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Comment lire une fiche technique de fonds commun de placement ?
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Il indique un ratio de dépenses de 0,14 %. Qu'est-ce que ça veut dire ? Cela signifie essentiellement qu'ils prendront 0,14% de votre argent, quelle que soit la performance. Cela mesure combien d'argent le fonds dépense sur ses actifs pour les dépenses de gestion régulières. À combien d'impôts serai-je soumis Cela dépend de votre situation personnelle, pas grand-chose à voir avec le fonds (bien que les politiques d'investissement/de rééquilibrage puissent affecter les distributions imposables). Si vous le détenez dans votre IRA, il n'y aura aucun impôt. Cependant, certains fonds ont des mesures des distributions non imposables par rapport aux dividendes par rapport aux gains en capital. Tous les fonds ne le font pas, et il s'agit de toute façon d'estimations très approximatives. Qu'est-ce qui est considéré comme un ratio de dépenses raisonnable ? Cela dépend beaucoup de la politique d'investissement. Pour les fonds indiciels passifs, 0,05 à 0,5 % est une fourchette raisonnable, tandis que pour les fonds gérés activement, elle peut monter jusqu'à 2 % et plus. Vous devez comparer avec d'autres fonds ayant des politiques d'investissement similaires pour voir où en est votre fonds.