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Investir dans des actions à revenu pour les dividendes - ça vaut le coup ?
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Est-ce que ça vaut le coup ? Vous indiquez que le rendement moyen d'une action est de 2 à 3 %, mais vous semblez l'avoir trouvé en examinant le rendement d'un indice S&P500. Toutes les actions de cet indice ne versent pas de dividende et bon nombre d'entre elles ont un rendement si faible qu'un investisseur en dividendes ne les considérerait même pas. À moins que vous n'envisagiez d'acheter l'indice lui-même, vous faussez le revenu possible en faisant la moyenne de tous ces " ratés ". Vous supposez également que votre revenu est directement proportionnel au montant de rendement que vous pourriez acheter en ce moment. Mais c'est une fausse mesure parce que vous parlez d'augmenter votre investissement en cotisant de 2 000 $ à 3 000 $/mois. Quel que soit l'actif dans lequel vous choisissez d'investir, il faudra un certain temps pour créer un ou plusieurs actifs produisant un revenu de 20 000 $ / an à ce rythme. Les investissements d'aujourd'hui auront le temps sur le marché de se développer de multiples façons. Étant donné que vous avez du temps, le rendement immédiat n'est pas ce sur quoi vous devriez mesurer les dividendes ou d'autres investissements, à mon avis. Les investisseurs axés sur le revenu se concentrent généralement sur le YOC (Yield On Cost), une mesure du revenu à recevoir cette année en fonction du prix d'achat de l'actif produisant ce revenu. Si vous optez pour l'investissement en dividendes ET que vos investissements augmentent régulièrement les dividendes eux-mêmes, il n'est pas rare que YOC soit au nord de 6% en 10 ans. Il en va de même pour les biens locatifs étant donné que les loyers peuvent augmenter. Réaliser cela avec les dividendes a beaucoup à voir avec le choix des bonnes entreprises, mais vous avez dit que vous n'êtes pas opposé à travailler dur pour investir correctement, donc je suppose que faire des recherches et vous apprendre à réduire le risque de choisir les mauvaises entreprises n'est pas quelque chose auquel vous seriez opposé. J'en sais plus sur l'investissement de croissance des dividendes que sur l'investissement immobilier, donc je ne peux que donner un exemple de stratégie d'entrée de croissance des dividendes : de nombreux investisseurs de croissance des dividendes ont pour objectif de ne pas entrer dans une nouvelle position à moins que le rendement actuel ne soit supérieur à 3 %, et seulement puis lorsque l'entreprise a un historique long et constant de croissance du BPA et des dividendes à un bon rythme, un faible ratio dette / flux de trésorerie pour réduire le risque de réduction des dividendes et une bonne douve pour préserver la compétitivité de l'entreprise par rapport à ses pairs. (Parmi de nombreuses autres mesures possibles.) Ils n'achètent alors que lors de baisses ou de tendances à la baisse, où le prix entraîne un rendement plus élevé et un P / E inférieur à la normale tout en étant convaincus d'avoir correctement évalué l'entreprise pendant un certain temps. 3+ ans, ou plus, temps de maintien. Il y a ceux qui déclarent avoir réussi à se constituer un portefeuille de paiement de dividendes de plus de 20 000 $ en moins de 10 ans. Consultez le blog de Dividend Growth Investor pour un exemple. Il existe tout un monde de stratégies et d'écrits sur l'investissement de croissance des dividendes et les commentateurs de son blog mèneront à des liens pour beaucoup d'entre eux. Je tiens à souligner que le revenu n'est pas réservé aux personnes âgées. Certaines personnes ont planifié et obtenu la possibilité de prendre leur retraite jeunes uniquement parce qu'elles ont constitué un portefeuille de revenus qui couvre leurs dépenses. En supposant que vous le souhaitiez, la question est de savoir si les actifs en actions qui versent des dividendes sont le type de processus d'investissement qui vous convient, ou si quelque chose d'autre vous convient mieux. Je crois que l'OP dit qu'ils préféreraient de longs temps de détention, avec peu d'activités une fois les décisions d'investissement prises, et n'est pas dissuadé par un travail important pour identifier ses investissements. L'immobilier et les actions correspondent à ce dernier, mais les sous-types d'actions à croissance de dividendes et d'investissement immobilier sans intervention (ce qui, je suppose, signifie payer pour un gestionnaire immobilier) conviennent mieux au premier. À mon avis, le plus grand facteur supplémentaire qui différencie ces deux est les problèmes de liquidité. Les comptes d'actions après impôts seront beaucoup plus faciles à transformer en liquidités d'urgence qu'un portefeuille immobilier. Que ce soit un facteur important dépend de la situation personnelle cependant.