human
Obtenir des conseils financiers : comptable vs conseiller en placement vs internet/autodidacte ?
gpt
Je pense que le PO se perd dans les désignations. Il me semble que ce qu'il veut, c'est un « conseiller financier » et non un « conseiller en investissement ». A-t-il même des investissements ? Veut-il qu'on lui dise quels titres acheter ? Ou veut-il des conseils sur l'épargne globale, l'assurance, les abris fiscaux, la planification de la retraite, les hypothèques, etc. Ce qui est un ensemble de compétences différent - l'ensemble de compétences du conseiller financier. Les comptables n'ont pas ces compétences. Ils connaissent les rapports d'exploitation, les impôts et généralement comment le maintenir en bonne santé et en croissance. Ils peuvent faire des déclarations de revenus personnelles (en faveur uniquement des propriétaires de l'entreprise dont ils assurent généralement le suivi). IMO, ils peuvent s'occuper du reporting mais pas de la planification ou de l'optimisation. Mais IMO, l'OP devrait simplement lire et apprendre ce genre de choses par lui-même. L'accréditation ne veut rien dire. Par exemple. la principale marque de «planificateurs» enseigne des choses factuellement fausses sur les REER - qui sont l'épine dorsale des finances des Canadiens.