None
2.  

De financiële voordelen van de ECB zijn gelijk aan:


a) 


de inkomsten ten opzichte van de aangesloten NCB’s voortvloeiend uit de verschillende vergoeding op de tegoeden aan het eind van de dag van die aangesloten NCB’s ten opzichte van de ECB, en




b) 


het bedrag aan boeterente dat de ECB van aangesloten NCB’s ontvangt wanneer een van die aangesloten NCB’s een deelnemer een boete oplegt voor het niet op tijd terugbetalen van intraday-krediet, zoals voorzien in de overeenkomst tussen de Eurosysteem-CB’s en de aangesloten NCB’s.
3.  
De in lid 1 en 2 bedoelde financiële voordelen worden door de CB’s gepoold en het resulterende gepoolde bedrag wordt gebruikt ter vergoeding van die CB’s die de kosten dragen van het schadeloosstellen van hun deelnemers. Eventuele resterende financiële voordelen of kosten die door de CB’s worden gemaakt bij het schadeloosstellen van hun deelnemers, worden onder de Eurosysteem-CB’s gedeeld overeenkomstig de verdeelsleutel voor de inschrijving op het kapitaal van de ECB.
Artikel 24
Zekerheidsrechten met betrekking tot bedragen op subrekeningen en garantie binnen het Eurosysteem

1.  
Ten behoeve van de afwikkeling van met aangesloten systemen verbandhoudende betalingsinstructies, waarborgt een Eurosysteem-CB die subrekeningen heeft geopend voor haar

►M3

 PM-rekeninghouders ◄ , dat de tegoeden op dergelijke subrekeningen (met inbegrip van toenames of afnames van het bevroren tegoed door de subrekening te crediteren of debiteren met systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen of ten gevolge van het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen) die tijdens de verwerkingscyclus van het aangesloten systeem bevroren worden, kunnen worden gebruikt voor de afwikkeling van met aangesloten systemen verbandhoudende betalingsinstructies. Dit geldt ondanks een eventuele insolventieprocedure tegen de desbetreffende

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  en ondanks een individuele executiemaatregel betreffende de subrekening van een dergelijke

►M3

 PM-rekeninghouder ◄.
 2.  
Telkens wanneer liquiditeit wordt overgeboekt naar een subrekening van een

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  en indien de Eurosysteem-CB niet de CB is van het aangesloten systeem, bevestigt die Eurosysteem-CB, na mededeling door het aangesloten systeem (middels een start-cyclus-bericht), het bevriezen van de tegoeden op de subrekening aan het desbetreffende aangesloten systeem en garandeert daarmee aan de CB van het aangesloten systeem betaling ten belope van dit specifieke tegoed. De bevestiging van de bevriezing aan het aangesloten systeem is tevens een juridisch bindende wilsuiting van de CB van het aangesloten systeem die inhoudt dat de CB aan het aangesloten systeem betaling garandeert ten belope van het bevroren tegoed. Door de verhoging of verlaging van het bevroren tegoed te bevestigen bij het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of bij het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen, indiceren zowel de CB van het Eurosysteem, die niet de CB van het aangesloten systeem is, alsook de CB van het aangesloten systeem een verhoging of een verlaging van de garantie ten belope van het te betalen bedrag. Beide garanties zijn onherroepelijk, onvoorwaardelijk en op eerste aanvraag verschuldigd. Beide garanties en het bevriezen van de tegoeden worden na mededeling door het aangesloten systeem dat de afwikkeling is voltooid, (middels een einde-cyclus-bericht) beëindigd.
AFDELING IV

OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGEN

Artikel 25
Beslechting van geschillen en toepasselijk recht

1.  
In het geval van een geschil tussen Eurosysteem-CB’s met betrekking tot dit richtsnoer, trachten de betrokken partijen het geschil te beslechten overeenkomstig het Memorandum van Overeenstemming inzake een geschillenbeslechtingsprocedure binnen het ESCB.
2.  
In afwijking van lid 1, indien een geschil betreffende de verdeling van taken tussen niveau 2 en niveau 3 niet kan worden beslecht door een overeenkomst tussen de betrokken partijen, beslecht de Raad van bestuur het geschil.
 3.  
Bij een geschil zoals bedoeld in lid 1, worden de respectieve rechten en verplichtingen van de partijen in de eerste plaats bepaald door de in dit richtsnoer vastgelegde regels en procedures. In geschillen betreffende betalingen tussen TARGET2-deelsystemen is het recht van de lidstaat waar de Eurosysteem-CB van de begunstigde is gevestigd, een aanvullende bron, mits niet in strijd met dit richtsnoer.
Artikel 26
Inwerkingtreding en toepassing

1.  
Dit richtsnoer wordt van kracht op 7 december 2012. Het treedt op 1 januari 2013 in werking met inachtneming van de in artikel 27 neergelegde overgangsbepalingen


2.  
Richtsnoer ECB/2007/2 wordt met ingang van 1 januari 2013 ingetrokken.
3.  
Verwijzingen naar het ingetrokken richtsnoer worden geïnterpreteerd als verwijzingen naar dit richtsnoer en worden gelezen overeenkomstig de concordantietabel in bijlage VII.
▼M6

Artikel 27
Diverse bepalingen
Door een eurogebied-NCB voor kredietinstellingen en aangesloten systemen buiten de PM, buiten het T2S-platform en buiten het TIPS-platform geopende rekeningen worden beheerst door de regels van die eurogebied-NCB, behoudens de bepalingen van dit richtsnoer die thuisrekeningen en overige besluiten van de Raad van bestuur betreffen. Door een eurogebied-NCB voor kredietinstellingen en aangesloten systemen buiten de PM, buiten het T2S-platform en buiten het TIPS-platform geopende rekeningen worden beheerst door de regels van die eurogebied-NCB, behoudens de bepalingen van dit richtsnoer die thuisrekeningen en overige besluiten van de Raad van bestuur betreffen.
▼M8

Artikel 27 bis
Overgangsbepaling
Eurosysteem-CB’s mogen tot en met 25 februari 2022 via de ASI geldovermakingsdiensten in centralebankgeld verlenen voor aangesloten systemen die directe betalingen in hun eigen boeken afwikkelen krachtens de SEPA-directebetalingsregeling.
▼B

Artikel 28
Geadresseerden, uitvoeringsmaatregelen en jaarverslagen

1.  
Dit richtsnoer geldt voor alle Eurosysteem-CB’s.
 2.  
De NCB’s van het eurogebied stellen de ECB tegen 20 december 2012 in kennis van de maatregelen waarmee zij voornemens zijn te voldoen aan artikel 39 van bijlage II, appendix VI van bijlage II, paragraaf 9, onder a), en paragraaf 12, onder a), v), en paragraaf 13 van bijlage III, paragraaf 18, punt 1, onder c), ii), van bijlage IV, en appendix IIA van bijlage V van dit richtsnoer.
3.  
De ECB stelt jaarverslagen samen betreffende het algemeen functioneren van TARGET2 ter beoordeling door de Raad van bestuur.
▼M6








BIJLAGE I

TARGET2-BESTUURSREGELINGEN















Niveau 1 — Raad van bestuur


Niveau 2 — Technisch en operationeel beheerorgaan


Niveau 3 — SSP leverende NCB's en TIPS-platform leverende NCB's




0.  Algemene bepalingen




Niveau 1 heeft beslissende bevoegdheid met betrekking tot binnenlandse en grensoverschrijdende TARGET2-aangelegenheden en is verantwoordelijk voor het waarborgen van de publieke functie van TARGET2


Niveau 2 voert TARGET2 betreffende technische en operationele beheertaken uit.
 Niveau 3 neemt besluiten ten aanzien van het dagelijks runnen van het Single Shared Platform (SSP) en het TIPS-platform op basis van in de overeenkomsten vastgelegde dienstenniveaus, zoals bepaald in de in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer 1. Kosten en tariefbeleid — Besluiten nemen over een gemeenschappelijke kostenberekeningsmethode — Besluiten nemen over een gemeenschappelijke tariefstructuur — Besluiten nemen over de tarieven van extra diensten en/of modules (Niet van toepassing) 2. Dienstenniveau — Besluiten nemen over extra diensten en/of modules — Extra diensten en/of modules vaststellen — Input verschaffen al naargelang de behoeften van niveau 1/niveau 2 3. Risicobeheer — Besluiten nemen over het algemene kader voor risicobeheer en acceptatie van restrisico's — Het feitelijke risicobeheer uitvoeren — Risicoanalyse en follow-up uitvoeren — De noodzakelijke informatie voor risicoanalyse verschaffen overeenkomstig verzoeken van niveau 1/niveau 2 4. Bestuur en financiering — Vaststellen van regels voor eigendom, besluitvorming en financiering van het SSP en het TIPS-platform — Het juridische kader van het Europees Stelsel van centrale banken voor TARGET2 vaststellen en adequate implementatie ervan waarborgen — Regels opstellen betreffende bestuur en financiering waartoe op niveau 1 is besloten — De begroting opstellen, deze vaststellen en ten uitvoer leggen — Zeggenschap hebben over de toepassing — Inning van gelden en vergoedingen voor diensten — Kostencijfers voor de dienstverlening aan niveau 2 verschaffen 5. Ontwikkeling — Worden geraadpleegd door niveau 2 betreffende de locatie van het SSP en het TIPS-platform — Goedkeuren van het algemene projectplan — Besluiten nemen over het eerste ontwerp en de eerste ontwikkeling van het SSP en het TIPS-platform — Besluiten nemen over het helemaal opnieuw instellen of instellen op basis van een bestaand platform — Besluit nemen over de keuze van de SSP- en de TIPS Platform-beheerder — In overeenstemming met niveau 3 de SSP- en de TIPS Platform-dienstverleningsniveaus vaststellen — Besluiten nemen over de locatie van het SSP en het TIPS-platform na overleg met niveau 1 — Methode voor het specificatieproces en de „te leveren producten” van niveau 3 goedkeuren die geschikt worden geacht om nader te worden beschreven en, naderhand, het testen en accepteren van het product (met name algemene en gedetailleerde gebruikerspecificaties) — Vaststellen van een projectplan met mijlpalen — Evalueren en accepteren van de te leveren producten — Testscenario's vaststellen — Coördinatie van testen van centrale banken en gebruikers, in nauwe samenwerking met niveau 3 — Het eerste ontwerp van het SSP en het TIPS-platform voorstellen — Voorstellen helemaal opnieuw in te stellen of in te stellen op basis van een bestaand platform — Het eerste ontwerp van het SSP en het TIPS-platform voorstellen — Opstellen van de algemene en de gedetailleerde functiespecificaties (interne gedetailleerde functiespecificaties en gedetailleerde gebruikerspecificaties) — Opstellen van de gedetailleerde technische specificaties — Leveren van de (begin- en voortgezette) input voor de mijlpaalplanning van het project en aansturing — Technische en operationele ondersteuning voor tests (het uitvoeren van tests op het SSP en het TIPS-platform, input betreffende SSP- en TIPS-platform gerelateerde testscenario's, Eurosysteem-CB's ondersteunen bij hun SSP- en TIPS Platform-testactiviteiten) 6. Implementatie en migratie — Beslissen over de migratiestrategie — Voorbereiden en coördineren van de migratie naar het SSP en het TIPS-platform in nauwe samenwerking met niveau 3 — Input leveren betreffende migratieaangelegenheden overeenkomstig verzoeken van niveau 2 — Uitvoeren van aan SSP en TIPS-platform gerelateerd migratiewerk; extra ondersteuning voor toetredende NCB's 7. Exploitatie — Het managen van ernstige crisissituaties — Machtiging verlenen tot het opzetten en exploiteren van een TARGET2 Simulator — Benoemen van certificeringsautoriteiten voor toegang via internet — Bepalen van veiligheidsbeleid, -vereisten en -controles voor het SSP en het TIPS-platform — Bepalen van de grondslagen die van toepassing zijn op de beveiliging van certificaten die gebruikt worden voor toegang via internet — Onderhouden van contacten met gebruikers op Europees niveau (met inachtneming van de exclusieve verantwoordelijkheid van Eurosysteem-CB's voor de zakelijke relatie met hun cliënten) en toezicht houden op de dagelijkse gebruikersactiviteit vanuit een zakelijk perspectief (taak van Eurosysteem-CB) — Bewaken van bedrijfsontwikkelingen — Begroten, financieren, factureren (taak van Eurosysteem-CB) en overige administratieve taken — Beheren van het systeem op basis van de in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer genoemde overeenkomst ▼B BIJLAGE II ▼M3 GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR DE OPENING EN BEHEER VAN EEN PM-REKENING IN TARGET2 ▼B TITEL I ALGEMENE BEPALINGEN Artikel 1 Definities Voor de toepassing van deze geharmoniseerde voorwaarden (hierna de „Voorwaarden”) gelden de volgende definities: — „aangesloten NCB” : een andere nationale centrale bank (NCB) dan een Eurosysteem-CB, die op grond van een specifieke overeenkomst is aangesloten op TARGET2; ▼M6 — „aangesloten systeem” : een door een in de Europese Unie of de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde entiteit beheerd systeem waarop controle en/of „oversight” door een bevoegde autoriteit van toepassing is en voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de ECB-website ( 8 ), waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend, met a) de monetaire verplichtingen die in TARGET2 worden afgewikkeld, en/of b) fondsen aangehouden in TARGET2 conform Richtsnoer ECB/2012/27 ( 9 ) en een bilaterale regeling tussen het aangesloten systeem en de desbetreffende Eurosysteem-CB; — „adresseerbare BIC-houder” : een entiteit die: a) een bankidentificatiecode (BIC) heeft; b) niet erkend wordt als indirecte deelnemer in de PM, en c) een correspondent of een cliënt is van een PM-rekeninghouder of een bijkantoor van een directe of een indirecte deelnemer in de PM, en betalingsopdrachten kan aanleveren, en betalingen te ontvangen van een TARGET2-deelsysteem via die PM-rekeninghouder; ▼B — „AL-faciliteit” : de aggregatie van beschikbare liquiditeit op PM-rekeningen; — „AL-groep” : een uit AL-groepsleden bestaande groep die de AL-faciliteit gebruikt; — „AL-groepsbeheerder” : een door de andere AL-groepsleden aangewezen AL-groepslid om de beschikbare liquiditeit binnen de AL-groep gedurende de werkdag te beheren; — „AL-groepslid” : een ►M3 PM-rekeninghouder ◄ die een AL-overeenkomst heeft afgesloten; — „AL-NCB” : een NCB van het eurogebied die partij is bij een AL-overeenkomst en handelt als de tegenpartij voor de AL-groepsleden die aan haar TARGET2-deelsysteem deelnemen; — „AL-overeenkomst” : de multilaterale overeenkomst betreffende geaggregeerde liquiditeit die door AL-groepsleden en hun respectieve AL-NCB’s wordt aangegaan voor de AL-faciliteit; — „bankidentificatiecode (BIC)” : een code zoals gedefinieerd door ISO-standaard nr. 9362;








—


„begunstigde”, behalve in het geval van artikel 39 van deze bijlage : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gecrediteerd;








—


„beherende NCB” : de AL-NCB van het TARGET2-deelsysteem waarin de AL-groepsbeheerder deelneemt;




▼M6






—


„beleggingsonderneming” :
een beleggingsonderneming zoals bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad (
10
)], met uitzondering van de opgesomde instellingen in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU], mits de beleggingsonderneming in kwestie:


a) 


van de bevoegde autoriteit een vergunning heeft verkregen en onder dier toezicht staat, welke autoriteit als dusdanig werd aangewezen krachtens Richtlijn 2014/65/EU, en




b) 


gerechtigd is de activiteiten uit te voeren bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van de punten 2, 3, 6 en 7 van deel A van bijlage I bij Richtlijn 2014/65/EU];






▼M3






—


„beschikbare liquiditeit” : een tegoed op een PM-rekening van een deelnemer en, indien toepasselijk, een door de relevante eurogebied-NCB met betrekking tot die rekening verstrekte intraday-kredietlijn die nog niet is aangesproken;




▼B






—


„betaler”, behalve in het geval van artikel 39 van deze bijlage : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd;








—


„betalingsmodule (Payments Module (PM))” : een SSP-module waarin betalingen van

►M3

 PM-rekeninghouders ◄  op PM-rekeningen worden afgewikkeld;




▼M6






—


„betalingsopdracht” : een overboekingsopdracht, een liquiditeitoverboekingsopdracht, een incasso-opdracht of een PM naar T2S DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht of een PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht;




▼B






—


„bevoegdheidsadvies” : een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbevoegdheid van een deelnemer om onder deze Voorwaarden verplichtingen aan te gaan en na te komen;




▼M3






—


„bijkantoor” : een bijkantoor zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr.  575/2013; ▼B — „CAI-faciliteit” : de verstrekking van geconsolideerde rekeninginformatie via de ICM met betrekking tot PM-rekeningen; — „CAI-groep” : een groep bestaande uit ►M3 PM-rekeninghouders ◄ die de CAI-faciliteit gebruiken; — „CAI-groepsbeheerder” : een CAI-groepslid dat door de andere leden van de CAI-groep is aangesteld om binnen de CAI-groep gedurende de werkdag beschikbare liquiditeit te volgen en te distribueren; — „centrale banken (CB’s)” : de Eurosysteem-CB’s en de aangesloten NCB’s; ▼M6 — „deelnemer” [of „directe deelnemer”] : een entiteit die ten minste één PM-rekening aanhoudt (PM-rekeninghouder) en/of één T2S DCA (T2S DCA-houder) en/of een TIPS DCA (TIPS DCA-houder) bij een Eurosysteem-CB; ▼M2 — „depositofaciliteit” : een permanente Eurosysteemfaciliteit die tegenpartijen kunnen gebruiken voor girale deposito's bij een NCB tegen een vooraf vastgelegde depositorente; — „depositorente” : de op de depositofaciliteit toepasselijke rente; ▼M8 — „directebetalingsopdracht” : een betalingsinstructie overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling (SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme) van de Europese Betalingsraad, die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of bijna directe verwerking en kennisgeving aan de betaler met inbegrip van i) de TIPS DCA naar TIPS DCA directebetalingsopdrachten, ii) TIPS DCA naar TIPS AS-technische rekening directebetalingsopdrachten, iii) TIPS AS-technische rekening naar TIPS DCA directebetalingsopdrachten en iv) TIPS AS-technische rekening naar TIPS AS-technische rekening directebetalingsopdrachten; ▼B — „Eurosysteem-CB” : de ECB of een NCB van het eurogebied; — „executiegrond” : met betrekking tot een AL-groepslid: a) een geval van verzuim zoals bedoeld in artikel 34, lid 1; b) elk ander geval van verzuim, respectievelijk een omstandigheid, als genoemd in artikel 34, lid 2, in verband waarmee de [naam van CB] — in aanmerking genomen de ernst van het geval van verzuim of de omstandigheid — heeft besloten dat [voeg in, indien van toepassing: [een pandrecht moet worden uitgewonnen in overeenstemming met artikel 25 ter,] [zekerheden dienen te worden geëxecuteerd overeenkomstig artikel 25 quater] en] verrekening van vorderingen moet worden toegepast in overeenstemming met artikel 26; of c) een besluit om de toegang tot intraday-krediet op te schorten of te beëindigen; — „Gedetailleerde functionele gebruikersspecificaties (GFG)” : de meest actuele versie van de GFG, zijnde de technische documentatie waarin nauwkeurig wordt beschreven hoe een deelnemer omgaat met TARGET2; ▼M6 — „geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een TIPS DCA in TARGET2 in TARGET2” : de in bijlage IIb vastgelegde voorwaarden; ▼M8 — „SEPA-directebetalingsregeling (SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme)” van de Europese Betalingsraad : een geautomatiseerde, open standaard-regeling die voorziet in een reeks interbancaire regels waaraan deelnemers aan de SEPA-directebetalingsregeling moeten voldoen, waardoor betalingsdienstaanbieders in SEPA een geautomatiseerd, SEPA-breed directebetalingssproduct in euro kunnen aanbieden; ▼M6 — „gekoppelde PM-rekening” : de PM-rekening waarmee een TIPS DCA is verbonden ten behoeve van liquiditeitbeheer en betaling van TIPS-vergoedingen; ▼M3 — „geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer, waardoor die deelnemer zijn verplichtingen onder deze Voorwaarden of eventuele andere regels die van toepassing zijn op de relatie tussen die deelnemer en de [naam van de CB] of een andere CB niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: a) als de entiteit niet langer voldoet aan de in artikel 4 neergelegde toegangscriteria of the vereisten die zijn neergelegd in artikel 8, lid 1 onder a), onder i); b) het openen van een insolventieprocedure tegen de deelnemer; c) de indiening van een verzoek betreffende de procedure bedoeld onder punt b); d) de afgifte door de deelnemer van een schriftelijke verklaring van zijn onvermogen om alle of een deel van zijn schulden te betalen of zijn verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de deelnemer van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met zijn schuldeisers; f) indien de deelnemer insolvent is of niet in staat zijn schulden te betalen, of zijn CB meent dat zulks het geval is; ▼M6 g) indien op het creditsaldo van een deelnemer op zijn PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA, of op alle activa van de deelnemer, of een aanzienlijk deel daarvan, een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de deelnemer; ▼M3 h) indien deelname van de deelnemer aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de deelnemer een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd — of op grond van het toepasselijk recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is; j) de cessie van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer, ▼B — „groep” : ▼M8 a) een samenstel van kredietinstellingen dat is opgenomen in de geconsolideerde jaarrekening van een moedermaatschappij, indien de moedermaatschappij ingevolge de krachtens Verordening (EG) nr. 1126/2008 van de Commissie ( 11 ) aangenomen International Accounting Standard 27 (IAS 27) verplicht is geconsolideerde financiële rekeningen op te stellen, bestaande uit: i) een moedermaatschappij en een of meer dochterondernemingen; of ii) twee of meer dochterondernemingen van een moedermaatschappij, of ▼B b) een samenstel van kredietinstellingen, zoals genoemd onder a), i) of ii), waarvan de moedermaatschappij geen geconsolideerde jaarrekening ingevolge IAS 27 opstelt, maar kan voldoen aan de in IAS 27 vastgelegde criteria voor opname in de geconsolideerde financiële rekeningen, onder voorbehoud van verificatie door de CB van de directe deelnemer of, ingeval van een AL-groep, de beherende NCB; c) een bilateraal of multilateraal netwerk van kredietinstellingen dat: i) georganiseerd is middels een reglementair kader dat de band van kredietinstellingen met een dergelijk netwerk vastlegt; of ii) gekenmerkt wordt door samenwerking op basis van zelfstandige organisatie (bevordering, ondersteuning en behartiging van de zakelijke belangen van zijn leden) en/of economische solidariteit die verder gaat dan de gebruikelijke samenwerking tussen kredietinstellingen, waarbij die samenwerking en solidariteit zijn toegestaan volgens de statuten van de kredietinstellingen of tot stand zijn gebracht in afzonderlijke overeenkomsten; en ten aanzien waarvan in elk onder c) vermeld geval de Raad van bestuur van de ECB een verzoek tot erkenning als groep heeft goedgekeurd; ▼M6 — „ICM-mededeling” : informatie die via de ICM gelijktijdig aan alle PM-rekeninghouders of een bepaalde groep daarvan ter beschikking wordt gesteld; ▼M4 — „incassomachtiging” : een algemene instructie door een betaler aan zijn CB die een dergelijke CB het recht geeft en verplicht de rekening van de betaler te debiteren na ontvangst van een geldige incasso-opdracht van een begunstigde; ▼B — „incasso-opdracht” : een instructie van een begunstigde aan zijn CB krachtens welke de CB van de betaler op basis van een incassomachtiging de rekening van de betaler debiteert voor het in de opdracht bepaalde bedrag; — „indirecte deelnemer” : een binnen ►M6 de Unie of de EER ◄ gevestigde kredietinstelling die een overeenkomst heeft afgesloten met een ►M3 PM-rekeninghouder ◄ om betalingsopdrachten aan te leveren en betalingen te ontvangen via de PM-rekening van deze ►M3 PM-rekeninghouder ◄ , en die door een TARGET2-deelsysteem als een indirecte deelnemer wordt erkend; ▼M7 — „informatie-en controlemodule (Information and Controle Module (ICM))” : de SSP-module waarmee PM-rekeninghouders online informatie kunnen opvragen, liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen aanleveren, liquiditeiten kunnen beheren en, indien van toepassing, in noodsituaties back-upbetalingsopdrachten of betalingsopdrachten in de noodoplossing kunnen initiëren; ▼B — „insolventieprocedure” : insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen ( 12 ); — „intraday-krediet” : krediet verstrekt voor een periode korter dan één werkdag; ▼M6 — „intrekkingsverzoek” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een boodschap van een TIPS DCA-houder waarin om terugbetaling wordt verzocht van een afgewikkelde directebetalingsopdracht; ▼B — „invoerverwerking (entry disposition)” : de fase van verwerking van betalingen waarin TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] een krachtens artikel 14 aanvaarde betalingsopdracht via specifieke procedures probeert af te wikkelen, zoals beschreven in artikel 20; ▼M3 — „kredietinstelling” : hetzij a) een kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (en indien toepasselijk, voeg nationale wettelijke bepalingen toe die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU) die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit; hetzij b) een andere kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop een controlestandaard van toepassing is die vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit;




▼B






—


„marginale beleningsfaciliteit” : een permanente faciliteit van het Eurosysteem die tegenpartijen kunnen benutten voor het verkrijgen van overnight-krediet van een Eurosysteem-CB tegen de van tevoren vastgestelde marginale beleningsrente;








—


„marginale beleningsrente” : de rentevoet die op de marginale beleningsfaciliteit van toepassing is;








—


„multi-addressee-toegang” : de faciliteit waarmee bijkantoren of

►M6

 in de Unie of de EER gevestigd ◄  kredietinstellingen toegang kunnen hebben tot het betreffende TARGET2-deelsysteem door het aanleveren van betalingsopdrachten en/of het ontvangen van betalingen rechtstreeks aan en van het TARGET2-deelsysteem; deze faciliteit machtigt deze entiteiten hun betalingsopdrachten via de PM-rekening van de

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  te laten lopen zonder diens betrokkenheid;




▼M6






—


„naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een betalingsopdracht die de bestemmeling van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek;




▼B






—


„NCB van het eurogebied” : de nationale centrale bank (NCB) van een lidstaat die de euro als munt heeft;








—


„NCB’s die het SSP leveren” : Deutsche Bundesbank, Banque de France en Banca d’Italia in hun hoedanigheid van CB’s die het SSP voor het Eurosysteem ontwikkelen en exploiteren;








—


„

►M3

 TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ ” : de onderneming die de Raad van bestuur van de ECB heeft ingeschakeld om computergestuurde netwerkverbindingen te verzorgen voor de aanlevering van betalingsberichten in TARGET2;








—


„niet-afgewikkelde betalingsopdracht” : een betalingsopdracht die niet op de werkdag van aanvaarding wordt afgewikkeld;




▼M7






—


„noodoplossing (Contingency Solution)” : de SSP-functionaliteit die zeer kritieke en kritieke betalingen in noodsituaties verwerkt;




▼M7 —————

▼B






—


„opdracht tot overboeking van liquiditeiten” : een betalingsopdracht waarvan het belangrijkste doel is liquiditeiten over te boeken tussen verschillende rekeningen van dezelfde deelnemer of binnen een CAI- of AL-groep;








—


„opdrachtgevende deelnemer” : een TARGET2-deelnemer die een betalingsopdracht heeft geïnitieerd;








—


„opschorting” : het tijdelijk bevriezen van de rechten en verplichtingen van een deelnemer voor een door de [naam van de CB] te bepalen periode;








—


„overboekingsopdracht” : een instructie door een betaler om geld beschikbaar te stellen aan een begunstigde door middel van een boeking op een PM-rekening;








—


„overheidslichaam” : een entiteit binnen de „overheidssector”; de laatste term heeft dezelfde betekenis als in artikel 3 van Verordening (EG) nr.  ▼M6






—


„werkdag” of „TARGET2-werkdag” : elke dag waarop TARGET2 open is voor de afwikkeling van betalingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix V.
▼M3

Artikel 1a
Toepassingsgebied
Deze voorwaarden zijn van toepassing op de relatie tussen de betrokken eurogebied-NCB en haar PM-rekeninghouder, zulks aangaande de opening en het beheer van de PM-rekening.
▼B

Artikel 2
Appendices

1.  

De volgende appendices vormen een integrerend onderdeel van deze Voorwaarden:
Appendix I: Technische specificaties voor het verwerken van betalingsopdrachten
Appendix II: TARGET2-vergoedingsregeling
Appendix III: Referentiekader voor bevoegdheidsadviezen en landenadviezen
Appendix IV: Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
Appendix V: Schema van werkdagen en openingsuren
Appendix VI: Vergoedingsschema en facturering
Appendix VII: Overeenkomst inzake geaggregeerde liquiditeit (AL-overeenkomst)



2.  
In geval van strijdigheid of inconsistentie tussen de inhoud van een appendix en de inhoud van een andere bepaling in deze Voorwaarden, prevaleren de laatstgenoemde.
▼M6

Artikel 3
Algemene beschrijving van TARGET2

1.  
TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's voor effectentransacties en TIPS DCA's voor directe betalingen, met afwikkeling in centralebankgeld.
 2.  

De volgende transacties worden verwerkt in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:


a) 


transacties die rechtstreeks voortvloeien uit of worden gedaan in verband met monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem;




b) 


afwikkeling van het eurogedeelte van in vreemde valuta luidende transacties waarbij het Eurosysteem is betrokken;




c) 


betalingen in euro resulterend uit transacties in grensoverschrijdende netto-vereveningssystemen voor grote betalingen;




d) 


betalingen in euro resulterend uit transacties in retailbetalingssystemen in euro die systeemrelevant zijn;




e) 


afwikkeling van het cashgedeelte van effectentransacties;




f) 


liquiditeitoverboekingsopdrachten van T2S DCA naar T2S DCA, liquiditeitoverboekingsopdrachten van T2S DCA naar PM en liquiditeitoverboekingsopdrachten van PM naar T2S DCA;




f bis) 


directebetalingsopdrachten;




f ter) 


naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten;



▼M8



f quater) 


TIPS DCA naar PM liquiditeitsoverboekingsopdracht en PM naar TIPS DCA liquiditeitsoverboekingsopdracht;



▼M8



f quinquies) 


TIPS DCA naar TIPS AS-technische rekening liquiditeitsoverboekingsopdracht en TIPS AS-technische rekening naar TIPS DCA-liquiditeitsoverboekingsopdracht, en



▼M6



g) 


overige in euro luidende transacties gericht tot TARGET2-deelnemers.
▼M8


3.  
TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro, met afwikkeling in centralebankgeld tussen PM-rekeningen, T2S DCA’s en TIPS DCA’s. TARGET2 wordt opgezet en functioneert op basis van het SSP via welke betalingsopdrachten worden aangeleverd en verwerkt en via welke betalingen uiteindelijk op dezelfde technische manier worden ontvangen. Wat betreft het technische beheer van de T2S DCA’s geldt dat TARGET2 technisch is opgezet en functioneert op basis van het T2S-platform. Wat betreft het technische beheer van de TIPS DCA’s en de TIPS AS-technische rekeningen geldt dat TARGET2 technisch is opgezet en functioneert op basis van het TIPS-platform.
 ▼M6


4.  
Krachtens deze voorwaarden is [naam CB] de dienstverlener. Handelingen en nalatigheden van de NCB's die het SSP leveren, worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 31 hierna. Deelname overeenkomstig deze voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen PM-rekeninghouders en de NCB's die het SSP leveren, indien de laatstgenoemden in die hoedanigheid optreden. Instructies, berichten of informatie die een PM-rekeninghouder ontvangt van of verzendt aan het SSP in verband met onder deze voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel te zijn verzonden aan, [naam van de CB].
5.  
TARGET2 is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, bestaande uit alle TARGET2-deelsystemen, die als „systemen” worden aangewezen krachtens de nationale wetten die Richtlijn 98/26/EG implementeren. TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt aangewezen als een „systeem” krachtens [de betrokken wettelijke bepaling die Richtlijn 98/26/EG implementeert].
6.  
Deelname aan TARGET2 geschiedt via deelname aan een TARGET2-deelsysteem. Deze voorwaarden beschrijven de wederzijdse rechten en verplichtingen van PM-rekeninghouders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de [naam van de CB]. De regels betreffende het verwerken van betalingsopdrachten uit hoofde van deze voorwaarden (titel IV en appendix I) zijn van toepassing op alle door een PM-rekeninghouder aangeleverde betalingsopdrachten en ontvangen betalingen.
 ▼B





TITEL II

DEELNAME

Artikel 4
Toegangscriteria

1.  

De volgende categorieën entiteiten komen in aanmerking voor directe deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

▼M6



a) 


binnen de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen, ook als zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;




b) 


buiten de EER gevestigde kredietinstellingen, mits zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;



▼B



c) 


NCB’s van lidstaten en de ECB;


op voorwaarde dat de onder a) en b) genoemde entiteiten niet zijn onderworpen aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten overeenkomstig artikel 65, lid 1, onder b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag vastgestelde maatregelen, waarvan de uitvoering naar de mening van TARGET2-[CB/landreferentie] na het in kennis stellen van de ECB niet strookt met de soepele werking van TARGET2.
 2.  

De [naam van de CB] kan, naar eigen inzicht, de volgende entiteiten ook als directe deelnemers toelaten:

▼M7



a) 


financiële afdelingen van centrale of regionale overheden van lidstaten;



▼B



b) 


tot de overheidssector van lidstaten behorende instellingen die zijn gemachtigd om voor cliënten rekeningen aan te houden;



▼M7



c) 




i) 


in de Unie of de EER gevestigde beleggingsondernemingen, ook als zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden, en




ii) 


buiten de EER gevestigde beleggingsondernemingen, mits zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;





▼M6



d) 


entiteiten die aangesloten systemen beheren en in die hoedanigheid optreden, en



▼B



e) 


kredietinstellingen, dan wel andere onder a) tot en met d) opgenomen entiteiten, als deze gevestigd zijn in een land waarmee de Unie een monetaire overeenkomst heeft gesloten, waarbij dergelijke entiteiten toegang wordt verleend tot betalingssystemen in de Unie, met inachtneming van de in de monetaire overeenkomst vastgelegde voorwaarden en mits het betreffende juridische regime dat in het land van toepassing is, gelijkwaardig is aan de betreffende wetgeving van de Unie.
3.  
Elektronischgeldinstellingen, in de zin van [voeg de nationale wettelijke bepalingen in die artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2000/46/EG van het Europees Parlement en de Raad van 18 september 2000 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het bedrijfseconomisch toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld (
14
) implementeren] zijn niet gerechtigd deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].
 ▼M8

Artikel 5
Directe deelnemers

1.  
PM-rekeninghouders in TARGET2 [CB/landenverwijzing] zijn directe deelnemers en voldoen aan de in artikel 8, leden 1 en 2, opgenomen vereisten. Ze houden minstens één PM-rekening aan bij de [naam van CB]. PM-rekeninghouders die zijn toegetreden tot de SEPA-directebetalingsregeling door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling, zijn en blijven te allen tijde bereikbaar in het TIPS-platform, hetzij als TIPS DCA-houder, hetzij als aanspreekpartner via een TIPS DCA-houder.
2.  
PM-rekeninghouders mogen adresseerbare BIC-houders aanwijzen, ongeacht de plaats van vestiging van deze laatste. PM-rekeninghouders kunnen adresseerbare BIC-houders die zijn toegetreden tot de SEPA-directebetalingsregeling door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling, alleen aanwijzen indien dergelijke entiteiten bereikbaar zijn in het TIPS-platform, hetzij als TIPS DCA-houder, hetzij als aanspreekpartner via een TIPS DCA-houder.
3.  
PM-rekeninghouders kunnen entiteiten als indirecte deelnemers in de PM aanwijzen als voldaan is aan de voorwaarden van artikel 6. PM-rekeninghouders kunnen entiteiten die zijn toegetreden tot de SEPA-directebetalingsregeling door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling, alleen als indirecte deelnemer aanwijzen indien dergelijke entiteiten in het TIPS-platform bereikbaar zijn, hetzij als TIPS DCA-houder met de [naam van de CB], hetzij als aanspreekpartner via een TIPS DCA-houder.
 4.  

Multi-geaddresseerdentoegang via bijkantoren kan als volgt worden verleend:


a) 


kredietinstellingen in de zin van artikel 4, lid 1, punt a) of b), van deze bijlage die zijn toegelaten als PM-rekeninghouders, kunnen één of meer van hun in de Unie of de EER gevestigde bijkantoren toegang verlenen tot hun PM-rekening om betalingsopdrachten aan te leveren en/of betalingen rechtstreeks te ontvangen op voorwaarde dat de [naam van de CB] dienovereenkomstig op de hoogte is gebracht;




b) 


indien een bijkantoor van een kredietinstelling is toegelaten als PM-rekeninghouder, kunnen de andere bijkantoren van dezelfde juridische entiteit en/of haar hoofdkantoor, telkens op voorwaarde dat zij binnen de Unie of de EER zijn gevestigd, de PM-rekening van het bijkantoor gebruiken, op voorwaarde dat ze de [naam van de CB] daarvan op de hoogte hebben gebracht.
▼B

Artikel 6
Indirecte deelnemers

1.  
In

►M6

 de Unie of de EER ◄  gevestigde kredietinstellingen kunnen een overeenkomst sluiten met één

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  die hetzij een kredietinstelling is in de zin van artikel 4, lid 1, onder a) of b), hetzij een CB, om betalingsopdrachten aan te leveren en/of betalingen te ontvangen, en die af te wikkelen via de PM-rekening van die

►M3

 PM-rekeninghouder ◄ . TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] erkent indirecte deelnemers door de registratie van een dergelijke indirecte deelname in de TARGET2-directory, zoals beschreven in artikel 9.
2.  
Indien een

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  die een kredietinstelling is in de zin van artikel 4, lid 1, onder a) of b), en een indirecte deelnemer tot dezelfde groep behoren, kan de

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  de indirecte deelnemer uitdrukkelijk machtigen de PM-rekening van de

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  te gebruiken om betalingsopdrachten aan te leveren en/of betalingen te ontvangen via een groepsgerelateerde multi-addressee-toegang.
 Artikel 7
Verantwoordelijkheid van een

►M3

 PM-rekeninghouder ◄


1.  
Voor alle duidelijkheid worden betalingsopdrachten of betalingen die zijn aangeleverd, respectievelijk ontvangen door indirecte deelnemers overeenkomstig artikel 6, en door bijkantoren op grond van artikel 5, lid 4, geacht te zijn aangeleverd of ontvangen door de

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  zelf.
2.  
De

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  is gebonden aan de betalingsopdrachten, ongeacht de inhoud van de contractuele of andere regelingen of de eventuele niet-naleving ervan, tussen die

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  en enige van de in lid 1 bedoelde entiteiten.
▼M6


3.  
Een PM-rekeninghouder die ermee instemt dat zijn PM-rekening wordt aangewezen als de PM-hoofdrekening, is gebonden aan rekeningen in verband met het openen en het beheer van elke aan die PM-rekening gekoppelde T2S DCA, zoals toegelicht in appendix VI van deze bijlage, ongeacht de inhoud van contractuele of andere regelingen tussen die PM-rekeninghouder en de T2S DCA-houder, dan wel de niet-naleving daarvan.
▼M3


4.  
Een houder van een PM-hoofdrekening is gebonden aan enige rekening, zoals bedoeld in appendix VI bij deze bijlage, voor de koppeling aan elke

►M6

 T2S DCA ◄  waaraan de PM-rekening gekoppeld is


▼M4


5.  
Een PM-rekeninghouder die tevens een

►M6

 T2S DCA ◄  aanhoudt voor automatischezekerheidsstelling is aansprakelijk voor overeenkomstig lid 9, onder d) van bijlage IIIa opgelegde boeten.
▼M6


6.  
Een PM-rekeninghouder die ermee instemt dat zijn PM-rekening wordt aangewezen als de gekoppelde PM-rekening, is gebonden aan rekeningen in verband met het openen en het beheer van elke aan die PM-rekening gekoppelde TIPS DCA, zoals toegelicht in appendix VI van deze bijlage, ongeacht de inhoud van contractuele of andere regelingen tussen die PM-rekeninghouder en de TIPS DCA-houder, dan wel de niet-naleving daarvan. Een gekoppelde PM-rekening mag hoogstens aan tien TIPS DCA's gekoppeld worden.
 7.  
De houder van een gekoppelde PM-rekening heeft een overzicht van de liquiditeit op de TIPS DCA's die aan die PM-rekening zijn gekoppeld en waarborgt dat TIPS DCA-houders zich bewust zijn van hun verantwoordelijkheid die liquiditeit te beheren.
▼B

Artikel 8
Aanvraagprocedure

1.  

Om deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie], dienen de kandidaat-deelnemers:


a) 


te voldoen aan de volgende technische vereisten:


i) 


het installeren, beheren, exploiteren en monitoren, alsook het garanderen van de beveiliging van de noodzakelijke IT-infrastructuur voor aansluiting op

►M6

 SSP ◄  en ter aanlevering van betalingsopdrachten aan TARGET2. Hierbij kunnen de kandidaat-deelnemers derden betrekken, maar ze behouden de uitsluitende aansprakelijkheid. Voor de noodzakelijke aansluiting en toegang sluiten de kandidaat-deelnemers met name een overeenkomst met de

►M3

 TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ , overeenkomstig de technische specificaties in appendix I, en




ii) 


het hebben doorstaan van de door de [naam van de CB] vereiste toetsen, en






b) 


te voldoen aan de volgende juridische vereisten:


i) 


het overleggen van een bevoegdheidsadvies (capacity opinion) in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de betreffende informatie en verklaringen al in een ander verband aan de [naam van de CB] zijn overgelegd, en



▼M7



ii) 


voor wat betreft de in artikel 4, lid 1, onder b), en artikel 4, lid 2, onder c), ii), bedoelde entiteiten: het overleggen van een landenadvies (country opinion) in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de [naam van de CB] de in dat landenadvies te verstrekken informatie en verklaringen al in een ander verband heeft verkregen.
 ▼B






2.  

Kandidaten dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB], waarbij tenminste de volgende documenten/informatie wordt bijgesloten:


a) 


volledig ingevulde registratieformulieren vaste gegevens zoals verstrekt door de [naam van de CB],




b) 


het bevoegdheidsadvies (capacity opinion) indien vereist door de [naam van de CB], en




c) 


het landenadvies (country opinion), indien vereist door de [naam van de CB].
3.  
De [naam van de CB] kan om extra informatie verzoeken die zij noodzakelijk acht om te beslissen over de aanvraag tot deelname.
4.  

De [naam van de CB] verwerpt de aanvraag tot deelname indien:


a) 


niet wordt voldaan aan de toegangscriteria van artikel 4;




b) 


niet wordt voldaan aan één of meer van de in lid 1 vermelde deelnamecriteria, en/of




c) 


naar het oordeel van de [naam van de CB] een dergelijke deelname de algehele stabiliteit, de soliditeit en de veiligheid van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] of van een ander TARGET2- deelsysteem in gevaar zou brengen, of de vervulling door de [naam van de CB] van de taken zoals omschreven in [naar het relevante nationale recht verwijzen] en de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank in gevaar zou brengen, dan wel bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen risico’s meebrengt.
5.  
De [naam van de CB] deelt haar besluit over de aanvraag tot deelname mee aan de verzoeker binnen een maand na ontvangst door de [naam van CB] van de aanvraag tot deelname. Als de [naam van CB] extra informatie vraagt krachtens lid 3, wordt het besluit meegedeeld binnen een maand na de ontvangst door de [naam van CB] van de informatie van de verzoeker. Een weigering wordt met redenen omkleed.
 Artikel 9
TARGET2-directory

1.  

De TARGET2-directory is de database voor BIC’s die gebruikt worden voor het verzenden van betalingsopdrachten gericht aan:


a) 





►M3

 PM-rekeninghouders ◄  en hun bijkantoren met multi-addressee-toegang;




b) 


indirecte

►M3

 PM-rekeninghouders ◄ , met inbegrip van diegenen met multi-addressee-toegang, en




c) 


adresseerbare BIC-houders van TARGET2.
De directory wordt wekelijks bijgewerkt.
2.  
Tenzij de

►M3

 PM-rekeninghouder ◄  anderszins verzoekt, worden BIC’s gepubliceerd in de TARGET2-directory.
3.  



►M3

 PM-rekeninghouders ◄  mogen de TARGET2-directory uitsluitend verspreiden aan hun bijkantoren en entiteiten met een multi-addressee-toegang.
4.  
In lid 1, onder b) en c), bepaalde entiteiten gebruiken hun BIC uitsluitend met betrekking tot één

►M3

 PM-rekeninghouder ◄.
5.  



►M3

 PM-rekeninghouders ◄  erkennen dat de [naam van de CB] en andere CB’s de namen en BIC’s van

►M3

 PM-rekeninghouders ◄  mogen publiceren. Bovendien mogen de namen en BIC’s van door

►M3

 PM-rekeninghouders ◄  geregistreerde indirecte deelnemers gepubliceerd worden en garanderen

►M3

 PM-rekeninghouders ◄  dat indirecte deelnemers akkoord gaan met een dergelijke publicatie.
TITEL III

VERPLICHTINGEN VAN DE PARTIJEN

Artikel 10
Verplichtingen van de [naam van de CB] en van de deelnemers

1.  
De [naam van de CB] biedt de in titel IV vermelde diensten aan. Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden of vereist bij wet, gebruikt de [naam van de CB] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze Voorwaarden, zonder resultaat te garanderen.
2.  
Deelnemers betalen aan de [naam van de CB] de in appendix VI bepaalde vergoedingen.
3.  
Deelnemers garanderen dat zij op werkdagen op TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] aangesloten zijn overeenkomstig het schema van werkdagen en openingsuren van appendix V.
 4.  
De deelnemer verklaart en garandeert aan de [naam van de CB] dat de vervulling van zijn verplichtingen krachtens deze Voorwaarden geen wet, voorschrift of op hem toepasselijke reglementen of een voor hem bindende overeenkomst schendt.
Artikel 11
Samenwerking en informatie-uitwisseling

1.  
Bij het nakomen van hun verplichtingen en het uitoefenen van hun rechten onder deze Voorwaarden, werken de [naam van de CB] en de deelnemers nauw samen teneinde de stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te verzekeren. Ze verschaffen elkaar alle informatie of documenten die van belang zijn voor de nakoming van hun respectieve verplichtingen en de uitoefening van hun respectieve rechten onder deze Voorwaarden, onverminderd eventuele bancaire geheimhoudingsverplichtingen.
2.  
De [naam van de CB] zet een systeemhelpdesk op en houdt deze in stand om deelnemers te ondersteunen bij problemen in verband met de normale werking van het systeem.
3.  



►M6

 Up-to-date informatie over de operationele status van het SSP is beschikbaar op het TARGET2-informatiesysteem (T2IS) op een specifieke webpagina van de ECB-website. ◄  Het T2IS kan gebruikt worden om informatie te verkrijgen over een gebeurtenis die de normale werking van TARGET2 beïnvloedt.
4.  
De [naam van de CB] kan berichten overbrengen aan deelnemers via een ICM-mededeling of enig ander communicatiemiddel.
▼M6


4 bis.  
De houder van de gekoppelde PM-rekening moet zijn TIPS DCA-houders tijdig informeren over relevante ICM-berichten, waaronder berichten die verband houden met de opschorting of de beëindiging van de deelname van TIPS DCA-houders aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].
▼B


5.  
Deelnemers zijn verantwoordelijk voor de tijdige herziening van de bestaande registratieformulieren vaste gegevens en de indiening van nieuwe registratieformulieren vaste gegevens bij de [naam van de CB]. Deelnemers moeten de nauwkeurigheid van de door de [naam van de CB] in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] over hen ingevoerde informatie verifiëren.
 6.  
De [naam van de CB] wordt geacht gemachtigd te zijn elke informatie met betrekking tot deelnemers mee te delen aan de NCB’s die het SSP leveren, die de laatste nodig mochten hebben in hun rol van dienstenbeheerders, overeenkomstig het met de

►M3

 TARGET2- netwerkdienstverlener ◄  gesloten contract.
7.  
Deelnemers informeren de [naam van de CB] over elke wijziging in hun rechtsbevoegdheid en over relevante wetswijzigingen die invloed hebben op door het landenadvies (country opinion) bestreken aangelegenheden.
8.  

Deelnemers informeren de [naam van de CB] over:


a) 


elke nieuwe indirecte deelnemer, adresseerbare BIC-houder of entiteit met multi-addressee-toegang welke zij registreren, en




b) 


wijzigingen van onder a) opgenomen entiteiten.
▼M7


9.  
Deelnemers informeren de [naam van de CB] onverwijld indien zich een geval van verzuim voordoet dat op henzelf betrekking heeft of indien zij worden onderworpen aan crisispreventie- of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad (
15
) of enige andere gelijkwaardige toepasselijke wetgeving.
▼B





TITEL IV

HET BEHEER VAN PM-REKENINGEN EN HET VERWERKEN VAN BETALINGSOPDRACHTEN

Artikel 12
Openen en beheren van PM-rekeningen

1.  
De [naam van de CB] opent en beheert voor elke deelnemer ten minste één PM-rekening. Op verzoek van een als afwikkelingsbank optredende deelnemer, opent de [naam van de CB] één of meer subrekeningen in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voor de oormerking van liquiditeiten.
2.  
[invoegen indien van toepassing: Een PM-rekening mag geen debetsaldo vertonen].
3.  
[invoegen indien van toepassing: Aan het begin en aan het eind van een werkdag is het saldo op de PM-rekeningen nul. Deelnemers worden geacht de [naam van de CB] te hebben geïnstrueerd, aan het eind van elke werkdag een eventueel saldo over te boeken naar de door de deelnemer aangegeven rekening].
 4.  
[invoegen indien van toepassing: Aan het begin van de volgende werkdag wordt dat saldo naar de PM-rekening van de deelnemer teruggeboekt].
▼M9


5.  

De rentevergoeding op PM-rekeningen en hun subrekeningen is ofwel 0 procent ofwel gelijk aan de depositorente, waarbij het laagste tarief geldt, tenzij deze rekeningen worden gebruikt voor het aanhouden van het volgende:


a) 


minimumreserves;




b) 


extra reserves;




c) 


overheidsdeposito’s als gedefinieerd in artikel 2, punt 5), van Richtsnoer (EU) 2019/671 (ECB/2019/7).
In het geval van minimumreserves wordt de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Verordening (EG) nr. 2531/98 (
16
) en Verordening (EU) 2021/378 van de Europese Centrale Bank (ECB/2021/1) (
17
).
In het geval van extra reserves wordt de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Besluit (EU) 2019/1743 (ECB/2019/31) (
18
).
In het geval van overheidsdeposito’s wordt de rentevergoeding op aangehouden deposito’s beheerst door het bepaalde met betrekking tot die overheidsdeposito’s in artikel 4 van Richtsnoer (EU) 2019/671 (ECB/2019/7) (
19
).
▼B


6.  
Naast de afwikkeling van betalingsopdrachten in de betalingsmodule, kan een PM-rekening worden gebruikt voor de afwikkeling van betalingsopdrachten naar en van thuisrekeningen, overeenkomstig de regels die de [naam van de CB] heeft vastgesteld.
7.  
Deelnemers kunnen middels de ICM informatie over hun liquiditeitspositie verkrijgen. De [naam van CB] verschaft dagelijks een rekeningafschrift aan een deelnemer die voor een dergelijke dienst heeft gekozen.
Artikel 13
Soorten betalingsopdrachten

▼M3

De volgende opdrachten worden aangemerkt als betalingsopdrachten voor de toepassing van TARGET2:


a) 


overboekingsopdrachten;




b) 


uit hoofde van een incassomachtiging uitgevoerde incasso-opdrachten;



▼M6



c) 


liquiditeitoverboekingsopdrachten;




d) 


PM naar T2S DCA liquiditeitoverboekingsopdrachten, en



▼M6



e) 


PM naar TIPS DCA liquiditeitoverboekingsopdrachten.
 ▼B

Artikel 14
Aanvaarding en weigering van betalingsopdrachten

1.  

Door deelnemers aangeleverde betalingsopdrachten worden geacht door de [naam van de CB] te zijn aanvaard indien:


a) 


het betalingsbericht voldoet aan de door de

►M3

 TARGET2- netwerkdienstverlener ◄  vastgestelde regels;




b) 


het betalingsbericht voldoet aan de formatteringsregels en voorwaarden van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de controle op dubbele invoer, zoals vastgelegd in appendix I, doorstaat, en




c) 


in het geval dat een betaler of een begunstigde is geschorst, expliciete toestemming is verkregen van de CB van de geschorste deelnemer.
2.  
De [naam van de CB] weigert onmiddellijk elke betalingsopdracht die niet voldoet aan de in lid 1 vastgelegde voorwaarden. De [naam van de CB] informeert de deelnemer over elke geweigerde betalingsopdracht, zoals bepaald in appendix I.
▼M6


3.  
Het SSP brengt het tijdstempel voor de verwerking van betalingsopdrachten aan op basis van de ontvangstvolgorde.
▼B

Artikel 15
Prioriteitsregels

1.  

Opdrachtgevende deelnemers geven elke betalingsopdracht een van de volgende aanduidingen:


a) 


normale betalingsopdracht (prioriteitsklasse 2);




b) 


urgente betalingsopdracht (prioriteitsklasse 1);




c) 


zeer urgente betalingsopdracht (prioriteitsklasse 0).
Indien een betalingsopdracht geen prioriteit aangeeft, wordt die behandeld als een normale betalingsopdracht.
▼M6


2.  

Zeer dringende betalingsopdrachten mogen alleen worden aangeleverd door:


a) 


CB's, en




b) 


deelnemers, in geval van betalingen naar en vanuit CLS Bank International, behalve met de CLS-CCP en CLSNow diensten verband houdende betalingen en liquiditeitenoverboekingen in verband met afwikkeling van aangesloten systemen die de ASI gebruiken.
Alle betalingsinstructies die een aangesloten systeem via de ASI aanlevert voor de debitering of creditering van de PM-rekeningen van deelnemers, en alle PM naar T2S DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten en PM naar DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten, worden als zeer urgente betalingsopdrachten beschouwd.
▼B


3.  
Opdrachten tot overboeking van liquiditeiten die via het ICM geïnitieerd worden, zijn urgente betalingsopdrachten.
 4.  
De betaler kan de prioriteit voor urgente en normale betalingsopdrachten via de ICM met onmiddellijke ingang wijzigen. Het is niet mogelijk de prioriteit van een zeer urgente betaling te wijzigen.
Artikel 16
Liquiditeitslimieten

1.  
Een deelnemer kan het gebruik van beschikbare liquiditeit voor betalingsopdrachten met betrekking tot andere TARGET2-deelnemers, met uitzondering van de CB’s, beperken door bilaterale of multilaterale limieten vast te stellen. Dergelijke limieten kunnen alleen worden vastgesteld met betrekking tot normale betalingsopdrachten.
2.  
Limieten kunnen alleen worden vastgesteld door of met betrekking tot een AL-groep in haar geheel. Limieten worden niet vastgesteld hetzij met betrekking tot één enkele PM-rekening van een AL-groepslid, hetzij door AL-groepsleden met betrekking tot elkaar.
3.  
Door de vaststelling van een bilaterale limiet, instrueert de deelnemer de [naam van de CB] dat een aanvaarde betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van alle uitgaande normale betalingsopdrachten naar de PM-rekening van een andere TARGET2-deelnemer, minus de som van alle inkomende urgente en normale betalingen van de PM-rekening van die TARGET2-deelnemer, die bilaterale limiet zou overschrijden.
4.  
Een deelnemer kan een multilaterale limiet vaststellen voor elke relatie waarvoor geen bilaterale limiet geldt. Een multilaterale limiet mag alleen worden vastgesteld indien de deelnemer ten minste één bilaterale limiet heeft vastgesteld. Als een deelnemer een multilaterale limiet vaststelt, instrueert hij de [naam van de CB] dat een aanvaarde betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van alle uitgaande normale betalingsopdrachten naar alle PM-rekeningen van TARGET2-deelnemers, waarvoor geen bilaterale limiet geldt, minus de som van alle inkomende urgente en normale betalingen van die PM-rekeningen, die multilaterale limiet zou overschrijden.
5.  
De minimumlimiet bedraagt 1 miljoen EUR. Een bilaterale of een multilaterale limiet gelijk aan nul wordt behandeld alsof geen limiet is vastgesteld. Limieten tussen nul en 1 miljoen EUR zijn niet mogelijk.
 6.  
Limieten kunnen in real time met onmiddellijke ingang worden gewijzigd of met ingang van de eerstvolgende werkdag via de ICM. Indien een limiet na wijziging nul bedraagt, kan die niet op dezelfde werkdag opnieuw worden gewijzigd. De vaststelling van nieuwe bilaterale of multilaterale limieten wordt pas vanaf de volgende werkdag van kracht.
Artikel 17
Voorzieningen voor reservering van liquiditeiten

1.  
Deelnemers kunnen via de ICM liquiditeiten voor zeer urgente of urgente betalingsopdrachten reserveren.
2.  
De AL-groepsbeheerder kan alleen liquiditeiten reserveren voor de AL-groep in haar geheel. Liquiditeiten worden niet gereserveerd voor afzonderlijke rekeningen binnen een AL-groep.
3.  
Door te verzoeken een bepaald bedrag aan liquiditeiten te reserveren voor zeer urgente betalingsopdrachten, instrueert een deelnemer de [naam van de CB] urgente en normale betalingsopdrachten alleen af te wikkelen als er beschikbare liquiditeit overblijft na aftrek van het voor zeer urgente betalingsopdrachten gereserveerde bedrag.
4.  
Door te verzoeken een bepaald bedrag aan liquiditeiten te reserveren voor urgente betalingsopdrachten, instrueert een deelnemer de [naam van de CB] normale betalingsopdrachten alleen af te wikkelen als er beschikbare liquiditeit overblijft na aftrek van het voor urgente en zeer urgente betalingsopdrachten gereserveerde bedrag.
5.  
Na ontvangst van het reserveringsverzoek, controleert de [naam van de CB] of de liquiditeiten op de PM-rekening van de deelnemer de reservering dekken. Indien dat niet het geval is, wordt alleen de op de PM-rekening beschikbare liquiditeit gereserveerd. Het overige deel van de gevraagde liquiditeit wordt gereserveerd indien extra liquiditeit beschikbaar komt.
6.  
De hoogte van de reservering van liquiditeiten kan worden gewijzigd. Deelnemers kunnen via de ICM een verzoek doen om met onmiddellijke ingang of met ingang van de volgende werkdag nieuwe bedragen te reserveren.
 Artikel 17a
Doorlopende instructies voor reservering van liquiditeiten en oormerking van liquiditeiten

1.  
Deelnemers kunnen het standaardbedrag aan liquiditeit dat gereserveerd wordt voor zeer urgente of urgente betalingsopdrachten, vooraf bepalen via de ICM. Een dergelijke doorlopende instructie of een wijziging ervan wordt met ingang van de volgende werkdag van kracht.
2.  
Deelnemers kunnen het standaardbedrag aan liquiditeit dat opzij wordt gelegd voor afwikkeling van een aangesloten systeem, vooraf bepalen. Een dergelijke doorlopende instructie of een wijziging ervan wordt met ingang van de volgende werkdag van kracht. Deelnemers worden geacht de [naam van de CB] opdracht te hebben gegeven namens hen liquiditeit te oormerken indien het betreffende aangesloten systeem hierom verzoekt.
Artikel 18
Vooraf bepaalde afwikkelingstijden

1.  
Opdrachtgevende deelnemers kunnen de afwikkelingstijd van hun betalingsopdrachten binnen een werkdag vooraf vastleggen middels de „Earliest Debit Time Indicator” of de „Latest Debit Time Indicator”.
2.  
Wanneer de „Earliest Debit Time Indicator” wordt toegepast, wordt de aanvaarde betalingsopdracht opgeslagen en pas op de aangegeven tijd ingevoerd in de invoerverwerking.
3.  
Wanneer de „Latest Debit Time Indicator” wordt toegepast, wordt de aanvaarde betalingsopdracht als niet-afgewikkeld geretourneerd indien de betalingsopdracht niet kan worden afgewikkeld tegen de aangegeven debiteringstijd. 15 minuten voor de vastgelegde debiteringstijd wordt de opdrachtgevende deelnemer via de ICM een automatische kennisgeving gestuurd. De opdrachtgevende deelnemer kan de „Latest Debit Time Indicator” ook louter als een waarschuwingsindicator gebruiken. In dat geval zal de betreffende betalingsopdracht niet worden geretourneerd.
4.  
Opdrachtgevende deelnemers kunnen de „Earliest Debit Time Indicator” en de „Latest Debit Time Indicator” via de ICM wijzigen.
5.  
Appendix I bevat nadere technische details.
Artikel 19
Vooraf aangeleverde betalingsopdrachten

1.  
Betalingsopdrachten kunnen tot vijf werkdagen vóór de vermelde afwikkelingsdatum aangeleverd worden (geagendeerde betalingsopdrachten).
