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Un dollar en baisse signifie-t-il la catastrophe de l'immobilier ?
gpt
Une baisse du $ AUD serait bénéfique pour les exportateurs, et donc globalement bonne pour l'économie. Si l'économie s'améliore et que les exportateurs commencent à augmenter leurs bénéfices, cela signifie qu'ils commenceront à employer plus de personnes et que l'emploi augmentera - et avec un emploi plus élevé, les employés deviendront plus confiants pour faire des achats, y compris l'achat d'une propriété. Je pense que la baisse du $ AUD sera bénéfique pour l'économie et le marché du logement. Cependant, ce que vous devez considérer, c'est qu'avec une économie qui s'améliore et un marché immobilier en hausse, ce ne sera qu'une question de temps avant que les taux d'intérêt ne commencent à augmenter. Avec un $AUD plus bas, la RBA sera plus confiante pour commencer à augmenter les taux d'intérêt. Et la hausse des taux d'intérêt aura un effet modérateur sur le marché du logement. Vous cherchez à acheter une propriété pour y vivre - alors combien de temps avez-vous l'intention de vivre et de conserver la propriété ? Je suppose au moins pour le moyen à long terme. Si telle est votre intention, pourquoi avez-vous froid aux pieds ? Ce dont vous devriez vous préoccuper, c'est que vous ne surchargez pas vos emprunts ! Assurez-vous d'autoriser un tampon de 2 à 3 % au-dessus des taux d'intérêt actuels afin que si les taux augmentent, vous puissiez toujours vous permettre les remboursements. Et si vous obtenez un taux fixe, vous devez autoriser le tampon au cas où les taux variables seraient plus élevés à la fin de votre période fixe. En ce qui concerne les pessimistes qui vous disent que les prix de l'immobilier vont s'effondrer - eh bien, ils disaient cela en 2008, puis à nouveau en 2010, puis à nouveau en 2012. Je ne sais pas pour vous, mais je n'ai vu aucun effondrement. Bien sûr, lorsque les taux d'intérêt ont augmenté, les prix de l'immobilier se sont stabilisés et ont peut-être baissé de 10% à 15% dans certaines régions, mais dès que les taux d'intérêt recommencent à baisser, les prix de l'immobilier recommencent à augmenter. Tout cela fait partie du cycle immobilier. Je trouve en fait que c'est un meilleur moment pour acheter lorsque les taux d'intérêt sont plus élevés et que vous pouvez négocier une meilleure affaire et un prix plus bas. Ensuite, lorsque les taux d'intérêt commencent à baisser, vous bénéficiez de remboursements plus faibles et d'une augmentation des prix de l'immobilier. La seule façon dont il y aura un crash immobilier en Australie est s'il y avait un ralentissement économique dramatique et que le taux de chômage atteignait 10% ou plus. Mais avec de bonnes conditions économiques, une population croissante et une faible offre de logements nouvellement construits en Australie, je ne vois pas de crash dramatique dans un avenir prévisible. Oui, nous pouvons avoir des périodes de faiblesse lorsque les taux d'intérêt augmentent, avec des chutes jusqu'à 15 % dans certains domaines, mais pas de chute de 40 % et plus. Comme je l'ai dit plus haut, ces périodes de faiblesse offrent en fait des opportunités d'acheter des propriétés à un prix légèrement inférieur. EDIT Dans vos commentaires, vous dites que vous avez l'intention d'acheter avec un remboursement hypothécaire mensuel de 2 500 $ au lieu de votre loyer mensuel actuel de 1 800 $. Cela signifie que le montant de votre prêt se situerait entre 550 000 $ et 600 000 $. Vous mentionnez également que vous accepteriez un taux fixe de 5 ans et que vous chercheriez à vendre dans environ 2 ans si vous pouvez atteindre le seuil de rentabilité (je suppose que c'est le seuil de rentabilité sur le prix auquel vous avez acheté). En 2 ans, vous auriez payé 16 800 $ de plus sur votre hypothèque que sur votre loyer. Voici donc les faits : Une meilleure stratégie :