Государства, представившие подробную информацию, отмечают, что у них при установлении деловых или коммерческих отношений, когда, как правило, открывается счет, почти всегда требуется идентификация личности клиентов.
一些国家提交了详细资料，在这些国家中，几乎总在建立业务或商业关系之初就要求验证客户身份，通常是在开立账户时进行验证。