⌦ , ⌫ houden van ten minste 20% van de stemrechten of het kapitaal van een onderneming ⌦ ; ⌫ , of een zeggenschapsband, dat wil zeggen de band die bestaat tussen een moederonderneming en een dochteronderneming, in alle gevallen zoals bedoeld in artikel 1, leden 1 en 2, van Richtlijn 83/349/EEG, of een band van dezelfde aard tussen een natuurlijke of rechtspersoon en een onderneming; elke dochteronderneming van een dochteronderneming wordt ook beschouwd als een dochteronderneming van de moederonderneming die aan het hoofd van deze ondernemingen staat. ⌦ ; ⌫ c) Als een nauwe band tussen twee of meer natuurlijke of rechtspersonen wordt tevens beschouwd een situatie waarin deze personen ⌦ het feit dat beide of allen ⌫ via een zeggenschapsband duurzaam verbonden zijn met eenzelfde ⌦ een en dezelfde, derde ⌫ persoon; (47) "erkende beurzen": beurzen die door de bevoegde autoriteiten ⌦ als zodanig ⌫ zijn erkend en die ⌦ aan de volgende voorwaarden voldoen ⌫: a) regelmatig werken ⌦ ze werken regelmatig ⌫; b) ⌦ ze zijn ⌫ onderworpen zijn aan door de bevoegde autoriteiten van het land van herkomst van de beurs opgestelde of goedgekeurde bepalingen waarin de voorwaarden voor de werking van en de toegang tot de beurs zijn vastgelegd, alsmede de voorwaarden waaraan contracten moeten voldoen om daadwerkelijk op de beurs verhandeld te kunnen worden; c) ⌦ ze ⌫ beschikken over een clearingregeling die met betrekking tot ⌦ waarbij ⌫ de in bijlage IV vermelde contracten voorschrijft dat zij onderworpen zijn aan dagelijkse margeverplichtingen die naar het oordeel van de bevoegde autoriteiten een adequate bescherming bieden. (cid:208) 2000/12/EG artikel 3 (aangepast) Artikel 5 Verbod op de uit ontvangst van deposito's of van andere terugbetaalbare gelden van het publiek bestaande werkzaamheden van ondernemingen die geen kredietinstelling zijn De lidstaten verbieden personen of ondernemingen die geen kredietinstelling zijn, bedrijfsmatig van het publiek deposito's of andere terugbetaalbare gelden in ontvangst te nemen. Dit verbod geldt niet voor het in ontvangst nemen van deposito's of van andere terugbetaalbare gelden door een lidstaat, door de regionale of lokale ⌦ lagere ⌫ overheden NL 48 NL van een lidstaat of door internationale openbare instellingen waarvan een of meer lidstaten lid zijn en voor de uitdrukkelijk in de nationale of communautaire wetgeving bedoelde gevallen, mits deze werkzaamheden onderworpen zijn aan reglementering en controle ter bescherming van inleggers en beleggers die op deze gevallen van toepassing zijn. (cid:208) 2000/12/EG TITEL II VOORWAARDEN VOOR DE TOEGANG TOT EN DE UITOEFENING VAN DE WERKZAAMHEDEN VAN KREDIETINSTELLINGEN (cid:208) 2000/12/EG artikel 4 (aangepast) (cid:206)1 Richtlijn 2004/xx/EG artikel 3 Artikel 6 Vergunning De lidstaten schrijven voor dat de onder deze richtlijn vallende kredietinstellingen een vergunning moeten hebben verkregen alvorens hun werkzaamheden aan te vangen. Zij stellen daarvoor de voorwaarden vast, onverminderd de artikelen 5 tot en met 9 ⌦ 7, 8, 9, 11, en 12 ⌫ en brengen deze ter kennis van (cid:206)1 de Commissie .  (cid:208) 2000/12/EG artikel 8 (aangepast) Artikel 7 Programma van werkzaamheden en organisatiestructuur De lidstaten bepalen dat de vergunningaanvraag vergezeld moet gaan van een programma van werkzaamheden waarin met name de aard van de beoogde verrichtingen alsmede de organisatiestructuur van de instelling moeten worden vermeld. (cid:208) 2000/12/EG artikel 9 (aangepast) Artikel 8 Economische behoefte De lidstaten kunnen niet bepalen dat de vergunningaanvraag wordt onderzocht aan de hand van de economische behoeften van de markt. NL 49 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 5, lid 1 (aangepast) Artikel 9 Beginkapitaal 1. regelingen vastgestelde algemene Onverminderd andere bij de nationale voorwaarden verlenen de bevoegde autoriteiten geen vergunning wanneer de kredietinstelling geen afgescheiden eigen vermogen heeft of wanneer het aanvangskapitaal minder bedraagt dan 5 miljoen EUR. (cid:208) 2000/12/EG artikel 1, lid 11 (aangepast) ⌦ Onder ⌫ Aaanvangskapitaal: ⌦ wordt verstaan: ⌫ het kapitaal ⌦ en de reserves ⌫ in de zin van artikel 34, lid 2, punten 1 en 2 ⌦ als bedoeld in artikel 57, onder a) en b) ⌫. ; (cid:208) 2000/12/EG artikel 5, leden 1 en 2 (aangepast) lidstaten mogen voortzetting De toestaan van de werkzaamheden van kredietinstellingen die niet voldoen aan de voorwaarde betreffende het afgescheiden eigen vermogen, en die op 15 december 1979 bestonden. Zij mogen deze ondernemingen vrijstellen van de in artikel ⌦ 11 ⌫ 6, lid 1, eerste alinea, bedoelde voorwaarde. 2. Het staat de ⌦ De ⌫ lidstaten evenwel vrij om de vergunning ⌦ mogen ⌫ in uitzonderlijke gevallen toch ⌦ een vergunning ⌫ te verlenen aan bijzondere categorieën kredietinstellingen met een aanvangskapitaal dat minder bedraagt dan wat in lid 1 is voorgeschreven⌦ ,mits ⌫: In dat geval: a) mag het aanvangskapitaal niet geringer zijn ⌦ is ⌫ dan 1 miljoen EUR; b) stellen de betrokken lidstaten de Commissie in kennis ⌦ stellen ⌫ van de redenen waarom zij van de in dit lid geboden ⌦ deze ⌫ mogelijkheid gebruikmaken; c) wordt bij de bekendmaking van de lijst bedoeld in artikel 11 in een aantekening bij de naam van de kredietinstelling aangegeven dat zij ⌦ die ⌫ niet het in lid 1 bepaalde minimumaanvangskapitaal bereikt⌦ , met name wordt genoemd in de in artikel 14 bedoelde lijst ⌫. NL 50 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 5, leden 3 tot en met 7 (aangepast) Artikel 10 1.  Het eigen vermogen van een kredietinstelling mag niet kleiner worden dan het bij het verlenen van de vergunning krachtens de leden 1 en 2 ⌦ artikel 9 ⌫ vereiste aanvangskapitaal. 2. De lidstaten kunnen besluiten dat de kredietinstellingen die op 1 januari 1993 bestonden en waarvan het eigen vermogen de in de leden 1 en 2 ⌦ artikel 9 ⌫ vastgestelde niveaus voor het aanvangskapitaal niet bereikte, hun werkzaamheden mogen blijven uitoefenen. In dat geval mag het eigen vermogen niet kleiner worden dan het hoogste bedrag dat het sinds 22 december 1989 had bereikt. Indien de zeggenschap over een kredietinstelling die tot de in lid 4 ⌦ 2 ⌫ bedoelde 3. categorie behoort, wordt overgenomen door een andere natuurlijke of rechtspersoon dan die welke voordien de zeggenschap over deze instelling uitoefende, dient het eigen vermogen van deze ⌦ krediet ⌫instelling ten minste gelijk te zijn aan het in de leden 1 en 2 ⌦ artikel 9 ⌫ vastgestelde niveau voor het aanvangskapitaal. In welbepaalde omstandigheden en met instemming van de bevoegde autoriteiten mag 4. bij fusie tussen twee of meer tot de in lid 4 ⌦ 2 ⌫ bedoelde categorie behorende kredietinstellingen het eigen vermogen van de ⌦ krediet ⌫instelling die het resultaat van de fusie is, niet minder bedragen dan het totaal van de eigen vermogens van de gefuseerde ⌦ krediet ⌫instellingen op de datum van de fusie, zolang de passende niveaus op grond van de leden 1 en 2 ⌦ zoals vastgesteld in artikel 9, ⌫ niet zijn bereikt. Indien het eigen vermogen in de in de leden 3, 4 en 6 ⌦ 1, 2 en 4 ⌫ bedoelde 5. gevallen vermindert, kunnen de bevoegde autoriteiten, indien de omstandigheden zulks rechtvaardigen, de ⌦ krediet ⌫instelling een beperkte termijn toestaan om aan dit voorschrift te voldoen dan wel haar werkzaamheden te beëindigen. (cid:208) 2000/12/EG artikel 6 (aangepast) Artikel 11 Voor de leiding verantwoordelijke personen en lokalisatie van het hoofdbestuur van kredietinstellingen 1. De bevoegde autoriteiten verlenen de vergunning aan de kredietinstelling slechts wanneer ten minste twee personen daadwerkelijk het beleid van de kredietinstelling bepalen. Voorts verlenen de ⌦ De ⌫ autoriteiten ⌦ verlenen ⌫ de vergunning niet wanneer deze personen niet de noodzakelijke betrouwbaarheid of de vereiste ervaring bezitten om deze functies uit te oefenen. NL 51 NL 2.  De lidstaten eisen: a) b) dat het hoofdbestuur van kredietinstellingen die rechtspersonen zijn en overeenkomstig hun nationale wetgeving een statutaire zetel hebben, zich bevindt in de lidstaat waar de statutaire zetel is gevestigd;, dat het hoofdbestuur van andere kredietinstellingen zich bevindt in de lidstaat waar de vergunning is afgegeven en waar zij feitelijk werkzaam zijn. (cid:208) 2000/12/EG artikel 7 (aangepast) Artikel 12 Aandeelhouders en vennoten 1. 2. 3. De bevoegde autoriteiten verlenen geen vergunning tot het uitoefenen van de werkzaamheden van een kredietinstelling voordat ⌦ tenzij ⌫ zij in kennis zijn gesteld van de identiteit van de directe of indirecte aandeelhouders of vennoten, natuurlijke of rechtspersonen, die daarin een gekwalificeerde deelneming bezitten, alsmede van het bedrag van die deelneming. Voor de toepassing in het onderhavige artikel van het begrip ⌦ vaststelling van ⌫ "gekwalificeerde deelneming" ⌦ in het onderhavige artikel ⌫ worden de stemrechten, vermeld in artikel 7 ⌦ 92 ⌫ van Richtlijn 88/627/EEG van de Raad24 ⌦ 2001/34/EG van het Europees Parlement en de Raad ⌫25 in aanmerking genomen. De bevoegde autoriteiten verlenen geen vergunning indien zij, gelet op de noodzaak een gezonde en prudente bedrijfsvoering van de kredietinstelling te garanderen, niet overtuigd zijn van de geschiktheid van de genoemde aandeelhouders of vennoten. Wanneer er nauwe banden bestaan tussen de kredietinstelling en andere natuurlijke of rechtspersonen, verlenen de bevoegde autoriteiten de vergunning slechts indien deze banden de juiste uitoefening van hun toezichthoudende taken niet belemmeren. De bevoegde autoriteiten weigeren ook de vergunning indien de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen van een derde land die van toepassing zijn op één of meer natuurlijke of rechtspersonen met wie de kredietinstelling nauwe banden heeft, toepassing van die ⌦ wettelijke of of moeilijkheden bestuursrechtelijke ⌫ bepalingen, een belemmering vormen voor de juiste uitoefening van hun toezichthoudende taken. in verband met de 24 25 Richtlijn 88/627/EEG van de Raad van 12 december 1988 betreffende de gegevens die moeten worden gepubliceerd bij verwerving en bij overdracht van een belangrijke deelneming in een ter beurze genoteerde vennootschap (PB L 348 van 17. 12. 1988, blz. 62). PB L 184 van 6. 7. 2001, blz. 1. NL 52 NL De bevoegde autoriteiten verlangen van kredietinstellingen dat zij hen de informatie verstrekken die zij nodig hebben om zich ervan te vergewissen dat doorlopend aan de in dit lid gestelde voorwaarden wordt voldaan.  (cid:208) 2000/12/EG artikelen 8 en 9 (aangepast) Artikel 8 Programma van werkzaamheden en organisatiestructuur De lidstaten bepalen dat de vergunningaanvraag vergezeld moet gaan van een programma van werkzaamheden waarin met name de aard van de beoogde verrichtingen alsmede de organisatiestructuur van de instelling moeten worden vermeld. Artikel 9 Economische behoefte De lidstaten kunnen niet bepalen dat de vergunningaanvraag wordt onderzocht aan de hand van de economische behoeften van de markt. (cid:208) 2000/12/EG artikel 10 (aangepast) Artikel 13 Weigering van de vergunning Iedere weigering een vergunning af te geven, wordt met redenen omkleed aan de aanvrager medegedeeld binnen zes maanden na ontvangst van de aanvraag, of, indien de aanvraag onvolledig is, binnen zes maanden na de toezending door de aanvrager van de voor de beslissing nodige gegevens. In elk geval wordt binnen twaalf maanden na de aanvraag een beslissing genomen. (cid:208) 2000/12/EG artikel 11 (aangepast) Artikel 14 Kennisgeving van de vergunning aan de Commissie Elke toekenning van een vergunning wordt ter kennis van de Commissie gebracht. ⌦ De namen van alle kredietinstellingen waaraan ⌫ Elke toekenning van een vergunning ⌦ is verleend ⌫ wordt ter kennis van de Commissie gebracht. Alle kredietinstellingen worden vermeld op een lijst. die door dDe Commissie ⌦ maakt deze lijst ⌫ in het NL 53 NL Publicatieblad van de Europese ⌦ Unie ⌫ Gemeenschappen wordt bekendgemaakt en ⌦ houdt haar bij ⌫ door haar wordt bijgehouden. (cid:208) 2000/12/EG artikel 12 (aangepast) Artikel 15 Voorafgaande raadpleging van de bevoegde autoriteiten van de andere lidstaten 1. ⌦ Vóór de verlening van een vergunning aan een kredietinstelling raadpleegt de ⌫De bevoegde autoriteiten ⌦ de bevoegde autoriteiten ⌫ van de andere lidstaat moeten vooraf worden geraadpleegd bij het verlenen van een vergunning aan een kredietinstelling die ⌦ in de volgende gevallen ⌫: ⌦a) de desbetreffende kredietinstelling is ⌫ ofwel een dochteronderneming is van een kredietinstelling waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend; ⌦b) de desbetreffende kredietinstelling is ⌫ ofwel een dochteronderneming is van de moederonderneming van een kredietinstelling waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend; ⌦c) de desbetreffende kredietinstelling staat ⌫ ofwel onder de zeggenschap staat van dezelfde natuurlijke of rechtspersonen die de zeggenschap hebben over een kredietinstelling waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend. (cid:208) 2002/87/EG artikel 29, punt 2 (aangepast) 2.  ⌦ Vóór de verlening van een vergunning aan een kredietinstelling raadpleegt de ⌫ bevoegde autoriteit ⌦ de bevoegde autoriteit ⌫ van een betrokken lidstaat die verantwoordelijk of beleggingsondernemingen wordt geraadpleegd alvorens een vergunning wordt verleend aan een kredietinstelling die ⌦ in de volgende gevallen ⌫: verzekeringsondernemingen toezicht voor het op is a) ⌦ de desbetreffende kredietinstelling is ⌫ een dochteronderneming is van een verzekeringsonderneming of beleggingsonderneming waaraan in de Gemeenschap vergunning is verleend; , dan wel b) ⌦ de desbetreffende kredietinstelling is ⌫ een dochteronderneming is van de of een moederonderneming beleggingsonderneming waaraan in de Gemeenschap vergunning is verleend;, dan wel verzekeringsonderneming van c) ⌦ de desbetreffende kredietinstelling staat ⌫ onder de zeggenschap staat van dezelfde natuurlijke persoon of rechtspersoon die zeggenschap uitoefent over een verzekeringsonderneming of beleggingsonderneming waaraan in de Gemeenschap vergunning is verleend. NL 54 NL De in de eerste en de tweede alinea ⌦ onder de leden 1 en 2 ⌫ bedoelde relevante 3. bevoegde autoriteiten raadplegen elkaar in het bijzonder indien de geschiktheid van de aandeelhouders en de reputatie en ervaring van de bij de leiding van een andere entiteit van dezelfde groep betrokken bestuurders worden beoordeeld. Zij stellen elkaar in kennis van ⌦ wisselen ⌫ alle informatie ⌦ uit ⌫ betreffende de geschiktheid van de aandeelhouders en de reputatie en ervaring van bestuurders welke van belang is voor de andere betrokken bevoegde autoriteiten, voor het verlenen van een vergunning, alsook voor de doorlopende toetsing van de naleving van de voorwaarden voor de bedrijfsuitoefening. (cid:208) 2000/12/EG artikel 13 (aangepast) Artikel 16 Bijkantoren van kredietinstellingen waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend De lidstaten van ontvangst mogen noch een vergunning noch dotatiekapitaal eisen voor bijkantoren van kredietinstellingen waaraan in andere lidstaten vergunning is verleend. Voor de vestiging van en het toezicht op deze bijkantoren gelden de voorschriften van ⌦ de artikelen 22 en 25, artikel 26, leden 1 tot en met 3, de artikelen 29 tot en met 37 en artikel 40 ⌫ artikel 17, artikel 20, leden 1 tot en met 6, en van de artikelen 22 en 26. (cid:208) 2000/12/EG artikel 14 (aangepast) Artikel 17 Intrekking van de vergunning 1.  De bevoegde autoriteiten kunnen de vergunning die kredietinstelling alleen dan intrekken wanneer de instelling: is verleend aan een a) b) c) d) binnen een termijn van twaalf maanden geen gebruikmaakt van de vergunning, uitdrukkelijk te kennen heeft gegeven geen gebruik van de vergunning te zullen maken of de werkzaamheden gedurende een periode van meer dan zes maanden heeft gestaakt, tenzij de betrokken lidstaat heeft bepaald dat in die gevallen de vergunning vervalt; de vergunning heeft verworven door middel van valse verklaringen of op enige andere onregelmatige wijze; niet meer voldoet aan de voorwaarden waarop de vergunning is verleend; geen voldoende eigen vermogen meer bezit of geen garantie meer biedt voor de nakoming van de verplichtingen tegenover schuldeisers en in het bijzonder niet meer de veiligheid van de toevertrouwde gelden waarborgt; NL 55 NL e) of wanneer een van de overige gevallen van intrekking waarin de nationale voorschriften voorzien, zich voordoet. 2. Iedere intrekking van een vergunning moet ⌦ wordt ⌫ , met redenen omkleed, worden medegedeeld aan de belanghebbenden;. Dde intrekking wordt ter kennis van de Commissie gebracht. (cid:208) 2000/12/EG artikel 15 (aangepast) Artikel 18 Benaming De kredietinstellingen mogen voor de uitoefening van hun werkzaamheden op het grondgebied van de Gemeenschap dezelfde benaming gebruiken als in de lidstaat van hun hoofdkantoor, niettegenstaande de voorschriften ⌦ in de lidstaat van ontvangst ⌫ betreffende het gebruik van de woorden "bank", "spaarbank" of andere soortgelijke benamingen die in de lidstaat van ontvangst kunnen bestaan. Ingeval gevaar voor verwarring bestaat, kunnen de lidstaten van ontvangst ter verduidelijking eisen dat er aan de benaming een verklarende vermelding wordt toegevoegd. (cid:208) 2000/12/EG artikel 16, lid 1 (aangepast) Artikel 19 Gekwalificeerde deelneming in een kredietinstelling 1. De lidstaten bepalen dat iedere natuurlijke of rechtspersoon die het voornemen heeft om rechtstreeks of onrechtstreeks een gekwalificeerde deelneming in een kredietinstelling aan te houden, de bevoegde autoriteiten daarvan vooraf in kennis moet stellen onder vermelding van het bedrag van die deelneming. Tot kennisgeving aan de bevoegde autoriteiten is eveneens gehouden iedere natuurlijke of rechtspersoon die het voornemen heeft de omvang van zijn gekwalificeerde deelneming zodanig te vergroten dat het percentage van de door hem gehouden stemrechten of aandelen 20%, 33% of 50% bereikt of overschrijdt of dat de kredietinstelling zijn dochteronderneming wordt.  Onverminderd het bepaalde in lid 2 beschikken de bevoegde autoriteiten over een termijn van ten hoogste drie maanden, te rekenen vanaf de datum van de in de eerste ⌦ en tweede ⌫ alinea bedoelde kennisgeving, om zich tegen het voornemen te verzetten indien zij, gelet op de noodzaak een gezonde en prudente bedrijfsvoering van de kredietinstelling te garanderen, niet overtuigd zijn van de geschiktheid van de in de eerste alinea bedoelde ⌦ desbetreffende ⌫ persoon. Indien er geen bezwaar is, kunnen de autoriteiten een maximumtermijn vaststellen voor de uitvoering van het in de eerste alinea bedoelde voornemen. NL 56 NL (cid:208) 2002/87/EG artikel 29, punt 3 (aangepast) 2. Indien de verwerver ⌦ persoon die het voornemen heeft ⌫ van de in lid 1 bedoelde deelnemingen ⌦ te verwerven, ⌫ een kredietinstelling, verzekeringsonderneming of beleggingsonderneming is waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend, of een moederonderneming van een kredietinstelling, verzekeringsonderneming of beleggingsonderneming waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend, of een natuurlijke persoon of rechtspersoon die zeggenschap uitoefent over een kredietinstelling, verzekeringsonderneming of beleggingsonderneming waaraan in een entiteit is ⌦ kredietinstelling ⌫ waarin de verwerver een deelneming beoogt te houden, daardoor een dochteronderneming van de verwerver wordt of onder zijn zeggenschap komt, moet ⌦ wordt ⌫ zijn acquisitie worden beoordeeld volgens de procedure van voorafgaande raadpleging ⌦ waarin artikel 15 voorziet ⌫bedoeld in artikel 12. indien de vergunning verleend, lidstaat andere en (cid:208) 2000/12/EG artikel 16, lid 3 Artikel 20 3. De lidstaten bepalen dat iedere natuurlijke of rechtspersoon die het voornemen heeft zijn rechtstreekse of onrechtstreekse gekwalificeerde deelneming in een kredietinstelling af te stoten, de bevoegde autoriteiten daarvan vooraf in kennis moet stellen onder vermelding van het bedrag van zijn voorgenomen deelneming. Tot kennisgeving aan de bevoegde autoriteiten is eveneens gehouden iedere natuurlijke of rechtspersoon die het voornemen heeft de omvang van zijn gekwalificeerde deelneming zodanig te verkleinen dat het percentage van de door hem gehouden stemrechten of aandelen onder 20%, 33% of 50% daalt of dat de kredietinstelling ophoudt zijn dochteronderneming te zijn. (cid:208) 2000/12/EG artikel 16, leden 4 tot en met 6 (aangepast) Artikel 21 14.  Zodra zij daarvan kennis hebben, stellen de ⌦ De ⌫ kredietinstellingen ⌦ stellen, zodra zij kennis hebben van ⌫ de bevoegde autoriteiten in kennis van de verwervingen of afstotingen van deelnemingen in hun kapitaal, waardoor stijging boven of daling onder één van de drempels als bedoeld in de leden 1 en 3 ⌦ artikel 19, lid 1, en artikel 20 ⌫ optreedt⌦ , de bevoegde autoriteiten van deze verwervingen of afstotingen in kennis ⌫. Tevens stellen zij de bevoegde autoriteiten ten minste eens per jaar in kennis van de identiteit van de aandeelhouders of vennoten die gekwalificeerde deelnemingen bezitten, alsmede van de omvang van de deelnemingen zoals deze met name blijken uit de gegevens die worden vastgelegd bij de jaarlijkse algemene vergadering van aandeelhouders of vennoten, of uit de informatie die is ontvangen uit hoofde van de verplichtingen van ter beurze genoteerde vennootschappen. NL 57 NL 25. De lidstaten bepalen dat, indien de door de in lid 1 ⌦ artikel 19, lid 1, ⌫ bedoelde personen uitgeoefende invloed een prudente en gezonde bedrijfsvoering van de instelling zou kunnen belemmeren, de bevoegde autoriteiten de passende maatregelen treffen om aan deze toestand een einde te maken. Die maatregelen kunnen met name omvatten ⌦ bestaan uit ⌫ bindende aanwijzingen, sancties tegen bestuurders en schorsing van de uitoefening van de stemrechten die verbonden zijn aan de aandelen welke door de betrokken aandeelhouders of vennoten worden gehouden. Soortgelijke maatregelen zijn van toepassing op natuurlijke of rechtspersonen die de in lid 1 ⌦ artikel 19, lid 1, ⌫ bedoelde verplichting inzake voorafgaande kennisgeving niet naleven. Wanneer een deelneming wordt verworven ondanks het bezwaar van de bevoegde autoriteiten, bepalen de lidstaten, onverminderd andere te treffen sancties, dat de uitoefening van de betrokken stemrechten wordt geschorst of dat de uitgebrachte stemmen nietig zijn of nietig verklaard kunnen worden. 36. Voor de toepassing ⌦ vaststelling ⌫ van het ⌦ een ⌫ in het onderhavige artikel bedoelde begrip "gekwalificeerde deelneming" en van de daarin bedoelde andere deelnemingspercentages worden de stemrechten, vermeld in artikel 7 ⌦ 92 ⌫ van Richtlijn 88/627/EEG ⌦ 2001/34/EG ⌫, in aanmerking genomen. (cid:208) 2000/12/EG, artikel 17 (aangepast) (cid:214) nieuw Artikel 22 Organisatie en internecontroleprocedures 1. 2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst eisen dat er in elke kredietinstelling een goede administratieve en boekhoudkundige organisatie en adequate internecontroleprocedures bestaan.  (cid:214) solide governancesystemen bestaan, waaronder een duidelijke organisatorische structuur met duidelijk omschreven, transparante en samenhangende verantwoordelijkheden, effectieve procedures voor de detectie, het beheer, de bewaking en verslaglegging van de risico´s waaraan zij blootstaat of bloot kan komen te staan, en adequate internecontroleprocedures, zoals een goede administratieve en boekhoudkundige organisatie. De in lid 1 bedoelde systemen en procedures zijn gedetailleerd uitgewerkt en staan in verhouding tot de aard, omvang en complexiteit van de werkzaamheden van de kredietinstelling. Er wordt rekening gehouden met de technische criteria van bijlage V.  NL 58 NL (cid:208) 2000/12/EG TITEL III BEPALINGEN BETREFFENDE DE VRIJHEID VAN VESTIGING EN HET VRIJ VERRICHTEN VAN DIENSTEN ⌦ AFDELING 1 KREDIETINSTELLINGEN ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 18 (aangepast) Artikel 23 Kredietinstellingen De lidstaten bepalen dat de werkzaamheden die in de lijst in bijlage I zijn genoemd op hun grondgebied kunnen worden uitgeoefend overeenkomstig het bepaalde in artikel 20, leden 1 tot en met 6, artikel 21, leden 1 en 2, en in artikel 22 ⌦ 25, artikel 26, leden 1 tot en met 3, artikel 28, leden 1 en 2, en de artikelen 29 tot en met 37 ⌫, zowel door middel van het vestigen van een bijkantoor als door middel van het verrichten van diensten, door iedere kredietinstelling waaraan door de bevoegde autoriteiten van een andere lidstaat vergunning is verleend en waarop door hen toezicht wordt gehouden, mits deze werkzaamheden onder de vergunning vallen. ⌦ AFDELING 2 FINANCIËLE INSTELLINGEN ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 19, eerste en derde alinea (aangepast) Artikel 24 Financiële instellingen 1.  De lidstaten bepalen dat de in bijlage I genoemde lijst werkzaamheden op hun grondgebied mogen worden uitgeoefend overeenkomstig het bepaalde in artikel ⌦ 25, artikel 26, leden 1 tot en met 3, artikel 28, leden 1 en 2, en de artikelen 29 tot en met 37 ⌫ 20, leden 1 tot en met 6, artikel 21, leden 1 en 2, en in artikel 22, zowel door middel van het vestigen van een bijkantoor als door middel van het verrichten NL 59 NL van diensten, door iedere financiële instelling van een andere lidstaat die een dochteronderneming van een kredietinstelling of een gemeenschappelijke dochteronderneming van twee of meer kredietinstellingen is, die wettelijk de betrokken werkzaamheden mag uitoefenen en die aan alle volgende voorwaarden voldoet: a) b) c) d) e) aan de moederonderneming of -ondernemingen is vergunning verleend als kredietinstelling in de lidstaat onder het recht waarvan de dochteronderneming ⌦ financiële instelling ⌫ valt; de betrokken werkzaamheden worden daadwerkelijk uitgeoefend op het grondgebied van dezelfde lidstaat; de moederonderneming of -ondernemingen is, respectievelijk zijn in het bezit van 90% of meer van de aan de aandelen van de ⌦ financiële instelling ⌫ dochteronderneming verbonden stemrechten; de moederonderneming of -ondernemingen moet, respectievelijk moeten ten genoegen van de bevoegde autoriteiten aantonen dat de ⌦ financiële instelling ⌫ dochteronderneming op een prudente wijze wordt beheerd en zich, met instemming van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst, hoofdelijk borg hebben gesteld voor de verplichtingen van de ⌦ financiële instelling ⌫ dochteronderneming; de dochteronderneming ⌦ financiële instelling ⌫ is, in het bijzonder voor de betrokken werkzaamheden, daadwerkelijk opgenomen in het toezicht op geconsolideerde basis waaraan de moederonderneming, of elk van de moederondernemingen, overeenkomstig ⌦ titel V, hoofdstuk 4, afdeling 1 ⌫ de artikelen 52 tot en met 56, is onderworpen, met name voor de berekening van de solvabiliteitsratio, voor het toezicht op de grote risico's ⌦ posities ⌫ en de in artikel 120 ⌦ 50 ⌫ gestelde beperking van de deelnemingen. De vervulling van deze voorwaarden moet worden ⌦ wordt ⌫ geverifieerd door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst, die vervolgens een attest aan de dochteronderneming ⌦ financiële instelling ⌫ afgeven dat dient te worden gevoegd bij de in ⌦ de artikelen 25 en 28 ⌫ artikel 20, leden 1 tot en met 6, en artikel 21, leden 1 en 2, bedoelde kennisgevingen.  De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst dragen zorg voor het toezicht op de dochteronderneming ⌦ financiële instelling ⌫ overeenkomstig het bepaalde in artikel ⌦ 10, lid 1, de artikelen 19 tot en met 22, artikel 40, de artikelen 42 tot en met 52 en artikel 54 ⌫ 5, lid 3, en in de artikelen 16, 17, 26, 28, 29, 30 en 32. (cid:208) 2000/12/EG artikel 19, zesde alinea (aangepast) 2. Indien de financiële instelling ⌦ als bedoeld in lid 1, eerste alinea, ⌫ die onder de bepalingen van dit artikel valt, niet langer aan één van de gestelde voorwaarden voldoet, stelt de lidstaat van herkomst de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst daarvan in kennis, en vallen de door die ⌦ financiële ⌫ instelling in de NL 60 NL lidstaat van ontvangst uitgeoefende werkzaamheden onder de wetgeving van de lidstaat van ontvangst. (cid:208) 2000/12/EG artikel 19, vierde alinea (aangepast) 3. De bepalingen waarnaar dit artikel verwijst, ⌦ van de leden 1 en 2 ⌫ zijn van overeenkomstige toepassing op dochterondernemingen ⌦ van een financiële instelling als bedoeld in lid 1, eerste alinea ⌫. In het bijzonder dient het woord «kredietinstelling» te worden gelezen als «financiële instelling die voldoet aan de voorwaarden van artikel 19», en het woord «vergunning» als «wettelijke regeling». (cid:208) 2000/12/EG artikel 19, vijfde en zesde alinea (aangepast) De tweede alinea van artikel 20, lid 3, wordt als volgt gelezen: «De bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst doet tevens mededeling van het bedrag van het eigen vermogen van de financiële instelling die dochteronderneming is en van de geconsolideerde solvabiliteitsratio van de kredietinstelling die haar moederonderneming is. ». Indien de financiële instelling die onder de bepalingen van dit artikel valt, niet langer aan één van de gestelde voorwaarden voldoet, stelt de lidstaat van herkomst de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst daarvan in kennis, en vallen de door die instelling in de lidstaat van ontvangst uitgeoefende werkzaamheden onder de wetgeving van de lidstaat van ontvangst. ⌦ AFDELING 3 UITOEFENING VAN HET RECHT TOT VESTIGING ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 20, lid 1, lid 2 en lid 3, eerste en tweede alinea (aangepast) Artikel 25 Uitoefening van het recht tot vestiging 1. 2. Iedere kredietinstelling die op het grondgebied van een andere lidstaat een bijkantoor wenst te vestigen, stelt de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst daarvan in kennis.  De lidstaten verlangen dat de kredietinstelling die een bijkantoor in een andere lidstaat wenst te vestigen, de in lid 1 bedoelde kennisgeving vergezeld doet gaan van de volgende gegevens: NL 61 NL a) b) c) d) de lidstaat op het grondgebied waarvan zij voornemens is een bijkantoor te vestigen; een programma van werkzaamheden waarin met name de aard van de voorgenomen activiteiten en de organisatiestructuur van het bijkantoor worden vermeld; het adres in de lidstaat van ontvangst waar documenten kunnen worden opgevraagd; de naam van de verantwoordelijke bestuurders ⌦ degenen die ⌫ van het bijkantoor ⌦ gaan beheren ⌫. 3. Tenzij de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst, gelet op het betrokken project, redenen heeft om te twijfelen aan de deugdelijkheid van de administratieve structuur of van de financiële positie van de kredietinstelling, doet zij binnen drie maanden na ontvangst van alle in lid 2 bedoelde gegevens, mededeling van deze gegevens aan de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst en stelt zij de betrokken kredietinstelling hiervan in kennis. De bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst doet tevens mededeling van het bedrag van het eigen vermogen en de solvabiliteitsratio van de kredietinstelling. (cid:208) 2000/12/EG artikel 19, vijfde alinea (aangepast) ⌦ In afwijking van de tweede alinea doet ⌫ dDe bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst ⌦ in het in artikel 24 genoemde geval ⌫ doet tevens mededeling van het bedrag van het eigen vermogen van de financiële instelling die dochteronderneming is en van de geconsolideerde solvabiliteitsratio van de kredietinstelling die haar moederonderneming is (cid:208) 2000/12/EG artikel 20, lid 3, derde alinea (aangepast) 4. Wanneer de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst weigert de in lid 2 bedoelde gegevens mede te delen aan de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst, deelt zij de redenen van deze weigering binnen drie maanden na ontvangst van alle gegevens mede aan de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling. Tegen deze weigering of het uitblijven van een antwoord staat beroep open bij de rechter in de lidstaat van herkomst. (cid:208) 2000/12/EG artikel 20, leden 4 tot en met 7 (aangepast) Artikel 26 14. Voordat het bijkantoor van de kredietinstelling met zijn werkzaamheden aanvangt, beschikt de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst over twee maanden, te NL 62 NL 25. 36. 47.  rekenen vanaf de ontvangst van de in lid ⌦ artikel ⌫ 25 bedoelde mededeling, om het in artikel 22 ⌦ afdeling 5 ⌫ bedoelde toezicht op de kredietinstelling voor te bereiden en om, in voorkomend geval, de voorwaarden aan te geven waaronder deze werkzaamheden om redenen van algemeen belang in de lidstaat van ontvangst moeten worden uitgeoefend. Zodra een mededeling van de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst is binnengekomen of, wanneer deze niet reageert, zodra de in lid 14 bedoelde termijn is verstreken, kan het bijkantoor gevestigd worden en met zijn werkzaamheden aanvangen. In geval van wijziging van de inhoud van een van de overeenkomstig ⌦ artikel 25, ⌫ lid 2, onder b), c) en d), verstrekte gegevens stelt de kredietinstelling de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst en van de lidstaat van ontvangst schriftelijk van de betreffende wijziging in kennis, zulks ten minste één maand voor de toepassing van de wijziging, opdat de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst zich overeenkomstig ⌦ artikel 25 ⌫ lid 25, en de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst zich overeenkomstig lid 4 ⌦ 1 van dit artikel ⌫ kunnen uitspreken. De bijkantoren die, overeenkomstig de bepalingen van de lidstaat van ontvangst, hun werkzaamheden hebben aangevangen vóór 1 januari 1993, worden geacht onderworpen te zijn geweest aan de procedure van de leden 1 tot en met 5 ⌦ artikel 25 en van de leden 1 en 2 ⌫ van het onderhavige artikel. Zij vallen vanaf deze datum onder het bepaalde in lid 6 ⌦ 3 ⌫ van het onderhavige artikel en onder de artikelen 18, 19, 22 en 29 ⌦ artikel 23, afdeling 2 en 5 ⌫. (cid:208) 2000/12/EC artikel 1, lid 3, laatste zin Artikel 27 Vverscheidene bedrijfszetels in eenzelfde lidstaat van een kredietinstelling met hoofdkantoor in een andere lidstaat worden beschouwd als één enkel bijkantoor. ; ⌦ AFDELING 4 UITOEFENING VAN HET RECHT TOT HET VRIJ VERRICHTEN VAN DIENSTEN ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 21 (aangepast) Artikel 28 Uitoefening van het recht tot het vrij verrichten van diensten NL 63 NL 1. 2. 3.  Elke kredietinstelling die voor de eerste maal in het kader van het vrij verrichten van diensten haar werkzaamheden wil uitoefenen op het grondgebied van een andere lidstaat, stelt de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst in kennis van de in de lijst in bijlage I voorkomende werkzaamheden die zij wenst uit te oefenen. De bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst doet aan de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst mededeling van de in lid 1 bedoelde kennisgeving, zulks binnen een termijn van één maand te rekenen vanaf de ontvangst van de kennisgeving. Dit artikel doet geen afbreuk aan de rechten die verkregen zijn door kredietinstellingen welke vóór 1 januari 1993 werkzaam waren bij wege van het verrichten van diensten. ⌦ AFDELING 5 BEVOEGDHEDEN VAN DE BEVOEGDE AUTORITEITEN VAN DE LIDSTAAT VAN ONTVANGST ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 1 (aangepast) Artikel 29 Bevoegdheden van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst 1. De lidstaat van ontvangst kan, voor statistische doeleinden, verlangen dat elke kredietinstelling die een bijkantoor op zijn grondgebied heeft, aan de bevoegde autoriteiten van deze lidstaat een periodiek verslag over de werkzaamheden op zijn grondgebied zendt. Voor de uitoefening van de krachtens artikel 27⌦ 41 ⌫ op hem rustende verantwoordelijkheden kan de lidstaat van ontvangst van de bijkantoren van kredietinstellingen dezelfde gegevens verlangen als deze voor dat doel van de nationale kredietinstellingen verlangt. (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, leden 2 tot en met 4 (aangepast) Artikel 30 12. Indien de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst constateren dat een ⌦ krediet ⌫instelling die op hun grondgebied een bijkantoor heeft of werkzaam is in het kader van het verrichten van diensten, niet de wettelijke bepalingen naleeft welke deze lidstaat heeft vastgesteld ter uitvoering van de bepalingen van deze richtlijn die een bevoegdheid van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst inhouden, eisen zij dat de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling een eind maakt aan deze onregelmatige situatie. NL 64 NL 23. Indien de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling niet het nodige doet, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst die van de lidstaat van herkomst daarvan in kennis. 34. Deze laatsten treffen zo spoedig mogelijk alle passende maatregelen om te bewerkstelligen dat de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling een eind maakt aan deze onregelmatige situatie. De aard van deze maatregelen wordt medegedeeld aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst.  Indien de ⌦ krediet ⌫instelling, in weerwil van de aldus door de lidstaat van herkomst getroffen maatregelen, of omdat deze maatregelen ontoereikend zijn of die lidstaat geen maatregelen treft, inbreuk blijft maken op de in lid ⌦ 1 ⌫ 2 bedoelde, in de lidstaat van ontvangst geldende wettelijke bepalingen, kan de lidstaat van ontvangst, na de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst daarvan in kennis treffen om verdere onregelmatigheden te voorkomen of te bestraffen en, voorzover zulks noodzakelijk is, kan hij deze ⌦ krediet ⌫instelling beletten nieuwe transacties op zijn grondgebied aan te vangen. De lidstaten dragen er zorg voor dat de voor die maatregelen vereiste stukken op hun grondgebied aan de kredietinstellingen kunnen worden betekend. te hebben gesteld, passende maatregelen (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 5 (aangepast) Artikel 31 5. De bepalingen van de leden 1 tot en met 4 ⌦ de artikelen 29 en 30 ⌫ laten de bevoegdheid van de lidstaat van ontvangst onverlet om passende maatregelen te treffen ter voorkoming of bestraffing van onregelmatigheden op zijn grondgebied die in strijd zijn met de wettelijke bepalingen die deze om redenen van algemeen belang heeft vastgesteld. Met name kan de lidstaat van ontvangst de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling beletten nieuwe transacties op zijn grondgebied aan te vangen. (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 6 (aangepast) Artikel 32 6. Elke ter uitvoering van de leden 3, 4 en 5⌦ artikel 30, leden 2 en 3, of artikel 31 ⌫ genomen maatregel die sancties en een beperking van de uitoefening van het verrichten van diensten behelst, moet naar behoren met redenen worden omkleed en aan de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling worden medegedeeld. Tegen elke maatregel van die aard staat in de lidstaat waar hij is genomen, beroep open bij de rechter. NL 65 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 7 (aangepast) Artikel 33 7. Alvorens de in de leden 2, 3 en 4⌦ artikel 30 ⌫ bedoelde procedure toe te passen kunnen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst in spoedeisende gevallen de conservatoire maatregelen treffen die onontbeerlijk zijn voor de bescherming van de belangen van inleggers, beleggers of andere personen voor wie diensten worden verricht. De Commissie en de bevoegde autoriteiten van de overige betrokken lidstaten moeten zo spoedig mogelijk van die maatregelen op de hoogte worden gesteld ⌦ gebracht ⌫.  De Commissie kan, na raadpleging van de bevoegde autoriteiten van de betrokken lidstaten, besluiten dat de betrokken lidstaat deze maatregelen moet wijzigen of intrekken. (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 8 (aangepast) Artikel 34 8. De lidstaat van ontvangst kan in het kader van de uitoefening van de bevoegdheden die hem bij deze richtlijn wordt toegekend passende maatregelen treffen om onregelmatigheden op zijn grondgebied te voorkomen of te bestraffen. Met name kan de lidstaat van ontvangst de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling beletten nieuwe transacties op zijn grondgebied aan te vangen. (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 9 (aangepast) Artikel 35 9. Ingeval de vergunning wordt ingetrokken, worden de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst daarvan in kennis gesteld en nemen zij passende maatregelen teneinde de betrokken ⌦ krediet ⌫instelling te beletten om op hun grondgebied nieuwe transacties aan te vangen en teneinde de belangen van de inleggers te vrijwaren. (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 10 (aangepast) Artikel 36 10. De lidstaten stellen de Commissie in kennis van het aantal en de aard van de gevallen waarin overeenkomstig artikel 20, leden 1 tot en met 6,⌦ de artikelen 25 en 26 ⌫ een weigering is uitgesproken of waarin overeenkomstig lid 4⌦ artikel 30, lid 3, ⌫ van het onderhavige artikel maatregelen zijn genomen. NL 66 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 22, lid 11 (aangepast) Artikel 37 11. Dit artikel ⌦ Deze afdeling ⌫ belet kredietinstellingen die hun hoofdkantoor in een andere lidstaat hebben, niet hun diensten met alle beschikbare communicatiemiddelen te adverteren in de lidstaat van ontvangst, mits zij alle eventuele voorschriften inzake de vorm en de inhoud van dit adverteren in acht nemen die zijn vastgesteld om redenen van algemeen belang. (cid:208) 2000/12/EG TITEL IV BETREKKINGEN MET DERDE LANDEN ⌦ AFDELING 1 KENNISGEVING VAN ONDERNEMINGEN UIT DERDE LANDEN EN VAN DE MARKTTOEGANGSVOORWAARDEN IN DEZE LANDEN ⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 23 (aangepast) Kennisgeving van dochterondernemingen van ondernemingen uit derde landen en van de markttoegangsvoorwaarden in deze landen 1. De bevoegde autoriteiten stellen de Commissie in kennis van: a) elke vergunningsverlening voor een rechtstreekse of onrechtstreekse dochteronderneming waarvan één of meer moederondernemingen onder het recht van een derde land vallen. b) elke deelneming van een dergelijke onderneming in een kredietinstelling van de Gemeenschap waardoor deze instelling haar dochteronderneming zou worden.  Wanneer vergunning wordt verleend aan een rechtstreekse of onrechtstreekse dochteronderneming van één of meer moederondernemingen die onder het recht van een derde land vallen, wordt de structuur van de groep vermeld in de kennisgeving van de bevoegde autoriteiten aan de Commissie overeenkomstig artikel 11. 2. NL 2. De lidstaten stellen de Commissie in kennis van de algemene moeilijkheden die hun van bankwerkzaamheden in een derde land. kredietinstellingen ondervinden uitoefening vestiging bij of 67 NL 3. 4. 5. 6. 3. De Commissie stelt periodiek een verslag op waarin de in de leden 4 en 5 bedoelde behandeling van kredietinstellingen van de Gemeenschap in derde landen, met betrekking tot de vestiging en de uitoefening van bankwerkzaamheden en het verwerven van deelnemingen in kredietinstellingen van derde landen wordt onderzocht. De Commissie legt deze verslagen, in voorkomend geval vergezeld van passende voorstellen, voor aan de Raad. 4. Indien de Commissie vaststelt, hetzij op grond van de in lid 3 bedoelde verslagen, hetzij op basis van andere informatie, dat een derde land de kredietinstellingen van de Gemeenschap geen daadwerkelijke toegang tot de markt verleent die vergelijkbaar is met die welke de Gemeenschap toekent aan kredietinstellingen van dat derde land, kan zij aan de Raad voorstellen doen om een passend onderhandelingsmandaat te verkrijgen teneinde voor de kredietinstellingen van de Gemeenschap vergelijkbare concurrentiemogelijkheden te verkrijgen. De Raad besluit met gekwalificeerde meerderheid van stemmen. 5. Indien de Commissie vaststelt, hetzij op grond van de in lid 1 bedoelde verslagen, hetzij op basis van andere informatie, dat in een derde land kredietinstellingen van de Gemeenschap dezelfde concurrentiemogelijkheden biedt als die welke aan binnenlandse kredietinstellingen worden geboden, en dat de voorwaarden voor daadwerkelijke toegang tot de markt niet zijn vervuld, kan zij onderhandelingen openen om dit euvel te verhelpen. behandeling nationale krijgen geen die In de in de eerste alinea bedoelde omstandigheden kan ook, naast het openen van onderhandelingen, overeenkomstig de procedure van artikel 60, lid 2, worden besloten dat de bevoegde autoriteiten van de lidstaten hun beslissingen inzake ten tijde van het besluit ingediende of toekomstige vergunningaanvragen en het verwerven onrechtstreekse door moederondernemingen die onder het recht van het betrokken derde land vallen, moeten beperken of opschorten. De bedoelde maatregelen zijn ten hoogste drie maanden geldig.  deelnemingen rechtstreekse van of Vóór het verstrijken van deze termijn van drie maanden kan de Raad in het licht van het resultaat van de onderhandelingen op voorstel van de Commissie met gekwalificeerde meerderheid van stemmen besluiten of de maatregelen van toepassing blijven. 6. 6. Indien de Commissie een van de in de leden 4 en 5 bedoelde vaststellingen doet, stellen de lidstaten haar desgevraagd in kennis van: elke vergunningaanvraag door een a) rechtstreekse of onrechtstreekse dochteronderneming waarvan een of meer moederondernemingen onder het recht van het betrokken derde land vallen; b) van elk op grond van artikel 16 door een dergelijke onderneming voorgelegd project voor verwerving van een deelneming in een kredietinstelling van de Gemeenschap, waardoor deze instelling haar dochteronderneming zou worden. Deze kennisgevingsverplichting vervalt zodra met een derde land als bedoeld in lid 4 of lid 5 een overeenkomst is gesloten of wanneer de in lid 5, tweede en derde alinea, bedoelde maatregelen niet meer van toepassing zijn. NL 68 NL 7. 7. De krachtens dit artikel getroffen maatregelen moeten in overeenstemming zijn met de verplichtingen die de Gemeenschap heeft uit hoofde van inernationale bi- of multilaterale overeenkomsten inzake de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen. ê 2000/12/EG artikel 24 (aangepast) (cid:206)1 Richtlijn 2004/xx/EG artikel 3, punt 7 Artikel 38 Bijkantoren van kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de Gemeenschap De lidstaten passen op bijkantoren van kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de 1. Gemeenschap voor wat betreft de toegang tot de werkzaamheden dan wel de uitoefening ervan geen bepalingen toe die leiden tot een gunstiger behandeling dan die welke geldt voor bijkantoren van kredietinstellingen die hun hoofdkantoor binnen de Gemeenschap hebben. De bevoegde autoriteiten geven de Commissie en het (cid:206)1 Europees Comité voor het 2. bankwezen  kennis van de vergunningen voor bijkantoren die aan de kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de Gemeenschap zijn verleend. 3. Onverminderd lid 1 kan de Gemeenschap, bij overeenkomstig het Verdrag met één of meer derde landen gesloten overeenkomsten, regelingen treffen inzake de toepassing van bepalingen die, op basis van wederkerigheid, de bijkantoren van een kredietinstelling met hoofdkantoor buiten de Gemeenschap eenzelfde behandeling op het gehele grondgebied van de Gemeenschap verzekeren. (cid:216) nieuw AFDELING 2 SAMENWERKING INZAKE CONTROLE OP GECONSOLIDEERDE BASIS MET DE BEVOEGDE AUTORITEITEN VAN DERDE LANDEN (cid:208) 2000/12/EG artikel 25 (aangepast) Artikel 39 1.  De Commissie kan op verzoek van een lidstaat of op eigen initiatief aan de Raad voorstellen doen voor onderhandelingen over overeenkomsten met één of meer derde landen met het oog op afspraken over de toepassing van toezicht op geconsolideerde basis ⌦ op ⌫: a) op kredietinstellingen waarvan de moederonderneming haar zetel in een derde land heeft;en NL 69 NL b) op kredietinstellingen die in een derde land gelegen zijn en waarvan de moederonderneming een kredietinstelling of financiële holding met zetel in de Gemeenschap is. 2. De in lid 1 bedoelde overeenkomsten hebben met name ten doel te waarborgen dat: a) b) enerzijds de bevoegde autoriteiten van de lidstaten de inlichtingen verkrijgen die nodig zijn voor het toezicht, op grond van de geconsolideerde financiële positie, op een kredietinstelling of op een financiële holding die in de Gemeenschap gelegen is en die als dochteronderneming een kredietinstelling of een financiële instelling heeft die buiten de Gemeenschap gelegen is, of die in zulke instellingen een deelneming heeft; anderzijds de bevoegde autoriteiten van derde landen de inlichtingen verkrijgen die nodig zijn voor het toezicht op moederondernemingen met zetel op hun grondgebied die als dochteronderneming een kredietinstelling of een financiële instelling hebben die gelegen is in één of meer lidstaten, of die in zulke instellingen deelnemingen hebben. (cid:208) Richtlijn 2004/xx/EG artikel 3, punt 8 3. Onverminderd artikel 300, leden 1 en 2, van het Verdrag tot oprichting van de Europese Gemeenschap, onderzoekt de Commissie met het Europees Comité voor het bankwezen het resultaat van de in lid 1 bedoelde onderhandelingen en de daaruit voortvloeiende situatie. NL 70 NL (cid:208) 2000/12/EG TITEL V (cid:208) 2000/12/EG (cid:214) nieuw BEGINSELEN VAN EN TECHNISCHE INSTRUMENTEN VOOR BEDRIJFSECONOMISCH TOEZICHT (cid:182) EN OPENBAARMAKING (cid:181) (cid:208) 2000/12/EG HOOFDSTUK 1 GRONDREGELS VOOR BEDRIJFSECONOMISCH TOEZICHT (cid:216) nieuw AFDELING 1 BEVOEGDHEDEN VAN DE LIDSTATEN VAN HERKOMST EN VAN ONTVANGST (cid:208) 2000/12/EG artikel 26 (aangepast) Artikel 40 Bevoegdheid tot toezicht van de lidstaat van herkomst 1. toezicht op de werkzaamheden die deze Het bedrijfseconomisch toezicht op een kredietinstelling, met inbegrip van het bedrijfseconomisch instelling overeenkomstig het bepaalde in de artikelen 18 en 19 ⌦ 23 en 24 ⌫ uitoefent, berust bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst, onverminderd de bepalingen van de onderhavige richtlijn welke een bevoegdheid van de autoriteit van de lidstaat van ontvangst inhouden. 2. Lid 1 laat het toezicht op geconsolideerde basis op grond van de onderhavige richtlijn onverlet.  NL 71 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 27 (aangepast) Artikel 41 Bevoegdheden van de lidstaat van ontvangst Tot aan een latere coördinatie blijft de lidstaat van ontvangst, in samenwerking met de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst, belast met het toezicht op de liquiditeit van het bijkantoor van een kredietinstelling. Onverminderd de maatregelen die noodzakelijk zijn ter versterking van het Europees Monetair Stelsel, blijft de lidstaat van ontvangst volledig verantwoordelijk voor de maatregelen die voortvloeien uit de tenuitvoerlegging van zijn monetair beleid. Deze maatregelen mogen geen discriminerende of restrictieve behandeling inhouden uit hoofde van het feit dat aan de kredietinstelling in een andere lidstaat vergunning is verleend. (cid:208) 2000/12/EG artikel 28 (aangepast) Artikel 42 Samenwerking inzake toezicht Teneinde toezicht te houden op de werkzaamheden van de kredietinstellingen waarvan het werkterrein zich tot één of meer andere lidstaten uitstrekt dan de lidstaat van hun hoofdkantoor, met name doordat zij daar bijkantoren hebben gevestigd, werken de bevoegde autoriteiten van de betrokken lidstaten nauw samen. Zij verstrekken elkaar alle gegevens betreffende de leiding, het beheer en de eigenaars van de betrokken kredietinstellingen, waardoor het toezicht op die kredietinstellingen en het onderzoek van de voorwaarden voor het verlenen van een vergunning aan die instellingen kan worden vergemakkelijkt, alsmede alle gegevens die het toezicht op deze instellingen, met name op het gebied van de liquiditeit, de solvabiliteit, de depositogarantie, de beperking van de grote risico's ⌦ posities ⌫ , de administratieve en boekhoudkundige organisatie en de interne controle kunnen vergemakkelijken. (cid:208) 2000/12/EG artikel 29 (aangepast) Artikel 43 Verificatie ter plaatse van in een andere lidstaat gevestigde bijkantoren 1. De lidstaten van ontvangst bepalen dat, wanneer een kredietinstelling waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend, haar werkzaamheden uitoefent door middel van een bijkantoor, de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst, na de NL 72 NL bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst daarvan vooraf in kennis te hebben gesteld, zelf of met inschakeling van door de eerstgenoemde autoriteiten daartoe gemachtigden ter plaatse de in artikel 28 ⌦ 42 ⌫ bedoelde gegevens kunnen verifiëren. 2. 3. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst kunnen voor de verificatie van de bijkantoren ook gebruikmaken van een van de andere in artikel 141, lid 7, genoemde procedures.  Dit artikel laat ⌦ De leden 1 en 2 laten ⌫ het recht onverlet van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst om op hun grondgebied gevestigde bijkantoren ter plaatse te verifiëren teneinde de verantwoordelijkheden uit te oefenen die uit hoofde van deze richtlijn op hen rusten. ⌦ AFDELING 2 UITWISSELING VAN INFORMATIE EN BEROEPSGEHEIM⌫ (cid:208) 2000/12/EG (aangepast) (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, leden 1 tot en met 3 (aangepast) Artikel 44 Uitwisseling van informatie en beroepsgeheim 1. De lidstaten bepalen dat alle personen die werkzaam zijn of zijn geweest voor de bevoegde autoriteiten, alsmede accountants of deskundigen die in opdracht van de bevoegde autoriteiten handelen, aan het beroepsgeheim gebonden zijn. Dit houdt in dat de ⌦ De ⌫ vertrouwelijke gegevens waarvan zij beroepshalve kennis krijgen, ⌦ mogen ⌫ aan geen enkele persoon of autoriteit bekend mogen worden gemaakt, behalve in een samengevatte of geaggregeerde vorm, zodat individuele ⌦ krediet ⌫instellingen niet kunnen worden geïdentificeerd, zulks onverminderd de gevallen die onder het strafrecht vallen. Indien een kredietinstelling failliet is verklaard of op grond van een rechterlijke uitspraak moet worden geliquideerd, mogen echter vertrouwelijke gegevens die geen betrekking hebben op derden welke betrokken zijn bij pogingen om de kredietinstellingen te redden, in het kader van civiele of handelsrechtelijke procedures openbaar worden gemaakt. 2. Lid 1 belet niet dat tussen de bevoegde autoriteiten van de verschillende lidstaten uitwisseling van gegevens plaatsvindt als bedoeld in onderhavige richtlijn alsmede in andere richtlijnen die van toepassing zijn op kredietinstellingen. Deze gegevens vallen onder het in lid 1 bedoelde beroepsgeheim. NL 73 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 4 (aangepast) Artikel 45 4.  De bevoegde autoriteit die uit hoofde van lid 1 of 2 ⌦ artikel 44 ⌫ vertrouwelijke gegevens ontvangt, mag deze slechts ⌦ alleen ⌫ gebruiken voor de uitoefening van haar taken ⌦ en alleen voor de volgende doeleinden ⌫: a) voor het onderzoek van de voorwaarden voor de toegang tot de werkzaamheden van kredietinstellingen en voor het vergemakkelijken van de controle, op individuele en op geconsolideerde basis, op de voorwaarden waaronder de werkzaamheden worden uitgeoefend, in het bijzonder ten aanzien van het toezicht op de liquiditeit, de solvabiliteit, de grote ⌦ posities ⌫ risico's, de administratieve en boekhoudkundige organisatie en de interne controle;, of b) voor het opleggen van sancties;, of in het kader van een administratief beroep tegen een besluit van de bevoegde c) autoriteit;, of bij rechtszaken die aanhangig zijn gemaakt overeenkomstig artikel 33 ⌦ 55 ⌫ of d) overeenkomstig bijzondere bepalingen van zowel de onderhavige richtlijn als andere richtlijnen betreffende kredietinstellingen. (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 3 (aangepast) Artikel 46 3. De lidstaten mogen met de bevoegde autoriteiten van derde landen of met de autoriteiten of instanties van derde landen, zoals gedefinieerd in ⌦ artikel 47 en artikel 48, lid 1, ⌫ lid 5 en lid 6, alleen dan samenwerkingsovereenkomsten voor de uitwisseling van gegevens sluiten, als met betrekking tot de meegedeelde gegevens ten minste gelijkwaardige waarborgen inzake het beroepsgeheim gelden als de in dit artikel bedoelde. De uitwisseling van gegevens moet geschieden ten behoeve van het uitoefenen van de toezichthoudende taak van de genoemde autoriteiten of instanties. Gegevens die afkomstig zijn van een andere lidstaat mogen alleen worden doorgegeven met de uitdrukkelijke instemming van de bevoegde autoriteiten die de gegevens hebben meegedeeld en in voorkomend geval alleen worden gebruikt voor de doeleinden waarmee deze autoriteiten ingestemd hebben. NL 74 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 5 (aangepast) Artikel 47 5.  De leden 1 en 4 ⌦ Artikel 44, lid 1, en artikel 45 ⌫ vormen geen belemmering voor de uitwisseling van gegevens binnen eenzelfde lidstaat, wanneer er verscheidene bevoegde autoriteiten zijn of, tussen lidstaten, tussen de bevoegde autoriteiten en: a) de autoriteiten aan wie van overheidswege het toezicht op de andere financiële instellingen en de verzekeringsmaatschappijen is opgedragen, alsmede de autoriteiten die belast zijn met het toezicht op de financiële markten; en de instanties die betrokken zijn bij de liquidatie en het faillissement van b) kredietinstellingen en andere soortgelijke procedures; en de met de wettelijke controle van de rekeningen van kredietinstellingen en andere c) financiële belaste personen, voor de vervulling van hun toezichthoudende taak. ⌦ Evenmin vormen zij ⌫ , en vormen evenmin een belemmering voor de toezending aan de organen die belast zijn met de uitvoering van de depositogarantiestelsels, van de gegevens die nodig zijn voor de vervulling van hun taak. ⌦ In beide gevallen vallen de ⌫ De ontvangen gegevens vallen onder het in ⌦ artikel 44, lid 1 ⌫ lid 1 bedoelde beroepsgeheim waartoe de autoriteiten, organen en personen zijn gehouden. (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, leden 6 en 7 (aangepast) Artikel 48 16. Onverminderd de ⌦ artikelen 44 tot en met 46 ⌫ leden 1 tot en met 4 kunnen de lidstaten toestaan dat uitwisseling van informatie plaatsvindt tussen de bevoegde autoriteiten en: a) b) de autoriteiten die belast zijn met het toezicht op de instanties die betrokken zijn bij de liquidatie en het faillissement van kredietinstellingen en andere soortgelijke procedures;, of de autoriteiten die belast zijn met het toezicht op personen die belast zijn met de wettelijke controle van de rekeningen van verzekeringsondernemingen, kredietinstellingen, financiële instellingen.  beleggingsondernemingen andere en NL 75 NL ⌦ In dergelijke gevallen eisen de ⌫ De lidstaten die van de in de eerste alinea vervatte mogelijkheid gebruikmaken, eisen dat minimaal aan de volgende voorwaarden wordt voldaan: de informatie is ⌦ moet ⌫ bestemd ⌦ zijn ⌫ voor de uitoefening van de a) in de eerste alinea bedoelde toezichthoudende taken; b) c) de in dit verband ontvangen informatie valt ⌦ dient ⌫ onder het in ⌦ artikel 44, lid 1, ⌫ lid 1 bedoelde beroepsgeheim ⌦ te vallen ⌫; gegevens die afkomstig zijn van een andere lidstaat mogen alleen worden doorgegeven met de uitdrukkelijke toestemming van de bevoegde autoriteiten die de gegevens hebben medegedeeld, en in voorkomend geval alleen worden gebruikt voor de doeleinden waarmede deze autoriteiten ingestemd hebben. De lidstaten delen de Commissie en de overige lidstaten de identiteit mede van de autoriteiten die op grond van dit lid informatie mogen ontvangen. 27. Onverminderd de leden 1 tot en met 4 ⌦ artikelen 44 tot en met 46 ⌫ kunnen de lidstaten, ter versterking van de stabiliteit van het financiële stelsel alsmede de integriteit ervan, toestaan dat uitwisseling van informatie plaatsvindt tussen de bevoegde autoriteiten en de autoriteiten of instanties die wettelijk belast zijn met de opsporing en het onderzoek van inbreuken op het vennootschapsrecht. ⌦ In dergelijke gevallen eisen de ⌫ De lidstaten die van de in de eerste alinea vervatte mogelijkheid gebruikmaken, eisen dat minimaal aan de volgende voorwaarden wordt voldaan: a) b) c) de informatie is bestemd voor de uitoefening van de in de eerste alinea bedoelde taken; de in dit verband ontvangen informatie valt onder het in ⌦ artikel 44, lid 1, ⌫ lid 1 bedoelde beroepsgeheim; gegevens die afkomstig zijn van een andere lidstaat mogen alleen worden doorgegeven met de uitdrukkelijke toestemming van de bevoegde autoriteiten die de gegevens hebben medegedeeld, en in voorkomend geval alleen worden gebruikt voor de doeleinden waarmede deze autoriteiten ingestemd hebben. Indien de in de eerste alinea bedoelde autoriteiten of instanties die in een lidstaat bij de uitoefening van hun opsporings- of onderzoekstaken een beroep doen op personen die op grond van hun specifieke deskundigheid met een opdracht worden belast en die geen openbaar ambt bekleden, kan de in de eerste alinea bedoelde mogelijkheid tot uitwisseling van informatie tot deze personen worden verruimd op de in de tweede alinea genoemde voorwaarden.  Voor de toepassing van het derde streepje van de tweede ⌦ de derde ⌫ alinea delen de in de eerste alinea bedoelde autoriteiten of instanties aan de bevoegde autoriteiten die de informatie hebben medegedeeld, de identiteit en de juiste opdracht mede van de personen aan wie deze informatie zal worden doorgegeven. NL 76 NL De lidstaten delen de Commissie en de overige lidstaten de identiteit mede van de autoriteiten of instanties die op grond van dit lid ⌦ het onderhavige artikel ⌫ informatie mogen ontvangen. De Commissie stelt vóór 31 december 2000 een verslag op over de toepassing van de bepalingen van ⌦ het onderhavige artikel ⌫dit lid. (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 8 (aangepast) Artikel 49 8. De bepalingen van ⌦ deze afdeling ⌫ dit artikel houden geen belemmering voor een bevoegde autoriteit in om ⌦ voor de uitoefening van hun taak dienstige gegevens mede te delen aan ⌫: aan de centrale banken en andere instanties met een soortgelijke taak in hun a) hoedanigheid van monetaire autoriteit;, (in voorkomend geval) aan andere overheidsinstanties die belast zijn met het toezicht b) op de betalingssystemen. , voor de uitoefening van hun taak dienstige gegevens mede te delen en houden ⌦ Evenmin houden ze ⌫ voor deze autoriteiten of instanties evenmin een belemmering in om aan de bevoegde autoriteiten de gegevens toe te zenden die deze nodig hebben ter uitvoering ⌦ van artikel 45. ⌫ van lid 4. De in dit verband ontvangen gegevens vallen onder het in ⌦ artikel 44, lid 1, ⌫ dit artikel bedoelde beroepsgeheim. (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 9, eerste en tweede alinea (aangepast) Artikel 50 9. Bovendien mogen de lidstaten, nNiettegenstaande ⌦ artikel 44, lid 1, en artikel 45, mogen de lidstaten ⌫ de leden 1 en 4, op grond van wettelijke bepalingen de mededeling van bepaalde gegevens toestaan aan andere centrale overheidsdiensten die bevoegd zijn voor de wetgeving instellingen, toezicht op kredietinstellingen, of beleggingsdiensten en verzekeringsmaatschappijen alsmede aan de inspecteurs die in opdracht van deze overheidsdiensten optreden. inzake het financiële Deze gegevens mogen echter alleen worden verstrekt wanneer zulks ter wille van het bedrijfseconomisch toezicht nodig blijkt.  NL 77 NL (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 9, derde alinea (aangepast) Artikel 51 De lidstaten bepalen echter dat de gegevens die op grond van ⌦ artikel 44, lid 2, en artikel 47 ⌫ de leden 2 en 5 zijn ontvangen, en die welke zijn verkregen naar aanleiding van in artikel ⌦ 43 ⌫ 29, leden 1 en 2, bedoelde verificaties ter plaatse, in geen enkel geval op grond van dit ⌦ artikel ⌫ lid mogen worden medegedeeld, tenzij met de uitdrukkelijke instemming van de bevoegde autoriteit die de gegevens heeft verstrekt of van de bevoegde autoriteit van de lidstaat waar de verificatie ter plaatse is verricht. (cid:208) 2000/12/EG artikel 30, lid 10 (aangepast) Artikel 52 10. De bepalingen van ⌦ deze afdeling ⌫ dit artikel vormen geen belemmering voor de bevoegde autoriteiten ⌦ van een lidstaat ⌫ om de in de ⌦ artikelen 44 tot en met 46 ⌫ leden 1 tot en met 4 bedoelde gegevens mede te delen aan een clearinginstelling of een ander, soortgelijk orgaan dat bij de nationale wetgeving is erkend voor het verstrekken van clearing- en afwikkelingsdiensten op één van de markten van hun lidstaat, indien zij van oordeel zijn dat dit nodig is om de regelmatige werking van deze organen te garanderen in verband met het, zelfs potentiële, in gebreke blijven van een marktdeelnemer. De in dit verband ontvangen gegevens vallen onder het in ⌦ artikel 44, lid 1, ⌫ lid 1 genoemde beroepsgeheim. De lidstaten zien er evenwel op toe dat uit hoofde van ⌦ artikel 44, lid 2, ⌫ lid 2 ontvangen gegevens in het in dit ⌦ artikel ⌫ lid bedoelde geval niet kunnen worden doorgegeven, tenzij met de uitdrukkelijke toestemming van de bevoegde autoriteiten die de gegevens hebben verstrekt. (cid:216) nieuw AFDELING 3 VERPLICHTINGEN VAN DE PERSONEN BELAST MET DE CONTROLE VAN DE JAARREKENING EN DE GECONSOLIDEERDE REKENING (cid:208) 2000/12/EG artikel 31 (aangepast) Artikel 53 Verplichtingen van de personen belast met de controle van de jaarrekening en de geconsolideerde rekening NL 78 NL 1. 