human
Comment (ou est-il nécessaire) de rééquilibrer un 401k avec un seul fonds indiciel ?
gpt
Le rééquilibrage concerne des classes d'actifs mutuellement indépendantes [comme les actions et les obligations ; ils peuvent être inversement corrélés à des moments où lorsque les actions baissent, les obligations montent] 80%-20% (actions-obligations) est bon pour un jeune investisseur [disons dans la trentaine, certains suggèrent que 110 ans est un bon pourcentage d'allocation d'actions ]. Ici, le rééquilibrage est effectué lorsque, par exemple, l'allocation d'actifs (AA) s'écarte de plus de 3 à 5 % (encore une fois, juste une règle empirique). Par exemple. si en raison d'une récente montée des stocks, AA pourrait devenir 85%-15%. Ensuite, vous vendez des actions pour acheter des obligations pour atteindre l'AA 80 % - 20 % vous voulez qu'un fonds obligataire total s'occupe du côté obligataire de votre AA.