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Quelqu'un pourrait-il fournir un exemple de portefeuille similaire au GFP ou à la pomme de terre Couch, mais pour l'Australie ?
gpt
Le portefeuille décrit dans cet article comprend un mélange de petites tranches de fonds sectoriels Vanguard, tels que Vanguard Pacific Stock Index (VPACX). Et la théorie est que le rééquilibrage entre eux vous donnera un bon compromis risque-rendement. (Mise en garde : je n'ai pas lu le livre, seulement l'article auquel vous faites un lien.) Des ETF similaires sont disponibles auprès de Vanguard, iShares et State Street. Si vous souhaitez reproduire exactement le GFP, choisissez-en un. (Si vous avez des questions sur la façon de faire correspondre des fonds spécifiques en Australie, posez simplement une autre question.) Je pense donc que vous pourriez le faire correspondre assez exactement si vous le souhaitez. Cependant, je pense qu'essayer de reproduire exactement le portefeuille Gone Fishin en Australie ne serait pas une bonne décision pour la plupart des gens, pour plusieurs raisons : les frais de courtage et de gestion sont généralement plus élevés en Australie (marché plus petit), donc répartissez votre investissement sur dix différents titres et le rééquilibrage coûteront un peu plus cher. Si vous avez un portefeuille de « classe moyenne » de quelques dizaines de milliers à quelques millions de dollars, vous le coupez en tranches assez petites pour allouer manuellement 5 % à divers secteurs. Pour maintenir les frais de courtage bas, vous voudrez probablement acheter chaque ETF une fois tous les un à deux ans environ. Vous devez également garder une trace des conséquences fiscales de chacun d'eux. Si vous gagnez et dépensez des dollars australiens et que vous examinez le portefeuille en dollars australiens, bon nombre de ces actifs vont évoluer ensemble au fur et à mesure que le dollar australien évolue, quelles que soient les modifications des actifs sous-jacents. Il y a donc effectivement moins de diversification qu'aux États-Unis. Le message ne mentionne pas l'approche fiscale du GFP. Je m'attends à ce qu'ils l'envisagent, mais cela ne s'appliquera pas directement à l'Australie. Si vous êtes plus intéressé par la mise en œuvre de l'approche générale du GFP plutôt que par les détails spécifiques, ce que je recommanderais est le suivant : les fonds diversifiés Vanguard et de retraite ont une répartition interne très similaire au GFP avec un mélange de fonds locaux, du premier monde et émergents. actions de marché, obligations et fiducies immobilières. C'est à peu près le feu et l'oubli : contribuez chaque mois et ils s'occuperont du rééquilibrage, de la répartition entre les classes d'actifs et des calculs fiscaux. D'après mes calculs, le coût est très similaire, la diversification est très similaire et c'est beaucoup plus facile. La seule chose qu'ils ne couvrent généralement pas est une allocation de métaux précieux, et si vous le souhaitez, placez simplement 5% de votre argent dans l'ETF ASX:GOLD, ou quelque chose de similaire.