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Comment les riches avec une valeur nette massive (allant de 10 millions de dollars à des centaines de millions de dollars) gèrent-ils leur argent ? Je suis curieux de voir comment ils gèrent une telle quantité. Explique comme si j'avais cinq ans.
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Conseiller financier ici . Nous investissons l'argent de nos clients dans une gamme d'actifs et de titres détenus dans différents emballages. Les emballages contribuent à améliorer l'efficacité fiscale, car certains emballages (c.-à-d. les régimes de retraite) permettent aux investissements qu'ils contiennent de croître de manière fiscalement efficace (ou exonérée d'impôt). Nous commençons par poser toute une série de questions sur votre situation financière et sur le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre avant de recommander les produits appropriés. Nous n'ordonnons pas aux clients de faire RIEN. Nous recommandons un produit et ils choisissent d'investir par eux-mêmes. Les recommandations dépendent de votre attitude face au risque et de ce que vous détenez dans le reste de votre portefeuille. Une bonne diversification est très importante et il n'y a pas deux clients identiques. Certaines personnes investissent une somme en capital pour générer des revenus à partir d'avoirs sûrs comme les obligations d'État, tandis que d'autres choisissent de se lancer dans la spéculation sur des choses plus exotiques comme les fonds de vins fins et les usines de digestion anaérobie. Nous examinons ensuite votre situation de manière continue, généralement tous les six mois, en faisant modifications et révisions si nécessaire.