В числе этих факторов можно отметить следующие: &lt; &lt; представление отчетов на всякий случай &gt; &gt; , т.е. таких отчетов, в которых основное внимание уделяется не характеру сделки, а характеру клиента, и цель таких отчетов состоит только в том, чтобы оградить это учреждение от возможных мер наказания со стороны регулирующих органов; недостаточное кадровое обеспечение органов финансовой разведки; недостаточная подготовка сотрудников отчитывающихся учреждений; недостаточная стандартизация электронных отчетов о подозрительных сделках, что затрудняет анализ; сама многочисленность отчетов о подозрительных сделках, в результате которой в органах финансовой разведки накапливаются огромные массивы непроанализированных отчетов.
这些因素包括：防御性举报，侧重于客户类型而非交易性质，目的只是不使本机构遭受监管行动；金融情报室人员不足；举报实体的工作人员未经适当培训；没有使可疑交易报告电子版格式标准化，妨碍进行分析并造成可疑交易报告在金融情报室大量积压。