ومن المحتمل ألا تكفي إجراءات العناية الواجبة الوقائية التي تتخذها المصارف عادة (يلزم اتخاذ إجراءات عناية واجبة معززة في حالة المعاملات التي تكون فيها كيانات من جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية أطرافا محددة)، وذلك إما بسبب المهارة التي تمارسها جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية في إخفاء علاقاتها مع الأفراد والمؤسسات وتورطها في المعاملات، أو بسبب غياب الشفافية لدى المالكين المستفيدين نظرا لقوانين بعض الدول الأعضاء، التي تحجب مثل هذه المعلومات البالغة الأهمية.
银行通常采用的保护性尽职调查(若确定朝鲜民主主义人民共和国实体是交易一方，则要加强尽职调查)可能不足，或者是因为朝鲜民主主义人民共和国在隐瞒与个人、商业企业和交易有染方面非常熟巧，或者是因为实益拥有人不透明，因为一些会员国的法律禁止提供这种关键信息。