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Le ratio de dépenses d'un fonds de fonds inclut-il les ratios de dépenses de ses avoirs ?
gpt
Je viens de regarder un fonds pour mon client, le fonds est T Rowe Price Retirement 2015 (TRRGX). Comme indiqué dans le prospectus, il a un ratio de frais annuels de 0,63 %. Dans les petits caractères sous les dépenses du fonds, il est indiqué "Bien que le fonds lui-même ne facture aucun frais de gestion, il supportera indirectement sa part au prorata des dépenses des fonds T. Rowe Price sous-jacents dans lesquels il investit (fonds acquis). Les fonds acquis devraient supporter les charges d'exploitation du fonds." L'un de ses fonds acquis est TROSX qui a un ratio de dépenses de 0,86 %. Ainsi, le coût total du fonds est la moyenne pondérée des ratios de dépenses des « fonds acquis » plus le ratio de dépenses répertorié du fonds. Vous pouvez le voir sur http://doc.morningstar.com/docdetail.aspx ?clientid=schwab&key=84b36f1bf3830e07&cusip=74149P796 et tout est répertorié dans "Frais et dépenses du Fonds"