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Blanchiment d'argent Qu'est-ce que c'est, pourquoi est-ce illégal et quels avantages les criminels retirent-ils de la pratique de cet acte ? Merci ! Explique comme si j'avais cinq ans.
gpt
Supposons que vous souhaitiez engager quelqu'un pour faire quelque chose d'illégal (assassiner quelqu'un, voler quelque chose pour vous, peu importe), mais qu'il veuille vous facturer une somme d'argent obscène, disons 50 000 $. Alors, vous allez à votre banque et retirez 50 000 de vos économies. Si jamais la police ou l'IRS jettent un coup d'œil sur votre activité bancaire, vous aurez beaucoup de mal à expliquer où sont allés ces 50 000, puisque vous n'obtenez pas exactement un reçu d'un tueur à gages. Ou, disons que vous offrez un service pour quelque chose d'illégal (par exemple, vous êtes un tueur à gages). Quand un de vos clients vous paye 50 000 pour tuer quelqu'un , vous ne pouvez pas simplement déposer cet argent sur votre compte bancaire sans froncer les sourcils , et si jamais quelqu'un vous demande d' où vous avez obtenu cet argent , vous allez avoir du mal à l'expliquer. Quoi qu'il en soit , vous avez une bonne somme d' argent sortant ou entrant dans votre compte bancaire , et aucun moyen légal de l' expliquer . C'est là qu'intervient une « façade » - une façade est une entreprise qui n'est pas vraiment ce qu'elle semble être. Disons que vous ouvrez un magasin d'art vendant des œuvres d'art faites maison pour des sommes incroyables. Un de vos « clients » vient vous voir et vous demande de tuer quelqu'un pour 50 000, alors vous lui vendez une œuvre « d'art » pour 50 000 $. Cela ressemble à une transaction légitime, et le client et le propriétaire peuvent le revendiquer légalement, mais les 50 K n'étaient pas vraiment pour l'œuvre d'art, c'était pour le travail à succès. Le terme blanchiment d'argent vient du fait que bon nombre des premières sociétés écrans étaient des laveries automatiques, facturant de l'argent pour la « lessive », mais réalisant également d'autres services (illégaux). L'argent entre sale et ressort net (c'est-à-dire parfaitement légal selon l'IRS).