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Blanchiment d'argent Qu'est-ce que c'est, pourquoi est-ce illégal et quels avantages les criminels retirent-ils de la pratique de cet acte ? Merci ! Explique comme si j'avais cinq ans.
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Supposons que vous êtes professeur de chimie au secondaire et que vous avez gagné 10 millions de dollars en espèces en cuisinant de la méthamphétamine. Impressionnant ! Maintenant, qu'allez-vous faire de ces 10 millions de dollars ? Vous pourriez aller manger un repas cher , sortir et acheter de nouveaux vêtements , peut - être même aller acheter une nouvelle TV LCD ! La vie est belle ! Mais attendez . Vous avez 10 millions de dollars... et tout ça ne coûte pas grand-chose. Donc , vous pensez grand ... vraiment grand . Vous voulez acheter une nouvelle voiture et ce manoir de 5 millions de dollars de l'autre côté de la rue. Vous souhaitez également mettre quelques millions à la banque et l'investir afin de pouvoir gagner encore plus d'argent grâce à vos investissements. Après tout, garder 10 millions de dollars en espèces sonnantes et trébuchantes dans votre grenier n'est probablement pas une chose intelligente à faire. Mais pour faire tout cela, vous devez vous rendre dans une banque et effectuer un dépôt de 10 millions de dollars. Après tout, personne n'achète simplement une maison avec un gros sac plein d'argent. Alors vous vous dirigez vers la caissière, lui tendez votre gros sac de sport de 10 millions de dollars et dites que vous aimeriez faire un dépôt. Facile comme bonjour, non ? Faux ! Un jour plus tard, les flics défoncent votre porte et vous arrêtent. Ils vous demandent où vous avez obtenu tout cet argent. Vous leur dites " J'ai économisé en travaillant comme professeur de chimie au lycée toutes ces années . " . « Prouvez-le ! » disent-ils. Vous ne pouvez pas. Maintenant vous êtes en prison . Ce que vous pourriez faire à la place, c'est blanchir l'argent. Vous pourriez diriger une entreprise de nettoyage de voitures et canaliser votre argent par le biais de votre entreprise. Peu importe si non va à votre service de nettoyage de voiture, parce que sur les registres, vous pourriez écrire que vous gagnez 10 000 $ par jour en affaires. Tout le monde pense que vous êtes riche parce que votre entreprise de nettoyage de voitures se porte bien. Alors cette fois, lorsque vous allez à la banque et que vous déposez votre argent, rien ne sort de l'ordinaire. Vous n'êtes qu'un homme d'affaires qui effectue un dépôt à partir de l'argent gagné par son entreprise. Bien sûr, vous finissez par payer des impôts et perdre un peu d'argent en faisant fonctionner l'entreprise de nettoyage de voitures, mais vous avez maintenant blanchi de l'argent légitime. De l'argent que vous pouvez maintenant utiliser pour vous acheter une nouvelle voiture et un manoir de luxe, et ne pas avoir à vous soucier des flics qui vous demandent d'où vous l'avez obtenu.