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Qu'est-ce que le blanchiment d'argent et les entreprises en bénéficient-elles vraiment ? Je regarde Ozarks, mais j'ai du mal à comprendre le concept. Explique comme si j'avais cinq ans.
gpt
Le principe de base du blanchiment d'argent est qu'il faut prendre l'argent « sale » - l'argent gagné par des moyens illégaux - et le « nettoyer ». Autrement dit, vous voulez que la piste de l'argent s'arrête à une entreprise légitime, pas à vos opérations illégales. De petites sommes d'argent – ​​quelques centaines, voire quelques milliers – pourraient ne pas déclencher d'alarmes. Cependant, une fois que vous avez dépassé un certain seuil, il existe toutes sortes d'exigences selon lesquelles les choses doivent être signalées à la Fed. gouv. Disons que vous gagnez 1 million de dollars en vendant de la cocaïne, mais que vous n'avez pas de travail de couverture. Comment allez-vous expliquer d'où vient l'argent ? Comment allez-vous mettre cet argent dans une banque (les banques suivent les gros dépôts en espèces, et tenter d'échapper à la détection est un crime en soi, IIRC) ? Ce que vous devez faire, c'est l'acheminer par le biais d'une entreprise, de sorte qu'il semble que ce soit de l'argent qui a été gagné légitimement. Une méthode assez ancienne (et qui n'est plus très efficace) consistait à acheter une entreprise qui fonctionnait principalement au comptant, puis à modifier le grand livre pour donner l'impression que vous faisiez plus d'affaires que vous ne le faites réellement. Les bars, les clubs de strip-tease, les salons de manucure et les laveries automatiques sont, ou étaient, assez populaires pour cela. ( L' inconvénient est que si quelqu'un est suspect , il peut envoyer quelqu'un surveiller physiquement l' entreprise pour voir combien d' affaires vous avez réellement , par rapport à combien d' affaires vous * prétendez * . ) Trop d'argent circulant dans une seule entreprise est * aussi * va avoir l'air suspect, vous devez donc vous diversifier. Le tl;dr est que le blanchiment d'argent donne l'impression que l'argent provient d'une source légitime. Un banquier qui travaille dans le domaine de la conformité AML serait en mesure de donner une réponse plus définitive sur les méthodes exactes utilisées pour blanchir de l'argent, mais ne vous donnera probablement pas la marche à suivre.