human
Dois-je faire appel à un comptable pour mes impôts ?
gpt
Permettez-moi de vous raconter une anecdote - j'ai commencé à aider une femme, veuve, à la retraite, qui payait 500 $ par an pour faire ses impôts. Comme je l'ai mentionné dans mon commentaire ici, elle a reçu une liste de contrôle chaque année et a fourni les informations demandées. D'où j'étais assis, il semblait qu'un employé avait entré les informations dans un logiciel d'impôt. Dans le cadre de la transition vers mon aide, j'ai demandé au gars précédent (très gentil, vraiment) une consultation rapide. Elle a pris la déduction forfaitaire, mais a également montré une belle donation annuelle. N'a pas profité du QCD, fait un don directement d'un IRA (elle avait plus de 70-1/2) pour économiser sur l'impôt de cette somme. Cela aurait pu lui faire économiser 500 $. Elle était dans la tranche de 15%, avec un peu de place pour une conversion Roth. Convertir juste assez pour «remplir» cette tranche chaque année semblait une stratégie décente car cela éviterait le taux de 25% alors que ses RMD augmentaient chaque année et la pousserait à 25%. Aux deux items, le gars a suggéré que ce n'était pas son domaine, qu'il n'était pas un planificateur financier. Oui, je comprends différentes expertises. Avec la simplicité de son retour, je ne comprenais pas la valeur qu'il ajoutait. Si vous allez avec un professionnel, assurez-vous de bien comprendre ce qu'il fera et ne fera pas pour vous.