human
L'achat périodique par sommes fixes s'applique-t-il lors du transfert d'investissements entre des familles de fonds ?
gpt
La première étape que je ferais est de déterminer le mélange de classes d'actifs pour votre portefeuille actuel et le mélange pour votre nouveau. S'ils sont identiques et que vous ne faites que changer les fonds que vous utilisez pour investir dans cette combinaison de classes d'actifs, faites simplement le changement en une seule fois. Dans ce cas, il n'y a pas de risque de marché car vous ne faites qu'échanger des fonds (espérons-le vers ceux qui, selon vous, suivront mieux les classes d'actifs sous-jacentes). Si vous modifiez également votre combinaison de classes d'actifs, cela dépend de l'ampleur du changement. Je ferais quand même tout le changement d'un coup. Mais si vous vous inquiétez des fluctuations, vous pouvez lentement vous rééquilibrer dans votre position finale en prenant quelques mesures intermédiaires. Je changerais toujours tout le fonds d'abord, mais peut-être dans une composition plus proche de votre composition d'actifs actuelle, puis au cours des prochains mois, ajusterais les ratios pour atteindre votre composition d'actifs finale souhaitée.