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Comment puis-je déterminer si le taux de rendement de mon portefeuille a été « bon » ou non ?
gpt
Historiquement, le taux de rendement moyen du marché a été d'environ 8 %. (Le "6 % à 10 %" de Serakfalcon est essentiellement le même nombre.) Vous devriez pouvoir entrer dans cette fourchette pour des investissements à long terme avec un risque minimal. "5 ou 6 entreprises", à moins que vous ne sachiez beaucoup de choses sur ces entreprises, est un risque assez élevé. Si l'un d'entre eux rencontre des problèmes, une part considérable de votre investissement net en dépend. Bien sûr, si l'un d'entre eux invente la Next Big Thing, vous pourriez le frapper gros; c'est le compromis. La diversification n'est pas sexy, mais elle vous protège des catastrophes d'une seule entreprise, et si vous diversifiez entre les types d'investissement, cela vous protège des catastrophes d'un seul secteur. Les fonds indiciels ne sont pas sexy, mais ils sont un moyen peu coûteux de se diversifier, surtout si vous optez pour un mélange de fonds dans différentes catégories (grande capitalisation, petite capitalisation, obligations, international, immobilier) ou un fonds qui a cette combinaison intégrée, comme un fonds à date cible.