وفيما يخص الدول المتقدمة النمو، يتمثل التحدي - وربما بدرجة أعلى من الدول الأقل نموا - في تحديد ورصد الكيانات القانونية المعقدة، والعملاء من الجهات المتعددة الجنسيات أو الأجنبية، والعملاء الذين لا يجري التعامل معهم وجها لوجه، والعلاقات مع المصارف المراسلة، والأدوات المالية المبتكرة والمتغيرة باستمرار.
Что касается развитых государств, то трудность -- возможно в большей степени, чем для менее развитых стран -- состоит в том, чтобы осуществлять идентификацию и контроль в отношении комплексных структур, многонациональных или иностранных клиентов, заочных клиентов, операций, осуществляемых банками-корреспондентами, и инновационных и постоянно совершенствуемых финансовых инструментов.