human
Preuve pour/contre l'investissement immobilier vis-à-vis de l'investissement dans les FNB
gpt
L'immobilier a potentiellement deux composantes de profit, l'augmentation de la valeur et les rendements continus, similaires à une action qui s'apprécie et à ses dividendes. Il est possible de mal acheter les deux, et dans le cas des actions, il existe des études qui montrent que l'investisseur type est en retard de plusieurs pour cent sur le marché. L'immobilier n'est pas une classe d'actifs homogène. Une maison de 200 000 $ louée pour 1 000 $ est un investissement très différent d'une location familiale de 100 000 $ 3 pour un loyer total de 2 000 $. Les deux existent selon la partie du pays où vous vous trouvez. Si vous divisez simplement le prix par le loyer, vous obtenez soit 16,7X soit 4,2X. C'est une simplification excessive, et bien sûr, les taux d'intérêt pousseront ces chiffres dans une direction ou une autre. Il est prudent de dire qu'à tout moment, le ratio peut aider à déterminer si les prix des maisons sont trop élevés, une bonne affaire ou quelque part entre les deux. Comme le suggère un article, le prix médian suit l'inflation d'assez près. Et j'ajouterais que les prix médians des maisons suivraient le revenu médian à long terme. Pour revenir en arrière, oui, l'immobilier peut être un bon investissement si vous achetez bien, trouvez de bons locataires et êtes prêt à y consacrer du temps. Remarque : Acheter pour louer et acheter pour habiter ne sont pas toujours la même décision économique. L'acheteur d'une maison achètera très souvent une maison plus grande qu'il ne le devrait et transformera son propre « profit » en une perte. par exemple. Un acheteur qui serait autrement conseillé d'acheter la maison de 150 000 $ au lieu de la louer est persuadé d'acheter une maison plus grande par l'agent immobilier, la banque, le conjoint. Le coût supplémentaire de la maison de 225 000 $ correspond au tiers des frais de réparation, des services publics, des intérêts, etc.