Операция означает выплаты или снятие средств со счета наличными, либо не связанных с наличными, включающими также переводы с одних счетов на другие, принадлежащие одному и тому же держателю счетов, исключая переводы на срочные депозитные счета, а также переводы изза границы, обмен иностранной валюты, переход владения или владение ценным имуществом, включая такие ценности, как консигнация или закладная, а также перевод имущественных ценностей с одного счета на другой, принадлежащих одному и тому же клиенту, обмен требований на акции или на капитал, когда операции производятся одним и тем же лицом или от его имени или другим лицом, либо от имени другого лица.
交易是指现金或非现金形式的支付和提款，并包括属于同一个账户户主的不同账户之间的资金转移（不包括转入定期存款账户），以及来自海外的资金、外币兑换、资产所有权或拥有权的转移，包括作为委托或作为抵押品交付这种资产和属于同一客户的账户之间的资产转移、股权或股份交换（无论这些活动是以本人或其他人的名义进行，还是本人或其他人自己进行）。