human
Un IRA devrait-il être refusé pour permettre sa distribution selon un testament ?
gpt
Elle a très tort. Si l'IRA est un IRA traditionnel, c'est-à-dire un IRA avant impôt (pas un Roth), tous les retraits sont assujettis à l'impôt à son taux marginal. Lisez cela pour signifier qu'une grosse somme peut facilement la pousser dans des tranches plus élevées que la normale. Si cela restait avec elle, elle prendrait des retraits plus petits et serait en mesure de limiter son impact fiscal. Une fois qu'elle a tout retiré et qu'elle vous l'a offert, aucun impôt sur les donations n'est dû, mais il y a le formulaire 709, où il est déclaré, et compte dans son exonération successorale à vie de 5,5 millions de dollars. Il y a certaines choses dans le monde de la finance qui m'offusquent autant que la faute professionnelle des avocats, en entrant dans un domaine qu'ils ignorent.