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Comment fonctionne exactement le blanchiment d'argent ? Je sais que cela implique un transfert de fonds et est généralement associé aux cols blancs, mais je n'en comprends jamais vraiment les détails. Explique comme si j'avais cinq ans.
gpt
Puisque personne d'autre n'a sauté. Tout d'abord, voir le post sur [les comptes bancaires offshore] (URL_0) il explique également le blanchiment d'argent. Donc, je suis une personne qui veut faire de l'argent d'une manière moins légale. Disons que j'extorque les gens en les menaçant d'incendier leur maison. Je gagne un million de dollars chaque trimestre en faisant ça. Pour que je dépense cet argent dans des choses que j'aime, il faut que ce soit légitime. Si les fédéraux me regardaient , parce que je possède un manoir avec 12 piscines ( j'aime nager à différentes températures ) , je devrai expliquer d' où vient tout mon argent . Donc , l' argent que je reçois de mon extorsion est sale . Je ne peux pas le dépenser , ou cela pourrait être lié à mes activités illégales . Je dois donner l'impression que j'ai légitimement gagné cet argent. C'est là qu'intervient le blanchiment d'argent. Je dirige une entreprise légitime de nettoyage de tapis. Il y a une devanture de magasin, j'ai du matériel de nettoyage de tapis, peut-être même que je nettoie un tapis de temps en temps. En réalité, je nettoie rarement un tapis, mais selon les livres, c'est l'une des entreprises de nettoyage de tapis les plus prospères de la ville. Quand je reçois 500 $ de quelqu'un en échange de ne pas incendier sa maison, j'entre cet argent comme profit dans l'entreprise de nettoyage de tapis. Je fais des reçus appropriés, et même crée des clients. Je peux apporter l'argent à la banque et le déposer sur le compte de nettoyage de tapis. Cet argent, est sans doute désormais "propre". Il semble être un revenu légitimement gagné. Je peux le dépenser , en tant que propriétaire de l' entreprise de nettoyage de tapis . Merde , je pourrais même payer des impôts dessus ( je ne le ferai probablement pas , voyez la banque offshore ) . Cette même chose se fait plusieurs fois, avec un grand nombre d'entreprises. Bien qu'une piste papier aussi simple que celle que j'ai tracée puisse être facilement suivie, lorsque vous faites cela plusieurs fois, la piste est plus difficile à suivre. Alors peut-être que j'ai une organisation, certaines entreprises sont plus légitimes que d'autres. Tous transfèrent de l'argent pour moi en échange d'une somme modique. Parfois, vous obtenez en fait quelque chose en retour, comme par exemple, je ne veux pas transporter mon argent extorqué. Alors je vais chez le boucher et j'achète du bacon, j'obtiens quelques livres de bacon et j'y dépense quelques centaines de dollars. Cet excédent paie pour ramasser les bouchers de nettoyage à sec, quelques centaines pour une chemise repassée propre. Le nettoyeur à sec apporte l'excédent à une autre entreprise. (Rappelez-vous, tout cela ne doit pas nécessairement impliquer de l'argent en mouvement, juste la paperasse impliquée pour que, lorsqu'elle est inspectée, elle semble légitime) Moussez, rincez, répétez. L'argent semble maintenant être un revenu légitimement gagné de mes nombreuses entreprises. Je suis un propriétaire d'entreprise et un citoyen honnête et prospère. N'oubliez pas qu'ils ont fini par attraper Capone pour fraude fiscale. Son argent a été si bien blanchi qu'il n'a pas été possible de prouver qu'il avait été obtenu illégalement. Mais ils pourraient prouver qu'il ne payait pas d'impôts sur tout cela.