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Blanchiment d'argent Je comprends que c'est le processus de "nettoyage" de l'argent qui a été fait criminellement. Mais comment un nettoyeur à sec ou une petite entreprise entre-t-il en jeu ? Je ne comprends pas comment vous pouvez gagner de l'argent différemment ou ce qui se passe pendant le processus ? Explique comme si j'avais cinq ans.
gpt
Dites que vous êtes un trafiquant de drogue. Après avoir décroché une grosse affaire, vous avez 1 million de dollars en 20 non marqués. Si vous déposez tout à la banque, ils auront du mal à croire que grand-mère a été particulièrement généreuse avec sa carte d'anniversaire cette année, et ils contacteront probablement l'IRS et ses amis pour enquêter sur la provenance de tout cet argent et déterminer si vous avez payé le montant approprié d'impôts. Alors peut-être que vous ne déposez pas l'argent et que vous ne le mettez pas sous votre lit. Vous n'aurez plus qu'à payer comptant tout le temps maintenant. S'il s'agissait d'un score ponctuel et que vos dépenses restent raisonnables, cela pourrait fonctionner. Cependant, lorsque vous achetez une voiture de luxe et une grande maison à des personnes légitimes, les ventes apparaîtront toujours sur LEURS taxes et éventuellement quelqu'un de l'IRS & Friends vous demandera comment vous pouvez vous permettre un McMansion de 400 000 $ avec un Porche à l'avant de votre part. - temps revenu " Construction " . Si votre revenu en espèces doit être durable, vous devrez blanchir l'argent. Cela signifie acheter/démarrer une petite entreprise en espèces. Quelque chose où de vraies personnes dépenseront des quantités aléatoires d'argent, idéalement toutes de l'extérieur de la ville comme un restaurant ou un club de strip-tease. Les entreprises dont un auditeur s'attend à une utilisation intensive des cartes de crédit comme un service d'abonnement (salles de sport ou entreprises Internet) sont mauvaises car les transactions doivent être liées à de vraies personnes. Traditionnellement, les entreprises à faible marge comme la vente au détail sont mauvaises parce que vous ne pouvez pas simuler autant de transactions et personne ne croira que vous réussissez à vendre des fidget spinners à 1 $ pour 40 $ / ch. Alors achetons un club de strip-tease existant qui fait 1000 $ d'affaires légitimes chaque jour. À moins que vous ne soyez là pour compter physiquement les dollars qui changent de main (difficile compte tenu de la clientèle), il n'y a aucun moyen de vérifier s'il s'agissait de 1 000 $ ou de 3 000 $. Un bon comptable prendra l'argent légitime à la fin de la journée, puis le mélangera avec 2 000 $ de votre 1 million de dollars. Ensuite, l'entreprise paiera des impôts sur les 3 000 $/jour et vous versera soit les dividendes du propriétaire, soit un salaire normalisé. Maintenant, selon l'IRS, vous êtes le directeur commercial d'un club de strip-tease nouvellement revitalisé qui gagne 500 000 $ par an et des bonus avec une voiture de société ! Étant donné que tout semble légitime, l'argent est propre et l'IRS passera son temps à cueillir des fruits à portée de main plutôt qu'à plonger profondément dans vos livres jusqu'à ce que quelqu'un les renseigne. ET maintenant vous avez un endroit connu pour sa discrétion et ses emplois variables pour « embaucher » du personnel, lui verser des salaires imposables et organiser des « réunions ».